PEA
Les meilleurs ETF NASDAQ éligibles au PEA – comparatif et analyse
Le NASDAQ 100 est l'un des indices boursiers les plus populaires au monde, notamment pour son exposition aux géants technologiques comme Apple, Microsoft et NVIDIA. Mais saviez-vous qu'il est possible d'investir dans cet indice via un PEA (Plan d'Épargne en Actions) ?
Dans cet article, je te présente les caractéristiques de l'indice NASDAQ 100, sa composition, les secteurs dominants, ainsi que les principaux acteurs qui le composent. Mais surtout, nous verrons comment investir dans le NASDAQ 100 depuis un PEA et je vous présentes les meilleurs ETF NASDAQ PEA.
👉 Avant de poursuivre je vous conseille a d’abord lire notre article: Les meilleur ETF NASDAQ 100
Pourquoi investir dans le NASDAQ 100 avec un PEA ?
Le NASDAQ 100 est l'un des meilleurs indices boursiers pour investir, grâce à son exposition aux géants technologiques, sa diversification sectorielle et son rôle de baromètre de la performance du secteur technologique américain.
C’est également un indice prisé par les fonds d’investissement et les ETF, un choix privilégié des investisseurs institutionnels et des gestionnaires d’actifs, preuve de sa pertinence sur les marchés.
Bonne nouvelle : vous pouvez investir dans le NASDAQ 100 via un PEA. Avec les ETF éligibles, vous bénéficiez d’une fiscalité plus avantageuse et une exposition aux meilleures entreprises technologiques américaines tout en restant dans un cadre fiscal optimisé.
Un ETF NASDAQ PEA : Comment est-ce possible ?
Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) est un cadre fiscal avantageux pour investir en actions européennes, or le NASDAQ 100 est un indice composé d’actions américaines, qui ne sont donc pas directement éligibles.
Certains émetteurs d’ETF utilisent un swap (contrat dérivé) pour répliquer la performance du NASDAQ 100 tout en respectant les règles du PEA.
Comment ça marche ?
- L’ETF détient un portefeuille d’actions européennes éligibles au PEA.
- Il passe un contrat de swap (échange de performance) avec une banque d’investissement.
- Grâce à ce swap, l’ETF reçoit la performance du NASDAQ 100, même si les actions détenues dans le fonds sont européennes.
- L’investisseur bénéficie ainsi d’une exposition au NASDAQ 100 tout en restant dans le cadre fiscal du PEA.
Oui, uniquement ces trois ETF sont éligibles au PEA dans votre sélection. En effet, le Plan d'Épargne en Actions (PEA) impose que les fonds investissent principalement dans des actions d'entreprises européennes. Les émetteurs utilisent des mécanismes de réplication synthétique (via des swaps) pour offrir une exposition au NASDAQ 100 tout en respectant cette règle.
Comparatif des meilleurs ETF NASDAQ PEA
Voici un tableau éligibles au PEA :
| Lyxor PEA NASDAQ 100 UCITS ETF | FR0011871110 | Lyxor (Amundi) | 85 € | 0,30 % | Synthétique | 605 M€ | NASDAQ 100 | Capitalisant | |||||||||
| Amundi PEA US Tech ESG UCITS ETF | FR0013412269 | Amundi | 60 € | 0,30 % | Synthétique | 420 M€ | Solactive ESG US Tech 100 | Capitalisant | |||||||||
| Amundi PEA NASDAQ 100 Daily (2x) | FR0010342592 | Amundi | 954 M€ | 0,60 % | Synthétique | 954 M€ | NASDAQ 100 (levier x2) | Capitalisant |
| Lyxor PEA NASDAQ 100 UCITS ETF | FR0011871110 | Lyxor (Amundi) | 85 € | 0,30 % | Synthétique | 605 M€ | NASDAQ 100 | Capitalisant | |||||||||
| Amundi PEA US Tech ESG UCITS ETF | FR0013412269 | Amundi | 60 € | 0,30 % | Synthétique | 420 M€ | Solactive ESG US Tech 100 | Capitalisant | |||||||||
| Amundi PEA NASDAQ 100 Daily (2x) | FR0010342592 | Amundi | 954 M€ | 0,60 % | Synthétique | 954 M€ | NASDAQ 100 (levier x2) | Capitalisant |
Je n’en ai sélectionné que trois éligibles au PEA car celui-ci impose que les fonds investissent principalement dans des actions d'entreprises européennes. Les émetteurs utilisent des mécanismes de réplication synthétique (via des swaps) pour offrir une exposition au NASDAQ 100 tout en respectant cette règle. Et la majorité des ETF NASDAQ utilisent une réplication physique (ou sont libellés en dehors de l'UE) et ne répondent pas aux critères de l'administration fiscale française pour ce type de compte.
