Quel est le meilleur broker ETF en France ?

Investir en bourse via les ETF est devenu une stratégie incontournable pour les épargnants français : frais de gestion réduits, diversification instantanée et construction de portefeuille sur le long terme. Mais pour optimiser votre performance, le choix de votre courtier en ligne est tout aussi décisif que le choix des fonds.

Voici notre verdict rapide, selon votre profil :

• XTB : le meilleur pour les frais — 0 € de commission sur les ETF et un PEA parmi les moins chers du marché.
• EasyBourse : le PEA d'une banque française (La Banque Postale), sans droits de garde, pour loger ses ETF éligibles au PEA.
• DEGIRO : l'accès le plus profond aux marchés mondiaux et à sa sélection « Core » de plus de 1 000 ETF.
• eToro : 0 € de commission sur les ETF réels et une plateforme multi-actifs simple à prendre en main.

Comparatif des meilleurs brokers ETF en un coup d'œil

Voici les 6 courtiers retenus dans notre comparatif et leur principal atout pour investir en ETF :

Qu'est-ce qu'un ETF ?

Un ETF, ou fonds négocié en bourse (FNB), est un instrument conçu pour reproduire les performances d'un panier d'actifs défini par un indice de référence, moyennant des frais de gestion réduits. Un seul ordre suffit pour s'exposer à des centaines de valeurs (S&P 500, MSCI World, CAC 40…).

Selon la méthode de réplication, l'ETF peut détenir directement les titres de l'indice ou passer par des produits dérivés : c'est la différence entre réplication physique ou synthétique, un critère utile pour choisir un fonds adapté à son objectif.

En France, la fiscalité des ETF est similaire à celle des actions : l'impôt est dû à la revente, et il n'est pas possible de transférer les avantages fiscaux comme avec certains fonds d'investissement. Bonne nouvelle : de nombreux ETF sont éligibles au PEA, ce qui change radicalement la donne fiscale (voir plus bas).

Notre sélection des meilleurs brokers ETF

Nous avons passé en revue les quatre courtiers les plus pertinents pour investir en ETF depuis la France. Examinons-les un par un pour identifier celui qui correspond le mieux à votre style d'investissement.

XTB : le meilleur courtier pour investir dans les ETF sans commission

XTB s'impose comme le courtier ETF le moins cher du marché français, particulièrement pour les investisseurs actifs et ceux qui pratiquent le DCA (investissement programmé). Son modèle repose sur une accessibilité maximale et des outils technologiques de pointe.

Sa force majeure réside dans sa structure de frais : 0 € de commission sur les ETF dans la limite de 100 000 € de transactions mensuelles. Contrairement à d'autres acteurs, vous devenez réellement propriétaire des titres pour les ETF européens (UCITS).

Vous pouvez acheter des parts d'ETF à partir de 10 € seulement grâce à l'investissement fractionné, idéal pour les petits budgets. XTB permet aussi de créer des plans d'investissement personnalisés, chacun regroupant jusqu'à 9 ETF, pour rééquilibrer automatiquement votre portefeuille en un clic.

Alors que la plupart des courtiers internationaux se contentent du compte-titres, XTB permet désormais d'investir dans des ETF éligibles au PEA (comme le BNP Paribas Easy S&P 500 ou l'Amundi MSCI World) avec une fiscalité ultra-avantageuse. Pas de droits de garde, pas de frais de tenue de compte : c'est l'un des PEA les moins chers du marché français, accessible dès 10 €.

• 🏆 Régulation : AMF (France), KNF (Pologne).
• 💼 Nombre d'ETF : +350 ETF physiques.
• 💲 Commissions : 0 € jusqu'à 100 000 €/mois, puis 0,2 %. Seul le spread s'applique.
• ✅ ETF fractionnés : oui, dès 10 €.
• 📈 Plateforme : xStation 5 (web et mobile), reconnue pour sa rapidité.
• 🏆 Enveloppes fiscales : PEA et compte-titres (CTO) + compte démo gratuit.

