Avis eToro: frais, commissions et sécurité

Vous avez sûrement déjà vu des pubs pour eToro qui vantent la simplicité et la qualité de sa plateforme. Mais est-ce vraiment le cas ? On vous dit tout (même ce qu’on entend moins souvent) sur cette célèbre plateforme d’investissement : sécurité, frais, et bien plus encore !

eToro s’est imposée comme l’une des plateformes de trading social les plus populaires en France et dans le monde. Son succès repose sur une large offre d’actifs financiers, une interface facile à utiliser, et surtout sa fonctionnalité innovante de copy trading. Cette dernière, qui rapproche eToro d’un véritable réseau social, se distingue par son originalité et son approche unique par rapport aux autres plateformes offrant des services similaires.

Dans cet article, nous allons plonger dans tous les détails intéressants qu’eToro propose à ses utilisateurs.

eToro: C'est quoi et comment ça fonctionne?

eToro est un broker en ligne, c’est-à-dire une plateforme de trading en ligne, qui permet aux utilisateurs d’investir dans divers actifs financiers. Elle propose ainsi jusqu’à 6 000 actifs financiers répartis dans différentes catégories: actions, ETF ou cryptomonnaies.

eToro est un broker expérimenté, fondé en 2007, mais ce qui le distingue vraiment, c’est son approche innovante du trading social. La plateforme permet aux utilisateurs d’interagir, de suivre et même de copier les opérations de traders plus expérimentés, portant le célèbre “copy trading” à un niveau supérieur, proche du fonctionnement d’un réseau social.

Une autre caractéristique importante d’eToro est son interface simple et conviviale, idéale pour les investisseurs débutants souhaitant faire leurs premiers pas sans se perdre dans une plateforme complexe ou commettre de grosses erreurs.

Aujourd’hui, eToro compte plus de 35 millions de clients actifs dans le monde entier (répartis dans plus de 140 pays), qui investissent déjà dans l’un des 6 000 produits d’investissement proposés.

eToro en 1 minute : Les points clés

Dans ce tableau, nous vous résumons certaines des principales caractéristiques d'eToro, que nous analyserons en détail au cours de cette revue.

Le courtier eToro est-il sûr ? | Régulations et garanties

eToro, étant réglementé par plusieurs autorités, notamment par la célèbre et stricte FCA britannique (l’un des régulateurs les plus respectés et fiables au monde), démontre qu’il s’efforce d’être une entreprise solide et digne de confiance.

En France, eToro est également inscrit sur la liste des entreprises autorisées par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF).

eToro est-il fiable ? | Fonds de garantie eToro?

eToro offre à certains de ses utilisateurs (notamment les membres Platinum+ et Diamond) un fonds de garantie allant jusqu’à 1 000 000 d’euros. De plus, eToro collabore avec de grandes banques internationales pour la garde des fonds de ses clients.

Cependant, pour le reste de ses clients, en cas d’insolvabilité, de faillite ou de disparition du broker, les comptes sont couverts jusqu’à un maximum de 20 000 EUR par client et par compte grâce au Fonds de Compensation des Investisseurs de Chypre.

Ainsi, bien qu’il ne soit pas soumis au régulateur européen le plus strict, nous pouvons affirmer qu’eToro est un broker sûr et fiable.

Principaux actifs financiers sur eToro

Passons en revue tous les actifs disponibles pour le trading sur eToro :

Actions eToro (y compris fractionnées)

Sur eToro, vous pouvez acheter et vendre facilement des actions d’entreprises mondiales sans commissions, c’est-à-dire à un coût de 0 euro par opération (hors spread). Vous avez accès à plus de 5 000 actions au comptant, réparties sur 20 bourses mondiales, dont des marchés majeurs comme les États-Unis, la France et l’Allemagne.

De plus, eToro permet d’acheter des actions fractionnées (c’est-à-dire des fractions d’actions), rendant ainsi l’investissement accessible quelle que soit la valeur de l’action. Cela facilite l’entrée en bourse pour les investisseurs disposant d’un capital limité qui souhaitent acquérir des actions à prix élevé.

eToro

• Actions, ETF, crypto-monnaies, à la fois réelles et avec des produits dérivés.
• Social trading et copy trading.
• Plateforme conviviale et compte démo.

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ETF eToro

De la même manière, eToro propose également une large gamme d’ETF, qui peuvent être achetés sans commissions et de manière fractionnée.

