Meilleurs ETF et actions à dividende éligibles au PEA en 2026

Vous souhaitez recevoir des dividendes avec votre PEA (Plan d'Épargne en Actions) et ne savez pas quels actifs privilégier ? Toutes les entreprises éligibles au PEA ne versent pas de dividendes, et parmi celles qui le font, certaines distribuent des coupons stables ou croissants depuis de nombreuses années. Cela vaut aussi pour les ETF, notamment un ETF dividende PEA.

En bref, avant d'entrer dans le détail :

• Pour percevoir des revenus réguliers : un ETF de distribution ou une action à dividende élevé éligible au PEA.
• Pour capitaliser sans fiscalité immédiate : un ETF de capitalisation qui réinvestit les coupons.
• Pour la régularité sur le long terme : les aristocrates du dividende européens (dividendes croissants depuis 10 à 15 ans).
• Pour l'avantage fiscal : conserver ces actifs plus de 5 ans dans le PEA pour l'exonération d'impôt sur le revenu.

Vous trouvez dans cet article les actifs à dividende à intégrer à votre PEA, idéaux si vous préférez capitaliser les coupons plutôt que rechercher les plus-values à la revente. Nous présentons les entreprises et les aristocrates du dividende éligibles au PEA, ainsi que les ETF à dividende et les ETF aristocrates du dividende que vous pouvez y intégrer.

Quels actifs à dividende peut-on intégrer au PEA ?

Les dividendes désignent la part des bénéfices d'une société distribuée à ses actionnaires, c'est-à-dire aux personnes qui détiennent des parts ou des actions de cette société.

Deux classes d'actifs à dividende peuvent entrer dans un PEA : les actions et les ETF dividendes. Choisir un bon ETF dividende PEA permet de diversifier ses investissements tout en bénéficiant d'un flux régulier de revenus passifs.

Pour profiter pleinement des dividendes dans votre PEA, il est crucial de choisir un courtier performant : le PEA de XTB se distingue par ses frais réduits et son accès simple aux actions et ETF à dividende.

Le PEA de XTB permet d’investir dans des actions européennes et des ETF éligibles tout en limitant les frais de courtage. Les ordres sur actions et ETF sont proposés sans commission jusqu’à 100 000 € de volume mensuel, avec un accès à la plateforme xStation pour suivre son portefeuille.

Meilleures actions à dividende éligibles au PEA

En général, les entreprises qui versent des dividendes sont celles qui possèdent une grande capitalisation et/ou qui réalisent d'importants rendements. Ce sont donc les actions de ces sociétés que vous ajouterez à votre plan pour percevoir des dividendes, avec en plus la possibilité de réaliser une plus-value à la revente. Certaines entreprises permettent même d'intégrer une action à dividende mensuel PEA pour un revenu plus régulier.

Actions européennes à dividende éligibles au PEA

Avant tout, il faut vérifier l'éligibilité au PEA : il doit s'agir d'entreprises ayant leur siège dans l'UE ou dans l'un des États de l'EEE.

Pour savoir si une société verse véritablement des dividendes, vous pouvez consulter ses bilans comptables : le compte 457 (« Associés – dividendes à payer ») indique le montant à distribuer. S'il n'existe pas ou affiche une valeur nulle, l'entreprise ne verse pas de dividende ; s'il affiche une valeur positive, celle-ci correspond au dividende PEA.

Il faut aussi consulter l'historique des dividendes : une entreprise peut ne pas distribuer à toutes les périodes, et la fréquence de versement peut être annuelle, semestrielle, trimestrielle ou mensuelle. Le calendrier des dividendes en France aide à anticiper ces échéances.

À titre d'exemple, voici quelques entreprises éligibles au PEA qui versent des dividendes sur leurs actions.

Fortuneo permet de détenir des actions françaises et européennes éligibles au PEA sans frais de garde. Une solution adaptée aux investisseurs qui souhaitent construire eux-mêmes un portefeuille de sociétés distribuant des dividendes réguliers.

Aristocrates du dividende européens éligibles au PEA

Parmi les entreprises qui versent des dividendes, certaines se distinguent par leurs excellentes performances de distribution : ce sont les aristocrates du dividende, un cran en dessous des rois du dividende.

