XTB Avis: frais, PEA, sécurité et plateforme xStation

Dans cette avis XTB, nous examinerons les aspects les plus importants du courtier, tels que la réglementation, les frais, les produits, les plateformes, et bien plus encore.

XTB est l'un des meilleurs courtiers en ligne en France, reconnu depuis des années pour ses nombreuses fonctionnalités. Cependant, sa popularité a considérablement augmenté depuis l'introduction de l'offre de négociation d'actions et ETF sans commission.

Dans cette analyse approfondie de XTB, nous explorerons les aspects essentiels du courtier, notamment la réglementation, les produits disponibles, les plateformes, les frais et bien plus encore.

Découvrons donc tout ce qu'il faut savoir sur le fonctionnement du broker XTB.

🌟 Produit vedette : le PEA XTB 🌟

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) proposé par XTB est l’un des produits les plus compétitifs du marché français.

• 0 € de frais de courtage jusqu’à 100 000 € de volume mensuel
• Accessible dès 10 €, parfait pour commencer à investir
• Aucun frais caché : ni de garde, ni d’inactivité
• Fiscalité avantageuse après 5 ans (exonération d’impôt sur les plus-values)
• Plus de 900 actions et ETF européens disponibles

Idéal pour construire un portefeuille long terme avec une stratégie d’investissement personnalisée directement sur la plateforme xStation.

👉 Voir tout les détails dans notre article complet : Avis sur le PEA XTB 

Qu'est-ce que XTB et comment ça fonctionne en France?

XTB est un des meilleur broker spécialisé dans le Forex et le trading de CFD. Fondé en 2002 en Pologne sous le nom de X-Trade Brokers, XTB Online Trading s'est rapidement imposé et a étendu ses activités à l'international. Aujourd'hui, il est présent dans plusieurs pays et est coté à la Bourse de Varsovie.

En Europe, XTB opère dans 13 pays, dont la France, l'Italie, l'Allemagne, le Royaume-Uni, la République tchèque, la Slovaquie, la Hongrie, l'Espagne et le Portugal.

Pour renforcer son engagement auprès des investisseurs, XTB a récemment noué un partenariat avec Zlatan Ibrahimović, l’une des légendes du football. Connu pour sa détermination et son charisme, Zlatan incarne les valeurs de discipline et de persévérance, en parfaite adéquation avec celles prônées par XTB. Ce partenariat met en lumière l’idée qu’à l’instar du sport, réussir dans l’investissement repose sur des décisions éclairées et une gestion rigoureuse des ressources.

Actuellement, XTB se distingue non seulement par la diversité des marchés sur lesquels elle opère, mais également par sa politique de trading sans commission sur les actions et les ETF jusqu'à un certain volume, ce qui contribue à une plus grande accessibilité à l'investissement, tant pour les débutants que pour les investisseurs plus expérimentés.

👉 Vous recherchez une plateforme adapté aux débutants ? Voici notre liste des meilleurs courtiers pour débuter

Afin de déterminer si XTB broker est la solution appropriée pour gérer vos actifs, permettez-moi de vous présenter notre avis XTB et de vous indiquer quand l'utiliser.

Principales caractéristiques de XTB

Avant d'entrer dans une analyse approfondie, voyons XTB en quelques idées clés.

Voici un tableau récapitulatif des principales informations sur XTB :

XTB est-il un courtier fiable ? | Régulation et enregistrements

XTB est réglementé par l'Autorité polonaise de surveillance financière (KNF) pour plusieurs pays européens où il opère, y compris la France, comme le montre l'image suivante. La KNF est son régulateur principal, mais XTB est également soumis à la réglementation de chaque autorité de surveillance dans les pays où il possède une succursale.

Cependant, en France, depuis 2010, ils sont inscrits au Registre de l'ACPR sous le numéro 4682.

XTB est-il un broker sûr? | Fonds de garantie XTB

XTB adopte une politique stricte de protection des fonds des clients en les conservant dans des comptes séparés auprès d'institutions bancaires internationales. Cela signifie que les fonds des investisseurs ne se mélangent pas aux ressources opérationnelles du courtier.

Argent non investi

Les montants déposés mais pas encore investis sont protégés jusqu'à 100 000 € par le Fonds de garantie des dépôts allemand (EdB) car ils sont détenus sur des comptes auprès de la banque JP Morgan SE , autorisée par la BaFin , la Deutsche Bundesbank et la Banque centrale européenne .

