Choisir le meilleur broker d’ETF en France

Investir en bourse via les ETF (Exchange Traded Funds) est devenu une stratégie incontournable pour les épargnants français. Grâce à des frais de gestion réduits et une diversification instantanée, ces fonds indiciels permettent de bâtir un portefeuille solide sur le long terme.

Cependant, pour optimiser votre performance, le choix de votre courtier en ligne est crucial.

Qu'est-ce qu'un ETF ?

Un ETF, ou fonds négocié en bourse (FNB), est un instrument d'investissement conçu pour permettre aux investisseurs d'accéder à un actif spécifique. Ils cherchent à reproduire les performances d'un portefeuille d'actifs défini par un indice de référence moyennant des frais de gestion.

En France, la fiscalité des ETF est similaire à celle des actions, ce qui signifie que des impôts doivent être payés lors de la vente et qu'il n'est pas possible de transférer les avantages fiscaux comme c'est le cas avec les fonds d'investissement.

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Où acheter des ETF? Analyse des produits proposés

Très bien, nous avons déjà passé en revue les 6 courtiers les plus importants, mais maintenant examinons-les un par un pour déterminer lequel convient le mieux à notre style d'investissement et savoir ou acheter des ETF.

Freedom24 est-il le meilleur courtier pour les ETF ?

Freedom24 est la branche européenne de Freedom Holding Corp (cotée au Nasdaq sous le ticker FRHC). Cette année, il reste un acteur solide pour ceux qui cherchent un Compte-Titres Ordinaire (CTO) avec un accès direct aux marchés internationaux.

Le courtier propose un catalogue massif de plus de 3 600 ETF, incluant les géants du secteur comme iShares (BlackRock), Vanguard, ou Amundi. Cela permet d'investir sur l'ensemble du marché mondial (S&P 500, MSCI World) en une seule transaction.

Nominé meilleur courtier Actions

Freedom24

• Investissez à l’international avec plus de 43 000 actions et ETF
• Accédez à des ETF Covered Call offrant un rendement cible de 8 à 12 %
• Ouvrez un compte, alimentez-le et recevez jusqu’à 20 actions gratuites
• Recevez chaque semaine des idées d’investissement avec un rendement historique de 16 %
• Faites croître votre capital en toute confiance avec un courtier de confiance de plus de 500 000 clients

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Investir comporte des risques. Accès soumis à test d’adéquation. Promotion soumise à T&C

• Accessibilité : Plateforme web intuitive et application mobile performante.
• Régulation : CySEC (Chypre), avec enregistrement auprès de l'AMF pour opérer en France.
• Nombre d'ETF : +3 600 (Actions physiques, pas de CFD sur ETF).
• Frais (Forfait Smart) : 0,02 € par action/part d'ETF + un minimum de 2 € par transaction.

👉 Pour plus d'informations sur ce courtier, nous vous conseillons notre avis complet sur Freedom24

XTB : Le meilleur courtier pour investir dans les ETF sans commission ?

XTB s'impose comme l'un des leaders du marché français, particulièrement pour les investisseurs actifs et ceux qui pratiquent le DCA (Dollar Cost Averaging). Son modèle repose sur une accessibilité maximale et des outils technologiques de pointe.

La force majeure de XTB réside dans sa structure de frais : le courtier propose 0 € de commission sur les ETF (dans la limite de 100 000 € de transactions mensuelles). Contrairement à d'autres acteurs, vous devenez réellement propriétaire des titres pour les ETF européens (UCITS).

XTB

• Réglementation dans tous les pays où XTB est présent.
• Compte courant rémunéré à 2,30 % (en euros).
• XTB propose des transactions sans commission pour les ETF et actions réels, avec une commission de 0,2 % pour les transactions supérieures à 100 000 EUR
• PEA

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75 % des comptes perdent de l'argent avec le trading de CFD proposé par ce fournisseur.

Vous pouvez acheter des parts d'ETF à partir de 10 € seulement grâce à l’investissement fractionné, idéal pour les petits budgets. XTB permet de créer jusqu'à 9 plans d’investissement personnalisés. Chaque plan peut regrouper jusqu'à 9 ETF différents, permettant de rééquilibrer votre portefeuille automatiquement en un clic. Le capital non investi est rémunéré (taux variables selon le marché, autour de 2,3%), ce qui permet de faire fructifier vos liquidités en attendant de passer un ordre.

*Si XTB permet d'accéder aux ETF américains via les CFD, rappelez-vous que ces instruments comportent un risque de perte en capital et ne sont pas destinés à l'investissement long terme "bon père de famille".

