Comment acheter de l’Ethereum depuis la France ? | Guide étape par étape

Dans ce guide, nous allons voir les différentes façons d'acheter et d'investir dans Ethereum, en expliquant chacune d'elles en détail et en voyant le “pas à pas” de chaque processus.

Qu'est-ce qu'Ethereum et Ether ?

Étant donné que chaque fois que nous investissons dans quelque chose, nous devons d'abord le connaître, commençons par une explication de ce qu'est réellement Ethereum et aussi Ether.

Commençons par Ethereum : Ethereum est un réseau de cryptomonnaies ou “blockchain” en anglais, dans lequel il est possible de développer des applications financières décentralisées (c'est-à-dire qui fonctionnent sans intermédiaire humain). Dans ce réseau, il est possible de créer toutes sortes de contrats intelligents ou “smart contracts” (qui s'exécutent automatiquement lorsque les personnes respectent leurs clauses), d'autres cryptomonnaies (appelées Tokens), des cryptomonnaies non fongibles ou NFTs (c'est-à-dire des tokens uniques et irremplaçables, dont il n'existe pas deux avec les mêmes caractéristiques et la même valeur), des plateformes de prêts décentralisées, des organisations autonomes décentralisées (DAOs) et bien plus encore.

D'autre part, l'Ether (ETH) est la cryptomonnaie de base du réseau Ethereum, qui sert de monnaie de paiement dans le réseau, utilisée pour payer les commissions ou “fees” de chacune des actions réalisées dans le réseau et ses applications décentralisées (chaque fois que nous voulons déplacer des ETH ou un autre token sur la blockchain d'Ethereum dans le but de faire quoi que ce soit, nous devons payer des fees en ETH).

En raison de la forte acceptation et de l'énorme utilisation de la blockchain Ethereum à l'échelle mondiale, l'Ether ou ETH s'est énormément revalorisé au fil du temps depuis sa création, pour une raison simple : plus vous possédez d'ETH, plus vous pouvez effectuer d'actions sur la blockchain Ethereum (et plus vous pouvez en tirer profit). Bien qu'il soit vrai que c'est la raison "fondamentale" de sa revalorisation, il existe d'autres facteurs macroéconomiques ou relatifs au monde des cryptomonnaies qui affectent également énormément son prix.

👉 D'ailleurs, comme nous avons ici introduit le concept de chaîne de blocs, si vous voulez savoir ce que c'est, je vous recommande de consulter notre guide explicatif : Blockchain ou chaîne de blocs - Qu'est-ce que c'est, comment ça fonctionne et à quoi ça sert ?

Comment investir dans Ethereum ? | 4 façons différentes.

Voyons maintenant quatre manières différentes d'investir dans Ethereum :

Acheter de l'Ethereum directement

Bien sûr, la manière la plus basique d'investir dans Ethereum est d'acheter la cryptomonnaie ETH ; de cette façon, nous possédons la monnaie d'échange de la blockchain Ethereum et, théoriquement, si la blockchain Ethereum est plus acceptée et utilisée à l'avenir, notre investissement (ETH) se revalorisera également (bien que, comme nous l'avons mentionné, d'autres facteurs influencent cela).

Ce type d'investissement pourrait être comparé à l'investissement dans des actions d'entreprise classique, où, si l'entreprise se porte bien, obtient plus de clients et génère plus de bénéfices, ses actions se revaloriseraient avec le temps.

Cependant, à la différence de ce qui se passe avec les actions et les courtiers, il existe deux endroits où acheter de l'ETH : les échanges centralisés, qui sont dirigés et contrôlés par des personnes/entreprises, et les échanges décentralisés, qui fonctionnent avec des Smart Contracts sans gestion ou intermédiaire humain nécessaire (au-delà de la maintenance de l'échange lui-même).