Actifs financiers

Les actifs financiers (actions, ETF, entre autres) sont protégés jusqu'à un montant total de 20 100 € par le Fonds polonais d'indemnisation des investisseurs .

Avec tous ces éléments, XTB présente un niveau de sécurité élevé dans le contexte européen, offrant des conditions stables pour ceux qui recherchent un courtier réglementé et bien structuré.

XTB

• Réglementation dans tous les pays où XTB est présent.
• Compte courant rémunéré à 2 % (en euros).
• Commissions de 0 % sur les actions et les ETFs.
• PEA

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75 % des comptes perdent de l'argent avec le trading de CFD proposé par ce fournisseur.

Sécurité renforcée et protection contre les cyberattaques

XTB est un courtier réglementé dans de nombreuses juridictions, mais sa démarche de sécurité va au-delà des exigences légales. Récemment, l'entreprise a été confrontée à une série d’attaques cybernétiques qui ont touché seulement 0,017 % des clients, selon les données communiquées par le courtier. Mais attentio, aucun des comptes concernés n’avait activé l’authentification à deux facteurs (2FA), un outil de protection pourtant disponible gratuitement et fortement recommandé.

Conscient de l’importance de la confiance, XTB a décidé de compenser l’intégralité des pertes subies par les utilisateurs concernés, comme l’a déclaré son directeur général, Omar Arnaout :

"Pour nous, il est fondamental de construire une relation de confiance. C’est pourquoi nous avons décidé de compenser tous nos clients victimes de cybercriminels."

Dans les prochaines semaines, XTB contactera directement les clients affectés pour s’assurer qu’ils récupèrent rapidement l'intégralité des fonds perdus. Le courtier précise que le montant global de ces compensations n’aura pas d’impact significatif sur ses résultats financiers.

Enfin, dans une logique de prévention renforcée, la mise en œuvre obligatoire de la 2FA est en cours en Pologne et sera étendue aux autres pays européens dans les semaines à venir. À partir du quatrième trimestre 2025, tous les nouveaux clients auront la 2FA activée par défaut, renforçant ainsi la sécurité de la plateforme.

Omar Arnaout conclut :

"Notre stratégie est d’offrir la meilleure application d’investissement, que ce soit pour la gestion active ou passive. Nous voulons que nos clients aient pleinement confiance en l’app XTB, que ce soit pour un investissement à long terme ou en vue de leur retraite."

Comment activer la 2FA (authentification à deux facteurs) sur XTB

L’activation de la 2FA est simple et fortement recommandée pour sécuriser votre compte XTB. Voici les étapes à suivre :

• Connectez-vous à votre compte via l’application mobile xStation ou sur la version web.
• Accédez à la section "Paramètres".

• Cliquez sur "Activer la 2FA" ou "Activer l’authentification à deux facteurs".

1. Choisissez la méthode d’authentification souhaitée (souvent via application comme Google Authenticator ou SMS).
2. Suivez les instructions pour finaliser l’activation.

Une fois activée, vous devrez entrer un code supplémentaire chaque fois que vous vous connecterez, ce qui protège votre compte même en cas de vol de mot de passe.

Principaux actifs financiers chez XTB

XTB France propose l'une des plus larges gammes de produits financiers disponibles parmi les courtiers en ligne. Avec plus de 20 ans d'expérience dans le secteur, la plateforme permet aux investisseurs de négocier à la fois des actifs réels et des produits dérivés CFD, avec des commissions compétitives ou inexistantes dans de nombreux cas.

Actions et fractions d’actions

XTB propose plus de 3 000 actions cotées sur les 16 principales bourses mondiales, avec une forte présence sur les marchés européens et américains.

En parallèle, XTB permet d’acheter plus de 850 fractions d'actions, à partir d’un investissement minimum de 10 euros. Cette option est particulièrement avantageuse pour investir dans des entreprises dont la valorisation dépasse 400 ou 500 euros par action.

L'achat de fractions d'actions donne également droit à des dividendes, versés proportionnellement au montant investi.

L'achat et la vente d'actions sont exonérés de commissions jusqu'à un volume mensuel de 100 000 €, quelle que soit la devise du compte. Pour les montants supérieurs à cette limite, une commission de 0,2% par transaction s'applique , avec un minimum de 10 euros.

