Comment investir dans les Métaux Précieux ?

“Investir dans l'or pour se protéger de l'inflation”. Tout le monde a certainement entendu cette phrase au moins une fois lorsqu'il s'agit d'investissements. De nombreux traders et investisseurs institutionnels choisissent d'acheter de l'or lorsque les prix sont à la hausse, car ses caractéristiques en font une réserve de valeur. L'or est un métal précieux fini, donc, bien qu'il continue à être extrait, les réserves augmentent moins de 2 % par an. Dans cet article, nous verrons comment investir dans l'or et d'autres métaux précieux.

Contrairement à la monnaie, qui peut perdre de la valeur car elle peut continuer à être émise, l'or tend à conserver sa valeur, ce qui en fait un bon investissement en cas d'inflation. Car alors que la monnaie se déprécie, l'or se apprécie.

Investir dans les Métaux Précieux

Cependant, ce n'est pas le seul métal précieux qui peut couvrir notre portefeuille, car il en existe beaucoup d'autres avec des caractéristiques similaires qui peuvent nous convenir, c'est ce qu'on appelle l'investissement dans les métaux précieux, l'un des nombreux moyens d'investir dans les matières premières.

Plus d'informations : Comment investir dans les matières premières ?

Quels sont les métaux précieux ? : liste

Le terme métaux précieux est utilisé pour désigner ces métaux qui se trouvent à l'état naturel sous forme pure, c'est-à-dire sans être combinés à d'autres matériaux. En d'autres termes, il s'agit de métaux qui se trouvent à l'état libre.

Les métaux précieux ont traditionnellement été utilisés dans l'industrie de la joaillerie pour leur pureté et leur durabilité. Les fabricants de bijoux les utilisent pour leur faible réaction lorsqu'ils sont manipulés. Cependant, ils ne restent pas inchangés comme on le souhaiterait, et c'est pourquoi des alliages de ces métaux précieux sont parfois utilisés pour la joaillerie.

Voici la liste complète des métaux précieux, bien que dans cet article, nous nous concentrerons principalement sur l'or, l'argent, le palladium et le platine.

  • Rodio
  • Platine
  • Or
  • Ruthenium
  • Iridium
  • Osmium
  • Palladium
  • Rhenium
  • Argent
  • Indium.

En général, l'or, l'argent, le platine, le rodio et le palladium sont considérés comme des métaux précieux. Cependant, lorsqu'il s'agit d'investissements, l'aluminium, autrefois considéré comme un métal précieux mais aujourd'hui classé comme un métal de base, revêt une importance particulière.

Plus d'informations : Comment investir dans les métaux ?

Les métaux les plus précieux dans lesquels investir

2023 sera une année caractérisée par l'inflation.

Cela pousse les investisseurs à chercher des alternatives qui leur permettent de se couvrir et, au moins, d'éviter que leurs portefeuilles ne se déprécient. Dans ce contexte, les métaux précieux émergent avec force comme une option qui fonctionne bien comme réserve de valeur.

Voici les 4 métaux précieux avec un potentiel d'investissement.

Or

Comme mentionné dans l'introduction, l'or est pour beaucoup le métal précieux par excellence. Les réserves sont limitées et sa corrélation avec l'inflation historique est très intéressante du point de vue de l'investissement, car elle tend à apprécier en même temps que les dévaluations monétaires, c'est-à-dire lorsque les prix augmentent.

Depuis les derniers mois de 2022 jusqu'à aujourd'hui, l'évolution du prix de l'or a été plutôt positive. De 1 637 dollars en octobre 2022, il est passé à plus de 1 800 dollars. Son plus haut niveau jusqu'à présent a été d'environ 1 900 dollars.

Pour plus d'informations, consultez notre article : Comment investir dans l'or ?

Argent

Bien que l'or soit le métal précieux le plus connu et apprécié par beaucoup, il y a aussi la vie en dehors de lui. En particulier, un autre des plus intéressants est l'argent. Il est beaucoup moins cher que l'or et a de nombreuses applications:

  • Il conduit très bien l'électricité,
  • Il est utilisé en bijouterie,
  • Applications industrielles (en particulier dans l'industrie chimique, textile et médicale).