Voici une liste des échanges centralisés et décentralisés les plus populaires où nous pouvons obtenir de l'ETH :

Échanges centralisés :

• Bitpanda
• Kraken
• Finst

Staking d'Ethereum

Une autre façon d'investir dans Ethereum est le Staking : dans le but de réduire les frais de gaz (fees) et d'améliorer la sécurité du réseau, la Fondation Ethereum permet à toute personne possédant 32 ETH de devenir validateur de transactions réseau via le processus de Staking, en déposant un minimum de 32 ETH dans un contrat intelligent de la blockchain. Pour cela, le validateur recevra des récompenses en ETH.

Il existe également d'autres formes "indirectes" de faire du Staking si vous possédez moins de 32 ETH, via des échanges (comme par exemple Coinbase) ou des protocoles décentralisés (comme Lido DAO, le plus connu) qui regroupent les ETH de différents investisseurs pour faire du staking avec eux (d'une manière similaire au crowdfunding, pour que ce soit compréhensible).

Juste par curiosité, ou fait historique, nous pouvons dire que Ethereum est né en tant que protocole de Preuve de Travail (Proof of Work, ou PoW), et pendant ses premières années d'existence, il n'était pas possible de faire du Staking d'Ethereum, mais il fallait le Miner (et cela nécessitait un grand investissement en matériel et des processus informatiques complexes) ; ce n'est qu'en septembre 2022 qu'Ethereum a changé son modèle pour fonctionner comme Preuve de Participation (Proof of Stake, ou PoS) et il est devenu possible de faire du staking.

ETPs et fonds d'investissement en Ethereum

Pour les investisseurs qui ne souhaitent pas plonger directement dans le monde des cryptomonnaies mais qui veulent tout de même investir dans Ethereum, il existe également plusieurs ETP (produits négociés en bourse) qui "suivent" ou suivent le prix de l'ETH, de sorte qu'à travers eux, il est possible d'investir dans l'ETH de la même manière que l'on investit dans des actions ou des ETF, depuis leur courtier. Voyons ci-dessous quelques-uns de ces ETP :

• CI Galaxy Ethereum (ETHX)
• 21Shares Ethereum ETP (AETH)
• DDA Physical Ethereum ETP (IETH)
• Evolve Ether ETF (ETHR)

Et d'ailleurs, depuis juin 2024, les 8 ETF spot Ethereum ont déjà été approuvés par la SEC (USA), donc si vous voulez savoir ce qu'ils sont, ou quelles alternatives vous avez pour vous exposer via des produits cotés à Ethereum depuis la France, n'oubliez pas de visiter l'article lié (dans ce paragraphe)

Futures sur Ethereum

Et bien sûr, pour ces traders à plus court terme, nous avons l'option des contrats à terme, utilisés pour la grande majorité des actifs financiers (devises, actions, indices, matières premières) et aussi, bien sûr, pour les cryptomonnaies.

Les contrats à terme sont des contrats entre deux parties qui s'engagent à échanger un actif (soit en l'achetant d'abord puis en le vendant, soit vice versa), dans un délai fixé à une date future limite, et à un prix déterminé auquel l'actif sera coté à ce moment-là. L'actif, en réalité, peut être comme nous l'avons mentionné un actif financier, mais aussi physique, immobilier, de matière première, ou bien un cryptoactif comme l'ETH.

Tant sur les courtiers traditionnels que sur les propres échanges de cryptomonnaies, les traders ont la possibilité d'acheter et/ou de vendre de l'Ethereum via des contrats à terme.

Comment acheter de l'Ethereum en France en 5 étapes ?

Voyons les 5 étapes simples pour acheter de l’Ethereum. Pour cet exemple, nous utiliserons la plateforme Bitpanda, accessible aux résidents français.

Étape 1 : Ouvrir un compte sur Bitpanda

Rendez-vous sur le site officiel de Bitpanda et cliquez sur “S’inscrire”. La création de compte ne prend que quelques minutes, mais une vérification d’identité est obligatoire avant de pouvoir investir.

