Quel est le meilleur broker crypto-monnaie?

Opter pour un broker ou une plateforme d’échange pour trader les cryptomonnaies est une décision cruciale qui requiert une analyse approfondie. Bien que les plateformes d’échange soient très populaires, cet article se concentre principalement sur les meilleurs courtiers crypto en mettant en lumière leurs spécificités, leurs avantages et leurs inconvénients, ainsi que les critères essentiels à considérer pour faire un choix éclairé.

Les plateformes d’échange seront également abordées afin d’offrir une vision complète du sujet. Cependant, pour une analyse détaillée de leurs caractéristiques, nous vous invitons à consulter notre article dédié aux 5 meilleures plateformes d’échanges de cryptomonnaies.

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Meilleur broker crypto pour investir dès la France

Voici une liste récapitulative des meilleurs brokers cryptos pour investir dans les crypto-monnaies, que ce soit en tradant des CFD ou en achetant l'actif réel :

• Finst
• Kraken
• XTB
• eToro
• Interactive Brokers
• IG Markets.

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Finst

Finst est un exchange de cryptomonnaies néerlandais qui affiche une promesse simple : rendre l’achat et la vente de cryptos plus transparents et moins chers, sans spreads “surprise” ni frais cachés, tout en mettant l’accent sur la conservation des actifs et la conformité réglementaire.

Côté offre, la plateforme se distingue par un catalogue très complet : plus de 340 cryptomonnaies (Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP et de nombreux altcoins). L’autre point fort, c’est sa tarification : des frais fixes de 0,15% par opération, avec une structure volontairement lisible (pas de paliers de commissions liés au volume).

Finst met à disposition un staking sans période de blocage, avec des récompenses flexibles et des paiements hebdomadaires. Les rendements peuvent aller jusqu’à 11% APY selon l’actif (variable et non garanti). La plateforme propose aussi 8 Crypto Bundles, conçus pour ceux qui veulent une exposition “portefeuille” sans acheter chaque crypto séparément. Les paniers intègrent un rééquilibrage mensuel automatique.

• Frais de transaction : 0,15% par opération (comme pour le trading classique)
• Frais de service : 0,10% par mois sur la valeur du panier, pour le rééquilibrage automatique

Sur le plan sécurité et réglementation, Finst met en avant plusieurs éléments clés.

D’abord, la plateforme détient une licence MiCA (statut CASP) délivrée par l’autorité néerlandaise AFM, ce qui implique un cadre de conformité plus strict qu’un exchange non régulé dans l’Union européenne. Ensuite, concernant la conservation des actifs, Finst a publié un Proof of Reserves (PoR) en août 2023. Ce rapport vise à montrer que les fonds des clients étaient couverts à hauteur de 1:1 (voire davantage) par des crypto-actifs au moment de l’audit. Enfin, Finst précise que les actifs des clients sont séparés de ceux de l’entreprise via un dépositaire dédié, Stichting Finst Custody, afin de renforcer la protection des fonds en cas de problème au niveau de la société opératrice.

Finst

• Bourse agréée par les Pays-Bas (MiCA) et preuve de réserve à parité des fonds de ses clients.
• Commission moyenne de 0,15 % par transaction
• Plus de 340 cryptomonnaies avec des programmes de staking offrant jusqu'à 11 % de rendement annuel.

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Investir dans les crypto-actifs comporte des risques

• 🏆 Réglementation : licence MiCA (CASP) délivrée par l’AFM (Pays-Bas)
• 💼 Catalogue crypto : 340+ cryptomonnaies (BTC, ETH, SOL, XRP… + altcoins)
• 💲 Commissions : 0,15% par opération (frais fixes, sans spread ajouté annoncé, sans minimum d’achat)
• 📈 Plateforme : application mobile iOS/Android + interface web
• 🧩 Produits : Staking flexible (paiements hebdomadaires, jusqu’à ~11% APY selon l’actif) + Crypto Bundles (8 paniers, rééquilibrage mensuel)
• 🔎 Transparence : Proof of Reserves (PoR) publié (dernier rapport : août 2023, couverture 1:1 annoncée) + fonds clients séparés via Stichting Finst Custody

Kraken

Kraken se distingue comme une référence en matière de sécurité sur le marché des cryptomonnaies. Lancée en 2011, la plateforme est réputée pour ses standards élevés et n’a, à ce jour, pas connu de piratage majeur. Si la transparence et la protection des fonds sont vos priorités, Kraken s’impose comme une option particulièrement rassurante.

