Meilleurs courtiers et brokers ETF

Les ETF deviennent de plus en plus essentiels dans les portefeuilles à long terme des investisseurs en France. Leurs commissions réduites et la diversité de leur offre permettent d'investir dans presque tous les types d'actifs.

Dans cet article, nous examinerons les meilleurs brokers pour acheter des ETF en France, ainsi qu'une comparaison des avantages et des inconvénients de chaque courtier en ce qui concerne ce produit financier.

Meilleurs courtiers ETF

Qu'est-ce qu'un ETF ?

Un ETF, ou fonds négocié en bourse (FNB), est un instrument d'investissement conçu pour permettre aux investisseurs d'accéder à un actif spécifique. Ils cherchent à reproduire les performances d'un portefeuille d'actifs défini par un indice de référence moyennant des frais de gestion.

En France, la fiscalité des ETF est similaire à celle des actions, ce qui signifie que des impôts doivent être payés lors de la vente et qu'il n'est pas possible de transférer les avantages fiscaux comme c'est le cas avec les fonds d'investissement.

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Meilleurs brokers pour acheter des ETF en 2023

Voyons les 9 meilleurs brokers pour investir dans des ETF depuis la France.

CourtierMarchésCommission
DEGIRO courtier d'ETFsTout marché2 € + 0,02% s/nominal
XTBTout marché0*
Interactive BrokersRoyaume-Uni Asie et
Pacifique
0 – 1%Entre 1,5€ et 29€Entre 1 et 6 AUD
EToroTout marché0*
Tout marché
0,02€/action/ETF+ (minimum 2€)
trading 212Tout marché0*

Où acheter des ETF?

Très bien, nous avons déjà passé en revue les 9 courtiers les plus importants, mais maintenant examinons-les un par un pour déterminer lequel convient le mieux à notre style d'investissement et savoir ou acheter des ETF.

Est-ce que Freedom24 est le meilleur courtier pour les ETFs ?

Freedom24 est un courtier européen réglementé par la CySEC (autorité de Chypre), bien qu'il rende également compte à d'autres organismes de réglementation tels que la BaFin (Allemagne) ou la SEC (États-Unis). En fait, il est l'un des rares courtiers européens à être coté au Nasdaq, sous l'égide de sa société mère, Freedom Holding Corp (FRHC).

Freedom24 meilleur courtier etf

Freedom24 propose un catalogue de plus de 1 500 ETF vous permettant d'investir dans toutes les actions d'un indice tel que le S&P 500 en une seule transaction. Et bien sûr, il comprend des ETF des principales sociétés de gestion d'actifs du monde, telles que iShares, Vanguard ou BlackRock.

Dans ce cas, il ne propose pas d'ETF gratuits, bien que ses commissions soient très abordables.

Principales caractéristiques de Freedom24 en matière d'ETF :

🏆 Régulation : CySEC (Chypre)
💼 Nombre d'ETF : +1 500
💲 Commissions : 0,02€/action + minimum de 2€
❌ ETF gratuits : Non
📈 Plateforme : Propre et Application mobile.

Freedom24

8/ 10

Marchés :

France, Europe, États-Unis, Canada, Asie

Compte de dépôt rémunéré entre 2,5 % et 3 %

30 jours de trading gratuits pour les nouveaux clients

Plus de 40 000 actions et 1 500 ETF

Dépôt minimum :

€1.00

Avantages de Freedom24Inconvénients de Freedom24
✅ Large variété d'ETFs❌ Aucun ETF gratuit
✅ Compte rémunéré pour l'argent non investi, de 3,8% en euros à 5,3% en dollars (taux d'intérêt lié à l'Euribor et au SOFR respectivement)
✅ Comprend des ETFs réels des principales sociétés de gestion du monde

👉 Pour plus d'informations sur ce courtier, nous vous conseillons notre guide complet sur Freedom24

Est-ce que eToro est le meilleur broker d'ETFs?

eToro présente plusieurs particularités : il propose des CFD sur les ETF et offre la possibilité d'investir dans des ETF en utilisant le Copy Trading, c'est-à-dire en copiant les investisseurs qui investissent dans ces ETF.

etoro meilleur broker ETF

Caractéristiques d'eToro:

🏆 Régulation : CySEC (Chypre)
💼 Nombre d'ETF : 300
💲 Commissions : 0€ (Spread)
✅ ETF gratuits : Oui
📈 Plateforme : Propre et Application mobile.

eToro

7.5/ 10

Marchés :

France, Europe, États-Unis, Asie

Site web disponible en plusieurs langues.