Aux États-Unis, un aristocrate du dividende remplit en principe trois critères : dividendes stables ou croissants depuis au moins 25 ans, capitalisation boursière d'au moins 3 milliards de dollars, et échanges quotidiens d'au moins 5 millions de dollars en volume.

Les entreprises européennes répondent à des critères plus souples : le principal est le versement de dividendes stables ou croissants chaque année depuis au moins 15 ans (voire 10 ans). Ces « payeurs de dividendes » conviennent aux investisseurs qui recherchent les meilleurs dividendes et souhaitent recevoir régulièrement des rendements à réinvestir ou à dépenser, sans vendre leurs actions.

Voici quelques entreprises aristocrates du dividende dont les actions sont éligibles au PEA.

Meilleurs ETF à dividende éligibles au PEA

Les ETF dividendes sont des ETF qui investissent dans des sociétés distribuant régulièrement des dividendes. Un ETF (Exchange-Traded Fund, ou fonds négocié en bourse) est un panier d'actifs conçu pour répliquer la performance d'un indice. Ces ETF constituent une bonne alternative à une action à dividende PEA pour les investisseurs qui veulent un revenu passif sans sélectionner chaque entreprise individuellement.

ETF de distribution ou de capitalisation : que choisir ?

Il existe globalement deux catégories d'ETF actions à dividendes :

• Les ETF de capitalisation. Ils réinvestissent automatiquement les dividendes distribués par les actions qui les composent.
• Les ETF de distribution. À l'inverse, ils reversent les dividendes aux investisseurs.

Le choix dépend de votre objectif d'investissement en dividende : un ETF de capitalisation pour accumuler, un ETF de distribution pour percevoir des revenus. Ces stratégies sont complémentaires d'une sélection rigoureuse d'actions à dividende PEA.

Le degré d'aversion au risque entre aussi en jeu : les ETF spécialisés sur une région ou un secteur sont plus volatils que ceux à approche globale. Pour bien choisir un ETF à dividendes, tenez compte de sa stratégie, sa liquidité, sa taille et ses performances passées.

Investir dans des ETF plutôt que dans des actions en direct présente des avantages (diversification, simplicité, régularité des revenus) et des risques (volatilité des marchés et des rendements, perte en capital possible).

Liste des ETF à dividende éligibles au PEA

Voici des exemples concrets d'ETF dividendes éligibles au PEA. À noter : la plupart des ETF autrefois commercialisés sous la marque Lyxor sont désormais gérés par Amundi (rachat finalisé), l'ISIN restant inchangé.

• Amundi ETF MSCI EMU High Dividend UCITS ETF
• Invesco EURO STOXX High Dividend Low Volatility UCITS ETF
• iShares EURO Dividend UCITS ETF
• Amundi (ex-Lyxor) STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF – Dist
• SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (DIST)
• UBS (Lux) Fund Solutions – EURO STOXX 50
• Amundi (ex-Lyxor) STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF – Acc
• Amundi (ex-Lyxor) STOXX Europe 600 Personal & Household Goods UCITS ETF – Acc
• Amundi (ex-Lyxor) STOXX Europe 600 Telecommunications UCITS ETF – Acc
• Amundi (ex-Lyxor) PEA S&P 500 UCITS ETF – Capi.
• SPDR MSCI Europe Small Cap
• OSSIAM ISTOXX EUMV
• OSSIAM STOXX Europe 600 Equal Weight NR 1C (EUR)
• SPDR EURO STOXX Low Volatility UCITS ETF

Nous détaillons ci-dessous les ETF aristocrates du dividende éligibles au Plan d'Épargne en Actions.

Le PEA EasyBourse donne accès à des actions et à des ETF éligibles depuis l’environnement du courtier en ligne de La Banque Postale. Il permet de sélectionner des ETF de distribution ou de capitalisation selon l’objectif recherché.

ETF aristocrates du dividende éligibles au PEA

Comme pour les actions, certains ETF sont qualifiés d'aristocrates du dividende (dividend aristocrats) : ils regroupent des actions d'entreprises reconnues pour leurs bonnes performances de distribution dans le temps.

Voici trois ETF aristocrates du dividende que vous pouvez ajouter à votre PEA :

• SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (DIST)
• Amundi (ex-Lyxor) STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF – Dist
• Amundi ETF MSCI EMU High Dividend UCITS ETF

SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (DIST)

Le SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (DIST) réplique l'indice S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats, qui suit les 40 valeurs du S&P Europe Broad Market Index (BMI) de la zone euro offrant les plus hauts rendements et distribuant des dividendes stables ou croissants depuis au moins 10 années consécutives.

