ETFs en Inde : vaut-il la peine d’y investir ?

L'Inde se classe parmi les cinq plus grandes économies mondiales en termes de produit intérieur brut (PIB) nominal, avec un PIB estimé à environ 3 820 milliards de dollars en 2025. Son marché financier continue de se développer, avec une capitalisation boursière des entreprises de l’indice Nifty 50 atteignant environ 2 500 milliards de dollars en 2024. En comparaison, la capitalisation boursière de la France est estimée à 2 830 milliards de dollars.

Dans ce contexte, investir en Inde via des ETFs constitue une option intéressante pour les investisseurs souhaitant s'exposer à l'une des économies les plus dynamiques du monde. Avec une croissance économique soutenue et un marché financier en expansion, l'Inde offre des opportunités attractives pour diversifier un portefeuille d’investissement.

L'économie de l'Inde s'est bien comportée récemment, comme le montre l'image de 4 graphiques de JPMorgan. Son inflation a baissé, ainsi que le taux de prêts impayés. Pendant ce temps, la croissance de son PIB en termes réels reste positive et est supérieure à sa moyenne de 10 ans.

La Bourse de Bombay

La Bourse de Bombay (Bombay Stock Exchange - BSE) est la plus ancienne place boursière d’Asie, ayant été fondée en 1875. Située à Mumbai, en Inde, elle occupe une position centrale dans le système financier indien et est l’une des bourses les plus influentes du pays.

L’indice de référence de la BSE est le S&P BSE SENSEX, communément appelé Sensex. Cet indice est constitué des 30 entreprises les plus capitalisées et activement négociées du marché indien. Il est considéré comme un indicateur clé de la santé économique et financière de l’Inde, reflétant les tendances du marché ainsi que la performance des principales sociétés cotées.

La BSE offre une gamme diversifiée de services financiers, incluant la cotation des actions, la négociation d'obligations, les produits dérivés, ainsi que les fonds communs de placement. Grâce à son infrastructure technologique avancée, elle est reconnue pour la rapidité et l’efficacité de son système de négociation électronique, capable de traiter plusieurs millions d’ordres par jour.

Pour obtenir des informations en temps réel sur les cours des actions, les indices boursiers et d'autres données de marché, il est possible de consulter le site officiel de la BSE.

Enfin, il convient de noter que les heures d'ouverture de la Bourse de Bombay sont généralement de 9h15 à 15h30 (heure de Mumbai - IST), du lundi au vendredi. Il est recommandé de vérifier les jours fériés et les horaires spécifiques avant toute planification de transactions.

👉 : Pour plus d’informatio vous pouvez consulter: Horaires d’ouverture et de fermeture des bourses mondiales

Pourquoi est-il intéressant d'investir en Inde ?

Dans les années à venir, l'Inde a de fortes chances de devenir le pays avec la plus grande force de travail dans le monde, avec environ 24% de participation. Nous pouvons le voir sur le graphique suivant.

L'âge moyen en Inde est de 28 ans, avec 26 % de sa population âgée de moins de 14 ans et le reste entre 15 et 64 ans. Cela lui donne un énorme potentiel pour devenir l'une des prochaines destinations pour la fabrication de nombreux secteurs, et aussi pour stimuler la consommation intérieure.

Les grandes entreprises du monde s'en rendent compte et veulent une part du gâteau. Mais ce n'est pas tout rose pour les entreprises étrangères qui doivent lutter contre les mauvaises pratiques locales et/ou les problèmes bureaucratiques et/ou des réglementations complexes ou même une pénurie de main-d'œuvre qualifiée. Amazon, Apple, Ford, Harley-Davidson, Holcim, etc. ont tous connu cela.

En fait, jusqu'en 2021, le nombre de sociétés étrangères actives en Inde a diminué bien que le nombre d'entreprises enregistrées ait augmenté.

