Achats récurrents Bitcoin : Qu’est-ce que c’est et comment ça fonctionne ?

Les achats récurrents sont une stratégie par laquelle les investisseurs acquièrent des actifs de manière régulière (et parfois automatique), essayant de réduire le risque de réaliser un achat unique à un mauvais moment et, par conséquent, augmentant les chances que leurs investissements finissent par être rentables.

Dans cet article, nous explorerons en profondeur ce que sont les achats récurrents en cryptomonnaies et comment ils fonctionnent, et nous verrons quelques plateformes d'échange qui permettent ce type d'opérations.

Qu'est-ce que les achats récurrents Bitcoin ?

Les achats récurrents en Bitcoin sont un mécanisme par lequel un utilisateur peut investir dans Bitcoin à travers un programme d'achats automatiques et périodiques de Bitcoin, qui s'exécutent à intervalles réguliers (par exemple quotidiens, hebdomadaires ou mensuels). Cette stratégie est conçue pour faciliter l'accumulation progressive d'un actif (que l'investisseur pense qu'à long terme va se revaloriser), sans avoir besoin de se soucier des fluctuations quotidiennes du prix.

Quelques-unes des principales avantages des achats récurrents de crypto sont les suivantes :

• Facilité d'application : Une fois l'ordre récurrent configuré, ce qui peut être réalisé très facilement sur de nombreuses plateformes aujourd'hui, l'investisseur n'a pas besoin de surveiller constamment le marché ni de réaliser des transactions manuelles. Tout le processus est automatisé : l'investisseur doit seulement s'assurer qu'il y a suffisamment de liquidités pour réaliser les achats ; de cette manière, il est très difficile de commettre des erreurs lors de l'application de la stratégie.

• Atténuation de la volatilité : En achetant régulièrement, les investisseurs profitent à la fois des hauts et des bas du marché, moyennant le coût d'acquisition et minimisant l'impact de la volatilité. De cette manière, si l'actif finit par se revaloriser à l'avenir, l'investisseur obtiendra un rendement de manière sûre.

• Discipline financière : Une stratégie d'investissement systématique favorise l'épargne par l'investissement, évitant les décisions impulsives basées sur les émotions ou les changements brusques du marché, et aidant l'investisseur à accroître son patrimoine grâce à son portefeuille d'actifs.

Comment fonctionnent les achats récurrents cryptomonnaies ?

Le fonctionnement des achats récurrents est très simple : d'abord, l'utilisateur sélectionne la cryptomonnaie qu'il souhaite acquérir de manière périodique, et définit un montant fixe à investir à chaque intervalle. Ensuite, il choisit la fréquence à laquelle il souhaite que ces achats soient effectués, qui peut être quotidienne, hebdomadaire ou mensuelle, selon l'exchange. Un exemple peut être d'acheter du Bitcoin de manière mensuelle, le 1er jour de chaque mois.

Une fois ces paramètres configurés, l'exchange exécutera les ordres automatiquement aux dates sélectionnées, sans intervention manuelle de l'utilisateur. Les fonds sont généralement retirés du compte lié ou du portefeuille de l'investisseur (celui-ci doit simplement s'assurer qu'il y ait toujours suffisamment de fonds pour que les achats puissent être exécutés), et les cryptomonnaies seront déposées dans son portefeuille au sein de l'exchange.

Sur quels exchanges puis-je faire des achats récurrents de cryptomonnaies ?

Il existe de nombreux exchanges qui permettent la configuration d'achats récurrents ; de plus en plus d'entre eux offrent cette possibilité. Voyons donc maintenant quelques-uns des meilleurs exchanges cryptomonnaies qui présentent cette fonctionnalité :

Bit2Me

Bit2Me est un exchange espagnol caractérisé par sa vétéranité, sécurité et facilité d'utilisation, qui permet de réaliser des achats récurrents d'une grande variété de cryptomonnaies. De plus, il est régulé et respecte les normes de sécurité pour les utilisateurs dans l'Union Européenne.

• 🏆 Régulation : Régulé par la Banque d'Espagne
• 🪙 Nombre de cryptomonnaies : +350 cryptomonnaies
• 🤖 Programmation d'achats récurrents : +200 cryptomonnaies
• 📆 Fréquence des achats : quotidienne, hebdomadaire ou mensuelle
• 💲 Commissions : Entre 0,3% et 0,6%

OKX

Et complète le podium des meilleurs échanges pour effectuer des achats récurrents de crypto-actifs, OKX. Ainsi, l'échange inclut plus de 300 cryptomonnaies dans sa version centralisée, et ajoute un million de tokens dans sa version DEX, simplement en accédant au web 3 via son propre portefeuille (ou un autre externe).

Concernant ses bots de trading, il en inclut deux. Un pour faire le classique DCA d'achats récurrents programmés pour un jour ou des jours déterminés d'un mois, et un autre plus discrétionnaire -appelé Grind- pour faire du trading de cryptomonnaies selon des systèmes et des paramètres préalablement définis.