Il est important de noter que lorsque vous investissez dans des actions cotées dans une devise autre que la devise de votre compte, des frais de conversion de 0,5 % s'appliquent.

👉 : Pour plus d'informations: Fraction d’action: qu’est-ce que c’est et comment acheter?

👉 : Meilleur courtier pour investir en bourse

ETF et ETF fractionnés

XTB donne accès à une sélection de plus de 1 350 ETF (Exchange Traded Funds), couvrant différents secteurs, régions géographiques et classes d'actifs. Les ETF sont négociés en temps réel via la même plateforme utilisée pour les actions, avec une tarification continue pendant les heures de marché.

Comme pour les actions, le trading d'ETF sur XTB bénéficie également d'une commission de 0 €, jusqu'au même plafond de volume mensuel de 100 000 €.

De plus, à l’instar des fractions d’actions, XTB permet d’investir dans plus de 125 ETF de manière fractionnée. Cette flexibilité permet aux investisseurs de diversifier leur portefeuille même avec des montants modestes, tout en bénéficiant de la performance des grands indices et secteurs.

👉 Meilleur broker d’ETF en France

Forex

XTB fournit une large gamme de services liés au marché Forex . Son offre comprend 71 paires de devises et un effet de levier maximum de 1:30, conformément aux limites réglementaires pour les clients de détail dans l'Union européenne. Les spreads moyens pour le trading de CFD Forex commencent à partir de 1 pip , en fonction de la paire de devises et des conditions du marché.

Indices

Tous les courtiers ne proposent pas une aussi large sélection d'indices pour investir. Cependant, XTB permet à ses clients de négocier jusqu'à 35 indices et bourses mondiales via des CFD.

L'effet de levier, bien que plus modéré, peut atteindre jusqu'à 1:20, offrant ainsi une approche équilibrée entre opportunités de rendement et gestion des risques.

Matières premières

Les matières premières sont souvent limités chez de nombreux courtiers en ligne. Beaucoup d'entre eux ne proposent que les matières premières principales tels que l'or, l'argent et le pétrole. Cependant, chez XTB, vous trouverez un vaste catalogue de 27 produits auxquels vous pourrez accéder, allant du gaz naturel au pétrole et au cacao, en passant par l'or.

👉 Comment Investir dans les matières premières?

XTB Cryptomonnaies

Chez XTB, vous pouvez investir dans 41 crypto-monnaies via des CFD. En plus des principales comme le Bitcoin, la plateforme propose également des cryptos moins connues et plus spécialisées, telles que Cardano et Stellar.

L'effet de levier disponible pour ces actifs est relativement faible, avec un ratio de 1:2, qui correspond au maximum autorisé sur la plateforme.

👉 Lire aussi : Meilleurs courtiers et plateformes de cryptomonnaies

Le PEA XTB : atouts, limites et pour qui

XTB propose désormais un Plan d’Épargne en Actions (PEA) sans frais de courtage jusqu’à 100 000 € d’ordres par mois. Accessible dès 10 €, il permet d’investir dans plus de 900 actions et ETF européens, tout en bénéficiant des avantages fiscaux du cadre PEA (exonération d’impôt sur les plus-values après 5 ans).

Entièrement intégré à la plateforme xStation 5, ce PEA s’adresse aussi bien aux débutants qu’aux investisseurs aguerris souhaitant construire un portefeuille long terme, sans frais de garde ni frais d’inactivité.

Avec le PEA XTB, il devient possible de créer des plans d’investissement personnalisés facilement, en choisissant les actifs adaptés à vos objectifs (dividendes, croissance, thématiques sectorielles…).

Intérêts sur les fonds non investis XTB

Depuis novembre 2023, XTB a rejoint la liste des courtiers proposant des comptes rémunérés sur les fonds non investis de leurs clients.

Ce programme s’applique automatiquement à tous les clients, sans formalités ni démarches spécifiques. Toutefois, une différence notable existe entre les nouveaux et les anciens clients :

Nouveaux clients (compte ouvert depuis moins de 90 jours) :

• Euros : 2,50 % par an
• Dollars : 4,2 % par an

Anciens clients (compte ouvert depuis plus de 90 jours) :

• Euros : 1 % par an
• Dollars : 2,10 % par an

Ce système permet à XTB de valoriser la fidélité de ses clients tout en offrant des conditions attractives aux nouveaux investisseurs.

