Les meilleurs dividendes aristocrates pour votre PEA

Les dividendes aristocrates que vous pouvez ajouter au PEA doivent remplir à la fois les critères d’éligibilité au Plan d’Épargne en Actions et ceux d’éligibilité au statut d’aristocrate du dividende. Afin de vous aider à trouver aisément les meilleures de ces entreprises, nous vous présentons dans cet article le top 10 des meilleurs dividendes aristocrates éligibles au PEA.

Qu’est-ce qu’un PEA ?

Un Plan d’Épargne en Actions ou PEA constitue un produit (on peut aussi parler de support, de dispositif ou d’enveloppe) d’épargne-placement réglementé. Il permet d’investir dans les actions d’entreprises européennes.

Il s’agit précisément d’actions émises par des sociétés ayant leur siège dans l’Union européenne ou dans l’Espace économique européen. Le PEA peut également contenir des titres / parts de placements collectifs tels que les ETF, les SICAV, les fonds divers et plus.

En outre, le PEA se caractérise surtout par sa fiscalité avantageuse. En bref, les gains que vous réalisez en investissant via cette enveloppe sont exonérés d’impôt sur le revenu, cela si vous avez détenu le Plan pendant au moins 5 années sans y effectuer de retrait. Ces gains peuvent être des dividendes, mais aussi des intérêts et des plus-values sur revente de titres.

Consultez notre article « Plan d’Épargne en Actions (PEA) : Fiscalité et Optimisation » pour en savoir plus sur les avantages fiscaux de ce dispositif.

Qu’est-ce qu’un dividende aristocrate ?

Un dividende aristocrate est une entreprise qui se démarque par ses excellentes performances en ce qui concerne le versement de dividendes ou coupons à ses actionnaires. Pour qualifier de telles entreprises, on parle également d’aristocrates du dividende ou dividend aristocrats en anglais, ou encore de princes du dividende ou dividend princes en anglais. Nous ne parlerons dans cet articles que de ceux éligibles au PEA, mais sachez qu'il existe encore plus d'aristocrates des dividendes.

En principe, il s’agit d’entreprises remplissant les 3 critères ci-dessous :

• Distribuer des coupons stables ou croissants d’une année à une autre, cela sans interruption depuis au moins 25 années. Toujours en rapport avec ce premier critère, notez que les entreprises qui versent des coupons stables ou croissants depuis au moins 50 années possèdent le statut de rois du dividende ou dividend kings.
• Disposer d’une valorisation boursière de 3 milliards $US au minimum.
• Enregistrer un volume quotidien d’échange de ses titres d’une valeur minimale de 5 millions $US.

En réalité, ces critères concernent surtout les entreprises américaines. Pour ce qui est particulièrement des dividendes aristocrates en Europe, les critères sont souples.

Ainsi, en Europe, pour être qualifiée de dividende aristocrate, une entreprise doit :

• Avoir une « grande » capitalisation.
• Jouir d’une excellente position sur son marché / secteur.
• Verser des coupons stables ou croissants d’un exercice à un autre, sans interruption, depuis une longue période. Cela peut être depuis 15 ans au moins, ou depuis moins de 15 ans.

Par ailleurs, même en enregistrant quelques exercices où le dividende baisse d’une année à une autre, une entreprise peut conserver son statut de dividende aristocrate, cela si dans l’ensemble et sur une longue période, ses coupons sont stables ou croissants.

👉 Vous pourriez également être intéressé par notre classement des entreprises aux meilleurs dividendes

Pourquoi investir dans des dividendes aristocrates avec un PEA ?