En effet, l’offre inclut même certains ETF à effet de levier (des ETF qui cherchent à reproduire les mouvements du marché en les multipliant par 2, 3, voire 4). Bien qu’ils puissent être risqués pour les investisseurs débutants, ces produits attirent ceux ayant un appétit pour le risque plus élevé et cherchant à maximiser leurs rendements.

Point important concernant les ETF d’eToro

Par exemple, dans le cas que je viens de mentionner ci-dessus, parmi tous les ETF affichés, seul celui indiqué par une flèche rouge est un ETF réel et non un produit dérivé. Soyez donc vigilant ⚠️ .

Cryptomonnaies eToro

Par ailleurs, eToro est l’un des meilleurs brokers – et non un exchange – pour investir dans des cryptomonnaies réelles, avec bien plus de possibilités que les classiques Bitcoin et Ethereum.

La plateforme propose plus de 100 cryptomonnaies dans lesquelles investir.

De plus, la plateforme propose le eToro Wallet, un portefeuille numérique sécurisé qui permet aux utilisateurs de stocker, recevoir et envoyer des cryptomonnaies. Le eToro Wallet offre également la possibilité de convertir entre différentes cryptomonnaies.

En général, la commission par opération sur les cryptomonnaies est de 1 %.

*L'investissement en crypto est proposé par eToro (Europe) Ltd en tant que PSAN, enregistré auprès de l’AMF. Les cryptoactifs sont très volatils. Aucune protection des consommateurs.

👉 Plus d'informations : Trading de cryptomonnaies - Guide pour débutants

Copy trading eToro

La fonctionnalité de copy trading n’est pas un actif en soi, mais elle mérite d’être mentionnée. Elle permet aux investisseurs de copier les opérations d’autres traders, ce qui revient à investir dans un "fonds d’investissement" géré par le trader copié.

De plus, eToro propose également d’investir dans des portefeuilles prédéfinis appelés Smart Portfolios. Leur fonctionnement est similaire au copy trading, mais dans ce cas, il s’agit de copier un ensemble d’actifs créé par le broker lui-même, et non par un trader spécifique.

Pour explorer ces deux options, il suffit de se rendre dans le menu principal et de cliquer sur "CopyTrader" ou "Smart Portfolios".

Types de comptes eToro :

Examinons les différents comptes proposés par eToro :

Compte Personnel (particulier)

Il s’agit du type de compte standard sur eToro.

Avec le compte personnel, vous pouvez trader tous les actifs disponibles sur la plateforme, copier les opérations d’autres traders et investir dans les Smart Portfolios mentionnés précédemment. La principale différence par rapport aux autres comptes réside dans les limitations de l’effet de levier. Plus précisément, pour les pays européens, il est conforme aux restrictions imposées par l’ESMA.

Professionnel

Les titulaires de comptes professionnels peuvent accéder à un effet de levier plus élevé que les utilisateurs de comptes personnels. Pour cela, il est nécessaire de contacter l’équipe d’eToro pour soumettre une demande et répondre à certains critères spécifiques.

Compte Corporate

Les comptes corporate sont conçus pour répondre aux besoins des clients professionnels, tels que les entreprises et les entités juridiques. Ce type de compte doit être demandé en contactant l’équipe d’eToro, tout en répondant aux critères requis pour y accéder.

Compte trading Islamique

Ce type de compte est spécialement destiné aux clients musulmans. Conformément à la loi islamique, aucune commission basée sur les intérêts n'est appliquée sur ces comptes.

👉 Pour en savoir plus vous pouvez consultez : Trading islamique : qu’est-ce que c’est et quel courtier choisir ?

Compte Demo

Enfin, eToro propose également une option de compte démo, permettant de trader avec un capital fictif de 100 000 USD dans des conditions en temps réel. Cette option est particulièrement utile pour les investisseurs débutants souhaitant se familiariser avec la plateforme ou tester de nouvelles stratégies d’investissement ou de trading.

Pour l'activer, il suffit de se rendre dans le menu principal et de cliquer tout en bas sur le bouton bleu "Passer en compte virtuel".

Ouvrir un compte sur eToro étape par étape

Rendez-vous sur le site web d'eToro pour entamer le processus d'ouverture de compte.

1 - Remplissez le formulaire d'inscription.

