Meilleurs dividendes : Quelles entreprises versent le plus

L’article suivant fournit une introduction aux entreprises ayant des rendements en dividendes élevés . De quelle entreprise s'agit-il, où sont-ils situés et quels sont les avantages et les inconvénients d'investir dans ce type d'entreprise . Restez à l’écoute pour le découvrir !

Qu'est-ce que l'investissement en dividendes ?

Les dividendes représentent un pourcentage des profits qu'une entreprise a engrangés durant l'année. Elle choisit, en partie, de les allouer à ses actionnaires, récompensant ainsi leur fidélité. Cette fidélité se manifeste par l'achat et la conservation d'actions.

Il est à noter qu'aucune société n'est contrainte de verser des dividendes. Cependant, si elle engrange des bénéfices, elle peut opter pour cette distribution. Dans ce processus, le Conseil d'Administration suggère cette démarche. Par la suite, l'Assemblée Générale des Actionnaires procède au vote. Elle décide de la mise en œuvre ou non de cette distribution.

En cas de validation, plusieurs détails sont précisés. Il s'agit de la date de distribution du dividende, de son montant, et de la date de coupure. Cette dernière spécifie le dernier jour pour détenir des actions. Il faut les posséder avant cette date pour être éligible à recevoir le dividende.

Par conséquent, investir dans les dividendes implique de réaliser des placements ciblés. Ces placements visent à tirer profit de la distribution de dividendes. Deux stratégies principales se distinguent :

• Premièrement, il est possible de bénéficier de ces dividendes. On peut ensuite les retirer pour les utiliser à des fins personnelles et de consommation.
• Deuxièmement, une autre approche consiste à réinvestir ces fonds. Soit dans l'entreprise émettrice, soit dans d'autres sociétés. L'objectif est d'augmenter sa participation dans ces entités. Ainsi, on peut profiter davantage des dividendes futurs. Cette stratégie tire parti de l'effet de l'intérêt composé.

Dans tous les cas, cette démarche peut s'effectuer de deux manières. La première consiste à acheter des actions d'entreprises distribuant des dividendes. La seconde repose sur l'investissement dans des fonds d'investissement et des ETF spécialisés. Ces instruments sont conçus pour tirer parti de cette distribution.

👉 Pour plus d'informations : Le dividende : qu'est-ce que c'est ?

Qu'est-ce que le taux de dividende et quelle est la différence avec le payout ?

Analysons deux concepts essentiels pour élaborer une stratégie de dividendes efficace.

• Le payout représente le pourcentage des profits qu'une entreprise choisit de verser à ses actionnaires. Par exemple, un payout de 60% indique que 60% des bénéfices seront distribués sous forme de versements.
• La rentabilité par dividende (Dividend Yield) mesure la part de l'investissement récupérable grâce aux dividendes d'une entreprise. En d'autres termes, il s'agit du rapport entre le dividende annuel par action et son prix d'achat. Ce calcul met en lumière le pourcentage de rendement des versements par rapport au coût de l'action.

Prenons un exemple concret : une société affiche un prix de 8 euros par action et a versé deux coupons, de 0,20 euros et de 0,08 euros respectivement. Le rendement par dividende s'établit donc à 3,5% (0,28 euros sur une base de 8 euros).

Les meilleurs dividendes de 2025

Bien, ces clarifications faites, il est temps de passer à certaines des entreprises qui offrent les meilleures rendements en cette année 2025.

Meilleurs dividendes français

XTB

• Réglementation dans tous les pays où XTB est présent.
• Compte courant rémunéré à 2 % (en euros).
• Commissions de 0 % sur les actions et les ETFs.
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Meilleurs dividendes européens

Je vous laisse avec trois alternatives de courtier pour avec lesquels vous aurez accès à de nombreuses actions européennes, dont celles dont nous avons parlé dans ce tableau.

Interactive Brokers

• Basses commissions de trading.
• Large gamme de produits.
• Intérêts allant jusqu'à 4,83 % sur les comptes en USD et 3,49 % en euros.

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Investir dans des produits financiers implique un certain niveau de risque.

eToro

• Actions, ETF, crypto-monnaies, à la fois réelles et avec des produits dérivés.
• Social trading et copy trading.
• Plateforme conviviale et compte démo.

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Trade Republic

• Plans d'investissement sans commissions.
• Large gamme d'actifs disponibles.
• Commissions très basses : 1 euro par transaction.
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La valeur des investissements peut fluctuer et il est possible de recevoir moins que le mo

* eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut aussi bien baisser que monter. Votre capital est en danger.

👉 Ensuite, je vous laisse avec un article pour les vrais amateurs de dividendes, il s'agit de la génération de revenus passifs mois après mois : Comment percevoir des dividendes mensuels ?

