Les meilleurs ETF 2025 : classement par rendement, catégorie et stratégie d’investissement

Les ETF (Exchange Traded Funds) sont aujourd’hui incontournables pour créer un portefeuille diversifié, performant et accessible. Que vous cherchiez les meilleurs ETF pour un PEA, des ETF à fort rendement, ou que vous vous demandiez quel ETF acheter en 2025, ce guide vous propose un classement complet des ETF les plus performants, classés par stratégie, zone géographique et type d’actif.

Nous vous expliquerons également comment choisir les ETF adaptés à votre profil et où acheter les meilleurs ETF.

Qu'est-ce qu'un ETF?

Un ETF est, en essence, un fonds d'investissement qui investit dans un panier de valeurs. Cependant, il y a 5 choses qui le différencient des fonds traditionnels:

1. Les ETF se comportent comme des actions et sont également imposés comme des actions. C'est-à-dire qu'ils peuvent être achetés et vendus à tout moment de la journée, un avantage que les fonds d'investissement n'ont pas. Si vous avez besoin de plus d'informations, vous pouvez voir comment fonctionne un ETF et ses différences avec les fonds indexés.
2. En plus des frais de gestion annuels, qui sont presque toujours inférieurs à ceux de leurs pairs dans les fonds indexés, il faut également payer des frais de courtage pour chaque opération d'achat et de vente.
3. Ils sont transparents dans le sens où nous pouvons connaître leur valeur liquidative à chaque moment et également la composition de leur portefeuille.
4. Ils ont un processus de création et de remboursement qui les rend plus efficaces fiscalement dans leur opération interne et avec des coûts opérationnels plus faibles, donc ils ne sont pas susceptibles d'être affectés par une sortie massive des participants à la gestion et aux rendements.
5. En raison des points précédents, il existe une variété d'expositions plus large que dans les fonds indexés.

Si vous souhaitez en savoir plus 👀

👉 Qu'est-ce qu'un ETF et comment ça marche ?

En outre, il faut ajouter que grâce au point 4, plusieurs gestionnaires de fonds changent leur structure en ETF. Quelques exemples de cela ont été DFA et JPMorgan. Et aussi certains gestionnaires actifs comme Cathie Wood et ses ETFs ARK.

Avec un petit nombre de fonds cotés, vous pouvez créer un portefeuille d'investissement bien diversifié à un coût très limité. Les avantages et les raisons d'investir dans les ETF sont précisément leurs faibles coûts et commissions; qu'il s'agit d'un instrument déjà diversifié et de sa simplicité.

Quel ETF acheter en 2025 selon votre profil ?

Choisir un ETF dépend avant tout de votre profil d’investisseur, de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque. Vous ne savez pas encore dans quel ETF investir en 2025 ? Voici une liste d’ETF capitalisants adaptés à chaque profil pour vous aider à construire un portefeuille cohérent et performant.

Pour les débutants : simplicité, diversification et faible coût

Si vous débutez dans l’investissement, l’objectif est de faire simple tout en étant exposé à un large éventail de marchés. Il est préférable de privilégier des ETF mondiaux et diversifiés, à réplication physique, avec une gestion passive et des frais faibles. Ces ETF vous permettent de suivre les marchés mondiaux sans avoir à choisir vous-même chaque zone ou secteur.

ETF recommandés :

• Amundi MSCI World UCITS ETF
  
  • Exposition aux actions de pays développés dans le monde entier
  • TER : 0,18% | Type : Capitalisant
  • Idéal pour un premier achat d’ETF
• iShares Core MSCI ACWI UCITS ETF
  • Exposition globale : pays développés + émergents
  • TER : 0,20% | Réplication physique
  • Bon choix pour un portefeuille long terme simple

Ces ETF figurent parmi les ETF les plus populaires pour les investisseurs débutants. Vous pouvez les loger dans un PEA (si éligibles), un CTO ou même une assurance-vie si disponible.

