ActivTrades vs XTB : quel courtier choisir ?

ActivTrades et XTB figurent parmi les courtiers en CFD les plus réputés. Dans cet article, nous allons les mettre en perspective pour déterminer celui qui se distingue le plus. Ces deux courtiers bénéficient d'une excellente réputation et proposent une vaste gamme de produits. Cette comparaison ActivTrades vs XTB se concentrera sur différents aspects, dont les frais, la diversité des produits financiers, les différents types de comptes disponibles, ainsi que les réglementations en vigueur.

ActivTrades vs XTB : quel est le meilleur courtier ?

Lorsqu'il s'agit de choisir un courtier fiable et performant, la comparaison entre XTB et ActivTrades est parmi les plus discutées que vous trouverez sur les sites de trading en ligne. Les deux offrent des plateformes avancées, une réglementation et une bonne variété d’instruments financiers. Mais entre ActivTrades et XTB, quel est le meilleur courtier ?

Le tableau suivant résume les données les plus importantes d'ActivTrades et de XTB afin que vous puissiez les comparer entre elles.

XTB vs ActivTrades : qu'est-ce que c'est et comment ça fonctionne ?

Pour déterminer le courtier avec lequel investir, il est crucial de s'informer sur réputation et sa fiabilité. Dans ce contexte, nous allons examiner deux courtiers de renom : ActivTrades et XTB.

Comment fonctionne ActivTrades ?

Fondé en 2001 en Suisse en tant que courtier Forex, ActivTrades a rapidement établi son siège à Londres. Il a diversifié son offre au fil du temps en se spécialisant particulièrement dans les CFD.

ActiveTrades est aussi reconnu pour être un excellent courtier pour le scalping et a reçu de nombreux prix pour ses services. Courtier d'envergure internationale, il a marqué sa présence dans plusieurs pays du monde entier.

👉 Vous pouvez en savoir plus sur ce courtier grâce à notre analyse approfondie : Avis ActivTrades

Comment fonctionne XTB ?

XTB a été fondé en 2002 en Pologne, où il a son siège et est coté à la Bourse de Varsovie. Depuis lors, il s'est spécialisé dans les produits à effet de levier, ce qui lui a permis de croître et de s'étendre d'abord en Europe, puis en Amérique latine.

Le courtier polonais s'est toujours démarqué par son large éventail de formations, sa plateforme propriétaire et son équipe d'analystes. Le grand changement et l'acquisition de clients sont survenus lorsque, en 2018, il a décidé de proposer des actions et des ETF, puis en 2020, il est devenu l'un des premiers courtiers européens à lancer un modèle d'achat-vente “sans commission“, que nous analyserons plus en détail.

👉 Si vous souhaitez en savoir plus sur ce courtier, nous vous invitons à lire : Avis XTB

ActivTrades vs XTB : caractéristiques principales

Pour une comparaison détaillée de leur offre, le tableau suivant résume les données les plus importantes d'ActivTrades et de XTB.

ActivTrades vs XTB : lequel des deux est le plus fiable ?

Les deux courtiers sont réglementés et supervisés par différentes autorités dans les pays où ils opèrent. Voici ce qu'il faut savoir à leur sujet.

Réglementation d'ActivTrades

Comme le siège d'ActivTrades se trouve à Londres, il est soumis à différentes réglementations, notamment celle de la FCA britannique.

En Europe, il opère via le Luxembourg où il est réglementé par la CSSF et aussi par les autorités des Bahamas.

ActivTrades est-il fiable ?

Conformément au Système d’Indemnisation des Investisseurs du Luxembourg (SIIL), les fonds investis chez ActivTrades bénéficient d'une couverture allant jusqu'à 20 000 euros par client et par compte.

En outre, ActivTrades renforce la sécurité des investissements grâce à une assurance supplémentaire contractée auprès de Lloyd's. Cette assurance offre une couverture pour les pertes situées entre 10 000 et 1 million de dollars en cas de faillite de l'entreprise.

ActivTrades assure également une protection contre le solde négatif pour les transactions utilisant un effet de levier. Dans ce cas, les pertes sont limitées au montant des fonds disponibles sur le compte du client, sans risque de perte supplémentaire.

ActivTrades

• Des plateformes pratiques et intuitives, tant pour les professionnels que pour les débutants.
• Elle met à disposition TradingView.
• Service client compétent et rapide.

