Comment investir en bourse?

Avez-vous déjà pensé à investir en bourse? Beaucoup de gens considèrent que l'investissement sur le marché des actions est une excellente option pour faire croître leur argent, mais il y a aussi ceux qui pensent que c'est trop risqué et compliqué. Dans quel groupe êtes-vous ?

Dans cet article, nous allons vous dire tout ce que vous devez savoir pour investir en bourse de manière sûre et efficace. De comment commencer à investir, à quels produits financiers existent, types d'ordres et stratégies d'investissement. Allons-y !

Investir en Bourse : Considérations préalables avant de commencer

Avant de réaliser votre premier investissement, vous devez prendre en compte les points suivants, qui sont aussi importants (ou plus) que tout ce que nous verrons plus tard :

• Investissez uniquement avec de l'argent épargné ! Ne vous endettez pas ! : Il est important que, avant de commencer à investir en bourse, vous disposiez d'un capital que vous n'avez pas besoin à court terme, c'est-à-dire d'un argent que vous avez épargné et que vous pouvez investir sans compromettre votre situation financière actuelle.

• Utilisez de l'argent dont vous n'avez pas besoin pour rien : L'argent que vous décidez d'investir doit être un capital dont vous n'avez pas besoin pour rien. De cette façon, vous pourrez apprendre et expérimenter sans mettre en danger une partie significative de vos économies.

• Mettez l'accent sur le long terme : Il est important de garder à l'esprit que la bourse est un marché volatil, il est donc essentiel d'investir à long terme et d'avoir de la patience. Grâce à une stratégie d'investissement à long terme, vous pourrez obtenir de meilleurs rendements et minimiser les risques.

• Recherchez des courtiers bien réglementés : Choisir un courtier bien réglementé est essentiel lorsque vous investissez en bourse. Cela signifie que le courtier doit être enregistré et réglementé par un superviseur financier reconnu, comme la AMF en France, la SEC aux États-Unis, le BaFin en Allemagne et, en général, tout autre organisme basé en Europe occidentale.

• Diversifiez votre risque : Avant de commencer à investir, gardez à l'esprit un mot : diversification. Par secteurs, pays, devises... plus c'est mieux.

Et surtout, n'oubliez pas de connaître votre tolérance personnelle au risque, ce qui est fondamental pour bâtir une stratégie adaptée. Voici ce que vous devez savoir sur le profil de risque.

Comment commencer à investir en bourse ?

Bien, maintenant vous savez tout ce dont vous avez besoin avant d'investir, mais comment pouvez-vous le faire? Ci-dessous, nous vous donnons les directives à suivre sur la façon d'investir en bourse

1. Combien d'argent allez-vous investir ? : Vous devez savoir le montant que vous êtes prêt à risquer pour élaborer une stratégie de diversification appropriée.
2. Choisissez le courtier qui correspond le mieux à votre profil d'investisseur : Il existe de nombreux courtiers, mais ils sont tous très différents en fonction du type d'investisseur que vous êtes, à savoir, débutant, moyen, professionnel, trader, buy & Hold... Vous pouvez aussi explorer les différentes approches via la gestion d’actifs, qui peut s’adapter à vos objectifs et votre profil.

1. Ouvrez un compte avec votre courtier : Pour pouvoir commencer à investir en bourse, il est indispensable d'ouvrir un compte chez le courtier qui répond le mieux à vos besoins, qui peut être un courtier en ligne ou bancaire.
2. Déposez des fonds sur votre compte chez le courtier : Pour pouvoir commencer à effectuer des opérations
3. Effectuez votre première commande d'achat-vente : Sur les produits financiers que vous considérez, que nous allons voir ci-dessous.

• 👉 Voulez-vous en savoir plus sur toutes les informations que nous venons de voir ici ? Consultez notre prochain article : Comment investir en bourse en tant que débutant ?
  • 💡 Vous hésitez sur la meilleure façon de vous lancer ? 👉 Où investir ?

Et pour enrichir vos connaissances au quotidien, vous pouvez vous abonner aux meilleures newsletter de finance, découvrir les meilleurs livres pour apprendre à investir, ou encore écouter les meilleurs podcasts de finances. Pour une touche plus ludique, ne manquez pas notre sélection de films sur la finance et l’économie.