Il est commun pour les émergents et encore plus en Inde que les entreprises étrangères ont du mal à naviguer dans le labyrinthe bureaucratique, réglementaire et culturel. C'est pourquoi pour investir en Inde, il est préférable de passer par des entreprises locales qui ont le savoir-faire et qui ont des relations dans le domaine. C'est également la raison pour laquelle investir dans les ETF avec des entreprises indiennes est une meilleure alternative pour avoir une exposition à ce pays.

👉 Si vous souhaitez en savoir plus sur l'investissement dans les ETF suivant le MSCI Emergentes, lisez cet article: Meilleurs ETF pour investir

Quels sont les principaux indices qui suivent l'Inde ?

Le marché boursier indien est énorme avec 6800 entreprises cotées et deux principales bourses : National Stock Exchange (NSE) et Bombay Stock Exchange (BSE).

Par conséquent, il existe différents indices qui tentent de suivre toutes ces entreprises, leurs secteurs et différentes capitalisations. Voici les principaux :

• Nifty 50 : c'est un indice qui suit les 50 entreprises les plus capitalisées. Les secteurs les plus importants sont le secteur financier, la technologie, le pétrole et le gaz.
• MSCI India : cet indice suit les entreprises de moyenne et grande capitalisation de l'Inde, en essayant de couvrir 85% du marché avec 114 entreprises dans le portefeuille. Comme le Nifty 50, les secteurs les plus importants sont le secteur financier, la technologie et l'énergie.
• FTSE India : il couvre les entreprises de moyenne et grande capitalisation, mais avec un plafond maximal de 30% de poids pour chaque entreprise. Les deux secteurs les plus importants sont le secteur financier et la technologie, et le troisième secteur est l'industrie.

Top 5 Meilleurs ETF Inde

Voici une liste des ETFs axés sur l'Inde qui ont eu les meilleurs résultats au cours des 3 dernières années :

Voici les informations mises à jour concernant les ETFs axés sur le marché indien :

Xtrackers Nifty 50 Swap UCITS ETF 1C

• TER : 85%
• Rendement annualisé sur 3 ans : 6,07%
• ISIN : LU0292109690
• Actifs sous gestion : 198 millis d'euros
• Polite de distribution : Accumulation
• Méthode réplication : Synthétique (swap)

iShares MSCI India UCITS ETF USD (Acc)

-TER** : 0,65% -Rement annualisé sur 3 ans* :,07%

• TER : 0,65%
• Rendement annualisé sur 3 ans : 6,07%
• Ticker : QDV5
• Actifs sous gestion : 4 988 millions d'euros
• Politique de distribution : Accumulation
• Méthode de réplication : Échantillonnage

Franklin FTSE India UCITETF

• TER : 0,19%
• Rendement annualisé sur 3 ans : 6,07%
• Ticker : FLXI
• Actifs sous stion : 1 184 millions d'euros
• Politique de distribution : Accumulation
• Méthode de réplication Répation physique complète

Amundi MSCI India UCITS Etf EUR (Acc)

• TER : 0,80%
• Rendement annualisé sur 3 ans : 6,07%
• Ticker : 18M
• Actifs sous gestion : 954 millions d'euros
• Politique de distribution : Accumulation
• Méthode de réplication : Synthétique (swap)

Remarque : Il est essentiel de consulter les documents officiels de chaque ETF pour obtenir les données de performance les plus précises et à jour Avant d'investir, il est recommandé d'examiner attentivement les documents clés des investisseurs (DICI) et les prospectus associés à chaque ETF pour comprendre les risques, les coûts et les objectifs d'investissement..

👉 Si vous souhaitez connaître les meilleurs brokers ETF, voici un article à ce sujet.

Xtrackers Nifty 50 Swap UCITS ETF 1C

L'ETF Xtrackers Nifty 50 Swap UCITS ETF 1C suit l'indice Nifty 50, qui reflète la performance des 50 plus grandes entreprises indiennes, couvrant environ 65 % de la capitalisation boursière ajustée au flottant libre du marché indien.

