Staking de cryptomonnaies : c’est quoi le staking et les meilleures plateformes

Dans le monde de la finance et de l'investissement personnel, les revenus passifs ont le vent en poupe. Promettant gains exceptionnels contre efforts minimes, le staking de cryptomonnaies semble alors particulièrement prometteur. Son principe est simple : gagner des récompenses en bloquant des cryptomonnaies sur une blockchain ou sur une plateforme d'échange. Mais comment le staking de cryptos fonctionne-t-il exactement, et quels sont ses avantages et ses risques ? Dans cet article, nous explorons en détail le staking, ses différentes formes et les meilleures plateformes pour commencer.

Qu'est-ce que le staking de cryptomonnaies ?

Apprécié par les investisseurs pour sa simplicité, le staking de cryptomonnaies est une méthode utile pour générer des revenus passifs. Il existe deux principaux types de staking :

1. Le staking sur la blockchain : si vous possédez des cryptomonnaies qui fonctionnent sur le principe de Proof of Stake (PoS), vous pouvez bloquer vos actifs dans un portefeuille. Vous contribuez alors à la validation des transactions sur la blockchain et au maintien de la sécurité du réseau. En échange, vous recevez des récompenses sous forme de nouvelles cryptomonnaies. Pensez-y comme à un dépôt à terme : vos fonds sont bloqués pendant une période et vous gagnez des intérêts.
2. Le staking sur un exchange : vous pouvez aussi faire du staking en utilisant des plateformes d'échange de cryptomonnaies. Dans ce cas, vous prêtez vos cryptomonnaies à l'exchange, qui les utilise pour ses propres opérations ou pour prêter à d'autres utilisateurs. En retour, vous recevez des intérêts, un peu comme avec un compte d'épargne traditionnel. Ce type de staking est à la fois simple et pratique, surtout pour ceux qui préfèrent ne pas gérer eux-mêmes les détails techniques du staking sur une blockchain.

C'est quoi le staking des cryptos ?

Le staking de cryptomonnaies offre de nombreux avantages. Voici les principaux bénéfices du staking :

Revenus passifs

Le principal avantage du staking est la génération de revenus passifs. En bloquant vos cryptomonnaies dans un portefeuille ou sur une plateforme d'échange, vous pouvez gagner des intérêts sans avoir à vendre vos actifs. Ces intérêts sont généralement versés sous forme de la même cryptomonnaie que celle que vous avez stakée. Cette méthode est particulièrement utile pour ceux qui préfèrent conserver leurs cryptomonnaies sur le long terme, tout en bénéficiant de profits additionnels.

Sécurité

Le staking joue également un rôle crucial dans la sécurité des réseaux blockchain. En participant au staking, vous aidez à valider les transactions et à sécuriser le réseau. Plus il y a de participants au staking, plus le réseau devient résistant aux attaques potentielles.

Simplicité

Un autre avantage du staking est sa simplicité. De nombreuses plateformes d'échange ont simplifié le processus de staking, le rendant accessible même aux débutants. Vous n'avez pas besoin de compétences techniques avancées pour commencer à staker vos cryptomonnaies. Les plateformes comme Coinbase, Binance, et Kraken offrent des interfaces utilisateur intuitives et des guides pas à pas pour vous aider à démarrer.

Quelle est la meilleure plateforme de staking de cryptomonnaies ?

La meilleure plateforme de staking peut varier en fonction de vos besoins spécifiques, tels que le type de cryptomonnaie que vous souhaitez staker, le niveau de sécurité que vous recherchez, et les rendements que vous visez. Voici un aperçu des meilleures plateformes de staking :

Bit2Me

Bit2Me, exchange de cryptomonnaies vétéran, a vu le jour en 2014 en Espagne.

