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Comment investir dans l’intelligence artificielle (IA) en 2025 ?

Investir dans l'IA

L'intelligence artificielle (IA) est sans conteste l'un des sujets les plus passionnants du moment, que ce soit dans le monde de la tech ou de l'économie. En seulement quelques années, elle a transformé ce qui nous semblait encore futuriste (voire inimaginable) en une réalité qui booste l'efficacité, stimule la créativité et alimente l'innovation dans presque tous les domaines.

Dans cet article, nous allons explorer l'IA sous l'angle de l'investisseur : nous verrons ce qu’elle représente vraiment, ce qu’elle implique, comment il est possible d’y investir et, bien sûr, si elle constitue une opportunité intéressante pour placer son argent.

L'IA c’est quoi réellement ?

L’intelligence artificielle (IA) est un domaine fascinant de l’informatique qui permet aux machines d’accomplir des tâches nécessitant normalement une intelligence humaine. Grâce à elle, les systèmes sont capables de comprendre, analyser et même créer du contenu sous différentes formes : textes, images, vidéos, audio et même du code informatique. Elle englobe aussi des compétences avancées comme la reconnaissance vocale et visuelle, le raisonnement logique, la prise de décision basée sur les données, et surtout, la capacité d’apprendre et de s’améliorer de manière autonome (c'est ce qu’on appelle le Machine Learning).

En d’autres termes, l’IA permet aux machines « d’apprendre » à partir de l’expérience et de devenir plus performantes au fil du temps en traitant toujours plus d’informations.

L’année 2023 a marqué un tournant avec l’essor fulgurant de l’intelligence artificielle générative, un domaine spécialisé dans la création de contenu original de manière autonome. Et en 2024, cette technologie est au cœur d’un véritable rallye boursier, avec des valorisations qui atteignent des sommets.

L’IA ne cesse d’évoluer et continue de transformer notre façon de travailler, de créer et d’interagir avec la technologie au quotidien.

L'IA en bourse : Pourquoi est-il intéressant d’y investir en ?

Tout ce que nous avons mentionné précédemment joue un rôle clé pour les entreprises. Grâce à l’IA, elles peuvent automatiser leurs processus, personnaliser leurs offres, anticiper les problèmes avant qu’ils ne surviennent et identifier de nouvelles opportunités avec une rapidité inégalée. En d’autres termes, l’IA ne se contente pas d’améliorer l’efficacité, elle ouvre aussi la porte à des stratégies plus intelligentes et à une croissance accélérée.

Mais au-delà de son impact sur le monde des affaires, l’IA représente aussi une opportunité de choix pour les investisseurs. Voici trois raisons majeures pour lesquelles ce secteur mérite une attention particulière :

Un marché en pleine croissance, d'une valeur de plusieurs milliards de dollars

Tout porte à croire que l’IA n’est pas une simple tendance éphémère, mais bien une révolution technologique durable. Selon une étude de PwC, l’intelligence artificielle pourrait ajouter jusqu’à 15,7 billions de dollars à l’économie mondiale d’ici 2030. D’autres cabinets de conseil partagent cette vision optimiste, soulignant que l’IA jouera un rôle clé dans la croissance du PIB mondial au cours de la prochaine décennie.

Un autre point essentiel : la croissance du secteur ne repose pas uniquement sur les géants de la tech. Les PME et les startups s’approprient elles aussi cette technologie pour innover, optimiser leurs opérations et exploiter de nouveaux marchés. L’IA ne se limite donc pas aux grandes entreprises, elle devient un levier puissant pour toute structure cherchant à maximiser son impact et sa compétitivité.

Adoption multisectorielle

Contrairement à ce que l’on pourrait penser, l’IA n’est pas un simple secteur technologique, mais un outil transversal qui s’intègre dans presque tous les domaines. Son impact s’étend bien au-delà de l’univers de la tech, offrant des solutions innovantes et efficaces dans une multitude de secteurs.

L’IA crée ainsi une dynamique gagnant-gagnant : elle apporte de la valeur à chaque secteur où elle est appliquée, tout en collectant et en analysant des données qui lui permettent de s’améliorer continuellement. Plus elle est utilisée, plus elle devient performante, rendant ses applications toujours plus précises et efficaces.

