Avis Saxo Banque : PEA, CTO et Frais

Saxo Banque est à la fois une banque et un courtier reconnu pour ses services de courtage en ligne. Il attire l'attention de nombreux investisseurs désireux de naviguer sur les marchés financiers. Faut-il investir en bourse avec ce courtier et est-il vraiment à la hauteur de sa réputation ? Cet avis Saxo Banque examine en détail les services et les caractéristiques de ce courtier pour déterminer s’il s’agit d’un choix optimal pour vos investissements.

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À propos de Saxo Banque

Fondée au Danemark en 1992, Saxo Banque est une entité de la société Saxo Bank. Il s’agit d’une banque d'investissement spécialisée dans le trading et de l'investissement en ligne. Présente dans plus de 16 pays, Saxo Banque a été fondée par Kim Fournais et Lars Seier Christensen. Elle met à la disposition des traders plus de 70 000 produits financiers.

Pour renforcer sa présence locale et mieux servir sa clientèle, Saxo Banque France agit comme la branche française de Saxo Bank. Elle offre des services adaptés aux besoins des investisseurs particuliers et institutionnels français. C’est un courtier d’envergure internationale qui compte actuellement plus de 1 000 000 clients.

Quelles sont les caractéristiques de Saxo Banque ?

Afin de vérifier la crédibilité de Saxo Banque et connaître les options et les services qu'elle offre, voyons ses principales caractéristiques.

Caractéristiques Détails
Réglementations– AMF
– ACPR
Produits disponibles– Actions
– ETF
– Obligations
– OPCVM
– Turbos
– Options
– Futures
MarchésPlus de 60 places boursières
Types de compte– Comptant (sans levier)
– Marge (levier standard)
– Marge avancée (levier maximal)
Frais et commissions– Frais de dépôt : 0 €
– Frais de retrait : 0 €
– Frais d’inactivité : 0 €
– Actions : 0,08%
– Commissions de conversion : 0,25%
Plateformes– SaxoTraderPRO
– SaxoTraderGO
– SaxoInvestor
– ProRealTime
Fonds de garantie100 000 €
Dépôt minimum– 300€ pour un compte Basic
– 750.000€ pour un compte Platinum
Avis clients3 étoiles

Saxo Banque comme un courtier ou comme une banque ?

Bien que Saxo Banque opère sous le nom de « banque », elle est principalement reconnue comme un courtier en ligne. Elle possède les licences nécessaires pour offrir des services bancaires. Cependant, son cœur de métier et sa spécialité résident dans le courtage.

Ainsi, Saxo Banque offre des plateformes de trading avancées et permet aux utilisateurs d'accéder à une large gamme de produits financiers. Elle s’adresse principalement à tout investisseur désireux d’accéder au marché boursier via un compte-titres, PEA, PEA-PME ou comptes de produits dérivés.

Investir avec Saxo Banque comme courtier : notre avis

En tant que courtier, Saxo Banque peut être une excellente option pour investir en bourse. Elle se distingue par ses frais compétitifs par rapport à ceux du marché, ce qui la rend attractive pour les investisseurs soucieux de leur budget.

De plus, la diversité des instruments financiers disponibles permet aux traders de diversifier leurs portefeuilles. Le service client de Saxo Banque est également réactif pour bénéficier d’une assistance rapide et professionnelle.

En revanche, on regrette l'absence de stop loss garanti pour ceux qui souhaitent trader des positions particulièrement volatiles ou risquées. Cette lacune peut être un point de friction pour les traders qui cherchent à gérer strictement leur risque. Si vous souhaitez donc vous concentrer au trading, il vaut mieux comparer attentivement les offres avec celles des autres courtiers avant de se lancer.

Quels sont les produits et les marchés disponibles chez Saxo Banque ?

Saxo Banque donne accès à un vaste réseau de marchés financiers et un éventail de produits d’investissement. Il permet d’accéder à plus de 60 places financières mondiales. Ci-dessous une liste des instruments financiers disponibles :

  • 22 000 actions
  • Plus de 6 400 ETF
  • 1300 fonds communs de placement
  • 6 000 options
  • 300 futures
  • 7 100 obligations
  • 100 000 turbos

Tarifs, commissions et frais de Saxo banque

Saxo Banque fait partie des courtiers qui offrent des tarifs compétitifs en France. D’ailleurs, il a récemment révisé ses tarifs pour mieux répondre aux besoins des investisseurs.

La banque propose également plusieurs niveaux de tarification selon le volume d'actifs déposés par le client. Pour illustrer la transparence et l'attractivité de ses offres, ci-dessous un tableau récapitulatif des frais et commissions.