Quels produits financiers existent à la bourse ?

Une fois que vous aurez ouvert un compte, la prochaine étape consiste à décider quels produits financiers vous souhaitez acheter. Il est possible d'acheter différents types d'actifs à la bourse par exemple pour l’investissement durable, mais les plus courants sont les actions, les ETF et les dérivés... mais aussi des secteurs thématiques comme l’hydrogène vert, ou même le vin.

Selon votre appétence au risque, vous pourrez opter pour des indices comme le Nasdaq, le CAC 40, le DAX 40 ou l’Eurostoxx. Si vous hésitez, voici un article pour comprendre les différences entre le Dow Jones, le Nasdaq et le S&P 500.

Et surtout n’oubliez pas de penser à votre stratégie de gestion des risques. Apprenez à gérer le risque en bourse pour éviter de tout perdre sur un coup de marché. Et si vous souhaitez comprendre comment investir avec peu d'argent, il existe des approches simples pour débuter intelligemment.

Investir en Bourse : les Actions

Les actions sont des titres qui représentent une partie de la propriété d'une entreprise. Lorsque vous achetez une action, vous devenez actionnaire et vous avez le droit de recevoir une part des bénéfices de l'entreprise. Les actions peuvent être d'entreprises nationales ou internationales et sont négociées sur des bourses de valeurs comme la Bourse de Madrid ou la Bourse de New York. En complément, certaines actions particulièrement solides, historiquement performantes et très suivies par les investisseurs sont appelées " blue chips ".

👉 Et si parfois, certaines actions sont trop chères, vous pouvez également recourir à l'investissement fractionné, savez-vous ce que c'est ? Je vous l'explique dans l'article suivant : comment investir avec de petits montants grâce aux actions fractionnées

Investir en Bourse : les ETFs

Les ETF (Fonds négociés en bourse) sont des fonds d'investissement qui cotent en bourse et reproduisent le comportement d'un indice boursier, comme S&P 500. En achetant un ETF, vous investissez dans un panier d'actifs qui suit un indice spécifique, ce qui réduit le risque d'investir dans une seule action. Vous pouvez également explorer des ETF thématiques dans des secteurs comme l’intelligence artificielle, l’énergie ou le luxe.

Outre les ETF classiques, vous pouvez également envisager d’investir dans des indices mondiaux comme le MSCI World ou Emerging Markets pour une diversification géographique plus large.

Les marchés européens offrent aussi des opportunités comme le FTSE MIB en Italie, ou l’indice Dow Jones qui reste une référence historique du marché américain.

Dérivés

Enfin, les dérivés sont des instruments financiers dont la valeur est dérivée de la valeur d'un actif sous-jacent, comme une action ou un indice. Ces produits financiers ont un niveau de complexité et de risque élevé, il est donc recommandé que seuls les personnes ayant une expérience sur le marché les investissent.

C'est précisément pour cette raison qu'il existe une grande variété de produits dérivés financiers, tels que:

• Futures
• Contrats forward
• Options financières
• Warrants

Investissements thématiques complémentaires

Certains secteurs émergents offrent des perspectives de croissance importantes. Par exemple, le domaine du rajeunissement et de la longévité attire de plus en plus d’investisseurs à long terme.

La robotique est également un secteur innovant, fortement lié à l’automatisation industrielle et aux progrès technologiques.

Pour les investisseurs soucieux des enjeux environnementaux et sociaux, l’investissement durable est une approche à considérer. Elle vise à concilier performance financière et impact positif.

Enfin, pour choisir des entreprises prometteuses, il est essentiel de bien les analyser. 👉 Apprenez comment sélectionner des entreprises pour y investir.

L’or : une valeur refuge historique

Dans un portefeuille équilibré, l’or peut jouer un rôle de protection face à l’inflation ou à l’incertitude. Voici pourquoi investir dans l’or peut compléter votre stratégie.

Types d'ordres pour Investir en Bourse

Dans cet article, nous avons vu que la dernière étape pour investir en bourse est de passer notre première commande d'achat. Mais que se passe-t-il si je vous disais qu'il existe toute une série d'ordres de plus en plus complexes?

Même ainsi, je vous laisse avec les plus importants:

• Ordre d'achat-vente spot ou au marché
• Ordre limité
• Ordre avec stop
• Autres ordres : Pre Market Limit, Iceberg, reload, VWAP.

