Quel est le meilleur broker crypto-monnaie?

Opter pour un broker ou une plateforme d’échange pour trader les cryptomonnaies est une décision cruciale qui requiert une analyse approfondie. Bien que les plateformes d’échange soient très populaires, cet article se concentre principalement sur les meilleurs courtiers crypto en mettant en lumière leurs spécificités, leurs avantages et leurs inconvénients, ainsi que les critères essentiels à considérer pour faire un choix éclairé.

Les plateformes d’échange seront également abordées afin d’offrir une vision complète du sujet. Cependant, pour une analyse détaillée de leurs caractéristiques, nous vous invitons à consulter notre article dédié aux 5 meilleures plateformes d’échanges de cryptomonnaies.

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Meilleur broker crypto pour investir dès la France

Voici une liste récapitulative des meilleurs brokers cryptos pour investir dans les crypto-monnaies, que ce soit en tradant des CFD ou en achetant l'actif réel :

• XTB
• eToro
• Interactive Brokers
• IG Markets.

👉 Retrouvez ici les meilleurs courtiers trading, au-delà des cryptomonnaies.

Broker crypto: Investir avec XTB en France

Plus qu'un courtier de cryptomonnaies, XTB est l'un des principaux Brokers cryptos non seulement en France, mais aussi en Europe. Il s'agit d'un courtier réglementé par l'intermédiaire de sa succursale de Paris, sous le N° 11533 LS, sous le contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de résolution (ACPR). Donc, vous pourrez toujours opérer en toute confiance en sachant que vos fonds seront toujours protégés.

En outre, il propose plus de 45 CFD de cryptomonnaies que vous pourrez acheter et vendre depuis votre téléphone mobile via sa plateforme. Les commentaires et les statistiques sont affichés en temps réel. Il offre également la possibilité de trader 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

De plus, XTB en France est contrôlée et supervisée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Il est alors, entre autres, un organisme de trading crypto réputé.

• 🏆 Réglementation : KNF, FCA, BaFin, CySEC (clients UE), FSC, DFSA pour les clients internationaux.
• 👛 Vraies crypto-monnaies :  Non (ce sont des CFD)
• 💼 Actifs financiers :  plus de 45 CFD sur les crypto-monnaies
• 💲 Commissions :  compte standard minimum 0,9 pips
• 📈 Plateforme :  xStation
•  🖥️Compte démo :  30 jours

Et ci-dessous une liste des avantages et des inconvénients de l'utilisation de XTB pour négocier des CFD sur les cryptomonnaies.

XTB

• Réglementation dans tous les pays où XTB est présent.
• Compte courant rémunéré à 2 % (en euros).
• Commissions de 0 % sur les actions et les ETFs.
• PEA

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75 % des comptes perdent de l'argent avec le trading de CFD proposé par ce fournisseur.

Avantages

• ✅Faibles coûts de négociation.
• ✅ Service client en portugais.
• ✅Une réglementation forte.
• ✅ Plateforme de trading avancée
• ✅ Compte démo

Inconvénients

• ❌ Commission d'inactivité (10€/mois après 1 an d'inactivité)
• ❌ Ne permet pas l'achat direct de crypto-monnaies réelles.

Broker crypto: Investir avec eToro en France

eToro est un courtier très actif dans le secteur des crypto-monnaies. À ce jour, on pourrait affirmer qu’il s’agit du meilleur courtier – en dehors des plateformes d’échange – pour investir dans les cryptomonnaies, et ce, pour plusieurs raisons.

Premièrement, eToro se distingue en adoptant une approche similaire à celle d’une plateforme d’échange. En effet, il vous permet d’acheter directement jusqu’à 70 cryptomonnaies, sans passer par des produits dérivés ou des ETP, mais en investissant dans l’actif réel. De plus, ces cryptomonnaies peuvent être transférées vers votre portefeuille eToro Money au sein du courtier, puis dirigées vers votre compte bancaire ou toute autre destination de votre choix.