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Réglementation de XTB

XTB est également un courtier hautement réglementé dans son pays d'origine et dans ceux où il opère. En tant qu'intermédiaire financier, la société est réglementée par le KNF polonais et par d'autres autorités de surveillance telles que la FCA au Royaume-Uni.

Il est aussi à savoir que XTB est une société cotée en bourse. Ainsi, l'entreprise est soumise à un contrôle supplémentaire de la part du marché et à des niveaux plus élevés de transparence dans ses comptes et ses opérations.

XTB est-il fiable ?

Les investissements de XTB sont couverts par le fonds de garantie polonais. Celui-ci couvre jusqu'à 20 000 euros par compte et par personne.

Marchés et produits : ActivTrades vs XTB

Bien qu'il y ait certaines différences dans leurs offres, les deux courtiers offrent un accès complet aux marchés et produits nécessaires pour le trading.

Produits et marchés disponibles avec ActivTrades

Le trading d'ActivTrades se concentre sur les CFD ou contrats sur différence. L'accès à la plupart des actifs se fait via ce produit, avec lequel vous pouvez négocier plus de 1 000 produits dérivés différents.

Voici les actifs disponibles auprès du courtier :

• Produits de spread betting, comprenant plus de 50 paires de devises, plus de 35 indices et 15 matières premières, 450 actions et plus de 400 ETF.
• CFD sur ETF dans un large éventail de secteurs : de l'énergie aux finances, en passant par la santé, l'industrie, l'immobilier et même la technologie.
• Il existe quatre autres actifs CFD dans lesquels investir :
  • Indices cash et forward pour les principaux indices mondiaux
  • Forex, plus de 50 paires de devises négociables, y compris les devises majeures, mineures et exotiques
  • Plus de 500 actions cotées sur les bourses européennes et américaines
  • Crypto-monnaies ActivTrades

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Produits et marchés disponibles avec XTB

Avec XTB, vous pouvez accéder à une large gamme d'actifs. La plateforme propose notamment plus de 7 500 instruments financiers et produits dérivés différents.

Voici un résumé des produits que vous trouverez sur XTB :

Actuellement, avec XTB, vous pouvez investir dans environ 7 600 instruments :

• 3 772 actions et 16 marchés
• 1325 ETF
• 71 paires de CFD Forex
• 27 indices
• 27 CFD sur matières premières
• 41 CFD sur cryptomonnaies

Quel courtier offre les meilleurs types de compte : XTB ou ActivTrades ?

Les structures de compte chez ActivTrades et XTB sont assez similaires. Ils offrent chacun un compte standard, un compte professionnel, et un compte démo. Cependant, chez XTB, le compte démo a une durée d'utilisation limitée.

Comptes disponibles chez XTB

XTB propose trois types de comptes :

1. Compte Standard : Accessible à tous les investisseurs ne répondant pas aux critères d'un compte professionnel. Il présente des frais légèrement plus élevés et, dans certaines régions, un effet de levier réduit (bien qu'en Italie, il soit identique à celui du compte Pro).
2. Compte Démo : Un compte gratuit pour s'entraîner avec de l'argent fictif, limité à un mois d'utilisation.

Comptes ActivTrades

ActivTrades propose également trois types de comptes, plus un compte islamique :

1. Compte Individuel : Le compte standard qui offre l'accès à tous les marchés et fonctionnalités du courtier. Les frais sont légèrement plus élevés et l'effet de levier est plus faible par rapport au compte professionnel.
2. Compte Professionnel : Pour les clients qualifiés comme professionnels, offrant un effet de levier plus élevé et sans avertissements sur les risques de trading.
3. Compte Démo : Un compte pour s'exercer sans argent réel, permettant de se familiariser avec la plateforme et le trading.

Pour une analyse plus approfondie des comptes ActivTrades, vous pouvez consulter notre revue détaillée.

Commissions : ActivTrades vs XTB

Pour savoir s'il est plus avantageux de trader avec ActivTrades ou XTB, il est important de comparer leurs commissions respectives. Elles varient selon le type de compte et l'activité de trading.

D'un point de vue des coûts :

• XTB propose des spreads compétitifs et aucune commission sur les actions et les ETF jusqu'à 100 000 €/mois.
• ActivTrades propose des spreads serrés et aucune commission fixe, mais peut facturer des frais pour certains services.