Amundi (ex-Lyxor) STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF – Dist

Cet ETF, autrefois commercialisé sous la marque Lyxor et désormais géré par Amundi, réplique l'indice STOXX Europe Select Dividend 30. Cet indice suit les 30 entreprises de l'indice STOXX Europe 600 qui distribuent les dividendes les plus élevés, en retenant les valeurs à la plus forte croissance (non négative) de leurs dividendes sur 5 ans.

Amundi ETF MSCI EMU High Dividend UCITS ETF

L'Amundi ETF MSCI EMU High Dividend UCITS ETF réplique l'indice MSCI EMU High Dividend Yield : il suit les 70 plus grandes valeurs dont les entreprises ont leur siège dans l'Union économique et monétaire (UEM) et affichent les plus hauts taux de dividende de leur pays.

Pour investir dans un PEA sans sélectionner vous-même chaque action ou ETF, Ramify propose une gestion conseillée reposant sur un portefeuille composé d’ETF. L’allocation est suivie et rééquilibrée par ses équipes en fonction de la stratégie retenue.

Fiscalité des dividendes dans le PEA

L'atout majeur du PEA tient à sa fiscalité, au cœur du fonctionnement et de la fiscalité du PEA. Les dividendes perçus au sein du PEA ne sont pas imposés tant qu'ils restent dans l'enveloppe : réinvestis ou conservés en liquidités sur le compte-espèces, ils échappent à toute imposition immédiate, ce qui favorise l'effet des intérêts composés.

La fiscalité dépend de la date du premier retrait. Avant 5 ans, un retrait entraîne en principe la clôture du plan et les gains sont soumis au prélèvement forfaitaire unique de 30 % (12,8 % d'impôt + 17,2 % de prélèvements sociaux). Après 5 ans de détention, les retraits sont exonérés d'impôt sur le revenu : seuls les prélèvements sociaux de 17,2 % restent dus sur les gains, dividendes compris. Ce régime est bien plus favorable que l'imposition des dividendes sur un compte-titres ordinaire.

Une nuance concerne les dividendes d'actions étrangères : la retenue à la source prélevée par le pays d'origine n'est généralement pas récupérable dans le cadre du PEA, contrairement à un compte-titres ordinaire. C'est un point à garder en tête lors du choix entre des valeurs françaises et d'autres valeurs européennes.

Le PEA Meilleurtaux permet d’investir dans une sélection d’actions, d’ETF et de fonds tout en profitant du cadre fiscal du Plan d’Épargne en Actions. Une solution à considérer pour centraliser ses placements et bénéficier d’un accompagnement selon ses besoins.

Quel courtier choisir pour un PEA à dividende ?

Le choix du courtier pèse sur la rentabilité de votre PEA à dividende : frais de courtage, frais de garde et accès aux ETF éligibles varient d'un acteur à l'autre, comme le montre notre comparatif des meilleurs PEA. Voici quatre courtiers adaptés à un PEA orienté dividendes.

Pour un PEA à faibles frais tourné vers les actions et ETF à dividende, XTB se distingue par son absence de commission jusqu'à 100 000 € de volume mensuel ; nous détaillons son offre dans notre avis sur le PEA de XTB.

En résumé, percevoir des dividendes dans un PEA repose sur deux briques complémentaires : des actions de sociétés européennes à dividende (aristocrates en tête, pour la régularité) et des ETF à dividende éligibles au PEA, en distribution pour un revenu immédiat ou en capitalisation pour faire croître le capital. La sélection doit tenir compte de l'éligibilité au PEA, du TER, de la liquidité et de la stratégie de l'ETF.

Reste ensuite l'essentiel : conserver ces actifs plus de 5 ans pour bénéficier de l'exonération d'impôt sur le revenu, et choisir un courtier aux frais compétitifs. Si vous hésitez encore sur l'enveloppe, notre comparatif PEA ou assurance-vie vous aidera à trancher. C'est la combinaison d'un bon support, d'une sélection diversifiée et d'un horizon long qui transforme un PEA en véritable machine à revenus passifs.

Questions fréquentes sur les dividendes et ETF du PEA