ETF monde – quels seront les meilleurs pour 2025?

Au fil des dernières décennies, l'investissement sur les marchés mondiaux est devenu une pratique courante. Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, choisir le bon ETF peut faire toute la différence en termes de performance et de diversification. C’est pourquoi je vous propose ma sélection des meilleurs ETF Monde pour 2025, en tenant compte des frais, de la liquidité et des caractéristiques des indices répliqués.

Dans cet article, nous allons explorer en détail ces fonds indiciels qui répliquent des indices boursiers mondiaux. Quels sont les meilleurs ETF Monde en 2025 ? Quels indices privilégier ? MSCI World, MSCI ACWI… quelle différence ?

ETF World : Investir dans le monde entier en un seul clic

Investir en bourse, c’est le socle d’une bonne gestion de patrimoine. Mais pourquoi se limiter à un seul marché, un seul secteur ou une seule région du globe ? La bonne nouvelle, c’est qu’avec les ETF Monde, il est possible d’accéder à un portefeuille ultra-diversifié, couvrant des centaines d’entreprises cotées à l’échelle mondiale, tout en bénéficiant de frais de gestion réduits.

Qu'est-ce que les l’indices MSCI : Une référence pour l’Investissement global

MSCI, acronyme pour Morgan Stanley Capital International, est la firme pionnière dans la création d'indices boursiers mondiaux, dont le célèbre MSCI World, un baromètre de référence pour suivre les performances des marchés financiers des nations développées.

L'indice MSCI World regroupe plus de 1 500 entreprises de grande et moyenne capitalisation issues de 23 pays développés. Il offre ainsi aux investisseurs une exposition large et diversifiée aux plus grandes économies mondiales. Investir dans l’ETF Monde MSCI World permet de suivre la performance de cet indice en une seule transaction, garantissant une diversification optimale tout en bénéficiant de frais de gestion réduits.

L'Histoire et l'Évolution des Indices MSCI

Les indices MSCI ont été créés pour suivre l’évolution des marchés financiers à l'échelle internationale. Avant leur apparition, la plupart des indices étaient axés uniquement sur le marché américain. C'est Capital International qui a conçu les premiers indices MSCI en 1968, ouvrant ainsi la voie à une vision plus globale de l’investissement.

En 1986, Morgan Stanley rachète les droits de Capital International et donne naissance à MSCI (Morgan Stanley Capital International). En 2004, MSCI acquiert Barra, une société spécialisée en gestion des risques et analyse de portefeuille, formant ainsi MSCI Barra. Trois ans plus tard, en 2007, MSCI est séparé de Morgan Stanley par un spin-off, devenant une entité indépendante en 2009.

Depuis, MSCI continue d’innover en proposant de nouveaux indices et des outils d'investissement adaptés aux besoins des investisseurs. Parmi eux, les ETF Monde basés sur MSCI se sont imposés comme des incontournables pour diversifier son portefeuille sur le long terme.

Comment fonctionnent les indices MSCI ?

Les indices MSCI ne servent pas uniquement aux professionnels ; tout investisseur peut s'en servir : ils sont accessibles au public. Leur popularité confère une influence colossale sur les marchés financiers. Lorsque les MSCI décident, au cours d'une révision, d'inclure un titre ou d'accroître l'importance d'une région, cela engendre un afflux d'achats des actifs concernés. Un cas marquant fut l'augmentation du poids de la Chine dans les marchés émergents MSCI.

Un aspect crucial des indices MSCI réside dans leur méthode de calcul uniforme, simplifiant ainsi leur acquisition. Ils visent à couvrir 85 % de leur marché de référence.

Ces indices représentent des moyennes pondérées des prix des titres qu'ils englobent. Le Dow Jones 30, un des indices les plus célèbres et connus, se distingue par un calcul basé sur une moyenne simple, et non pondérée.

Indices MSCI : qu'est-ce que la moyenne pondérée ?

Cela implique que les actions dans l'indice ont des influences variées. Leur poids dépend de la capitalisation boursière. En d'autres termes, le calcul se fait sur le produit du prix par le nombre d'actions disponibles. Ainsi, les entreprises avec une grande capitalisation exercent une influence majeure sur l'indice.

Par conséquent, les grandes sociétés dominent l'indice. Les fluctuations de leurs prix modifient significativement l'indice. Ceci reflète plus fidèlement l'évolution globale d'un marché. Contrairement à une moyenne simple, cette méthode est plus représentative.