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Pour les profils prudents : stabilité et revenus réguliers

Si vous avez un profil plus conservateur, l’idéal est d’investir dans des ETF obligataires à courte durée ou des ETF à dividendes. Vous chercherez surtout à protéger votre capital et à générer des revenus passifs réguliers.

ETF recommandés :

• iShares Euro Government Bond 0-3yr UCITS ETF
  • Exposition aux obligations d'État à très court terme en zone euro
  • TER : 0,20% | Volatilité faible
• Franklin Euro Short Maturity UCITS ETF
  • Durée très courte, bonne protection contre les hausses de taux
  • TER : 0,15%
• SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF
  • Entreprises stables versant des dividendes élevés
  • TER : 0,30% | Idéal pour les revenus passifs

Ces ETF permettent d’adopter une stratégie plus défensive, avec moindre volatilité et souvent distribution régulière ou capitalisation modérée selon les versions.

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• Pour une vision plus large :
  • Les meilleurs ETF obligataires

Profils dynamiques : croissance, thématique et momentum

Les investisseurs dynamiques cherchent souvent à surperformer le marché via des ETF sectoriels, facteurs de style ou ETF thématiques. Ces produits sont plus volatils, mais aussi plus porteurs à long terme si bien utilisés.

ETF recommandés :

• Xtrackers MSCI USA Banks UCITS ETF 1D
  • Exposition ciblée au secteur bancaire américain
  • TER : 0,12% | Idéal en cas de hausse des taux
• Lyxor MSCI World Momentum Factor UCITS ETF
  • Investit dans les actions mondiales avec tendance haussière forte
  • TER : 0,25% | Parfait pour jouer le momentum

Ces produits sont parfaits pour ceux qui se demandent sur quel ETF investir pour profiter des tendances de marché en 2025, avec une stratégie dynamique ou thématique.

Meilleurs ETF pour construire un portefeuille indiciel diversifié à long terme

Sur le marché, vous trouverez une infinité d'ETF sur différents indices, et beaucoup de ces fonds cotés reproduisent en fait le même indice (un avantage fiscal pour éviter la règle des deux mois lors de l'investissement et compenser les pertes et gains sur le revenu). L'offre peut être écrasante.

Pour le rendre encore plus simple, voici une liste des 15 meilleurs ETF à inclure dans un portefeuille d'investissement classés par pays développés, émergents et à revenu fixe.

Passons à la liste. J’espère que vous pourrez trouver les meilleures idées à inclure dans vos portefeuilles d’investissement.

Découvrez nos comparatif complet :

• Les meilleurs fonds et ETF pour investir dans le Nasdaq100
• Les meilleurs ETF S&P 500 : lequel choisir ?
• ETF S&P 500 éligibles au PEA
• ETF SPY : notre analyse
• ETF VOO : tout savoir

Top ETF pays développés 2025

Amundi MSCI World II UCITS ETF USD Hedged Dist

• TER : 0,30%
• Rendement sur 5 ans : 88,91%
• Ticker : WLDU

UBS ETF (IE) MSCI ACWI Socially Responsible UCITS ETF (couvert en USD) A-acc

• TER : 0,28%
• Rendement sur 5 ans : 86,84%
• Ticker : AWSR

Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C 

• TER : 0,20%
• Rendement sur 5 ans : 86,19%
• Mnémonique : XZW0

iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF USD (Acc)

• TER : 0,20%
• Rendement sur 5 ans : 85,62%
• Ticker : SAWD

Xtrackers MSCI World Momentum Factor UCITS ETF 1C

• TER : 0,25%
• Rendement sur 5 ans : 84,07%
• Ticker : XDEM

ETF pays émergents les plus rentables

Xtrackers MSCI GCC Select Swap UCITS ETF 1C

• TER : 0,65%
• Rendement sur 5 ans : 53,75%
• Ticker : XGLF

Xtrackers S&P Select Frontier Swap UCITS ETF 1C

• TER : 0,95%
• Rendement sur 5 ans : 50,85%
• Ticker : XSFD

iShares MSCI Emerging Markets Small Cap UCITS ETF

• TER : 0,74%
• Rendement sur 5 ans : 48,53%
• Ticker : IEMS

SPDR MSCI Emerging Markets Small Cap UCITS ETF

• TER : 0,55%
• Rendement sur 5 ans : 48,20%
• Ticker : EMSD

iShares Edge MSCI EM Value Factor UCITS ETF USD (Acc)