Voici plusieurs raisons pour lesquelles il serait intéressant ou avantageux d’investir dans les actions des dividendes aristocrates avec un PEA :

• Percevoir régulièrement des dividendes (ceux-ci peuvent être dépensés ou réinvestis).
• Recevoir des coupons dont la valeur est soit stable, soit en hausse par rapport au coupon de l’exercice précédent, cela chaque année. Il peut tout de même y avoir des cas exceptionnels de baisse de la valeur du coupon.
• Encaisser des gains sans avoir besoin de revendre les actions qui les génèrent.
• Placer son argent dans des entreprises de premier plan, potentiellement très rentables sur le long terme, financièrement « solides » et souvent peu sensibles aux mauvaises conjonctures.
• Profiter d’une exonération d’impôt sur le revenu lors du retrait des dividendes et d’autres gains. Pour cela, le PEA doit avoir une maturité d’au moins 5 ans (années pendant lesquelles aucun retrait n’a été effectué du Plan).
• Payer des frais d’ouverture, de transaction, de tenue de compte, etc., dont le montant ne peut pas excéder les plafonds légaux institués par la Loi Pacte.

Les 10 meilleurs dividendes aristocrates éligibles au PEA

Le tableau ci-dessous présente une sélection de 10 des meilleurs dividendes aristocrates que vous pouvez ajouter à votre PEA. L’ordre d’apparition des entreprises dans ce tableau ne constitue pas un classement.

Top 10 des meilleurs aristocrates du dividende éligibles au PEA : qui sont-ils ?

Dans les points ci-dessous, nous présentons ou passons en revue chacun des 10 meilleurs dividendes aristocrates figurant dans le tableau de la section précédente de cet article. Notez tout de même que l’ordre de présentation de ces entreprises ne constitue pas un classement.

1. Vinci

Sans même commencer à aborder les dividendes et l'éligibilité au PEA, investir dans Vinci est un incontournable pour beaucoup d'investisseurs et fait partie des meilleures actions françaises à acheter. Vinci constitue certainement le leader mondial du secteur de la construction lourde. Cette société française opère précisément dans les domaines de la construction et des concessions. Ainsi, ses prestations concernent notamment la conception et la construction d’ouvrages (génie civil, bâtiment, etc.). En outre, l’entreprise produit des granulats, conçoit, construit, rénove et entretient les infrastructures de transport, d’énergies et de télécommunications.

Si l’entreprise Vinci fait partie des meilleurs dividendes aristocrates éligibles au PEA, c’est parce qu’elle affiche d’excellentes performances en ce qui concerne la distribution de coupons.

En effet, elle distribue des dividendes stables ou croissants à ses actionnaires de façon quasi continue depuis 17 ans. Parmi les rares exceptions figure le dividende de 2019, en baisse par rapport à celui 2018, en raison de la crise du Coronavirus.

Le rendement de ses dividendes en 2023 était de 3,96 %. Pour cette année-là, Vinci a versé un coupon annualisé de 4,50 €. D’ailleurs, depuis 2020, le dividende que verse Vinci connaît une croissance remarquable.

S’agissant de 2024 et des années à venir, les analystes prévoient une croissance des dividendes de Vinci. Notamment, le coupon pour le compte de l’année 2024 va certainement s’établir à 4,81 €. Tandis que pour 2025, il s’établira sans doute à 5,20 €, avec un rendement probable de 4,52 %.

Historique des dividendes de Vinci

Le tableau ci-dessous présente l’historique des dividendes de Vinci. Notez qu’il s’agit de coupons annualisés et qu’ils sont généralement versés en deux temps (acompte + solde).

Pourquoi investir dans le dividende aristocrate Vinci ?

Voici quelques raisons pour lesquelles il serait intéressant d’investir dans l’action DG (Vinci) :

• Dividendes stables ou croissants chaque année depuis quasiment 17 ans (avec quelques exceptions).
• Coupons futurs très probablement croissants.
• Leader mondial du secteur des constructions lourdes et des concessions.
• Activités diversifiées.
• Large présence internationale (100+ pays).

2. LVMH

LVMH constitue le numéro 1 mondial en matière de produits de luxe et acheter une action LVMH est un indispensable dans le portefeuilles de beaucoup d'investisseurs en dividendes. Ce groupe français possède environ 75 marques et opère dans 5 grands secteurs du luxe. Il s’agit notamment des secteurs suivants : Mode et Maroquinerie ; cosmétiques et parfums ; montres et joaillerie ; vins et spiritueux ; distribution sélective.