Lors de l’inscription, vous devrez :

• Indiquer votre email et créer un mot de passe
• Confirmer votre adresse email
• Compléter la vérification d’identité (KYC) en téléchargeant une pièce d’identité valide

Cette étape est nécessaire pour respecter la réglementation européenne et permettre les dépôts en euros.

Bitpanda

• Entreprise européenne soumise à une réglementation stricte, notamment la loi MiCA.
• Investissements à partir de 1 €.
• Plus de 10 000 actions, ETF et ETC, et 650 cryptomonnaies.

Visiter

Investir comporte des risques de pertes.

Étape 2 : Déposer des fonds

Une fois connecté et vérifié, vous pouvez approvisionner votre compte en euros. Depuis le tableau de bord:

1. Cliquez sur “Déposer”
2. Choisissez la devise (EUR)
3. Sélectionnez un mode de paiement (virement SEPA, carte bancaire, Apple Pay, etc.)
4. Indiquez le montant que vous souhaitez déposer

Les fonds apparaissent ensuite sur votre solde en euros (instantané par carte, 1–2 jours ouvrés par virement).

Étape 3 : Acheter Ethereum

Une fois votre compte approvisionné :

1. Cliquez sur “Trader” puis “Acheter”
2. Sélectionnez Ethereum (ETH) dans la liste des cryptomonnaies
3. Indiquez le montant à investir (par exemple 100 €)
4. Vérifiez le récapitulatif (prix, frais inclus dans le spread)
5. Cliquez sur “Acheter maintenant” pour confirmer

Une fois validée, la transaction est exécutée et les ETH sont automatiquement crédités sur votre portefeuille Bitpanda.

Étape 4 : Vérifier votre portefeuille

Après l’achat, vous pouvez consulter votre investissement à tout moment dans la section “Portefeuille”. En sélectionnant Ethereum (ETH), vous verrez :

• Le montant d’ETH détenu
• Sa valeur actuelle en euros
• L’évolution de votre position

Cela vous permet de suivre facilement la performance de votre investissement.

Étape 5 : Gérer ou sécuriser vos ETH

Une fois vos Ethereum achetés sur Bitpanda, ils sont visibles dans votre portefeuille. Vous pouvez les conserver sur la plateforme si vous investissez à long terme ou les vendre à tout moment directement depuis l’interface.

Si vous préférez garder un contrôle total sur vos actifs, il est également possible de transférer vos ETH vers un portefeuille externe (wallet personnel) afin de gérer vous-même leur stockage.

Bitpanda

• Entreprise européenne soumise à une réglementation stricte, notamment la loi MiCA.
• Investissements à partir de 1 €.
• Plus de 10 000 actions, ETF et ETC, et 650 cryptomonnaies.

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Investir comporte des risques de pertes.

Où acheter de l'Ethereum ? | Autres alternatives

Nous avons déjà vu comment acheter cette cryptomonnaie de manière pratique. Voici maintenant deux autres exchanges centralisés permettant d’acheter de l’Ethereum depuis l’Europe.

Comment vendre Ethereum rapidement et en toute sécurité ? (exemple avec Bitpanda)

Pour vendre votre Ethereum, vous devez vous rendre dans la section “Portefeuille” de votre compte Bitpanda. C’est là que sont affichés tous les actifs que vous détenez, y compris vos ETH.

Une fois dans votre portefeuille Ethereum, cliquez sur le bouton “Vendre”. Vous accéderez alors à l’interface de vente, où il vous suffira d’indiquer le montant d’ETH que vous souhaitez céder.

Ensuite, sélectionnez la devise que vous souhaitez recevoir en échange, généralement l’euro (EUR). La plateforme affichera automatiquement le récapitulatif de la transaction, incluant le montant final que vous recevrez. Après confirmation, les fonds seront crédités sur votre solde en euros, que vous pourrez conserver sur la plateforme ou retirer vers votre compte bancaire.