• 🏆 Régulation : Enregistré comme Fournisseur d'Actifs Financiers à Malte
• 🪙 Nombre de cryptomonnaies : +300 cryptomonnaies
• 🤖 Programmation d'achats récurrents : +100 cryptomonnaies
• 📆 Fréquence des achats : hebdomadaire, bimensuelle ou mensuelle
• 💲 Commissions : Entre 0,08% et 0,1%

👉 Pour plus d'informations : OKX avis France - Sécurité et commissions de l'échange

Bitvavo

Bitvavo est un échange réglementé et enregistré à la Banque centrale des Pays-Bas en tant que Fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP), qui offre une plateforme simple et accessible et permet des achats récurrents dans un nombre limité de cryptomonnaies, avec des commissions compétitives et un accent sur la sécurité de l'utilisateur.

• 🏆 Régulation : Enregistré à la Banque centrale des Pays-Bas
• 🪙 Nombre de cryptomonnaies : +300 cryptomonnaies au total.
• 🤖 Programmation des achats récurrents : 10 cryptomonnaies
• 📆 Fréquence des achats : hebdomadaire, bimensuel ou mensuel.
• 💲 Commissions : 0,25%

👉 Pour plus d'informations sur l'exchange, je vous laisse avec sa revue : Bitvavo avis - Cryptomonnaies, sécurité et commissions

Stratégies d'achats récurrents : Buy the Dip vs Dollar Cost Averaging (DCA) avec Bitcoin

Bien sûr, les achats récurrents peuvent s'aligner avec d'autres stratégies d'investissement, comme les populaires stratégies "Buy the Dip" et "Dollar Cost Averaging" (DCA), chacune ayant ses objectifs, avantages et inconvénients particuliers.

Qu'est-ce que le Buy the Dip ?

Le "Buy the Dip" est une stratégie qui consiste à acheter du Bitcoin (ou tout autre actif) lorsque son prix subit une baisse significative, dans l'espoir qu'il se rétablisse et se revalorise à l'avenir. Cette stratégie vise à profiter des corrections du marché (dont on peut déterminer le pourcentage recherché si désiré) pour essayer d'“acheter à bas prix” l'actif dans lequel on investit.

Prenons un exemple : imaginons qu'il y ait une baisse de 5 % du prix du Bitcoin. Selon la stratégie de Buy the Dip, l'investisseur achèterait une quantité déterminée de Bitcoin à ce moment-là, en espérant que le prix remonte à l'avenir. Pour illustrer avec des chiffres : si le Bitcoin passe de 100 000 $ à 95 000 $, l'investisseur en profiterait pour l'acquérir à ce prix plus bas ; tant qu'il n'y a pas de baisse, selon cette stratégie, l'investisseur n'achèterait pas.

Normalement, cette stratégie est souvent utilisée dans la latéralisation du prix du Bitcoin. De cette manière, lorsqu'il atteint les points bas de son canal latéral, cela constitue généralement un bon point d'entrée.

Qu'est-ce que le Dollar Cost Averaging (DCA) ?

Le Dollar Cost Averaging (DCA) est une stratégie qui implique d'investir une somme fixe d'argent dans le Bitcoin (ou l'actif souhaité) à intervalles réguliers, indépendamment du prix. Cela réduit l'impact de la volatilité à long terme.

Par exemple, un investisseur pourrait investir 50 euros dans le Bitcoin chaque mois pendant un an, peu importe si le prix monte ou descend. Cela lui permettrait d'accumuler du Bitcoin à différents prix, atténuant le risque de faire un achat unique à un mauvais moment ; de cette manière, si finalement l'actif choisi se valorise, il est très probable que l'investisseur finisse par réaliser des gains. Cependant, il est évidemment important de bien choisir l'actif dans lequel cette stratégie est appliquée, car si cet actif subit une baisse de prix dont il ne se remet pas, l'investisseur perdra une partie de son capital (voire la totalité si l'actif disparaît).

Comment programmer des achats récurrents de Bitcoin ?

Voyons, ci-dessous, comment passer un ordre d'achat récurrent :

Étape 1 : Créer un ordre d'achat récurrent

Une fois que nous nous connectons et que nous sommes dans le centre web, nous allons au bouton d'achat ; dans le menu déroulant qui apparaît, nous choisissons "achat récurrent" :

Étape 2 : sélectionner Bitcoin

En réalité, la deuxième étape serait de sélectionner la crypto-actif. Cependant, comme nous traitons Bitcoin, nous procéderions simplement à sélectionner la cryptomonnaie reine

Comme vous le voyez, jusqu'à présent, c'est un processus vraiment intuitif.