Toutes ces utilisations font que la demande d'argent est élevée, ce qui peut très bien fonctionner comme investissement. Depuis un peu plus d'un an, son prix est passé d'un peu moins de 26 dollars à 20-21 dollars.

Lisez aussi : Comment Investir dans l'Argent ?

Palladium

Le palladium est un métal argenté un peu plus sombre que le platine. L'aspect intéressant de ce matériau est que sa production annuelle n'a pratiquement pas augmenté au cours des 20 dernières années, s'établissant autour de 200 tonnes environ.

Il est principalement utilisé dans l'industrie automobile, médicale, dentaire et électronique, ainsi que dans la bijouterie. Son prix a baissé au cours de la dernière année, passant de près de 2 980 dollars à seulement 1 405 dollars.

La raison de cette baisse est que la Russie est le principal producteur de palladium, donc la guerre en Ukraine est étroitement liée à l'évolution de ce produit sur le marché.

Platine

Le platine est intéressant car il est très rare dans la nature, même plus que l'or. De plus, son utilisation est en augmentation, car de nouvelles applications de ce matériau ont été découvertes.

Aujourd'hui, le platine est très demandé dans le secteur de la bijouterie, en particulier pour la production de pièces de haute qualité. D'autre part, c'est aussi un métal précieux à usage industriel, comme les autres déjà mentionnés.

L'Afrique du Sud est le principal producteur de platine, avec plus de la moitié de la production totale. D'autres producteurs, tels que le Zimbabwe, la Russie et les États-Unis, font également partie de la liste. Il y a un an, le platine était échangé à 1 111 dollars.

Comment Investir dans les métaux précieux en bourse ?

Après avoir examiné les quatre métaux précieux les plus importants, voyons comment investir en France. Beaucoup choisissent de le faire physiquement, se concentrant uniquement sur ceux qui les intéressent le plus, mais cela entraîne généralement des coûts de stockage élevés.

D'autre part, il est possible d'investir conjointement dans les métaux précieux, à travers de nombreuses options:

Investir dans les actions des sociétés de métaux précieux

Une des options si vous souhaitez investir dans les métaux précieux est de le faire via des actions de sociétés dédiées au secteur. Il est probable que ces entreprises augmentent le prix de leurs actions si la demande de métaux précieux augmente.

EntrepriseTickerSecteur 
Rio TintoRIO.LExtraction multi-produits👉 Voir sur eToro
Newmont CorporationNEMExtraction de l'or
MAG Silver CorpMAGExtraction de l'or, de l'argent et du zinc
Anglo American PlatinumAALProduction de platine 

*Votre capital est à risque. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro.com/trading/fees.

Investir dans les métaux précieux avec les ETF

Si vous préférez investir dans un véhicule d'investissement multi-sociétés plutôt que dans des actions individuelles, les ETF sur les métaux précieux sont une autre option d'investissement intéressante. Il s'agit de fonds d'investissement qui détiennent des actions de plusieurs entreprises du secteur, elles-mêmes cotées en bourse.

ETFTickerISIN
WisdomTree Physical Precious MetalsVZLEJE00B1VS3W29
VanEck Rare Earth and Strategic Metals UCITS ETFREMXIE0002PG6CA6
Global X Copper Miners UCITS ETFCOPXIE0003Z9E2Y3

Investir dans les CFD sur les métaux précieux

L'une des options les plus populaires pour le trading de matières premières est l'utilisation des contrats pour différence ou CFD.

Les CFD permettent aux investisseurs de profiter des mouvements des prix des matières premières, sans avoir à posséder physiquement l'actif sous-jacent. Cette forme de trading est devenue de plus en plus populaire ces dernières années, grâce à sa flexibilité et à la possibilité de gagner sur une large gamme de marchés.