Cependant, l'indice n'inclut pas uniquement les grandes capitalisations. Précisément, 30 % de l'allocation est alloué aux petites et moyennes entreprises. Ces proportions sont équitables. Les indices, ainsi structurés, évaluent efficacement la performance du marché. Ils sont essentiels dans l'industrie de la gestion de patrimoine.

Ils subissent des révisions trimestrielles. De même, le rééquilibrage semestriel ajuste les pondérations. Cela concerne les différentes activités ou régions composant l'indice.

ETF monde : Les principaux indices MSCI

Les indices MSCI revêtent une importance cruciale dans l'univers financier. Chaque indice MSCI sert de jalon pour de nombreux fonds communs. Ainsi, comparer la performance d'un fonds à l'évolution du marché devient réalisable. Cela permet de juger de l'efficacité du gestionnaire. Cette pratique concerne essentiellement les fonds à gestion active.

Dans le domaine des fonds à gestion passive, une comparaison avec un indice MSCI est aussi faisable. Par la reproduction de sa composition, on cherche à en mimer la performance. Il s'agit là de fonds indexés. Leur avantage réside dans leur faible besoin en gestion, ce qui réduit considérablement les frais.

Outre les fonds communs, il existe des ETF (fonds négociés en bourse) qui utilisent un indice MSCI comme référence. Ces produits se distinguent par leur gestion passive. Finalement, bien que l'éventail des indices MSCI soit vaste, trois d'entre eux émergent par leur popularité.

Pourquoi Choisir un ETF Monde MSCI World ?

L’ETF Monde MSCI World est un choix stratégique pour les investisseurs qui souhaitent bénéficier d’une large diversification sans avoir à gérer des dizaines d’actions individuellement. Il présente plusieurs avantages :

✅ Diversification optimale : Plus de 1 500 entreprises de 23 pays industrialisés.
✅ Exposition aux leaders du marché : Investissement dans les plus grandes capitalisations mondiales.
✅ Frais réduits : Bien plus économiques qu’un fonds de gestion active.
✅ Accessibilité : Un seul ETF permet d’investir à l’échelle mondiale.

Cependant, certains investisseurs estiment que le MSCI World manque d’exposition aux marchés émergents. Pour une diversification encore plus large, il est possible de se tourner vers d’autres ETF Monde, comme ceux répliquant le MSCI ACWI (All Country World Index), qui inclut à la fois les marchés développés et émergents.

Indice MSCI world: composition

Cet indice est exclusivement constitué d'actions. Il rassemble plus de 1 500 entreprises de 23 nations développées. Ces pays sont répartis en trois zones : Amériques, Europe, Moyen-Orient et Pacifique. Il représente environ 85 % du flottant de ces pays. Chaque région économique possède une pondération distincte dans l'indice.

indice MSCI World offre une large diversification en englobant des entreprises de 23 pays développés. ici une vue d'ensemble de sa répartition géographique et sectorielle :

Répartition Géographique:

• Etats-Unis : environ 65-70%
• Japon : environ 7%
• RoyauUni : environ 4-5%
• Canada, France, Allemagne, Suisse : chacun environ 2-3%
• Autres pays (16 au total) : chacun moins de 2%

Répartition Sectoriel:

• Technologies de l'information: environ 20-25%
• Finance : enron 13-15%
• Santé : environ 12-14%
• Industrie : environ 10-12%
• Consommation discrétionnaire : environ 10-12%
• Services de communication : viron 7-8%
• Biens de consommation de base : environ 6-7%
• Énergie : environ 4-5%
• Matériaux: environ 3-4%
• Services publics : environ 2-3%
• Immobilier : environ 2-3%

Quelles entreprises composent le MSCI World ?

L'indice MSCI World est composé d'environ 1 395 entreprises de grande et moyenne capitalisation issues de 23 pays développés, couvrant environ 85 % de la capitalisation boursière ajustée du flottant de chaque pays.

Les ETF qui répliquent cet indice investissent dans ces entreprises en respectant la même pondération. Parmi les principales sociétés composant le MSCI World, on trouve :

• Apple Inc. : environ 5 % de l'indice.
• Microsoft Corporation : environ 4,8 %.
• NVIDIA Corporation : environ 4,7 %.
• Amazon.com Inc. : environ 2,7 %.
• Meta Platforms Inc. : environ 1,7 %.
• Alphabet Inc. (classes A et C) : environ 3 % combinés.

Ces six entreprises représentent une part significative de l'indice, reflétant leur poids important sur les marchés financiers mondiaux. Les autres sociétés de l'indice ont généralement une pondération inférieure à 1 % chacune.