Soutien du gouvernement et des entreprises

Les principales puissances économiques comme les États-Unis, l'Union Européenne et la Chine multiplient les efforts pour accélérer le développement et l’adoption de l’intelligence artificielle. Elles mettent en place des programmes d’innovation, des incitations fiscales et des budgets accrus pour la R&D. En parallèle, des avancées sont faites pour établir une réglementation plus claire, garantissant ainsi un cadre juridique stable et rassurant aussi bien pour les entrepreneurs que pour les investisseurs.

Le gouvernement américain ne ménage pas ses efforts pour soutenir ses entreprises technologiques et favoriser l’essor de l’IA. Plusieurs initiatives clés ont été mises en place :

🏛️ Investissements fédéraux dans l’IALa Commission Nationale sur l’Intelligence Artificielle (NSCAI) a recommandé une augmentation des financements pour la recherche et le développement en IA, avec une proposition d’investissement de 35 milliards de dollars pour renforcer l’industrie des semi-conducteurs, un élément clé des infrastructures IA.
💰 Crédits d’impôt pour la R&DLes entreprises qui investissent dans des projets d’IA peuvent bénéficier de réductions fiscales, favorisant ainsi l’innovation technologique et la compétitivité.
🎯 Subventions des agences fédéralesDes organisations comme la DARPA et le NIST financent des projets IA dans des secteurs stratégiques tels que la santé, l’industrie, le transport et la sécurité.
Investir dans l'ia ?
Joe Biden lors d'une réunion sur les défis de l'IA | Source : Infobae

📌 Asie : Certains pays asiatiques avancent également, bien que légèrement en retard par rapport aux États-Unis. Le Japon et la Corée du Sud investissent de plus en plus dans l’IA, tandis que la Chine reste un acteur majeur avec des ambitions de leadership global.

📌 Union Européenne : L’UE met surtout l’accent sur la réglementation. Mais cette approche, plus stricte, pousse certaines entreprises innovantes à s’installer aux États-Unis, où le cadre juridique est jugé plus favorable au développement de l’IA.

Les géants de la tech investissent massivement dans l’IA, que ce soit via des rachats d’entreprises prometteuses ou en développant leurs propres technologies. Voici quelques acquisitions majeures :

AMDSilo AI (plus grand laboratoire privé d’IA en Europe)614 millions d’euros2024
MicrosoftOpenAI (créateurs de ChatGPT)10 milliards de dollars2024
NvidiaArm Holdings (spécialiste en conception de puces)40 milliards de dollars2020

Avec ces rachats stratégiques, les grandes entreprises continuent d’accélérer l’innovation, consolidant ainsi la montée en puissance de l’IA dans tous les secteurs. L’intelligence artificielle est donc bien plus qu’une simple évolution technologique : c’est une véritable révolution économique et industrielle en marche.

Comment investir dans l'intelligence artificielle (IA) ?

L'investissement dans l'IA est possible à travers différents véhicules. Les investisseurs peuvent opter pour :

  • Acheter des actions de sociétés liées d'une manière ou d'une autre à cette technologie
  • Sélectionner des ETF thématiques spécifiques à l'IA qui regroupent les principales entreprises du secteur
  • Investir dans des fonds d'investissement gérés activement par des experts

Quelles sont les meilleures actions IA pour investir depuis la France ?

Tout d'abord, nous avons l'option d'investir dans l'intelligence artificielle en acquérant directement les actions des entreprises leaders dans ce domaine, telles que :

NVIDIA (NVDA)

NVIDIA est, à ce jour, le joyau de la couronne des entreprises les plus représentatives du secteur de l'IA. Ses unités de traitement graphique (GPU) sont essentielles pour la bonne performance dans l'entraînement et le déploiement de modèles de deep learning. NVIDIA ne domine pas seulement le segment des puces pour centres de données à haute capacité, mais a également étendu sa portée vers le conception de plateformes spécifiques pour l'IA générative, l'automatisation industrielle et la conduite autonome.