Les paiements d’intérêts sont effectués au cours des cinq premiers jours ouvrables de chaque mois et sont calculés quotidiennement , ce qui permet de retirer des fonds à tout moment sans perdre les intérêts accumulés.

eWallet & carte multi-devises XTB

XTB a récemment lancé l'eWallet , une fonctionnalité qui permet aux utilisateurs d'accéder et de déplacer leurs fonds avec une plus grande autonomie. Associé à ce portefeuille numérique, le courtier propose la nouvelle carte multidevises XTB , émise sous licence Mastercard, qui permet d'effectuer des paiements et des retraits aux distributeurs automatiques du monde entier.

La carte peut être utilisée au format virtuel ou physique et est compatible avec Apple Pay et Google Pay . Parmi ses caractéristiques, on peut citer :

• Paiements sans contact et en ligne
• Retraits aux distributeurs automatiques de billets dans le monde entier
• Conversion de devises sans commission
• Envoi et réception de transferts instantanés
• Gestion des limites de dépenses directement dans l'application

Cette carte est intégrée à la plateforme XTB et peut être activée directement via l' application xStation après ouverture du compte.

L’eWallet applique un frais de conversion standard de 0,50 % au-dessus du taux interbancaire pour les transactions hors carte entre les devises prises en charge (EUR, GBP, USD, AED, AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, HKD, HUF, ILS, JPY, KWD, NOK, NZD, PLN, SEK, SGD, THB). Le week-end et hors heures cœur de marché, ce frais passe à 0,80 %. Pour les devises moins liquides, le spread peut être plus élevé : pensez à vérifier le taux en direct avant de confirmer. Mais il n’y a pas pas de frais mensuels, les paiements/transferts sont rapides, multi-devises (19), 3D Secure.

Nouveau : Cashback XTB (jusqu’à 1 % remboursé)

Si tu utilises la carte XTB pour tes achats du quotidien (courses, resto, essence, voyages…), tu récupères jusqu’à 1 % en cashback, plafonné à 20 € par mois (ou équivalent devise). Tout se pilote dans l’onglet eWallet de l’app XTB.

Comment l’activer ?(promis, c’est rapide)

1. Rejoins le Programme d’Avantages depuis la section eWallet.
2. Fais 5 transactions d’investissement (actions, ETF, ETC, ETN ou fractions d’actions) pour débloquer le “Pack Pro” pendant 30 jours.

Une fois le Pack Pro actif, le cashback démarre pour 30 jours.

Ensuite, ton cashback se calcule chaque jour et s’affiche directement dans l’eWallet. À la fin des 30 jours, le total est crédité sur ton compte (si le seuil minimum est atteint). Exemple tout bête : 600 € de dépenses éligibles dans le mois → 6 € de cashback (dans la limite du plafond de 20 €).

On trouve que c’est intéressant car ça relie investissement et vie de tous les jours : tu n’as rien à changer à tes habitudes d’achat et c’est un plus dans l’écosystème XTB (eWallet + carte), pas l’offre principale, ta stratégie d’investissement reste la star. Mais il est important de retenir que le plafond est de 20 € par mois. Il faut activer le Pack Pro (5 transactions d’investissement) pour 30 jours.

Sur quel marché pouvez-vous trader avec XTB?

En ce qui concerne les marchés boursiers, comme nous l'avons mentionné précédemment, XTB propose l'accès à 16 des principaux marchés mondiaux, notamment l'Allemagne, la Belgique, la République tchèque, le Danemark, les États-Unis, la Finlande, la France, l'Italie, la Norvège, les Pays-Bas, la Pologne, le Portugal, le Royaume-Uni, la Suède et la Suisse.

Ce qui le distingue des autres courtiers, c'est son accès aux marchés nordiques et polonais.

Vous aurez également accès à plus de 350 ETFs et à une multitude de sous-jacents pour les CFD, tels que les devises, les cryptomonnaies, les matières premières, les actions, les ETF, etc.

En outre, XTB utilise les principales institutions financières mondiales comme lieux d'exécution de ses ordres, garantissant ainsi la fiabilité et la rapidité du traitement des transactions.