A la faveur de sa stratégie qui produit d’excellents résultats, LVMH verse régulièrement d’alléchants dividendes à ses actionnaires. D’ailleurs, le groupe distribue des dividendes de façon continue (sans interruption) depuis 1990.

Et depuis 18 ans, il verse des dividendes stables ou croissants, sauf rares exceptions pour quelques années. C’est le cas notamment ces dernières années. Le coupon de 2023 excède celui de 2022 de 1 €. Quant à ceux de 2024 et de 2025, ils continueront certainement dans la même lancée, avec une hausse de 1 € d’une année à l’autre.

Historique des dividendes de LVMH

Le tableau ci-dessous donne un aperçu de l’historique des dividendes de LVMH.

Pourquoi investir dans le dividende aristocrate LVMH ?

Pour les personnes à la quête de dividendes et de rendements intéressants sur le long terme, voici les raisons pour lesquelles investir dans l’action MC (LVMH) :

• Dividendes versés sans interruption depuis 1990.
• Croissance des coupons depuis 18+ ans (sauf rares exceptions).
• Leader mondial dans le domaine des produits de luxe.
• Grande diversification dans le domaine du luxe (présence dans 5 secteurs du luxe).
• Résultats et coupons futurs croissants d’après les analystes et estimations.

👉 Pour en apprendre plus sur cette action, consultez notre analyse complète de l'action LVMH

3. Air Liquide

Air Liquide opère dans le secteur de la Chimie. Cette société française commercialise des gaz industriels et des mélanges de gaz à plusieurs industries (boissons, santé, environnement, alimentation, etc.). Elle fournit aussi des services connexes. Ses principaux produits comprennent l’hydrogène, dioxyde de carbone, l’argon, l’azote…

En ce qui concerne son action, celle-ci (AI) permet à ses détenteurs de percevoir des coupons dont la valeur faciale est stable ou croissante depuis 20 ans. En outre, l’entreprise consacre plus de 50 % de son résultat net aux dividendes.

Mieux encore, les détenteurs d’actions Air Liquide au nominatif reçoivent régulièrement une prime de fidélité. Celle-ci consiste en une augmentation du montant des dividendes de 10 % et en une attribution d’actions gratuites. Précisément, vous recevez 10 % d’actions gratuites en plus lorsqu’elles sont attribuées.

Ainsi, vous pouvez recevoir pour 10 actions détenues depuis au moins 2 ans 1 action gratuite. Cela vous offre plus de titres, mais aussi plus de dividendes, car le coupon se verse pour chaque action.

Historique des dividendes d’Air Liquide

Vous trouvez dans le tableau ci-dessous un historique des récents dividendes nets versés par Air Liquide.

Pourquoi investir dans le dividende aristocrate Air Liquide ?

Malgré la croissance faible de son dividende d’une année à l’autre, Air Liquide possède d’importants atouts, toujours en matière de coupons, qui pourraient intéresser les investisseurs affectionnant ce type de revenus d’actions. Voici quelques-uns de ces atouts :

• Affectation de plus de 50 % du résultat aux coupons.
• Offre régulière d’une prime de fidélité alléchante aux actionnaires.
• Prime de fidélité doublement avantageuse en dividende.
• Dispense d’acompte sur dividende possible.
• Activité maîtrisée, croissante et protégée.

👉 Retrouvez ici notre guide sur l'action Air Liquide

4. TotalEnergies

TotalEnergies, autrefois Total, est une société pétrolière et gazière présente dans 130+ pays. Elle opère dans quasiment tous les segments du secteur du pétrole et du gaz. Notamment, elle opère en amont et en aval du secteur, ainsi que dans les services, le marketing, le transport et le commerce dans cette industrie. Par ailleurs, elle produit également des énergies renouvelables.