En parallèle, eToro assure également les fonctions classiques d’un courtier en permettant d’investir dans des produits dérivés. Cela s’applique notamment aux achats effectués avec effet de levier ou en position de vente à découvert.

Cependant, il convient de noter que ce service est assorti d’une commission de 1 % par opération, montant qui inclut déjà le spread. Par ailleurs, l’investissement minimum requis en cryptomonnaies s’élève à 30 dollars.

• 🏆 Réglementation : CySEC, FCA et ASIC
• 🪙 Véritables crypto-monnaies : Oui
• 💼 Actifs crypto : +70 cryptomonnaies
• 💲 Commissions : 1% pour les transactions d'ouverture et de clôture
• 📈 Plateforme : Posséder
• 🖥️Compte démo : Oui, illimité avec 100 000 $ virtuels.

Avantages

• ✅ Large gamme de crypto-monnaies, y compris les plus populaires
• ✅ Vous permet d'acheter la vraie crypto-monnaie, pas le dérivé (bien que vous ayez également cette option)
• ✅ Possède son propre portefeuille, eToro Money
• ✅ Il dispose également d'une fonction de copy trading avec les crypto-monnaies

Inconvénients

• ❌ Il n'y a pas de spreads (même s'ils étaient élevés), 1% de commission par opération.
• ❌ Il y a une commission si vous souhaitez transférer des crypto-monnaies vers une autre plateforme ou vers votre portefeuille.
• ❌Commissions pour les retraits et l'inactivité du compte

*L'investissement en crypto est proposé par eToro (Europe) Ltd en tant que PSAN, enregistré auprès de l’AMF. Les cryptoactifs sont très volatils. Aucune protection des consommateurs.

Brokers cryptos: Investir avec Interactive Brokers en France

Interactive Brokers est également l'un de ces courtiers ayant des années d'expérience dans le secteur de l'investissement qui a décidé de sauter dans les cryptomonnaies. Vous pourrez ainsi trader des CFD ou des ETP avec plus de 50 cryptomonnaies, y compris les plus importantes, à savoir : Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum... De plus, sa plateforme Trader WorkStation est l'une des plus professionnelles pour le trading.

De plus, il est crucial de souligner que si vous résidez aux États-Unis, vous avez accès aux 11 ETF Bitcoin approuvés par la SEC au cours de l’année 2024. Cette opportunité élargit les options d’investissement pour les traders intéressés par les actifs numériques.

En dehors de cela, eToro se présente comme un courtier particulièrement intéressant à considérer pour ce type de transactions. Il propose des commissions très compétitives, oscillant entre 0,12 % et 0,18 % par opération, ce qui en fait une solution attrayante pour les investisseurs à la recherche de coûts réduits.

Regardons ses caractéristiques :

• 🏆 Réglementation : SEC, FCA, ICB
• 👛 Vraies crypto-monnaies : Non (ce sont des CFD)
• 💼 Actifs crypto : +50 dérivés, en plus de 9 ETP et 11 ETF spot Bitcoin.
• 💲 Commissions : Entre 0,12% et 0,18%
• 📈 Plateforme : Propre (Trader WorkStation)
• 🖥️ Compte démo : Oui, pour une durée illimitée

Avantages

• ✅ Régulateur de premier rang et société cotée
• ✅ Plateformes de trading pour professionnels
• ✅ Accès à plus de 50 cryptomonnaies, via des produits dérivés, ETP ou ETF
• ✅ En plus des cryptos, elle propose tous types de produits ; actions, ETF, futures, options, obligations…

Inconvénients

• ❌ Ne permet pas l'achat direct de crypto-monnaies réelles.
• ❌ Cela ne vaut la peine que si l'on négocie avec de grandes quantités.

Brokers cryptos : Investir avec IG Markets en France

IG Markets vous permet de trader plus de douze cryptomonnaies et un indice crypto depuis votre compte démo ou directement depuis un compte en réel. IG Markets vous permet également de trader les dix principales paires et croisements de cryptomonnaies via sa plateforme qui comprend ProRealTime et MetaTrader4.