Pour toutes ces raisons, NVIDIA est devenue l'entreprise avec la plus grande capitalisation boursière au monde, surpassant les géants Microsoft et Apple, qui se disputaient ce poste depuis plusieurs années. Et, en conséquence, la réévaluation du prix de ses actions a été stratosphérique, comme peu d'entreprises l'ont réalisé au cours de l'histoire, réalisant ses plus grandes réévaluations à l'époque la plus récente.

action IA - Graphique des prix NVDA
Graphique des prix NVDA | Source : ProRealTime

Voyons maintenant ses résultats financiers :

  • Marge EBITDA : fortement ascendante au cours des cinq dernières années, avec un changement annuel de +384,20% l'année dernière.
  • Bénéfice par action (EPS / BPA) : Les earnings per share ou bénéfices par action de NVIDIA sont de 1,30$, ayant augmenté de +288,02% l'année dernière.
  • Revenus totaux : comme dans tous ses ratios d'évaluation, la croissance exorbitante de NVIDIA se reflète également dans ses revenus totaux, ceux-ci étant de 60,92 milliards de dollars, avec une croissance annuelle de +125,85%.
  • Flux de trésorerie disponible : Le flux de trésorerie disponible de NVIDIA (c'est-à-dire les bénéfices totaux après toutes les dépenses) est de 19,87 milliards de dollars, supposant une croissance de +338,28% au cours de la dernière année.

👉 Pour plus d'informations, je vous laisse avec notre article de référence : Comment acheter des actions Nvidia (NVDA) en 2025 ? | Résultats et avis

Alphabet (GOOGL)

Alphabet, la société mère de Google, est un titan technologique avec une position privilégiée dans l'IA. Tant son propre moteur de recherche (qui, d'une certaine manière, est en concurrence avec ChatGPT), que YouTube, Google Cloud et ses outils d'analyse dépendent de plus en plus d'algorithmes de machine learning. De plus, Alphabet stimule la recherche en IA à travers Google DeepMind (DeepMind a été acquise par Google en 2014), qui compte actuellement des projets pour le développement de l'IA générative et des applications en santé et médecine, dans le domaine mathématique, et même dans le secteur énergétique et environnemental.

En ce qui concerne les résultats financiers de Google :

  • Marge EBITDA : légèrement ascendante au cours des cinq dernières années, avec un changement annuel de +3,90% l'année dernière.
  • Bénéfice par action (EPS / BPA) : Les earnings per share ou bénéfices par action sont de 2,12$, ayant augmenté de +36,77% l'année dernière.
  • Chiffre d'affaires total : les revenus totaux de GOOGL en 2023 ont été de 307,39 milliards de dollars, représentant une augmentation de +8,68% par rapport à l'année précédente.
  • Flux de trésorerie disponible : le flux de trésorerie disponible de GOOGL est de 69,50 milliards de dollars ; à titre d'information, depuis sa dernière baisse du FCF en glissement annuel en 2018, GOOGL a terminé l'exercice avec un flux de trésorerie disponible supérieur à celui de l'année précédente, chaque année au cours des 5 dernières années, de manière consécutive.

À un niveau technique, l'entreprise semble avoir franchi des sommets historiques avec force (RSI suracheté) et intérêt (volume de négociation plus élevé que d'habitude) depuis qu'elle a présenté Willow, une puce qui semble ouvrir une nouvelle ère dans le calcul quantique

Graphique des prix d'Aphabet | Source : ProRealTime
  • Basses commissions de trading.
  • Large gamme de produits.
  • Intérêts allant jusqu'à 4,83 % sur les comptes en USD et 3,49 % en euros.
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Investir dans des produits financiers implique un certain niveau de risque.

👉 Pour plus d'informations, je vous laisse avec notre article de référence : Comment acheter des actions Google ? | Résultats et avis

Microsoft (MSFT)

Microsoft (MSFT) est un autre acteur clé dans le domaine de l'IA. La société a renforcé sa position avec des alliances stratégiques, comme son investissement de plusieurs milliards dans OpenAI, responsable du bien connu ChatGPT. De plus, Microsoft cherche à intégrer l'IA dans ses produits quotidiens, comme Microsoft 365 (avec le célèbre Copilot). Avec tout cela, Microsoft pourrait se consolider comme la porte d'entrée à l'IA générative pour les consommateurs et les entreprises.

Voyons aussi les résultats financiers de Microsoft :

  • Marge EBITDA : L'EBITDA de MSFT est significativement en hausse ces dernières années, avec une augmentation de 28,65 % par rapport à 2023.
  • Bénéfice par action (EPS / BPA) : le bénéfice par action de MSFT est de 11,80 $, avec une augmentation de 21,9 % par rapport à 2023.
  • Revenus totaux : Les revenus totaux de MSFT en 2024 sont de 254,19 milliards de dollars, réalisant une augmentation annuelle de 15,66 % par rapport aux mêmes dates en 2023.
  • Flux de trésorerie disponible : Le flux de trésorerie disponible de Microsoft en 2024 est de 74,07 milliards de dollars, ce qui représente une augmentation de 24,53 % par rapport à 2023.
  • Aucune commission sur les actions et les ETFs.
  • Plateforme intuitive : interface user-friendly.
  • Investissement fractionné : Pour actions et ETFs.
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Lorsque vous investissez, votre capital est à risque.