Kraken

• Véritables cryptomonnaies et le trading crypto
• Elle compte plus de 10 millions d'utilisateurs dans le monde.
• Kraken : Gagnez et misez sur les cryptomonnaies détenues.

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Cryptomonnaies volatiles : risque de perte totale. Infos éducatives, pas un conseil

Kraken a nettement fait évoluer son interface pour la rendre plus intuitive, tout en conservant une version Kraken Pro pensée pour les utilisateurs avancés. Ce qui reste inchangé, c’est l’accent mis sur la sécurité et sur une grille de commissions lisible. Côté transparence, Kraken met en avant ses audits “Proof of Reserves”, qui permettent de vérifier que les actifs des clients sont couverts à 1:1 (et au-delà), avec une vérification via Merkle tree.

Plutôt orienté traders crypto, l’exchange propose le staking, des outils plus avancés via Kraken Pro, ainsi que des produits de dérivés (futures/perp) et des fonctionnalités de levier selon les zones éligibles.

* Des conditions générales s'appliquent. Ceci ne constitue pas un conseil en investissement. Le trading de cryptomonnaies comporte des risques et un risque de perte. Payward Europe Solutions Limited, exerçant ses activités sous le nom de Kraken, est agréée par la Banque centrale d'Irlande.

Broker crypto: Investir avec XTB en France

Plus qu'un courtier de cryptomonnaies, XTB est l'un des principaux Brokers cryptos non seulement en France, mais aussi en Europe. Il s'agit d'un courtier réglementé par l'intermédiaire de sa succursale de Paris, sous le N° 11533 LS, sous le contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de résolution (ACPR). Donc, vous pourrez toujours opérer en toute confiance en sachant que vos fonds seront toujours protégés.

En outre, il propose plus de 45 CFD de cryptomonnaies que vous pourrez acheter et vendre depuis votre téléphone mobile via sa plateforme. Les commentaires et les statistiques sont affichés en temps réel. Il offre également la possibilité de trader 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

De plus, XTB en France est contrôlée et supervisée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Il est alors, entre autres, un organisme de trading crypto réputé.

• 🏆 Réglementation : KNF, FCA, CySEC (clients UE), FSC, DFSA pour les clients internationaux.
• 👛 Vraies crypto-monnaies :  Non (ce sont des CFD)
• 💼 Actifs financiers :  plus de 45 CFD sur les crypto-monnaies
• 💲 Commissions :  compte standard minimum 0,9 pips
• 📈 Plateforme :  xStation
•  🖥️Compte démo :  30 jours

Et ci-dessous une liste des avantages et des inconvénients de l'utilisation de XTB pour négocier des CFD sur les cryptomonnaies.

Nominé meilleur courtier Forex et ETF

XTB

• Réglementation dans tous les pays où XTB est présent.
• Compte courant rémunéré à 2 % (en euros).
• Commissions de 0 % sur les actions et les ETFs. XTB propose des transactions sans commission pour les ETF et actions réels, avec une commission de 0,2 % pour les transactions supérieures à 100 000 EUR
• PEA

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71 % des comptes perdent de l'argent avec le trading de CFD proposé par ce fournisseur.

Brokers cryptos: Investir avec Interactive Brokers en France

Interactive Brokers est également l'un de ces courtiers ayant des années d'expérience dans le secteur de l'investissement qui a décidé de sauter dans les cryptomonnaies. Vous pourrez ainsi trader des CFD ou des ETP avec plus de 50 cryptomonnaies, y compris les plus importantes, à savoir : Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum... De plus, sa plateforme Trader WorkStation est l'une des plus professionnelles pour le trading.

Interactive Brokers

• Basses commissions de trading.
• Large gamme de produits.
• Intérêts allant jusqu'à 4,83 % sur les comptes en USD et 3,49 % en euros.

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Investir dans des produits financiers implique un certain niveau de risque.