Complétez le formulaire en ligne avec vos informations personnelles. Vous pouvez accélérer ce processus en vous connectant avec votre compte Facebook ou Google existant.

2 - Validez votre compte.

Une fois l'inscription terminée, vous serez enregistré en tant qu'utilisateur non validé. Pour valider votre compte eToro, vous devrez suivre le processus KYC en fournissant une preuve de votre lieu de résidence, un passeport valide ou une carte d'identité nationale.

3 - Répondez à un questionnaire.

En fonction de vos connaissances et de vos objectifs financiers, vous devrez répondre à un questionnaire portant sur votre niveau de risque et votre statut professionnel. La vérification des documents peut prendre plusieurs jours ou semaines, en fonction de l'afflux de nouvelles demandes de compte. Veuillez vérifier que vos documents ont été correctement téléchargés et sont valides.

Commissions et frais d'eToro

Nous abordons l’un des plus grands points sensibles pour tout trader : les commissions et frais d’investissement avec eToro. Alors, est-ce un broker cher ou abordable ?

Depuis août 2024, eToro a légèrement augmenté ses frais pour l’achat et la vente d’actions, les fixant à 1 $ par transaction.

Cela signifie que si vous êtes résident fiscal en France, vous devrez payer 1 $ de commission pour chaque transaction boursière (achat ou vente). Cependant, cette commission s’élève à 2 $ par opération si vous tradez sur les marchés australien ou hongkongais.

Concernant les autres commissions :

• ETFs : 0 %
• Produits dérivés : Spreads + frais nocturnes (variables selon l’actif)
• Cryptomonnaies : 1 % pour l’ouverture et la clôture de position
• Service de copy trading : Les mêmes frais de transaction que ceux du trader copié
• Commission de change : À partir de 150 pips

Dans le cas des taux de change, il est important de préciser que le broker ne propose des comptes qu’en dollars. Cela signifie que si vous investissez dans des dérivés de matières premières, des cryptomonnaies ou des actions américaines, vous n’aurez pas à payer cette commission. En revanche, si vous achetez des actions cotées dans une autre devise ou l’un des rares ETFs européens disponibles, vous devrez la régler.

Par ailleurs, à moins de disposer d’un compte en dollars, vous devrez payer cette commission de change à chaque fois que vous transférez de l’argent entre votre banque et le broker (et inversement).

Commissions non commerciales

Voici les principales commissions à prendre en compte :

• Frais de retrait : 5 $ par retrait
• Montant minimum de retrait : 30 USD
• Commission d’inactivité (après 12 mois) : 10 $/mois

Dépôt minimum eToro

Dans cette section, eToro se distingue comme un broker assez particulier, car le dépôt minimum varie en fonction du pays depuis lequel vous investissez.

Par exemple, si vous investissez depuis la France le dépôt minimum requis est de 100 $.

Voici un tableau récapitulatif indiquant le dépôt minimum exigé selon le pays d'origine où vous ouvrez votre compte :

Plateformes eToro : Webtrader et application mobile

Comme de nombreux autres brokers pour débutants, eToro ne propose que deux plateformes opérationnelles : son centre de trading en ligne et son application mobile.

eToro webtrader

eToro propose sa propre plateforme de trading, contrairement à d’autres brokers qui utilisent des plateformes externes comme MetaTrader 4 et 5, cTrader, ou des solutions similaires.

La plateforme est extrêmement simple et comprend les onglets suivants pour la gestion des opérations :

• Accueil : permet de visualiser la situation actuelle du compte de l’utilisateur.
• Suivi : regroupe les actifs que vous souhaitez surveiller de plus près.
• Portefeuille : donne accès aux actifs que vous détenez actuellement dans votre portefeuille ou que vous êtes en train de trader.
• Découvrir : permet de trouver des traders à copier ainsi que des Smart Portfolios.
• Wallet : affiche en détail le solde de votre compte.

De plus, depuis l’écran d’accueil, vous pouvez également accéder aux paramètres de votre compte, aux actualités liées au marché et à tous les autres aspects qui ne sont pas directement liés aux opérations sur la plateforme. Grâce à un menu unique situé à gauche de l’écran, vous pouvez naviguer facilement et accéder à l’ensemble des fonctionnalités de la plateforme.

eToro application mobile

De la même manière, vous pouvez trader pratiquement partout grâce à l'application mobile d’eToro. Son centre de trading, optimisé pour les mobiles, peut parfaitement remplacer la plateforme web, offrant un accès à toutes les fonctionnalités disponibles avec le broker. Cela dit, l'expérience est un peu moins confortable que sur un ordinateur, en raison des limites liées à l'utilisation d'un écran plus petit.

