Quels sont les meilleurs ETF technologiques pour investir cette année ?

Le secteur technologique a démontré être l'un des plus dynamiques et rentables ces dernières années. Cependant, il est très volatil et de grandes attentes sont souvent créées facilement, mais ne sont pas toujours satisfaites.

Dans cet article, nous verrons les meilleurs ETFs pour investir dans le secteur technologique. Sans aucun doute, une bonne alternative pour s'approcher du secteur à faible coût. J'analyserai la composition et les données clés de l'un d'eux.

De plus, j'expliquerai ce qu'est et quelles industries font partie du secteur Technologique, ainsi que comment l'analyser.

Secteur technologique : quels sont ses principaux composants ?

Le Secteur Technologique ou aussi appelé secteur de Technologie de l'Information est composé de 3 groupes principaux:

• Logiciels et services
• Matériel et Équipement
• Semiconducteurs

Ceux-ci sont à leur tour composés de différentes industries et sous-industries comme le montre l'image suivante :

La classification GICS (Global Industry Classification Standard) est une norme de classification des industries développée par MSCI et Standard & Poor's.

L'évolution du secteur a été très uniforme ces dernières années. Cela signifie que les sous-industries conservent pour la plupart les mêmes poids, à l'exception d'Internet et des services informatiques. Les deux ont énormément grandi depuis le début du siècle grâce à l'essor d'Internet et de la technologie de l'information, évidemment.

Mais le second présente une chute en 2018 due à une reclassification, car des entreprises comme Meta ou Alphabet sont passées au secteur des services de communication, qui était auparavant appelé le secteur des télécommunications. Et aussi certaines autres entreprises, comme eBay, ont été déplacées vers le secteur de la consommation discrétionnaire.

Comment analyser les ETFs du secteur technologique ?

L’une des erreurs les plus courantes dans ce domaine est celle de l'homme avec le marteau, qui pense que tout est un clou et frappe tout de la même manière.

De la même manière que lorsque nous analysons des actions et essayons de trouver le multiple qui explique le mieux ce que le marché anticipe, nous devons faire de même avec les ETFs.

Dans le secteur technologique, le multiple qui fonctionne le mieux est le P/S et nous pouvons le compléter avec la marge brute ou la marge qui est la plus représentative de l'industrie dans laquelle il opère.

Cela ne signifie pas que les bénéfices ou le FCF n'ont pas d'importance, ils en ont, mais il faut comprendre le cycle de vie de chaque entreprise dans son portefeuille et voir quelles variables sont importantes à ce moment-là. Et ensuite voir si le marché fait bien son travail ou non en escomptant les attentes et en découvrant les prix. Par exemple:

• Les entreprises très nouvelles pourraient avoir un bénéfice net négatif car elles n'ont pas encore atteint le point d'équilibre, mais grâce à leurs ventes exponentielles et à leur large marge brute, elles ont de bonnes attentes d'y parvenir bientôt. Par conséquent, si l'ETF a dans son portefeuille des entreprises technologiques très nouvelles, nous pourrions nous attendre à des bénéfices nets ou même opérationnels négatifs, mais nous devrions écarter celles dont les portefeuilles contiennent majoritairement des entreprises sans ventes exponentielles et avec de faibles marges brutes.

Évidemment, en fonction de la composition du portefeuille, les critères d'analyse changeront. C'est pourquoi il est également important d'étudier les actions que l'ETF contient et de voir si elles sont en accord avec notre objectif et la stratégie que nous avons choisie.

Pour cette raison, je diviserai les ETFs technologiques en deux catégories : Globaux/Régionaux et thématiques/sous-industrie/de niche.

Avantages et inconvénients d'investir dans des ETFs du secteur technologique

Meilleur ETF technologie : pour investir, globaux et régionaux

Ci-dessous sont présentés les ETFs qui ont eu la meilleure performance en 3 ans, mais rappelez-vous que les rendements passés ne garantissent pas les rendements futurs. C'est pourquoi au début du post j'ai donné quelques indications sur comment analyser ces ETFs et si les lecteurs le souhaitent, un webinaire pourrait être organisé pour analyser plus en détail certains exemples.

Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF Acc

• TER : 0,35%
• Rendement sur 3 ans : 107,54%
• ISIN : LU1900066033
• Ticker : SEMG

Invesco US Technology Sector UCITS ETF

• TER : 0,14%
• Rendement sur 3 ans : 86,80%
• ISIN : IE00B3VSSL01
• Ticker : XLKQ

iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc)

• TER : 0,15%
• Rendement sur 3 ans : 80,25%
• ISIN : IE00B3WJKG14
• Ticker : IITU

Xtrackers MSCI USA Information Technology UCITS ETF 1D

• TER: 0.12%
• Rendement sur 3 ans: 74.08%
• ISIN: IE00BGQYRS42
• Ticker: XSTC

Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF 1C

• TER: 0.25%
• Rendement sur 3 ans: 66.60%
• ISIN: IE00BM67HT60
• Ticker: XXTW

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Ce qui est intéressant avec ces ETFs, c'est qu'ils suivent des indices différents du même secteur. C'est important car leur composition et leurs univers varient. Voici les indices qu'ils suivent :

• S&P 500 Information Technology Sector
• US Technology Sector
• MSCI USA Information Technology
• MSCI World Information Technology

Analysons rapidement le premier ETF mentionné dans la liste.

Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF Acc - le meilleur ETF technologie ?

L'ETF Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF Acc suit l'indice MSCI ACWI Semiconductors & Semiconductor Equipment ESG Filtered qui suit les entreprises de grande et moyenne capitalisation des 23 Marchés Développés et 24 Émergents activement liées à l'industrie des semi-conducteurs.