👉 Dans cet article, nous avons longuement parlé d'acheter et de vendre de l'Ethereum, cependant, je vous laisse également un guide sur la cryptomonnaie reine par excellence : Comment investir en Bitcoin de manière sécurisée ?

Où stocker votre Ether en toute sécurité ?

La manière la plus sûre de stocker toute cryptomonnaie de nos jours est d'utiliser des portefeuilles matériels, également connus sous le nom de cold wallets. Ces portefeuilles possèdent une clé privée et unique de 24 mots, sans laquelle il est impossible d'y accéder ; il est conseillé de noter ces 24 mots sur papier et de conserver le papier en lieu sûr, afin qu'il ne soit pas possible d'accéder à la clé via internet et que le portefeuille ne puisse pas être piraté.

De plus, si ce portefeuille est perdu ou n'est pas physiquement disponible pour une raison quelconque, il est possible d'acheter un autre portefeuille similaire et d'accéder à notre portefeuille avec notre même clé, et de cette manière nous pourrons accéder à nos cryptomonnaies depuis ce nouveau portefeuille.

Cette option est plus sûre que de laisser les cryptomonnaies sur des exchanges, car ceux-ci pourraient faire faillite, subir des piratages ou même frauder/voler leurs utilisateurs (n'oublions pas que les exchanges centralisés sont gérés par des personnes, et les exchanges décentralisés sont vulnérables aux accès de tiers et aux piratages s'ils ont des failles de sécurité).

Les trois marques de portefeuilles les plus populaires sont :

• Ledger
• Trezor
• SafePal

👉 Cependant, et au cas où vous voudriez la consulter, une autre option pas aussi sûre que les cold wallets, mais aussi beaucoup plus pratique, est celle connue sous le nom de portefeuille chaud ou connecté au réseau. Je la développe dans l'article suivant : Hot wallets

Pourquoi investir dans Ethereum ?

Avec le temps, l'évolution technologique et de la technologie blockchain et l'évolution d'Ethereum lui-même, les investisseurs considèrent qu'il y a de plus en plus de raisons et de plus en plus de poids pour envisager d'investir dans Ethereum. Voyons ci-dessous quelques-unes des plus pertinentes :

Adoption institutionnelle

Depuis des temps immémoriaux, les investisseurs "retail" aspirent à suivre les pas des investisseurs institutionnels, car ce sont eux qui possèdent la plus grande connaissance du marché et, par conséquent, ceux qui ont le plus de succès dans les investissements.

Le fait que de plus en plus d'institutions montrent de l'intérêt pour la technologie Blockchain en général, et souvent pourEthereum en particulier, et d'autre part le fait que de plus en plus d'entreprises / institutions utilisent le réseau Ethereum pour leurs propres opérations, convainc un nombre croissant d'investisseurs que l'investissement dans Ethereum peut porter ses fruits.

2ème cryptomonnaie reine après Bitcoin

Ether est, à ce jour et pratiquement depuis sa naissance, la cryptomonnaie à laquelle les investisseurs du monde entier prêtent le plus d'attention, après Bitcoin ; cela fait qu'elle soit également la deuxième cryptomonnaie avec la plus grande liquidité, que plus d'investisseurs institutionnels y soient investis, que plus de développeurs de logiciels veuillent y travailler, etc.

Tout cela, sans aucun doute, ne fait que renforcer l'argument de l'ETH comme un investissement intéressant avec des attentes de retour positives.

Image de CoinMarketCap du 16 novembre 2023, où l'on voit qu'Ethereum est la deuxième plus grande cryptomonnaie par capitalisation boursière au monde, juste derrière Bitcoin

Attente de baisse des taux d'intérêt

Nous l'avons mentionné au début de l'article, et il est temps d'approfondir ce sujet : à ce jour, les facteurs macroéconomiques sont peut-être les facteurs les plus pertinents pour l'action du prix de l'Ethereum et des cryptomonnaies en général. Tant les grands investisseurs que les experts en technologie Blockchain s'accordent à dire que la macroéconomie peut être le principal moteur du prix des cryptomonnaies en général (que ce soit à la hausse ou à la baisse).

