Guide pour investir dans le Bitcoin

Au cours des six premiers mois de 2023, nous avons vu une hausse du Bitcoin, passant d'environ 15 000 € à environ 25 000 €, soit une augmentation de plus de 60% en seulement 6 mois. De plus, cela s'est produit dans un contexte d'inflation et d'incertitude sur les marchés, ce qui explique pourquoi beaucoup considèrent encore que la cryptomonnaie fonctionne comme un actif refuge, la qualifiant de « l'or numérique ».

Bien que ce soit encore trop tôt pour le comparer directement à l'or, un actif qui existe depuis des siècles, il ne fait aucun doute que le Bitcoin est intéressant, du moins pour suivre son évolution. Dans cet article, nous vous expliquerons comment investir dans le Bitcoin en toute sécurité en 2023.

Qu'est-ce que le Bitcoin ?

Le Bitcoin est la plus ancienne cryptomonnaie existante. Il a été créé en 2008 par Satoshi Nakamoto, le pseudonyme de quelqu'un dont l'identité réelle est inconnue. L'objectif était de créer un système de paiement alternatif à la monnaie fiduciaire ou traditionnelle, entièrement décentralisé, c'est-à-dire qui ne dépende d'aucune banque centrale.

Qu'est-ce que Bitcoin?

Ainsi, la cryptomonnaie se caractérise par être un actif fini, dont environ 91% du total a déjà été miné. Le fait qu'il s'agisse d'un actif limité est ce qui lui confère de la valeur.

Par conséquent, cette crypto-monnaie est soutenue par la blockchain ou la chaîne de blocs, une technologie qui fonctionne comme un livre comptable numérique dans lequel sont stockées toutes les transactions effectuées avec le Bitcoin. Lorsqu'un certain nombre de transactions est atteint, elles forment un bloc qui est lié au suivant.

Comment investir dans le Bitcoin ? | 5 façons différentes

Il n'y a pas qu'une seule façon d'investir dans le Bitcoin, mais il existe plusieurs manières d'obtenir un rendement à travers cette crypto-monnaie. Voici les différentes alternatives possibles :

Miner le Bitcoin

Une des façons d'obtenir un rendement avec le Bitcoin est de miner la crypto-monnaie, c'est-à-dire de générer de nouveaux Bitcoin contre une rémunération.

Pour miner le Bitcoin, vous avez besoin d'un ordinateur puissant. Les mineurs sont chargés de valider les transactions effectuées avec le Bitcoin, en résolvant des problèmes complexes qui leur sont envoyés.

Le nombre total de cette crypto-monnaie est de 21 millions d'unités qui, une fois extraites complètement, représenteront la fin de l'extraction.

Les ordinateurs utilisés pour l'extraction du Bitcoin sont appelés “nœuds” et soutiennent le système en évitant qu'il ne soit endommagé par une panne, par exemple.

Acheter le Bitcoin directement

Si l'extraction du Bitcoin ne vous semble pas attrayante ou si vous recherchez simplement une autre façon d'investir dans cette crypto-monnaie, vous pouvez l'acheter directement. Ce type d'investissement consiste à acheter la devise numérique et à la stocker, en espérant qu'elle se revalorise avec le temps.

Le principal avantage de l'acheter directement au lieu de s'en procurer via des produits financiers plus complexes (comme les CFD), c'est qu'il n'est pas nécessaire de s'endetter, car il suffit de stocker l'actif. Si son prix baisse, vous pouvez le conserver et attendre qu'il remonte à nouveau à l'avenir.

C'est une méthode moins risquée.

