Fonds
Investir au Canada : Actions, ETF et Fonds d’Investissement
Le Canada, l'une des économies les plus stables du monde, leader en IA et doté d'un système financier robuste, offre un bon environnement pour investir. Ici, nous explorons les opportunités sur ses marchés, des finances et de l'informatique à l'énergie et à l'industrie, à travers des fonds, actions et ETFs disponibles dans cet écosystème prospère.
Le Canada se positionne comme une destination stratégique pour les investisseurs, combinant stabilité économique, innovation technologique et une croissance démographique sans précédent. Avec un PIB de 2,16 billions de dollars, le pays se distingue par son secteur financier solide, son leadership en intelligence artificielle et son rôle clé dans l'industrie énergétique et manufacturière. Ce n'est qu'une des raisons d'investir au Canada, mais pas la seule.
Son système bancaire est reconnu comme le plus sûr au monde et son intégration dans des accords commerciaux comme l'ACEUM et le CETA renforce son accès aux principaux marchés mondiaux.
De plus, le Canada est le pays du G7 avec la plus forte croissance démographique, stimulé par une politique migratoire active qui renforce son marché du travail et sa consommation interne. En 2023, il a accueilli 465 000 immigrants, un chiffre qui continuera d'augmenter dans les années à venir.
Dans les lignes suivantes, nous examinons les opportunités d'investissement au Canada à travers des actions, obligations et fonds, en analysant ses secteurs les plus dynamiques et les facteurs qui font de ce marché un pari fort pour l'avenir.
Une approche du Canada : Histoire économique
Depuis sa fondation en tant que nation en 1867, le Canada a construit une économie cohérente basée sur la stabilité et le commerce.
Au cours du XXe siècle, sa croissance a été stimulée par l'exploitation des ressources naturelles, l'industrialisation et sa relation étroite avec les États-Unis. La Seconde Guerre mondiale a marqué un tournant, le transformant en une puissance industrielle.
Au cours des dernières décennies, il a diversifié son économie dans des secteurs clés tels que la technologie, les énergies renouvelables et les services financiers. Bien que ces dernières années, il ait été confronté à des défis tels que l'inflation et l'ajustement des taux d'intérêt, sa banque centrale a maintenu une politique monétaire prudente.
Avec l'un des systèmes financiers les plus stables au monde, le Canada reste une destination attrayante pour l'investissement étranger.
Pourquoi investir au Canada ?
L'impact de l'ACEUM sur l'économie canadienne
Depuis l'entrée en vigueur de l'Accord Canada–États-Unis–Mexique (ACEUM) en 2020, l'économie canadienne a renforcé sa position en Amérique du Nord. Avec un PIB de 2,16 billions de dollars en 2022, le Canada est une pièce maîtresse dans une région qui, ensemble, représente 30 % du PIB mondial.
L'accord a stimulé le commerce régional et facilité l'intégration des chaînes d'approvisionnement, permettant aux trois économies de se compléter plutôt que de se concurrencer. La stabilité de cet accord commercial sera cruciale dans les années à venir, notamment face à d'éventuels changements dans la politique économique des États-Unis.
Montréal et Toronto : moteurs de l'intelligence artificielle
Le Canada s'est imposé comme un leader en IA, avec Montréal et Toronto comme épicentres de l'innovation. Montréal abrite le prestigieux institut Mila et a attiré plus de 8 milliards de dollars en investissements en capital-risque au cours des cinq dernières années, se distinguant par son écosystème de startups et son coût opérationnel attractif.
Toronto, quant à elle, est une référence technologique avec le Vector Institute et une communauté de plus de 14 000 spécialistes en IA. En 2022, elle a reçu 2,5 milliards de dollars en investissements de capital-risque, se positionnant comme l'un des hubs technologiques les plus dynamiques d'Amérique du Nord.
Avec des incitations fiscales et une infrastructure avancée, les deux villes offrent des opportunités uniques pour les entreprises technologiques en expansion.
France et Canada : une collaboration renforcée
Les échanges commerciaux entre la France et le Canada ont connu une dynamique accrue grâce à la mise en place de l'accord CETA, avec une augmentation de plus de 90% du commerce bilatéral. Les entreprises françaises se sont activement engagées dans des projets d'infrastructure au Canada, tandis que les produits canadiens ont élargi leur présence sur le marché français.
Aujourd'hui, près de 150 entreprises françaises sont implantées au Canada, générant plus de 10 000 emplois et contribuant à hauteur de 4 milliards de dollars canadiens à l'économie canadienne. La coopération entre les deux pays se développe dans des secteurs clés tels que la technologie, les énergies renouvelables et l'intelligence artificielle, consolidant leur partenariat sur la scène internationale.