Cet ETF utilise une méthode de réplication synthétique via des swaps non financés. Sa devise de base est le dollar américain (USD), et il ne propose pas de couverture contre le risque de change. Domicilié au Luxembourg, sa politique de dividendes est l'accumulation, réinvestissant ainsi les revenus générés.

Concernant la volatilité annuelle, au 31 décembre 2024, l'ETF présente une volatilité sur un an de 16,01 % en euros.

Pour une répartition sectorielle détaillée de son portefeuille, il est recommandé de consulter les documents officiels du fonds ou de visiter le site du fournisseur.

Et voici ses 10 principaux composants :

ETF iShares MSCI India USD (Acc)

L'ETF iShares MSCI India UCITS ETF USD (Acc) vise à reproduire la performance de l'indice MSCI India, qui suit les entreprises de grande et moyenne capitalisation en Inde. Au 19 janvier 2025, le fonds comprend 114 sociétés dans son portefeuille.

Il utilise une méthode de réplication physique par échantillonnage optimisé, investissant directement dans une sélection représentative des titres de l'indice. La devise de base de l'ETF est le dollar américain (USD), et il n'offre pas de couverture contre le risque de change. Le fonds est domicilié en Irlande adopte une politique de capitalisation des dividendes, réinvestissant les revenus générés.

Concernant la volatilité annuelle, au 31 janvier 2025, , l'ETF présente une volatilité sur un an de 17,27 % en euros.

Et voici ses principaux composants :

Franklin FTSE India UCITS ETF

ETF Franklin FTSE India UCITS ETF vise à répliquer l'indice FTSE India 30/18 Capped, composé d'actions indiennes de grande et moyenne capitalisation. Cet indice limite la pondération de la plus grande entreprise à un maximum de 30 % de la capitalisation de l'indice, tandis que les autres composants sont plafonnés à 18 %.

L'ETF utilise une méthode de réplication phye complète, investissant directement dans les titres composant l'indice. Sa devise de base est le dollar améri (USD), et il ne propose pas de couverture contre le risque de change. L'ETF adopte une politiqe capitalisation des dividees, réinvestissant sevenus générés. Il est domicilié en Irlande.

Concernant la volatilité annuelle, les données disponibles indiquent une volatilité sur un an de 15,53 % en euros.

Avec quels courtiers peut-on négocier et investir les ETFs de l'Inde ?

Ci-dessous notre sélection des courtiers où vous pouvez acheter des ETF de l'Inde depuis la France :

eToro

• Actions, ETF, crypto-monnaies, à la fois réelles et avec des produits dérivés.
• Social trading et copy trading.
• Plateforme conviviale et compte démo.

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61 % des comptes perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur

DEGIRO

• Régulé par des organismes de premier plan (BaFin).
• Bon portefeuille de produits, avec d'autres produits complexes comme les options et les futures pour commencer.
• Service client en français

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Investir comporte un risque de perte.

Investir en Inde via des ETF éligible au PEA

Pour les investisseurs souhaitant s'exposer au marché indien via un Plan d'Épargne en Actions (PEA), l'ETF Amundi PEA Inde (MSCI India) UCITS ETF Acc constitue une option pertinente. Il s'agit du seul ETF offrant une exposition directe au marché indien tout en étant éligible au PEA.

Caractéristiques principales :

• Code ISIN : FR0011869320
• Frais de gestion annuels : 0,85 %
• Méthode de réplication : Synthétique (utilisation de swaps)
• Politique de distribution : Capitalisation (les dividendes sont réinvestis)
• Devise de cotation : Euro (EUR)
• Domiciliation : France

Cet ETF vise à reproduire la performance de l'indice MSCI India, qui reflète environ 85 % de la capitalisation boursière indienne. Il offre ainsi une exposition diversifiée aux principales entreprises du pays.

Il est important de noter que cet ETF présente un encours sous gestion relativement modeste, ce qui peut influencer sa liquidité. Par conséquent, il est recommandé de surveiller cet aspect lors de vos transactions.

FAQs ETFs Inde