Version mobile avancée et copytrading

Possibilité de négocier des actions fractionnées

* Votre capital est à risque. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez

Dépôt minimum :

€50.00

Avantages d'eToroInconvénients d'eToro
✅ Plateforme sociale intéressante pour les investisseurs, se démarquant des autres.❌ Offre limitée d'ETF, ce n'est pas le point fort d'eToro.
✅ Permet de trader des ETF européens et des CFD sur des ETF américains, offrant une plus grande exposition aux deux principaux marchés.❌ Frais élevés dans certains cas, notamment pour les retraits.
✅ Possibilité d'utiliser un effet de levier.

👉 Vous voulez en savoir plus ? Découvrez notre avis complet sur eToro

DEGIRO est-il le meilleur broker d'ETF?

DEGIRO est un courtier offrant une large sélection d'ETF. Sa caractéristique la plus notable est qu'il propose des ETF sur 19 bourses, dont 200 d'entre eux sont gratuits, c'est-à-dire sans frais.

Degiro meilleur courtier etf

De plus, ces ETF gratuits, également appelés de leur section principale, comprennent des fonds négociés en bourse des meilleures sociétés de gestion du monde telles que iShares, Xtrackers ou Lyxor.

Cependant, cette politique d'ETF presque gratuits est soumise à certaines conditions :

  • La valeur de l'ordre doit être supérieure à 1 000 euros.
  • Uniquement lors de la première transaction du mois civil.
  • La transaction ne peut pas être une vente à découvert.

Si l'une de ces trois conditions n'est pas remplie, des frais habituels de 2€ + 1€ seront appliqués.

Principales caractéristiques de DEGIRO en matière d'ETF

🏆 Régulation : BaFin (Allemagne)
💼 Nombre d'ETFs : Plus de 500 sur 19 bourses
💲 Commissions : 2€ de commission + 1€ de traitement
✅ ETFs gratuits : Oui, plus de 200 de leur section principale (1€ de traitement)
📈 Plateforme : Propre et application mobile.

Avantages de DegiroInconvénients de Degiro
✅ Courtier sécurisé, avec des systèmes de protection pour les fonds❌ Peut être limité pour les traders/investisseurs expérimentés
✅ Offre étendue de 200 ETF gratuits et autres produits financiers❌ Pas de compte démo disponible
✅ Interface conviviale et facile à utiliser

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Est-ce que XTB est le meilleur courtier d'ETFs?

XTB est une excellente option pour tous les types d'investisseurs. Il propose une sélection d'environ 300 ETF gratuits, sans commissions (seulement le spread). De plus, il permet non seulement de négocier des ETF européens (ou UCITS), mais également des ETF américains grâce aux CFD.

avis Xtb meilleur courtier etf

De plus, XTB permet désormais l'investissement fractionné, l'investissement minimum pour entrer dans l'un de leurs ETF est de 10 euros, ce qui le rend assez abordable, même avec un capital limité.

Cependant, ce qui est le plus remarquable, ce sont leurs nouveaux plans d'investissement, où vous pouvez investir dans des paquets de jusqu'à 9 ETF différents dans un seul plan d'investissement… et vous pouvez ainsi configurer jusqu'à 9 plans différents. Bien sûr, en respectant leur système de 0€ de commissions (sauf pour les montants supérieurs à 100 000€ par mois), et en étant le propriétaire de cette position dans l'ETF.

Et comme si cela ne suffisait pas, n'oubliez pas que le capital non investi déposé chez XTB bénéficiera d'une rémunération minimale de 2% (en euros) ou de 2,5% (en dollars).

