Meilleurs brokers ETF

Les ETF deviennent de plus en plus essentiels dans les portefeuilles à long terme des investisseurs en France. Leurs commissions réduites et la diversité de leur offre permettent d’investir dans presque tous les types d’actifs.

Dans cet article, nous examinerons les meilleurs brokers pour acheter des ETF en France, ainsi qu’une comparaison des avantages et des inconvénients de chaque courtier en ce qui concerne ce produit financier.

Qu’est-ce qu’un ETF

Un ETF, ou fonds négocié en bourse (FNB), est un instrument d’investissement conçu pour permettre aux investisseurs d’accéder à un actif spécifique. Ils cherchent à reproduire les performances d’un portefeuille d’actifs défini par un indice de référence moyennant des frais de gestion.

En France, la fiscalité des ETF est similaire à celle des actions, ce qui signifie que des impôts doivent être payés lors de la vente et qu’il n’est pas possible de transférer les avantages fiscaux comme c’est le cas avec les fonds d’investissement.

👉 Consultez notre article suivant: Quel est le meilleur courtier en ligne?

Meilleurs brokers pour acheter des ETF en 2023

Voyons les 9 meilleurs brokers pour investir dans des ETF depuis la France.

Courtier	Marchés	Commission
	Tout marché	2 € + 0,02% s/nominal
	Tout marché	0*
	Royaume-Uni Asie et Pacifique	0 – 1%Entre 1,5€ et 29€Entre 1 et 6 AUD
	Tout marché	0*

Quel est le meilleur broker pour les ETF?

Très bien, nous avons déjà passé en revue les 9 courtiers les plus importants, mais maintenant examinons-les un par un pour déterminer lequel convient le mieux à notre style d’investissement.

DEGIRO est-il le meilleur broker d’ETF?

DEGIRO est l’un des courtiers offrant une large sélection d’ETF. Sa caractéristique la plus notable est qu’il propose des ETF sur 19 bourses, dont 200 d’entre eux sont gratuits, c’est-à-dire sans frais.

Principales caractéristiques de DEGIRO en matière d’ETF

Caractéristiques
Réglementation	BaFiN, AFM (Pays-Bas)
Nombre d’ETFs	19 bourses
Commission par opération	2€
ETFs gratuits?	Oui (200)
Leverage ETFs	Non
Plateforme	Propre
Dépôt minimum	0,1€

✅ Courtier sécurisé, avec des systèmes de protection pour les fonds

✅ Offre étendue de 200 ETF gratuits et autres produits financiers

✅ Interface conviviale et facile à utiliser

❌ Peut être limité pour les traders/investisseurs expérimentés

❌ Pas de compte démo disponible

Est-ce que XTB est le meilleur courtier d’ETFs?

XTB est une excellente option pour tous les types d’investisseurs. Il propose une sélection d’environ 300 ETF gratuits, sans commissions (seulement le spread). De plus, il permet non seulement de négocier des ETF européens (ou UCITS), mais également des ETF américains grâce aux CFD.

Principales caractéristiques de XTB en matière d’ETFs

Caractéristiques
Réglementation	AMF, KNF
Nombre d’ETFs	300
Commission par opération	0€ (spread)
ETFs gratuits?	Oui (300)
Leverage ETFs	Oui (CFDs)
Plateforme	xStation 5
Dépôt minimum	0€

✅ Excellente plateforme d’investissement, puissante et complète.

✅ Frais très bas (0% sur les ETF et les actions pour les montants inférieurs à 100 000 €).

✅ Possibilité de trader des ETF avec effet de levier via des CFD.

✅ Exposition aux ETF américains également disponible via des CFD.

❌ Spreads élevés sur les actifs moins liquides.

❌ Pas de compatibilité avec d’autres plateformes de trading (MT4, MT5, cTrader…).

Interactive Brokers est-il le meilleur courtier d’ETFs?

La plateforme Interactive Brokers est réputée pour ses outils d’analyse de marché avancés. Elle propose également une vaste sélection d’ETF, avec jusqu’à 13 000 options disponibles. Parmi celles-ci, 150 ETF sont gratuits pour les détenteurs d’un compte IBKR Pro. Cependant, il convient de noter que la plupart de ces ETF ne sont pas accessibles depuis l’Europe, car ils ne sont pas conformes aux normes UCITS.