En outre, les détenteurs de l’action TTE de ce dividende aristocrate reçoivent toujours des dividendes. Précisément, l’entreprise verse des coupons chaque année sans interruption depuis 1988. Ces coupons sont d’ailleurs toujours soit stables, soit croissants, cela depuis 17 ans, en dehors de quelques exceptions.

Historique des dividendes de TotalEnergies

TotalEnergies verse généralement les coupons sur ses actions chaque trimestre, donc en 4 temps : 3 acomptes + 1 solde. Voici dans le tableau ci-dessous un récapitulatif des dividendes nets annuels de l’action TTE (TotalEnergies).

Pourquoi investir dans le dividende aristocrate TotalEnergies ?

Voici plusieurs raisons pour lesquelles investir dans l’aristocrate du dividende TotalEnergies :

• Coupons versés sans interruption depuis 1988.
• Stabilité/croissance des dividendes depuis 17 ans (avec quelques exceptions).
• Versement trimestriel des coupons.
• Large présence internationale (130+ pays).
• Diversification progressive et efficace.

👉 Si cet investissement vous intéresse, consultez notre profil de l'action TotalEnergies

5. Sanofi

Sanofi constitue le plus grand groupe pharmaceutique en Europe. Cette entreprise française basée à Paris est issue de plusieurs fusions et opère de 100+ pays. Elle évolue principalement dans le domaine de la vente sur ordonnance, commercialisant des produits pharmaceutiques de médecine générale et de spécialité, ce qui constitue l'un des marchés les plus rentables du monde. En outre, elle produit et commercialise des vaccins humains et des produits médicaux pour le grand public.

S’agissant de son activité en bourse, Sanofi intègre la bourse de Paris en 1999. L’entreprise constitue depuis longtemps un des meilleurs dividendes aristocrates éligibles au PEA. En effet, elle verse des coupons aux détenteurs de son action SAN (Sanofi) depuis 1995, cela sans interruption.

Même au cours des exercices / années où le monde connaît des crises diverses, l’entreprise continue de verser des coupons croissants. Par exemple, le dividende de SAN pour l’exercice 2023 est en hausse de 6 % par rapport à celui de 2022. Il en sera sans doute de même pour ceux de 2024, 2025 et au-delà.

Historique des dividendes de Sanofi

Sanofi constitue un véritable aristocrate du dividende européen au regard de l’historique de ses coupons. Ceux-ci croissent depuis plus de 24 ans, cela sans exception. Voici d’ailleurs un aperçu des dividendes nets récents de SAN (Sanofi).

Pourquoi investir dans le dividende aristocrate Sanofi ?

Pour les investisseurs qui affectionnent les rendements sous forme de coupons et même sous forme de plus-values, opter pour l’action SAN (Sanofi) serait intéressant pour les raisons suivantes :

• Coupons versés sans interruption depuis 1995.
• Croissance des coupons d’une année à une autre depuis plus de 24 ans, sans exception.
• Leadership français et européen (voire mondial) dans son secteur.
• Grande présence internationale.
• Immense portefeuille de produits.

👉 Si le géant pharmaceutique vous intéresse, vous pouvez en apprendre plus sur notre guide complet de l'action Sanofi

6. L’Oréal

Opérant à l’origine sur le segment des teintures capillaires, L’Oréal a considérablement diversifié son activité. Cela s’est effectué via par exemple le rachat de certaines marques (Cacharel, Lancôme, etc.). Aujourd’hui, cette entreprise opère quasiment partout dans le monde et dans divers segments des produits cosmétiques : grand public, de luxe, professionnel, actives, etc.

En ce qui concerne son action OR (L’Oréal), elle entre à la bourse de Paris en 1963. Et depuis 1988, elle génère des coupons au profit de ses détenteurs. Toujours depuis 1988, l’action OR génère des coupons croissants d’une année à une autre. Ce n’est qu’en 2019 que ce coupon a été stable par rapport à celui de l’année précédente (coupons de 3,85 € en 2018 et en 2019).

L’Oréal constitue donc un des meilleurs dividendes aristocrates pour un Plan d’֤Épargne en Actions (PEA). En plus, ses coupons connaissent parfois des croissances significatives, comme ce fut le cas en 2022 (hausse de 1,20 € par rapport à 2021).