En comparaison directe, XTB est souvent plus pratique pour les traders occasionnels ou à moyen terme .

Coûts de négociation d'ActivTrades

Ce sont les principales commissions de la plateforme ActivTrades.

• Forex : ActivTrades propose des spreads compétitifs à partir de  0,5 pips  sur les principales paires de devises, sans commissions supplémentaires appliquées.
• Indices : Les spreads sur indices varient en fonction du marché. Par exemple, pour l' indice  UsaTec , l'écart est  de 1,9 point , tandis que pour le  Ger40  , il est  de 0,75 point .
• Matières premières : Pour les matières premières, les spreads sont tout aussi compétitifs. Par exemple, pour  le pétrole brut Brent , l'écart est  de 0,19 point et pour l'or, il  est  de 0,07 point . ​

Actions : ActivTrades propose deux profils pour trader les actions :

• Profil Investisseur : vous permet d'investir avec un effet de levier 1:1 sans commission ni frais de swap sur toutes les actions proposées.
• Profil du trader : opérer avec effet de levier, en appliquant des commissions compétitives. Par exemple, pour les actions américaines, la commission est  de 0,02 $ par action , avec une commission minimale de  1 $  par transaction. ​

Swap : Les positions détenues pendant la nuit peuvent être soumises à des taux de swap. Par exemple, les positions courtes sur les actions sont rémunérées au taux swap, sauf si le taux interbancaire à 1 mois est de 3 % ou moins.

La politique de commissions de XTB le positionne parmi les courtiers les plus abordables pour les investisseurs particuliers sur le marché.

Coûts de négociation XTB

XTB ne facture pas de commissions pour les produits spot, à condition que les positions ne dépassent pas 100 000 euros par mois. Pour les montants supérieurs à ce chiffre, une commission de 0,2% sera appliquée avec un minimum de 10 euros.

Conditions de trading CFD

Cette stratégie de commission place XTB dans la catégorie des courtiers les moins chers du marché pour les investisseurs particuliers.

ActivTrades vs XTB : dépôt minimum et ouverture du compte

L'ouverture d'un compte chez XTB et ActivTrades est un processus simple. Il peut être effectué entièrement en ligne. Voici les étapes à suivre pour chaque courtier.

Ouvrir un compte avec ActivTrades en 5 étapes

Pour commencer à trader avec ce courtier, seulement cinq étapes sont nécessaires. Ils sont les suivants :

1. Accédez à leur site Web via ce lien .
2. Ajoutez vos informations personnelles, votre expérience de trading et vos informations financières.
3. Configurez votre compte et choisissez la plateforme sur laquelle vous souhaitez trader et les actifs que vous souhaitez trader.
4. Identifiez-vous avec une pièce d'identité et justifiez votre adresse postale avec un reçu.
5. Activez votre compte et commencez à trader.

Bien entendu, pour trader, vous devez déposer de l’argent sur votre compte.

ActivTrades

• Des plateformes pratiques et intuitives, tant pour les professionnels que pour les débutants.
• Elle met à disposition TradingView.
• Service client compétent et rapide.

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75% des clients perdent de l'argent dans le trading de CFD.

Dépôt minimum sur Activtrades

Pour commencer à trader avec ActivTrades, vous n'avez pas besoin d'effectuer de dépôt minimum. Le courtier vous permet de déposer de l'argent par virement bancaire et autres systèmes de paiement tels que Neteller, Skrill ou Paypal.

Tous ces systèmes sont sans commission. Si vous préférez déposer de l'argent par carte de crédit, la commission est de 0,5 % au sein de l'Union européenne et de 1,5 % hors UE :

ActivTrades ne facture aucun frais pour les retraits, quel que soit le système utilisé.

Formation et accompagnement

Pour ceux qui débutent, le soutien pédagogique est un facteur important :

• XTB propose une Trading Academy complète , des webinaires, des analyses de marché quotidiennes et une vaste bibliothèque de contenu.
• ActivTrades propose une formation ciblée, mais l'offre est moins structurée que XTB.

Dans ce cas, le trading avec XTB est idéal pour ceux qui souhaitent apprendre et grandir au fil du temps.

Le service client d’un courtier ne semble jamais très important jusqu’à ce que vous deviez y faire appel. Si l’on ajoute également d’autres éléments intangibles comme la formation offerte, l’analyse devient encore plus intéressante.

