Comparaison entre courtiers

Dans ce post, nous allons comparer deux courtiers internationaux Activtrades vs Interactive Brokers. Nous examinerons point par point la réglementation, l'histoire, les commissions, la sécurité ainsi que d'autres aspects pertinents lors du choix d'un intermédiaire financier.
De plus, cette analyse comparative ne serait pas complète sans voir les types de comptes, les produits et le profil d'investisseur que chaque courtier cherche à satisfaire. Ainsi, nous allons analyser de plus près les différents aspects de Interactive Brokers et ActivTrades pour déterminer lequel des deux puissent correspondre à vos besoins.
Avant d'investir auprès d'un courtier, il est important de connaître son histoire car cela permet d'évaluer sa réputation, sa stabilité financière et ses antécédents juridiques. Il s'agit d'un élément crucial qui peut affecter la sécurité de l'investissement et la capacité de retirer des fonds à l'avenir. Cela aide également à comprendre comment le courtier a géré des situations précédentes, telles que les crises économiques et sa capacité à protéger les intérêts de ses clients.
Interactive Brokers est un courtier en ligne américain fondé en 1978 par Thomas Peterffy. Il est coté en bourse et réglementé par plusieurs autorités, telles que la FCA et la SEC. En outre, ce courtier est recommandé pour les opérateurs qui recherchent un large accès au marché et un environnement de négociation professionnel.
Initialement, l'approche d'IB était le commerce d'options à la bourse de New York. Ensuite, elle s'est étendue à d'autres marchés et produits financiers. Au fil des ans, IB a adopté des technologies de pointe et a offert une gamme complète de produits et de services d'investissement. Il vous permet d'acheter des actions, des obligations, des futures, des devises et des cryptomonnaies.
Ces dernières années, IB s'est distingué par son approche de transparence et de réduction des commissions pour ses clients. Aujourd'hui, IB est une entreprise mondiale avec plus d'un million de clients actifs dans le monde entier.
Interactive Brokers est une entreprise cotée en bourse. Elle offre une transparence publique de ses comptes, ce qui renforce la sécurité liée aux transactions effectuées avec elle. Depuis 2007, ses actions sont cotées sur le NASDAQ :

👉 Consultez toutes les clés de ce courtier dans notre article suivant : Avis Interactive Brokers
ActivTrades est un courtier britannique de Forex. Il est réglementé par la FCA et est disponible pour les clients du monde entier. Fondée en 2001 à Londres, au Royaume-Uni, ActivTrades est recommandé pour les opérateurs de devises qui recherchent des commissions faibles et de bonnes conditions de dépôt/retrait.
Au début, l'entreprise s'est concentrée sur le trading de devises. Puis, elle s'est étendue à d'autres marchés et produits financiers. ActivTrades a été une entreprise innovante dans l'industrie. Elle offre des solutions technologiques avancées aux traders, telles que le trading automatisé et la plateforme de trading mobile.
L'entreprise a grandi à l'échelle internationale avec une présence dans plusieurs pays et une large base de clients à travers le monde. Aujourd'hui, ActivTrades est reconnu pour son engagement en matière d'éducation et de formation des traders, ainsi que pour son approche axée sur la satisfaction des clients et la transparence dans ses pratiques commerciales.