Bourse du Canada
La Bourse de Toronto (TSX) est la principale bourse de valeurs du Canada et l'une des plus grandes au monde. Elle fait partie du groupe TMX, qui opère également le TSX Venture Exchange, axé sur les entreprises plus petites.
Fondée en 1861, la TSX a une capitalisation boursière de 2,57 billions de dollars canadiens. La plupart des plus grandes entreprises canadiennes sont cotées sur le marché. Celles-ci incluent les 5 plus grandes banques du Canada, ainsi que des géants énergétiques du gaz et du pétrole. Beaucoup de ces entreprises sont également cotées secondairement sur les bourses américaines.
Bien que la TSX négocie des actions, des ETF, des fonds d'investissement et des fiducies, elle se distingue mondialement par son leadership dans les secteurs de la minière, du pétrole et du gaz, étant le marché avec le plus grand nombre d'entreprises de ces industries.
Quel est l'indice principal de la bourse du Canada ?
L'Indice Composite TSX, également connu sous le nom de S&P/TSX Composite Index, est l'indice boursier Canada. Il regroupe les plus grandes et les plus liquides entreprises cotées à la Bourse de Toronto (TSX), offrant une vision globale de la performance de l'économie du pays.
Créé en 1977, l'Indice Composite TSX s'est consolidé comme le principal indicateur du marché boursier canadien, étant un point de référence clé pour les investisseurs locaux et internationaux. Il couvre un large éventail de secteurs, reflétant l'évolution des principales entreprises du pays.
Certaines des entreprises incluses dans l'indice sont Royal Bank of Canada, Bank of Montreal, Toronto-Dominion Bank, Suncor Energy, Enbridge, Manulife Financial et Bank of Nova Scotia, entre autres.
Voici son évolution au cours des dernières années :
Et sa répartition sectorielle :
Autres indices boursiers au Canada
En plus du TSX Composite Index, la Bourse de Toronto dispose d'autres indices représentatifs :
● S&P/TSX 60, qui regroupe les 60 plus grandes entreprises du Canada par capitalisation boursière. Sa composition est fixe et il a un poids important dans le secteur financier, représentant entre 30 % et 40 % de l'indice.
● MSCI Canada, indice de MSCI qui inclut des entreprises de grande et moyenne capitalisation, avec une composition variable de 80 à 100 entreprises. Sa structure est similaire à celle du S&P/TSX 60 et il a également une forte concentration dans le secteur financier.
Comment investir au Canada ?
Si vous souhaitez inclure le Canada dans vos investissements, vous pouvez le faire à travers divers véhicules d'investissement.
Les trois plus utiles sont :
- Actions individuelles d'entreprises du pays (plus elles sont grandes, plus elles sont généralement représentatives)
- Fonds d'investissement spécialisés dans la région.
- ETFs ou fonds cotés si vous souhaitez un modèle plus proche de la gestion passive.
👉 Vous pouvez également découvrir les meilleurs et les pires pays pour investir dans les ETF : Où placer votre argent ?
👉 Ou même les Meilleurs ETF pays émergents
Meilleures actions pour investir au Canada
Le Canada offre un large éventail d'actions dans lesquelles investir.
Si nous nous concentrons sur les entreprises ayant une plus grande capitalisation boursière, se distinguent:
| Entreprise | Secteur | ||
| ROYAL BANK OF CANADA | Finance | ||
| SHOPIFY A | Technologie de l'info | ||
| TORONTO-DOMINION BANK | Finance | ||
| ENBRIDGE | Énergie | ||
| BROOKFIELD CORP A | Finance | ||
| CP KANSAS CITY | Industrie | ||
| BANK MONTREAL | Finance | ||
| CONSTELLATION SOFTWARE | Technologie de l'info | ||
| CANADIAN NAT RESOURCES | Énergie | ||
| BANK NOVA SCOTIA | Finance |
| Entreprise | Secteur |
| ROYAL BANK OF CANADA | Finance |
| SHOPIFY A | Technologie de l'info |
| TORONTO-DOMINION BANK | Finance |
| ENBRIDGE | Énergie |
| BROOKFIELD CORP A | Finance |
| CP KANSAS CITY | Industrie |
| BANK MONTREAL | Finance |
| CONSTELLATION SOFTWARE | Technologie de l'info |
| CANADIAN NAT RESOURCES | Énergie |
| BANK NOVA SCOTIA | Finance |
L'un des avantages d'investir dans des actions sur le marché canadien est que vous choisissez personnellement dans quelles entreprises et secteurs vous souhaitez investir.