👉 Pour aller plus loin, consultez notre avis complet sur XTB.

EasyBourse : le PEA d'une banque française pour ses ETF

EasyBourse est le courtier en ligne de La Banque Postale, une option rassurante pour investir en ETF au sein d'un cadre bancaire français. C'est l'un des rares acteurs de notre sélection à proposer à la fois un PEA, un PEA-PME et un compte-titres.

Le courtier donne accès aux ETF éligibles au PEA des grands émetteurs (Amundi, iShares) sur les places d'Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam), sans droits de garde ni frais de tenue de compte.

Côté tarifs, EasyBourse applique un barème de courtage dès 0,45 % par ordre (minimum 2 €), avec des forfaits mensuels pour les investisseurs actifs. Les frais restent supérieurs à ceux des néobrokers, mais la sécurité d'une banque française et l'éligibilité au PEA compensent pour un profil long terme.

• 🏆 Régulation : AMF et ACPR (France) ; espèces couvertes par le FGDR jusqu'à 100 000 €.
• 💼 Gamme d'ETF : sélection d'ETF éligibles au PEA et hors PEA sur Euronext, plus limitée que les acteurs étrangers.
• 💲 Commissions : à partir de 0,45 % par ordre (min. 2 €), sans droits de garde.
• ✅ Enveloppes fiscales : PEA, PEA-PME et compte-titres (CTO).
• 📈 Plateforme : interface web adossée à La Banque Postale.

👉 Pour aller plus loin, consultez notre avis complet sur EasyBourse.

DEGIRO : le choix de la diversité et des « ETF Core Selection »

DEGIRO reste l'un des courtiers les plus populaires en Europe grâce à son accès à plus de 50 places boursières mondiales. Il séduit les investisseurs qui veulent sortir des sentiers battus (petites capitalisations, bourses asiatiques, etc.).

Sa grande force est sa sélection « Core » de plus de 1 000 ETF à frais réduits. La règle est précise : le premier ordre du mois sur un ETF de la sélection (passé sur Tradegate) est gratuit, puis un frais de gestion de 1 € s'applique aux transactions suivantes sur le même ETF. Hors sélection, comptez 2 € de courtage.

• 🏆 Régulation : BaFin (Allemagne) et surveillance de l'AFM (Pays-Bas).
• 💼 Nombre d'ETF : plusieurs milliers, dont +1 000 dans la sélection « Core ».
• 💲 Commissions : 1 € de frais de gestion (1er ordre/mois offert), 2 € hors sélection.
• ❌ PEA : toujours indisponible ; DEGIRO reste un pur acteur du compte-titres (CTO).

eToro : la plateforme multi-actifs sans commission

eToro est une plateforme multi-actifs régulée qui permet d'investir sur les ETF sans commission, tout en accédant aux actions et aux cryptomonnaies depuis une seule application. C'est un bon point d'entrée pour un débutant qui veut tout centraliser.

Le courtier applique 0 € de commission sur les ETF réels (achat au comptant), avec un choix d'environ 255 trackers. Son atout distinctif est le CopyTrader, qui permet de répliquer automatiquement les portefeuilles d'autres investisseurs.

Attention toutefois : le compte eToro est un compte-titres libellé en dollars US, sans PEA. Des frais de change s'appliquent lors des conversions euro/dollar, à intégrer dans le coût réel pour un investisseur français.

• 🏆 Régulation : CySEC (Chypre), FCA (Royaume-Uni), ASIC (Australie), enregistré auprès de l'AMF.
• 💼 Nombre d'ETF : environ 255 trackers, sans commission à l'achat.
• 💲 Commissions : 0 € sur les ETF réels ; frais de change sur les conversions de devises.
• ❌ PEA : non disponible ; compte-titres (CTO) uniquement, en dollars.
• 📈 Plateforme : application et web avec CopyTrader (trading social).

👉 Pour aller plus loin, consultez notre avis complet sur eToro.