Exécution des ordres

XTB exécute les ordres de ses clients via des entités financières mondiales , garantissant rapidité, transparence et bonne liquidité . Le courtier suit une politique d'exécution des ordres qui donne la priorité à :

• Le meilleur prix possible
• La rapidité d'exécution
• La fiabilité de la contrepartie

XTB

• Réglementation dans tous les pays où XTB est présent.
• Compte courant rémunéré à 2 % (en euros).
• Commissions de 0 % sur les actions et les ETFs.
• PEA

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75 % des comptes perdent de l'argent avec le trading de CFD proposé par ce fournisseur.

Types de comptes XTB

XTB propose différents types de comptes, adaptés à différents profils d'investisseurs

Compte Standard XTB

Actions et ETF : Commissions et frais

• Ouverture et maintenance du compte : Gratuit
• Dépôts : Gratuits (des frais peuvent s'appliquer auprès des prestataires de services de paiement).
• Dépôt minimum : 0 € (variable selon le pays d'inscription)
• Retraits : Gratuits (au-delà de 220€)
• Commissions pour investir en actions et ETF : 0 €, jusqu'à 100 000 € de volume mensuel (au-delà : 0,2 %, minimum 10 €).
• Montant minimum d'investissement en actions : 10 €
• Frais de conversion de devises : 0,5 %
• Plateformes disponibles : Mobile, desktop, tablette

CFD : Commissions et frais

• Ouverture et maintenance du compte : Gratuit
• Dépôts : Gratuits (des frais peuvent s'appliquer auprès des prestataires de services de paiement).
• Dépôt minimum : 0 € (variable selon le pays d'inscription)
• Commissions pour le trading de CFD : 0%.
• Commande minimum : 0,01 lot.
• Effet de levier maximum : 1:30.
• Spread minimum : 0,00008.
• Protection contre le solde négatif : Disponible.
• Plateformes disponibles : Mobile, ordinateur de bureau, tablette

Ce compte est une solution polyvalente et sans frais cachés, idéale pour les investisseurs recherchant une approche simple et efficace du trading.

Compte Démo XTB : Idéal pour s'entraîner sans risque

• Accès : Gratuit pendant 30 jours
• Montant virtuel : 20 000 €
• Instruments disponibles : Plus de 4 500 (actions, ETF, CFD)
• Objectif : Tester des stratégies de trading et se familiariser avec la plateforme

L'activation du compte démo est simple et rapide, ne prenant que quelques minutes. C'est une excellente opportunité pour les investisseurs de s’exercer avant de passer à un compte réel.

Comment ouvrir un compte XTB en France en 5 étapes?

Le processus d'ouverture de compte chez XTB est entièrement numérique et facile. Il ne prend pas plus de 10 minutes.

Voici les étapes pour ouvrir un compte XTB :

1. Accédez au site Web de XTB ou téléchargez l'application mobile xStation.
2. Entrez votre adresse e-mail et votre pays de résidence.
3. Remplissez vos données personnelles, en particulier celles qui vous sont demandées.
4. Sélectionnez la plateforme de trading et la devise de base du compte. Vous pouvez initialement choisir le compte démo, mais veillez à sélectionner également votre choix futur afin de pouvoir continuer avec celui-ci après les 30 jours.
5. Activez votre compte en vérifiant votre identité et votre adresse.

Plateformes XTB: xStation 5 et xStation Mobile

XTB propose deux de ses propres plates-formes, xStation 5 et xStation mobile. Ces plateformes sont très simples à utiliser, intuitives et très rapides à exécuter.

xStation 5

xStation 5 est la plate-forme principale de XTB et peut être utilisée directement dans le navigateur ou via l'application pour Windows et Mac.

Caractéristiques principales :

• Interface intuitive et personnalisable avec mode sombre/clair .
• Exécution rapide des commandes.
• Graphiques avancés avec plusieurs onglets et indicateurs techniques.
• Accès aux actualités en temps réel et au calendrier économique.
• Graphiques détaillés et outils d'analyse .
• Informations claires sur les commissions et les taux de conversion.

La plateforme comprend également un espace pédagogique , avec des vidéos, des cours et des webinaires directement intégrés à l'environnement de trading.