Plateforme : ActivTrades vs XTB

Abordons un aspect crucial de tout courtier : sa plateforme de trading. C'est à travers cette interface que vous effectuerez vos opérations de trading. Quoi qu'il en soit, le choix de la plateforme dépend essentiellement de votre stratégie, de vos transactions, de votre niveau de connaissance et de vos préférences.

Sur ce point en particulier, ActivTrades offre plus d'options. Il propose non seulement MetaTrader 4 et MetaTrader 5, deux plateformes largement reconnues, mais aussi sa propre plateforme personnalisée. De son côté, XTB se concentre sur sa plateforme maison, disponible en deux versions distinctes.

Plateformes d'ActivTrades

ActivTrades offre à l'utilisateur trois options:

• ActivTrader : Il s'agit d'une plateforme propriétaire très intuitive et personnalisable. Il est conçu pour tous les profils, tant les experts que les débutants dans le monde des investissements. Il permet différents types d'ordres et est accessible en version web et mobile.
• MetaTrader 4 et Metatrader 5 : Ce sont deux des plateformes de trading les plus connues sur le marché. Elles vous permettent de configurer votre système de trading en fonction de vos besoins.
• TradingView : Vous pouvez également trader depuis TradingView en connectant votre compte ActivTrades à TradingView. Dans l'ensemble, vous aurez accès à 12 types de graphiques différents, des spreads réduits, une synchronisation de 8 graphiques par écran et de nombreux autres outils utiles.

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ActivTrades

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• Service client compétent et rapide.

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Plateforme de XTB

XTB utilise sa propre plateforme de trading, composée de xStation 5 et xStation Mobile.

Le premier est plus complet et permet la version et le trading mobile. Le second est conçu pour les appareils mobiles et est plus facile à utiliser. Vous trouverez ici des avis sur la xStation.

Comparaison de l'assistance du service client de XTB vs ActivTrades

L'importance du service client d'un courtier est souvent sous-estimée jusqu'à ce qu'on en ait besoin. En outre, lorsqu'on prend en compte d'autres aspects moins tangibles comme les ressources de formation disponibles, l'évaluation devient plus intéressante.

Service client d'ActivTrades

ActivTrades offre un service client professionnel et complet.

• ✅ Bureau en France
• ✅ Numéro de téléphone de contact 
• ✅ E-mail 
• ✅ Chatbot 
• ✅ Assistance en français 

La plateforme garantit que le temps de réponse est inférieur à une demi-heure et que 95% des demandes sont résolues de manière satisfaisante.

Service client XTB

Le service client XTB est attentif, professionnel et complet.

• ❌ Bureau en France
• ✅ Numéro de téléphone de contact 
• ✅ E-mail 
• ❌ Chatbot
• ✅ Assistance en français 

Le grand avantage de XTB est l'engagement qu'il déploie pour former ses clients. La plateforme dispose d'une académie de trading avec différents niveaux en fonction des connaissances. Au total, elle offre plus de 100 leçons.

De plus, elle est présente en ligne avec des webinaires et des cours de formation.

Avis sur ActivTrades vs XTB

Que pensent les utilisateurs de XTB et ActivTrades ? Si nous considérons les évaluations sur Trustpilot, les investisseurs des deux courtiers sont assez satisfaits, que ce soit en termes de performance, de fonctionnalités de la plateforme ou des conditions de trading proposées.

ActivTrades vs XTB : opinions

Pour résumer cette évaluation, il est important de souligner que vous êtes entre de bonnes mains avec XTB et ActivTrades. Tous les deux figurent dans notre liste des meilleurs courtiers CFD.

Concernant leurs différences, ActivTrades se distingue par sa plateforme de trading qui inclut MetaTrader 4 et 5, offrant ainsi une grande flexibilité aux traders.

D'un autre côté, XTB se démarque avec son offre de commission 0% sur le trading d'actions et d'ETF spot. Il s'agit d'une option que n'offre pas ActivTrades. De plus, la forte présence en ligne de XTB et son engagement à éduquer ses utilisateurs peuvent être particulièrement avantageux pour les traders débutants.

En ce qui concerne les commissions, les deux courtiers sont compétitifs. Cependant, XTB se distingue par sa structure de commissions nulles, bien que cela s'applique uniquement à certains de ses produits.

Le tableau ci-dessous résume les avantages et les inconvénients d'ActivTrades et XTB.

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