“Hodl” en cryptomonnaies : définition et fonctionnement

Que signifie “Hodl”en cryptomonnaies ?

Dans son essence, “Hodl” se réfère à la stratégie de garder ou de conserver vos cryptomonnaies à long terme plutôt que de les vendre en réponse aux fluctuations du marché. Les hodlers croient au potentiel futur de leurs cryptomonnaies. Ils choisissent de ne pas succomber à la panique pendant les baisses de prix. Au lieu de cela, ils résistent à la tentation de vendre et attendent que la valeur de leurs cryptomonnaies augmente avec le temps.

Hodl

L'origine du terme et sa signification dans le monde des cryptomonnaies

Aussi étrange que cela puisse paraître, le hodl est une faute d'orthographe devenue culture. Le mot “Hodl” est originaire d'une faute de frappe dans un message d'un forum de Bitcoin en 2013 pendant une période de haute volatilité sur le marché où un utilisateur a écrit “I am hodling” au lieu de “holding” (qui signifie “garder” en français).

Cette erreur est devenue virale et depuis lors, les enthousiastes des cryptomonnaies ont adopté le terme “hodl” comme un slogan.

Le hodl n'est pas seulement une stratégie d'investissement. C'est aussi une philosophie qui promeut la confiance dans la technologie blockchain et la décentralisation des cryptomonnaies. En gardant vos cryptomonnaies, on dit que vous contribuez à la stabilité et à la croissance du réseau.

De plus, le hodl est un moyen d'éviter les pièges émotionnels du trading fréquent qui peut entraîner des pertes significatives.

Nous parlons de sentiments comme le FUD (Fear, Uncertainty and Doubt, “peur, incertitude et doute”) ou le FOMO (Fear of Missing Out ou “peur de manquer quelque chose”). Ils peuvent amener les investisseurs à prendre des décisions précipitées et avec peu de fondements pour les soutenir.

Comment fonctionne la stratégie hodl ?

Maintenant que nous avons décomposé la signification de hodl, nous analyserons comment il est mis en pratique. Pour cela, il est essentiel de comprendre que l'objectif fondamental derrière cette stratégie est l'investissement à long terme dans le monde des cryptomonnaies. De plus, vous devez être conscient des fondements psychologiques qui se cachent derrière.

L'objectif de hodl : investir à long terme

Une des caractéristiques des cryptomonnaies est leur volatilité. Leurs prix peuvent s'envoler à des hauteurs impressionnantes en quelques jours ou chuter brusquement en un laps de temps identique, voire moins. Cela peut être un terrain dangereux pour les investisseurs novices qui cherchent des gains rapides. C'est là que la stratégie hodl entre en jeu.

L'objectif principal du hodl est de résister à la tentation de chercher des gains rapides par le biais du trading constant. Au lieu de se préoccuper des fluctuations quotidiennes du marché, les hodlers croient en la perspective à long terme des cryptomonnaies. Leur approche consiste à conserver leurs crypto-actifs pendant une période prolongée malgré les baisses de prix temporaires.

Le hodler est convaincu qu'au fur et à mesure que les cryptomonnaies mûrissent et gagnent en acceptation dans la société et dans l'économie mondiale, leurs valeurs augmenteront significativement avec le temps. Cette croyance dans le potentiel de croissance à long terme est basée sur l'idée que les cryptomonnaies transforment des industries entières et révolutionnent la façon dont nous gérons l'argent et les actifs numériques.

S'accrocher au hodl peut permettre aux investisseurs de surmonter la volatilité et de profiter du potentiel de croissance à long terme des cryptomonnaies. Bien que cette stratégie exige certainement de la patience, elle a prouvé son succès.

Comme nous pouvons le voir ci-dessous, l'évolution du prix du bitcoin (BTC) a presque toujours été à la hausse ces dernières années, sauf dans des marchés baissiers très marqués.

prix du bitcoin

La psychologie derrière hodl : pourquoi de nombreux investisseurs choisissent cette stratégie ?

Le trading fréquent peut être truffé de décisions impulsives basées sur des émotions comme la peur ou la cupidité. Le hodl cherche à éviter ces erreurs émotionnelles en se concentrant sur une vision à long terme.

Les piliers du hodl du point de vue psychologique sont les suivants :

1. Éviter les décisions impulsives : Des émotions comme la peur et la cupidité peuvent amener les investisseurs à prendre des décisions impulsives. Ils peuvent vendre dans des moments de panique ou acheter lors de pics d'euphorie. Le hodl cherche à éviter ce cycle émotionnel en incitant les investisseurs à conserver leurs possessions à long terme.

2. Atténuer le FOMO et le FUD : Le marché des cryptomonnaies est plein de nouvelles et d'événements qui peuvent générer une peur de manquer quelque chose (FOMO) ou diffuser de l'incertitude et des doutes (FUD). Le hodl agit comme un antidote contre ces influences en promouvant la confiance dans le potentiel des cryptomonnaies, indépendamment des actualités du moment.

