Comment acheter des actions en bourse pour les débutants ?

Acheter des actions en bourse peut sembler intimidant pour les débutants. Cependant, avec les bonnes informations, c'est une démarche accessible à tous. Ce guide détaillé vous explique tout ce qu'il faut savoir avant de faire le premier pas : de la compréhension du marché boursier aux étapes précises pour acheter des actions, en passant par la sélection des titres. Découvrez comment démarrer votre parcours d'investisseur en toute confiance !

Les actions en bourse : comprendre, analyser et investir intelligemment

Avant même de s’interroger sur les performances à attendre, il est essentiel de comprendre les bases ce qu’est réellement une action : comment fonctionne l’achat d’une action, quelles sont les différentes catégories existantes, et quels outils sont à votre disposition pour investir efficacement.

Il en existe plusieurs types, chacun avec des droits spécifiques : découvrez la différence entre actions privilégiées et ordinaires, ou encore ce que sont les actions de préférence.

Que faut-il savoir avant d'acheter des actions pour les débutants ?

L'achat des actions est une démarche qui nécessite la prise en compte de certains facteurs essentiels. Elle demande une préparation adéquate qui vous permettra d'éviter les pièges courants et d'optimiser vos investissements. Vous êtes débutant sur le marché boursier et ne savez pas par où commencer ? Voici les éléments clés à ne pas négliger :

La formation

Les marchés financiers comportent de nombreux risques et incertitudes, rendant l'investissement particulièrement complexe. Il est donc crucial de se former avant d'investir en bourse. Pour mieux comprendre les risques et maximiser vos opportunités, envisagez de suivre des cours, lire des livres sur la finance, ou explorer des sites spécialisés. Le sujet vous intéresse ? Voici un de nos essentiels pour débuter.

Profil de risque et objectifs

Après vous être familiarisé avec l'univers de l'investissement, il est crucial de comprendre votre profil de risque et de définir vos objectifs financiers. Cela vous permettra de sélectionner les investissements les mieux adaptés à votre confort face aux fluctuations du marché. Ainsi, clarifiez vos stratégies et vos objectifs, qu'ils soient à court, moyen ou long terme. Vous pourrez par la suite déterminer :

• Dans quel type d'actions investir (grandes entreprises, moyennes, petites, penny stocks, etc.),
• Dans quelle Bourse (marché français, reste de l'Europe, États-Unis, etc.)
• Et dans quels actifs (actions au comptant, futures, options, etc.).

Le choix du courtier pour acheter des actions

En plus de posséder une solide formation en investissement, il est tout aussi crucial de bien choisir votre courtier. Ainsi, optez pour un courtier fiable et simple d'utilisation. Assurez-vous également qu'il propose des commissions basses et met en votre disposition tous les outils techniques indispensables pour investir efficacement. Pour faciliter cette tâche, faites une recherche approfondie sur Internet et consultez les avis d'autres utilisateurs pour déterminer le meilleur courtier pour acheter des actions.

Nous vous fournirons davantage d'informations à ce sujet dans les sections suivantes.

Investir selon des stratégies

Dans le domaine boursier, il est également fondamental d'adopter des stratégies d'investissement simples et claires. Au lieu de vous lancer sans préparation, suivez un plan ou une méthodologie facile à comprendre. Comme souvent dans la vie, les approches les plus simples sont généralement les plus efficaces. Vous éviterez ainsi l'improvisation et maximiser vos chances de succès.

Émotions et discipline

Enfin, n'oubliez pas que la dimension psychologique et mentale est souvent plus cruciale que la technique. Même avec un bon système, le manque de discipline et de rationalité peut mener à des pertes. Ainsi, mettez de côté les émotions et suivez plutôt une méthodologie de manière constante, patiente et disciplinée.

Comment acheter des actions en France facilement ?

Dans cette section, nous allons vous guider pour l'achat des actions d'une entreprise en bourse de manière sûre, bon marché et facile. Nous avons choisi DEGIRO, un courtier reconnu pour sa plateforme conviviale et ses frais réduits. Voici les différentes étapes à suivre :

Étape 1 : Créer un compte sur la page d'accueil du courtier

Tout d'abord, vous devez ouvrir un compte chez le courtier. Rendez-vous sur la page principale. Cliquez sur le bouton « ouvrir un compte », et suivez les étapes naturellement. Le processus prend environ 10 minutes et se fait entièrement en ligne.