Remarque : bien qu'il soit très complet, il peut nécessiter une courte période d'adaptation pour les utilisateurs débutants.

xStation Mobile

Avec xStation Mobile, les traders peuvent accéder à leur compte de trading et effectuer des transactions depuis n'importe où et à tout moment grâce à leurs appareils mobiles.

La plateforme offre une large gamme de fonctionnalités, notamment des graphiques avancés, une vaste sélection d'instruments de trading, des actualités en temps réel et des alertes de prix.

Cependant, il est important de noter que, bien que le trading mobile puisse être pratique, ce n'est pas la meilleure option, car il peut être difficile d'accéder à toutes les informations de manière confortable. Une option de trading automatisé est également disponible sur la plateforme.

Avec xStation Mobile, vous pouvez :

• Suivez les marchés en temps réel.
• Exécutez les commandes rapidement.
• Configurer des alertes personnalisées.
• Accédez à des graphiques détaillés et à des outils d’analyse.
• Consultez les actualités et les données clés.

xStation Mobile est disponible gratuitement sur l'App Store d'Apple et sur Google Play pour les appareils Android.

Outils xStation:

Une calculatrice de trading (intégrée) qui Calcule automatiquement la valeur du pip, la marge requise, la valeur du spread et le coût total de la position avant l’envoi de l’ordre. Résultat : décisions plus rapides et risque mieux quantifié.

Vous pouvez fixer dès l’ouverture un Stop Loss et un Take Profit (niveau ou montant en € / %), et les positions se ferment automatiquement à l’atteinte du seuil.

Astuce : activez la protection contre le solde négatif et pense aux SL suiveurs pour verrouiller des gains.

Vous pouvez également crée des alertes sur vos niveaux clés (prix, variation, %). Vous êtes notifié dès que le marché touche le seuil choisi, plus besoin de surveiller l’écran en continu.

En ce qui concerne les indicateurs techniques personnalisables : Bande de Bollinger, moyennes mobiles, retracements de Fibonacci, RSI, MACD… Vous adaptez les paramètres (périodes, sources, styles) à votre méthode, et vous sauvegardez tes layouts pour les retrouver sur web et mobile.

Ces outils visent à standardiser vos routines et à réduire l’erreur humaine au moment d’envoyer l’ordre.

Avis Frais XTB: Tarifs et commissions

XTB applique une politique de commission compétitive, notamment lorsqu'il s'agit de négocier des actions et des ETF. Le courtier élimine les frais de garde, de maintenance et de perception de dividendes jusqu'à certaines limites, ce qui peut représenter un avantage pour certains profils d'utilisateurs, notamment ceux qui choisissent de conserver des actifs dans leur portefeuille pendant des périodes plus longues.

Examinons cela de plus près:

XTB propose une structure de frais transparente et compétitive, limitant les coûts cachés et facilitant l'investissement pour les clients de tous niveaux.

Dépôt minimum et commissions de dépôt et de retrait XTB

Vous pouvez approvisionner votre compte XTB par virement bancaire, carte de crédit ou via des portefeuilles électroniques (Paypal et PayU).

XTB ne prélève aucune commission sur les dépôts. Toutefois, des frais peuvent être appliqués par votre banque ou l'émetteur de votre carte de crédit pour les dépôts effectués par ces moyens.

Pour retirer des fonds de votre compte XTB, il vous suffit de sélectionner le compte de trading concerné et de saisir le montant à retirer.

Conditions de retrait XTB

• Retraits en EUR (au sein de l'UE) :
  • Traitement le jour ouvrable suivant pour les demandes effectuées avant 23h00 (heure de Paris).
  • Les demandes passées après 23h00 seront traitées sous 2 jours ouvrables.
• Frais de retrait : Gratuits.

Le processus est simple et rapide, garantissant une disponibilité rapide de vos fonds.

Dépôt minimum XTB

Pour trader avec XTB, dans la plupart des pays où le courtier propose le service, il n'est pas nécessaire d'effectuer un dépôt minimum (dépend du pays d'inscription). Cet aspect le rend très accessible aux traders de tous niveaux. De plus, XTB ne limite pas de montant minimum à investir.

Les retraits d'espèces sont également gratuits.