Si vous vous demandez comment ou où acheter le Bitcoin, vous devez le faire via un exchange, une plateforme d'échange de devises. Certains offrent un service de stockage, mais nous en parlerons plus tard. Voici quelques-uns des exchange les plus connus pour acheter le Bitcoin :

  • Bitpanda
  • Bitstamp
  • Coinbase
  • GDAX.com (propriété de Coinbase)
  • Kraken
  • Binance
Binance, meilleur exchange pour acheter du bitcoin

Actuellement, Binance est le plus grand exchange du monde avec 475 000 bitcoins en réserve. Cependant, si vous vous inquiétez de la sécurité de votre argent en cas de faillite, de fuite ou de fraude de l'exchange asiatique, le point important ici n'est pas où vous l'achetez, mais où vous le stockez une fois acheté, ce que nous verrons plus tard.

Dans tous les cas, si vous cherchez à investir dans la cryptomonnaie comme si c'était un dépôt de valeur, le stockage est la forme d'investissement dans le bitcoin la plus recommandée de toutes.

CFDs Bitcoin via des courtiers

En plus d'acheter l'actif, il est également possible d'investir dans le Bitcoin sans avoir à l'acquérir directement, mais via des CFD ou des contrats à terme. Ces contrats permettent d'échanger non pas la monnaie numérique, mais la différence entre le prix d'ouverture et le prix de clôture de la position.

apprendre à investir dans le bitcoin

Lorsque vous investissez dans des CFD, vous spéculez sur le prix de l'actif, de sorte que vous pouvez adopter une position longue (parier en faveur) ou une position courte (parier contre) :

  • Position longue : Il s'agit d'investir dans un actif en espérant que son prix augmente. Ainsi, vous achetez l'actif pour le revendre plus cher plus tard.
  • Position courte : Dans ce cas, on spécule sur une baisse du prix en le vendant cher pour l'acheter moins cher plus tard.

Le plus grand risque des CFD est qu'ils permettent le levier ou l'endettement. Cela signifie qu'il n'est pas nécessaire de déposer tout l'argent exigé par l'opération, mais seulement une partie en garantie de marge.

Enfin, en Europe, le levier est réglementé à un maximum de 2:1, de sorte que pour chaque euro, une opération d'un maximum de 2 peut être ouverte.

ETPs et fonds d'investissement en Bitcoin

Les ETPs et les fonds d'investissement permettent d'investir dans le Bitcoin de manière plus indirecte.

Commençant par les ETP (produit négocié en bourse). Ce sont des produits qui cotent en bourse et qui reproduisent le comportement d'un autre produit, qu'il s'agisse d'un indice, d'une matière première ou d'une devise. Selon ce qu'il reproduit, il peut s'appeler ETF, ETC ou ETN.

Les fonds d'investissement, quant à eux, rassemblent l'argent de nombreux investisseurs, qui est ensuite géré par un gestionnaire professionnel. Il existe des fonds d'investissement en cryptomonnaies, qui disposent de plusieurs devises, et d'autres à thème technologique qui peuvent être positionnés sur le Bitcoin, par exemple. Si vous ne souhaitez pas investir directement dans l'actif, ces deux véhicules vous permettront d'obtenir un rendement avec le Bitcoin d'une autre manière.

👉 Plus d'informations : ETFs, ETPs et ETCs pour investir dans Bitcoin

Futures sur Bitcoin

Les futures sont un autre type de produit dérivé pour lequel une vente et une acquisition sont conclues à une date future. Autrement dit, si l'investisseur prévoit que le prix de l'actif dans lequel il souhaite investir va augmenter dans les prochains mois, il peut conclure une vente et une acquisition avec le prix actuel, mais à 3 mois de vue.

Tout comme les CFD, les futures sont des produits à effet de levier, car les parties prenantes ne fournissent pas l'intégralité de l'argent de l'opération, mais seulement une partie comme garantie de marge.

👉 Voulez-vous apprendre à investir dans le Bitcoin de la manière la plus sûre possible ? Consultez notre cours de cryptomonnaie à partir de zéro

Comment acheter des Bitcoins en toute sécurité en 5 étapes ?

Maintenant que vous connaissez plusieurs façons d'investir dans le Bitcoin, concentrons-nous sur la plus simple de toutes, à savoir l'acquisition directe de l'actif.