🏆 Régulation : AMF, KNF
💼 Nombre d'ETF : 300
💲 Commissions : 0€ (Spread)
✅ ETF gratuits : Oui
📈 Plateforme : xStation5

Avantages de XTBInconvénients de XTB
✅ Excellente plateforme d'investissement, puissante et complète.❌ Spreads élevés sur les actifs moins liquides.
✅ Frais très bas (0% sur les ETF et les actions pour les montants inférieurs à 100 000 €).❌ Pas de compatibilité avec d'autres plateformes de trading (MT4, MT5, cTrader…).
✅ Possibilité de trader des ETF avec effet de levier via des CFD.
✅ Exposition aux ETF américains également disponible via des CFD.

👉 Vous n'êtes pas encore convaincu ? Jetez un oeil à notre article comparant eToro vs XTB

Interactive Brokers est-il le meilleur courtier d'ETFs?

La plateforme Interactive Brokers est réputée pour ses outils d'analyse de marché avancés. Elle propose également une vaste sélection d'ETF, avec jusqu'à 13 000 options disponibles. Parmi celles-ci, 150 ETF sont gratuits pour les détenteurs d'un compte IBKR Pro. Cependant, il convient de noter que la plupart de ces ETF ne sont pas accessibles depuis l'Europe, car ils ne sont pas conformes aux normes UCITS.

Ou acheter des etf

Cependant, son plus grand inconvénient réside dans son système de commissions complexe, qui varie en fonction des marchés et des tranches d'investissement. Ainsi, nous pouvons trouver des ETF à 0 USD aux États-Unis, mais aussi des ETF avec une commission de 0,1% de la transaction et un minimum de 4 EUR en Europe.

🏆 Régulation :
💼 Nombre d'ETF : 300
💲 Commissions : 0€ (Spread)
✅ ETF gratuits : Oui
📈 Plateforme : xStation5

Passons maintenant en revue les différents avantages et inconvénients de choisir Interactive Brokers :

Avantages Interactive BrokersInconvénients Interactive Brokers
✅ Régulation solide❌ Interface peu intuitive
✅ Large choix d'ETFs, dont certains sont gratuits❌ La plupart des ETFs gratuits sont destinés aux comptes américains en dollars
✅ Plateforme compétitive pour les investisseurs expérimentés❌ Service clientèle non disponible en Français
✅ Possibilité de trading d'ETFs avec effet de levier

👉 Découvrez notre comparaison Interactive Brokers vs Freedom24 pour trouver le courtier idéal.

Trading 212 est-il le meilleur courtier pour acheter des ETF?

Pour sa part, Trading 212 est un courtier en actions et en ETF spot, ainsi que d'autres produits dérivés. Ainsi, dans le cas de l'investissement dans des ETF, vous aurez accès à plus de 1 500 ETF cotés sur plusieurs bourses européennes, ainsi que dans différentes devises, à partir de 0 euros de commissions.

Courtier Trading 212 avis ETF

De plus, grâce à ses plans d'investissement combinés avec l'option d'investissement fractionné, vous pouvez créer vos propres plans d'investissement ou fonds personnels parmi plus de 9 000 actifs (en combinant toutes sortes d'actions et d'ETF pour une plus grande diversification), à partir de seulement 1€ d'investissement par produit. Et une fois de plus, rappelez-vous que ce courtier ne facture aucune commission de transaction.

Enfin, soulignons une autre forme d'investissement passif proposée par Trading 212, en plus de ses milliers d'ETF : ses comptes de solde rémunéré dans différentes devises, avec notamment un taux de rémunération de 4,2 % en euros, de 5,1 % en dollars et de 5,2 % en livres sterling.

🏆 Régulation : CySEC (Chypre) et enregistré à la CNMV (Espagne)
💼 Nombre d'ETFs : Plus de 1 500
💲 Commissions : 0 euros
✅ ETFs gratuits : Oui.
📈 Plateforme : Propre et Application mobile.

Alors, quels sont les avantages et les inconvénients d'investir dans des ETFs avec Trading 212 ?

