Trading avec des cryptomonnaies
5 clés pour choisir une plateforme d’échange sécurisée
5 MAI, 2025
Une plateforme d'échange sécurisée ne peut pas être sûre à 100 %. Comme tout secteur où circule de l'argent, la blockchain et les plateformes d’échange de crypto-monnaies sont vulnérables aux cyberattaques.
Bien que la sécurité soit l'un des piliers de la technologie blockchain et le fer de lance de son adoption généralisée, aucun système informatique n'est sécurisé à 100%. Il existe toujours des vulnérabilités et l'erreur humaine est toujours présente.
La sécurité de la blockchain est excellente, grâce aux techniques de cryptographie avancées. Mais il ne s'agit pas d'une barrière magique. C’est pourquoi la cybersécurité reste un pilier important de toute plateforme d’échange de crypto-monnaies.
La blockchain peut-elle être piratée ?
C'est l'un des premiers mythes qu'il convient d'expliquer. Bien que la blockchain présente des normes de sécurité bien plus élevées que bon nombre des autres technologies numériques, elle reste vulnérable.
Même le Bitcoin, la principale et la plus utilisée des crypto-monnaies au monde, a montré des erreurs dans son code au fil des ans. Par exemple, certains de ses OP_CODES ont dû être désactivés, car ils causaient de graves problèmes de sécurité.
Pour avoir une idée, Bitcoin a accumulé environ 46 erreurs graves de sécurité au cours de sa vie. Cela vous semble beaucoup ? Sachez que Windows 10, en seulement 4 ans, a accumulé plus de 8 000 erreurs.
Cela montre que, bien que la blockchain puisse être piratée, elle reste plus sûre que la plupart des plateformes créées sur la technologie numérique.
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L'importance de la sécurité dans un exchange
Avant de prendre la décision d'opérer avec un exchange (plateforme d’échange de crypto-monnaies), il est essentiel d'analyser plusieurs aspects. Il s’agit des éléments suivants :
- Quantité et qualité des services.
- Transparence financière.
- Respect de la réglementation.
- Sécurité de la plateforme.
En raison de la nature numérique des transactions avec les crypto-monnaies, il est vital de choisir une plateforme qui dispose des plus hauts standards de cybersécurité. C’est notamment le cas de Bit2Me.
La sécurité est l'un des facteurs qui influence le plus la confiance des utilisateurs envers une plateforme d'échange de crypto-monnaies. En effet, si la plateforme est sécurisée, ceux-ci auront la garantie que leurs fonds et leurs données personnelles sont en sécurité.
Analyser la sécurité d'un exchange / échange nécessite de s’intéresser aux standards de cryptage. Il faut également prendre en compte toutes les mesures de sécurité relatives à la gestion / garde des fonds.
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5 facteurs de sécurité des plateformes d’échange de crypto-monnaies
Voici les 5 facteurs à prendre en compte pour déterminer la sécurité qu'offre un échange centralisé :
- Stockage à froid
- Fournisseur de services de garde de cryptos
- Cybersécurité
- Tests de réserve
- Couverture des dépôts en fiat
Stockage à froid
Dans le monde des cryptos, il existe plusieurs façons de stocker les crypto-monnaies. Les deux façons les plus courantes sont : à froid et à chaud.
Le stockage à froid s’effectue via l'utilisation de Cold Wallet. Cela signifie que les crypto-monnaies sont stockées sur des dispositifs physiques qui ne sont pas connectés à Internet. Ainsi, la sécurité des jetons est améliorée et ceux-ci sont plus difficiles à pirater.
Les crypto-monnaies étant des actifs numériques, ces dispositifs sont donc similaires à une clé USB. Ils ne se connectent à Internet que lorsque l'utilisateur souhaite effectuer une transaction ou déplacer ses actifs.
Les échanges cryptos qui stockent les fonds de leurs clients à froid sont plus fiables. Ils maintiennent ainsi l’argent de leurs utilisateurs de façon plus sécurisée.
Fournisseur de services de garde de cryptos
La garde des crypto-monnaies est le processus qui sécurise les actifs contre les vols. Les gardiens sont des entreprises engagées pour superviser la sécurité des crypto-monnaies. Elles agissent donc comme des surveillants de l'argent.
Dans le monde de la banque traditionnelle, les gardiens existent depuis les années 60. Et ils sont devenus le pilier du système bancaire actuel.
Dans le cas des gardiens de crypto-monnaies, aucun actif n'est stocké. Cela vient de ce que toutes les données et les transactions elles-mêmes sont stockées dans le registre public qu'est la blockchain. Ainsi, l’activité des gardiens consiste à protéger les clés privées des utilisateurs.
Les clés privées sont la partie la plus importante d'un portefeuille de crypto-monnaies. Ce sont elles qui garantissent l'accès aux fonds de l'utilisateur.