3. Simplifier la stratégie : Au lieu de suivre de près les graphiques de prix et de réaliser des analyses techniques compliquées, les hodlers peuvent maintenir une vision claire et simple : conserver leurs cryptomonnaies à long terme.

4. Réduire le niveau de stress : Le trading constant peut être stressant. Les décisions rapides peuvent conduire à des gains rapides ou à des pertes dévastatrices et affecter la santé mentale des investisseurs. Le hodl, en étant une stratégie plus passive, peut réduire significativement ce stress.

Conseils pour appliquer la stratégie hodl

Maintenant que nous avons exploré ce que signifie hodl et que nous comprenons la psychologie derrière cette stratégie d'investissement en cryptomonnaies, il est temps de nous plonger dans la partie pratique.

Pour de nombreux investisseurs débutants, conserver des cryptomonnaies à long terme peut sembler simple. Cependant, il existe certains conseils clés qui peuvent faire la différence entre un investissement réussi et un moins favorable.

Identifiez les cryptomonnaies les plus prometteuses

L'une des premières étapes pour appliquer la stratégie Hodl avec succès est de choisir les cryptomonnaies appropriées à conserver à long terme. Comme il existe tant de cryptomonnaies (pour être précis, 1,8 million selon CoinMarketCap), il y en a beaucoup à choisir. Mais toutes n'ont pas le même potentiel de croissance.

Bien sûr, les cryptomonnaies considérées comme les plus « sûres » pour faire du hodl sont celles qui sont les plus capitalisées. C'est-à-dire, les meilleures du marché, comme celles que nous montrons dans l'image ci-dessous.

hodler crypto

Cependant, cela ne signifie pas que d'autres projets ne peuvent pas vous intéresser et que vous décidez d'investir à long terme. Certaines cryptomonnaies qui ne sont pas dans le top 10 du marché ont gagné du terrain grâce à leur technologie innovante et à des cas d'utilisation solides.

Quoi qu'il en soit, la diversification des investissements peut vous aider à réduire le risque. Cependant, assurez-vous d'étudier en profondeur chaque cryptomonnaie avant d'investir.

Établissez un plan d'investissement à long terme

Une fois que vous avez choisi les cryptomonnaies les plus prometteuses pour votre stratégie hodl, la prochaine étape est d'établir un plan d'investissement à long terme. Ce plan vous fournira une structure solide pour conserver vos cryptomonnaies et augmenter vos chances de succès dans le temps.

La première chose que vous devriez faire est de définir vos objectifs financiers. Investissez-vous pour un objectif particulier, comme l'achat d'une maison, ou simplement pour augmenter votre patrimoine ? Définir des objectifs financiers concrets vous aidera à déterminer combien investir et combien de temps conserver vos actifs.

Ensuite, établissez votre portefeuille de cryptomonnaies et un horizon temporel. Vous devrez décider combien investir dans chaque cryptomonnaie sélectionnée et combien de semaines, mois ou années vous prévoyez de conserver vos économies avant d'envisager de vendre. Avoir un horizon temporel clair vous aidera à résister à la tentation de vendre en périodes de volatilité.

Enfin, ne perdez pas de vue l'objectif et maintenez une approche disciplinée. L'une des clés du hodl est la discipline. Une fois que vous avez établi votre plan, tenez-vous-y. Évitez de faire des changements impulsifs ou de réagir à la volatilité du marché par des décisions émotionnelles. Le suivi constant du marché peut générer une anxiété inutile.

Bien sûr, vous pouvez laisser de la place pour des ajustements en cas d'imprévus. Cela peut impliquer de rééquilibrer votre portefeuille de cryptomonnaies pour modifier vos pourcentages d'allocation ou d'ajouter de nouvelles cryptomonnaies prometteuses qui ont émergé sur le marché.

Enfin, mais non des moindres, considérez également la sécurité. Utilisez des portefeuilles matériels ou des portefeuilles froids (pas constamment connectés à internet) pour protéger vos actifs contre d'éventuelles menaces cybernétiques.

Ne vous laissez pas emporter par les émotions

Si vous faites du hodl et que certaines émotions inconfortables frappent à votre porte assez fréquemment, considérez les trois conseils suivants :

  • Évitez les décisions impulsives : Le marché des cryptomonnaies peut changer en quelques minutes. Lorsque les prix montent en flèche, il est tentant de vendre pour réaliser des bénéfices rapides. De même, lorsque les prix chutent brusquement, la peur peut vous pousser à vendre par crainte de pertes plus importantes. Résister à ces décisions impulsives est essentiel pour le hodl.
  • La volatilité est naturelle : Les fluctuations des prix des cryptomonnaies sont normales et se produisent même dans les cryptomonnaies les plus solides à long terme. Au lieu de craindre ces oscillations, considérez-les comme des opportunités pour maintenir votre focus à long terme et acheter plus lorsque les prix sont bas.
  • Gardez une perspective à long terme : Mettez votre esprit sur vos objectifs financiers à long terme et souvenez-vous pourquoi vous avez décidé d'investir dans les cryptomonnaies en premier lieu. Cela vous aidera à résister à la tentation de prendre des décisions émotionnelles à court terme.