De plus, il est crucial de souligner que si vous résidez aux États-Unis, vous avez accès aux 11 ETF Bitcoin approuvés par la SEC au cours de l’année 2024. Cette opportunité élargit les options d’investissement pour les traders intéressés par les actifs numériques.

En dehors de cela, eToro se présente comme un courtier particulièrement intéressant à considérer pour ce type de transactions. Il propose des commissions très compétitives, oscillant entre 0,12 % et 0,18 % par opération, ce qui en fait une solution attrayante pour les investisseurs à la recherche de coûts réduits.

Regardons ses caractéristiques :

• 🏆 Réglementation : SEC, FCA, ICB
• 👛 Vraies crypto-monnaies : Non (ce sont des CFD)
• 💼 Actifs crypto : +50 dérivés, en plus de 9 ETP et 11 ETF spot Bitcoin.
• 💲 Commissions : Entre 0,12% et 0,18%
• 📈 Plateforme : Propre (Trader WorkStation)
• 🖥️ Compte démo : Oui, pour une durée illimitée

Brokers cryptos : Investir avec IG Markets en France

IG Markets vous permet de trader plus de douze cryptomonnaies et un indice crypto depuis votre compte démo ou directement depuis un compte en réel. IG Markets vous permet également de trader les dix principales paires et croisements de cryptomonnaies via sa plateforme qui comprend ProRealTime et MetaTrader4.

Avec ce courtier, vous ne bénéficierez pas d'une exposition directe aux cryptomonnaies comme Bitcoin ou Ethereum. Votre investissement passera plutôt par des produits dérivés, tels que le Turbo24, un instrument synthétique, légèrement plus complexe à manier.

Cela dit, ce courtier se démarque en étant l’un des rares à offrir une exposition via cette catégorie de produits spécifiquement conçus pour le trading actif. De plus, le Turbo24 intègre une fonctionnalité appelée "knock-out", qui agit comme un mécanisme de protection pour les spéculateurs en limitant les pertes potentielles à un seuil prédéfini.

• 🏆 Réglementation : BAFIN
• 👛 Vraies crypto-monnaies : Non (ce sont des CFD)
• 💼 Actifs financiers : +12 dérivés sur cryptomonnaies
• 💲 Commissions : 36$ minimum en Bitcoin (tableau spread sur votre site internet)
• 📈 Plateforme : Propre, ProRealTime, MT4
• 🖥️Compte démo : Permanent

Avantages

• ✅ Spreads compétitifs
• ✅ Grande variété de plateformes professionnelles à exploiter ; lui-même, ProRealTime et MT4
• ✅ Compte démo illimité

Inconvénients

• ❌ Il ne peut fonctionner qu'avec turbo24, un produit quelque peu complexe à définir.
• ❌ Dans certaines juridictions, il n'y a pas de protection contre les soldes négatifs

Broker crypto: Investir avec ActivTrades en France

En ce qui concerne ActivTrades, il s'agit d'un courtier en dérivés qui offre une exposition à plus de 1 000 produits dérivés sur 7 classes d'actifs. Parmi ces produits, il propose un catalogue de 12 cryptomonnaies en tant qu'actif sous-jacent pour investir dans celles-ci.

De plus, ce sont 12 cryptomonnaies extrêmement liquides, car elles font généralement partie des 12 cryptomonnaies les plus négociées sur le marché, telles que Bitcoin, Ethereum, mais aussi DOGE ou Cardano.

• 🏆 Réglementation : FCA, FSC, CMVM, CONSOB, SCB, Bacen
• 👛 Vraies crypto-monnaies : Non (ce sont des CFD)
• 💼 Actifs financiers : 12 produits dérivés sur cryptomonnaies
• 💲 Commissions : Spread à partir de 0,25 points (Bitcoin 60 pts)
• 📈 Plateforme : ActivTrader, MT4, MT5 et TradingView
• 🖥️ Compte démo : Oui, illimité.

Avantages
✅ Exécution rapide des ordres de marché, en 0,004 secondes, idéal pour le scalping.
✅ Aucun risque de garde d'actifs
✅ Plus de 93 % des ordres sont exécutés au prix demandé.
✅ Utilisé par plus de 100 000 traders dans 170 pays différents.

Inconvénients
❌ Ne permet pas l'achat direct de crypto-monnaies réelles.

