Quel est le meilleur broker pour débutants?

C'est parti ! Vous avez pris la décision de commencer à investir, mais vous vous demandez par où commencer. Quels courtiers sont fiables ? Quels sont leurs frais de commission ? Quel est le meilleur broker débutant ? Vous avez surement de nombreuses questions.

Dans le but d'améliorer votre situation financière et de vous permettre de commencer à investir le plus rapidement possible, cet article vous présente une sélection des 5 meilleurs brokers pour débutants.

Nous ne vous présenterons pas seulement nos favoris, mais également les critères les plus importants tels que la sécurité, les commissions, la convivialité de leur plateforme et les actifs d'investissement.

Exigences d’un bon broker pour débutant

Si vous commencez à investir, vous devriez choisir un courtier qui répond aux caractéristiques suivantes :

• Sécurité : Réglementation fiable et reconnue.
• Plateforme/App intuitive : Facile à utiliser, adaptée aux débutants.
• Frais faibles : Pour maximiser vos rendements dès le départ.
• Un bon service client : Disponible, réactif et, si possible, en français.

Quelles sont les caractéristiques du meilleur broker pour débutant ?

Tout d'abord et avant tout, il est essentiel de comprendre ce qu'est un broker et les critères à prendre en compte avant de commencer à investir. Voici 5 étapes pour choisir le broker qui vous convient :

1. Réglementation maximale : En France, les régulateurs les plus sérieux sont l'AMF, l'ACPR, BAFIN et FCA.
   • Vous pouvez trouver ces informations à la fin du site Web du courtier.
     
     
     
2. Frais réduits:
   1. Frais de courtage abordables : Ils ne devraient pas dépasser 3-5 € pour l'achat d'actions françaises ou 5 € pour les actions internationales.
   2. Frais de change de devises: Le plafond devrait être de 0,5%, mais l'idéal serait de viser 0,25%..
      
3. Applications et version web intuitives : Assurez-vous que le courtier propose une application et une version web simples à utiliser, disponibles sur tous les systèmes d'exploitation.
4. Méthodes de dépôt et de retrait rapides: Il est important d'avoir des options telles que Sofort, Paypal et des comptes bancaires locaux pour faciliter les dépôts et les retraits.
5. Service client en langue locale et rapide: si vous avez des questions, il est préférable d'avoir un support par chat, email ou téléphone gratuitement et dans la langue de l'utilisateur.

Voici 3 de courtiers qui répondent à ces critères:

DEGIRO

• Régulé par des organismes de premier plan (BaFin).
• Bon portefeuille de produits, avec d'autres produits complexes comme les options et les futures pour commencer.
• Service client en français

Visiter

Investir comporte un risque de perte.

Freedom24

• Investissez à l’international avec plus de 43 000 actions et ETF
• Accédez à des ETF Covered Call offrant un rendement cible de 8 à 12 %
• Ouvrez un compte, alimentez-le et recevez jusqu’à 20 actions gratuites
• Recevez chaque semaine des idées d’investissement avec un rendement historique de 16 %
• Faites croître votre capital en toute confiance avec un courtier de confiance de plus de 500 000 clients

Visiter

Investir comporte des risques. Accès soumis à test d’adéquation. Promotion soumise à T&C

eToro

• Actions, ETF, crypto-monnaies, à la fois réelles et avec des produits dérivés.
• Social trading et copy trading.
• Plateforme conviviale et compte démo.

Visiter

61 % des comptes perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur

Comment ouvrir un compte avec un broker?

Pour ouvrir un compte chez un courtier, vous aurez besoin d'environ 15 minutes et des documents suivants à portée de main, que ce soit sur votre ordinateur ou votre téléphone :

• Une copie numérisée recto-verso de votre carte d'identité (ou autre pièce d'identité valable)
• Remplir le questionnaire sur vos connaissances financières et la protection contre le blanchiment d'argent
• Une adresse e-mail et un numéro de téléphone valides
• Une facture ou un justificatif de domicile pour vérifier votre résidence fiscale

👉 Pour plus d'informations: Meilleur courtier en ligne 

Les 5 meilleurs brokers pour débutants

Je vous présente une sélection des 5 meilleurs brokers pour les débutants.

• DEGIRO
• XTB
• eToro
• Freedom 24

DEGIRO est-il le meilleur broker pour débutant?

DEGIRO, avec son approche conviviale et sa plateforme intuitive, offre une expérience unique à ceux qui souhaitent se lancer dans les marchés financiers.