👉 Pour plus d'informations sur ce courtier, je vous laisse sa revue : ActivTrades avis
| Caractéristiques | Interactive Brokers | ActivTrades | |||
| Réglementation | SEC (USA), ICB (Irlande) et enregistré auprès de l'AMF | FCA (Royaume-Uni), CSSF (Luxembourg) et enregistré auprès de l'AMF | |||
| Accès aux marchés (pays) | +140 | +160 et 10 marchés d'actions | |||
| Actifs financiers | Actions ETFs Matières premières Devises Cryptomonnaies Obligations | Forex Matières premières Indices | |||
| Dépôt minimum | 0€ / 0$ | 0$ | |||
| Types de compte | 4 (espèces, marge, portefeuille et démo) | 3 (individuel, professionnel et démo) | |||
| Commissions (actions espagnoles) | 0,05% de la valeur (min 3€) | Consulter le courtier | |||
| Commissions (actions des États-Unis) | 0,005 $ / action (min 1 $) | 0,02 $ / action + 1 € de frais de maintenance mensuels | |||
| Commissions (change de devises) | 0,2% (min 2 $) | À partir de 0,5 pips | |||
| Plateforme | Trader WorkStation | Propre et MT4 et MT5 | |||
| Compte démo | Oui | Oui | |||
| Service client | Téléphone Chabot Courrier | Téléphone Chabot Courrier | |||
| Service en français | Oui | Non | |||
| 👉 En savoir plus |
| Caractéristiques | Interactive Brokers | ActivTrades |
| Réglementation | SEC (USA), ICB (Irlande) et enregistré auprès de l'AMF | FCA (Royaume-Uni), CSSF (Luxembourg) et enregistré auprès de l'AMF |
| Accès aux marchés (pays) | +140 | +160 et 10 marchés d'actions |
| Actifs financiers | Actions ETFs Matières premières Devises Cryptomonnaies Obligations | Forex Matières premières Indices |
| Dépôt minimum | 0€ / 0$ | 0$ |
| Types de compte | 4 (espèces, marge, portefeuille et démo) | 3 (individuel, professionnel et démo) |
| Commissions (actions espagnoles) | 0,05% de la valeur (min 3€) | Consulter le courtier |
| Commissions (actions des États-Unis) | 0,005 $ / action (min 1 $) | 0,02 $ / action + 1 € de frais de maintenance mensuels |
| Commissions (change de devises) | 0,2% (min 2 $) | À partir de 0,5 pips |
| Plateforme | Trader WorkStation | Propre et MT4 et MT5 |
| Compte démo | Oui | Oui |
| Service client | Téléphone Chabot Courrier | Téléphone Chabot Courrier |
| Service en français | Oui | Non |
| 👉 En savoir plus |
Il est difficile de déterminer lequel de ces deux courtiers est « le plus fiable ». Cela dépend de nombreux facteurs personnels, tels que les besoins d'investissement individuels, le profil de risque et les préférences de la plateforme. Interactive Brokers (IB) et ActivTrades ont tous deux une présence établie dans l'industrie et une solide réputation. IB s'est distingué par sa technologie avancée et sa large gamme de produits et services d'investissement. De son côté, ActivTrades s'est distingué par son approche de la formation et de l'éducation des traders. Les deux sont fortement réglementés. Ils respectent les protocoles exigés par la réglementation financière.
Interactive Brokers est réglementé par la SEC aux États-Unis, la FCA au Royaume-Uni ainsi que par de nombreux autres organismes selon la juridiction à partir de laquelle il opère. Il convient de souligner la réglementation sous la supervision de deux des principales agences mondiales, à savoir la SEC et la FCA. En outre, Interactive Brokers est une société cotée qui doit présenter ses comptes publiquement et supporter un niveau d'examen élevé.
En France, Interactive Brokers opère sous une filiale européenne. En tant que membre de l'Union Européenne et conformément à la réglementation européenne, il est également inscrit aux registres de l'Autorité des marchés financiers (AMF) en tant qu'entreprise de services d'investissement, ce qui lui permet d'offrir ses services en libre prestation sur le territoire français.

Comme dans le cas d'ActivTrades, Interactive Brokers est un courtier réglementé et basé au Royaume-Uni. Il est soumis en premier lieu à la FCA (Financial Conduct Authority) et en second lieu à la protection de l'AMF.
Les investisseurs en France bénéficie de la protection du FGDR. Ce fonds garantit une partie des dépôts jusqu'à un certain montant en cas de défaillance de l'intermédiaire financier. Pour les comptes titres, cette garantie peut couvrir jusqu'à 70 000 euros par investisseur, offrant ainsi une sécurité en cas de faillite du courtier.