Investir en Bourse par le Biais d'Opérations Corporatives

Ainsi, au fur et à mesure que nous gagnons de l'expérience dans le monde de l'investissement, nous pouvons nous confronter aux situations suivantes :

Split

Un split n'est rien de plus qu'une division de la valeur des actions d'une entreprise. Ainsi, le prix auquel ses actions sont cotées devient plus bas, dans la même mesure où il y a un plus grand nombre d'actions.

Par exemple, prenons les actions d'une entreprise qui ont une valeur de 200 €. Lorsqu'un split est effectué sur elles, exprimé en proportion 4:1, cela signifie que la valeur d'une action est divisée par 4. Par conséquent, chaque action coûtera 50 € au lieu de 200 € et il y aura maintenant quatre fois plus d'actions en circulation.

Reverse split (Regroupement d'actions)

De la même manière qu'il existe un split, il existe également un reverse split, aussi appelé regroupement d'action qui est tout simplement l'inverse du split. Ainsi, un reverse split est une agrégation des actions d'une entreprise, de telle sorte que dans la même proportion qu'elles sont regroupées, le prix doit être augmenté.

C'est-à-dire que, au lieu de l'opération de division, une multiplication de la valeur de cette action par le nombre qui s'unissent est effectuée. Par exemple, si une entreprise effectue un regroupement d'actions 6:1 et que les actions de cette entreprise coûtaient 5 euros, en effectuant cette opération de reverse split, 6 actions sont regroupées en 1, et chacune d'entre elles, à partir de maintenant coûtera 30 €.

👉 Plus d'informations : Qu'est-ce qu'un split et un regroupement d'actions ? | Pourquoi ces opérations sont-elles effectuées ?

OPA

Une offre publique d'acquisition (OPA) est une opération par laquelle une ou plusieurs personnes physiques ou sociétés offrent à tous les actionnaires d'une société cotée l'achat de leurs actions, ou d'autres valeurs qui permettent de les acquérir, contre un prix.

👉 Il s'agit d'un concept complexe qui a ses arêtes, c'est pourquoi je vous recommande de visiter notre article suivant : Qu'est-ce qu'une OPA ? | Types, caractéristiques et définition

IPO

IPO est une abréviation anglaise qui signifie «Offre publique initiale», ce qui signifie que lorsqu'une entreprise vend des fragments de sa composition sur le marché boursier ouvert, toute personne peut acheter des parts de la société.

En d'autres termes, le moment où une entreprise décide de coter en bourse

👉 Dans l'article suivant, vous verrez comment ce processus est mis en œuvre: Qu'est-ce qu'une IPO? Tout ce que vous devez savoir

Sortie de Bourse

Il se réfère à l'acte de retirer des bourses les actions d'une société, ce qui supprime la possibilité de coter. Réalisé par les superviseurs du marché des capitaux (en France, c'est l'Autorité des Marchés Financiers ou AMF), il peut être dérivé d'une sanction, à la demande de l'entité exclue ou en résultat d'offres publiques d'acquisition.

Par exemple, lorsque Elon Musk a acheté Twitter, il a effectué un délistage de celui-ci, car nous ne pourrons plus investir dans celui-ci.

Augmentation de capital

Une augmentation de capital est une opération financière visant à augmenter les fonds propres d'une société afin de pouvoir financer de nouveaux investissements.

Rachat d'actions

Le rachat d'actions est une opération consistant à ce qu'une entreprise achète ses propres actions qui sont en circulation sur le marché. Cela est fait dans le but de réduire le nombre d'actions disponibles sur le marché, d'augmenter la valeur des actions restantes et d'améliorer le rendement par action.

En général, c'est un signe que l'entreprise va très bien.

5 Stratégies d'investissement en bourse

Et nous arrivons à l'un des points les plus intéressants, «bon, je vais commencer à investir, mais quelle méthodologie puis-je suivre?

Eh bien, je vous présente brièvement, cinq des stratégies d'investissement les plus célèbres mises en œuvre par de grands investisseurs.

Chiens de dow

La stratégie Dogs of Dow a été créée par Michael O'Higgins et est très bien décrite dans son ouvrage «Beating the Dow».

