Choisir le meilleur broker d’ETF en France

Les ETF deviennent de plus en plus essentiels dans les portefeuilles à long terme des investisseurs en France. Leurs commissions réduites et la diversité de leur offre permettent d'investir dans presque tous les types d'actifs.

Dans cet article, nous examinerons les meilleurs brokers pour acheter des ETF en France, ainsi qu'une comparaison des avantages et des inconvénients de chaque courtier en ce qui concerne ce produit financier.

Qu'est-ce qu'un ETF ?

Un ETF, ou fonds négocié en bourse (FNB), est un instrument d'investissement conçu pour permettre aux investisseurs d'accéder à un actif spécifique. Ils cherchent à reproduire les performances d'un portefeuille d'actifs défini par un indice de référence moyennant des frais de gestion.

En France, la fiscalité des ETF est similaire à celle des actions, ce qui signifie que des impôts doivent être payés lors de la vente et qu'il n'est pas possible de transférer les avantages fiscaux comme c'est le cas avec les fonds d'investissement.

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Meilleurs brokers pour acheter des ETF en 2025

Voyons les 6 meilleurs brokers pour investir dans des ETF en France.

Courtier		Marchés		Commission		En savoir plus
		Tout marché		2 € + 0,02% s/nominal		En savoir plus  →
		Tout marché		0*		En savoir plus →
		Royaume-Uni Asie et Pacifique		0 - 1%Entre 1,5€ et 29€Entre 1 et 6 AUD		En savoir plus →
		Tout marché		0*		En savoir plus →
		Tout marché		0,02€/action/ETF+ (minimum 2€)		En savoir plus →
		Tout marché		0*		En savoir plus →

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Où acheter des ETF? Analyse des produits proposés

Très bien, nous avons déjà passé en revue les 6 courtiers les plus importants, mais maintenant examinons-les un par un pour déterminer lequel convient le mieux à notre style d'investissement et savoir ou acheter des ETF.

Est-ce que Freedom24 est le meilleur broker pour les ETFs ?

Freedom24 est un courtier européen réglementé par la CySEC (autorité de Chypre), bien qu'il rende également compte à d'autres organismes de réglementation tels que la BaFin (Allemagne) ou la SEC (États-Unis). En fait, il est l'un des rares courtiers européens à être coté au Nasdaq, sous l'égide de sa société mère, Freedom Holding Corp (FRHC).

Freedom24 propose un catalogue de plus de 3 600 ETF vous permettant d'investir dans toutes les actions d'un indice tel que le S&P 500 en une seule transaction. Et bien sûr, il comprend des ETF des principales sociétés de gestion d'actifs du monde, telles que iShares, Vanguard ou BlackRock.

Dans ce cas, il ne propose pas d'ETF gratuits, bien que ses commissions soient très abordables.

Principales caractéristiques de Freedom24 en matière d'ETF :

🏆 Régulation : CySEC (Chypre)
💼 Nombre d'ETF : +3 600
💲 Commissions : 0,02€/action + minimum de 2€
❌ ETF gratuits : Non
📈 Plateforme ETF: Propre et Application mobile.

👉 Pour plus d'informations sur ce courtier, nous vous conseillons notre guide complet sur Freedom24

Freedom24

• Investissez à l’international avec plus de 43 000 actions et ETF
• Accédez à des ETF Covered Call offrant un rendement cible de 8 à 12 %
• Ouvrez un compte, alimentez-le et recevez jusqu’à 20 actions gratuites
• Recevez chaque semaine des idées d’investissement avec un rendement historique de 16 %
• Faites croître votre capital en toute confiance avec un courtier de confiance de plus de 500 000 clients

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Investir comporte des risques. Accès soumis à test d’adéquation. Promotion soumise à T&C

Est-ce que eToro est le meilleur courtier d'ETFs?

eToro présente plusieurs particularités : il propose des CFD sur les ETF et offre la possibilité d'investir dans des ETF en utilisant le Copy Trading, c'est-à-dire en copiant les investisseurs qui investissent dans ces ETF.

Caractéristiques d'eToro:

🏆 Régulation : CySEC (Chypre)
💼 Nombre d'ETF : 300
💲 Commissions : 0€ (Spread)
✅ ETF gratuits : Oui
📈 Plateforme ETF : Propre et Application mobile.