Lectures connexes:

Trading sur l'or et l'argent avec les certificats Turbo24

Les certificats Turbo, également appelés turbo warrants, sont des titres négociables qui offrent la possibilité d'amplifier l'investissement initial en appliquant un effet de levier financier. De cette façon, vous pouvez choisir un multiplicateur comme 3x, 10x, 100x, à votre discrétion.

La valeur d'un certificat Turbo suit fidèlement la valeur d'un actif financier sous-jacent avec un rapport de 1 à 1.

Les Turbo24 permettent d'investir à la hausse et à la baisse. Le risque est limité, car chaque ordre a un niveau de knock-out prédéfini qui, s'il est atteint, entraîne la fermeture immédiate de la position.

En plus des matières premières, vous pouvez trader sur les principaux marchés mondiaux, notamment les actions, les indices, les paires de devises et les crypto-monnaies.

Achat de métaux précieux

L'achat de métaux précieux sous forme physique est une autre alternative d'investissement possible. De nombreux investisseurs le considèrent comme plus sûr que les actions, les ETF ou les CFD. Avoir le matériel sous forme tangible offre un sentiment de sécurité supplémentaire par rapport aux investissements numériques.

Pour acquérir des métaux précieux physiquement, les lingots, par exemple, peuvent être achetés avec un certificat d'authenticité et de propriété de l'investisseur. Les conserver à la maison n'est pas du tout sûr, donc si vous investissez de cette façon, vous devrez prendre en compte les coûts de stockage.

Une autre option est d'acheter des bijoux faits avec ces matériaux, qui peuvent être vendus dans des magasins spécialisés, profitant ainsi des fluctuations de prix. L'inconvénient de cette alternative est que le stockage des bijoux à la maison peut être peu sûr.

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Pourquoi Investir dans les métaux précieux ?

Les métaux précieux sont, en général, des produits très demandés car très rentables. Pour cette raison, il vaut la peine d'investir dans eux.

Usages industriels

Les métaux précieux ont une grande variété d'applications industrielles grâce à leurs propriétés physiques et chimiques uniques, telles que la haute conductivité électrique et thermique, la résistance à la corrosion et la malléabilité:

  1. Électronique : de nombreux métaux précieux, tels que l'or, l'argent et le palladium, sont utilisés dans la fabrication de composants électroniques. Par exemple, les contacts électriques, les capsules de soudure et les interrupteurs à levier sont fabriqués à partir de métaux précieux en raison de leur haute conductivité électrique.
  2. Secteur automobile : le platine et le palladium sont deux des métaux précieux les plus importants utilisés dans l'industrie automobile. Ils sont utilisés pour produire des convertisseurs catalytiques qui réduisent la quantité d'émissions toxiques produites par les moteurs à combustion interne.
  3. Médecine : la biocompatibilité de certains métaux précieux les rend idéaux pour la fabrication de dispositifs médicaux tels que les stimulateurs cardiaques, les cathéters et les prothèses. De plus, l'or est également utilisé en médecine pour traiter des maladies telles que l'arthrite.
  4. Énergie renouvelable : certains métaux précieux, tels que le platine, le palladium et l'argent, sont utilisés dans la fabrication de panneaux solaires, en effet, la demande mondiale d'argent pour la seule production de panneaux solaires a augmenté de plus de 200 % au cours des dix dernières années.
  5. Industrie chimique : le platine et l'argent sont utiles dans l'industrie chimique, où ils sont utilisés pour catalyseur les réactions chimiques et faciliter la production de substances chimiques.

L'utilisation de ces matériaux est due à leur nature non corrosive, à leur haute conductivité électrique, à leur dureté, à leur résistance et à leur adaptabilité.

Bijoux

Depuis des siècles, les métaux précieux sont appréciés pour leur beauté et leur rareté. Dans le monde de la bijouterie, les métaux précieux jouent un rôle fondamental pour les caractéristiques suivantes :

  • Durabilité
  • Malléabilité
  • Brillance et couleur
  • Rareté
  • Conductivité.

