Comment gagner de l’argent lorsque la bourse baisse ? 3 stratégies efficaces

En tant qu'investisseurs, nous avons à peine connu des périodes prolongées de baisses de marché dans le temps. En fait, peut-être que la chute la plus brutale dont beaucoup se souviennent est le krach de 2007, mais il est vrai que pour une raison ou une autre, elles se produisent de temps en temps, sont plus brutales et durent moins longtemps.

C'est pourquoi, aujourd'hui, nous verrons 3 alternatives pour investir afin de profiter de la fenêtre d'opportunité de plus en plus étroite laissée par les marchés baissiers.

Comprendre un marché baissier : durée, intensité et exemples

L'histoire de la bourse moderne compte déjà un peu plus d'un siècle d'histoire.

Et si nous prenons le temps de réfléchir, il y a de nombreux événements qui ont justifié des marchés baissiers avec des reculs supérieurs à 20% : Guerres mondiales, guerre froide, fin de l'accord de Bretton Woods, krach boursier, une pandémie, et maintenant les tarifs de Trump.

Peu importe combien de choses se sont passées, il semble que les preuves historiques montrent deux conclusions :

• Chaque fois, les chutes boursières sont plus intenses
• Et chaque fois, elles durent moins longtemps.

En fait, si nous prenons les 40 dernières années (depuis 1980), dans le tableau suivant, nous recueillons les plus grandes chutes de la bourse, et combien de temps elles ont duré :

En tout cas, le tableau nous fait comprendre que ces 40 dernières années, la chute moyenne de l'indice S&P 500 a été d'environ 33%, avec une durée moyenne de 12 mois.

À ce sujet, Enrique Roca a déjà réfléchi lors de la VIe Édition de la Rankia Markers Experience en Espagne, où il a assuré que tous les 20 ou 25 ans, il est possible de voir un recul boursier supérieur à 50%, tandis qu'en moyenne tous les 5 ans, il peut atteindre 20% ou 25%.

Pourquoi les marchés chutent en 2025 ? Entre incertitudes économiques et resserrement monétaire

Depuis début 2025, les marchés traversent une nouvelle période de turbulences. Les principales causes ? Des taux d'intérêt toujours élevés, une dette publique américaine en tension, et des signes de ralentissement économique global. Le S&P 500 a perdu près de 20 % en deux mois, le Nasdaq 23 %, et le Russell 2000 près de 25 %.

L’indice VIX, baromètre de la peur sur les marchés, a dépassé les 50 points, un niveau inquiétant qu’on n’avait plus vu depuis la crise du COVID. Si aucun effondrement systémique ne se produit, beaucoup d’investisseurs s’attendent à une consolidation prolongée des marchés.

3 façons de gagner de l'argent quand la bourse chute

Mais la réalité est ce qu'elle est, et c'est que sans nous en rendre compte, nous sommes entrés dans un nouveau marché baissier. Et c'est ici que je me demande : Comment investir en bourse si elle ne cesse de chuter ?

La vérité est que nous avons plusieurs alternatives, je vous présente les plus remarquables :

Investir avec la stratégie du DCA (moyenne d'achat)

Lorsque les marchés baissent, de nombreux investisseurs se paralysent : Ils préfèrent acheter à des sommets historiques avec des surévaluations relatives, plutôt que de le faire à des prix réduits.

Cependant, il existe une stratégie simple et efficace qui peut vous aider à profiter de ces baisses : le DCA ou Dollar Cost Averaging. C'est une stratégie qui consiste à investir une somme fixe d'argent de manière périodique (par exemple, chaque mois), peu importe si le marché monte ou descend.

Par conséquent, cette stratégie d'investissement est extrêmement utile sur les marchés baissiers, car lorsque les actions ou les fonds baissent de prix, avec la même somme, vous achetez plus d'unités. De cette façon, vous moyennisez le prix à la baisse en obtenant un prix moyen plus bas, et lorsque le marché se redressera, votre point d'entrée aura été plus favorable pour le prochain cycle haussier.

C'est la magie du DCA, et la raison pour laquelle c'est ma méthode d'investissement préférée. À cet effet, les soi-disant actions défensives, vous aideront à obtenir un meilleur prix rapidement, car il est rare de voir des effondrements très brutaux dans leur cotation

Avec tout cela, évidemment le DCA n'élimine pas le risque, mais il le répartit dans le temps et vous aide à rester investi avec logique, pas avec des émotions.

Utiliser des ETF inversés pour se protéger

La deuxième méthode est un peu plus spéculative, et par conséquent, peut comporter un risque plus élevé. Mais il est vrai que lorsque les marchés passent au rouge, il n'est pas toujours nécessaire de vendre vos positions pour vous protéger. Une option intéressante est d'utiliser des ETFs ou fonds inversés.

En conséquence, les ETFs inversés sont des produits qui montent lorsque le marché baisse. Si nous prenons un ETF inversé du S&P 500, il gagnera de la valeur si cet indice baisse, répliquant de manière inverse dans l'ETF le pourcentage de baisse sur l'indice de référence. Par exemple : si l'indice SP500 baisse de 1%, l'ETF monte de 1%.