Caractéristiques
Réglementation	SEC, ICB
Nombre d’ETFs	13 000
Commission par opération	À partir de 3 €
ETFs gratuits?	Oui (150)
Leverage ETFs	Oui (CFDs)
Plateforme	Trader WorkStation
Dépôt minimum	0 €

✅ Régulation solide

✅ Large choix d’ETFs, dont certains sont gratuits

✅ Plateforme compétitive pour les investisseurs expérimentés

✅ Possibilité de trading d’ETFs avec effet de levier

❌ Interface peu intuitive

❌ La plupart des ETFs gratuits sont destinés aux comptes américains en dollars

❌ Service clientèle non disponible en Français

Est-ce que eToro est le meilleur broker d’ETFs?

eToro présente plusieurs particularités : il propose des CFD sur les ETF et offre la possibilité d’investir dans des ETF en utilisant le Copy Trading, c’est-à-dire en copiant les investisseurs qui investissent dans ces ETF.

Caractéristiques
Réglementation	CySEC
Nombre d’ETFs	300
Commission par opération	0€ (Spread)
ETFs gratuits?	Oui (300)
Leverage ETFs	Oui (CFDs)
Plateforme	Propre
Dépôt minimum	50€

✅ Plateforme sociale intéressante pour les investisseurs, se démarquant des autres.

✅ Permet de trader des ETF européens et des CFD sur des ETF américains, offrant une plus grande exposition aux deux principaux marchés.

✅ Possibilité d’utiliser un effet de levier.

❌ Offre limitée d’ETF, ce n’est pas le point fort d’eToro.

❌ Frais élevés dans certains cas, notamment pour les retraits.

Quels critères considérer pour choisir le meilleur broker d’ETFs ?

Pour réussir votre investissement en ETFs, il est crucial de choisir un courtier de confiance offrant une large sélection, une plateforme conviviale et sécurisée.

Voici les critères essentiels à exiger de votre courtier pour investir dans des ETFs :

Courtier sûr

Tout d’abord, il est essentiel de choisir un broker en ETF sûr et fiable. La sécurité des fonds des investisseurs doit être une priorité absolue pour tout courtier. Par conséquent, il est déconseillé d’investir dans des ETFs proposés par des courtiers non réglementés par l’un de ces organismes de surveillance :

• Pays d’Europe occidentale (AMF, AFN, BaFiN, ICB, KNF…)
• SEC
• FCA
• ASIC

Large gamme d’ETFs

L’un des principaux avantages des ETFs réside dans leur capacité à offrir une diversification. Ainsi, pour répondre aux besoins des investisseurs en ETFs qui recherchent cette diversification dans leurs portefeuilles, il est essentiel que le courtier propose une large gamme d’ETFs, notamment :

• Options dans différentes régions.
• Des options dans différents secteurs.
• Différents types d’actifs.

Plus le nombre d’ETFs disponibles est élevé, mieux c’est. En effet, un minimum de 300 ETFs devrait être exigé afin de bénéficier d’un large choix correspondant à ses stratégies d’investissement.

Plateforme d’investissement intuitive

La plateforme d’investissement doit être intuitive, offrant une facilité d’utilisation et répondant aux besoins des investisseurs, qu’ils soient débutants ou expérimentés.

Les utilisateurs doivent pouvoir naviguer aisément sur la plateforme et accéder à toutes les informations pertinentes, telles que les détails des ETFs, leurs performances, les frais associés, etc.

Frais relativement bas

Les frais et les coûts liés à l’investissement dans les ETFs peuvent considérablement réduire les rendements à long terme. Il est essentiel de rechercher un broker ETF proposant des frais bas par rapport aux autres acteurs du marché (y compris les frais de transaction, les frais de gestion et autres frais associés).

En effet, comme nous l’avons vu dans cet article, si possible, il est préférable de choisir directement ceux qui offrent des services d’investissement en ETFs entièrement gratuits.