Nominé meilleur courtier Forex

ActivTrades

• Des plateformes pratiques et intuitives, tant pour les professionnels que pour les débutants.
• Elle met à disposition TradingView.
• Service client compétent et rapide.

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75% des clients perdent de l'argent dans le trading de CFD.

Critères à prendre en compte pour choisir un bon broker crypto (ou exchange) de cryptomonnaies

Avant de choisir un courtier ou une plateforme d'échange pour investir dans les cryptomonnaies, il est essentiel de se poser la question suivante : Quels critères devons-nous exiger d'un courtier ou d'une plateforme d'échange pour le considérer comme une option viable pour investir dans les cryptomonnaies ?

1. Réglementation : La plateforme choisie doit être réglementée par un organisme de surveillance ou assurer la collatéralisation des fonds déposés. Ceci est crucial pour garantir la sécurité et la solvabilité, afin d'éviter des situations comme la faillite de FTX.
2. Variété de cryptomonnaies : Une bonne plateforme d'échange doit offrir une large sélection de cryptomonnaies. Cela permet de diversifier les investissements et d'optimiser les opportunités de gains.
3. Dépôt initial : Un courtier en cryptomonnaies devrait être accessible, avec un dépôt initial minimum raisonnable. Il ne devrait pas être coûteux de commencer à investir.
4. Comptes démo : Pour les débutants, il est important que le courtier propose des comptes démo pour pratiquer et apprendre sans risquer de l'argent réel.
5. Frais et commissions : Connaître les frais et commissions d'un courtier avant de s'inscrire est essentiel. Il est préférable de choisir une plateforme avec des frais bas pour maximiser les profits.
6. Service d'assistance : Un excellent service d'assistance est crucial. Le meilleur courtier doit offrir un support client via chat en direct, email ou téléphone, idéalement en français, pour faciliter la communication et résoudre les problèmes rapidement.

Où acheter des cryptomonnaies, chez un broker crypto ou chez un exchange ?

Une des premières choses à considérer est de réfléchir, qu'est-ce qui est le mieux de choisir un un courtier en cryptomonnaies de confiance pour pouvoir commencer ou un exchange? Voyons une petite réflexion

Meilleur Broker crypto

Normalement, sauf peut-être pour les investisseurs les plus jeunes, les courtiers offrent le confort d'avoir tout intégré dans un même portefeuille, si vous décidez d'exposer une partie au monde des crypto-monnaies.

De plus, il a l'avantage d'être plus intuitif, presque comme s'il s'agissait d'une transaction en actions.

Regardons un tableau des avantages et inconvénients lors de l'utilisation d'un courtier pour investir dans les crypto-monnaies.

Exchange pour investir dans les crypto-monnaies

D'un autre côté, les bourses sont un peu plus compliquées à utiliser, mais si vous concentrez la majeure partie de votre portefeuille sur ces nouveaux actifs numériques, elles peuvent être la meilleure option (en tant que canaux d'investissement), car elles permettent d'obtenir des gains de diverses manières, au-delà du holding, de la revalorisation et de la vente.

Nous comparons à nouveau les avantages et les inconvénients des bourses dans le tableau suivant :

Broker crypto ou exchanges: conclusion finale

En fin de compte, qu'est-ce qui est mieux, un exchange ou un courtier pour investir dans les crypto-monnaies?

Comme toujours, cela dépend.

Si votre idée d'investissement est très liée au monde blockchain, web 3 et à la technologie décentralisée, la meilleure option d'investissement pour vous sera les exchanges, car avec le temps, les courtiers ne vous offriront pas toutes les alternatives que vous trouverez sur un exchange.

Mais d'un autre côté, si vous décidez de vous exposer au monde des crypto-monnaies de manière anecdotique, et probablement avec les crypto-monnaies les plus négociées (comme Bitcoin ou Ethereum), mais avec une exposition ne dépassant pas 10 à 12% de votre portefeuille. Dans ce cas, le mieux sera un courtier qui inclut des crypto-monnaies (si elles sont réelles, c'est encore mieux), car cela vous facilitera considérablement l'opération. Et comme vous n'avez pas l'intention de vous enfoncer dans le sujet, cela vous sera très pratique et intuitif, ainsi que sûr, d'investir dans le monde des crypto-monnaies.

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