L'application se divise clairement en 5 sections principales :

• Accueil : Un mur où les différents investisseurs populaires publient des actualités et analyses liées aux marchés.
• Suivi : Une liste de favoris pour garder un œil sur vos actifs préférés.
• Portefeuille : Votre portefeuille regroupant toutes vos positions actuelles.
• Découvrir : Une section dédiée aux principales nouveautés et tendances des actifs financiers, organisée par catégories comme actions, ETFs, fonction CopyTrader, Smart Portfolios et NFTs.
• Wallet : Principalement destiné à gérer vos positions en cryptomonnaies.

En résumé, l'application eToro est simple et intuitive, parfaite pour les investisseurs débutants qui souhaitent s'initier au monde des placements financiers.

Comment déposer de l'argent sur eToro?

Il est recommandé d'utiliser une méthode de dépôt fréquemment utilisée pour faciliter les futurs retraits. Assurez-vous de choisir une méthode qui correspond à vos préférences et besoins.

Voici une table présentant les différentes méthodes de dépôt disponibles sur la plateforme eToro, ainsi que les délais associés :

Service client eToro

Nous savons, notamment grâce aux critiques et aux avis des utilisateurs, que le service client est un atout majeur, en particulier pour ceux qui découvrent la plateforme pour la première fois. La société excelle dans ce domaine, car elle offre plusieurs moyens de contacter le service client, qui est toujours prêt, préparé et disponible.

• Chat d'assistance : la plateforme propose un chat en direct pour tous les clients. Parfois, la langue locale (comme le français) n'est pas disponible ou est déjà occupée. Cependant, un agent anglophone répondra toujours en quelques minutes. Si vous maîtrisez un peu l'anglais, vous n'aurez aucun problème à bénéficier d'un service 24h/24.
• Ouvrir un ticket : cette fonctionnalité, disponible pour les utilisateurs déjà inscrits sur eToro, permet d'envoyer un message directement au service client de la plateforme. C'est une excellente alternative pour les problèmes qui ne nécessitent pas de réponse immédiate (généralement résolus dans les 24 heures) ou lorsque le chat d'assistance est occupé. Disponible en français et en anglais, vous n'aurez aucun problème à expliquer votre problème et à le résoudre. Ils sont toujours disponibles et amicaux. Le service de chat et de ticket est actif du lundi au vendredi, 24h/24.

Avis et opinions sur le courtier eToro

Les opinions des utilisateurs sur le courtier eToro sont très positives. Sur près de 20 000 avis, la note est de 4,3.

Ce que les utilisateurs apprécient le plus chez eToro, c'est le service client, la plateforme intuitive et la possibilité de faire du copy trading.

Notre Avis sur la plateforme eToro

En ce qui concerne la plateforme, les avis des utilisateurs sont généralement positifs, tout comme notre avis eToro. Le courtier met à disposition la plateforme eToro ainsi que son application mobile. Ces deux plateformes se distinguent par leur convivialité, offrant une interface facile à utiliser et intuitive, adaptée aux professionnels ainsi qu'aux débutants qui découvrent ce domaine. La Webtrader vous permet d'accéder aux fonctionnalités directement via votre navigateur, sans nécessiter de téléchargement d'applications externes. L'application mobile peut être téléchargée en toute sécurité depuis le magasin et vous permet de surveiller vos opérations, recevoir des notifications de volatilité et accéder à des informations utiles.

Visitez la plateforme eToro*

*51% des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Nous souhaitons également vous donner quelques exemples d'opérations à effet de levier pour mieux comprendre leur fonctionnement. Voici quelques exemples de leviers :

👉 Vous pourriez également être intéressé par notre liste des top courtiers pour acheter des actions

Copy trader eToro: popular investor (Investisseur populaire)

Ce programme exclusif du courtier récompense les investisseurs qui partagent leurs connaissances et les rémunère lorsque les copieurs réalisent des profits. Chaque investisseur populaire peut bénéficier de paiements mensuels, d'une réduction du spread allant jusqu'à 100 % et d'un paiement annuel pouvant atteindre 2,5 % sur les actifs sous gestion (AUM).