Il est connu pour avoir attiré certaines des figures les plus influentes de l'industrie, comme l'ancien PDG de Mastercard en Espagne et des collaborateurs de Coinbase et Kraken. Cette équipe prestigieuse, combinée à un historique de succès, fait de Bit2Me l'une des options les plus recommandées par les investisseurs en cryptomonnaies.

L'entreprise propose aussi des services de conseil en web3, blockchain, et compte plus de 350 crypto-actifs.

Actuellement, sa plateforme est l'une des plus complètes et des plus fiables pour le trading de crypto-monnaies , à la fois quantitativement, puisqu'elle compte plus de 300 cryptos, dont 40 rattachées à son programme de staking , connu sous le nom de Bit2Me Earn , et qualitativement , avec une grande variété de services de valeur pour ses clients, notamment ; programmes de prêt, cashback ou jalonnement susmentionné. 

• 🏆 Régulation : Banque d'Espagne / CNMV
• 💼 Nombre de cryptos avec option staking : plus de 40
• 🪙 Intérêts : De 2% à 35,5%
• 💲 Commissions : 0,3% en moyenne (maximum 0,6%)
• 📈 Plateformes : Simple (propre) et Pro (TradingView intégré).

Kraken

C'est en 2011, en Californie, que Jesse Powell lance Kraken. Alors âgé de 32 ans, et seulement trois ans après la publication du whitepaper de Satoshi Nakamoto, Powell s'est lancé dans l'aventure avec une mission claire : offrir une plateforme où tout le monde pourrait échanger des cryptomonnaies de manière simple et sécurisée. En effet, à cette époque, les cryptos étaient encore largement méconnues du grand public et se limitaient à une poignée d'initiés. Kraken a alors joué un rôle crucial dans la démocratisation des cryptos, ouvrant la voie à des millions d'investisseurs à travers le monde.

Pensé pour les experts comme pour les débutants, l'exchange s'est diversifié au fil du temps et offre désormais de nombreuses fonctionnalités et produits. Kraken permet à ses utilisateurs d'acheter, de vendre et de trader plus de 240 cryptos, avec des options avancées comme le trading sur marge et le staking. Aujourd'hui, Kraken est disponible dans 190 pays et compte plus de 10 millions d'utilisateurs.

• 🏆 Régulation : U. S. Securities and Exchange Commission (SEC)
• 💼 Nombre de cryptos avec option staking : 24
• 💲 Commissions : entre 0% et 26%
• 📈 Plateforme : Propre & TradingView intégré

Envie d'en savoir plus sur cette plateforme ? Découvrez notre avis complet sur Kraken.

Coinbase

Coinbase est actuellement le deuxième plus grand exchange du monde en termes de visites mensuelles, juste derrière Binance. Particulièrement facile à utiliser, Coinbase plaît à la fois aux investisseurs débutants, et aux institutions. Créé en 2012, c'est l'un des échanges les plus anciens du marché.

De plus, la plateforme est connue pour être la première entreprise d'achat et d'échange de cryptomonnaies à être cotée en bourse. En effet, les investisseurs peuvent détenir des actions de Coinbase depuis le 14 avril 2021. Cette particularité représente un jalon historique pour le secteur des cryptomonnaies.

• 🏆 Régulation: U. S. Securities and Exchange Commission (SEC)
• 💼 Nombre de cryptos avec option staking: 8
• Rémunération: jusqu'à 9%
• 💲 Commissions: entre 0,5% et 4,5%
• 📈 Plateforme: Propre

👉 Pour plus d'informations sur l'exchange le plus célèbre des États-Unis, je vous laisse avec notre revue : Avis Coinbase - Pro, Wallet, Card et Earn

Bitpanda

Bitpanda est l'une des plus grandes plateformes de trading de cryptomonnaies en Europe. Elle a été fondée fin 2014 par Eric Demuth, Paul Klanschek et Christian Trummer, et compte aujourd'hui plus de 1,2 million d'utilisateurs. Récemment évaluée à plus d'un milliard de dollars, Bitpanda est l'une des licornes européennes à la croissance la plus rapide.