De plus, étant relativement rares dans la croûte terrestre, les métaux précieux sont coûteux à extraire et à produire. Par conséquent, environ 60 % de ces matières premières extraites sont destinées à la bijouterie et à d'autres applications similaires. Ce nombre peut varier en fonction de la demande et de l'offre sur le marché.

En bref, la bijouterie a été, est et sera l'une des principales raisons d'être des métaux précieux.

Réserves de valeur

Comme mentionné précédemment, les métaux précieux sont limités sur Terre, ce qui les rend des biens rares et très appréciés. Ce n'est pas comme imprimer de l'argent : il faut du temps et des ressources pour extraire et produire les métaux.

Par conséquent, les métaux précieux tels que l'or, l'argent, le platine et le palladium conservent leur valeur dans le temps, en particulier en temps de incertitude économique, ce qui en fait une forme de valeur plus sûre. En d'autres termes, alors que la valeur d'autres formes de richesse peut fluctuer, la valeur du métal précieux tend à être constante, et même en cas de dévaluation à long terme de la monnaie fiduciaire – théoriquement de 2 % par an – sa valeur augmente même.

Enfin, investir dans les métaux précieux est un moyen simple et facile de diversifier son portefeuille d'investissement. Par exemple, les principaux investisseurs recommandent toujours une exposition minimale de 5 % de leur portefeuille. Alors que les investissements sur le marché boursier et immobilier peuvent être volatils et représenter un risque élevé, l'investissement dans les métaux précieux est considéré comme un investissement stable et à long terme.

Moindre volatilité

C'est justement grâce à la demande élevée et à la production limitée que les métaux précieux sont généralement des actifs à faible volatilité, ce qui signifie que leur prix n'est pas sujet à des niveaux de bulle ou à des baisses brutales. Cela les rend relativement sûrs pour les investisseurs.

En fait, dans le monde des investissements, ils sont considérés comme la dernière grande réserve de valeur, en particulier l'or.

Avantages et inconvénients de l'investissement dans les métaux précieux

Voici un tableau des avantages et des inconvénients de ce type d'investissement.

Avantages❌ Inconvénients
L'offre limitée, qui en fait un bien rare et précieuxLes métaux précieux sont chers
Ils conservent leur valeur dans le temps, en particulier en temps d'incertitude économiqueLes gains peuvent être limités en cas de reprise économique
Un moyen simple et facile de diversifier un portefeuille d'investissement.La manipulation du marché est un problème pour certains investisseurs.
Fournit une protection contre l'inflation.Ils sont illiquides, en particulier s'ils sont achetés physiquement.

En bref, investir dans les métaux précieux est tout à fait réalisable depuis la France, grâce aux différentes options: actions de sociétés dédiées à leur production, ETF, dérivés ou exposition physique directe.

FAQ métaux précieux

Quels sont les 5 métaux les plus précieux au monde ?

Les cinq métaux précieux les plus chers en 2023 sont :
– Rhodium
– Palladium
– Or
– Ruthenium
– Iridium.

Quel métal est plus cher que l'or ?

Plus précisément, il y en a deux : le rhodium et le palladium. Le premier est extrêmement coûteux en raison de son exclusivité. Un seul kilogramme coûte environ un demi-million d'euros, dix fois plus que l'or.

Quel est le meilleur moyen d'investir dans les métaux précieux ?

Le meilleur moyen d'investir dans les métaux précieux est par l'achat direct ou l'exposition physique. Cela garantit que l'investissement est soutenu par le métal lui-même. En achetant directement des métaux précieux, les frais sont réduits et le contrôle de l'investissement est plus grand.

Quel est le plus rentable, l'or ou l'argent ?

En termes de prix, l'argent est beaucoup moins cher que l'or. Cependant, en termes de rentabilité, l'or s'est avéré être beaucoup plus rentable, se réévaluant toutes les quelques années, alors que le prix de l'argent n'a pas retrouvé ses sommets historiques de 2011.

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