Alors que la plupart des courtiers internationaux se contentent du Compte-Titres, XTB permet désormais d'investir dans des ETF éligibles au PEA (comme le célèbre BNP Paribas Easy S&P 500 ou l' Amundi MSCI World PEA) avec une fiscalité ultra-avantageuse. Comme pour le CTO, vous ne payez aucune commission sur vos ordres d'ETF (jusqu'à 100 000 € de volume mensuel). Pas de droits de garde, pas de frais de tenue de compte, et pas de frais d'inactivité. C'est l'un des PEA les moins chers du marché français. Vous pouvez ouvrir votre PEA et commencer à investir dès 10 €.

• 🏆 Régulation : AMF (France), KNF (Pologne).
• 💼 Nombre d'ETF : +350 ETF physiques (et des centaines via CFD).
• 💲 Commissions : 0 € (jusqu'à 100 000 €/mois). Seul le spread s'applique.
• ✅ ETF Fractionnés : Oui (dès 10 €).
• 📈 Plateforme : xStation 5 (Web et Mobile), reconnue pour sa rapidité.
• 🏆 Enveloppes fiscales: PEA (Nouveauté) & Compte-Titres (CTO) + Compte démo gratuit

👉 Pour plus d'informations sur ce courtier, nous vous conseillons notre avis complet XTB

Trade Republic : est-il le meilleur broker pour les ETF ?

Trade Republic est incontournable pour quiconque souhaite automatiser son épargne. Ce courtier allemand, qui détient une licence bancaire complète, a révolutionné le marché français en combinant une application ultra-simple avec des tarifs imbattables.

Trade Republic

• Plans d'investissement sans commissions.
• Large gamme d'actifs disponibles.
• Commissions très basses : 1 euro par transaction.
• PEA

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La valeur des investissements peut fluctuer et il est possible de recevoir moins que le mo

La grande force de Trade Republic réside dans la démocratisation de l'investissement. C’est le courtier idéal pour appliquer la stratégie du DCA (investir la même somme chaque mois sans se soucier des fluctuations du marché).

Après une attente impatiente, Trade Republic propose un PEA (Plan d’Épargne en Actions). Vous pouvez désormais loger vos ETF préférés dans cette enveloppe fiscale tout en profitant de l'interface moderne de l'application. Si vous automatisez votre achat d'ETF (par exemple, 50 € de MSCI World chaque mois), Trade Republic ne vous facture aucune commission de courtage. Trade Republic continue de rémunérer les liquidités non investies (généralement autour de 3% à 4% selon les taux de la BCE en 2026), calculée mensuellement. Vous pouvez obtenir une carte bancaire qui réinvestit 1% de vos dépenses directement dans un plan d'épargne ETF.

• 🏆 Régulation : BaFin (Allemagne), Banque de France / AMF.
• 💼 Nombre d'ETF : +2 500 (principalement via iShares et Amundi).
• 💲 Commissions : 1 € par transaction (hors plans programmés qui sont gratuits).
• ✅ PEA disponible : Oui.
• 📈 Plateforme : Application mobile (prioritaire) et interface Web.

DEGIRO : Le choix de la diversité et des "ETF Core Selection"

DEGIRO demeure l'un des courtiers les plus populaires en Europe grâce à son interface intuitive et son accès à plus de 50 places boursières mondiales. Contrairement à certains néo-courtiers, DEGIRO offre une profondeur de marché qui séduit les investisseurs souhaitant sortir des sentiers battus (petites capitalisations, bourses asiatiques, etc.).

DEGIRO

• Régulé par des organismes de premier plan (BaFin).
• Bon portefeuille de produits, avec d'autres produits complexes comme les options et les futures pour commencer.
• Service client en français

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Investir comporte un risque de perte.

La grande force de DEGIRO est sa liste d'environ 200 ETF à frais de courtage de 0 €. La tarification a été simplifiée, mais reste soumise à une règle stricte : Même pour les ETF "gratuits", DEGIRO applique désormais des frais de gestion de 1 € par transaction. La première transaction (achat ou vente) sur un ETF de la sélection est à 1 € (frais de gestion). Les transactions suivantes sur le même ETF le même mois ne sont à 1 € que si elles dépassent 1 000 € et sont dans le même sens que la première.

• 🏆 Régulation : BaFin (Allemagne) et surveillance de l'AFM (Pays-Bas).
• 💼 Nombre d'ETF : Plusieurs milliers, dont ~200 dans la sélection "Core".
• 💲 Commissions : 2 € + 1 € de frais de gestion pour les ETF hors sélection.
• ❌ PEA : Toujours indisponible DEGIRO reste un pur acteur du Compte-Titres (CTO).

Interactive Brokers est-il le meilleur courtier ETF?

Interactive Brokers n'est pas un simple courtier d'ETF ; c'est une porte d'entrée vers quasiment tous les marchés financiers de la planète. Il reste le choix n°1 pour les portefeuilles importants et les investisseurs qui ont besoin d'outils professionnels.