Avantages de Trading 212 Inconvénients de Trading 212
✅ Large offre avec plus de 1 500 ETFs, dans lesquels vous pouvez investir avec différentes devises à partir de 0€ de commissions.❌ Les spreads peuvent être un peu élevés.
✅ Possibilité de créer vos propres plans d'investissement incluant entre 9 000 actions et ETFs à partir de 1€.
✅ Compte rémunéré avec un taux de 4,2 % en euros (et dans 12 autres devises)*.
Courtier fiable avec une couverture supplémentaire privée et gratuite, assurant jusqu'à 1 million d'euros par compte/client (sous la responsabilité de Lloyd's of London).

👉 Vous avez du mal à faire votre choix ? Notre comparatif Trading 212 vs eToro pourrait vous aider

Quels critères considérer pour choisir le meilleur broker d'ETFs ?

Pour réussir votre investissement en ETFs, il est crucial de choisir un courtier de confiance offrant une large sélection, une plateforme conviviale et sécurisée.

Voici les critères essentiels à exiger de votre courtier pour investir dans des ETFs :

Courtier sûr

Tout d'abord, il est essentiel de choisir un broker en ETF sûr et fiable. La sécurité des fonds des investisseurs doit être une priorité absolue pour tout courtier. Par conséquent, il est déconseillé d'investir dans des ETFs proposés par des courtiers non réglementés par l'un de ces organismes de surveillance :

  • Pays d'Europe occidentale (AMF, AFN, BaFiN, ICB, KNF…)
  • SEC
  • FCA
  • ASIC

Large gamme d'ETFs

L'un des principaux avantages des ETFs réside dans leur capacité à offrir une diversification. Ainsi, pour répondre aux besoins des investisseurs en ETFs qui recherchent cette diversification dans leurs portefeuilles, il est essentiel que le courtier propose une large gamme d'ETFs, notamment :

  • Options dans différentes régions.
  • Des options dans différents secteurs.
  • Différents types d'actifs.

Plus le nombre d'ETFs disponibles est élevé, mieux c'est. En effet, un minimum de 300 ETFs devrait être exigé afin de bénéficier d'un large choix correspondant à ses stratégies d'investissement.

Plateforme d'investissement intuitive

La plateforme d'investissement doit être intuitive, offrant une facilité d'utilisation et répondant aux besoins des investisseurs, qu'ils soient débutants ou expérimentés.

Les utilisateurs doivent pouvoir naviguer aisément sur la plateforme et accéder à toutes les informations pertinentes, telles que les détails des ETFs, leurs performances, les frais associés, etc.

Frais relativement bas

Les frais et les coûts liés à l'investissement dans les ETFs peuvent considérablement réduire les rendements à long terme. Il est essentiel de rechercher un broker ETF proposant des frais bas par rapport aux autres acteurs du marché (y compris les frais de transaction, les frais de gestion et autres frais associés).

En effet, comme nous l'avons vu dans cet article, si possible, il est préférable de choisir directement ceux qui offrent des services d'investissement en ETFs entièrement gratuits.

Avec accès aux informations fondamentales de l'ETF:

Enfin, le meilleur broker ETF doit fournir aux investisseurs un accès à toutes les informations pertinentes concernant les ETFs qui les intéressent. Cela peut inclure :

  • Les informations sur les rendements historiques
  • Les indices de référence
  • Les entreprises composant l'ETF
  • Les frais d'achat et de gestion (le cas échéant)

Et toute autre information pertinente dont les investisseurs ont besoin pour prendre des décisions éclairées.

Quels sont les commissions couramment associés au trading des ETFs ?