Quand n'est-il pas recommandé d'appliquer la stratégie hodl ?

Jusqu'ici, nous avons mis en évidence les avantages du hodl et pourquoi c'est l'une des stratégies les plus reconnues dans le domaine des cryptomonnaies. Cependant, il faut garder à l'esprit qu'il existe autant de stratégies d'investissement que d'investisseurs sur la planète.

Ensuite, nous allons mentionner dans quelles circonstances le hodl peut ne pas être la meilleure stratégie à suivre.

Investisseurs à la recherche de gains à court terme

Faire du hodl est plus approprié pour ceux qui ont une perspective à long terme et sont prêts à conserver leurs cryptomonnaies pendant des années. Si votre objectif principal est de réaliser des bénéfices rapides ou si vous ne pouvez pas tolérer la volatilité à long terme, cela peut ne pas être approprié pour vous.

À la place, vous pourriez envisager des stratégies de trading plus actives qui cherchent à tirer profit des fluctuations quotidiennes des prix. Des exemples de celles-ci sont le day trading. Il consiste à effectuer des transactions quotidiennes à la recherche des meilleurs bénéfices possibles. Vous pouvez aussi opter pour le swing trading. Il vise à tirer profit de tendances plus larges se déployant sur des jours ou des semaines.

Investisseurs qui n'ont pas la capacité d'assumer des pertes à long terme

Certains investisseurs ne peuvent pas se permettre de conserver leurs cryptomonnaies à long terme. Ils n'ont pas la tolérance au risque nécessaire pour voir des chutes significatives dans la valeur de leurs investissements au fil du temps sans paniquer.

Imaginons un investisseur qui a une faible tolérance au risque et se sent mal à l'aise de voir la valeur de ses investissements en cryptomonnaies diminuer pendant un marché baissier prolongé. C'est ce qui s'est passé avec le bitcoin en 2022 quand il est passé d'une valeur d'environ USD 45 000 à presque USD 16 000 la même année.

bitcoin

Cette personne pourrait être constamment préoccupée par les pertes et prendre des décisions impulsives, comme vendre à perte pour éviter de plus grandes chutes. Ce manque de patience et de volonté pour supporter les fluctuations du marché pourrait entraîner des pertes significatives plutôt que les bénéfices à long terme offerts par le Hodl.

Investisseurs qui ne sont pas disposés à rechercher et à apprendre sur les cryptomonnaies

Le troisième « défaut » que nous allons mentionner ici est que certains investisseurs peuvent ne pas être disposés à faire des recherches et d'apprendre sur les cryptomonnaies. Cela peut rendre cette stratégie inadaptée pour eux.

Supposons qu'une personne décide d'acheter des cryptomonnaies sans comprendre pleinement comment elles fonctionnent, quels sont leurs cas d'utilisation ou les différences entre les différentes options. Cette approche peut être risquée car en l'absence d'une compréhension solide, les décisions d'investissement seront basées sur la spéculation ou la mode, plutôt que sur une analyse fondée.

Le monde des cryptomonnaies est complexe et en constante évolution avec de nouvelles monnaies et des technologies émergeant constamment. Les investisseurs doivent rester informés sur les développements dans cet espace et à évaluer le potentiel des cryptomonnaies en fonction de leur utilisation réelle et de leur adoption.

Conclusion

En résumé, la stratégie Hodl se distingue comme une approche solide pour les investisseurs qui cherchent des bénéfices à long terme. Bien qu'elle provienne d'une erreur de frappe, Hodl est en réalité une tactique qui n'appelle pas à l'improvisation, mais qui promeut l'idée de conserver les cryptomonnaies pendant des années. Il se base sur leur potentiel de croissance à long terme.

Cependant, ce n'est pas une chaussure qui convient à tous de la même manière. Les investisseurs qui cherchent des gains rapides ont des besoins financiers immédiats ou manquent de capacité à assumer des pertes à long terme peuvent la trouver difficile.

De plus, il est essentiel que chaque personne qui va investir soit prête à rechercher et à apprendre sur les cryptomonnaies choisies. Cela lui permet d'appliquer efficacement la stratégie Hodl. En fin de compte, le choix d'adopter cette stratégie doit se baser sur une compréhension profonde de sa propre situation financière et de ses objectifs personnels.

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