Interactive Brokers

• Basses commissions de trading.
• Large gamme de produits.
• Intérêts allant jusqu'à 4,83 % sur les comptes en USD et 3,49 % en euros.

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Investir dans des produits financiers implique un certain niveau de risque.

Interactive Brokers donne accès à plus de 13 000 ETF. Cependant, il faut être vigilant : Comme vous l'avez noté, de nombreux ETF américains (très populaires comme le VOO ou le QQQ) ne sont pas accessibles en direct pour les résidents européens car ils ne respectent pas les normes PRIIPs/UCITS.

IBKR propose deux tarifications. La "Tiered" (dégressive) est souvent la plus rentable pour les petits et moyens ordres en Europe (environ 1,25 € minimum sur Euronext), tandis que la "Fixed" est plus prévisible pour les très gros montants.

• 🏆 Régulation : SEC (USA), CBI (Irlande) pour l'Europe, et supervision AMF.
• 💼 Nombre d'ETF : +13 000 (dont plusieurs milliers de conformes UCITS).
• 💲 Commissions : Structure dégressive (Tiered) très compétitive.
• 📈 Plateformes : Trader Workstation (TWS) pour les pros, et l'application IBKR GlobalTrader pour une expérience plus simple sur mobile.

👉 Découvrez notre comparaison avis complet Interactive Brokers

Trading 212 est-il le meilleur courtier pour acheter des ETF?

Trading 212 s'est imposé en France comme une solution hybride entre un courtier en bourse et un compte d'épargne. Son interface, souvent comparée à un mélange entre la simplicité de Trade Republic et la puissance de XTB, attire une clientèle jeune et technophile.

Trading 212

• Aucune commission sur les actions et les ETFs.
• Plateforme intuitive : interface user-friendly.
• Investissement fractionné : Pour actions et ETFs.

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Lorsque vous investissez, votre capital est à risque.

La plateforme ne se contente pas de proposer 0 € de commission sur les transactions. Son principal atout réside dans ses outils de gestion de portefeuille et ses taux de rémunération records.

Vous pouvez créer des "Pies" (tartes), c’est-à-dire des portefeuilles personnalisés regroupant jusqu’à 100 ETF et actions. Le courtier rééquilibre automatiquement vos investissements selon vos objectifs.

Grâce au fractionnement total, vous pouvez acheter une infime fraction d'un ETF coûteux, rendant la diversification accessible avec un capital très réduit.

En plus de la régulation européenne, le courtier offre une assurance privée gratuite (via Lloyd's of London) allant jusqu'à 1 million d'euros, bien au-delà de la garantie légale de 20 000 €.

• 🏆 Régulation : CySEC (Chypre), enregistrement AMF (France) et FCA (UK).
• 💼 Nombre d'ETF : +1 500 ETF UCITS physiques.
• 💲 Commissions : 0 € sur l'achat/vente d'ETF.
• 🌍 Frais de change : 0,15 % (l'un des plus bas du marché pour les actifs hors zone Euro).
• 📈 Plateforme : Application mobile n°1 sur les stores et version web complète.

Quels critères considérer pour choisir le meilleur broker d'ETFs ?

Pour réussir votre investissement en ETFs, il est crucial de choisir un courtier de confiance offrant une large sélection, une plateforme conviviale et sécurisée.

Voici les critères essentiels à exiger de votre courtier pour investir dans des ETFs :

Courtier sûr

Tout d'abord, il est essentiel de choisir un broker en ETF sûr et fiable. La sécurité des fonds des investisseurs doit être une priorité absolue pour tout courtier. Par conséquent, il est déconseillé d'investir dans des ETFs proposés par des courtiers non réglementés par l'un de ces organismes de surveillance :

• Pays d'Europe occidentale (AMF, AFN, BaFiN, ICB, KNF...)
• SEC
• FCA
• ASIC

Large gamme d'ETFs

L'un des principaux avantages des ETFs réside dans leur capacité à offrir une diversification. Ainsi, pour répondre aux besoins des investisseurs en ETFs qui recherchent cette diversification dans leurs portefeuilles, il est essentiel que le courtier propose une large gamme d'ETFs, notamment :

• Options dans différentes régions.
• Des options dans différents secteurs.
• Différents types d'actifs.

Plus le nombre d'ETFs disponibles est élevé, mieux c'est. En effet, un minimum de 300 ETFs devrait être exigé afin de bénéficier d'un large choix correspondant à ses stratégies d'investissement.

Plateforme d'investissement intuitive

La plateforme d'investissement doit être intuitive, offrant une facilité d'utilisation et répondant aux besoins des investisseurs, qu'ils soient débutants ou expérimentés.