Par ailleurs, lorsque vous détenez des actions de L’Oréal (OR) au nominatif pendant plus de 2 années calendaires, vous bénéficiez d’une majoration de 10 % sur vos coupons (prime de fidélité). Et dans le cas particulier où vous investissez via un PEA, vous devez opter pour le nominatif administré sur vos actions OR. En effet, le PEA est incompatible avec le nominatif pur.

Historique des dividendes de L’Oréal

Le tableau ci-dessous donne un aperçu de l’historique des coupons de l’action OR (L’Oréal).

Pourquoi investir dans le dividende aristocrate L’Oréal ?

Plusieurs raisons peuvent justifier le choix d’investir via son PEA dans un dividende aristocrate comme L’Oréal. Voici quelques-unes de ces raisons :

• Coupons continus depuis 1988.
• Croissance (ou rarement la stabilité) des coupons chaque année, depuis 1988.
• Taux de croissance du coupon parfois élevé.
• Majoration des dividendes de 10 % pour les détenteurs des actions OR (L’Oréal) au nominatif depuis au moins 2 ans.

7. Hermès International

Hermès ou Hermès International est un groupe familial français qui opère dans le secteur du luxe. En effet, l’entreprise conçoit, fabrique et vend des produits de luxe de divers types. Il s’agit principalement de : maroquineries et selleries ; chaussures, vêtements et accessoires ; textiles et soie ; produits de beauté et parfums ; horlogerie ; bijoux ; objets d’art. En outre, ses produits sont populaires auprès des célébrités et appréciés pour leurs côtés à la fois discret et élégant.

Et à la faveur de ses bonnes performances, Hermès fait partie des meilleures actions françaises à acheter en bourse. L’entreprise verse régulièrement des coupons à ses actionnaires. Elle fait cela de manière ininterrompue, chaque année, depuis 1993. En plus, depuis 1993 toujours (avec quelques rares exceptions), le coupon qu’elle verse pour ses actions RMS (Hermès) croît chaque année.

Plus intéressant encore, l’entreprise verse souvent des dividendes exceptionnels. C’est notamment le cas pour l’exercice 2023, avec un coupon exceptionnel de 10 €. De plus, même lorsqu’on ignore le coupon exceptionnel, ses coupons ordinaires connaissent parfois des hausses considérables d’un exercice à l’autre.

Historique des dividendes de Hermès International

Le tableau ci-dessous récapitule les coupons annuels récents de Hermès (RMS).

Pourquoi investir dans le dividende aristocrate Hermès International ?

Si le prix élevé de son action peut vous dissuader d’y investir, voici tout de même plusieurs raisons d’ajouter le titre du dividende aristocrate Hermès International (RMS) à votre PEA :

• Coupons stables ou croissants depuis 1993 (sauf quelques rares exceptions).
• Versement (parfois) de dividendes exceptionnels.
• Croissance parfois très importante du coupon d’un exercice à un autre.
• Croissance également importante et continue de la valorisation en bourse.

8. Danone

Le groupe agro-alimentaire Danone constitue la première entreprise mondiale de production et de commercialisation de produits d’origine végétale et de produits laitiers, ainsi que d’aliments infantiles. Elle commercialise également des eaux conditionnées et d’autres produits de nutrition.

L’évolution des coupons de son action BN (Danone) se différencie de celle des actions des véritables aristocrates du dividende intégrables au PEA. L’on constate notamment des exercices où le coupon baisse par rapport à celui de l’année précédente.

Néanmoins, Danone peut être considéré comme un bon dividende aristocrate pour PEA. En effet, l’entreprise possède une grande capitalisation. En outre, depuis 1994, elle verse des coupons sans interruption chaque année. Et ceux-ci sont souvent stables/croissants ; ils n’ont pas diminué depuis 2020.

Historique des dividendes de Danone

Le tableau ci-dessous présente l’historique des coupons nets récents de l’action BN (Danone).

