Meilleurs courtiers pour trader des CFD

Les CFD demeurent l’un des produits dérivés les plus couramment utilisés en France, en raison de leur simplicité et de l’étendue des actifs qu’ils couvrent.

Dans cet article, nous examinerons les caractéristiques de ce produit et ce qu’il faut prendre en compte pour choisir un broker CFD spécialisé dans ce type de produit financier, en présentant une analyse des meilleurs courtiers pour le trading des CFD en 2023.

Qu’est-ce qu’un CFD?

Les CFD sont des contrats dans lesquels la différence de valeur d’un actif est échangée entre l’ouverture et la fermeture du contrat.

Ces contrats à terme (CFD) ont fait leur apparition il y a quelques années sur les marchés financiers et sont devenus l’un des produits dérivés les plus demandés.

En permettant l’ouverture de contrats d’achat (et de vente ultérieure) ainsi que de vente (et d’achat ultérieur), les CFD offrent aux investisseurs et aux traders la possibilité de tirer profit des variations à la hausse et à la baisse des actifs. Ils permettent de négocier dans les deux sens sur divers types d’actifs tels que les devises, les actions, les indices, les matières premières et même les crypto-monnaies.

De plus, les CFD permettent d’utiliser un effet de levier (généralement par défaut), ce qui signifie que pour réaliser des opérations, les investisseurs et les traders ont seulement besoin d’un dépôt initial partiel pour chaque transaction, plutôt que du montant total requis sans effet de levier.

Meilleurs brokers pour trader des CFD en 2023 depuis la France

Voici notre sélection de courtiers réglementés et sûrs pour les CFD en France.

• eToro
• IG
• ActivTrades
• XTB
• Interactive Brokers
• CMC Markets
• Oanda

ActivTrades

ActivTrades est l’un des plus grands courtiers de CFD sur le marché, offrant une gamme complète de produits qui ne peuvent être trader qu’avec des CFD. Le courtier propose aux traders l’accès à 50 paires de devises, aux principaux indices mondiaux, aux matières premières, à plus de 500 actions et ETF. De plus, il propose un compte démo, ainsi que des spreads et des commissions très compétitifs.

 Interactive Brokers

Interactive Brokers est un courtier en ligne qui propose une vaste gamme de produits financiers, tels que des actions, des options, des contrats à terme, des devises, des obligations, des CFD et des crypto-monnaies, entre autres. Il offre une diversité d’actifs sur plus de 120 marchés à travers le monde et est présent dans plus de 31 pays. Interactive Brokers est reconnu pour sa technologie avancée et sa plateforme de trading en ligne, Webtrader Station, qui garantit une exécution rapide et propose de nombreux outils d’analyse pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées.

XTB

Parmi les meilleurs brokers CFD, on retrouve XTB. XTB propose plus de 1500 CFD, avec un effet de levier de 1:30 et sans dépôt minimum.

En effet, XTB est l’un des principaux courtiers CFD en Europe, offrant un compte de démonstration gratuit pendant 30 jours. Sa plateforme xStation, qui offre une performance spectaculaire et une excellente expérience utilisateur, met à disposition une grande variété d’outils. De plus, XTB est réglementé, ce qui renforce la confiance des investisseurs.

XTB est également très apprécié par la communauté des investisseurs en raison de sa vaste gamme de contenus de haute qualité sur les investissements. Ces ressources permettent aux investisseurs de mieux comprendre les marchés et les actifs, les aidant ainsi à prendre de meilleures décisions d’investissement et de trading.

eToro

eToro est un courtier assez unique en son genre, grâce à son approche similaire à un réseau social. Il est largement reconnu pour son système de trading de copie qui permet aux traders de communiquer avec leur communauté de followers. Il offre également une simplicité et une commodité exceptionnelles pour les opérations. Cependant, il n’est pas le courtier offrant la meilleure vitesse d’exécution ni les commissions les plus basses, et son service client n’est pas aussi compétitif que celui d’autres courtiers de cette liste.