• TER : 0,40%
• Rendement sur 5 ans : 35,00%
• Ticker : EMVL

👉 Pour aller plus loin, découvrez notre sélection des meilleurs ETF dans les marchés émergents.

• Si vous ciblez un pays spécifique, vous pouvez aussi consulter :
  • Investir en Turquie via des ETF
  • Comment investir au Vietnam avec des ETF
  • Meilleurs ETF sur l’Inde

ETF obligataires 2025 à meilleur rendement

 UBS ETF (LU) JP Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF (USD) A-dis 

• TER : 0,35%
• Rendement sur 5 ans : 15,29%
• Ticker : SEMC

iShares USD Intermediate Credit Bond UCITS ETF

• TER : 0,15%
• Rendement sur 5 ans : 12,48%
• Ticker : ICBU

SPDR Bloomberg Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged

• TER : 0,10%
• Rendement sur 5 ans : 6,90%
• Ticker : GLAU

SPDR Bloomberg Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged (Acc)

• TER : 0,10%
• Rendement sur 5 ans : 6,77%
• Ticker : HEUREUX

iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged (Acc)

• TER : 0,10%
• Rendement sur 5 ans : 6,37%
• Ticker : AGGU

Classement ETF avec momentum élevé 2025

La liste suivante montre les ETF qui ont eu les meilleures performances sur 6 mois et sur un an, et qui pourraient donc continuer à avoir une dynamique , c'est-à-dire qu'ils ont une forte probabilité de hausse dans les mois suivants, en supposant qu'il n'y ait pas de grave correction générale.

Xtrackers MSCI Pakistan Swap UCITS ETF 1C

• TER : 0,85%
• Rendement sur 6 mois : 36,71%
• Rendement sur 1 an : 63,64%
• Ticker : XBAK

VanEck Space Innovators UCITS ETF

• TER : 0,55%
• Rendement sur 6 mois : 49,92%
• Rendement sur 1 an : 55,83%
• Ticker : JEDI

Xtrackers MSCI Pakistan Swap UCITS ETF 1C

L'ETF Xtrackers MSCI Pakistan Swap UCITS 1C cherche à suivre l'indice MSCI Pakistan Investable Market (IMI) qui suit les grandes, moyennes et petites capitalisations du Pakistan . 

• ISIN : LU0659579147
• Ticker : XBAK
• TER : 0,85%

Données clés :

• Sa méthode de réplication est synthétique avec Swaps.
• Sa devise de base est l'USD 
• Il n'y a pas de couverture monétaire . 
• Il est domicilié au Luxembourg.
• Sa politique de dividendes est l'accumulation .

Positions principales

Voici les principales positions du portefeuille :

Maintenant que vous connaissez leurs noms, nous vous montrons 6 d'entre eux avec lesquels vous pouvez commencer à créer le noyau d'un portefeuille:

Répartition du portefeuille:

Voici la répartition des poids par pays :

Et voici une répartition par secteur :

Et voici sa performance historique depuis le début de sa négociation :

Classement ETF 2025 : notre sélection par rendement

Quel ETF a le meilleur rendement en 2025 ? Quels sont les ETF les plus rentables à 1 an et 5 ans ? Pour répondre à ces questions, voici un classement ETF comparatif des fonds négociés en bourse selon leur performance passée, leur coût (TER) et leur type d’exposition.

⚠️ Rappel important : la performance passée ne garantit pas les rendements futurs. Utilisez toujours ces données dans le cadre d’une stratégie d’investissement cohérente.