CatégorieCommission
Actions et ETF (Euronext)0,08 % (minimum 2 €)
Actions (États-Unis)0,08 % (minimum 1 $)
Actions (Royaume-Uni)0,08 % (minimum 3 €)
Frais de retrait0 €
Frais de dépôts0 €
Frais de tenue de compte0 €
Frais d’inactivité0 €
Fonds/OPCVM0€ en courtage, seulement frais de gestion et de sortie
Conversion de devises0,25 %
Niveaux tarifairesVarie selon le niveau 

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Plateformes de Trading Saxo Bank

Saxo Banque propose une gamme variée de plateformes de trading adaptées à différents niveaux d'expérience et des besoins des utilisateurs :

  • SaxoTraderPRO : Il s’agit d’une solution professionnelle pour les traders avancés. Elle permet une personnalisation étendue avec des fonctionnalités comme le Time and Sales et le Depth Trader.
  • SaxoTraderGO : Plus accessible, elle offre une interface simplifiée pour le trading via web et mobile. Elle conserve en même temps des fonctionnalités avancées pour les traders expérimentés, y compris des types d'ordres complexes et la personnalisation de l'interface.
  • SaxoInvestor : Idéale pour des investissements rapides et simples. Ces plateformes offrent une sécurité robuste avec des options comme l'authentification TouchID sur mobile pour SaxoTraderGO. Elle offre également la possibilité de connecter des outils tiers via une API sécurisée.

Est-il possible d’investir avec un PEA ou un Compte titres chez Saxo Banque ?

Effectivement, Saxo Banque est réputée pour ses offres PEA, PEA PME et CTO.

D’une part, le Compte-titres Ordinaire convient principalement aux investisseurs qui souhaitent détenir plusieurs comptes. Le Plan d’Epargne en Actions, quant à lui, est surtout attrayant pour ses avantages fiscaux.

Si vous recherchez un type de compte flexible sans limitation du versement, ouvrir un CTO chez Saxo Banque peut être une option intéressante. Par contre, l’ouverture d’un compte PEA s’avère être une alternative avantageuse pour investir dans les actions des entreprises européennes tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt.

Avis général sur le Compte Titre Saxo Banque

Vous souhaitez ouvrir un Compte Titre chez Saxo Banque et cherchez à ce faire un avis sur ce type de compte ? Le CTO Saxo Banque est surtout apprécié pour sa flexibilité. Voici quelques points forts qui le rendent particulièrement attrayant :

  • Accès global : Les utilisateurs du Compte Titre ont la possibilité de trader sur plus de 60 places financières internationales. Ils peuvent investir dans une large gamme de produits tels que des actions, obligations, ETFs, et produits dérivés.
  • Diversité des instruments financiers : Avec un large éventail d'options d'investissement disponibles, vous pouvez diversifier vos portefeuilles au-delà des actions traditionnelles. Le CTO inclut des produits complexes comme les options et futures.
  • Tarification compétitive : Saxo Banque est connue pour ses tarifs attractifs, notamment des commissions basses sur les transactions, ce qui rend le trading plus abordable par rapport à d'autres plateformes.

Notre avis sur l’offre PEA de Saxo Banque

L’offre PEA de Saxo Banque est une option attractive pour une optimisation fiscale de vos investissements dans les actions. Voici notre avis général sur ce type de compte :

  • Avantages fiscaux : Le PEA permet de bénéficier d'exonérations d'impôts sur les gains et les dividendes après une période de détention de cinq ans. C'est un véhicule d'investissement particulièrement avantageux pour les résidents français à long terme.
  • Produits éligibles étendus : En plus des actions, le PEA chez Saxo Banque permet également d'investir dans des fonds, des ETFs et des obligations d’entreprises européennes. Il offre ainsi plus d'options pour structurer un portefeuille diversifié.
  • Outils et plateformes de trading robustes : Avec Saxo Banque, les investisseurs peuvent utiliser les plateformes de trading avancés. Elles fournissent des analyses de marché approfondies, des graphiques interactifs et des options de personnalisation.

Avis PEA-PME Saxo Banque

Si vous souhaitez soutenir des petites et moyennes entreprises, ou encore des entreprises de taille intermédiaire, le PEA-PME constitue une excellente opportunité. Tout comme le PEA, il permet d'investir tout en bénéficiant d'avantages fiscaux.

Ce type de compte comporte toutefois des limitations spécifiques. En effet, Le total des versements sur le PEA et le PEA-PME ne peut excéder 225 000 €. Il est donc très important de planifier votre investissement et de peser le pour et le contre si vous disposez déjà d'un PEA.