Meilleurs dividendes des entreprises américaines et du SP500

Et enfin, voici les meilleurs taux de rendements en ce qui concerne les entreprises américaines:

Freedom24

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• Ouvrez un compte, alimentez-le et recevez jusqu’à 20 actions gratuites
• Recevez chaque semaine des idées d’investissement avec un rendement historique de 16 %
• Faites croître votre capital en toute confiance avec un courtier de confiance de plus de 500 000 clients

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Investir comporte des risques. Accès soumis à test d’adéquation. Promotion soumise à T&C

Et bien, puisque nous avons vu les dividendes des actions américaines , je vous laisse également avec les meilleurs dividendes de l'indice S&P500, qui rappellent qu'il s'agit des 500 plus grandes entreprises des États-Unis.

Je vous laisse également avec des courtiers qui opèrent avec de vraies actions américaines.

Interactive Brokers

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Comment investir dans des entreprises à hauts dividendes ?

En réalité, comme dans toute autre entreprise, par le biais de courtiers. Cependant, des courtiers qui répondent à un certain nombre de caractéristiques communes

• Régulation opérée par des autorités de premier plan
• Commissions pour l'achat et vente d'actifs faibles
• Zéro frais de tenue de compte ou pour le recouvrement de dividendes
• Intuitivité et ergonomie.

Voyons quelques exemples de plateformes issues de notre liste des meilleurs courtiers pour les dividendes répondant à ces critères de qualités et sans commissions sur les dividendes.

XTB

XTB est l’un des plus grands courtiers cotés en bourse en Europe, avec plus de 1 million de clients actifs dans le monde. Reconnu pour sa plateforme xStation 5, il combine performance, transparence et accessibilité.

• 🏆 Régulation : AMF (France), KNF (Pologne), FCA (Royaume-Uni), CNMV (Espagne)
• 💲 Commissions
  • Actions & ETFs au comptant : 0 % de commission jusqu’à 100 000 € de volume par mois
  • Au-delà : 0,2 % par ordre (min. 10 €)

• 📈 Plateforme : xStation 5 (web, desktop, mobile) : interface rapide, ergonomique et riche en outils d’analyse

👉 Pour plus d'informations: XTB avis complet

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Trade Republic

Trade Republic est l’un des courtiers mobiles les plus populaires en Europe, avec plus de 4 millions de clients actifs. Entièrement axée sur l’application mobile, la plateforme séduit par sa simplicité et ses tarifs ultra-compétitifs.

🏆 Régulation : BaFin (Allemagne), ACPR/AMF (France)
💲 Commissions

• Actions & ETFs : 0 € de commission (seulement 1 € de frais externes par ordre)
• Crypto-actifs : 1 € de frais fixes par transaction
  📈 Plateforme : Application mobile intuitive (iOS & Android), conçue pour un usage simple et rapide

Trade Republic

• Plans d'investissement sans commissions.
• Large gamme d'actifs disponibles.
• Commissions très basses : 1 euro par transaction.
• PEA

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Freedom24

Freedom24 est le courtier en ligne du groupe Freedom Holding Corp, coté au Nasdaq (FRHC). La plateforme attire les investisseurs grâce à son accès aux introductions en bourse (IPOs) et à un vaste choix d’actions et d’ETFs internationaux.

🏆 Régulation : CySEC (Chypre), autorisé en Europe (passeport financier UE)
💲 Commissions

• Actions & ETFs : à partir de 0,02 $/action (min. 2 $ par ordre)
• IPOs : accès exclusif aux introductions en bourse mondiales
  📈 Plateforme : WebTrader, application mobile (iOS & Android), avec outils de recherche et calendrier IPO

Freedom24

• Investissez à l’international avec plus de 43 000 actions et ETF
• Accédez à des ETF Covered Call offrant un rendement cible de 8 à 12 %
• Ouvrez un compte, alimentez-le et recevez jusqu’à 20 actions gratuites
• Recevez chaque semaine des idées d’investissement avec un rendement historique de 16 %
• Faites croître votre capital en toute confiance avec un courtier de confiance de plus de 500 000 clients

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Investir comporte des risques. Accès soumis à test d’adéquation. Promotion soumise à T&C

eToro

Comme d'autres courtiers, eToro est un courtier assez bon marché avec lequel vous pouvez investir dans plus de 5 800 actions du monde entier à partir de 1 USD. De plus, il se distingue par sa fonctionnalité de trading social , qui vous permettra de répliquer le portefeuille des meilleurs investisseurs de la plateforme, sans pratiquement rien faire. 

• 🏆 Réglementation : CySEC (Chypre)
• 💲 Commissions
  • Actions du monde entier : 1 $
  • Actions australiennes et hongkongaises : 2 $ 
  • ETF : 0 $
  • * D'autres frais peuvent s'appliquer
• 📈 Plateforme : Webtrader et application mobile

eToro

• Actions, ETF, crypto-monnaies, à la fois réelles et avec des produits dérivés.
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*eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut aussi bien baisser que monter. Votre capital est en danger. 

👉 Plus d'informations : Avis eToro France : sécurité et commissions

Comment identifier les actions les plus rentables ?