Un autre avantage est la possibilité de diversifier votre portefeuille avec des entreprises leaders dans des secteurs tels que l'exploitation minière, l'énergie et la finance. De plus, le marché boursier de Toronto (TSX) est l'un des plus développés et réglementés au monde.
Comme inconvénient, vous aurez besoin d'un courtier qui vous permette de trader sur la TSX, car tous n'offrent pas un accès direct à ce marché. Il est également important de considérer l'impact du taux de change si vous investissez depuis l'extérieur du Canada.
Banque Royale du Canada (RBC)
C'est l'une des principales institutions financières du pays, avec une présence mondiale. Elle opère dans la banque personnelle et commerciale, la gestion de patrimoine, les marchés de capitaux, les assurances et les services aux investisseurs. Son activité s'étend de la banque de détail au Canada, aux États-Unis et dans les Caraïbes à des solutions d'investissement et d'assurance pour les clients individuels et corporatifs. C'est l'une des actions les plus importantes de la TSX pour sa stabilité et diversification.
Ses principales métriques en ce moment sont :
- PER : 15,16
- Prix/Valeur comptable : 2,12
- Dette / Patrimoine : 0%
- Rentabilité des fonds propres : 13,4%
- Rendement du dividende : 3,48%
Banque Toronto-Dominion (TD)
Il s'agit de l'une des principales banques d'Amérique du Nord, avec plus de 10,2 millions de clients en ligne et mobiles. Sa structure est divisée en plusieurs segments, y compris la banque de détail au Canada et aux États-Unis, ainsi que la banque de gros et d'entreprise. Le segment de détail au Canada offre des produits financiers tant pour les clients particuliers que commerciaux.
Aux États-Unis, son opération sous la marque TD Bank couvre à la fois la banque de détail et commerciale, ainsi que des services de gestion de patrimoine. Sa division de gros se spécialise dans les marchés de capitaux, la banque d'investissement et les services aux entreprises. À travers ces segments, la banque offre une large gamme de solutions financières et de services de conseil stratégique.
Leurs principales métriques en ce moment sont :
- PER : 18,06
- Prix/Valeur comptable : 1,31
- Dette / Capitaux propres : 0%
- Rentabilité des capitaux propres : 7,78%
- Rendement du dividende : 4,93%
Meilleurs ETFs pour investir au Canada
Les plus grands ETFs qui investissent au Canada suivent l'indice MSCI Canada, qui inclut les principales entreprises canadiennes cotées à la Bourse de Toronto, pondérées par capitalisation.
Ces ETFs permettent aux investisseurs d'accéder à des secteurs clés de l'économie canadienne, tels que l'énergie, la finance et les matériaux.
HSBC MSCI Canada UCITS ETF
- ISIN : IE00B51B7Z02
- TER : 0,35%
- TICKER : H4ZR
- Rendement à 1 an : 20,41%
- Rendement annualisé à 3 ans : 8,58%
- Benchmark : MSCI Canada NR USD
Xtrackers MSCI Canada ESG Screened UCITS ETF 1C
- ISIN : LU0476289540
- TER : 0,35%
- TICKER : D5BH
- Rendement à 1 an : 23,08%
- Rendement annualisé à 3 ans : 9,02%
- Benchmark : MSCI Canada Select ESG Screened NR USD
Ossiam Bloomberg Canada PAB UCITS ETF 1A EUR Acc
- ISIN : IE0006QX3Y11
- TER : 0,29%
- TICKER : OP8E
- Rendement à 1 an : 23,05%
- Rendement annualisé à 3 ans : n/a
- Benchmark : Bloomberg PAB Canada L&M Cap NR CAD
L'indice MSCI Canada est conçu pour mesurer la performance des segments de grandes et moyennes capitalisations du marché canadien. Avec 84 composants, l'indice couvre environ 85% de la capitalisation boursière ajustée au flottant du Canada.
Ceci a été sa performance au cours des dernières années:
HSBC MSCI Canada UCITS ETF
Ce fonds coté suit l'indice MSCI Canada, qui inclut les principales entreprises de grande et moyenne capitalisation les plus liquides du Canada.
ISIN: IE00B51B7Z02
Ticker: H4ZR
TER: 0,35% annuel
L'HSBC MSCI Canada UCITS ETF USD réplique la performance de l'indice MSCI Canada par une réplication complète, en investissant dans tous les composants de l'indice. Les dividendes générés sont distribués semestriellement aux investisseurs. Cet ETF a une taille relativement petite, avec 29 millions d'euros d'actifs gérés. Il a été lancé le 23 février 2011 et est domicilié en Irlande.
