Meilleurs ETF Luxe : lesquels existent et comment y investir

Le secteur du luxe a toujours été synonyme d’exclusivité, de haute qualité et de marges bénéficiaires élevées. Investir dans des marques de luxe via des ETF luxe vous permet de diversifier votre portefeuille et de bénéficier de la croissance d’entreprises leaders telles que LVMH, Ferrari ou Hermès.

Mais quels sont les meilleurs ETF pour investir dans ce secteur ? Dans ce guide, nous verrons ce que sont les ETF luxe, lesquels existent sur le marché et comment investir stratégiquement .

ETF luxe : caractéristiques principales

Les ETF luxe sont des fonds négociés en bourse qui suivent la performance d’indices composés de sociétés leaders du secteur du luxe. Ces fonds offrent une exposition diversifiée aux principales marques haut de gamme, telles que LVMH, Ferrari, Hermès, Richemont et Kering , opérant dans les secteurs de la mode de luxe, des accessoires, de l'automobile et de l'hôtellerie.

L’une des principales caractéristiques de ces ETF est leur stabilité face aux crises économiques , grâce à la capacité des marques de luxe à maintenir des marges élevées et à fidéliser les clients prêts à payer des prix élevés. De plus, nombre de ces marques bénéficient d’une forte croissance sur les marchés émergents . Il s’agit donc d’une option permettant d’accéder à un secteur exclusif avec un portefeuille diversifié, réduisant ainsi les risques liés à l’achat d’actions individuelles.

Si vous souhaitez élargir vos possibilités d’ investissement dans les ETF , sachez qu’il existe de nombreuses autres options intéressantes pour diversifier votre portefeuille. Découvrez les meilleurs ETF dans différents secteurs :

• ETF monde : exposer vous mondialement.
• ETF technologiques : pour parier sur les géants de l’innovation et de la digitalisation.
• Les ETF immobiliers (REIT) entrent sur le marché immobilier avec une exposition diversifiée.

Pourquoi est-il intéressant d'investir dans les marques de luxe ?

Il y a de nombreuses bonnes raisons d'investir dans les marques de luxe et les marques les plus précieuses du monde. La plupart sont liées aux avantages compétitifs durables ou Moat. Pour des raisons d'espace, je me limiterai aux principales qui sont liées à la conjoncture actuelle.

Protection contre l'inflation

Les marques de luxe et les plus précieuses ont généralement un Pricing Power (pouvoir de fixation des prix) et nous avons pu le constater en 2022 lorsque "l'inflation a atteint des niveaux jamais vus depuis des décennies et que beaucoup de ces entreprises ont pu augmenter leurs prix sans perdre de volume de ventes".

Personnellement, lorsque j'analyse cette variable dans le Moat d'une entreprise, j'aime regarder le marché de seconde main ou de revente de cette marque, par exemple, à quel point se vend bien une Ferrari d'occasion ou un Panerai ou un sac Kelly ou même des Nike Air Jordan vintage.

À cet égard, vous pourriez être intéressé à savoir comment investir dans le vin .

Ceci inclut également le transfert des coûts, car une chose est d'absorber les nouveaux coûts et une autre de les transférer au client à 100%.

Le pouvoir de la rareté améliore les marges et les rend plus désirées.

Les marques de luxe ont toujours le dilemme entre croître et continuer à signaler l'exclusivité par la rareté de l'offre.

Elles doivent avoir un équilibre très délicat pour ne pas accumuler de stock qu'elles doivent ensuite vendre à prix réduit ou même détruire, ce qui arrive souvent chez des marques comme LVMH ou Hermès.

Mais ce pouvoir de la rareté crée un cercle vertueux où les gens veulent toujours plus et paient à l'avance pour appartenir à ce groupe sélect. C'est ce qui permet d'avoir des marges beaucoup plus élevées que la concurrence, comme le fait Ferrari :

Propriété intellectuelle

Une grande partie de la valeur d'une marque est liée à ses intangibles, à sa propriété intellectuelle, à ce qui va au-delà de la Valeur Comptable et qui ne se reflète pas bien dans les états financiers.

Berkshire Hathaway du grand-père Buffett a une culture d'entreprise inégalée et tout le monde la recherche en période de crise comme personne d'autre. META avec tous les problèmes dans lesquels elle s'est engagée, a pu continuer à générer des revenus constants car elle peut être détestée par beaucoup, mais sa propriété intellectuelle et sa vaste base de données la rendent très précieuse et lui offrent des opportunités pour continuer à générer des flux.

Il arrive même que la propriété intellectuelle soit si précieuse qu'il n'importe pas si elle est piratée et copiée, au final tout le monde sait à qui elle appartient et vous continuez à recevoir des flux indirects, par exemple, toutes ces chaînes YouTube qui chantent des chansons de Disney ou jouent avec des jouets Marvel. Ils ne paient pas de droits à Disney, mais ils incitent les enfants qui les regardent à vouloir le jouet ou à aller au parc d'attractions.

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Comment investir dans les produits de luxe via les ETF

Investir dans des entreprises dotées d’une forte marque a été l’une des meilleures stratégies de ces dernières années, car elles disposent d’un pouvoir de fixation des prix et de marges élevées qui leur permettent de continuer à vendre et à augmenter leurs revenus , même en période de plus grande incertitude.

Bien sûr, toutes les marques ne peuvent pas atteindre ce niveau, et il nous faut parfois plusieurs années pour vraiment voir si ce pouvoir de marque est réel ou simplement éphémère. C’est pourquoi il est important d’avoir une vision à long terme, tant pour l’investisseur que pour ceux qui dirigent l’entreprise .