Avec ce courtier, vous ne bénéficierez pas d'une exposition directe aux cryptomonnaies comme Bitcoin ou Ethereum. Votre investissement passera plutôt par des produits dérivés, tels que le Turbo24, un instrument synthétique, légèrement plus complexe à manier.

Cela dit, ce courtier se démarque en étant l’un des rares à offrir une exposition via cette catégorie de produits spécifiquement conçus pour le trading actif. De plus, le Turbo24 intègre une fonctionnalité appelée "knock-out", qui agit comme un mécanisme de protection pour les spéculateurs en limitant les pertes potentielles à un seuil prédéfini.

• 🏆 Réglementation : BAFIN
• 👛 Vraies crypto-monnaies : Non (ce sont des CFD)
• 💼 Actifs financiers : +12 dérivés sur cryptomonnaies
• 💲 Commissions : 36$ minimum en Bitcoin (tableau spread sur votre site internet)
• 📈 Plateforme : Propre, ProRealTime, MT4
• 🖥️Compte démo : Permanent

Avantages

• ✅ Spreads compétitifs
• ✅ Grande variété de plateformes professionnelles à exploiter ; lui-même, ProRealTime et MT4
• ✅ Compte démo illimité

Inconvénients

• ❌ Il ne peut fonctionner qu'avec turbo24, un produit quelque peu complexe à définir.
• ❌ Dans certaines juridictions, il n'y a pas de protection contre les soldes négatifs

Broker crypto: Investir avec ActivTrades en France

En ce qui concerne ActivTrades, il s'agit d'un courtier en dérivés qui offre une exposition à plus de 1 000 produits dérivés sur 7 classes d'actifs. Parmi ces produits, il propose un catalogue de 12 cryptomonnaies en tant qu'actif sous-jacent pour investir dans celles-ci.

De plus, ce sont 12 cryptomonnaies extrêmement liquides, car elles font généralement partie des 12 cryptomonnaies les plus négociées sur le marché, telles que Bitcoin, Ethereum, mais aussi DOGE ou Cardano.

• 🏆 Réglementation : FCA, FSC, CMVM, CONSOB, SCB, Bacen
• 👛 Vraies crypto-monnaies : Non (ce sont des CFD)
• 💼 Actifs financiers : 12 produits dérivés sur cryptomonnaies
• 💲 Commissions : Spread à partir de 0,25 points (Bitcoin 60 pts)
• 📈 Plateforme : ActivTrader, MT4, MT5 et TradingView
• 🖥️ Compte démo : Oui, illimité.

Avantages
✅ Exécution rapide des ordres de marché, en 0,004 secondes, idéal pour le scalping.
✅ Aucun risque de garde d'actifs
✅ Plus de 93 % des ordres sont exécutés au prix demandé.
✅ Utilisé par plus de 100 000 traders dans 170 pays différents.

Inconvénients
❌ Ne permet pas l'achat direct de crypto-monnaies réelles.

ActivTrades

• Des plateformes pratiques et intuitives, tant pour les professionnels que pour les débutants.
• Elle met à disposition TradingView.
• Service client compétent et rapide.

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75% des clients perdent de l'argent dans le trading de CFD.

Meilleurs exchanges pour investir dans les crypto-monnaies

De la même manière que nous avons vu les courtiers, c'est maintenant le tour des exchanges, où nous recommandons les quatre options suivantes:

• Bit2me
• Coinbase
• Binance
• Kraken
• Bitpanda.

Bit2Me, la meilleure plateforme d'échange pour investir dans les cryptomonnaies

Bit2Me se distingue comme la principale plateforme d'échange de crypto-monnaie en Espagne . Bien qu'elle ne rivalise pas avec les géants du marché en termes de volume de transactions, elle se distingue par son service client et sa sécurité exceptionnels , tant en termes de réglementation que de sécurité des fonds de ses clients.