Top 10 des ETF 2025 par performance cumulée

XTB

• Réglementation dans tous les pays où XTB est présent.
• Compte courant rémunéré à 2 % (en euros).
• Commissions de 0 % sur les actions et les ETFs.
• PEA

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Les meilleurs émetteurs d’ETF à connaître

Si vous vous demandez quels fournisseurs d’ETF choisir, sachez que certains noms reviennent souvent pour leur qualité, leur liquidité et leurs frais compétitifs. Voici une sélection des émetteurs les plus reconnus en Europe et dans le monde :

• Meilleurs ETF Vanguard : idéal pour investir à long terme avec des frais très bas.
• Meilleurs ETF iShares : la gamme la plus vaste du marché, gérée par BlackRock.
• Meilleurs ETF Xtrackers : des ETF souvent innovants, notamment sur les marchés émergents.
• ETF Amundi : leader européen, avec des ETF éligibles au PEA.
• ETF Invesco : parfaits pour les ETF factoriels ou à stratégie smart beta.
• ETF BlackRock : tout savoir : la maison-mère d’iShares, géant mondial de la gestion passive.

Autres options pour investir dans les ETF 

Avez-vous besoin d’aller au-delà d’un portefeuille basique? Pour compléter cet article sur les meilleurs ETF nous avons élargi la sélection en divisant la liste par catégories.

Dans chacun d'entre eux, vous pouvez voir les ETF les plus rentables de l'année , mais n'oubliez pas que la rentabilité passée ne garantit pas les bénéfices futurs et que chaque ETF doit être utilisé avec la bonne stratégie.

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• ETF à dividendes élevés pour générer des revenus passifs en France
• Comment investir en Asie ? Liste des meilleurs ETFs
• Les meilleurs ETFs immobilier

Meilleurs ETF d’actions européennes en 2025 

Voici la sélection des fonds négociés en bourse qui ont enregistré les meilleures performances en Europe jusqu'à présent cette année :

iShares MSCI Europe Energy Sector UCITS ETF EUR (Acc)

• TER : 0,18%
• Rendement cumulatif : 8,97%
• Ticker : ESIE

Invesco EURO STOXX Optimisé Banques UCITS ETF

• TER : 0,30%
• Rendement cumulatif : 8,41%
• Mnémonique : S7XP

Invesco European Banks Sector UCITS ETF

• TER : 0,20%
• Rendement cumulatif : 7,19%
• Mnémonique : X7PP

Meilleurs ETF à revenu fixe en 2025

La liste des meilleurs ETF d’obligations et de dettes comprend les ETF suivants :

L&G ESG Emerging Markets Government Bond (USD) 0-5 Year UCITS ETF

• TER : 0,25%
• Rendement cumulatif : 3,74%
• Mnémonique : EMD5

Tabula GCC Sovereign USD Bonds UCITS ETF (USD) GBP Hedged Dist

• TER : 0,50%
• Rendement cumulatif : 3,69%
• Ticker : TGGD

UBS ETF (LU) JP Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF (USD) A-dis

• TER : 0,35%
• Rendement cumulatif : 3,58%
• Ticker : SEMC

Quel ETF choisir par pays en 2025 ?

Comme il y a parfois plus d'un ETF pour chaque pays , je ne listerai que celui qui a fait le meilleur dans le pays et j'aurai ainsi les 3 pays qui ont eu les meilleurs rendements jusqu'à présent cette année.

iShares MSCI Corée UCITS ETF (Dist)

• TER : 0,74%
• Rentabilité cumulée : 9,11% 
• Ticker : IDKO

iShares MSCI Pologne UCITS ETF USD (Acc)

• TER : 0,74% 
• Rentabilité cumulée : 6,27%
• Ticker : IPOL

iShares MSCI Brésil UCITS ETF (Dist)

• TER : 0,74%
• Rentabilité cumulée : 6,11% 
• Ticker : IDBZ

👉 Pour plus d'idées par zone géographique :

• Investir en Italie via ETF
• Investir au Japon via ETF
• Investir en Chine via ETF

Meilleurs ETF sectoriels 2025

Enfin, ce sont les ETF sectoriels qui ont enregistré les meilleures performances jusqu’à présent cette année. Comme il en existe de nombreux similaires dans un même secteur, je vais lister les meilleurs secteurs et leurs ETF pour ne pas être répétitif.