Il n’existe pas beaucoup de variété disponible en Europe pour investir dans ce thème via des ETF, mais j’ai trouvé deux ETF intéressants dont je vais parler dans cet article.

L'un d'entre eux se concentre sur le secteur du luxe et affiche un rendement cumulé de 77% en 5 ans , soit environ 12% composé annuellement, un chiffre qui n'est pas du tout négligeable.

L'autre a dans son portefeuille des entreprises qui ne sont pas du luxe , mais qui sont néanmoins très nécessaires dans toutes les activités quotidiennes et qui possèdent les marques les plus précieuses au monde .

ETF luxe : où les acheter ?

Les ETF luxe peuvent être achetés via les principales plateformes de trading en ligne et les courtiers spécialisés. Parmi les options les plus populaires figurent les courtiers réglementés tels que Degiro, eToro ou Interactive Brokers, qui offrent un accès aux bourses internationales où ces ETF sont cotés.

Interactive Brokers

• Basses commissions de trading.
• Large gamme de produits.
• Intérêts allant jusqu'à 4,83 % sur les comptes en USD et 3,49 % en euros.

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Investir dans des produits financiers implique un certain niveau de risque.

eToro

• Actions, ETF, crypto-monnaies, à la fois réelles et avec des produits dérivés.
• Social trading et copy trading.
• Plateforme conviviale et compte démo.

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61 % des comptes perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur

DEGIRO

• Régulé par des organismes de premier plan (BaFin).
• Bon portefeuille de produits, avec d'autres produits complexes comme les options et les futures pour commencer.
• Service client en français

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Investir comporte un risque de perte.

Alternativement, vous pouvez les acheter auprès de banques qui fournissent des services d’investissement ou des plateformes de gestion de patrimoine. Avant de choisir où acheter, il est important de comparer les commissions, les actifs disponibles et les outils d’analyse pour optimiser l’investissement.

Meilleurs ETF luxe et les plus précieuses

Comme je l'ai mentionné au début de l'article, il n'y a pas beaucoup de variété d'ETFs pour ce créneau d'investissement, bien qu'il existe certains fonds comme le Global Brands de Morgan Stanley.

Cependant, c'est un sujet très intéressant à prendre en compte.

• L&G Global Brands UCITS ETF USD Acc
  • TER: 0.39%
  • Retour 6 mois depuis sa création: 16.58%
  • Ticker: TOPB

• Amundi S&P Global Luxury UCITS ETF EUR ©
  • TER: 0.25%
  • Retour 5 ans: 77.99%
  • Ticker: GLUX

Freedom24

• Investissez à l’international avec plus de 43 000 actions et ETF
• Accédez à des ETF Covered Call offrant un rendement cible de 8 à 12 %
• Ouvrez un compte, alimentez-le et recevez jusqu’à 20 actions gratuites
• Recevez chaque semaine des idées d’investissement avec un rendement historique de 16 %
• Faites croître votre capital en toute confiance avec un courtier de confiance de plus de 500 000 clients

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Investir comporte des risques. Accès soumis à test d’adéquation. Promotion soumise à T&C

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L&G Global Brands UCITS ETF USD Acc

Le ETF réplique l'indice actif Brand Finance Global Brands qui suit les entreprises représentant les marques les plus précieuses dans le monde entier. De plus, il applique des filtres de liquidité, de qualité et des critères ESG.

Voici ses principales positions :

Et voici le poids par pays et sa répartition sectorielle :

Amundi S&P Global Luxury UCITS ETF EUR (C)

L'ETF réplique l'indice S&P Global Luxury qui suit le secteur du luxe mondial et qui est composé des 80 entreprises de plus grande capitalisation.

Voici ses principales positions :

Ceci a été la performance des deux ETF depuis le début de l'année comparée au MSCI World

Vaut-il la peine d’investir dans des ETF luxe ?

Les ETF luxe offrent une exposition diversifiée aux marques les plus prestigieuses, caractérisées par des marges élevées et une clientèle stable. Grâce à la demande mondiale croissante, en particulier sur les marchés émergents, le secteur du luxe continue de se développer, ce qui fait de ces ETF une option attrayante pour ceux qui recherchent une croissance à long terme .

Il est toutefois essentiel d’évaluer les risques liés aux fluctuations économiques et à la concentration sur quelques entreprises leaders . Pour cette raison, investir dans des ETF de luxe peut être un choix valable, mais il doit s’inscrire dans une stratégie bien équilibrée.

es ETF de luxe sont-ils risqués ?

Bien que moins volatils que d’autres secteurs, les ETF de luxe ne sont pas sans risque. Leur performance peut être affectée par des facteurs tels que les récessions économiques, les changements dans les habitudes de consommation et les réglementations sur les produits de luxe. De plus, de nombreuses marques incluses dans ces ETF opèrent sur les marchés internationaux, exposant les investisseurs au risque de change .

Avant d’investir dans des ETF luxe , il est essentiel d’évaluer tous les aspects, y compris les risques potentiels et les implications fiscales. Découvrez comment fonctionne la fiscalité des ETF en France pour mieux gérer votre investissement.

Un autre aspect à prendre en compte est la concentration : certains ETF peuvent être fortement pondérés en faveur de quelques entreprises leaders, augmentant ainsi l’exposition aux risques sectoriels. Pour cette raison, il est toujours conseillé de diversifier votre portefeuille et d’évaluer votre tolérance au risque avant d’investir.

Vous souhaitez en savoir plus ? Nous avons créé une vidéo sur YouTube dans laquelle nous analysons en détail les ETF de luxe , expliquant les avantages, les risques et les stratégies d'investissement dans ce secteur. Regardez la vidéo ci-dessous !