Il est vrai qu'il a été conçu principalement pour s'appliquer aux sociétés cotées à la bourse Dow Jones (qui sont 30), mais en fait, il est parfaitement acceptable de pouvoir mettre en œuvre cette stratégie sur d'autres indices boursiers non seulement américains mais aussi européens.

Bref, la méthodologie est la suivante:

• Prenez les 10 entreprises cotées à l'indice boursier et qui ont le plus haut rendement en dividendes à la fin de la dernière séance de l'année.
• Achetez des actions de ces 10 entreprises.
• Le nombre d'actions à acheter de chacune des 10 entreprises doit être le même.
• Gardez ces actions sans les vendre toute l'année.

👉 Plus d'informations : Dogs of the Dow.

CAN SLIM

Le méthode CAN SLIM pour sélectionner des actions gagnantes. En quelques mots, c'est une stratégie de sélection d'actifs conçue et popularisée par William J. O'Neil, fondateur de la publication Investor's Business Daily et auteur du livre «Comment gagner de l'argent en bourse: un système gagnant en temps de bonne ou de mauvaise fortune».

C'est l'une des stratégies les plus populaires pour sélectionner des actions avec un potentiel de revalorisation explosif et elle a un track-record attractif de performance à long terme. Il est basé sur 7 étapes, voulez-vous les connaître?

👉 Pour cela, visitez notre article suivant : Méthode CAN SLIM.

Dolar Cost Averaging

Dollar cost averaging (DCA) est une stratégie d'investissement populaire qui consiste à diviser le montant total à investir en parts exactement égales et à investir ces montants périodiquement, quel que soit le prix de l'investissement.

Le terme a été mentionné pour la première fois par Benjamin Graham dans son livre The Intelligent Investor.

Cette stratégie est conçue pour réduire l'impact de la volatilité des marchés sur votre portefeuille et maximiser vos rendements à long terme à un coût moyen inférieur pour vos actions. L'idée est de réduire le risque d'acheter à un moment où le prix de l'actif est particulièrement élevé.

👉 Dans l'article suivant, nous vous expliquons en détail: Qu'est-ce que le Dollar Cost Averaging et quels sont ses avantages ?

Investir en Bourse : Investir dans les dividendes

L'investissement en dividendes est une stratégie simple, adaptée à tous les investisseurs et gagnante à long terme.

La base de la stratégie sont les entreprises qui versent des dividendes croissants. Les dividendes ne sont rien de plus que la part des bénéfices que l'entreprise décide de payer à ses actionnaires.

👉 Découvrez tout sur les dividendes : Tout sur les dividendes : qu'est-ce que c'est, quels sont les types de dividendes et les nouveautés.

Portefeuille permanent

Le concept de portefeuille permanent de Harry Browne dans les années 70, qui, après avoir analysé le comportement de différents actifs financiers, a constaté qu'ils ne se déplaçaient pas de la même manière à chaque cycle de marché. Ainsi, en diversifiant adéquatement par type d'actifs, nous pouvons obtenir un portefeuille équilibré qui nous aide à nous protéger des fluctuations des marchés, car la hausse de certains actifs peut compenser la baisse d'autres.

Browne a partagé les conclusions de certaines de ses observations, qui seraient, de manière résumée:

• En période de prospérité économique, les actions ont tendance à bien fonctionner.
• Si l'inflation est en hausse, l'or peut être un bon refuge.
• En cas de déflation, nous pourrions inclure des obligations dans notre portefeuille.
• En période de récession, avoir du liquide est ce qui peut nous sauver.

Autres considérations sur la façon d'investir en bourse

Jusqu'à présent, nous avons vu le plus pertinent sur la façon d'investir en bourse. Cependant, il existe toute une série de considérations supplémentaires qui ne seraient pas mal si vous les preniez en compte:

• Investissement fractionné ou investir en bourse avec peu d'argent
• Simulateurs boursiers
• Cours d'investissement en bourse
• Investir en bourse depuis chez soi
• Investir 1000 euros en bourse

En fin de compte, dans cet article, nous avons vu tout ce que vous devez apprendre pour savoir comment investir en bourse. Cependant, mon conseil est que vous jetiez également un coup d'œil à tous les liens que je vous ai laissés, car seul ainsi vous pourrez approfondir les différents concepts que nous avons abordés.

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