Étape 1 : Ouvrir un compte sur un Exchange

Ouvrez un compte sur un exchange de cryptomonnaies : avant tout, vérifiez que l'exchange choisi soit correctement réglementé, qu'il respecte la réglementation européenne et qu'il offre une sécurité à ses utilisateurs. Toutes ces informations sont faciles à vérifier sur Internet.

Une fois que vous l'avez choisi, vous devrez fournir vos données et une adresse e-mail, et probablement répondre à quelques questions de base sur vos connaissances financières. Et c'est ainsi que vous pourrez ouvrir un compte sur un exchange.

Étape 2 : Effectuez un dépôt minimum

Une fois que vous avez ouvert votre compte, ajoutez le montant d'argent que vous souhaitez investir. En général, il est possible de le faire par virement bancaire ou par carte de crédit / débit. D'autres plateformes offrent des alternatives telles que PayPal.

Étape 3 : Acheter Bitcoin

Une fois que vous avez des fonds sur votre compte d'échange, il suffit de rechercher la monnaie numérique à partir de la plateforme (il y a généralement une option de recherche dans laquelle l'actif apparaîtra avec les sigles BTC). Ensuite, indiquez le montant en monnaie fiduciaire que vous souhaitez acheter, puis envoyez l'ordre.

Étape 4: stockez vos bitcoins dans un endroit sûr

Une fois achetés, stockez vos Bitcoins dans un portefeuille personnel : c'est l'étape la plus importante en matière de sécurité.

Certains échanges disposent de leur propre portefeuille, mais il est préférable de vous renseigner sur son fonctionnement. Sinon, vous pouvez opter pour un portefeuille chaud ou un portefeuille froid, des concepts que nous expliquerons plus tard.

Étape 5: suivez vos investissements

Si votre intention est d'investir à long terme, il n'est pas nécessaire de vérifier la position de Bitcoin chaque jour, mais de le suivre pour savoir quand il peut être intéressant de vendre ou d'acheter plus. Pour que le suivi soit plus complet, il est idéal de se renseigner sur la situation des marchés en général.

Comment investir dans le bitcoin en France ?

Vous avez déjà pu constater que l'achat direct n'est pas la seule façon d'investir dans le Bitcoin. Une autre des options les plus populaires sont les CFD ou contrats à terme.

Ils le sont en raison de leur avantage de ne pas disposer directement de l'actif (ce qui élimine le risque de vol et tout ce qui est lié au stockage), ainsi que d'être des produits à effet de levier, ce qui signifie que vous n'avez pas besoin de l'argent de l'opération.

Les CFD peuvent être achetés via plusieurs courtiers, parmi lesquels nous pouvons mentionner différentes options. Voici notre sélection de courtiers, tous réglementés et autorisés à opérer en France :

Acheter des bitcoins sur eToro

Avec eToro, les utilisateurs peuvent acheter des bitcoins de manière simple et accessible. En plus de la fonctionnalité de base d'achat et de vente de bitcoin, eToro offre également des fonctionnalités spéciales, telles que la possibilité de copier les opérations d'autres investisseurs réussis sur la plateforme, ou de l'effet de levier via des CFD. Cela permet aux investisseurs de tirer parti de la sagesse collective et d'apprendre des autres opérateurs expérimentés en bitcoin.

Dans ce cas, voici les caractéristiques d'eToro en ce qui concerne le marché des cryptomonnaies :

  • 🏆 Réglementation : CySEC (Chypre)
  • Bitcoins réels : Oui
  • CFD Bitcoin : Oui
  • 💲 Commissions : 1% de l'opération
  • 🪙Autres cryptomonnaies : Plus de 70 ; Bitcoin, Cardano, Ethereum, IOTA, Cosmos…

Avantages

✅ Probablement le courtier le plus pratique pour acheter des cryptomonnaies, si votre ignorance des CFD est élevée.
✅ En outre, vous pouvez acheter des bitcoins réels.
✅ Permet le copytrading comme partie de votre stratégie d'investissement dans les cryptos.
✅ La commission n'est pas spécialement abusive, compte tenu du confort qu'elle offre.
✅ Ne nécessite pas de levier, bien que disponible.