👉 Vous voulez en savoir plus ? Découvrez notre avis complet sur eToro

eToro

• Actions, ETF, crypto-monnaies, à la fois réelles et avec des produits dérivés.
• Social trading et copy trading.
• Plateforme conviviale et compte démo.

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61 % des comptes perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur

DEGIRO est-il le meilleur broker d'ETF?

DEGIRO est un courtier offrant une large sélection d'ETF. Sa caractéristique la plus notable est qu'il propose des ETF sur 19 bourses, dont 200 d'entre eux sont gratuits, c'est-à-dire sans frais.

De plus, ces ETF gratuits, également appelés de leur section principale, comprennent des fonds négociés en bourse des meilleures sociétés de gestion du monde telles que iShares, Xtrackers ou Lyxor.

Cependant, cette politique d'ETF presque gratuits est soumise à certaines conditions :

• La valeur de l'ordre doit être supérieure à 1 000 euros.
• Uniquement lors de la première transaction du mois civil.
• La transaction ne peut pas être une vente à découvert.

Si l'une de ces trois conditions n'est pas remplie, des frais habituels de 2€ + 1€ seront appliqués.

Principales caractéristiques de DEGIRO en matière d'ETF

🏆 Régulation : BaFin (Allemagne)
💼 Nombre d'ETFs : Plus de 500 sur 19 bourses
💲 Commissions : 2€ de commission + 1€ de traitement
✅ ETFs gratuits : Oui, plus de 200 de leur section principale (1€ de traitement)
📈 Plateforme ETF : Propre et application mobile.

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DEGIRO

• Régulé par des organismes de premier plan (BaFin).
• Bon portefeuille de produits, avec d'autres produits complexes comme les options et les futures pour commencer.
• Service client en français

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Investir comporte un risque de perte.

Est-ce que XTB est le meilleur courtier d'ETFs?

XTB est une excellente option pour tous les types d'investisseurs. Il propose une sélection d'environ 300 ETF gratuits, sans commissions (seulement le spread). De plus, il permet non seulement de négocier des ETF européens (ou UCITS), mais également des ETF américains grâce aux CFD.

De plus, XTB permet désormais l'investissement fractionné, l'investissement minimum pour entrer dans l'un de leurs ETF est de 10 euros, ce qui le rend assez abordable, même avec un capital limité.

Cependant, ce qui est le plus remarquable, ce sont leurs nouveaux plans d'investissement, où vous pouvez investir dans des paquets de jusqu'à 9 ETF différents dans un seul plan d'investissement… et vous pouvez ainsi configurer jusqu'à 9 plans différents. Bien sûr, en respectant leur système de 0€ de commissions (sauf pour les montants supérieurs à 100 000€ par mois), et en étant le propriétaire de cette position dans l'ETF.

Et comme si cela ne suffisait pas, n'oubliez pas que le capital non investi déposé chez XTB bénéficiera d'une rémunération minimale de 2% (en euros) ou de 2,5% (en dollars).

🏆 Régulation : AMF, KNF
💼 Nombre d'ETF : 300
💲 Commissions : 0€ (Spread)
✅ ETF gratuits : Oui
📈 Plateforme ETF : xStation5

XTB

• Réglementation dans tous les pays où XTB est présent.
• Compte courant rémunéré à 2 % (en euros).
• Commissions de 0 % sur les actions et les ETFs.
• PEA

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75 % des comptes perdent de l'argent avec le trading de CFD proposé par ce fournisseur.

👉 Vous n'êtes pas encore convaincu ? Jetez un oeil à notre article comparant eToro vs XTB

Interactive Brokers est-il le meilleur courtier d'ETFs?

La plateforme ETF d'Interactive Brokers est réputée pour ses outils d'analyse de marché avancés. Elle propose également une vaste sélection d'ETF, avec jusqu'à 13 000 options disponibles. Parmi celles-ci, 150 ETF sont gratuits pour les détenteurs d'un compte IBKR Pro. Cependant, il convient de noter que la plupart de ces ETF ne sont pas accessibles depuis l'Europe, car ils ne sont pas conformes aux normes UCITS.

Cependant, son plus grand inconvénient réside dans son système de commissions complexe, qui varie en fonction des marchés et des tranches d'investissement. Ainsi, nous pouvons trouver des ETF à 0 USD aux États-Unis, mais aussi des ETF avec une commission de 0,1% de la transaction et un minimum de 4 EUR en Europe.