• Global X Blockchain UCITS ETF USD Accumulation
  • TER : 0,50%
  • Rentabilité cumulée : 14,84%
  • Ticker : BKCH

• VanEck Crypto et Blockchain Innovators UCITS ETF
  • TER : 0,65%
  • Rentabilité cumulée : 13,60%
  • Ticker : DAPP

• L&G Gold Mining UCITS ETF
  • TER : 0,65%
  • Rentabilité cumulée : 8,63%
  • Mnémonique : AUCO

• Voici quelques idées d’ETF sectoriels à explorer :
  • ETF luxe
  • ETF jeux vidéo
  • ETF sur l’eau
  • ETF sur l’uranium
  • 21Shares ETP Crypto : analyse

Comment acheter un ETF : CTO, PEA ou assurance-vie ?

Acheter un ETF est simple… à condition de choisir la bonne enveloppe fiscale. En France, trois solutions principales s’offrent à vous : le compte-titres ordinaire (CTO), le plan d’épargne en actions (PEA) et l’assurance-vie. Chacune présente des avantages et des limites selon votre profil, vos objectifs et votre horizon d’investissement.

Mais dans quelle enveloppe faut-il acheter les meilleurs ETF en 2025 ? Voici un comparatif clair pour vous aider à choisir.

1. CTO : flexibilité totale, mais fiscalité classique

Le compte-titres ordinaire (CTO) permet d’acheter tous les ETF disponibles en Europe et dans le monde, sans aucune restriction. Vous permets l’accès aux ETF étrangers non éligibles au PEA (ex : ETF thématiques, Américains, secteurs pointus) et est idéal pour investir dans des ETF à fort rendement, momentum, ou obligataires internationaux. Et bien. entendu il est compatible avec tous les courtiers internationaux. Vous y trouverez souvent le meilleur ETF CTO si vous cherchez performance et liberté comme par exemple le VanEck Space Innovators UCITS ETF (JEDI) ou Global X Blockchain UCITS ETF.

En ce qui concerne la fiscalité : les gains sont soumis à la flat tax (30 %) sauf si vous optez pour l’imposition au barème et il n’y a pas d’exonération après X années.

2. PEA : fiscalité optimisée pour les ETF européens

Le PEA (Plan d’Épargne en Actions) est très avantageux fiscalement pour les résidents français, à condition d’y loger uniquement des ETF éligibles domiciliés en Europe (souvent appelés ETF français ou « compatibles PEA »). Après 5 ans, plus d’impôt sur les gains, uniquement les prélèvements sociaux (17,2 %), c’est parfait pour constituer un portefeuille d’ETF capitalisants à long terme et le choix reste intéressant d’ETF indiciels européens.

• Voici quelques-uns des meilleurs ETF PEA :
  • Amundi MSCI World UCITS ETF (PEA éligible)
  • Lyxor PEA MSCI Emerging Markets
  • Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF

Il est important de savoir qu’il n’y a pas d’ETF US, pas d’ETF thématiques non européens il faut toujours vérifiez l’éligibilité PEA avant achat.

3. L’assurance-vie : enveloppe fiscale souple, mais choix limité

De nombreux contrats d’assurance-vie proposent désormais des ETF en unités de compte, souvent via des gestionnaires partenaires. Vous bénéficiez d’une fiscalité avantageuse sur les rachats (après 8 ans : abattement + taux réduit) et une possibilité d’allier ETF et fonds en euros, c’est une bonne solution pour une gestion passive encadrée.