Les utilisateurs doivent pouvoir naviguer aisément sur la plateforme et accéder à toutes les informations pertinentes, telles que les détails des ETFs, leurs performances, les frais associés, etc.

Frais relativement bas

Les frais et les coûts liés à l'investissement dans les ETFs peuvent considérablement réduire les rendements à long terme. Il est essentiel de rechercher un broker ETF proposant des frais bas par rapport aux autres acteurs du marché (y compris les frais de transaction, les frais de gestion et autres frais associés).

En effet, comme nous l'avons vu dans cet article, si possible, il est préférable de choisir directement ceux qui offrent des services d'investissement en ETFs entièrement gratuits.

Avec accès aux informations fondamentales de l'ETF:

Enfin, le meilleur broker ETF doit fournir aux investisseurs un accès à toutes les informations pertinentes concernant les ETFs qui les intéressent. Cela peut inclure :

• Les informations sur les rendements historiques
• Les indices de référence
• Les entreprises composant l'ETF
• Les frais d'achat et de gestion (le cas échéant)

Et toute autre information pertinente dont les investisseurs ont besoin pour prendre des décisions éclairées.

Quels sont les commissions couramment associés au trading des ETF ?

Lorsque vous négociez des ETF, il est important de prendre en compte les frais de commission suivants qui peuvent vous être appliqués :

• Commission d'achat-vente : Cette commission s'applique à chaque transaction d'achat ou de vente d'un ETF. Elle peut inclure des frais d'intermédiation ou de courtage ainsi que des frais perçus par la Bourse. Certains courtiers n'appliquent cependant pas de frais pour cette commission.
• Commission de gestion : Similaire à celle des fonds d'investissement, cette commission est intégrée dans la valeur liquidative de l'ETF. Elle représente la part proportionnelle de la commission annuelle déduite quotidiennement de la valeur liquidative. Le montant de cette commission peut varier entre 0,10% et 0,90% en fonction de la liquidité du marché et de l'indice répliqué.
• Commission de maintenance : Certains courtiers facturent des frais supplémentaires semestriels ou annuels si votre compte reste inactif. Ces frais sont liés à la gestion informatique des participations et des titres, tels que le recouvrement des dividendes, l'assistance aux assemblées, l'échange de valeurs, etc.
• Spread : Bien que ce ne soit pas une commission directe, il est important de noter que de nombreux ETF, en raison de leur faible liquidité, présentent des écarts de prix importants entre les cours acheteur et vendeur. Cela peut entraîner une perte de rentabilité significative, surtout lors de mouvements de marché importants.
• Commission pour dividendes : Certains ETF distribuent des dividendes, et les courtiers peuvent facturer des frais pour la perception de ces dividendes.

👉 Vous êtes intéressés par les dividendes ? Consultez ici notre classement des meilleurs brokers pour investir en dividendes

Quels sont les plus grands gestionnaires d'ETF?

De nos jours, il existe presque un ETF pour chaque thématique, actif ou stratégie sur le marché. Cependant, tous les ETF ne possèdent pas le même patrimoine ni ne répliquent efficacement les indices de référence.

Lorsque vous recherchez un ETF sur une thématique spécifique, je recommande toujours les grandes sociétés de gestion en raison de leurs coûts et de leur liquidité. Grâce à leur taille et à leur expérience dans ces produits, elles peuvent offrir de meilleures conditions.

Voici les principales sociétés de gestion que nous mettons en avant :

• iShares : Filiale de BlackRock, elle est le leader mondial de la commercialisation des ETF, détenant 43% de l'actif total investi dans ces produits.
• Vanguard : Plus grand gestionnaire de fonds d'investissement au monde et deuxième plus grand fournisseur d'ETF. Fondée en 1975 par John Bogle, son siège se trouve à Malvern (Pennsylvanie).
• SPDR : Famille d'ETF négociés aux États-Unis, en Europe et en Asie, gérée par State Street Global Advisors. Surnommés familièrement les "araignées", ils sont également une marque déposée de S&P Financial Services, une filiale de McGraw Hill Financial.
• Amundi : Société française de gestion d'actifs, deuxième plus grand gestionnaire d'actifs en Europe et l'un des dix plus grands au monde.
• Global X ETFs : Fournisseur de fonds négociés basé à New York. Fondée en 2008, elle a des origines espagnoles et s'est principalement développée aux États-Unis jusqu'à présent. Elle a récemment commencé son expansion en Europe. Elle est également une filiale du groupe financier Mirae Asset.

En résumé, afin de garantir le choix du meilleur broker ETF, il est essentiel de sélectionner un courtier fiable offrant une vaste sélection d'options d'ETF, une plateforme d'investissement conviviale, des frais relativement bas et un accès aux informations fondamentales sur les ETF pour les investisseurs.

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