Trade Republic : les plans d’investissement en ETF

Trade Republic est une banque allemande en ligne qui permet d’investir dans des ETF depuis un compte-titres ou un PEA. Son positionnement repose principalement sur une application simple, des frais fixes réduits et la possibilité d’automatiser ses investissements.

Le PEA de Trade Republic donne accès à plus de 15 000 actions et ETF européens éligibles. La plateforme permet également de programmer des plans d’investissement réguliers sur les ETF disponibles, en choisissant le montant et la fréquence des achats.

Les plans d’investissement sont exécutés sans frais. Pour un ordre ponctuel, Trade Republic prélève 1 € de frais de règlement externe par transaction exécutée, auxquels s’ajoutent les frais de gestion propres à l’ETF.

• 🏆 Régulation : banque allemande supervisée par la BaFin.
• 💼 Gamme d’ETF : large sélection d’ETF européens et internationaux.
• 💲 Commissions : 1 € par ordre ponctuel ; plans d’investissement sans frais d’exécution.
• ✅ PEA : disponible, avec plans d’investissement programmés.
• 📈 Plateforme : application mobile et interface web.

Bitpanda : ETF, actions et cryptomonnaies sur une même plateforme

Bitpanda est une plateforme européenne multi-actifs qui réunit actions, ETF, ETC, métaux précieux et cryptomonnaies dans une seule application. Son offre comprend désormais plus de 10 000 actions, ETF et ETC, avec la possibilité d’acheter des fractions de titres.

Les transactions sur actions et ETF sont proposées par Bitpanda Financial Services GmbH sur une base d’exécution uniquement. Les achats sont accessibles à partir de faibles montants et la plateforme applique des frais fixes de 1 € par transaction sur les actions et ETF.

Bitpanda propose également plus de 530 ETF iShares et des plans d’épargne programmables chaque semaine, toutes les deux semaines ou chaque mois. Ces plans permettent d’investir progressivement sans passer manuellement chaque ordre.

• 🏆 Offre : plateforme européenne multi-actifs.
• 💼 Gamme : plus de 10 000 actions, ETF et ETC au total.
• 💲 Commissions : 1 € par transaction sur les actions et ETF.
• ❌ PEA : non disponible ; investissement hors enveloppe fiscale française.
• 📈 Plateforme : application mobile et interface web Bitpanda.

Fortuneo : une offre ETF complète dans une banque en ligne

Fortuneo est la marque de banque en ligne d’Arkéa Direct Bank, entité du Crédit Mutuel Arkéa. Son offre Bourse permet d’investir dans des ETF depuis un PEA, un PEA-PME ou un compte-titres ordinaire.

La plateforme donne accès aux ETF cotés sur Euronext et sur différentes places internationales, ainsi qu’à des actions, obligations, produits dérivés et plus de 1 800 fonds proposés avec des droits d’entrée négociés.

Fortuneo propose trois formules tarifaires — Starter, Progress et Trader Pro — afin d’adapter les frais au nombre et au montant des ordres. Avec la formule Starter, le premier ordre transmis chaque mois sur Euronext peut être exonéré de frais de courtage, sous réserve des conditions de l’offre.

• 🏆 Structure : banque en ligne du Crédit Mutuel Arkéa.
• 💼 Gamme d’ETF : ETF éligibles au PEA et ETF internationaux en compte-titres.
• 💲 Commissions : variables selon la formule Starter, Progress ou Trader Pro.
• ✅ PEA : PEA, PEA-PME et compte-titres disponibles.
• 📈 Plateforme : espace Bourse en ligne et application Fortuneo.

Admirals : investir dans les ETF depuis MetaTrader 5

Admirals est surtout connu pour le trading sur Forex et CFD, mais le courtier propose également un compte Invest.MT5 consacré à l’achat d’actions et d’ETF au comptant. Il permet ainsi de distinguer l’investissement à long terme du trading de produits dérivés.