Quel est le meilleur ETF NASDAQ pour votre PEA ? – analyse approfondie
Voici une analyse approfondie des trois ETF NASDAQ éligibles au Plan d'Épargne en Actions (PEA) :
Lyxor PEA NASDAQ-100 UCITS ETF – Capi
- Code ISIN : FR0011871110
- Émetteur : Lyxor (Amundi)
- Date de lancement : 20 mai 2014
- Encours sous gestion : environ 606,73 millions d'euros ( janvier 2025)
- Frais de gestion : 0,30 % par an
- Méthode de réplication : Synthétique (utilisation de swaps)
- Indice de référence : NASDAQ-100 Notional Net Total Return Index
- Politique de distribution : Capitalisation des dividendes
Amundi PEA US Tech ESG UCITS ETF – Acc
- Code ISIN : FR0013412269
- Émetteur : Amundi
- Date de lancement : 25 avril 2019
- Encours sous gestion : environ 386,59 millions d'euros
- Frais de gestion : 0,30 % par an
- Méthode de réplication : Synthétique (utilisation de swaps)
- Indice de référence : Solactive ISS ESG US Tech 100
- Politique de distribution : Capitalisation des dividendes
3. Amundi PEA NASDAQ-100 Daily (2x) Leverage UCITS ETF – Acc
- Code ISIN : FR0010342592
- Émetteur : Amundi
- Date de lancement : inconnue
- Encours sous gestion : environ 954 millions d'euros
- Frais de gestion : 0,60 % par an
- Méthode de réplication : Synthétique (utilisation de swaps)
- Indice de référence : NASDAQ-100 avec effet de levier x2
- Politique de distribution : Capitalisation des dividendes
Avantages et Inconvénients d’un ETF NASDAQ Éligible au PEA
✅ Fiscalité optimisée : Pas d’impôt sur les gains tant que l’argent reste dans le PEA (et après 5 ans, exonération d’impôt sur les plus-values hors prélèvements sociaux).
✅ Exposition au marché américain sans quitter le cadre européen.
✅ Frais souvent plus bas que d’autres solutions d’investissement sur le NASDAQ 100.
❌ Risque de contrepartie : Comme il y a un swap, l’ETF dépend de la solidité de la banque qui fournit la performance de l’indice.
❌ Différence possible avec l’indice réel : La réplication synthétique n’est pas parfaite et peut entraîner de petits écarts de performance.
❌ Frais parfois plus élevés que les ETF NASDAQ 100 classiques cotés aux États-Unis.
Quels sont les meilleur courtiers pour investir dans les ETF NASDAQ PEA ?
Interactive Brokers : Propose des frais fixes attractifs pour les petits ordres, mais les frais augmentent pour des montants plus élevés.
Trade Republic : Offre des frais fixes très bas, mais il faut prendre en compte le spread variable.
Fortuneo : Propose une tarification compétitive pour les ordres de petite et moyenne taille.
Saxo Bank : Offre des frais fixes attractifs pour les petits ordres, mais les frais augmentent pour des montants plus élevés.
- Basses commissions de trading.
- Large gamme de produits.
- Intérêts allant jusqu'à 4,83 % sur les comptes en USD et 3,49 % en euros.
Investir dans des produits financiers implique un certain niveau de risque.
Notre avis sur l’investissement dans les ETF S&P 500 PEA
Le NASDAQ 100 est sans doute l’un des indices boursiers les plus dynamiques au monde, connu pour sa forte concentration en entreprises technologiques et sa croissance remarquable au fil des années. Il attire autant les investisseurs institutionnels que les particuliers, séduits par son potentiel d’innovation et sa performance historique.
Grâce au PEA, il est possible d’investir dans cet indice tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux. Les ETF NASDAQ 100 éligibles au PEA permettent d’accéder aux performances des 100 plus grandes entreprises technologiques américaines tout en respectant les critères d’éligibilité du PEA. Cela signifie une exonération d’impôt sur les plus-values après 5 ans, hors prélèvements sociaux.
Plutôt que d’utiliser des produits complexes comme les contrats à terme, CFD ou options, les ETF NASDAQ PEA offrent une solution simple, transparente et adaptée à un investissement long terme.
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