Meilleurs ETF Trade Republic en 2026 : notre sélection pour le PEA et le compte-titres

Trade Republic donne accès à plus de 2 000 ETF, dont 2 037 éligibles aux plans d'investissement programmés sans commission, à partir de 1 euro. C'est cette combinaison — un catalogue large, un ordre à 1 euro et des versements automatiques gratuits — qui en fait une plateforme adaptée à une stratégie d'accumulation régulière.

Un point mérite d'être posé d'emblée, car il détermine tout le reste : les ETF les plus populaires ne sont pas éligibles au PEA. Un ETF irlandais à réplication physique, comme la plupart de ceux que l'on cite en exemple, ne peut être détenu que sur un compte-titres ordinaire. Notre sélection distingue donc les deux enveloppes.

Notre sélection pour un compte-titres :

• Vanguard FTSE All-World — le fonds unique pour couvrir pays développés et émergents, 0,19 % de frais.
• SPDR MSCI World — la même logique restreinte aux pays développés, pour 0,12 % seulement.
• iShares Core S&P 500 — le socle américain le moins cher du comparatif, à 0,07 %.
• iShares Nasdaq 100 — le satellite technologique, plus volatil, à 0,30 %.

Et pour le PEA, une famille d'ETF entièrement différente, que nous détaillons plus bas.

Avant de poursuivre, notre avis complet sur Trade Republic détaille la plateforme, et notre comparatif du CTO et PEA Trade Republic explique le choix de l'enveloppe.

Comparatif des meilleurs ETF sur Trade Republic

Les quatre premiers sont capitalisants, ce qui signifie que les dividendes sont réinvestis automatiquement dans le fonds. Sur un compte-titres, c'est le choix par défaut : rien n'est versé sur votre compte, donc rien n'est imposé avant la vente. Un ETF distribuant, à l'inverse, déclenche l'imposition à chaque détachement.

Notre sélection d'ETF pour un compte-titres Trade Republic

Vanguard FTSE All-World : le fonds unique pour couvrir le monde entier

Si vous ne devez retenir qu'un seul ETF, c'est probablement celui-là. Le Vanguard FTSE All-World (IE00BK5BQT80) suit l'indice FTSE All-World, qui couvre à la fois les pays développés et les pays émergents — une différence de fond avec un MSCI World, qui s'arrête aux marchés développés.

Ses frais ont été ramenés à 0,19 % par an, contre 0,22 % auparavant. C'est un peu plus qu'un ETF monde développé, et cet écart paie précisément l'exposition émergente. Le reste de la gamme est passé en revue dans notre sélection des meilleurs ETF Vanguard.

• Ce qui le rend pertinent : une seule ligne suffit à couvrir l'essentiel des marchés actions mondiaux, sans arbitrage à faire ensuite entre zones géographiques.
• Le point de vigilance : comme tout indice pondéré par la capitalisation, il reste très concentré sur les États-Unis. « Monde » ne veut pas dire « équilibré entre régions ».

SPDR MSCI World : la même logique pour 0,12 %

Le SPDR MSCI World (IE00BFY0GT14) suit l'indice MSCI World, qui regroupe entre 1 300 et 1 500 grandes entreprises des marchés développés : Amérique du Nord, Europe et Japon. Avec près de 2 milliards d'euros d'encours, sa liquidité ne pose pas de problème.

Son intérêt principal est le coût : 0,12 % par an, soit un tiers de moins qu'un ETF MSCI World classique de la même catégorie. Sur un horizon de vingt ans, cet écart de frais devient un montant significatif.

• Ce qui le rend pertinent : la même simplicité qu'un All-World, pour un coût nettement inférieur.
• Le point de vigilance : pas d'exposition aux marchés émergents. Et la concentration américaine est encore plus forte que sur un All-World : les États-Unis dépassent 72 % de l'indice, avec Nvidia, Apple et Microsoft autour de 5 % chacun.

iShares Core S&P 500 : le socle américain à 0,07 %

L'iShares Core S&P 500 (IE00B5BMR087) réplique le S&P 500, soit les 500 principales sociétés cotées aux États-Unis. Avec 0,07 % de frais annuels, c'est l'ETF le moins cher de cette sélection et l'un des moins chers du marché européen, toutes catégories confondues.