De plus, il est important de souligner que Interactive Brokers n'autorise pas l'accumulation de soldes négatifs (lorsque vous négociez avec effet de levier). C'est un moyen efficace de se protéger contre des insolvabilités possibles.
ActivTrades Plc est autorisée et réglementée au Royaume-Uni par la Financial Conduct Authority. De plus, ActivTrades est membre du «Financial Services Compensation Scheme» (FSCS) et offre une assurance supplémentaire jusqu'à 1 million de livres. La police est garantie par QBE Underwriting Limited et d'autres sociétés participant à Lloyd's de Londres et ne coûte rien aux clients.
ActivTrades Corp, filiale d'ActivTrades Plc, est réglementée par la Securities Commission des Bahamas (SCB).
La filiale luxembourgeoise de Activtrades (Activtrades Europe S.A) est réglementée par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) et (Activtrades Europe S.A) espagnole sous le numéro 5018.

ActivTrades est un courtier réglementé et soumis aux réglementations de la FCA au Royaume-Uni et de la MiFID dans l'Union européenne. Cela signifie que votre argent est protégé par les systèmes de compensation. En cas de faillite du courtier, les fonds des clients sont protégés jusqu'à un plafond de £85,000 par le FSCS au Royaume-Uni et 100.000 euros pour les dépôts en espèces.
Dans le cas d'Activtrades, le courtier dispose également d'une assurance spéciale avec une couverture jusqu'à £1.000.000.
Pour les autres clients européens, comme la France, où l'on opère via la filiale luxembourgeoise, le Système d'indemnisation des investisseurs Luxembourg (SIIL) couvrirait jusqu'à 20.000€.
Les deux courtiers Interactive Brokers (IB) et ActivTrades offrent une large gamme de produits et de marchés à leurs clients. Voici un résumé de certains des produits et marchés les plus populaires qu'ils offrent.
Dans cette section, nous allons voir quels types de comptes chaque courtier offre aux investisseurs. Selon votre profil et votre stratégie d'investissement, il est important de choisir le courtier qui répond à vos besoins. Activtrades et Interactive Brokers proposent plusieurs types de comptes pour s'adapter à différents profils. Cependant, mais ils présentent certaines différences dont nous allons voir dans cette section.
ActivTrades offre à ses clients 4 types de comptes : un compte individuel, un compte professionnel, un compte démo et un compte islamique pour les clients qui suivent la loi sharia. Les comptes individuels et islamiques ont des spreads à partir de 0,9 pips.
En plus de ces deux comptes, ActivTrades propose un compte démo illimité pour commencer à tester les plateformes. Il met également à la disposition de ses clients un compte islamique, dont le but est de répondre spécifiquement aux traders musulmans qui suivent la loi islamique. La loi interdit à ses adeptes de payer tout type d'intérêt, comme des commissions overnight.
La structure des comptes chez Interactive Brokers est assez complexe. Pour les clients européens, il propose différents types adaptés à divers profils d'investissement et besoins. Parmi les comptes individuels, nous trouvons :
Il existe également d'autres types de comptes spécifiques aux entreprises et organisations.
Mais ce qui est important, c'est la distinction entre les deux en fonction de l'intention de l'utilisateur de s'appliquer ou non. Nous pouvons donc simplifier entre deux types de comptes pour les clients européens : compte en espèces et compte à marge.
Le compte en espèces est le plus limité offert par Interactive Brokers, mais il nécessite également le moins de conditions. Parmi ses caractéristiques, il n'autorise pas le levier ni de se mettre à court sur aucun type d'actif ou de produit. Il n'y a pas de dépôt minimum pour l'ouvrir et il n'y a pas de frais de maintenance ou d'inactivité.
Le compte à marge offre plus de possibilités que le compte en espèces. Cependant, il implique quelques exigences supplémentaires, telles qu'un dépôt minimum de 2 000 dollars ou être âgé de plus de 21 ans. Dans ce compte vous pourrez vous lever et vous mettre à court. Il n'y a pas non plus de commission de maintenance ou d'inactivité.