DEGIRO

• Régulé par des organismes de premier plan (BaFin).
• Bon portefeuille de produits, avec d'autres produits complexes comme les options et les futures pour commencer.
• Service client en français

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Investir comporte un risque de perte.

Étape 2 : Effectuer un premier dépôt

Une fois le compte ouvert, vous devez effectuez un premier dépôt. Vous verrez normalement un bouton indiquant « Déposer » sur le coin supérieur ou inférieur de l'écran. Cliquez dessus et choisissez la méthode de dépôt qui vous convient le mieux, soit par virement bancaire, par carte, Paypal, etc.

Étape 3 : Sélectionner l'action à acheter

Et maintenant, il est temps d'acheter l'action. Pour ce faire, utilisez le moteur de recherche du courtier qui se trouve généralement en haut de l'écran. indiquez le nom de l'action que vous souhaitez acheter, et cliquez simplement dessus.

Étape 4 : Remplir l'ordre d'achat

À présent, configurez les paramètres de votre achat. Déterminez le prix auquel vous souhaitez acquérir les actions en plaçant un ordre limité. Ensuite, fixez un seuil maximal de pertes acceptables avec un ordre stop loss. Et si vous le souhaitez, définissez également un seuil pour la prise de bénéfices grâce à un ordre take profit.

Étape 5 : Acheter des actions

Enfin, vérifiez que toutes les informations et les données que vous avez fournies sont correctes. Si c'est le cas, cliquez simplement sur le bouton de type « Acheter » ou « Passer l'ordre ».

👉 Comme vous pouvez le constater, nous ne nous étions pas attardé sur chaque cas. Cependant, si vous souhaitez une analyse plus approfondie, consultez l'article suivant : Avis DEGIRO

👉 En outre, ne vous limitez pas à ce courtier. Essayez n'importe quel autre courtier pour débutants. Vous trouverez par exemple dans cet article des informations avis eToro.

Quelles actions acheter ?

Choisir les actions à acheter peut s'avérer complexe, surtout pour un investisseur débutant. Il est important de considérer divers types d'actions. Chacun d'eux présentent ses propres caractéristiques et opportunités d'investissement :

• Actions de croissance : Ces actions appartiennent à des entreprises qui réinvestissent leurs bénéfices pour accélérer leur croissance. Elles n'offrent généralement pas de dividendes, mais ont le potentiel de générer des gains en capital significatifs.
• Actions à dividendes : Idéales pour ceux qui recherchent un revenu régulier, ces actions sont émises par des entreprises stables qui redistribuent une partie de leurs bénéfices sous forme de dividendes.
• Actions de valeur : Ces actions sont souvent sous-évaluées par le marché. Les investisseurs les achètent dans l'espoir que le marché reconnaisse leur véritable valeur, ce qui augmenterait leur prix.
• Actions cycliques : Le rendement de ces actions dépend fortement du cycle économique. Elles peuvent offrir de grandes opportunités de profit dans un bon climat économique.
• Actions défensives : Moins sensibles aux fluctuations économiques, ces actions offrent une certaine sécurité en périodes d'incertitude économique, comme celles des secteurs de la consommation de base ou des services publics.

Suivre les grandes tendances du marché

Si vous hesitez encore sur le choix des titres, découvrez les classements des meilleures actions du SP500, du Dow Jones ou de l’Euro Stoxx 50 pour vous orienter vers des valeurs solides a fort potentiel.

Vous hésitez encore ? Voici des fiches détaillées sur quelques valeurs emblématiques : Tesla, LVMH, FDJ, Vinci, ou Sanofi, Safran, Inditex, TotalEnergies, Pernod Ricard, L'Oréal, Credit Agricole, Société Générale, Bouygues, Orange, Air Liquide, Engie, Iberdrola, Kaspi.kz, Coca-Cola, NVIDIA, Hermès, Google, Microsoft, Amazon, Netflix, Meta, Porsche, Airbus.

Combien d'actions acheter ?

Il n'y a pas de règle fixe sur le nombre d'actions à détenir dans un portefeuille. Toutefois, pour assurer une diversification efficace, il est conseillé de ne pas limiter vos investissements à une ou deux entreprises seulement.