👉 Les faibles commissions sont un point important pour vous ? Nous vous conseillons notre article recensant les meilleurs courtiers aux faibles commissions

Service client XTB

Le service client est l'un des plus appréciés, avec une assistance en français 24h / 24 du lundi au vendredi et peut se faire de la manière suivante:

• Présentiel: 20 Avenue André Prothin, 92400 Courbevoie 
• En ligne: un chat en ligne est disponible
• Email:  commercial@xtb.fr
• Téléphone: +33 1 53 89 60 30, service français

XTB

• Réglementation dans tous les pays où XTB est présent.
• Compte courant rémunéré à 2 % (en euros).
• Commissions de 0 % sur les actions et les ETFs.
• PEA

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75 % des comptes perdent de l'argent avec le trading de CFD proposé par ce fournisseur.

Formations et Contenu éducatif de XTB France

Un des points forts de XTB est son engagement continu envers la formation de ses clients. Ils disposent d'une académie de trading qui propose quatre niveaux adaptés aux différents profils de leurs clients : débutant, intermédiaire, expert et premium.

En plus de cela, XTB organise des webinaires en direct, fournit des actualités de marché et compte sur une équipe d'analystes expérimentés pour compléter les formations précédentes.

Ils offrent 18 heures de formation en ligne ainsi que 30 analyses hebdomadaires. De plus, leur site Web propose plus de 100 leçons de différents niveaux.

Il convient également de mentionner que de nombreux webinaires et formations sont animés par l'expert, Réda Aboutika, qui joue un rôle actif au sein du courtier en publiant des vidéos trois fois par semaine.

XTB est-il adapté aux investisseurs débutants ou experts ?

La réponse est les deux, voyons pourquoi je dis cela.

Courtier idéal pour les débutants

XTB est un courtier en ligne relativement simple à utiliser, même pour un trader débutant qui pourrait rapidement s'y familiariser. Bien que cela ne signifie pas qu'elle soit la plateforme la plus intuitive du marché.

Cependant, la plateforme xStation de XTB est vraiment facile à utiliser : il suffit de rechercher une valeur dans le moteur de recherche, de la sélectionner et d'ouvrir une position.

Un autre avantage qui nous a semblé particulièrement attrayant est sa gamme d'outils de formation, qui est presque inégalée. XTB propose une académie de trading pour tous les marchés qu'elle propose, comprenant l'analyse technique et fondamentale, la gestion des risques et des leçons sur la façon de tirer le meilleur parti de xStation... adaptées à votre niveau de compétence, avec des options de base, intermédiaire, expert et premium.

Son service d'Analyse des Marchés est également fascinant, car il affiche les dernières actualités du marché et le calendrier économique mettant en évidence les principaux événements économiques et financiers. C'est quelque chose d'important à prendre en compte, car ces événements peuvent influencer les marchés et provoquer des fluctuations de prix, mais avoir un outil qui les affiche facilite grandement la tâche.

🔍 Bon à savoir : XTB propose un PEA accessible dès 10 €, sans frais de garde ni frais sur les ordres jusqu’à 100 000 €/mois. Idéal pour commencer à investir à long terme tout en profitant d’un cadre fiscal optimisé.

👉 Voir plus sur le PEA XTB

Courtier idéal pour les experts

XTB est un bon courtier pour les traders expérimentés. Ses faibles commissions le distinguent de la concurrence et en font un choix idéal pour les personnes effectuant de nombreuses transactions.

XTB propose xStation 5 et son application (XTB App) comme plateformes de trading.

Elles sont faciles à utiliser et conviennent aussi bien aux débutants qu'aux experts. Ces derniers en tireront le meilleur parti car ils seront en mesure d'utiliser plus efficacement les outils d'analyse technique qu'ils offrent.

De plus, ces plateformes peuvent être personnalisées pour afficher nos actifs et indicateurs préférés.

Tout comme les débutants, les traders expérimentés apprécieront la formation proposée par XTB. Ce programme d'apprentissage couvre un large éventail de sujets et peut être adapté aux besoins de tous les utilisateurs, vous permettant ainsi d'apprendre constamment de nouvelles choses !

Comparaisons XTB versus d'autres courtiers

Une autre façon d'évaluer la commodité de ce courtier n'est pas tant de le connaître en profondeur, mais de le comparer à certains de ses principaux concurrents. Ci-dessous, je vous laisse une sélection des meilleures comparaisons que nous avons sur XTB sur Rankia.