Il a du sens dans deux cas : pour un investisseur qui assume une exposition américaine pure et l'a choisie délibérément, ou en complément d'un ETF Europe pour construire une allocation sur mesure. Notre comparatif des meilleurs ETF S&P 500 élargit la sélection sur cet indice.

• Ce qui le rend pertinent : des frais imbattables et un indice que tout le monde comprend.
• Le point de vigilance : aucune diversification hors États-Unis. Ce n'est pas un défaut du fonds, c'est son objet — mais il ne doit pas être confondu avec un ETF monde.

iShares Nasdaq 100 : le satellite technologique

L'iShares Nasdaq 100 (IE00B53SZB19) suit les 100 plus grandes entreprises non financières cotées au Nasdaq, avec une pondération très forte en technologie, communication et consommation discrétionnaire. Ses frais sont de 0,30 % par an.

C'est un ETF satellite, pas un socle. Il amplifie ce qui pèse déjà le plus dans un S&P 500 ou un MSCI World, et la corrélation avec ces indices est élevée : le combiner avec eux ne diversifie pas, il concentre.

• Ce qui le rend pertinent : une exposition assumée aux grandes valeurs de croissance américaines.
• Le point de vigilance : volatilité nettement supérieure et dépendance directe aux résultats de quelques Big Tech.

Si vous cherchez une alternative sur le même indice, l'Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF applique les mêmes 0,30 % de frais. La différence porte sur la politique de distribution et la méthode de réplication, pas sur l'exposition. Notre comparatif des meilleurs ETF Nasdaq 100 détaille les écarts.

Quels ETF choisir dans le PEA Trade Republic

C'est le point que la plupart des sélections d'ETF passent sous silence. Trade Republic propose bien un PEA en France, mais le PEA impose sa propre contrainte : au moins 75 % du plan doit être investi en actions de l'Union européenne ou de l'Espace économique européen. Aucun des quatre ETF ci-dessus n'y est éligible.

L'univers PEA est donc un catalogue distinct, dominé par des ETF domiciliés en France ou au Luxembourg, ou par des ETF à réplication synthétique qui obtiennent une exposition hors Europe tout en détenant un panier européen. Les références de cette famille :

Deux remarques pratiques. D'abord, un ETF PEA coûte structurellement plus cher que son équivalent sur compte-titres : 0,15 % contre 0,07 % pour la même exposition au S&P 500. L'avantage fiscal du PEA compense largement cet écart si vous tenez cinq ans. Ensuite, l'offre PEA de Trade Republic reste plus étroite que celle d'un courtier historique : c'est la principale limite de la plateforme pour un investisseur qui veut construire une allocation fine. Notre sélection des meilleurs ETF S&P 500 éligibles au PEA creuse ce point précis.

Frais réels : ce que coûte vraiment un ETF chez Trade Republic

Le tarif affiché est simple, mais il comporte trois niveaux qu'il vaut la peine de distinguer.

• Plan d'investissement programmé : 0 €. Les 2 037 ETF éligibles peuvent être achetés automatiquement sans aucune commission, à partir de 1 euro par versement. C'est le vrai argument de la plateforme.
• Ordre ponctuel : 1 € par transaction. Un algorithme dit « du meilleur prix » sélectionne automatiquement la place boursière offrant le meilleur cours.
• Ordre au prix direct : 2 € par transaction. Si vous voulez choisir vous-même la place d'exécution parmi une trentaine — Xetra, Euronext, NYSE — le forfait double.