Les ETF réels sont accessibles depuis MetaTrader 5, avec des données de marché en temps réel, des graphiques avancés et différents outils d’analyse technique. Admirals permet également l’investissement fractionné sur une partie de son catalogue, avec un montant de départ annoncé à partir de 1 € ou 1 $.

Les commissions dépendent de la place boursière et du titre. À titre d’exemple, Admirals applique sur les actions américaines du compte Invest.MT5 une commission de 0,02 $ par action, avec un minimum de 1 $ par ordre.

• 🏆 Régulation : courtier européen réglementé, selon l’entité auprès de laquelle le compte est ouvert.
• 💼 Gamme d’ETF : ETF au comptant et CFD sur ETF.
• 💲 Commissions : variables selon le marché et l’instrument.
• ❌ PEA : non disponible ; investissement via un compte ordinaire.
• 📈 Plateforme : MetaTrader et application Admirals.

Ramify : un portefeuille d’ETF en gestion conseillée

Ramify se différencie des courtiers traditionnels : son PEA ne permet pas de sélectionner librement et directement chaque ETF. La plateforme propose une gestion conseillée dans laquelle l’allocation est construite et suivie par son équipe d’investissement.

Le portefeuille est composé d’ETF actions sélectionnés en fonction de leurs frais, de leur liquidité et de leur capacité de diversification. Les équipes de Ramify assurent ensuite le suivi et le rééquilibrage de l’allocation selon les conditions de marché.

L’ouverture ou le transfert du PEA est accessible à partir de 5 000 €, sans frais d’entrée. Cette formule s’adresse principalement aux investisseurs qui veulent déléguer les décisions de sélection et d’arbitrage.

• 🏆 Type de gestion : PEA en gestion conseillée.
• 💼 Composition : portefeuille construit à partir d’ETF actions.
• 💲 Montant minimum : ouverture à partir de 5 000 €.
• ✅ PEA : disponible pour les résidents fiscaux français.
• 📈 Gestion : sélection et rééquilibrage assurés par Ramify.

Comment choisir le meilleur broker ETF ?

Pour réussir votre investissement en ETF, il est crucial de choisir un courtier fiable, offrant une large sélection, une plateforme conviviale et des frais maîtrisés. Le choix du fonds compte aussi : découvrez nos conseils pour bien choisir un ETF. Voici les critères essentiels à exiger.

Un courtier sûr et régulé

La sécurité des fonds doit être la priorité absolue. Il est déconseillé d'investir via un courtier qui n'est pas supervisé par un régulateur reconnu, comme l'AMF ou l'ACPR en France, ou un équivalent européen.

Vérifiez l'agrément du courtier auprès de l'un de ces organismes :

• Pays d'Europe occidentale : AMF, ACPR, BaFin, CySEC, KNF, AFM…
• Royaume-Uni : FCA.
• États-Unis : SEC.
• Australie : ASIC.

Une large gamme d'ETF

L'un des principaux avantages des ETF est la diversification qu'ils permettent. Un bon courtier doit donc proposer une gamme étendue : différentes régions, différents secteurs et différentes classes d'actifs.

Plus le nombre d'ETF disponibles est élevé, mieux c'est : un minimum de 300 ETF est un bon repère pour bénéficier d'un choix correspondant à ses stratégies. Pour aller plus loin, consultez notre sélection des meilleurs ETF pour investir.

Une plateforme intuitive

La plateforme doit être intuitive et facile à prendre en main, qu'on soit débutant ou investisseur expérimenté. L'utilisateur doit pouvoir naviguer aisément et accéder à toutes les informations utiles : détails des ETF, performances, frais associés.

Des frais réduits

Les frais peuvent considérablement réduire les rendements à long terme. Il est essentiel de rechercher un courtier proposant des frais bas : frais de transaction, frais de gestion et autres coûts associés. Lorsque c'est possible, privilégiez les acteurs qui offrent l'investissement en ETF sans commission.