Inconvénients

❌ Déplacer vos bitcoins hors de eToro n'est pas une tâche facile.

Bitcoin sur XTB

XTB permet aux investisseurs d'accéder au bitcoin via sa plateforme, leur offrant ainsi l'opportunité de tirer parti de son potentiel de croissance. Ainsi, avec XTB, les investisseurs peuvent investir dans le bitcoin via des CFD, en utilisant des outils et des fonctionnalités spécialisées, comme des graphiques en temps réel, des analyses de marché et différents types d'ordres.

En outre, XTB offre une éducation et des ressources supplémentaires sur le bitcoin, ce qui permet aux investisseurs d'acquérir une plus grande connaissance et de prendre des décisions informées.

Voici ses principales caractéristiques :

  • 🏆 Réglementation : KNF, FCA et enregistré à la CNMV.
  • Bitcoins réels : Non.
  • CFD Bitcoin : Oui.
  • 💲 Commissions : 3,5€/opération (spreads à partir de 0,22%).
  • 🪙Autres cryptomonnaies : Jusqu'à 50 ; Ethereum, Stellar, Dogecoin…

Et maintenant, voyons les avantages et les inconvénients de l'investissement dans le bitcoin via XTB.

Avantages

✅ Vous pouvez investir dans une cinquantaine de cryptomonnaies.
✅ Permet de spéculer avec des marges très attractives.
✅ Le courtier est sûr, réglementé en Europe et même coté en bourse.
✅ Très bonne attention et soutien pour les traders qui commencent.

Inconvénients

❌ Ils vous facturent 20€ pour le retrait de fonds, si vous retirez moins de 200€.
❌ Ce n'est pas exactement le courtier le moins cher pour négocier des CFD de cryptomonnaies.

Acheter du Bitcoin sur CMC Markets

Une autre option, par exemple, est d'acheter du bitcoin via CMC Markets, où les utilisateurs peuvent tirer parti de sa plateforme intuitive et de ses outils spécialisés pour négocier cette cryptomonnaie de manière efficace.

En fait, la plateforme de CFD se distingue par ses temps d'exécution minimaux (slippage) allant jusqu'à 0,0045 secondes et ses exécutions d'ordres complètes, quel que soit la taille de l'opération.

Voyons les caractéristiques de ce courtier en relation avec le bitcoin et le marché des crypto-monnaies.

  • 🏆 Réglementation : BaFin (Allemagne)
  • Bitcoins réels : Non
  • CFD Bitcoin : Oui
  • 💲 Commissions : 75 pips
  • 🪙Autres crypto-monnaies : Plus de 20; Bitcoin, Bitcoin Cash, TRON, Ethereum, Litecoin…

Avantages

✅ Temps de négociation très rapides.
✅ Dispose des crypto-monnaies les plus négociées.
✅ Dispose des indices de crypto-monnaies.
✅ Service client en français dans un horaire étendu, de 08h30 à 19h00.

Inconvénients

❌ Son Bitcoin est considérablement élevé, à partir de 75 pips.

👉Voulez-vous connaître plus d'alternatives pour investir dans le Bitcoin ? | Vous pouvez consulter cet article : Les 10 meilleurs courtiers – et bourses – de crypto-monnaies [2023]

Où stocker en toute sécurité vos bitcoins ?

Comme le Bitcoin est une monnaie numérique et non physique, le Bitcoin acquis est stocké dans un portefeuille ou portefeuille électronique. Celui-ci peut être « froid » ou « chaud » en fonction du stockage qui peut être en ligne ou hors ligne.

Une fois de plus, nous soulignons l'importance de bien vérifier les informations sur l'exchange par lequel nous décidons d'acheter Bitcoin. En fait, pour illustrer les dangers de négocier via un exchange dont la réglementation est opaque, nous n'avons qu'à voir ce qui s'est passé avec l'effondrement de FTX.