Réduire les commissions est très important pour les investisseurs, en particulier ceux qui investissent fréquemment ou qui ont un portefeuille d'investissement significatif. Les commissions peuvent s'accumuler et avoir un impact significatif sur les rendements à long terme de l'investissement. Par conséquent, rechercher un courtier qui offre des commissions faibles ou compétitives peut être une façon de maximiser les rendements et de minimiser les coûts totaux.
Interactive Brokers s'est distingué en tant que courtier qui tente d'offrir des commissions très faibles aux investisseurs particuliers. Il a également réduit d'autres commissions. Il propose par exemple la maintenance de compte lui permettant de concurrencer les nouveaux courtiers à faible coût qui prenaient le marché.
Dans ce sens, IB a deux types de plans : Lite et Pro. Le premier offre une structure de commissions variables, mais est disponible uniquement dans certains pays. Quant au second, il propose une combinaison de variables et variables.
Ci-dessous certaines des commissions sur les produits populaires d'Interactive Brokers :
| Marché | Variable | Fixe | Minimum | ||||
| États-Unis | 0,0005 à 0,0035 | 0,005 | 1$ | ||||
| Europe | 0,015% à 0,05% | 0,10% | 4 € |
| Marché | Variable | Fixe | Minimum |
| États-Unis | 0,0005 à 0,0035 | 0,005 | 1$ |
| Europe | 0,015% à 0,05% | 0,10% | 4 € |
| Actif | Variable | Fixe | |||
| Options | 0,15 à 0,65 | 0,65 | |||
| Futures | 0,25 à 0,85 | 0,85 | |||
| Devises | 0,08 à 0,2 |
| Actif | Variable | Fixe |
| Options | 0,15 à 0,65 | 0,65 |
| Futures | 0,25 à 0,85 | 0,85 |
| Devises | 0,08 à 0,2 |
Bonuses
10pbs
Fonds
3% jusqu'à 14,95$
Interactive Brokers ne facture aucune commission de maintenance ou d'inactivité.
En tant que courtier axé sur le Forex, Activtrades présente différentes commissions pour chaque type d'actif. Il base sa politique tarifaire sur l'écart. Voyons quelques-unes des principales commissions sur les produits populaires :
| Symbole | Spread de base | Spread moyen | |||
| EUR/USD | 0.50 PIPS | 0.86 PIPS | |||
| EUR/GBP | 0.80 PIPS | 1.92 PIPS | |||
| EUR/CHF | 1.10 PIPS | 2.30 PIPS | |||
| EUR/JPY | 1.00 PIPS | 2.12 PIPS | |||
| EURCAD | 1.90 PIPS | 3.56 PIPS |
| Symbole | Spread de base | Spread moyen |
| EUR/USD | 0.50 PIPS | 0.86 PIPS |
| EUR/GBP | 0.80 PIPS | 1.92 PIPS |
| EUR/CHF | 1.10 PIPS | 2.30 PIPS |
| EUR/JPY | 1.00 PIPS | 2.12 PIPS |
| EURCAD | 1.90 PIPS | 3.56 PIPS |
| Cryptomonnaie | Spreads de base (USD) | Spreads moyens (USD) | |||
| BTCUSD | 55 | 91.74 | |||
| ETHUSD | 4 | 8.25 |
| Cryptomonnaie | Spreads de base (USD) | Spreads moyens (USD) |
| BTCUSD | 55 | 91.74 |
| ETHUSD | 4 | 8.25 |
En plus des commissions ci-dessus, ActivTrades applique une commission d'inactivité si le compte n'est pas utilisé pendant plus d'un an. La présence d'une commission d'inactivité chez ActivTrades rend cette plateforme moins adaptée à une stratégie d'investissement de type "buy and hold".
ActivTrades facture également une commission de conversion de devises de 0,3% pour toutes les transactions avec des instruments libellés dans une devise différente de la devise de votre compte.
