Le trading automatique : qu’est-ce que c’est, et comment cela fonctionne ?

Le trading automatique, de plus en plus en vogue ces dernières années, intrigue bon nombre d'investisseurs. Il repose sur des algorithmes mathématiques complexes. Mais de quoi s'agit-il exactement ? Comment fonctionne-t-il et quels en sont les avantages et les inconvénients ? Plongeons dans le sujet.

Qu'est-ce que le trading automatique ?

Le trading automatique implique l'emploi d'un logiciel spécifique pour effectuer des transactions basées sur des critères définis à l'avance. Ces critères sont appelés algorithmes.

En réalité, un Système de Trading Automatique (STA) émet des ordres vers les marchés financiers sans intervention humaine. Ces STA sont calibrés pour identifier et saisir rapidement et précisément les opportunités du marché.

Découvrez ce qu'est le trading automatique

Le logiciel déclenchera des ordres d'achat ou de vente en se basant sur des critères définis. Ceux-ci peuvent concerner le prix, le volume, le temps ou d'autres éléments techniques. Grâce à cela, les STA sont en mesure de traiter des actions, options, futures, devises, etc., à toute heure du jour ou de la nuit.

Les STA sont couramment utilisés par les grands investisseurs institutionnels. En effet, ils gèrent un volume colossal d'opérations de manière rapide et efficace. Pourtant, les investisseurs individuels peuvent également y trouver leur compte. Le trading automatique leur permet de profiter du marché sans devoir le suivre en permanence.

Il est essentiel de comprendre que, bien que le trading automatique soit un gain de temps, il nécessite toujours une supervision régulière. Les systèmes automatiques, comme toutes les stratégies d'investissement, demandent une mise à jour régulière. Le marché évolue constamment, et il est crucial d'adapter les algorithmes en conséquence.

Une chose est sûre : cette approche économise énormément de temps par rapport à la gestion manuelle. Elle évite des tâches comme la recherche d'entreprises, l'analyse technique ou fondamentale, la définition d'une stratégie d'arrêt ou encore la gestion monétaire.

Comment fonctionne le trading automatique ?

Le fonctionnement du trading automatique suscite souvent la curiosité. De manière simple, ce procédé repose sur des règles préétablies pour produire des signaux, qu'il s'agisse d'achat ou de vente, sur le marché. Précisément, le trading automatique se fonde sur un système logiciel qui est programmé pour interagir avec les conditions du marché. Il prend des décisions en se basant sur des règles et critères préalablement définis. De plus, il gère aussi bien les ordres d'achat que de vente, toujours au nom du détenteur du compte.

Du côté légal, il est important de noter que dans des pays comme la France et dans l'ensemble de l'Union européenne, les systèmes de trading automatique prennent la forme de contrats gérés. La raison derrière cela est simple.

Lorsque nous activons un système de trading automatique pour agir en notre nom, nous transférons le pouvoir de décision à l'algorithme. Ce dernier n'a alors pas besoin de notre accord pour chaque transaction. Ainsi, les autorités régulatrices européennes considèrent que ce type de délégation devrait se formaliser par un contrat de gestion. Grâce à cela, c'est l'algorithme, basé sur sa configuration initiale, qui prend les décisions d'achat ou de vente sans qu'une autorisation individuelle de l'investisseur soit nécessaire. Il faut souligner l'avantage significatif de ce processus : l'algorithme agit suivant des critères purement mathématiques, exempts de toute influence psychologique ou intuition, optimisant potentiellement son efficacité.

Dans ce contexte, il est primordial que le courtier garantisse l'authenticité et la véracité des données et statistiques liées à chaque système automatisé.

En France, des sociétés telles que E-Trade ou iBroker proposent des services en rapport avec les systèmes de trading automatisés. Ces services peuvent être contractés sous la forme d'un contrat de gestion auprès de ladite entité.

👉 High Frequency Trade (HFT) : Définition et fonctionnement

Avantages du trading automatisé

Les plateformes de trading automatisé présentent de solides avantages face à la négociation traditionnelle. Découvrons-les ensemble.

Absence de biais émotionnels

Essentiellement, le trading automatisé repose sur des règles ou des algorithmes stricts. Ainsi, les émotions humaines n'interviennent pas. Cela empêche les décisions irrationnelles dues à un excès de confiance ou à son absence.

Par ailleurs, définir un niveau de risque acceptable devient objectif, non subjectif. En conséquence, cela crée une stratégie d'investissement stable.

Autrement dit, cette méthode élimine les préjugés psychologiques. C'est particulièrement vital pour les traders novices.

Accès à un plus grand nombre de marchés

L'un des principaux bénéfices est l'accès élargi à divers instruments financiers et marchés mondiaux. Cela ouvre la voie à des stratégies d'investissement plus variées. En effet, investir sur des marchés non corrélés est judicieux.

Ce système accroît ainsi les opportunités et booste la performance d'investissement. Car, soyons réalistes, un humain ne peut surveiller des milliers de titres chaque heure. En revanche, un robot le réalise en un clin d'œil.

Plus grand nombre de variables

De plus, le trading automatisé assure un suivi méticuleux des variables du marché. Par exemple, il annule des ordres face à une situation d'investissement défavorable.