Pour sélectionner les meilleures actions distribuant des dividendes, plusieurs critères prédominants doivent être pris en compte:

• Rendement élevé : privilégiez les actions offrant un dividende attractif en termes de rentabilité, constituant un atout majeur pour les investisseurs.
• Croissance régulière : ciblez souvent des sociétés matures, maintenant une progression lente mais continue.
• Risque modéré : optez pour des actions caractérisées par une volatilité généralement basse.

Quels éléments analyser lors de la sélection d'une entreprise ?

Lorsque l'objectif est l'investissement dans des actions à dividendes, il convient de considérer certains paramètres essentiels des entreprises avant de les choisir, au-delà de la simple distribution d'un dividende avantageux:

• Croissance continue et stable : recherchez des flux de revenus en augmentation.
• Endettement limité : n'oubliez pas qu'une entreprise fortement endettée peut rencontrer des difficultés. Le ratio dette/profit devrait excéder 5/6.
• Avantage concurrentiel : par exemple, la détention d'un brevet ou une part de marché significative.
• Rentabilité à long terme : évaluez la rentabilité sur la base du dividende versé.

Comment identifier facilement les meilleurs entreprises ?

Parmis les entreprises versant régulièrement des dividendes, celles qui se démarquent le plus obtiennent un titre honorifique. En effet, les aristocrates des dividendes sont des entreprises qui ont augmenté leurs versements de manière régulière pendant au moins 25 ans consécutifs, tandis que les rois des dividendes sont celles qui ont augmenté leurs versenements chaque année pendant au moins 50 ans consécutifs.

Aristocrates

Tout comme les rois, il s'agit d'entreprises ayant régulièrement accru leur dividende pendant une période minimale de 25 ans. Elles doivent également présenter une capitalisation boursière d'au moins 3 milliards de dollars. En outre, leur volume moyen de transactions quotidiennes ne doit pas être inférieur à 5 millions de dollars.

Je vous laisse également avec cinq exemples d'entre eux:

• AbbVie
• IBM
• T. Rowe Price
• Federal Realty
• Franklin Resources

👉 Plus d'informations : Qui sont les aristocrates du dividende ?

Rois

Les Rois du Dividende représentent des sociétés ayant une performance remarquable. Elles ont non seulement versé, mais aussi accru leur dividende sur une durée minimale de 50 ans.

Par exemple, cinq d'entre elles sont:

• 3M
• Emerson Electric
• Target
• Genuine Parts
• Stanley Black & Decke

Chacune de ces entreprises symbolise la constance et la fiabilité en termes de distribution.

👉 Plus d'informations : Qui sont les rois du dividende ?

Actions avec dividendes

L'objectif est de composer un portefeuille d'actions. Ces dernières se distinguent par leur distribution régulière de dividendes. Elles sont également reconnues pour leur solidité. Leurs perspectives, tant trimestrielles qu'annuelles, sont prometteuses.

ETFs avec dividendes mensuels

Cette stratégie consiste à investir dans des instruments financiers spécialisés. Ils se concentrent sur les actions versant des dividendes. Parmi les plus notables, on trouve :

• Vanguard Dividend Appreciation
• SPDR S&P Dividendes
• iShares Select Dividend
• Schwab U.S. Dividend Equity
• iShares Core Dividend Growth
• Proshares S&P 500 Aristocrats
• Vanguard Dividend Appreciation

👉 Plus d'informations : Les ETF de distribution

Pourquoi acheter des actions qui paient de hauts dividendes ?

Parmi les principales raisons, citons notamment :

• Réinvestissement : Le réinvestissement du dividende accroît significativement les gains. Ceci grâce à l'intérêt composé, défini comme l'accumulation d'intérêts sur le capital. Ainsi, le capital s'accroît et génère davantage d'intérêts. En répétant ce processus, nous capitalisons les intérêts. Avec le temps, le capital se développe de manière remarquable. Il en résulte un effet multiplicateur, les intérêts engendrant de nouveaux intérêts.
• Investissement quasi passif : Cet investissement est caractérisé par sa tranquillité. Il concerne de grandes entreprises choisissant de distribuer leurs bénéfices plutôt que de les réinvestir. Ces sociétés, matures et dotées d'un MOAT solide, offrent un investissement serein.
• Stabilité : Ces entreprises présentent une stabilité indépendante du cycle économique. Elles affichent une croissance constante. Globalement, elles garantissent stabilité et sérénité aux investisseurs, grâce à des dividendes réguliers.

Toutefois, il est crucial de noter qu'il s'agit d'un investissement à long terme. Par conséquent, les fluctuations quotidiennes du marché, bien que parfois chaotiques, ne devraient pas inquiéter outre mesure.

👉 En effet, c'est une méthode excellente pour débuter en bourse. Pour davantage d'informations, consultez notre article : Comment investir en bourse? - Guide pour les débutants.

FAQ

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