Lorsque vous négociez des ETF, il est important de prendre en compte les frais de commission suivants qui peuvent vous être appliqués :

  • Commission d'achatvente : Cette commission s'applique à chaque transaction d'achat ou de vente d'un ETF. Elle peut inclure des frais d'intermédiation ou de courtage ainsi que des frais perçus par la Bourse. Certains courtiers n'appliquent cependant pas de frais pour cette commission.
  • Commission de gestion : Similaire à celle des fonds d'investissement, cette commission est intégrée dans la valeur liquidative de l'ETF. Elle représente la part proportionnelle de la commission annuelle déduite quotidiennement de la valeur liquidative. Le montant de cette commission peut varier entre 0,10% et 0,90% en fonction de la liquidité du marché et de l'indice répliqué.
  • Commission pour dividendes : Certains ETF distribuent des dividendes, et les courtiers peuvent facturer des frais pour la perception de ces dividendes.
  • Commission de maintenance : Certains courtiers facturent des frais supplémentaires semestriels ou annuels si votre compte reste inactif. Ces frais sont liés à la gestion informatique des participations et des titres, tels que le recouvrement des dividendes, l'assistance aux assemblées, l'échange de valeurs, etc.
  • Spread : Bien que ce ne soit pas une commission directe, il est important de noter que de nombreux ETF, en raison de leur faible liquidité, présentent des écarts de prix importants entre les cours acheteur et vendeur. Cela peut entraîner une perte de rentabilité significative, surtout lors de mouvements de marché importants.

Quels sont les plus grands gestionnaires d'ETF?

De nos jours, il existe presque un ETF pour chaque thématique, actif ou stratégie sur le marché. Cependant, tous les ETF ne possèdent pas le même patrimoine ni ne répliquent efficacement les indices de référence.

Lorsque vous recherchez un ETF sur une thématique spécifique, je recommande toujours les grandes sociétés de gestion en raison de leurs coûts et de leur liquidité. Grâce à leur taille et à leur expérience dans ces produits, elles peuvent offrir de meilleures conditions.

Voici les principales sociétés de gestion que nous mettons en avant :

  • iShares : Filiale de BlackRock, elle est le leader mondial de la commercialisation des ETF, détenant 43% de l'actif total investi dans ces produits.
  • Vanguard : Plus grand gestionnaire de fonds d'investissement au monde et deuxième plus grand fournisseur d'ETF. Fondée en 1975 par John Bogle, son siège se trouve à Malvern (Pennsylvanie).
  • SPDR : Famille d'ETF négociés aux États-Unis, en Europe et en Asie, gérée par State Street Global Advisors. Surnommés familièrement les “araignées”, ils sont également une marque déposée de S&P Financial Services, une filiale de McGraw Hill Financial.
  • Amundi : Société française de gestion d'actifs, deuxième plus grand gestionnaire d'actifs en Europe et l'un des dix plus grands au monde.
  • Global X ETFs : Fournisseur de fonds négociés basé à New York. Fondée en 2008, elle a des origines espagnoles et s'est principalement développée aux États-Unis jusqu'à présent. Elle a récemment commencé son expansion en Europe. Elle est également une filiale du groupe financier Mirae Asset.
Plus grands gestionnaires d'ETF

En résumé, afin de garantir le choix du meilleur broker ETF, il est essentiel de sélectionner un courtier fiable offrant une vaste sélection d'options d'ETF, une plateforme d'investissement conviviale, des frais relativement bas et un accès aux informations fondamentales sur les ETF pour les investisseurs.

N'hésitez pas à poser vos questions dans les commentaires, nous serons ravis d'y répondre.

FAQ

Quelle plateforme choisir pour les ETF ?

Lorsqu'il s'agit de choisir une plateforme pour les ETF, il est important de prendre en compte des critères tels que la sécurité, la diversité des options d'ETF, la convivialité de la plateforme et les frais associés. Des plateformes réputées telles qu'eToro, DEGIRO, Scalable, ou Interactive Brokers offrent une sélection variée d'ETF, des frais compétitifs et des interfaces conviviales pour faciliter vos investissements.

Quel ETF choisir pour débutant ?

Pour les débutants, il est recommandé de choisir des ETF largement diversifiés et à faible coût. Les ETF indiciels, tels que les ETF de suivi d'indices boursiers comme le CAC 40 ou le S&P 500, peuvent être une bonne option pour commencer. Certains ETF populaires pour les débutants incluent l'ETF CAC 40, l'ETF MSCI World ou l'ETF S&P 500.

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