Plus d'informations : Comment acheter des actions Microsoft en toute sécurité en 2025 ?

Enfin, voici quelques autres actions liées à l'intelligence artificielle :

EntreprisesTickerISIN
AMDAMDUS0079031078
Taiwan SemiconductorTSMCUS8740391003
PalantirPLTRUS69608A1088
International Business Machines (IBM)IBMUS4592001014
TeslaTSLAUS88160R1014

Si vous cherchez un courtier pour acheter ces actions, voici notre recommandation de courtiers pour actions:

  • Aucune commission sur les actions et les ETFs.
  • Plateforme intuitive : interface user-friendly.
  • Investissement fractionné : Pour actions et ETFs.
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Lorsque vous investissez, votre capital est à risque.

  • Basses commissions de trading.
  • Large gamme de produits.
  • Intérêts allant jusqu'à 4,83 % sur les comptes en USD et 3,49 % en euros.
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Investir dans des produits financiers implique un certain niveau de risque.

Cependant, il est important de souligner qu'il serait approprié de diversifier nos investissements afin de faire en sorte que notre patrimoine dépende d'un plus petit nombre d'entreprises et de réduire le risque.

Quels sont les meilleurs fonds d'investissement en Intelligence Artificielle (IA) ?

Une manière plus simple d'investir dans l'IA est à travers un fonds d'investissement qui investit dans des entreprises bénéficiant de cette thématique. En voici quelques-uns :

ODDO BHF Artificial Intelligence

ISIN: LU1919842267

Le fonds ODDO BHF Artificial Intelligence est une stratégie d'investissement globale centrée sur l'intelligence artificielle, conçue pour identifier des sous-thématiques avec un fort potentiel de rendement et des entreprises innovantes liées à ce domaine.

L'équipe de gestion effectue une analyse approfondie pour sélectionner les entreprises de plus grande conviction et constituer un portefeuille de 30 à 60 valeurs. Ce fonds offre aux investisseurs une exposition directe à différents domaines, tels que les logiciels, le matériel, les médias Internet, la santé et les secteurs cycliques liés à l'intelligence artificielle.

Exposition sectorielle et géographique du fonds :
Répartition sectorielle et géographique du fonds / Source : rapport mensuel ODDO (29/02/24)
Répartition par capitalisation hors trésorerie (%) / Source : rapport mensuel ODDO (29/02/24)
Performance historique du fonds :
Performances historiques au 31/03/24
Rendements%
Rendement YTD (31/03/2024) 10,81%
Rendement sur 3 ans6,91%
Rendement sur 5 ans11,32%

Allianz Global Artificial Intelligence

ISIN: LU1548497699

Le fonds thématique Allianz Global Artificial Intelligence investit un minimum de 70% en actions d'entreprises internationales, qui opèrent ou dont l'activité principale est liée au domaine de l'intelligence artificielle.

Ils tentent de capturer toute la chaîne de valeur apportée par l'IA sans restrictions géographiques, sectorielles, ni de capitalisation.

Ils investissent à trois niveaux

  • Infrastructure
    • Ce qui est lié au big data, à l'internet des objets, au cloud, à la technologie mobile.
  • Applications de l'intelligence artificielle
    • Comprend l'apprentissage automatique, l'apprentissage profond, la robotique ou les réseaux sociaux.
  • Secteur ou industrie:
    • Si une entreprise travaille dans un environnement où l'IA peut jouer un rôle clé dans son modèle économique.
Exposition sectorielle et géographique du fonds
Composition du portefeuille / Source : rapport mensuel d'Allianz (29/02/24)
Répartition géographique du fonds / Source : rapport mensuel Allianz (29/02/24)
Principales positions du fonds / Source : rapport mensuel Allianz (29/02/24)

Performance historique du fonds :

Performances historiques au 31/03/2024
Rendements%
Rendement YTD (31/03/2024)9.05%
Rendement à 3 ans-0.71%
Rendement à 5 ans14.86%

Echiquier Artificial Intelligence

ISIN: LU1819480192

Le fonds Echiquier Artificial Intelligence investit dans de grandes entreprises internationales qui développent ou bénéficient de l'IA.