MSCI Emerging Markets ou MSCI Marchés Émergents

Cet indice évalue la performance des marchés émergents. Il sert de référence essentielle pour les fonds communs de placement de cette catégorie. Sa création remonte à 1988. Il englobe actuellement plus de 1 000 titres distincts.

MSCI ACWI (indice mondial)

L'indice MSCI All Country World Index (ACWI) est un baromètre boursier global qui mesure les fluctuations du marché boursier mondial. Géré par Morgan Stanley Capital International (MSCI), il intègre les actions de 2 647 sociétés de grande et moyenne capitalisation issues de 23 pays développés et 24 marchés émergents, couvrant environ 85 % de l'ensemble des opportunités d'investissement en actions à l'échelle mondiale.

Les gestionnaires de fonds s'appuient sur l'indice MSCI ACWI pour orienter la répartition des actifs et évaluer les rendements des fonds boursiers mondiaux. De plus, cet indice sert de base à l'élaboration de produits d'investissement, notamment les fonds négociés en bourse (ETF). Par exemple, l'iShares MSCI ACWI ETF vise à reproduire les résultats d'investissement de cet indice, offrant aux investisseurs un accès diversifié aux marchés développés et émergents.

Différence entre MSCI World et MSCI ACWI

Les indices MSCI World et MSCI ACWI, tous deux conçus par MSCI Inc., sont des baromètres mondiaux. Ils diffèrent toutefois significativement en termes de méthodologie et d'étendue géographique, comme discuté précédemment.

1. MSCI World : Cet indice englobe les performances des principales firmes de grande et moyenne capitalisation de 23 nations développées. Ces nations incluent les États-Unis, le Royaume-Uni, le Japon, l'Allemagne, la France, d'autres pays européens, le Canada, l'Australie, et d'autres sélectionnés. Le MSCI World représente près de 85 % de la capitalisation boursière des marchés développés.
2. MSCI ACWI : L'indice MSCI ACWI, ou All Country World Index, regroupe les performances des principales entreprises de grande et moyenne capitalisation de 50 pays, incluant les marchés développés et émergents. En complément des pays du MSCI World, l'ACWI intègre des marchés de pays émergents tels que la Chine, le Brésil, l'Inde, la Corée du Sud, et l'Afrique du Sud. Il couvre environ 85 % de la capitalisation boursière mondiale.

En conclusion, la différence majeure entre MSCI World et MSCI ACWI réside dans leur couverture géographique. Le MSCI World se concentre sur les marchés développés, tandis que l'ACWI inclut aussi les marchés émergents. Ainsi, l'ACWI offre une perspective plus globale et inclusive sur le paysage international des investissements en actions, donnant aux investisseurs une exposition plus vaste et diversifiée aux marchés boursiers mondiaux.

Un ETF MSCI World dans un PEA, est-ce possible ?

Le PEA (Plan d’Épargne en Actions) est un compte qui permet d’investir en bourse avec une fiscalité avantageuse après 5 ans. Mais il a une particularité : il n’accepte que des actions européennes.

Heureusement, certains ETF MSCI World sont éligibles au PEA grâce à un mécanisme appelé réplication synthétique. Cela signifie que, même si l'ETF investit dans des actions du monde entier, il utilise un système de swaps (échanges financiers) pour respecter les règles du PEA. Ainsi, vous pouvez investir à l’international tout en bénéficiant des avantages fiscaux du PEA.

✅ Fiscalité avantageuse : vos gains ne seront pas taxés après 5 ans (hors prélèvements sociaux de 17,2 %).
✅ Diversification mondiale : Vous investissez dans les plus grandes entreprises du monde entier.
✅ Frais réduits : Moins de 0,40 % de frais de gestion, bien moins cher qu’un fonds classique.
✅ Accessible à tous : Certains ETF ont un prix de part très bas (moins de 5 € pour l’iShares).

Si vous cherchez un moyen simple, efficace et fiscalement intéressant d’investir en bourse sur le long terme, un ETF MSCI World éligible au PEA est une excellente solution.

Quels sont les meilleurs ETF MSCI World pour un PEA ?

Voici trois ETF intéressants qui permettent d’investir dans le MSCI World tout en restant dans un PEA :

1️⃣ iShares MSCI World Swap PEA
ISIN : IE0002XZSHO1
Frais annuels : 0,25 % (très faible)
Politique : Capitalisation (les gains sont réinvestis, pas de dividendes versés)
Prix de la part : ~5 € (pratique pour investir petit à petit)
Pourquoi l’aimer ? Un des ETF les moins chers, idéal pour un investissement à long terme.