Un autre aspect clé à prendre en compte lors du choix d'un bon courtier est la facilité de déposer et de retirer des fonds, ainsi que les éventuelles commissions que nous devons payer. Voyons les différences entre les deux courtiers à ce sujet.
Interactive Brokers avait auparavant un dépôt minimum de 10 000 dollars. Cela a toutefois changé et il n'y a actuellement pas de montant minimum requis pour ouvrir un compte.
Le courtier accepte jusqu'à 24 devises différentes pour effectuer des dépôts en espèces. Cependant, vous ne pouvez effectuer des dépôts que par virement bancaire pour le moment. Les dépôts par carte bancaire ou portefeuille électronique ne sont pas encore disponibles. Il n'y a pas de commission pour les dépôts sur la plateforme.
Le retrait d'argent sur Interactive Brokers se fait de la même manière que les dépôts, c'est-à-dire par virement bancaire. Les retraits sont généralement rapides. Vous pouvez retirer votre argent en moins de 2 jours ouvrables. Bien que de nombreuses devises soient disponibles sur le courtier, la devise du retrait et la devise du compte bancaire de destination doivent être identiques. Un retrait d'argent par mois est gratuit mais les retraits ultérieurs sont assortis d'une commission de 8 € par retrait.
Le courtier propose diverses méthodes de dépôt et de retrait de fonds :
Vous pouvez effectuer des dépôts en 4 devises différentes et il n'y a pas de frais de dépôt sur la plateforme.
Il n'y a aucun frais de retrait Chez Activtrades. Les retraits s'effectuent via la même méthode que celle utilisée pour le dépôt. Ils prennent environ 3 jours ouvrables pour être effectifs.
La plateforme de trading est un facteur important à prendre en compte lors du choix d'un courtier. Elle affecte directement l'expérience d'investissement. Une plateforme de trading de qualité doit être facile à utiliser et intuitive. Elle doit également offrir une large gamme d'outils et de fonctionnalités pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées.
De plus, la plateforme de trading doit être stable et sécurisée. Elle doit fournir un accès rapide et fiable aux marchés et aux données du marché. Une plateforme de trading lente ou peu fiable peut entraîner des pertes ou des occasions manquées pour les investisseurs.
ActivTrades offre trois plateformes de trading différentes : ActivTrades qui est une plateforme très intuitive dans laquelle tous les produits ActivTrades peuvent être négociés. MetaTrader 4 et MetaTrader 5 qui sont des plateformes les plus reconnues à l'échelle mondiale.
ActivTrades offre la dernière technologie pour négocier sur les marchés. Il propose les trois plateformes de trading mentionnées ci-dessus et des outils exclusifs pour l'analyse technique. Vous profiterez également des spreads compétitifs à partir de 0,5 pip et un service client disponible 24 heures par jour du lundi au vendredi dans plus de 12 langues.
De plus, ActivTrades offre diverses outils pour effectuer une analyse technique qui complète les plateformes MetaTrader :
ActivTrades est une plateforme intuitive, personnalisable qui offre de nombreuses fonctionnalités pour accélérer le trading. Il convient à tous les profils de traders car il est facile à manipuler mais offre des fonctionnalités et des graphiques avancés. Tous les produits disponibles chez ActivTrades sont négociables, y compris les actions qui jusqu'à présent n'étaient disponibles qu'avec MetaTrader 4 et MetaTrader 5.
ActivTrades est disponible en version web, sans téléchargement de fichiers et pour les appareils mobiles iOS et Android. Ils offrent actuellement un essai gratuit de la plateforme ActivTrader de 30 jours.
En plus de ses commissions et du nombre d'actifs auxquels il donne accès, Interactive Brokers se distingue par la grande variété de plateformes de négociation qu'il offre. Chacune d'entre elles est adaptée à des besoins spécifiques :
Le service client est très important lors du choix d'un courtier. Un bon service client peut aider à résoudre rapidement et efficacement tout problème ou inquiétude. De plus, un service client accessible et efficace peut être un indicateur de la qualité générale d'un courtier et de son engagement envers ses clients.