Admirals

Admirals (anciennement connu sous le nom d’Admiral Markets) est l’un des courtiers préférés des traders pour plusieurs raisons : il offre la possibilité de trader avec MetaTrader 4 et 5, a son siège non seulement au Royaume-Uni (son pays d’origine) mais également dans de nombreux autres pays (ce qui lui permet d’offrir un service client international de qualité) et est réglementé par la FCA, l’un des organismes de régulation les plus fiables au monde, ainsi que par d’autres régulateurs internationaux.

IG

IG est sans aucun doute l’un des meilleurs courtiers, bénéficiant d’une vaste expérience sur le marché et d’une réputation solide qui perdure dans le temps. Il est réglementé selon les normes les plus strictes du secteur et propose l’une des gammes d’offres les plus diversifiées, comprenant plus de 17 000 CFD. Cependant, il convient de noter que ses commissions ne sont pas les plus basses du marché, ce qui peut être un point à prendre en compte pour les traders.

Oanda

Oanda est un autre vétéran de l’industrie, spécialisé dans le trading de CFD sur une large gamme d’instruments financiers.

Il propose différentes plateformes de trading, dont TradingView, l’outil préféré des traders, ce qui constitue un avantage majeur pour Oanda, car de nombreux traders apprécient la possibilité de trader et d’analyser depuis la même plateforme.

De plus, Oanda offre un compte démo illimité, ce qui est très apprécié des traders débutants.

CMC Markets

CMC Markets propose un accès à plus de 12 000 CFD, permettant ainsi de négocier une variété d’instruments financiers. En tant que plateforme de trading de qualité, CMC Markets offre une expérience utilisateur optimale, y compris la possibilité de réaliser des opérations à haute fréquence. Ces performances ont été reconnues par le prix du meilleur fournisseur de CFD décerné par Capital Radio en 2019 et 2020.

Parmi ces 12 000 CFD des actifs financiers, vous trouverez :

• Plus de 9 500 actions et 1 000 autres ETF.
• 330 paires de devises.
• 120 CFD sur des matières premières.
• Jusqu’à 90 indices.
• Plus de 20 cryptomonnaies.

Enfin, si vous êtes intéressé par le trading de crypto-monnaies via des CFD, notre article présente les meilleurs courtiers pour investir dans les crypto monnaies via des CFD. Découvrez les options les plus performantes pour tirer parti de ce marché passionnant.

Quels critères doit remplir un courtier CFD?

Il existe des douzaines de courtiers CFD dans le monde. Cependant, pour être considérés comme fiables et de qualité, les meilleurs courtiers CFD doivent présenter les caractéristiques suivantes pour les investisseurs avisés.

Meilleurs régulateurs CFD

le courtier CFD doit être réglementé par une autorité réglementaire de renom. À cet égard, pour tout investisseur Français, le mieux est qu’il soit réglementé par l’AMF ou l’ACPR ou toute autre autorité de surveillance de l’Europe occidentale, à savoir:

• L’ AMF en France
• La FCA au Royaume-Uni
• ASIC d’Australie
• BaFin d’Allemagne
• CNMV d’Espagne
• AFM des Pays-Bas
• BaFin d’Allemagne
• CSSF du Luxembourg

En dernier recours, il serait acceptable d’être réglementé par la CySEC à Chypre ou la BNB de Bulgarie. Cependant, il faut ajouter que la raison pour laquelle de nombreux courtiers choisissent ces régulateurs est due à la laxité du contrôle sur le quotidien de l’opération d’un courtier et une pression réglementaire moindre

Depuis Rankia, nous recommandons toujours, si vous choisissez un courtier de ce pays, de vous assurer qu’il ait d’autres mécanismes de contrôle tels que être coté en bourse (ce qui nécessitera également une réglementation de la part de l’AMF), et qu’ils aient des succursales réglementées en France.