En réalité, eToro classe ses meilleurs traders en quatre catégories différentes, indiquées par une étoile en bas à droite de la photo de profil de l'utilisateur, en fonction de certaines conditions préalables.

Ces traders bénéficieront d'une gamme complète d'avantages à la fois sur la plateforme eToro et en dehors.

Cependant, ils devront respecter des normes strictes pour rester sur la plateforme. En fin de compte, c'est un véritable travail d'influenceur-trader, similaire à ce que font les célébrités et les personnalités influentes sur les réseaux sociaux les plus populaires.

La possibilité de rejoindre ce programme est ouverte à tous les utilisateurs dès lors qu'ils parviennent à répondre aux exigences requises et à les respecter.

Comparatifs d'eToro avec d'autres courtiers

Si vous n'êtes pas sûrs de ce que vaut eToro face à d'autres courtiers, jetez un oeil a nos différents comparatifs:

• eToro vs XTB: Quel est le meilleur courtier?
• DEGIRO vs eToro
• Freedom24 vs eToro
• Interactive brokers vs eToro: quel Broker choisir?

eToro: comment payer les impôts

Suis-je imposable si je négocie avec eToro ? La réponse à cette question cruciale est oui, tout comme pour tout autre investissement. Alors, comment payer les impôts avec eToro lors de la déclaration de revenus ?

eToro en tant que sous-traitant fiscal ?

Tout d'abord, nous devons préciser qu'eToro n'agit pas en tant que substitut d'impôt, car seuls les courtiers Français ou étrangers ayant une filiale sur le territoire Français peuvent opérer sous le régime administré. Par conséquent, les traders fiscalement résidents en France devront payer des impôts selon le régime déclaratif. Nous vous recommandons donc de vous adresser à votre comptable ou à un centre d'assistance fiscale (CAF) pour remplir le formulaire 10330 afin de ne pas commettre d'erreurs lors du paiement des impôts avec eToro.

Avis eToro: opinions, avantages et inconvénients

À la fin de cette analyse, nous pouvons affirmer que notre Avis sur eToro est plutôt positif. Parmi les principaux avantages de ce courtier, nous trouvons la possibilité de bénéficier d'un véritable système de trading passif et automatique grâce à ses différents produits financiers exclusifs tels que le Copy trading et le Smart portfolio. C'est un avantage considérable si vous souhaitez investir vos économies tout en apprenant en observant les meilleurs traders. De plus, selon de nombreuses critiques d'utilisateurs, le blog d'eToro regorge d'idées intéressantes et la possibilité de trader même depuis des appareils mobiles est une solution pratique lorsque vous êtes en déplacement. Les deux plateformes, comme mentionné précédemment, sont très intuitives et faciles à utiliser.

eToro

• Actions, ETF, crypto-monnaies, à la fois réelles et avec des produits dérivés.
• Social trading et copy trading.
• Plateforme conviviale et compte démo.

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61 % des comptes perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur

Cependant, nous devons également aborder les inconvénients, dont certains sont mentionnés dans les avis négatifs. En effet, bien que les frais globaux restent assez bas, les spreads lors de l'ouverture de positions longues ou courtes sont un peu élevés. De plus, les outils disponibles, en particulier si vous tradez uniquement ou principalement sur le Forex, sont limités. De nombreux utilisateurs estiment également que les graphiques proposés sont trop simplistes et ne permettent pas une analyse technique approfondie. Cet aspect devrait être amélioré, car les graphiques sont un outil essentiel pour les traders et les utilisateurs.

En conclusion, nos avis sur eToro, ainsi que les commentaires des utilisateurs, mettent en évidence le fait qu'il s'agit d'un courtier qui se distingue par sa grande variété de produits, ses frais compétitifs, sa plateforme de social trading et sa fiabilité réglementaire. Certes, il présente quelques défauts, mais il vaut la peine d'être essayé ! Si vous souhaitez en savoir plus, consultez notre article sur les courtiers les plus économiques pour investir en France.

FAQ eToro

Si vous souhaitez trouver le courtier le plus adapté a vos besoins, nous vous conseillons les articles suivants:

• Avis Trading 212
• Activtrades Avis
• Avis Interactive Brokers
• Freedom24 avis