Ce n'est pas surprenant qu'il soit le plus grand courtier européen, avec plus de 2,5 millions de comptes ouverts sur le continent. Il propose également un vaste catalogue de produits, comprenant des actions et des ETF pour les débutants, ainsi que des futures, des obligations et des options pour les investisseurs plus expérimentés.

Avec tout cela, DEGIRO offre une exposition à plus de 50 marchés internationaux.

Voyons les points clés de DEGIRO:

• Réglementation: BaFiN (Allemagne)
• 💼 Actifs financiers: actions et ETF.
• 💲 Commissions: À partir de 2 € (France, États-Unis et Canada)
• 📈 Plateforme: Propre et application mobile.
• 🙂 Plateforme conviviale: Très facile à utiliser. Intuitif
• 🗣️ Service client:
  • Assistance en Français: Non
  • Degiro contact: Courrier électronique ou Chatbot.

DEGIRO

• Régulé par des organismes de premier plan (BaFin).
• Bon portefeuille de produits, avec d'autres produits complexes comme les options et les futures pour commencer.
• Service client en français

Visiter

Investir comporte un risque de perte.

👉 Pour plus d'informations, je vous laisse avec notre revue: DEGIRO avis

Est-ce que XTB est le meilleur broker pour débutant?

En ce qui concerne XTB, c'est un courtier polonais qui propose des actions, des ETF et une variété de produits dérivés (indices, matières premières, cryptomonnaies, etc.). En fait, il permet même d'acheter des actions fractionnées, ce qui est idéal pour les investisseurs disposant de peu de capital ou qui font leurs premiers pas et préfèrent prendre moins de risques.

XTB propose des commissions zéro et des spreads moyens. Sa plateforme, bien qu'elle offre plus de fonctionnalités telles que l'analyse technique et l'extraction de ratios d'analyse fondamentale, peut être un peu moins conviviale pour les débutants.

Il est vrai que cela peut sembler un peu complexe pour les novices, mais pour ceux qui ont déjà acquis une certaine expérience (même s'ils sont débutants), XTB peut être un courtier très intéressant pour passer à un trading plus professionnel.

Voyons les principales caractéristiques de XTB et si elles correspondent a celles du meilleur broker pour débutant:

• 🏆 Réglementation: KNF et supervisé par l'AMF.
• 💼 Actifs financiers: actions et ETFs (fractionnés).
• 💲 Commissions: 0€
• 📈 Plateforme: xStation 5 et application mobile
• 🙂 Plateforme conviviale: Niveau moyen. C'est beaucoup plus professionnel.
• 🗣️ Service client:
  • Service en Français: Oui
  • Moyens de contact: Courrier électronique, téléphone ou chatbot

XTB

• Réglementation dans tous les pays où XTB est présent.
• Compte courant rémunéré à 2 % (en euros).
• Commissions de 0 % sur les actions et les ETFs.
• PEA

Visiter

75 % des comptes perdent de l'argent avec le trading de CFD proposé par ce fournisseur.

👉 Pour plus d'informations, vous pouvez accéder à notre revue: XTB avis - Sécurité, plateforme et commissions

eToro est-il le meilleur broker pour débutants?

eToro est une autre plateforme qui vous permettra d'apprendre à trader des actions, des ETF et une variété de produits dérivés tels que les matières premières, les indices et les cryptomonnaies.

Ce qui distingue eToro, en particulier pour les débutants, c'est son compte démo qui reproduit exactement les conditions du compte réel, sans avoir à dépenser de l'argent. Vous commencez à trader avec un solde virtuel de 100 000 dollars et vous disposez d'un temps illimité pour vous familiariser avec le trading, notamment avec des instruments plus complexes tels que les CFD (contrats pour la différence) sur les matières premières, les contrats à terme, les ETF, etc. Vous pouvez également passer des ordres avec effet de levier, tenir compte des commissions de nuit, et bien plus encore.

De plus, eToro propose une fonctionnalité très intéressante appelée "copytrading", qui permet aux traders débutants d'apprendre des traders plus expérimentés et performants en copiant leurs stratégies.