Voici les principales positions:

Voici les poids par pays:

*Tout investissement implique un risque de perte en capital

Meilleur ETF technologie : investir par thématiques ou de niche

Voici quelques-uns des ETF thématiques qui ont eu le meilleur rendement sur 3 ans.

Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1C

• TER : 0,35%
• Rendement sur 3 ans : 65,12%
• ISIN : IE00BGV5VN51
• Ticker : XAIX

VanEck Video Gaming and eSports UCITS ETF

• TER : 0,55%
• Rendement sur 3 ans : 53,57%
• ISIN : IE00BYWQWR46
• Ticker : ESGB

First Trust Nasdaq Cybersecurity UCITS ETF Acc

• TER : 0,60%
• Rendement sur 3 ans : 49,39%
• ISIN : IE00BF16M727
• Ticker : FCBR

First Trust Cloud Computing UCITS ETF Acc

• TER : 0,60%
• Rendement sur 3 ans : 43,70%
• ISIN : IE00BFD2H405
• Ticker : FSKY

L&G Artificial Intelligence UCITS ETF

• TER : 0,49%
• Rendement sur 3 ans : 41,90%
• ISIN : IE00BK5BCD43
• Ticker : AIAG

Vous pouvez trouver ces ETF et bien d'autres sur Freedom24, une plateforme simple à utiliser sur mobile comme sur ordinateur, où vous pouvez trader avec + de 3 600 ETF des principales sociétés de gestion.

*Tout investissement implique un risque de perte en capital

Si vous souhaitez en savoir plus sur Freedom24, vous pouvez lire l'analyse approfondie que nous lui avons consacrée sur Rankia:

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Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1C

L'ETF Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1C réplique l'indice Nasdaq Global Artificial Intelligence and Big Data qui suit les entreprises internationales liées à l'intelligence artificielle, big data et cybersécurité. De plus, il applique des critères ESG.

Voici ses principales positions :

Et voici les poids par pays :

Répartition par secteurs du portefeuille :

Et sa performance historique :

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Notre avis sur l’investissement dans les ETF technologie

Le secteur technologique, ainsi que ses sous-industries et niches, nécessite généralement des approches tactiques. Ils ne sont pas à acheter et à conserver pour deux raisons principales. La première est que le moment d'entrée et de sortie dépend beaucoup pour obtenir un bon retour, ce qui implique une stratégie plus active et également éprouvée pour vraiment viser ces moments.

La deuxième raison est qu'il a une volatilité plus élevée que le marché et si nous achetons à un mauvais moment, nous pourrions subir une forte baisse qui prendrait plus de temps à se rétablir que dans un indice plus large. Ce temps de récupération plus long implique des rendements attendus plus faibles.

Beaucoup ne s'en souviennent pas parce qu'ils ne voient que les rendements du passé récent, mais lorsque la bulle des dotcom a éclaté, les technologies ont eu une performance inférieure au SP500 pendant plus d'une décennie.

Pour des stratégies à court ou moyen terme, les ETFs technologiques sont idéaux lorsqu'on cherche à profiter de mouvements spéculatifs ou de vents favorables dans des secteurs innovants comme l'IA, les semi-conducteurs et la cybersécurité. Par exemple, le Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF (XAIX) et le Invesco US Technology Sector UCITS ETF (XLKQ) ont montré des rendements significatifs au cours des trois dernières années, mais leur concentration sur quelques entreprises leaders les rend plus volatils. Ces instruments conviennent aux investisseurs qui surveillent de près le marché et ont une tolérance élevée au risque. Cependant, ils ne sont pas recommandés pour des portefeuilles indexés passifs. J'en ai parlé dans l'un des derniers webinaires.

Lorsque nous analysons ce type d'ETFs, il faut éviter ceux qui ont beaucoup de poids d'entreprises avec une forte intensité de capital et un faible retour sur investissement. Par exemple, les entreprises de robotique avec une intensité de capital élevée, tandis que celles de cybersécurité pas autant.

ETF technologiques : réponses aux questions les plus posées

Risques liés à l’investissement dans le secteur technologique

Le principal risque d'investir dans le secteur technologique est la haute volatilité qu'il a et qui a souvent des bulles fréquentes dans certaines industries.

Le graphique suivant montre la distribution des rendements mobiles sur 1 an du secteur technologique. Nous pouvons voir clairement qu'il est orienté vers la gauche, c'est-à-dire qu'il a un biais vers des rendements négatifs plus fréquents. En fait, le Nasdaq (indice technologique de référence) a un ratio de Sharpe inférieur au SP500.

Quel est le meilleur ETF technologie ?

Ici, nous pouvons utiliser de nombreux filtres, c'est pourquoi il est important de se demander meilleur en quoi ?

Il peut s'agir du meilleur rendement des 3 dernières années comme je les ai filtrés ci-dessus ; cela peut être celui qui a les multiples les plus bas ; cela peut être celui qui a des dividendes croissants, etc.

De plus, il faut se rappeler que le secteur technologique est composé de nombreuses industries que nous pourrions également filtrer.

Quelles entreprises composent le secteur technologique ?

Dans la première image de cet article, toutes les industries et sous-industries qui composent le secteur sont détaillées. Voici une liste de quelques-unes des plus importantes :

• Semiconducteurs
• Logiciels
• Matériel informatique

D'autre articles qui pourront vous être utiles :

• Meilleur ETF Nasdaq
• Meilleur ETF S&P 500
• ETF monde

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