Il a un portefeuille concentré de 34 valeurs (maximum 35), donc les entreprises sélectionnées sont de très haute conviction. Ils disposent d'un univers d'investissement de 300 entreprises et pour identifier les meilleures idées, ils utilisent un filtre quantitatif et fondamental, en tenant compte du cash flow, de l'endettement, de la croissance, etc.

Performance historique du fonds :
Rendements%
Rentabilité YTD (31/03/2024)12,47%
Rentabilité sur 3 ans-2,38%
Rentabilité sur 5 ans10,50%

DWS Intelligence Artificielle

ISIN: LU1863263346

Le Fonds DWS Intelligence Artificielle investit à l'échelle mondiale dans des entreprises opérant dans le domaine de l'intelligence artificielle et des domaines connexes.

Reconnaissant l'IA comme la technologie phare du XXIe siècle, avec un potentiel pour transformer de manière durable l'économie et la société, la gestion du fonds adopte une approche qui englobe trois catégories principales d'entreprises :

  • Développent des technologies informatiques basées sur l'IA
  • Recueillent et fournissent des données essentielles pour l'IA
  • Utilisent activement l'IA

Le fonds se positionne pour tenter de capitaliser sur les opportunités émergentes dans un environnement en constante évolution, où l'IA jouera sans aucun doute un rôle clé dans l'innovation et le développement technologique.

Performance historique du fonds :

investir dans l'ia - Polar Capital Intelligence Artificielle
Rendements%
Rendement YTD (31/03/2024)14.37%
Rendement sur 3 ans5.82%
Rentabilité à 5 ans14.84%

Polar Capital Intelligence Artificielle

ISIN: IE00BF0GL212

Le Fonds de Polar Capital Intelligence Artificielle adopte une approche active pour tirer parti des opportunités offertes par ce paysage en constante évolution.

Avec un portefeuille mondial diversifié couvrant entre 50 et 80 valeurs, le fonds se concentre sur les entreprises qui non seulement mènent l'adoption de technologies disruptives, mais en bénéficient également. Cette approche vise à promouvoir une croissance durable et une rentabilité constante dans tous les secteurs, reconnaissant l'IA comme une révolution à long terme avec des transformations fondamentales qui se développent sur plusieurs cycles annuels.

Voici quelques données du fonds:

Exposition sectorielle et géographique du fonds:
Répartition géographique du fonds / Source : Rapport mensuel Polar (29/02/24)
Répartition sectorielle du fonds / Source : Rapport mensuel Polar (29/02/24)

Principales positions du fonds:

Principales positions du fonds / Source : Rapport mensuel Polar (29/02/24)

Performance historique du fonds :

Investir dans l'IA -
Rendements%
Rendement YTD (31/03/2024)16.69%
Rendement sur 3 ans9.73%
Rendement sur 5 ans15.78%

ETFs d'Intelligence Artificielle

Une autre façon d'avoir une exposition à ce type de sociétés est à travers des ETFs d'Intelligence Artificielle qui tentent de répliquer des indices composés de valeurs liées à l'intelligence artificielle

Global X Robotics & Artificial Intelligence UCITS ETF

L'ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence qui réplique le comportement de l'indice Indxx Robotics & Artificial Intelligence v2. Ainsi, ses données d'identification sont les suivantes :

  • ISIN : IE00BLCHJB90
  • Ticker : BOTZ

Investit dans des sociétés qui bénéficieront potentiellement d'une adoption et d'une utilisation accrues de la robotique et de l'intelligence artificielle (IA), y compris celles impliquées dans la robotique et l'automatisation industrielles, les robots non industriels et les véhicules autonomes.

Exposition sectorielle et géographique de l'ETF

Comme nous pouvons l'observer par rapport à la composition de l'ETF au 31 décembre 2025, l'exposition est essentiellement américaine (+50%), qui, comme nous l'avons vu, est le pays le plus avant-gardiste dans le développement de l'IA, ainsi qu'à des secteurs économiques stratégiques comme le technologique, le financier ou l'industriel.