🏆 Régulation : CBI, SEC, FCA
💼 Nombre d'ETF : 300
💲 Commissions : 0€ (Spread)
✅ ETF gratuits : Oui
📈 Plateforme ETF: xStation5

Passons maintenant en revue les différents avantages et inconvénients de choisir Interactive Brokers :

👉 Découvrez notre comparaison Interactive Brokers vs Freedom24 pour trouver le courtier idéal.

Interactive Brokers

• Basses commissions de trading.
• Large gamme de produits.
• Intérêts allant jusqu'à 4,83 % sur les comptes en USD et 3,49 % en euros.

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Investir dans des produits financiers implique un certain niveau de risque.

Trading 212 est-il le meilleur courtier pour acheter des ETF?

Pour sa part, Trading 212 est un courtier en actions et en ETF spot, ainsi que d'autres produits dérivés. Ainsi, dans le cas de l'investissement dans des ETF, vous aurez accès à plus de 1 500 ETF cotés sur plusieurs bourses européennes, ainsi que dans différentes devises, à partir de 0 euros de commissions.

De plus, grâce à ses plans d'investissement combinés avec l'option d'investissement fractionné, vous pouvez créer vos propres plans d'investissement ou fonds personnels parmi plus de 9 000 actifs (en combinant toutes sortes d'actions et d'ETF pour une plus grande diversification), à partir de seulement 1€ d'investissement par produit. Et une fois de plus, rappelez-vous que ce courtier ne facture aucune commission de transaction.

Enfin, soulignons une autre forme d'investissement passif proposée par Trading 212, en plus de ses milliers d'ETF : ses comptes de solde rémunéré dans différentes devises, avec notamment un taux de rémunération de 4,2 % en euros, de 5,1 % en dollars et de 5,2 % en livres sterling.

🏆 Régulation : CySEC (Chypre) et enregistré à l'AMF
💼 Nombre d'ETFs : Plus de 1 500
💲 Commissions : 0 euros
✅ ETFs gratuits : Oui.
📈 Plateforme : Propre et Application mobile.

Alors, quels sont les avantages et les inconvénients d'investir dans des ETFs avec Trading 212 ?

👉 Vous avez du mal à faire votre choix ? Notre comparatif Trading 212 vs eToro pourrait vous aider

Trading 212

• Aucune commission sur les actions et les ETFs.
• Plateforme intuitive : interface user-friendly.
• Investissement fractionné : Pour actions et ETFs.

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Lorsque vous investissez, votre capital est à risque.

Quels critères considérer pour choisir le meilleur broker d'ETFs ?

Pour réussir votre investissement en ETFs, il est crucial de choisir un courtier de confiance offrant une large sélection, une plateforme conviviale et sécurisée.

Voici les critères essentiels à exiger de votre courtier pour investir dans des ETFs :

Courtier sûr

Tout d'abord, il est essentiel de choisir un broker en ETF sûr et fiable. La sécurité des fonds des investisseurs doit être une priorité absolue pour tout courtier. Par conséquent, il est déconseillé d'investir dans des ETFs proposés par des courtiers non réglementés par l'un de ces organismes de surveillance :

• Pays d'Europe occidentale (AMF, AFN, BaFiN, ICB, KNF...)
• SEC
• FCA
• ASIC

Large gamme d'ETFs

L'un des principaux avantages des ETFs réside dans leur capacité à offrir une diversification. Ainsi, pour répondre aux besoins des investisseurs en ETFs qui recherchent cette diversification dans leurs portefeuilles, il est essentiel que le courtier propose une large gamme d'ETFs, notamment :

• Options dans différentes régions.
• Des options dans différents secteurs.
• Différents types d'actifs.

Plus le nombre d'ETFs disponibles est élevé, mieux c'est. En effet, un minimum de 300 ETFs devrait être exigé afin de bénéficier d'un large choix correspondant à ses stratégies d'investissement.

Plateforme d'investissement intuitive

La plateforme d'investissement doit être intuitive, offrant une facilité d'utilisation et répondant aux besoins des investisseurs, qu'ils soient débutants ou expérimentés.

Les utilisateurs doivent pouvoir naviguer aisément sur la plateforme et accéder à toutes les informations pertinentes, telles que les détails des ETFs, leurs performances, les frais associés, etc.

Frais relativement bas

Les frais et les coûts liés à l'investissement dans les ETFs peuvent considérablement réduire les rendements à long terme. Il est essentiel de rechercher un broker ETF proposant des frais bas par rapport aux autres acteurs du marché (y compris les frais de transaction, les frais de gestion et autres frais associés).