2️⃣ Amundi MSCI World UCITS ETF (C)
ISIN : LU1681043599
Frais annuels : 0,38 %
Politique : Capitalisation
Prix de la part : ~580 € (convient mieux aux investisseurs ayant plus de capital)
Pourquoi l’aimer ? Un bon choix pour ceux qui préfèrent investir en une fois de gros montants.

3️⃣ Amundi MSCI World UCITS ETF (D)
ISIN : LU2655993207
Frais annuels : 0,38 %
Politique : Distribution (les dividendes sont versés aux investisseurs)
Prix de la part : ~35 €
Pourquoi l’aimer ? Idéal pour ceux qui souhaitent recevoir des revenus réguliers via les dividendes.

Est-il avantageux d'investir dans les ETF monde ?

Investir dans un ETF Monde, qui suit un indice global comme le MSCI World ou le MSCI ACWI, est une stratégie prisée par de nombreux investisseurs. Cependant, avant de se lancer, il est essentiel d’évaluer les avantages et les inconvénients d’un tel investissement. Voici les principaux éléments à considérer:

• Diversification mondiale: Les ETF Monde permettent d’investir dans plusieurs pays et régions à la fois, réduisant ainsi les risques liés à l’économie d’un seul pays. Par exemple, le MSCI World inclut des entreprises de 23 pays développés, tandis que le MSCI ACWI ajoute les marchés émergents pour une diversification encore plus large.
  • Moins de dépendance à un seul marché (ex : crise aux États-Unis ≠ effondrement total du portefeuille).
  • Exposition aux économies les plus dynamiques du monde.
• Vaste couverture sectorielle: Les indices MSCI inclut un éventail étendu de secteurs, comme la technologie, la finance, la santé, l'énergie, le secteur des consommateurs, et d'autres. Cette variété sectorielle favorise une diversification au sein du portefeuille, diminuant le risque de concentration dans un secteur spécifique.
• Liquidité élevée : L'indice MSCI regroupe de nombreuses entreprises de grande taille, liquides, signifiant que les actions des composants de l'indice s'échangent généralement avec aisance sur le marché. Cette liquidité peut s'avérer bénéfique pour l'achat ou la vente d'actions.
  • Vous pouvez acheter et vendre rapidement, sans forte variation des prix.
  • Idéal pour les investisseurs de long terme, mais aussi ceux qui veulent un placement flexible.
• Accès aux performances des marchés mondiaux: Investir dans l'indice MSCI offre la chance de s'exposer aux performances des marchés internationaux, ouvrant la voie aux potentielles opportunités de croissance économique dans diverses régions du monde.

Comment investir dans les indices MSCI ?

En raison du grand nombre d'actions présentes dans les indices MSCI, investir dans ces indices se fait uniquement via fonds communs ou ETF. Voici une liste d'ETF cotés à la Bourse de Paris :

• Amundi IS MSCI World UCITS ETF DR
• HSBC MSCI World UCITS ETF Acc
• Invesco MSCI World UCITS ETF Acc
• Lyxor MSCI All Country World UCITS ETF – Acc
• SPDR MSCI World UCITS ETF

Ces ETF sont disponibles sur les plateformes des courtiers en ligne, telles que Interactive Brokers. Cette plateforme offre plus de 1 500 ETF de gestionnaires reconnus comme iShares, Vanguard et BlackRock. Les frais et commissions varient selon l'activité et le type de compte.

Interactive Brokers

• Basses commissions de trading.
• Large gamme de produits.
• Intérêts allant jusqu'à 4,83 % sur les comptes en USD et 3,49 % en euros.

Visiter

Investir dans des produits financiers implique un certain niveau de risque.

Les Autres Alternatives d’ETF Monde

Si vous souhaitez explorer d’autres stratégies que le MSCI World, voici quelques alternatives :

• MSCI ACWI (All Country World Index) : inclut les marchés émergents en plus des pays développés.
• FTSE All-World Index : similaire au MSCI ACWI, mais avec des pondérations différentes.
• MSCI World Small Cap : pour une exposition aux petites et moyennes entreprises des marchés développés.

Les ETF Monde permettent aux investisseurs de bénéficier d’une exposition globale aux marchés financiers de manière simple, efficace et peu coûteuse. L’ETF Monde basé sur MSCI World reste l’un des plus populaires, mais d’autres options existent pour ceux qui souhaitent une diversification encore plus large.

FAQ