Pour éviter des escroqueries comme celle-ci, il existe deux options de stockage de crypto-monnaies, comme nous l'avons déjà mentionné :

  • Portefeuilles chauds : ce sont des stockages en ligne auxquels on accède avec un mot de passe. Son avantage est qu'il peut être accessible à partir de n'importe quel appareil, très utile pour ceux qui font des transactions fréquentes. Son inconvénient est qu'ils sont plus susceptibles d'être piratés

👉 Plus d'informations sur : Hot wallet – Qu'est-ce que c'est et comment ça fonctionne ?

  • Portefeuilles froids : les cryptomonnaies sont stockées hors ligne. Cela peut être un stockage de bureau, type USB ou via un QR code sur papier. Ils sont moins susceptibles d'être piratés, bien que plus chers que les portefeuilles chauds.

👉 Plus d'informations sur : Cold Wallet – Qu'est-ce que c'est et comment ça fonctionne ?

Pourquoi investir dans le Bitcoin en 2023 ?

Cela peut sembler futile, mais il y a de bonnes raisons d'acheter des bitcoins en 2023. Après tout, comme nous l'avons déjà dit, il s'est apprécié de plus de 60% depuis le début de l'année.

Voyons les raisons les plus fondamentales :

  • C'est rare.
  • C'est durable.
  • Il est immunisé contre l'inflation.
  • Il est difficile à contrefaire.
  • Ils ne sont soumis à aucune politique gouvernementale.
  • Il est stockable.
  • Il est accepté comme moyen de paiement.

En fait, il a plusieurs similitudes avec l'or jaune, d'où l'intérêt pour l'investissement. D'ailleurs, on appelle le Bitcoin « l' or numérique » ou « l'or 2.0 ».

Et voici les raisons plus conjoncturelles par rapport à cette année :

Adoption institutionnelle

De nombreuses grandes entreprises et fonds ont décidé d'investir dans le Bitcoin et de le conserver comme réserves de leur propre patrimoine. Le fait que l'argent institutionnel parie sur la monnaie numérique signifie que les grands investisseurs apprécient son potentiel à long terme, ce qui le rend très intéressant.

Ci-dessous certaines des grandes entreprises qui ont misé sur la cryptomonnaie :

  1. Microstrategy : L'entreprise détient environ 0,54% de tout le Bitcoin et a obtenu de grands bénéfices car son investissement a été précoce. Le Bitcoin fait partie de son patrimoine, ce qui montre qu'elle a confiance dans la cryptomonnaie à long terme.
    🪙Réserves : Elle détient environ 140 000 BTCs
  2. Tesla : La relation d'Elon Musk avec les cryptomonnaies a connu des hauts et des bas, surtout parce que les mots du PDG ne peuvent pas toujours être pris au sérieux. Cependant, il n'a pas seulement parlé en bien du bitcoin, mais a également envisagé la possibilité de l'accepter comme paiement pour ses véhicules électriques.
    🪙Réserves : À ce jour, elle détient environ 10 000 BTCs
  3. Blackrock : Le plus grand gestionnaire de fonds du monde a également montré un intérêt pour le Bitcoin. Il s'est non seulement associé à Coinbase en 2022, mais a également ajouté la cryptomonnaie à l'un de ses fonds, le Global Allocation Fund.
    🪙Réserves : Il dispose de 8 000 BTCs en réserve.

Plus de conscience et d'acceptation

Il y a quelques années, il aurait été impensable que n'importe quelle entreprise considère le Bitcoin comme monnaie de paiement. Cependant, l'acceptation sociale augmente de plus en plus et de nombreuses petites entreprises l'acceptent déjà comme paiement.

Et ce n'est pas seulement eux, car l'économie des réseaux sociaux et la création de contenu sont également étroitement liées aux crypto-monnaies. Beaucoup d'influenceurs acceptent des paiements de campagnes par cette voie, car les transactions sont enregistrées dans la blockchain, ce qui leur permet de bénéficier de transparence et de sécurité.