Pourquoi investir dans le dividende aristocrate Danone ?

Voici plusieurs raisons pour lesquelles un investisseur en quête d’excellents dividendes aristocrates devrait opter pour Danone :

• Coupons distribués sans interruption depuis 1994.
• Croissance régulière du coupon depuis 15 ans, avec quelques exceptions.
• Large présence internationale.
• Activités difficilement sensibles aux mauvaises conjonctures.

9. Rubis

Rubis opère globalement dans l’industrie des énergies. Précisément, ce groupe français propose des services de gestion, de stockage et de transport d’hydrocarbures. En outre, l’une de ses activités principales consiste à distribuer les carburants, biocarburants et gaz. Il produit également de l’électricité renouvelable et développe des centrales Hydrogen-Power.

En bourse, Rubis affiche des performances dignes d’entreprises éligibles au PEA et versant les meilleurs dividendes. En effet, le groupe verse des coupons chaque année depuis 1995. Et depuis plus de 18 ans, ses coupons croissent d’une année à l’autre.

Par exemple, le coupon de 2023 excède de 3 % celui de 2022. Et pour 2024, 2025 et les années ultérieures, une croissance similaire est anticipée.

Historique des dividendes de Rubis

Le tableau ci-dessous présente l’historique des dividendes de l’action RUI (Rubis).

Pourquoi investir dans le dividende aristocrate Rubis ?

Parmi les raisons pour lesquelles investir via un PEA dans le dividende aristocrate Rubis (RUI) figurent celles-ci :

• Distribution de coupons sans interruption depuis 1995.
• Croissance des coupons d’un exercice à l’autre depuis plus de 18 ans.
• Importante présence internationale.
• Diversification progressive et efficace.

10. Pernod Ricard

Né de la fusion en 1975 de deux distilleries française et suisse, Pernod Ricard constitue aujourd’hui le numéro 2 mondial en matière de spiritueux. Le groupe produit et commercialise globalement des vins et spiritueux de divers types.

En bourse, malgré quelques baisses (par exemple en 2008, 2009 et 2020), les coupons de son action RI (Pernod Ricard) sont généralement stables ou croissants d’un exercice à l’autre, cela depuis plus de 14 ans. Et depuis 1994, chaque année, les détenteurs d’actions RI perçoivent des coupons.

Historique des dividendes de Pernod Ricard

Voici dans le tableau suivant un historique des coupons de l’action RI (Pernod Ricard).

Pourquoi investir dans le dividende aristocrate Pernod Ricard ?

Un investisseur pourrait décider d’ajouter à son PEA les actions du dividende aristocrate Pernod Ricard pour les raisons ci-dessous :

• Distribution de coupons chaque année sans interruption depuis 1994.
• Coupons généralement stables ou croissants, malgré des exceptions (baisses) en 2008, 2009 et 2020.
• Prévisions rassurantes sur l’avenir de l’activité du groupe.

Où ouvrir son PEA ?

Pour ouvrir un compte PEA avec lequel investir dans les meilleurs dividendes aristocrates, vous pouvez vous rendre auprès des établissements suivants :

• Banque physique ou traditionnelle.
• Banque en ligne (elles proposent souvent des conditions intéressantes).
• Autres établissements de crédit.
• PSI (prestataires de services d’investissement) et autres intermédiaires tels que les courtiers.
• Compagnies d’assurances.
• Entités publiques : Banque Postale, Banque de France, Caisse des Dépôts.

En outre, notre comparatif des meilleurs PEA présente plusieurs établissements auprès desquels vous pouvez créer un compte PEA et qui offrent d’excellentes conditions (frais bas, large sélection d’actions éligibles au PEA, plateforme de négociation intuitive, etc.).

Par ailleurs, vous pouvez consulter nos revues des prestataires suivants proposant le PEA et choisir celui qui vous convient :

• Avis PEA Bourse Direct
• Avis PEA Fortuneo
• Avis PEA BforBank
• Avis PEA Boursorama

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