En effet, comme nous l'avons vu dans cet article, si possible, il est préférable de choisir directement ceux qui offrent des services d'investissement en ETFs entièrement gratuits.

Avec accès aux informations fondamentales de l'ETF:

Enfin, le meilleur broker ETF doit fournir aux investisseurs un accès à toutes les informations pertinentes concernant les ETFs qui les intéressent. Cela peut inclure :

• Les informations sur les rendements historiques
• Les indices de référence
• Les entreprises composant l'ETF
• Les frais d'achat et de gestion (le cas échéant)

Et toute autre information pertinente dont les investisseurs ont besoin pour prendre des décisions éclairées.

Quels sont les commissions couramment associés au trading des ETFs ?

Lorsque vous négociez des ETF, il est important de prendre en compte les frais de commission suivants qui peuvent vous être appliqués :

• Commission d'achat-vente : Cette commission s'applique à chaque transaction d'achat ou de vente d'un ETF. Elle peut inclure des frais d'intermédiation ou de courtage ainsi que des frais perçus par la Bourse. Certains courtiers n'appliquent cependant pas de frais pour cette commission.
• Commission de gestion : Similaire à celle des fonds d'investissement, cette commission est intégrée dans la valeur liquidative de l'ETF. Elle représente la part proportionnelle de la commission annuelle déduite quotidiennement de la valeur liquidative. Le montant de cette commission peut varier entre 0,10% et 0,90% en fonction de la liquidité du marché et de l'indice répliqué.
• Commission de maintenance : Certains courtiers facturent des frais supplémentaires semestriels ou annuels si votre compte reste inactif. Ces frais sont liés à la gestion informatique des participations et des titres, tels que le recouvrement des dividendes, l'assistance aux assemblées, l'échange de valeurs, etc.
• Spread : Bien que ce ne soit pas une commission directe, il est important de noter que de nombreux ETF, en raison de leur faible liquidité, présentent des écarts de prix importants entre les cours acheteur et vendeur. Cela peut entraîner une perte de rentabilité significative, surtout lors de mouvements de marché importants.
• Commission pour dividendes : Certains ETF distribuent des dividendes, et les courtiers peuvent facturer des frais pour la perception de ces dividendes.

👉 Vous êtes intéressés par les dividendes ? Consultez ici notre classement des meilleurs brokers pour investir en dividendes

Quels sont les plus grands gestionnaires d'ETF?

De nos jours, il existe presque un ETF pour chaque thématique, actif ou stratégie sur le marché. Cependant, tous les ETF ne possèdent pas le même patrimoine ni ne répliquent efficacement les indices de référence.

Lorsque vous recherchez un ETF sur une thématique spécifique, je recommande toujours les grandes sociétés de gestion en raison de leurs coûts et de leur liquidité. Grâce à leur taille et à leur expérience dans ces produits, elles peuvent offrir de meilleures conditions.

Voici les principales sociétés de gestion que nous mettons en avant :

• iShares : Filiale de BlackRock, elle est le leader mondial de la commercialisation des ETF, détenant 43% de l'actif total investi dans ces produits.
• Vanguard : Plus grand gestionnaire de fonds d'investissement au monde et deuxième plus grand fournisseur d'ETF. Fondée en 1975 par John Bogle, son siège se trouve à Malvern (Pennsylvanie).
• SPDR : Famille d'ETF négociés aux États-Unis, en Europe et en Asie, gérée par State Street Global Advisors. Surnommés familièrement les "araignées", ils sont également une marque déposée de S&P Financial Services, une filiale de McGraw Hill Financial.
• Amundi : Société française de gestion d'actifs, deuxième plus grand gestionnaire d'actifs en Europe et l'un des dix plus grands au monde.
• Global X ETFs : Fournisseur de fonds négociés basé à New York. Fondée en 2008, elle a des origines espagnoles et s'est principalement développée aux États-Unis jusqu'à présent. Elle a récemment commencé son expansion en Europe. Elle est également une filiale du groupe financier Mirae Asset.

En résumé, afin de garantir le choix du meilleur broker ETF, il est essentiel de sélectionner un courtier fiable offrant une vaste sélection d'options d'ETF, une plateforme d'investissement conviviale, des frais relativement bas et un accès aux informations fondamentales sur les ETF pour les investisseurs.

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