Bitpanda a la particularité d'être une plateforme 2-en-1 (courtier et échange de cryptomonnaies en même temps). On peut l'utiliser pour acheter des cryptomonnaies, des indices crypto, des actions, des ETFs, et même des matières premières. Ce concept, à la fois novateur et pratique, révolutionne le secteur des plateformes d'investissement. Il séduit particulièrement les investisseurs désireux de diversifier leurs portefeuilles avec différents types d'actifs.

• 🏆 Régulation : Autorité des Marchés Financiers d'Autriche (FMA) et Autorité des marchés financiers de France (AMF)
• 💼 Nombre de cryptos avec option staking : 29
• Rémunération : Entre 1% et 15% (parfois jusqu'à 40% lors de promotions spéciales)
• 💲 Commissions : 1,49%
• 📈 Plateforme : Propre

👉 Si vous souhaitez en savoir plus, vous pouvez consulter notre avis sur Bitpanda : Avis Bitpanda France : Pro, prix et analyse

Les différents types de staking de cryptomonnaies

Le staking peut être réalisé par la "classique" Preuve d'enjeu (PoS), ou par la Preuve d'enjeu déléguée (DPoS).

Preuve d'enjeu/Proof-of-stake (PoS)

La preuve d'enjeu (PoS) est un mécanisme de consensus qui permet de valider les transactions et de créer de nouveaux blocs dans une blockchain, en choisissant les validateurs en fonction de leur pourcentage de participation dans la blockchain.

Lorsque l'on pense aux cryptos qui fonctionnent avec le PoS, on pense bien évidemment à Ethereum, mais d'autres cryptomonnaies telles que Cardano utilisent aussi ce principe.

Preuve d'enjeu déléguée/Delegated proof of stake (DPoS)

La preuve d'enjeu déléguée (DPoS) est un mécanisme similaire à la preuve de participation. La différence ? Dans ce système, seul un sous-groupe spécifique de nœuds est utilisé. Ces nœuds sont considérés comme fiables car ils sont élus par la majorité des votes de tous les participants du réseau.

Des cryptomonnaies comme Tron ou EOS fonctionnent avec DPoS.

En résumé, la proof-of-stake fonctionne avec des validateurs choisis uniquement pour leur participation, tandis que la delegated proof of stake repose sur un système de votes pour que les meilleurs nœuds soient responsables de la création et de la validation des blocs.

La PoS et la DPoS ont un facteur important en commun : elles ont besoin de moins d'énergie et de puissance matérielle que la Preuve de Travail (PoW), qui permet notamment le minage de Bitcoin.

À quoi sert le staking de cryptomonnaies ?

Les blockchains fonctionnent grâce à des nœuds, qui sont des ordinateurs connectés au réseau. Ces nœuds ont deux rôles principaux : créer de nouveaux blocs et vérifier les transactions. Sans eux, la blockchain ne pourrait pas fonctionner correctement et ne serait pas sécurisée.

Pour encourager les utilisateurs à faire fonctionner ces nœuds, les blockchains offrent des récompenses. Le staking consiste alors à déposer et stocker ses cryptomonnaies dans un nœud, comme une sorte de preuve de "confiance" pour ce nœud. En échange, les utilisateurs reçoivent des récompenses sous forme de cryptomonnaies supplémentaires.

Ce système de récompenses motive les participants à maintenir le réseau en bon état et assure en même temps la sécurité et la vitalité de la blockchain.

Quels sont les risques du staking crypto sur un exchange ?

Faire du staking sur un exchange centralisé comporte plusieurs risques : la cryptomonnaie que vous avez staké peut perdre de sa valeur, l'exchange peut faire faillite ou la plateforme peut être piratée, et le temps nécessaire pour récupérer les cryptomonnaies impacte notre flexibilité. C'est pourquoi il est important de choisir attentivement sa plateforme et de mettre en place toutes les mesures de sécurité possibles.