Exposition sectorielle
Exposition géographique

Principales positions de l'ETF:

Pour sa part, les principales positions de l'ETF sont les suivantes:

Investir dans lIA - Global X Robotics & Artificial Intelligence UCITS ETF
Principaux titres de l'ETF / Source : Global X Monthly Fact Sheet (31/12/24)
Performance historique de l'ETF:
RendementsPourcentage de réévaluation
Rendement YTD (31/03/2024)12.53%
Rentabilité à 3 ans-8,55%
Rentabilité à 5 ans8,63%
L'ETF sous surveillance

L'ETF Global X Robotics & Intelligence Artificielle propose une offre intéressante pour ceux qui cherchent à s'exposer à la croissance de l'intelligence artificielle et de la robotique, notamment en raison de son accent sur les entreprises américaines. Cependant, sa forte concentration dans des secteurs sensibles au cycle économique le rend vulnérable aux périodes de récession ou d'incertitude économique. De plus, si avec l'arrivée de Trump l'inflation repart, il pourrait souffrir en raison de la pression sur les valorisations des entreprises de croissance et de l'impact d'une réduction de la vitesse de la baisse des taux d'intérêt pour 2025.

D'un autre côté, si le marché entre dans un environnement plus favorable pour les small caps ou si le leadership de l'IA dans l'économie mondiale se consolide, cet ETF pourrait en bénéficier grandement. Ce qui est certain, c'est que son accent sur les entreprises innovantes offre un potentiel de rendement élevé à long terme, bien qu'au prix d'une plus grande volatilité.

  • Compte d'épargne D : intérêts de 3,1 % en EUR et 4,8 % en USD.
  • Variété d'actifs et de marchés.
  • Entreprise sûre et régulée.
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Investir comporte un risque de pertes.

Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF

L'ETF Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data cherche à répliquer le comportement de l'indice Nasdaq Global Artificial Intelligence et Big Data Total Net Return Index. Voici ses données :

  • ISIN: IE00BGV5VN51
  • Ticker: XAIX  

Ainsi, ces indices sont composés par des entreprises du monde entier exposées à des thèmes liés à l'IA, au Big Data et à la Cybersécurité, entre autres.

Avec tout cela, l'ETF aura un maximum de 100 valeurs en portefeuille (actuellement 87). De plus, il applique des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) pour garantir que les entreprises sélectionnées respectent des normes éthiques et durables.

Voici quelques données de l'ETF:

Exposition sectorielle, géographique et des principales entreprises de l'ETF

Comme nous pouvons l'observer, il pondère une forte domination des entreprises du secteur technologique originaires des États-Unis, ce qui pourrait rendre très volatile ce panier d'investissement.

Cependant, si nous regardons un peu plus bas les entreprises les plus pondérées, au moins les 5 premières sont des mégacaps, en fait plusieurs des 7 magnifiques apparaissent, ce qui a justifié toute leur croissance au cours de l'année et demie écoulée.

RendementsPourcentage de réévaluation
Rendement à 1 an (31/12/2024)41%
Rendement à 3 ans61,3%
Rendement à 5 ans157,4%
L'ETF sous surveillance

L'ETF Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data offre une exposition solide aux outils technologiques tels que l'intelligence artificielle, le Big Data et la cybersécurité, avec une approche globale. Contrairement à l'ETF précédent plus centré sur les small caps technologiques (sauf pour Nvidia), celui-ci se distingue par sa forte présence dans les megacaps du secteur technologique, y compris certaines des 7 magnifiques (comme META, Amazon ou Apple). Cette caractéristique lui confère une plus grande stabilité et résilience, non seulement en raison de la mode suivie par l'investisseur particulier, mais aussi par la détermination des fonds institutionnels à rester concentrés sur ces entreprises.

Cependant, sa forte dominance américaine et sa haute exposition au secteur technologique le rendent vulnérable à la volatilité inhérente de ces marchés, notamment dans des scénarios de corrections ou tensions géopolitiques qui affectent les grandes entreprises technologiques, comme pourrait l'être la nouvelle guerre économique et tarifaire que Trump pourrait déclencher cette année. D'autre part, son approche axée sur les grandes capitalisations permet de limiter le risque associé aux small caps, en faisant une option plus conservatrice dans le domaine de l'IA et du Big Data.

Enfin, je te laisse avec un tableau contenant 3 autres ETFs sur l'intelligence artificielle.