Étape 3 : sélectionner la périodicité

Ensuite, nous choisissons la périodicité souhaitée. Elle est généralement quotidienne, hebdomadaire ou mensuelle. Dans mon cas, je vais opter pour une périodicité mensuelle.

Étape 4 : programmer l'ordre d'achat

Et enfin, il est temps de programmer l'ordre d'achat, selon les instructions suivantes :

• Montant à acheter mois par mois : nous choisissons le montant à payer pour acheter du Bitcoin chaque mois, et dans la devise de notre choix. Dans mon cas, je sélectionnerai 50 euros.

• Sélection de la monnaie à acheter de manière récurrente : Nous sélectionnons la cryptomonnaie à acheter de manière périodique. Moi, par exemple, je sélectionne Bitcoin.

• Programmation du moment de l'achat : Comme dans mon cas il s'agit d'un achat mensuel de 50 euros, je choisis simplement le jour qui me convient le mieux. Moi, par exemple, j'ai sélectionné le 10 de chaque mois.

Une fois l'ordre créé, il suffit de cliquer sur "Continuer", puis sur "Confirmer l'ordre". Et voilà. Nous avons programmé un ordre d'achat récurrent de 50 euros sur Bitcoin le 10 de chaque mois, à partir de ce moment.

Comment programmer des achats récurrents d'autres altcoins depuis une application de cryptomonnaies ?

Et puisque nous avons vu comment programmer l'achat de cryptomonnaies depuis des plateformes web d'échanges comme Bit2Me, voyons comment faire de même avec l'une des meilleures applications crypto qui existent : Bitvavo.

Étape 1 : Ouvrir l'application et aller au portefeuille

La première étape est simple, une fois que nous avons créé un compte et chargé des fonds sur celui-ci, il suffit de se rendre à la section "portefeuille", et à l'intérieur de celle-ci, faire clic sur "achats récurrents", comme on le voit sur la capture d'écran.

Étape 2 : nous sélectionnons la cryptomonnaie

Très simple. Du panneau avec des possibilités de créer des ordres récurrents d'achat de cryptomonnaies, qui sont environ 10 ou 12, il suffit de sélectionner celle que nous voulons. Dans mon cas, je le ferai avec Ethereum (ETH).

Étape 3 : Établir l'ordre d'achat récurrent

Et enfin, nous procédons à la création de l'ordre d'achat, où vous pourrez choisir la temporalité de la fréquence d'achat, et aussi depuis le solde que vous souhaitez qu'il soit exécuté. Voyons cela, avec mon propre exemple :

• Quantité d'achats récurrents : Directement établir celle que l'investisseur souhaite faire. Moi, par exemple, j'ai mis 85€ mensuels, ce qui équivaut à un investissement annuel de 1020€
• Fréquence : Elle peut être hebdomadaire, deux fois par mois, ou mensuelle. Dans mon cas, je l'ai choisie mensuelle, précisément le 27 de chaque mois, à partir de maintenant.
• Méthode de paiement : directement depuis mon solde en euros, bien que cela puisse être en Bitcoin ou d'autres cryptos.

Avec tout cela, nous aurions un ordre d'achat de 85€ mensuels en Ethereum. Sans plus. Je cliquerais sur Aperçu, pour voir le résumé de ma commande, et si je suis d'accord avec celui-ci, sur "Créer un achat récurrent"

👉 Et d'ailleurs, puisque nous avons parlé d'Ethereum, je te laisse ici avec l'article suivant, pour que tu puisses mieux connaître la cryptomonnaie: Comment acheter Ethereum (ETH) depuis la France?

Les achats récurrents sont-ils une bonne stratégie d'investissement en Bitcoin?

Les achats récurrents peuvent être une excellente stratégie pour ceux qui cherchent une exposition continue au Bitcoin sans être soumis à la volatilité à court terme. En automatisant les investissements, on élimine la pression d'essayer de prédire le meilleur moment pour acheter, ce qui est particulièrement utile sur un marché aussi volatil que celui des cryptomonnaies, et on s'assure également un prix d'achat intermédiaire, ce qui est souvent plus qu'acceptable pour des actifs qui se revalorisent avec le temps.

Cependant, il est important de noter que, bien que cette stratégie réduise les risques, elle ne garantit pas de bénéfices; personne ne peut assurer à 100% que le prix du Bitcoin continuera d'augmenter et d'atteindre de nouveaux sommets de manière continue et soutenue à l'avenir.

Tout investisseur devrait évaluer ses objectifs financiers et sa tolérance au risque, ainsi que mesurer les montants totaux à investir, avant de mettre en œuvre toute stratégie.

En définitive, les achats récurrents lors de l'investissement dans le Bitcoin, ou dans toute autre cryptomonnaie, sont une stratégie un peu plus détendue que le pur trading. Cependant, ils nécessitent une étude préalable et une confiance dans le projet à long terme pour ne pas se laisser emporter par les fluctuations du marché.