L'équipe de service clientèle d'Activtrades est disponible 24 heures sur 24, 5 jours par semaine, dans plusieurs langues et offre un support en français par chat, email et appel gratuit.
Le temps de réponse moyen par email est inférieur à 30 minutes et le niveau de satisfaction est supérieur à 95% selon ses propres statistiques.
Interactive Brokers dispose d'un service clientèle 24h/24 par téléphone. En outre, vous trouverez sur le site Web un chat où vous pourrez clarifier ou poser toute question, disponible 24 heures sur 24 et 6 jours par semaine. Vous pouvez également contacter Interactive Brokers via son service clientèle par e-mail et où ils répondent généralement en moins de 24 heures.
Ni Interactive Brokers ni Activtrades n'ont actuellement de service en personne car ils n'ont pas de bureaux en France.
Les opinions sur Interactive Brokers tendent à être mixtes et positives. Cela s'explique par le grand nombre d'options proposé par ce courtier nous offre. Cela augmente son niveau de difficulté, en particulier pour les investisseurs débutants.
Sur Trustpilot.com, nous pouvons trouver une comparaison facile des différentes opinions de ses clients.
Interactive Brokers bénéficie d'une note de 5 étoiles dans plus de 40% de ses plus de 2 000 évaluations. Cependant, il est notable que plus de 20% des utilisateurs lui attribuent seulement une étoile.

En ce qui concerne Activtrades, nous trouvons un nombre inférieur d'évaluations, à peine 800, dont près de 80% lui attribuent 5 étoiles. Les avis négatifs sont assez bas.

Le service ActivTrades est légèrement inférieur à celui d'Interactive Brokers. Lorsqu'on compare leurs commissions, on constate que celles d'ActivTrades sont semblables à celles pratiquées par Interactive Brokers.
L'ouverture de comptes nécessite moins d'efforts chez ActivTrades par rapport à Interactive Brokers. En outre, les processus de dépôt et de retrait sont plus fluides chez ActivTrades. Par contre, la qualité du service client est légèrement meilleure que celle d'Interactive Brokers.
Nous pouvons conclure que Activtrades et Interactive Brokers sont tous deux des plateformes d'intermédiation très complètes. Cela est valable tant en termes de produits que de services mis à la disposition de leurs clients. Activtrades se distingue par sa facilité et son orientation sur le Forex, tandis que IB se distingue par l'offre d'une multitude d'options disponibles pour tous les types d'investisseurs. Il est considéré comme l'un des meilleurs au monde. Il convient de noter que les utilisateurs de Rankia ont choisi IB meilleur courtier en matière de futures et d'options en 2022.
| AVANTAGES | INCONVÉNIENTS | ||
| ✅ Faibles commissions | ❌ Un peu complexe pour les débutants | ||
| ✅ Large sélection de produits | ❌ Plateforme multi-outils | ||
| ✅ Intégration avec des plateformes professionnelles |
| AVANTAGES | INCONVÉNIENTS |
| ✅ Faibles commissions | ❌ Un peu complexe pour les débutants |
| ✅ Large sélection de produits | ❌ Plateforme multi-outils |
| ✅ Intégration avec des plateformes professionnelles |
| AVANTAGES | INCONVÉNIENTS | ||
| ✅ Faibles commissions | ❌ Produits et marchés limités | ||
| ✅ Ouverture de compte facile | ❌ Outils d'analyse plus basiques | ||
| ✅ Dépôts et retraits gratuits | ❌ Commission d'inactivité |
| AVANTAGES | INCONVÉNIENTS |
| ✅ Faibles commissions | ❌ Produits et marchés limités |
| ✅ Ouverture de compte facile | ❌ Outils d'analyse plus basiques |
| ✅ Dépôts et retraits gratuits | ❌ Commission d'inactivité |
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