Large gamme d’actifs sous-jacents

l doit offrir une large gamme d’actifs sous-jacents, les meilleurs comptent des milliers d’actifs sous-jacents, parmi lesquels on trouve :

• Actions
• ETF
• Paires de devises
• Indices
• Matériaux premiers
• Cryptomonnaies

Les CFD représentent une façon très pratique d’être exposé aux ETF américains (ce qui est impossible depuis l’Europe) ou aux matières premières (ce qui est compliqué à travers des contrats à terme ou des options).

Quelle plateforme utilisent les courtiers CFD?

La plateforme de trading est l’outil principal de tout trader et investisseur pour effectuer ses opérations sur les marchés.

Il existe une grande variété de plateformes de trading : certaines sont spécifiques à chaque courtier, tandis que d’autres sont indépendantes et peuvent être utilisées par différents courtiers. Voici quelques-unes de ces plateformes classées en fonction du type d’utilisateur (débutant ou expert) pour lequel elles peuvent être intéressantes :

• Pour les utilisateurs débutants : Certaines des plateformes les plus adaptées peuvent être MetaTrader, Sirix WebTrader, ou les plateformes spécifiques à certains courtiers, telles que xStation de XTB ou la plateforme propre de Degiro, entre autres.
• Pour les utilisateurs plus avancés : MetaTrader ou xStation peuvent toujours être de bonnes options, mais il existe également d’autres plateformes qui offrent de hautes performances et une variété d’options, telles que cTrader, ProRealTime, Visual Chart, etc.

Faibles commissions

En fait, pas seulement faibles, mais inexistantes. Les courtiers qui se sont positionnés comme les meilleurs dans leur offre de CFD ne facturent plus de commissions pour l’achat et la vente de CFD. Seuls les spreads sont appliqués. Toutefois, il est vrai que certains d’entre eux élargissent la différence entre les prix d’achat et de vente, ce qui entraîne des coûts cachés pour les investisseurs.

Cependant, il n’est pas seulement important que les commissions d’achat et de vente soient faibles ou inexistantes, mais aussi celles liées à la conservation des positions, aux dépôts et retraits d’argent, ainsi qu’au paiement des dividendes.

effet de levier élevé

C’est l’essence même des CFD. Les meilleurs courtiers CFD offrent un effet de levier élevé permettant aux traders de bénéficier d’une exposition à un capital important avec un petit investissement.

L’effet de levier peut certainement être un avantage majeur pour les investisseurs et les traders expérimentés qui le comprennent bien et savent le gérer. Cependant, il est important de noter que c’est une arme à double tranchant : en cas de mauvaise compréhension de son fonctionnement, il comporte des risques pouvant entraîner des problèmes (et des pertes) pour les utilisateurs.

Depuis l’entrée en vigueur des dernières réglementations de l’ESMA, les CFD sont soumis à des limites d’effet de levier pour différents actifs, pouvant aller jusqu’à 30:1. Voici les limites maximales en fonction de chaque produit :

• Effet de levier maximal sur les CFD d’actions : 5:1
• Effet de levier maximal sur les CFD d’indices et d’or : 20:1
• Effet de levier maximal sur les CFD de matières premières : 10:1
• Effet de levier maximal sur les CFD de cryptomonnaies : 2:1

Tout courtier CFD de qualité doit offrir au moins ces niveaux d’effet de levier. Certains courtiers peuvent même proposer des niveaux plus élevés, comme 500:1, dans le cadre de réglementations en dehors de l’Union européenne, telles que la Jornadia ou les Grenadines, pour les investisseurs les plus expérimentés.

Cependant, en tant qu’investisseur, il est essentiel d’utiliser l’effet de levier avec discernement, car cela peut poser un problème pour de nombreux investisseurs novices, risquant de perdre l’intégralité de leur capital en quelques jours.