Les principaux actifs du PEA Saxo Banque

Ci-dessous les principaux actifs du PEA disponibles sur Saxo Banque :

  • Actions européennes
  • Fonds communs de placement
  • ETFs
  • Obligations d’entreprises européennes

Sur quels marchés pouvez-vous investir avec le PEA Saxo Banque ?

Le PEA de Saxo Banque permet d’investir sur une variété de marchés principalement basés en Europe tels que :

  • L’Euronext (Paris, Amsterdam, Bruxelles, Lisbonne)
  • Le London Stock Exchange
  • La Deutsche Börse (Xetra)
  • La Borsa Italiana
  • Le SIX Swiss Exchange.
  • Des actions de sociétés basées en Europs.
  • Desonds communs de placement et ETFs européens

Comment ouvrir un compte-titre ou PEA sur Saxo Banque ?

L’ouverture d’un compte-titres ou PEA chez Saxo Banque se fait de manière simple. Vous pouvez l'effectuer entièrement en ligne. Voici les différentes étapes à suivre :

  1. Rendez-vous sur le site officiel : Commencez par vous rendre sur le site de Saxo Banque. Choisissez le type de compte que vous souhaitez ouvrir et cliquez dessus pour commencer le processus d'inscription.
  2. Remplissez le formulaire d'inscription : Complétez le formulaire d'inscription en fournissant toutes les informations requises, telles que vos données personnelles, vos informations financières et votre expérience en trading. Vous devrez également fournir une pièce d'identité valide et un justificatif de domicile.
  3. Attendez la vérification de votre compte : Une fois que vous avez soumis tous les documents nécessaires, Saxo Banque procédera à la vérification de votre identité et de vos informations. Ce processus peut prendre quelques jours, pendant lesquels la banque peut vous contacter pour obtenir des clarifications ou des documents supplémentaires.
  4. Déposez des fonds et commencez à investir : Après la vérification et l'approbation de votre compte, vous pourrez y déposer des fonds. Saxo Banque propose différentes méthodes de dépôt, comme le virement bancaire ou les cartes de crédit. Une fois votre compte crédité, vous êtes prêt à commencer à investir sur la plateforme.

Tableaux comparatifs des commissions et frais sur le PEA et CTO Saxo Banque

Frais de Courtage sur Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam et Lisbonne)

Montant de l’OrdreCTOPEA
De 0 à 1.000€2€2€
De 1.000€ à 5.000€4€4€
De 5.000€ à 7.500€6€6€
De 7.500€ à 10.000€8€8€
Supérieur à 10.000€0,08%0,08%

Tarifs sur Autres Marchés Boursiers Européens

Place BoursièreCTOPEA
Bourses diverses (BME, XETRA, Milan, etc.)0,12% Minimum varie par devise (EUR, GBP, DKK, etc.)0,12% Minimum varie par devise
Bourse de Varsovie0,30% Minimum 75 PLN0,30% Minimum 75 PLN
Bourse d’Athènes0,35% Minimum 12 EUR0,35% Minimum 12 EUR
Bourse de Prague0,28% Minimum 500 CZK0,28% Minimum 500 CZK

Que vaut le service client Saxo Banque ?

Le service client de Saxo Banque est généralement bien évalué grâce à sa grande disponibilité. Elle offre un support client en plusieurs langues via différents canaux. Cela inclut le téléphone, l'email et le chat en ligne. En outre, les retours des clients indiquent que le service client est généralement réactif. Sur Trustpilot, ce courtier est évalué à un note de 3.7 étoiles.

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Quelles sont les offres de formation disponible sur Saxo Banque ?

Come chez d'autres courtiers présents en France, l'offre de formation de Saxo Banque est assez complète et vise à équiper les investisseurs de tous niveaux. Il donne accès à différents supports de formation et des outils pour s’initier au trading. On distingue :

  • Les webinaires et séminaires
  • Tutoriels vidéo
  • Articles et guides
  • Des comptes de démonstration

Avis Saxo Banque

Pour conclure, notre avis sur Saxo Banque est globalement positif. Bien que les tarifs soient généralement attractifs, les frais pour certains marchés sont un peu élevés à comparer à d'autres plateformes. Cependant, les avantages offerts par Saxo Banque compensent largement ce point. Voici un résumé de ses principaux atouts et de ses inconvénients.

AvantagesInconvénients
Large gamme d'instruments financiers
Plateformes de trading avancées
Ressources éducatives complètes
Service client réactif et compétent
❌ Frais de courtage élevés sur certains marchés
❌ Complexité pour les débutants
❌ Minimum de dépôt élevé pour certains comptes

Les autres PEA disponibles:

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