La plateforme de crypto-monnaie a été fondée en 2014 et, au fil du temps, elle a élargi sa gamme de services, incluant désormais : 

👉 Et si vous souhaitez plus d'informations sur cet échange, je vous suggère de visiter notre revue beaucoup plus complète : Avis Bit2Me France

Exchange Cryptos: Investir avec Coinbase en France

Coinbase se présente comme une plateforme permettant d'acheter et de vendre des cryptomonnaies de manière simple et fiable. Il s'agit d'une des principales plateformes, avec un volume total négocié dépassant les 4 milliards de dollars américains par jour, et plus de 43 millions d'utilisateurs enregistrés dans environ 100 pays.

La plateforme propose également un stockage sécurisé, avec 98 % des fonds des clients stockés hors ligne. Cette caractéristique, associée à ses bonnes pratiques, fait de cet échange l'un des meilleurs pour investir dans les cryptomonnaies.

Voici quelques-unes de ses caractéristiques pour que vous puissiez mieux prendre votre décision :

• 🏆 Réglementation : Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis
• 👛 Nombre de cryptomonnaies : +250 cryptomonnaies
• 📈 Services supplémentaires :
  • Programme de jalonnement
  • Marché NFT
  • Carte de débit
• 💲 Commissions : À partir de 0,5% par opération

Exchange Cryptos: Investir avec Binance en France

Binance s'agit d'unes des plateformes d'échanges de cryptomonnaies les plus populaires qui existent. C'est la plateforme qui a eu le plus grand échange en 2020 et 2021 (pendant la bulle du Bitcoin et du marché des cryptomonnaies, avant la baisse ultérieure).

Binance offre la possibilité d'investir dans plus de 100 cryptomonnaies. Il offre un service client de qualité, disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. La sécurité est également présente : sa plateforme est CCSS et fonctionne avec les protocoles de sécurité ISO/ICO 27007:3013. L'URL qu'il utilise est sécurisée.

S'inscrire sur Binance est un processus simple et entièrement gratuit. Il dispose également d'une application pour mobiles.

Exchange Cryptos: Investir avec Kraken en France

Kraken a également été qualifié comme le plus sûr des échanges de cryptomonnaies. Il ne fait aucun doute qu'il s'agit là d'un des meilleurs qui existent à ce jour.

Une de ses caractéristiques est le soutien qu'il apporte aux investisseurs en actifs numériques, quel que soit leur niveau: il propose des guides, des ressources et un service d'assistance de qualité.

La plateforme Kraken est elle-même conçue pour être utilisée par les traders et les investisseurs débutants en cryptomonnaies.

Exchange Cryptos: Investir avec Bitpanda en France

Bitpanda est l'un des plus grands exchanges de cryptomonnaies au monde, fondé en 2014. Depuis 2020, il est considéré comme une licorne, ayant atteint une valorisation de plus de 1000 milliards.

Chez Bitpanda, vous pouvez acheter et échanger plus de 50 cryptomonnaies, 6 cryptos-indices et une gamme intéressante de dérivés sur actions, ETF ou matières premières. De plus, il propose d'autres services à valeur ajoutée tels que des plans d'épargne, des programmes de staking et même un compte rémunéré (cash-plus).

Grâce à cette polyvalence, le courtier compte déjà plus de 4 millions d'utilisateurs actifs.

Voici ses caractéristiques :

• 🏆 Réglementation : BaFin (régulateur financier allemand)
• 👛 Nombre de cryptomonnaies : +50 cryptomonnaies
• 📈 Services supplémentaires :
  • Indice cryptographique
  • Plan d'épargne
  • Largage aérien : Spotlight (lancement)
  • Compte de solde rémunéré : Cash plus
  • Jalonnement
• 💲 Commissions : Entre 0,5% et 3%

👉 Retrouvez ici Où acheter des cryptomonnaies : meilleures plateformes

Critères à prendre en compte pour choisir un bon broker crypto (ou exchange) de cryptomonnaies

Avant de choisir un courtier ou une plateforme d'échange pour investir dans les cryptomonnaies, il est essentiel de se poser la question suivante : Quels critères devons-nous exiger d'un courtier ou d'une plateforme d'échange pour le considérer comme une option viable pour investir dans les cryptomonnaies ?