L'accès aux informations fondamentales

Enfin, le meilleur broker ETF doit donner accès à toutes les informations pertinentes sur chaque fonds : rendements historiques, indices de référence, composition du panier et frais d'achat ou de gestion. Ces données sont indispensables pour prendre des décisions éclairées.

Quelles commissions sur les ETF ?

Lorsque vous négociez des ETF, plusieurs frais peuvent s'appliquer. Les connaître permet de comparer objectivement les courtiers.

• Commission d'achat-vente : prélevée à chaque transaction (frais de courtage + frais de Bourse). Certains courtiers ne l'appliquent pas.
• Commission de gestion (TER) : intégrée à la valeur liquidative de l'ETF, déduite quotidiennement. Elle varie généralement entre 0,10 % et 0,90 % selon l'indice répliqué.
• Commission de maintenance : des frais semestriels ou annuels que certains courtiers facturent en cas d'inactivité.
• Spread : l'écart entre cours acheteur et vendeur. Sur les ETF peu liquides, il peut entamer la rentabilité.
• Commission sur dividendes : certains courtiers facturent la perception des dividendes distribués.

👉 Vous êtes intéressé par les dividendes ? Consultez notre classement des meilleurs brokers pour investir en dividendes.

Fiscalité des ETF en France : PEA ou compte-titres ?

En France, le choix de l'enveloppe pèse autant que le choix du courtier. Deux options principales s'offrent à l'investisseur en ETF : le compte-titres ordinaire et le PEA (Plan d'Épargne en Actions).

Sur un compte-titres ordinaire, les gains (plus-values et dividendes) sont soumis au prélèvement forfaitaire unique de 30 % (la « flat tax »), qui inclut l'impôt sur le revenu et les prélèvements sociaux. C'est l'enveloppe la plus souple, ouverte à tous les ETF mondiaux.

Le PEA offre un cadre bien plus avantageux : après 5 ans de détention, les plus-values sont exonérées d'impôt sur le revenu (hors prélèvements sociaux de 17,2 %). En contrepartie, il est réservé aux ETF éligibles, principalement européens ou « synthétiques ».

Concrètement, parmi notre sélection, XTB et EasyBourse proposent un PEA, tandis que DEGIRO et eToro restent limités au compte-titres. Pour un investisseur de long terme, loger ses ETF dans un PEA reste souvent la stratégie fiscale la plus efficace.

Quels sont les plus grands gestionnaires d'ETF ?

Il existe aujourd'hui presque un ETF pour chaque thématique. Mais tous ne se valent pas : pour un même indice, mieux vaut privilégier les grandes sociétés de gestion, qui offrent des coûts plus bas et une meilleure liquidité.

Voici les principaux émetteurs à connaître :

• iShares : filiale de BlackRock, leader mondial des ETF, avec une part majoritaire des encours du secteur.
• Vanguard : deuxième fournisseur mondial d'ETF, fondé en 1975 par John Bogle, pionnier de la gestion indicielle.
• SPDR : famille d'ETF gérée par State Street Global Advisors, surnommés les « spiders ».
• Amundi : premier gestionnaire d'actifs européen et acteur majeur des ETF en France.
• Global X : spécialiste des ETF thématiques, filiale du groupe Mirae Asset.

En résumé, choisir le meilleur broker ETF revient à arbitrer entre frais, gamme de fonds et enveloppe fiscale. XTB se distingue par ses 0 € de commission et son PEA très compétitif, EasyBourse par la sécurité d'une banque française avec PEA, DEGIRO par la profondeur de sa sélection « Core » et eToro par sa plateforme multi-actifs sans commission.

Le bon courtier est avant tout celui qui correspond à votre profil et à votre horizon d'investissement : un investisseur passif de long terme privilégiera un PEA à frais réduits, quand un profil plus actif cherchera la profondeur de marché. Comparez les frais, vérifiez la régulation et commencez avec un montant adapté à vos objectifs.

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Questions fréquentes sur les brokers ETF