=I DEGIRO vs XTB: Quel est le meilleur courtier?

=I XTB vs ActivTrades : Quel courtier choisir?

=I eToro vs XTB: quel est le meilleur courtier?

=I XTB vs Interactive brokers : Quel courtier est le meilleur?

Avis clients

Les avis sur XTB ont beaucoup varié ces dernières années. Grâce à leur engagement envers la formation et à leur groupe d'analystes réputés, ainsi qu'à leur offre d'actions et d'ETF sans commissions, ils sont devenus l'un des courtiers préférés des investisseurs en Europe. Ils figurent parmi les 5 plus grands courtiers européens en termes de clients actifs.

Trustpilot.com est l'un des sites les plus populaires où les utilisateurs peuvent écrire des critiques et évaluer différents services. Sur ce site, on peut trouver de nombreux avis sur XTB. En général, nous constatons que l'opinion sur ce courtier est positive.

Il est important de souligner que XTB a reçu un très grand nombre d'avis, soit 795 au total, dont 58% sont classés comme excellents.

Enfin, nous vous présentons l'avis générale des utilisateurs de XTB dans la version de l'application sur Google Play. Voici les résultats et, bien sûr, la note est très bonne.

Notre avis sur XTB

XTB est soumis à la réglementation de plusieurs autorités financières à travers le monde, garantissant ainsi un cadre sécurisé pour ses clients.

Ces dernières années, les avis sur XTB se sont nettement améliorés. Cette progression est en grande partie due à son évolution, passant d'un courtier axé principalement sur le trading de CFD à une plateforme d'investissement plus complète. Aujourd'hui, XTB répond aux besoins variés des investisseurs, qu'ils privilégient la valeur, la croissance, les dividendes ou le trading actif.

XTB se distingue également par son fort engagement envers l'éducation financière. Une équipe d'analystes réputés propose en permanence des ressources variées : des webinaires disponibles sur sa chaîne YouTube ainsi que des guides d'investissement.

À notre avis, XTB est un excellent courtier offrant une large gamme d'instruments financiers. Son catalogue comprend plus de 3 000 actions réelles et plus de 300 ETF, avec la possibilité d'investir de manière fractionnée à partir de 10 € (et 1 € pour les ETF). Cette flexibilité permet au courtier polonais de s'adapter à différents profils d'investisseurs.

Un autre atout majeur de XTB est l'absence de commission sur les actions et ETF, ce qui en fait l'un des courtiers européens les plus appréciés par la communauté des investisseurs. XTB figure désormais parmi les 5 premiers courtiers européens en termes de clients actifs.

L’intégration récente du PEA chez XTB marque une avancée majeure pour les investisseurs français. Ce produit combine l’attractivité des frais nuls sur les actions/ETF avec la fiscalité avantageuse du PEA. Il positionne XTB comme l’un des rares brokers à proposer une offre long terme performante et simple à utiliser.

Cependant, bien que sa plateforme soit intuitive, elle peut sembler moins adaptée aux débutants par rapport à d'autres options sur le marché.

Enfin, l'un des inconvénients de XTB réside dans les frais de change, qui peuvent être élevés par rapport aux autres courtiers, étant de 0,5% sur le montant investi.

XTB

• Réglementation dans tous les pays où XTB est présent.
• Compte courant rémunéré à 2 % (en euros).
• Commissions de 0 % sur les actions et les ETFs.
• PEA

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75 % des comptes perdent de l'argent avec le trading de CFD proposé par ce fournisseur.

Avantages et inconvénients de XTB

✅ Avantages

• Propose des transactions sans commission sur les actions et les ETF jusqu'à 100 000 € par mois.
• Vous permet de créer des plans d'investissement personnalisés grâce a son PEA
• Réglementation locale dans tous les pays où elle est présente.
• Variété de produits et de marchés.
• Bureau en France (Paris).
• Éducation et formation de qualité.
• Paiement des intérêts sur les fonds non investis.
• Compte démo gratuit avec 20 000 € virtuels.

❌ Inconvénients

• Frais de change de 0,5 %, jugés relativement élevés par rapport à certains concurrents.

XTB se démarque par ses faibles coûts sur les actions et ETF, mais les frais de conversion de devises peuvent représenter un frein pour les investisseurs effectuant des opérations en devises étrangères.

FAQ XTB

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