ETFsTickerISIN
L&G Artificial Intelligence UCITS ETFXMLDIE00BK5BCD43
WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETFWTI2IE00BDVPNG13
L&G ROBO Global Robotics and Automation UCITS ETFIROBIE00BMW3QX54

ETF et Actions d’Intelligence Artificielle - PEA

Investir dans l'intelligence artificielle (IA) via un PEA présente certaines limitations. Actuellement, il n'existe pas d'ETF spécifiquement axés sur l'IA qui soient éligibles au PEA.

Alternatives pour investir dans l'IA via un PEA :

  1. ETF Technologiques Éligibles au PEA : Bien qu'ils ne se concentrent pas exclusivement sur l'IA, certains ETF technologiques éligibles au PEA incluent des entreprises impliquées dans le développement de l'IA. Par exemple, le Lyxor STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF offre une exposition x principales entreprises technologiques européennes, dont certaines so actives dans le domaine de l'IA.
  2. Actions Individuelles Éligibles au PEA : Une autre approche consiste à investir directement dans des actions d'entreprises européennes impliquées dans l'IA. Voici quelques exemples :
    • ASML Holding NV (ASML) : Ce entreprise néerlandaise est un leader mondial dans la fabrication de machines de lithographie pour l'industrie des semi-conducteurs, essentielles pour la production de puces utilisées en IA.
    • STMicroctronics NV (STM) : Bas en Suisse, cette société franco-italienne est un acteur majeur dans la production de semi-conducteurs, avec des applications dans l'IA et l'Internet des ets.
    • SAP SE (SAP) : Entreprisallemande spécialisée dans les logiciels d'entreprise, SAP intègre de plus en plus l'IA dans ses solutions pour améliorer les processus métiers.
    • Dassault tes SE (DSY) : Société française reconnue pour ses logiciels de conception 3D, elle utilise l'IA pour optimiser la modélisation et la simulation dans divers secteurs industriels.

Bien que les options soient limitées pour investir spécifiquement dans l'IA via un PEA, en sélectionnant des ETF technologiques éligibles ou en investissant directement dans des actions d'entreprises européennes actives dans le domaine, vous pouvez obtenir une exposition significative à ce secteur en pleine croissance.

Est-il rentable d'investir dans l'Intelligence Artificielle ou existe-t-il une bulle financière ?

La question de savoir si la IA représente une opportunité d'investissement solide ou une possible bulle spéculative est l'une des principales préoccupations des investisseurs aujourd'hui. D'une part, les fondamentaux sont puissants : la productivité des entreprises augmente grâce aux solutions basées sur l'IA, de plus en plus nombreuses et meilleures, et il est prévu qu'elle continue de croître dans les décennies à venir ; de plus, l'IA génère des bénéfices tangibles pour les entreprises en termes d'efficacité, de réduction des coûts, d'amélioration de l'expérience client et de création de nouveaux produits. Cette utilité, réelle et multisectorielle, distingue l'IA d'autres modes technologiques passagères, et bien sûr, c'est le principal argument en faveur du fait que l'investissement dans l'IA est une option plus qu'intéressante.

D'autre part, l'enthousiasme sur le marché est indéniable, et il a fait que les valorisations des actions des entreprises avec un fort composant ou lien avec l'IA sont déjà très élevées, bien qu'elles soient poussées par les attentes futures plutôt que par les bénéfices actuels. Cela amène certains analystes à comparer l'essor de l'IA à d'autres tendances qui, à leur époque, ont été excessivement gonflées (comme ce fut le cas avec les dot-com à la fin des années 90) et, par conséquent, à penser qu'il pourrait y avoir de futures baisses significatives des prix des actions des entreprises du secteur.

Cependant, même si à court terme il pourrait y avoir des corrections de marché (surtout dans les entreprises avec des valorisations trop optimistes), le potentiel à moyen et long terme reste de plus en plus évident. La clé, comme presque toujours, sera de sélectionner des actions d'entreprises avec des fondamentaux solides, qui tirent réellement parti de l'Intelligence Artificielle pour apporter une valeur différenciée.

En résumé, investir dans l'Intelligence Artificielle (IA) va au-delà de simplement être rentable, il s'agit de investir dans une force transformatrice avec une application réelle dans l'économie et dans l'un des piliers les plus remarquables de la croissance économique mondiale des prochaines décennies. Mais, tant pour les investissements liés à l'IA que pour tout type d'investissement en actions, les investisseurs devront éviter d'acheter des actions excessivement valorisées et avoir de bonnes stratégies d'investissement pour obtenir une bonne rentabilité.

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