1. Réglementation : La plateforme choisie doit être réglementée par un organisme de surveillance ou assurer la collatéralisation des fonds déposés. Ceci est crucial pour garantir la sécurité et la solvabilité, afin d'éviter des situations comme la faillite de FTX.
2. Variété de cryptomonnaies : Une bonne plateforme d'échange doit offrir une large sélection de cryptomonnaies. Cela permet de diversifier les investissements et d'optimiser les opportunités de gains.
3. Dépôt initial : Un courtier en cryptomonnaies devrait être accessible, avec un dépôt initial minimum raisonnable. Il ne devrait pas être coûteux de commencer à investir.
4. Comptes démo : Pour les débutants, il est important que le courtier propose des comptes démo pour pratiquer et apprendre sans risquer de l'argent réel.
5. Frais et commissions : Connaître les frais et commissions d'un courtier avant de s'inscrire est essentiel. Il est préférable de choisir une plateforme avec des frais bas pour maximiser les profits.
6. Service d'assistance : Un excellent service d'assistance est crucial. Le meilleur courtier doit offrir un support client via chat en direct, email ou téléphone, idéalement en français, pour faciliter la communication et résoudre les problèmes rapidement.

Où acheter des cryptomonnaies, chez un broker crypto ou chez un exchange ?

Une des premières choses à considérer est de réfléchir, qu'est-ce qui est le mieux de choisir un un courtier en cryptomonnaies de confiance pour pouvoir commencer ou un exchange? Voyons une petite réflexion

Meilleur Broker crypto

Normalement, sauf peut-être pour les investisseurs les plus jeunes, les courtiers offrent le confort d'avoir tout intégré dans un même portefeuille, si vous décidez d'exposer une partie au monde des crypto-monnaies.

De plus, il a l'avantage d'être plus intuitif, presque comme s'il s'agissait d'une transaction en actions.

Regardons un tableau des avantages et inconvénients lors de l'utilisation d'un courtier pour investir dans les crypto-monnaies.

Exchange pour investir dans les crypto-monnaies

D'un autre côté, les bourses sont un peu plus compliquées à utiliser, mais si vous concentrez la majeure partie de votre portefeuille sur ces nouveaux actifs numériques, elles peuvent être la meilleure option (en tant que canaux d'investissement), car elles permettent d'obtenir des gains de diverses manières, au-delà du holding, de la revalorisation et de la vente.

Nous comparons à nouveau les avantages et les inconvénients des bourses dans le tableau suivant :

Broker crypto ou exchanges: conclusion finale

En fin de compte, qu'est-ce qui est mieux, un exchange ou un courtier pour investir dans les crypto-monnaies?

Comme toujours, cela dépend.

Si votre idée d'investissement est très liée au monde blockchain, web 3 et à la technologie décentralisée, la meilleure option d'investissement pour vous sera les exchanges, car avec le temps, les courtiers ne vous offriront pas toutes les alternatives que vous trouverez sur un exchange.

Mais d'un autre côté, si vous décidez de vous exposer au monde des crypto-monnaies de manière anecdotique, et probablement avec les crypto-monnaies les plus négociées (comme Bitcoin ou Ethereum), mais avec une exposition ne dépassant pas 10 à 12% de votre portefeuille. Dans ce cas, le mieux sera un courtier qui inclut des crypto-monnaies (si elles sont réelles, c'est encore mieux), car cela vous facilitera considérablement l'opération. Et comme vous n'avez pas l'intention de vous enfoncer dans le sujet, cela vous sera très pratique et intuitif, ainsi que sûr, d'investir dans le monde des crypto-monnaies.

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