Plus d’informations: Les meilleurs courtiers en ligne

Types de courtiers CFD: Market maker, ECN, DMA,…

Parmi les différents types de courtiers, nous distinguons deux principaux groupes, les Dealing Desk et les No Dealing Desk.

1. DD : Dealing Desk – Ce sont les courtiers qui donnent une contrepartie à nos opérations, ce sont eux qui permettent d’effectuer des achats et des ventes. Ceux-ci sont appelés Market Makers.
2. NDD : No Dealing Desk – Ce sont les courtiers qui sont de simples intermédiaires sur le marché, ils ne donnent pas de contrepartie, n’ont pas de table d’argent et envoient les opérations sur le marché.

Ici, nous avons plusieurs sous-types de courtiers, STP, Market Market et ECN.

• ECN : Les courtiers ECN (Electronic Communication Network) se limitent à fournir à leurs clients les meilleurs prix d’achat et de vente fournis par les fournisseurs de données qu’ils ont engagés. Ce sont de bons courtiers pour les opérateurs expérimentés, ils permettent des opérations de Scalping, Hedging, Trading Automatique généralement sans restrictions.
• MARKET MAKER : ce sont les courtiers qui donnent une contrepartie à leurs clients sans passer par le marché, ils créent un marché propre où leurs clients effectuent des opérations, c’est là que se trouve le principal problème car un conflit d’intérêts est créé entre leur bénéfice et le nôtre, c’est là que nous trouvons la fameuse phrase des stops balayés déformant légèrement le prix.
• STP : Les courtiers STP (Straight Through Process) sont les courtiers qui transmettent nos opérations aux fournisseurs de liquidité (banques, institutions financières, etc.). Ils n’ont aucune possibilité de modifier les prix. Leur avantage est qu’ils facturent une petite commission ou bien ont un spread dans la plupart des cas très réduit.
• (DMA/STP) : Les courtiers DMA offrent un accès direct et transparent aux meilleurs prix bid/ask proposés par les fournisseurs de liquidité. Il accepte tous les types de styles de trading tels que le scalping, le swing trading, etc.

Quels sont les risques de l’investissement en CFD ?

Dans le trading de CFD, il y a trois principaux risques :

1. Le levier, car si vous ne savez pas bien les gérer, cela peut entraîner de lourdes pertes, même au-delà de ce que l’investisseur ou le trader était prêt à risquer initialement. C’est pourquoi l’ESMA, le régulateur européen, a imposé des limites de levier maximal pour les courtiers réglementés.
2. Les écarts de prix (gaps) sur les actifs, car des événements imprévus peuvent provoquer la clôture d’une transaction à un prix différent de celui souhaité, entraînant ainsi une perte plus importante que prévue si la transaction échoue.
3. Le coût et la sécurité du courtier :
   • Certains courtiers appliquent des écarts (spreads) élevés, c’est-à-dire la différence entre le prix de l’actif à un moment donné et le prix auquel la transaction est réellement exécutée. De plus, ils peuvent facturer des frais de swap, qui sont des coûts à payer pour maintenir une position ouverte pendant plusieurs jours ou semaines. Ces frais peuvent sérieusement affecter les bénéfices ou les pertes du trader.
   • Il est crucial de choisir un courtier réglementé et fiable. Certains courtiers peu réglementés peuvent présenter des mouvements de prix étranges ou irréels sur les actifs, ce qui peut également nuire aux opérations des utilisateurs du courtier. Il est possible d’observer des « bougies fantômes » ou des cotes altérées du sous-jacent, ce qui peut effacer les ordres stop-loss des utilisateurs à des prix qui n’ont jamais été atteints en réalité.

Tout est clair? J’espère que oui.

Si vous avez d’autres questions, n’hésitez pas à les poser dans les commentaires. Avant de nous quitter, je tiens à vous rappeler qu’il est essentiel de choisir un courtier qui correspond à votre style d’investissement.

Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre rapidement de l’argent en raison de l’effet de levier. Entre 65 et 85 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.