À cela s'ajoute l'absence de droits de garde, qui compte davantage qu'il n'y paraît sur un portefeuille conservé plusieurs années. Deux mécanismes complètent l'offre : le Round Up, qui arrondit chaque dépense par carte et investit la différence, et le Saveback, qui reverse 1 % des achats éligibles jusqu'à 15 € par mois, réinvestis dans un plan programmé dès 50 € investis mensuellement. Les liquidités non investies bénéficient par ailleurs du compte courant rémunéré de la plateforme.

Le seul coût qui reste invisible est celui du fonds lui-même : les frais annuels de l'ETF, prélevés sur la valeur liquidative. C'est pourquoi l'écart entre 0,07 % et 0,38 % pèse plus lourd, sur la durée, que la commission d'ordre.

Comment acheter un ETF sur Trade Republic

1. Téléchargez l'application et créez votre compte. L'inscription est entièrement en ligne, sans dépôt minimum.
2. Choisissez votre enveloppe : PEA si vous visez le long terme et acceptez l'univers d'ETF restreint, compte-titres si vous voulez accéder à l'ensemble du catalogue.
3. Recherchez l'ETF par son ISIN, pas par son nom. Un même fonds existe souvent en version capitalisante et distribuante, avec des ISIN différents et un nom presque identique : l'ISIN est le seul identifiant fiable.
4. Choisissez le mode d'achat : ordre ponctuel pour un investissement unique, plan programmé pour du versement automatique — et dans ce cas, sans commission.

Pour construire un versement automatique, notre guide sur comment investir dès 10 € avec Trade Republic détaille le paramétrage.

Fiscalité : ce que change le choix de l'enveloppe

Sur un compte-titres ordinaire, les plus-values de cession et les dividendes relèvent du prélèvement forfaitaire unique, soit 31,4 % au total : 12,8 % d'impôt sur le revenu et 18,6 % de prélèvements sociaux. L'imposition se déclenche à la vente, pas pendant la détention — c'est ce qui rend les ETF capitalisants intéressants dans cette enveloppe.

Sur un PEA, les gains échappent à l'impôt sur le revenu après cinq ans de détention et ne supportent plus que les prélèvements sociaux. Le plafond de versement est de 150 000 €. Attention au calendrier : un retrait avant cinq ans est imposé à 12,8 % plus prélèvements sociaux et entraîne la clôture du plan.

En pratique, l'arbitrage est simple. Si votre horizon dépasse cinq ans et que vous vous contentez des ETF éligibles, le PEA gagne presque toujours malgré ses frais de gestion légèrement supérieurs. Si vous voulez le catalogue complet, ou si vous pourriez avoir besoin des fonds avant cinq ans, le compte-titres est plus adapté.

Notre avis sur l'offre ETF de Trade Republic

Trade Republic est aujourd'hui l'une des offres les plus cohérentes du marché pour une stratégie simple : acheter quelques ETF larges, régulièrement, et ne rien toucher. Les plans programmés gratuits dès 1 euro suppriment la friction qui décourage les petits versements, et l'absence de droits de garde évite l'érosion silencieuse d'un portefeuille de long terme.

En résumé, la sélection d'ETF compte moins que la cohérence entre l'ETF, l'enveloppe et l'horizon. Pour un compte-titres Trade Republic, un Vanguard FTSE All-World à 0,19 % ou un SPDR MSCI World à 0,12 % suffisent à couvrir l'essentiel, avec un iShares Core S&P 500 à 0,07 % pour qui préfère piloter lui-même son exposition américaine. Le Nasdaq 100 reste un satellite, à doser en conscience.

Pour le PEA, il faut accepter de changer de catalogue et de payer un peu plus cher en frais de gestion — l'exonération d'impôt sur le revenu après cinq ans rend l'arbitrage largement favorable. Dans les deux cas, cherchez l'ETF par son ISIN plutôt que par son nom, privilégiez la version capitalisante, et utilisez le plan programmé plutôt que l'ordre ponctuel : c'est le seul mode d'achat gratuit de la plateforme.

Questions fréquentes sur les ETF chez Trade Republic