Il est préférable de viser un portefeuille équilibré, diversifié non seulement en termes de secteurs mais aussi de zones géographiques.

Aujourd'hui, les actions fractionnées rendent l'investissement plus accessible. En effet, il est possible de construire un portefeuille diversifié même avec un petit budget. Grâce à l'option des investissements fractionnés, des courtiers comme XTB permettent par exemple d'investir à partir de montants aussi bas que 10 euros.

Ainsi, vous pouvez investir dans des entreprises dont les actions sont coûteuses en n'achetant qu'une partie de ces actions. Au lieu d'acquérir une action entière, vous achetez une fraction de celle-ci.

👉 Vous souhaitez apprendre davantage sur les actions fractionnées ? Lisez cet article : Comment investir dans des actions fractionnées ?

Et si vous investissiez dès l’introduction en bourse ?

Une autre stratégie consiste d’investir dès l’introduction en bourse (IPO) d’une entreprise. Comprendre les procedures d’IPO vous permettra de profiter de valorisations attractives et de croissance future

Comment gagner de l'argent en achetant des actions ?

En investissant dans des actions, vous pouvez obtenir des bénéfices économiques de deux manières :

Comment analyser la valeur d’une action ?

Pour affiner vos choix, analysez le bénéfice par action (BPA), le prix cible et le rendement estimé pour estimer la rentabilité de vos investissements.

Des outils comme Google Finance, Dataroma ou les screeners d’actions peuvent vous aider a analyser et comparer les titres avant achat.

1. Augmentation du prix de l'action

C'est la forme d'investissement la plus visible et la plus évidente pour la plupart des gens. C'est la pure appréciation du prix par rapport au moment où vous l'avez acheté.

Supposons que vous achetez des actions d'une entreprise au prix de 10 euros chacune. Si vous les vendez plus tard lorsque leur prix atteint 12 euros, vous aurez réalisé un gain de 20 %.

👉 Pour en savoir plus, consultez l'article suivante : Valeur intrinsèque d'une action

2. Distribution de dividendes

Le dividende représente un pourcentage des profits accumulés par une entreprise au cours de l'année et sera par la suite distribué aux actionnaires. En tant que propriétaire d'une part de cette entreprise, vous êtes éligible à recevoir une part proportionnelle de ces bénéfices distribués.

Sachez toutefois qu'il est possible de gagner de l'argent à la fois par l'appréciation des actions et par les dividendes. Ces méthodes ne se contredisent pas. Une bonne stratégie serait alors d'investir dans des entreprises sous-évaluées qui versent également des dividendes de manière régulière.

Comment identifier ces entreprises ? Vous trouverez ci-dessous quelques articles qui pourront vous guider :

👉 Qui sont les aristocrates du dividende ?

👉 Meilleurs dividendes : Quelles entreprises versent le plus

Où acheter des actions ?

Vous êtes à présent prêt à investir, mais vous ne savez pas comment et où le faire. La première étape consiste à trouver un bon courtier. Vous avez deux options principales à considérer pour démarrer.

Courtiers en ligne

La première option et la plus courante est de sélectionner un courtier en ligne. Avant de faire votre choix, assurez-vous de sélectionner un courtier qui propose des commissions compétitives et qui respecte toutes les réglementations nécessaires pour opérer en bourse.

En outre, considérez d'autres aspects techniques qui pourraient vous être utiles à long terme. Veillez à ce que votre courtier offre l'accès à divers marchés. Vérifiez aussi la disponibilité d'outils graphiques avancés et la mise en place d'alertes.

👉 Pour vous aider à choisir le courtier adapté à vos besoins, consultez cet article : Meilleurs courtiers français ou avec bureau en France

👉 Et si vous commencez à acheter des actions, cet article pourrait également vous intéresser : Meilleurs courtiers régulés pour investir depuis la France 2024

Courtiers bancaires

Nous faisons ici référence aux banques traditionnelles. Pour cela, il vous suffit d'ouvrir un compte-titres dans l'une d'elles. Lorsque vous souhaitez acheter des actions, vous pouvez vous rendre physiquement à la banque pour indiquer le nombre d'actions, l'entreprise concernée et le prix souhaité. Sinon, vous pouvez effectuer la même démarche par téléphone.