Les fournisseurs de services de garde de crypto-monnaies jouent donc un rôle très important dans le monde des cryptos. Ils dépendent en grande partie de l'impulsion à l'adoption des cryptos, car les grandes institutions (en particulier celles qui gèrent de grandes sommes d'argent, comme les fonds ou les banques d'investissement) hésitent à investir dans les crypto-monnaies, par crainte des problèmes de sécurité.
Cybersécurité
Les crypto-monnaies sont vulnérables aux cyberattaques. Il est donc vital de disposer des principales mesures de sécurité.
À cet égard, il faut disposer de toutes les barrières actives et passives possibles. Il faut notamment que les plateformes d’échange de cryptos réalisent des tests de pénétration et mettent à l'épreuve leurs systèmes de sécurité de manière périodique.
Une plateforme de ce type doit être capable de continuer à offrir des services, même en période de crise. Elle doit aussi pouvoir gérer correctement les informations des utilisateurs.
Il est également très important que son opération de cybersécurité soit auditée et révisée par des entreprises spécialisées.
Un aspect important lors du choix d'un échange de crypto-monnaies est de vérifier sa note en cybersécurité. Vous devez également vérifier s'il dispose des ISO de cybersécurité les plus importantes. Cela garantit aux utilisateurs qu'ils bénéficieront d’une sécurité maximale.
De plus, les plateformes doivent offrir des fonctionnalités qui renforcent la sécurité des comptes. C’est le cas notamment de l’authentification à deux facteurs (2FA). Celle-ci nécessite l'introduction d'un code supplémentaire, généré par une application ou un deuxième appareil, pour finaliser toute action ou tout processus de connexion.
Tests de réserve ou de solvabilité
Les Tests de Réserve sont des tests qui démontrent la solvabilité d'une organisation. Fondamentalement, il s'agit de tests qui prouvent que la plateforme dispose des actifs qu'elle prétend avoir.
Ces tests doivent être réalisés par une entreprise externe spécialisée. Et les résultats doivent être publics (bien qu'il existe quelques exceptions), car cette information permet aux utilisateurs de savoir que leurs fonds sont garantis et de comprendre l'état des finances d'une plateforme d’échange crypto.
En pratique, la technique la plus courante pour effectuer ce test consiste à utiliser un Merkle Tree (Arbre de Merkle). Les arbres de Merkle sont des structures de données créées dans le but de faciliter la vérification de grandes quantités de données organisées, en les reliant par diverses techniques de cryptographie et de gestion de l'information.
Grâce à la cryptographie, les Tests de Réserve vérifient la validité des soldes des portefeuilles de l'entreprise. Ils vérifient également les transactions des utilisateurs.
Couverture des dépôts fiat
En outre, il est très important qu'un échange offre une garantie couvrant la totalité des fonds fiat déposés par les utilisateurs. En passant, les fonds fiat désignent l’argent en monnaie fiduciaire ou en cash.
Précisément, il faut que les fonds des utilisateurs et ceux de l'échange ne se mélangent pas. Pour cela, vous devez vous assurer que ces fonds sont stockés dans des comptes personnels, gérés par une entité tierce. Cette dernière doit disposer d’une licence émise par l’autorité ou la Banque Centrale correspondante et respecter les normes et réglementations en vigueur.
Sécurité réglementaire et fiscale
Enfin, un point essentiel pour savoir si un échange est fiable est de savoir s'il respecte les exigences réglementaires.
À cet égard, commencez par vérifier s'il possède un siège physique et localisable. Le cas échéant, il faut connaître l'emplacement de ce siège. Une plateforme fiable n'aura pas son siège dans un paradis fiscal. Elle sera plutôt enregistrée dans un pays avec une réglementation claire et dans une juridiction pro-consommateur / client, comme la France. L'Union Européenne est l'une des juridictions qui protègent le plus les clients. Elle est également la seule à disposer d'une réglementation crypto claire, le règlement MiCA.
En plus de tous ces facteurs, il est également important de considérer les aspects suivants avant de choisir un échange de crypto-monnaies :
- Réputation. Effectuez des recherches sur la réputation de la plateforme avant d'ouvrir un compte. Cherchez des avis d'autres utilisateurs et consultez des sites web de critiques / avis pour vous faire une idée de ce à quoi vous pouvez vous attendre.
- Offre d'actifs. Certains échanges offrent une gamme très large de crypto-monnaies, tandis que d'autres en ont moins. Choisissez celui qui dispose des actifs avec lesquels vous souhaitez travailler. Et ne vous laissez pas aveugler par la « quantité » d’actifs, car cela ne vous servira à rien de travailler avec un échange qui possède 600 crypto-monnaies, si 500 sont des altcoins ou des memecoins de faible valeur ou sans intérêt pour vous.
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