Principales caractéristiques de eToro:

• 🏆 Réglementation: CySEC (Chypre)
• 💼 Actifs financiers: actions et ETF, matières premières, obligations, indices et cryptomonnaies.
• 💲 Commissions:
  • Actions du monde entier : 1 $
  •  Actions australiennes et hongkongaises : 2 $
  • FNB : 0 $
  • Cryptomonnaies : 1% de l'opération
• 📈 Plateforme: Webtrader et application mobile.
• 🙂 Plateforme conviviale: Très intuitive, facile à utiliser, mais avec beaucoup de profondeur.
  • 🗣️ Service client:
    • Service en Français: Oui
    • Moyens de contact: Courrier électronique ou chatbot.

eToro

• Actions, ETF, crypto-monnaies, à la fois réelles et avec des produits dérivés.
• Social trading et copy trading.
• Plateforme conviviale et compte démo.

Visiter

61 % des comptes perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur

👉 Voici notre avis : Analyse et avis sur eToro

Est-ce que Freedom 24 est le meilleur broker pour débutant ?

Nous clôturons notre exploration des meilleurs brokers débutants avec Freedom 24, affilié au groupe Freedom Finance (FRHC), coté à la bourse NASDAQ.

Sans aucun doute, son point fort réside dans son vaste catalogue de plus de 1 000 000 d'actifs parmi lesquels investir, incluant des actions, des ETF, des contrats à terme et des options. Ce qui le distingue particulièrement, c'est qu'il fait partie des rares courtiers de détail qui offrent l'accès aux principales nouvelles introductions en bourse du marché.

De plus, si vous êtes à la recherche d'une activité de trading limitée, Freedom 24 propose un compte d'épargne rémunéré en euros à 2,5% et en dollars à 3%.

Et une fois de plus, je vous laisse avec les caractéristiques les plus remarquables pour un débutant de Freedom 24:

• 🏆 Réglementation: CySEC (Chypre) et enregistré à la CNMV
• 💼 Actifs financiers: actions et ETF, introductions en bourse et compte d'épargne
• 💲 Commissions: 0,02 € / action (min 2 €)
• 📈 Plateforme: Webtrader et application mobile.
• 🙂 Plateforme conviviale: 100% intuitive et facile à utiliser.
  • 🗣️ Service à laclientèle:
    • Assistance en français: Oui
    • Moyens de contact: Courrier électronique, téléphone et chatbot.

Freedom24

• Investissez à l’international avec plus de 43 000 actions et ETF
• Accédez à des ETF Covered Call offrant un rendement cible de 8 à 12 %
• Ouvrez un compte, alimentez-le et recevez jusqu’à 20 actions gratuites
• Recevez chaque semaine des idées d’investissement avec un rendement historique de 16 %
• Faites croître votre capital en toute confiance avec un courtier de confiance de plus de 500 000 clients

Visiter

Investir comporte des risques. Accès soumis à test d’adéquation. Promotion soumise à T&C

👉 Voici notre avis : Analyse et avis sur Freedom24

Quel est le courtier qui facture les moins de commissions?

Et d'ailleurs, étant donné que tout débutant cherche le courtier le plus économique qui convient à ses besoins, voici quelques articles sur les courtiers recommandés les plus abordables du marché, dont certains sont même sans commission.

1. Meilleurs courtiers sans commissions : lequel choisir ?
2. Meilleurs courtiers en ligne pour investir dans des actions internationales

Cependant, comme vous pouvez le deviner, la notion de "moins cher" dépendra toujours du marché dans lequel vous souhaitez acheter des actions, du nombre d'opérations effectuées et de la détention d'un compte en dollars pour éviter les frais de change.

Et les professionnels?

Il est essentiel de prendre en compte que lorsque vous vous impliquez davantage dans ce domaine, vous pourriez avoir besoin d'outils, de produits et de fonctionnalités plus avancés que ceux offerts par ce type de courtiers. Dans ce cas, le meilleur courtier pour débutant pourrait ne plus vous suffire.

Pour répondre à ce profil, il existe des courtiers ou des plateformes destinés aux professionnels. Cependant, déterminer le meilleur dépendra également de votre style d'investissement et de votre profil. C'est pourquoi je vous invite à consulter les articles suivants, qui proposent d'approfondir vos connaissances :

👉 Stratégie d’investissement en bourse : laquelle choisir ?

N'oubliez pas que le choix du courtier n'est qu'une des étapes à connaître si vous souhaitez vous lancer dans l'investissement en tant que débutant.

Les articles suivants pourraient vous aider à trouver plus d'informations sur le courtier idéal:

• Meilleur courtier en ligne
• Meilleur broker ETF
• Meilleur broker Forex