Exposition de l'ETF
Ce fonds coté est composé uniquement d'entreprises canadiennes. Voici sa composition au 25 février 2025:
Rendement du HSBC MSCI Canada UCITS ETF
| Période | Rendement | ||
| 1 an (25/02/2025) | 20,41% | ||
| 3 ans | 8,58% | ||
| 5 ans | 9,18% |
| Période | Rendement |
| 1 an (25/02/2025) | 20,41% |
| 3 ans | 8,58% |
| 5 ans | 9,18% |
Xtrackers MSCI Canada ESG Screened UCITS ETF 1C
Ce fonds coté suit l'indice MSCI Canada Select ESG Screened, qui inclut les principales entreprises canadiennes à l'exclusion de secteurs tels que les armes, le tabac, le charbon thermique et les sables bitumineux, ainsi que les entreprises qui ne respectent pas le Pacte mondial des Nations Unies.
- ISIN : LU0476289540
- Ticker : D5BH
- TER : 0,35% par an
Le Xtrackers MSCI Canada ESG Screened UCITS ETF 1C réplique l'indice par une réplication complète, en investissant dans tous ses composants. Les dividendes générés sont réinvestis dans le fonds. Avec 571 millions d'euros d'actifs sous gestion, c'est le seul ETF qui suit cet indice. Il a été lancé le 26 mars 2010 et est domicilié au Luxembourg.
Exposition de l'ETF
Ce fonds coté est composé uniquement d'entreprises canadiennes. Voici sa composition au 26 février 2025 :
Rentabilité du Xtrackers MSCI Canada ESG Screened UCITS ETF 1C
| Période | Rentabilité | ||
| 1 an (26/02/2025) | 23,08% | ||
| 3 ans | 9,02% | ||
| 5 ans | 9,48% |
| Période | Rentabilité |
| 1 an (26/02/2025) | 23,08% |
| 3 ans | 9,02% |
| 5 ans | 9,48% |
Ossiam Bloomberg Canada PAB UCITS ETF 1A EUR Acc
Ce fonds coté suit l'indice Bloomberg PAB Canada Large & Mid Cap, qui inclut des entreprises canadiennes de grande et moyenne capitalisation avec un accent sur la réduction de l'intensité des gaz à effet de serre.
- ISIN : IE0006QX3Y11
- Ticker : OP8E
- TER : 0,29% annuel
L'Ossiam Bloomberg Canada PAB UCITS ETF 1A EUR Acc réplique l'indice par une réplication complète, en investissant dans tous ses composants. Son objectif est de réduire l'intensité carbone d'au moins 50% par rapport à l'indice de référence et de 7% en moyenne annuelle. Les dividendes sont réinvestis dans le fonds. Ce ETF gère 217 millions d'euros d'actifs. Il a été lancé le 30 juin 2022 et est domicilié en Irlande.
Exposition de l'ETF
Ce fonds coté est composé uniquement d'entreprises canadiennes. Voici sa composition au 26 février 2025 :
Rentabilité de l'Ossiam Bloomberg Canada PAB UCITS ETF 1A EUR Acc
| Période | Rentabilité | ||
| 1 an (26/02/2025) | 23,05% | ||
| 3 ans | n/a | ||
| 5 ans | n/a |
| Période | Rentabilité |
| 1 an (26/02/2025) | 23,05% |
| 3 ans | n/a |
| 5 ans | n/a |
Meilleurs fonds d'investissement pour investir au Canada
Voici les meilleurs fonds pour investir au Canada :
Credit Suisse Index Fund (Lux) - CSIF (Lux) Equity Canada ESG Blue QB CAD
- ISIN : LU2051459662
- Gestionnaire : UBS Asset Management (Europe) S.A.
- Commission de gestion : 0,330%
- Rentabilité annualisée sur 3 ans : 6,92%
Portefeuille le plus diversifié SICAV - TOBAM Anti-Benchmark Canada Equity Fund A
- ISIN: LU1067858131
- Gestionnaire: TOBAM S.A.S.
- Commission de gestion: 1,000%
- Rendement annualisé sur 3 ans: 7,14%
Credit Suisse Index Fund (Lux) - CSIF (Lux) Equity Canada ESG Blue QB CAD
L'objectif d'investissement du sous-fonds est de répliquer la performance de l'indice MSCI Canada ESG Leaders, en investissant principalement dans des entreprises canadiennes qui sont leaders en matière de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
La stratégie d'investissement repose sur la sélection de sociétés ayant une position remarquable dans ces aspects, cherchant à offrir aux actionnaires un rendement conforme à la performance de l'indice sous-jacent.