Avec accès aux informations fondamentales de l’ETF:

Enfin, le meilleur broker ETF doit fournir aux investisseurs un accès à toutes les informations pertinentes concernant les ETFs qui les intéressent. Cela peut inclure :

• Les informations sur les rendements historiques
• Les indices de référence
• Les entreprises composant l’ETF
• Les frais d’achat et de gestion (le cas échéant)

Et toute autre information pertinente dont les investisseurs ont besoin pour prendre des décisions éclairées.

Quels sont les commissions couramment associés au trading des ETFs ?

Lorsque vous négociez des ETF, il est important de prendre en compte les frais de commission suivants qui peuvent vous être appliqués :

• Commission d’achat–vente : Cette commission s’applique à chaque transaction d’achat ou de vente d’un ETF. Elle peut inclure des frais d’intermédiation ou de courtage ainsi que des frais perçus par la Bourse. Certains courtiers n’appliquent cependant pas de frais pour cette commission.
• Commission de gestion : Similaire à celle des fonds d’investissement, cette commission est intégrée dans la valeur liquidative de l’ETF. Elle représente la part proportionnelle de la commission annuelle déduite quotidiennement de la valeur liquidative. Le montant de cette commission peut varier entre 0,10% et 0,90% en fonction de la liquidité du marché et de l’indice répliqué.
• Commission pour dividendes : Certains ETF distribuent des dividendes, et les courtiers peuvent facturer des frais pour la perception de ces dividendes.
• Commission de maintenance : Certains courtiers facturent des frais supplémentaires semestriels ou annuels si votre compte reste inactif. Ces frais sont liés à la gestion informatique des participations et des titres, tels que le recouvrement des dividendes, l’assistance aux assemblées, l’échange de valeurs, etc.
• Spread : Bien que ce ne soit pas une commission directe, il est important de noter que de nombreux ETF, en raison de leur faible liquidité, présentent des écarts de prix importants entre les cours acheteur et vendeur. Cela peut entraîner une perte de rentabilité significative, surtout lors de mouvements de marché importants.

Quels sont les plus grands gestionnaires d’ETF?

De nos jours, il existe presque un ETF pour chaque thématique, actif ou stratégie sur le marché. Cependant, tous les ETF ne possèdent pas le même patrimoine ni ne répliquent efficacement les indices de référence.

Lorsque vous recherchez un ETF sur une thématique spécifique, je recommande toujours les grandes sociétés de gestion en raison de leurs coûts et de leur liquidité. Grâce à leur taille et à leur expérience dans ces produits, elles peuvent offrir de meilleures conditions.

Voici les principales sociétés de gestion que nous mettons en avant :

• iShares : Filiale de BlackRock, elle est le leader mondial de la commercialisation des ETF, détenant 43% de l’actif total investi dans ces produits.
• Vanguard : Plus grand gestionnaire de fonds d’investissement au monde et deuxième plus grand fournisseur d’ETF. Fondée en 1975 par John Bogle, son siège se trouve à Malvern (Pennsylvanie).
• SPDR : Famille d’ETF négociés aux États-Unis, en Europe et en Asie, gérée par State Street Global Advisors. Surnommés familièrement les « araignées », ils sont également une marque déposée de S&P Financial Services, une filiale de McGraw Hill Financial.
• Amundi : Société française de gestion d’actifs, deuxième plus grand gestionnaire d’actifs en Europe et l’un des dix plus grands au monde.
• Global X ETFs : Fournisseur de fonds négociés basé à New York. Fondée en 2008, elle a des origines espagnoles et s’est principalement développée aux États-Unis jusqu’à présent. Elle a récemment commencé son expansion en Europe. Elle est également une filiale du groupe financier Mirae Asset.

En résumé, afin de garantir le choix du meilleur broker ETF, il est essentiel de sélectionner un courtier fiable offrant une vaste sélection d’options d’ETF, une plateforme d’investissement conviviale, des frais relativement bas et un accès aux informations fondamentales sur les ETF pour les investisseurs.

N’hésitez pas à poser vos questions dans les commentaires, nous serons ravis d’y répondre.

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