De cette manière, ils peuvent être des instruments très intéressants car ils permettent de couvrir votre portefeuille sans vendre vos fonds ou actions actuels, et d'éviter de passer par le fisc, car vous n'avez rien vendu. En d'autres termes, profiter d'une baisse ponctuelle tout en maintenant votre stratégie à long terme intacte.

Voici quelques exemples de ETFs inversés

Avec tout cela, soyez très prudent, car ces produits sont conçus pour des mouvements à court terme. Il n'est pas conseillé de les conserver longtemps, car ils répliquent les baisses jour après jour et peuvent se comporter différemment si le marché rebondit fortement.

Ventes à découvert avec futures ou options

En troisième lieu, lorsque les marchés baissent, il n'est pas toujours nécessaire de vendre vos positions pour protéger votre portefeuille ou générer des rendements. Une autre option beaucoup plus spéculative est d'ouvrir des positions courtes avec des contrats à terme, ou d'utiliser des stratégies d'options de type spreads pour tirer profit des baisses sans vous défaire de vos actifs et, de plus, sans avoir à passer par le fisc.

Vendre à découvert avec des contrats à terme : comment ça marche ?

Le trading avec des contrats à terme permet de parier à la baisse sur un indice ou un actif. Si le marché baisse, la valeur de votre position courte augmente, et vous pouvez réaliser des gains rapides sans avoir à vendre vos actions actuelles.

Cela peut être très intéressant, car vous pouvez couvrir votre portefeuille et, en même temps, profiter des baisses pour générer des bénéfices rapides.

Par exemple, chez des courtiers comme ActivTrades vous pourrez vendre des contrats à terme (ou ouvrir des positions courtes via CFD) sur les principaux indices américains et européens. ActivTrades propose des spreads très compétitifs, une exécution rapide sans recotation et une plateforme puissante (MetaTrader 5 ou leur propre ActivTrader). Vous bénéficiez en plus d’une protection contre les soldes négatifs, d’une formation gratuite et d’un service client en français.

ActivTrades

• Des plateformes pratiques et intuitives, tant pour les professionnels que pour les débutants.
• Elle met à disposition TradingView.
• Service client compétent et rapide.

Visiter

75% des clients perdent de l'argent dans le trading de CFD.

Stratégie Bear Put Spread : comment couvrir votre portefeuille avec des options

De la même manière, dans le trading avec options il est également possible de gérer le risque avec beaucoup de flexibilité. Un exemple de stratégie d'options que vous pouvez utiliser pour couvrir votre portefeuille dans un marché baissier est le Put Debit Spread, également connu sous le nom de bear put spread.

Essentiellement, cela repose sur deux étapes :

1. Acheter une option put (droit de vendre) sur l'indice ou l'actif sous-jacent à un prix d'exercice plus élevé.
2. Vendre une option put avec un prix d'exercice plus bas, à la même date d'échéance.

Cette situation vous offrirait une protection en cas de baisse, limitant le risque et réduisant la prime que vous payez pour la couverture. Voyons cela avec un exemple pratique :

Supposons que le S&P 500 est à 4 000 points, et que vous pensez qu'il peut baisser à court terme :

1. Vous achetez une option put à 3 950 (avec un prix d'exercice proche).
2. Vous vendez une option put à 3 900 (avec un prix d'exercice plus bas).

Si le S&P 500 baisse et s'approche de 3 900, la valeur de votre option put achetée augmente, et la valeur de l'option put vendue augmente également, mais à un rythme plus lent, car elle est plus proche de son échéance.

Néanmoins, dans les deux cas, nous devons faire très attention, car nous parlons d'instruments complexes, qui ne sont pas toujours faciles à comprendre, et si nous prenons une mauvaise décision par manque d'information, les conséquences peuvent être désastreuses.

Comment réagir quand la bourse chute ? Les erreurs à éviter

Sans aucun doute, la pire alternative et de ne rien faire. Lorsque les marchés chutent, la tentation de ne rien faire est grande. En fait, c'est l'option que beaucoup choisissent, attendre que l'orage passe et que le marché se rétablisse de lui-même.

Mais ne rien faire en période d'incertitude est aussi prendre une décision financière, et très risquée.

Car, en n'agissant pas, vous laissez votre portefeuille à la merci des fluctuations du marché. Il n'y a aucune garantie que la reprise soit rapide, et dans certains cas, vous pourriez passer des années à voir vos investissements perdre de la valeur ou stagner. En fin de compte, en n'agissant pas, deux choses se produisent :

• Le temps, qui à long terme est votre plus grand allié, devient ici votre ennemi.
• Vous pourriez ne pas profiter des opportunités d'investissement qui se présentent sur les marchés baissiers, simplement en moyennant le prix à la baisse avec un simple DCA.

Ou dit autrement, ne rien faire n'est pas une façon sûre de protéger votre argent ; c'est simplement une façon de laisser le marché vous entraîner sans contrôle.

En définitive, la clé pour traverser avec succès un marché baissier est d'agir avec stratégie. Que ce soit par l'investissement périodique, la couverture active ou en profitant des produits inverses, le plus important est de prendre conscience du moment dans lequel nous nous trouvons, ce qui pourrait durer et jusqu'où cela pourrait aller, et à partir de là garder le contrôle de nos décisions pour ne pas laisser la peur ou l'incertitude nous paralyser.