Voici son évolution au cours des 5 dernières années:
Composition du fonds
Et voici ses principales positions:
En ce qui concerne l'allocation d'actifs ou la répartition de l'investissement, elle est centrée sur les actions.
Principaux ratios et indicateurs
Les ratios sur 12 mois
- Alpha : -0,90
- Bêta : 1,08
- Ratio de Sharpe : n/a
- Volatilité : n/a
Les ratios sur 3 ans
- Alpha : -2,21
- Bêta : 1,09
- Ratio de Sharpe : n/a
Les ratios sur 5 ans
- Alpha : n/a
- Bêta : n/a
- Ratio de Sharpe : n/a
Most Diversified Portfolio SICAV- TOBAM Anti-Benchmark Canada Equity Fund A
Le fonds est conçu pour investir principalement dans des actions d'entreprises canadiennes, en appliquant de manière systématique le processus d'investissement du gestionnaire, avec l'objectif de surpasser l'indice de référence grâce à un portefeuille maximisé diversifié, minimisant la concentration des facteurs de risque.
Voici son évolution au cours des 5 dernières années :
Composition du fonds
Et voici ses principales positions :
Quant à l'allocation d'actifs ou à la manière dont l'investissement est distribué, elle est centrée sur les actions.
Principaux ratios et indicateurs
Les ratios sur 12 mois
- Alpha : -0,71
- Bêta : 0,65
- Ratio de Sharpe : 0,11
- Volatilité : 17,51
Les ratios sur 3 ans
- Alpha : -2,04
- Bêta : 0,78
- Ratio de Sharpe : 0,69
Les ratios sur 5 ans
- Alpha : -0,52
- Bêta : 0,92
- Ratio de Sharpe : 0,62
Investir au Canada : avis de Rankia
Le Canada présente un grand attrait pour les investisseurs, notamment dans des secteurs comme la technologie, l'intelligence artificielle et les énergies renouvelables. Son système bancaire sûr, une infrastructure de premier ordre et une main-d'œuvre qualifiée sont des facteurs clés qui favorisent l'investissement.
De plus, l'accès préférentiel aux marchés internationaux grâce à l'ACEUM et sa position géographique stratégique, proche des États-Unis et de l'Asie, renforcent sa compétitivité. Le pays se distingue également par un environnement entrepreneurial stable, réglementé et ouvert à l'innovation.
Cependant, il existe certains défis. La dépendance aux incitations fiscales pour la recherche et le développement génère de l'incertitude, surtout si les politiques changent. L'infrastructure hydraulique présente des lacunes dans certaines régions, et les pressions inflationnistes affectent la croissance économique du pays.
De même, les coûts élevés du logement dans les villes clés et un marché du travail qui montre des signes de ralentissement sont des facteurs à prendre en compte. Malgré cela, le Canada est une destination à considérer lors de la recherche d'opportunités de croissance.
Avantages et inconvénients d'investir au Canada
Avantages
✅ Leadership dans les technologies émergentes
✅ Accords internationaux favorables
✅ Système bancaire très sûr
✅ Coûts opérationnels compétitifs
✅ Bonne position géographique
✅ Main-d'œuvre qualifiée et diversifiée
✅ Infrastructure de classe mondiale
✅ Marché stable et réglementé
✅ Forte croissance des investissements en IA
✅ Accès préférentiel aux marchés clés
Inconvénients
❌ Dépendance aux incitations fiscales pour la R&D
❌ Infrastructure hydraulique défaillante
❌ Politique fiscale restrictive
❌ Pressions inflationnistes
❌ Taux d'intérêt élevé
❌ Croissance économique modérée
❌ Dépendance aux matières premières
❌ Coûts élevés du logement dans les villes clés
❌ Marché du travail montrant des signes de ralentissement
Si ce sujet vous intéresse et que vous souhaitez en apprendre davantage sur d’autres pays de manière plus approfondie
Vous cherchez un courtier?
- Basses commissions de trading.
- Large gamme de produits.
- Intérêts allant jusqu'à 4,83 % sur les comptes en USD et 3,49 % en euros.
Investir dans des produits financiers implique un certain niveau de risque.
- Régulé par des organismes de premier plan (BaFin).
- Bon portefeuille de produits, avec d'autres produits complexes comme les options et les futures pour commencer.
- Service client en français
Investir comporte un risque de perte.
Investir comporte un risque de pertes.
Avertissements :