Est-il possible de faire du staking sur des échanges décentralisés ?

Oui, il est possible de faire du staking sur des échanges décentralisés (ou "DEX"). Les DEX ont ce qu'on appelle des "pools de liquidité", où les utilisateurs peuvent déposer une cryptomonnaie et en retirer une autre (c'est-à-dire acheter une cryptomonnaie en en vendant une autre). Les DEX compensent les utilisateurs qui déposent leurs cryptomonnaies dans l'un de leurs pools avec des intérêts, dans le but de toujours maintenir une liquidité qui garantit les opérations d'achat et de vente sur le DEX.

Certains des DEX les plus populaires sont :

• Uniswap
• Sushiswap
• Pancakeswap
• 1inch

Comment gagner de l'argent avec le staking ?

Il est relativement "simple" de faire des bénéfices en stakant ces cryptomonnaies, puisqu'il suffit de bloquer des tokens. En règle générale, on espère faire un double profit, avec d'un côté une valeur des tokens qui augmente, et de l'autre, un nombre de tokens additionnel lié au staking.

Cependant, il y a un autre facteur à prendre en compte : la possible dévaluation des cryptomonnaies avec lesquelles nous faisons du staking.

Prenons un exemple pour illustrer : si nous faisons du staking pendant un an avec une cryptomonnaie et que nous obtenons un bénéfice de 10%, mais que cette cryptomonnaie chute de 50% pendant la même période, notre investissement n'est pas rentable. Même si nous avons 110% de la quantité de cryptomonnaies par rapport à ce que nous avions au début du staking, si sa valeur a chuté de 50%, au total nous aurons 55% de la valeur initiale que nous avons investie en achetant la cryptomonnaie.

Par conséquent, faire du staking peut vous faire gagner de l'argent, mais aussi en perdre.

Avec quelles cryptomonnaies peut-on faire du staking ?

Il existe une infinité de cryptomonnaies avec lesquelles on peut faire du staking, et encore plus en comptant le staking sur les exchanges. Par exemple, voici les cryptomonnaies disponibles sur l'exchange Bit2Me :

• Bitcoin (BTC)
• Ethereum (ETH)
• Tether USD (USDT)
• USD Coin (USDC)
• Polkadot (DOT)
• Cardano (ADA)
• Algorand (ALGO)
• Solana (SOL)
• Polygon (MATIC)
• Avalanche (AVAX)
• Tezos (XTZ)
• Fantom (FTM)

Différences entre le staking et les programmes Earn

Si tous deux promettent aux investisseurs d'accéder à un revenu passif, le staking et le "earning" sont bien différents.

• Pour faire du staking sur une blockchain, aucune entité intermédiaire n'est nécessaire. L'utilisateur bloque simplement ses cryptomonnaies dans le portefeuille numérique, et la blockchain le récompensera automatiquement. Cependant, on peut également effectuer du staking au sein des exchanges centralisés. Dans ce cas, l'utilisateur bloque sa cryptomonnaie, et c'est l'exchange lui-même qui se charge de toute la gestion pour soutenir la blockchain. En retour, la rémunération sera partagée entre le client et l'exchange.
• D'autre part, le earning (et aussi le lending) se fait avec une entité (exchange), qui a besoin de liquidités pour que l'exchange fonctionne avec succès, et qui est prêt à récompenser avec des intérêts pour le prêt de cette liquidité sous forme de cryptomonnaies.

Pour conclure, le staking peut être une excellente manière de générer des revenus passifs tout en soutenant la sécurité des réseaux blockchain. Cependant, il est essentiel de faire ses propres recherches avant d'investir dans les cryptomonnaies et de commencer le staking. En comprenant le principe du staking et en choisissant à la fois les bonnes plateformes et les bonnes cryptomonnaies, vous pouvez maximiser vos gains tout en minimisant les risques.

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