Exemple d’ETF proposés :

• ETF éligibles chez Indexa Capital, Yomoni, Caravel.
• De nombreux ETF français sont disponibles dans les contrats.

Bien entendu le choix plus restreint que le CTO car il n’y a pas de gestion en temps réel et donc la liquidité est plus faible. Les frais d’enveloppe peuvent s’ajouter aux frais de l’ETF.

Comment choisir les ETF les plus rentable pour votre portefeuille ?

C'est une chose de connaître les meilleurs ETF en fonction de leurs performances cumulées et une autre de savoir comment évaluer quand un fonds négocié en bourse est optimal pour votre portefeuille et votre stratégie .

Il existe de nombreux indicateurs que vous pouvez utiliser pour choisir le vôtre, mais les plus importants sont :

• Ayez une stratégie claire . La stratégie n’est pas quelque chose d’abstrait, c’est ce qui vous dira quels ETF acheter, quand les acheter et quand les vendre.
  
• Le TER ou Total Expense Ratio, qui vous indique le coût total de l’ETF.
  
• Votre spread bid/ask ou buy-sell spread car il vous donnera des indices sur sa liquidité, et celle de ses actifs sous-jacents.
  
• L' indice qui réplique , celui qui vous dira dans quoi vous investissez. 

Notre avis

Dans cette mise à jour de l'article, j'ai été surpris qu'à 5 ans le rendement du Xtrackers MSCI World Momentum Factor UCITS ETF 1C ait été inférieur à celui du simple MSCI World, puisque le facteur momentum donne généralement de meilleurs rendements.

Cela pourrait s’expliquer notamment par les coûts supplémentaires des ETF provenant de pays aux marchés peu profonds et aux sous-jacents illiquides. Néanmoins, je pense que c’est l’un des meilleurs facteurs à avoir dans les portefeuilles indiciels à long terme. C'est du moins ce que montrent les données de plusieurs études récentes.

Sur les marchés émergents, le rebond des petites capitalisations et du facteur valeur s'est produit plus rapidement et plus fortement que dans les pays développés. Cela est peut-être dû au fait que le pays qui pèse le plus dans le facteur de croissance est la Chine, avec sa technologie, et que l’année dernière, elle a enregistré de mauvais résultats. Cela a donné davantage de possibilités aux autres facteurs de faire mieux.

En taux, les deux premières places sont occupées par des ETF aux durées et maturités intermédiaires ou ne dépassant pas 7 ans. C'est quelque chose que j'ai commenté début 2024 lorsque j'ai dit qu'il était peut-être temps de déplacer l'échelle RF au-delà de 3 ans, mais qu'il n'était pas encore tout à fait clair que des maturations supérieures à 10 ans seraient une bonne alternative. , même si de nombreux analystes ont recommandé d'acheter des obligations à long terme. Les résultats sont là.

Quant aux ETF qui peuvent faire le mieux en 2025 grâce à leur momentum, les trois que je mentionne ci-dessous ont eu de bons rendements en 3 mois, 6 mois et un an. Le détail ici est que chacun doit être utilisé avec des stratégies spécifiques. Par exemple:

• Xtrackers MSCI Pakistan Swap UCITS ETF 1C devrait s'appuyer sur une stratégie de rotation de pays qui inclut d'autres avec de faibles valorisations, des tendances à la hausse et une bonne dynamique.

• VanEck Space Innovators UCITS ETF . Comme il s'agit d'un ETF thématique, son rendement dépend beaucoup du moment où il est acheté. Il convient donc d'utiliser une stratégie de trading tactique qui recherche des points pivots et/ou des tendances claires.

• Xtrackers MSCI USA Banques UCITS ETF 1D. Ceci, comme le premier, devrait s'inscrire dans une stratégie de rotation sectorielle avec d'autres en fonction de leurs corrélations et de leur matrice de covariance. Cela pourrait aussi être « événementiel », car certains pensent qu’avec Trump au pouvoir, le secteur bancaire américain pourrait très bien se porter.

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