Et malgré les scandales avec certains échanges, leur rebondissement a clairement montré que beaucoup font confiance à l'actif à long terme.

Offre prédéfinie

Bitcoin est fini, et cessera d'être miné lorsqu'il atteindra les 21 millions d'unités. Cette caractéristique lui confère beaucoup de valeur, car son offre est limitée. En effet, lorsque sa demande est élevée, le prix restera également élevé, ce qui est un comportement qui, espérons-le, sera similaire à celui de l'or.

Attente de baisse des taux d'intérêt

Avec des taux d'intérêt autour de 5% – 5,25%, le marché anticipe une baisse des taux de la Fed cette année, face à la peur que les paniques bancaires se poursuivent et que des choses encore plus graves que les banques moyennes soient brisées.

Clairement, cette baisse des taux pourrait bénéficier à Bitcoin, car l'accès à la liquidité serait plus facile et, par conséquent, les investisseurs disposeraient de plus de capital pour acheter la cryptomonnaie. C'est pourquoi beaucoup investissent maintenant dans l'espoir que la demande augmente et que le prix augmente.

Volatilité

Citer la volatilité comme un motif d'investissement dans le Bitcoin peut sembler étrange pour les investisseurs les plus conservateurs, mais pour ceux qui sont prêts à prendre plus de risques, une plus grande volatilité signifie plus de possibilités de réaliser un meilleur rendement.

Opinions sur Bitcoin

Comme pour tout autre actif, les opinions sur Bitcoin sont variées. Elles sont généralement liées à ceux qui défendent les cryptomonnaies face à ceux qui ne font pas confiance à leur développement à long terme.

Ceux qui s'opposent à l'investissement dans cette monnaie numérique citent des arguments tels que les arnaques du monde crypto, l'insécurité de son stockage ou tout simplement le fait qu'ils ne croient pas qu'elle devienne un actif refuge, comme l'or.

De l'autre côté, ceux qui défendent Bitcoin reconnaissent que le marché des cryptomonnaies a connu de nombreux excès, mais croient en son potentiel en tant que première monnaie numérique créée. Et compte tenu de l'intérêt institutionnel pour cette crypto monnaie, ils croient qu'elle continuera à augmenter son prix. Cependant, sa véritable valeur réside dans le fait qu'il s'agirait d'un retour à l'argent réel, sans manipulation des banques centrales et autres organismes gouvernementaux.

En ce qui concerne la sécurité, il est vrai qu'elle peut être un inconvénient, bien qu'il existe des alternatives sûres telles que les portefeuilles cold/hot, conçus pour éviter les piratages.

De plus, et comme nous l'avons déjà mentionné, Bitcoin est fini, et il a démontré son potentiel de croissance en période d'incertitude sur les marchés, de sorte qu'il aspire à devenir une alternative numérique à l'or.

Avantages et inconvénients de l'investissement dans Bitcoin

Enfin, voyons une liste des avantages et inconvénients de l'exposition au bitcoin en résumé :

Avantages d'acheter du bitcoin

✅ Décentralisé

✅ Rare

✅ Difficile à contrefaire

✅ Transactions plus rapides

✅ Devise internationale.

Et maintenant, passons aux inconvénients :

❌ Peut être utilisé pour des actions criminelles

❌ N'est pas encore accepté dans de nombreux établissements

❌ Technologie complexe

❌ Toujours sujet à des épisodes de volatilité élevés.

En fin de compte, nous avons évalué dans cet article les différentes options pour acheter du bitcoin, en éliminant l'un de ses principaux dangers, les escroqueries financières.

Cependant, j'aimerais connaître votre opinion. Estimez-vous que l'investissement dans le Bitcoin est un actif spéculatif ou, au contraire, le considérez-vous comme un actif réel avec un grand potentiel à long terme ?

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