Attention, bien que cette option soit beaucoup plus simple, les commissions tendent à être plus élevées.

👉 Consultez cet article pour comparer certaines options : Meilleurs banques pour investir en ligne en France

Comment vendre des actions en bourse ?

Le processus de vente d'actions est identique à celui de l'achat. Par exemple, si vous avez acheté des actions à 8 euros et que vous souhaitez les vendre lorsqu'elles atteignent 9 euros, vous avez deux options :

1. Professionnel : Juste après avoir acheté les actions, vous placez un ordre de vente stop-profit à 9 euros. Lorsque ce prix est atteint, le courtier vend automatiquement les actions à ce prix.
2. Amateur : Vous attendez patiemment que le prix atteigne 9 euros, et à ce moment-là, vous vendez les actions manuellement.

Sans aucun doute, l'option idéale et la plus efficace est la première.

Combien d'argent investir en bourse pour commencer ?

Il n'y a pas de montant idéal pour commencer à investir. Cependant, nous vous conseillons de débuter avec de petites sommes. Ensuite, augmentez progressivement votre investissement à mesure que vous gagnez en confiance et en expérience.

Les experts recommandent généralement de viser un portefeuille d'environ 10 000 euros pour pouvoir diversifier suffisamment. Cependant, il est préférable d'augmenter progressivement votre capital tout en continuant à vous former et à mieux comprendre le monde de la bourse ainsi que vos erreurs et les défis courants.

Erreurs classiques des débutants lors de l'achat d'actions

La liste des erreurs classiques commises par les investisseurs débutants est longue. Pour vous aider, nous nous concentrerons sur quelques points déterminants. Voici 5 erreurs à éviter :

• Impulsivité et émotions : Comme mentionné précédemment, l'impatience, l'angoisse, le stress, la peur et la cupidité sont des émotions qui peuvent vous faire perdre de l'argent. Soyez donc discipliné et constant.
• Chercher à devenir riche rapidement : Espérer faire un coup de chance et obtenir rapidement de gros gains (ou tout perdre) est très compliqué, voire impossible pour un débutant. Ce n'est pas l'objectif. Les choses bien faites finissent toujours par porter leurs fruits, soyez patient.
• Manque de recherche : Le désir de commencer à investir rapidement peut empêcher de consacrer suffisamment de temps à se former et à trouver un courtier adéquat. Prenez tout le temps nécessaire pour ces aspects, sinon vous risquez l'échec.
• Ne pas investir selon une stratégie : N'improvisez jamais et n'opérez pas sans savoir ce que vous faites et pourquoi. Vous devez élaborer un système de trading (la formation vous y aidera) et le suivre fidèlement, sans jamais vous en écarter.
• Ne pas couper rapidement les pertes (avec stop loss) : Un stop loss est comme une assurance. Personne n'aime payer une assurance auto, mais en cas d'accident, savoir que l'assurance prend en charge les frais est un soulagement. De même, un stop loss permet de contrôler les pertes si l'opération tourne mal. Il limite le montant que vous êtes prêt à risquer.

Articles-guides pour acheter des actions

Enfin, si vous souhaitez approfondir certaines actions, voici une série d'articles à consulter. Chaque article est rédigé en collaboration avec un courtier différent, offrant ainsi diverses perspectives en fonction de la plateforme utilisée :

Actions des États-Unis

• Amazon : Comment acheter des actions Amazon ?
• Tesla : Comment acheter des actions Tesla ?
• Netflix : Comment investir dans les actions Netflix facilement ?
• Meta : Comment investir dans les actions de META ?
• Microsoft : Comment acheter des actions Microsoft ?
• Google : Comment acheter des actions Google ?

Actions européennes

• LVMH : Comment acheter des actions LVMH ?
• Porsche : Comment acheter des actions Porsche ?
• TotalEnergies : Comment acheter des actions TotalEnergies ?
• Airbus : Comment acheter des actions Airbus ?

👉 Vous pourriez également être intéressé par notre classement des meilleures actions françaises

Et pour les investisseurs à la recherche d’alternatives santé, comparez Novo Nordisk et Eli Lilly.

Vous souhaitez anticiper les prochaines tendances ? Consultez notre page sur la reconstruction de l'Ukraine et son impact potentiel sur les entreprises cotées.

FAQs sur l'achat d'actions