Actuellement, les investisseurs spéculent que tant aux États-Unis (première économie mondiale) que dans la grande majorité des économies développées, les banques centrales sont de plus en plus proches de commencer à baisser les taux d'intérêt.

Et qu'est-ce que cela signifie ?

Nous allons l'expliquer de la manière la plus claire et simple possible.

Bien : dans l'économie en général, des taux d'intérêt bas sont quelque chose de positif pour la croissance des entreprises ; cela est dû au fait que les entreprises peuvent accéder à des financements en échange d'un taux d'intérêt bas, et parce que elles doivent rembourser moins d'intérêts, il leur est plus facile de tirer profit de ce financement (que ce soit pour embaucher du personnel, entreprendre de nouveaux projets, acheter plus et/ou de meilleures matières premières, etc.) et de rembourser ces faibles intérêts en conservant une marge bénéficiaire plus élevée que si ces intérêts avaient été élevés (c'est-à-dire si les taux étaient élevés).

Et, si les entreprises ont plus de bénéfices, il y aura plus d'entreprises avec plus de liquidités disponibles, et plus de personnes employées avec des salaires plus élevés, ce qui conduit la société en général à être en mesure de consacrer plus de capital à l'investissement. Ce qui, évidemment, profite aux actifs financiers comme les actions d'entreprise ou les cryptomonnaies car, plus il y a d'achats, plus les prix des actifs en général augmentent.

Token natif du réseau Ethereum

Comme nous l'avons mentionné, chaque jour, de plus en plus de particuliers et d'institutions utilisent la blockchain d'Ethereum pour une multitude d'objectifs. Cela est également dû au fait que l'Ethereum est la blockchain sur laquelle le plus de protocoles et de projets fonctionnent à ce jour.

Pour ces raisons, ETH, le token natif d'Ethereum, est de plus en plus utilisé (et donc précieux), et pousse les investisseurs à vouloir posséder de l'ETH, soit pour la simple appréciation attendue du prix, soit par la nécessité de le posséder pour effectuer des transactions sur la blockchain d'Ethereum.

Enfin, découvrez la comparaison définitive entre Bitcoin vs Ethereum , pour que vous puissiez découvrir quelle cryptomonnaie est la meilleure.

Investir dans Ethereum avis

À ce jour, pratiquement la totalité des investisseurs en cryptomonnaies ainsi que des experts en blockchains'accordent à dire qu'Ethereum est un excellent projet dans l'ensemble, et qu'un grand avenir l'attend.

Nous n'entendrons que des arguments contre de la part de ceux qui ne sont pas favorables aux cryptomonnaies (habituellement les Value Investors, car leur méthodologie d'analyse pour l'investissement n'est pas applicable aux cryptomonnaies car elles ne génèrent pas de "cash flow").

Pourtant, tout le monde s'accorde sur les avantages de la technologie, et sur le fait que Ethereum a été le pionnier des Smart Contracts (et c'est pourquoi il jouit d'une grande réputation et d'une grande confiance de la part de nombreux secteurs financiers et technologiques).

Avantages et inconvénients d'investir dans Ethereum

Voyons, enfin, quelques-uns des avantages et inconvénients les plus pertinents lors de l'investissement dans Ethereum:

En définitive, acheter de l'Ethereum offre des opportunités de croissance compte tenu de son large usage et acceptation et de sa technologie pionnière, mais comporte également des risques significatifs, tels que la haute volatilité et les possibles changements réglementaires. En tout cas, le choix d'investir dans l'Ethereum doit équilibrer ces facteurs, en considérant à la fois son potentiel innovant et ses vulnérabilités inhérentes.

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