Ces plateformes garantissent donc des transactions plus rapides et plus fiables selon des critères fixés. Et cela minimise les erreurs inhérentes à l'homme.

Pour ceux souhaitant tirer parti de ces avantages, iBroker propose plus de 1500 systèmes de trading automatisé.

Inconvénients du trading automatique

Néanmoins, ces systèmes automatisés et sophistiqués ne sont pas exempts de défauts. En effet, si tout était si simple, chacun choisirait d'investir via ces méthodes. Naturellement, ils présentent aussi plusieurs désavantages.

Automatique, oui, mais pas infaillible

Au sujet des limitations du trading automatique, il est essentiel de comprendre que même s'il s'agit d'un système automatisé, cela ne garantit pas son infaillibilité.

Tout comme en bourse, lorsqu'une action a performé durant 10 ans, cela ne présume en rien de son succès futur, surtout si la stratégie de l'entreprise déraille.

Dans le même esprit, un système de trading automatique, même performant pendant de longs mois ou années, ne s'adapte pas forcément à tous les contextes de marché.

Même lorsqu'un développeur sérieux conçoit un excellent système de trading (sans sur-optimisation), aucune garantie ne peut assurer sa performance face aux marchés constamment évolutifs.

À titre d'illustration, un système efficace sur les 7 dernières années pourrait décliner s'il n'était pas calibré pour un contexte marqué par des tensions géopolitiques ou militaires.

Dès lors, le trading automatique ne représente pas une solution miracle. Il ne suffit pas simplement de l'adopter puis de l'ignorer. Il exige, en effet, une surveillance régulière, idéalement hebdomadaire, pour juger de la pertinence des résultats. Et, si nécessaire, reconsidérer la stratégie en place. Néanmoins, il convient de souligner que cela offre une économie de temps significative pour l'investisseur.

Perte de capacité d'apprentissage et de relation avec le marché

Lorsqu'on mise tout sur l'automatisation des transactions, on perd non seulement la réactivité propre au trading manuel, où l'investisseur peut, grâce à son analyse, discerner les mouvements et les opportunités du marché, mais également le lien direct de l'investisseur avec celui-ci.

En d'autres termes, tandis que le système de trading automatique exécute ses tâches, l'investisseur tend progressivement à se détacher du marché, de ses évolutions et des événements qui l'influencent.

Backtesting

En fin de compte, le trading automatisé comporte un risque de sur-optimisation, résultant des backtesting. Ces tests consistent à formuler diverses hypothèses pour dénicher le scénario le plus avantageux pour les investisseurs.

Ainsi, quand un algorithme se conforme strictement à une trajectoire calculée pour maximiser les profits, sa force prédictive diminue. Ceci conduit à des prévisions trompeuses pouvant entraîner des rendements moindres que ceux espérés, ou, pire encore, des pertes.

Cependant, en choisissant iBroker, vous bénéficiez de systèmes de trading automatisés offrant des données transparentes et certifiées. De plus, ces systèmes couvrent une large gamme d'actifs sous-jacents. Bien qu'ils n'éliminent pas le risque de perte, ils le minimisent au mieux.

Tableau récapitulatif des avantages et inconvénients des systèmes de trading automatisés :

AvantagesInconvénients
Absence de biais émotionnels Automatique n'est pas synonyme d'infaillible
Accès à un plus grand nombre de marchés Perte de capacité d'apprentissage et de relation avec le marché
Plus grand nombre de variables Backtesting

Où trouver un système de trading automatique ?

Il est clair qu'aucune liste ne garantira systématiquement des gains. Cependant, comme évoqué précédemment, avec iBroker, vous accéderez à plus de 1500 systèmes de trading automatisé. Parmi eux, certains se distinguent en affichant plus de 60% de sessions rentables.

iBroker reste un intermédiaire sérieux, mais faites attention, l'AMF met en garde contre certains robots de trading frauduleux.

Le trading automatique : et pourquoi pas une alternative ?

Si vous souhaitez vous aventurer dans l'univers du trading automatique, tout en mesurant les risques, vous tombez à pic. L'essor actuel des IA a rendu la programmation plus accessible, alors qu'auparavant, son coût était prohibitif.

Ainsi, une approche consiste à recourir à des outils tels que Chat GPT. Dans l'article mentionné ci-après, nous détaillons comment Chat GPT, en partenariat avec TradingView, se révèle être un partenaire de choix pour examiner et éprouver vos stratégies d'investissement. Bien qu'il n'exécute pas d'opérations de manière autonome, son aptitude à l'analyse rétrospective est impressionnante.

Ce n'est certes pas du trading automatisé à proprement parler, mais cela jette les bases pour vous initier à cet univers, sans dépendre d'un bot externe.

👉 Plus d'informations : Trading avec Chat GPT

En conclusion, à présent que vous êtes familiarisé avec cette alternative d'investissement qu'est le trading automatique, ainsi que ses forces et ses faiblesses, quelle voie choisirez-vous ? Persisterez-vous avec votre méthode classique, avec ses éventuelles imperfections et préjugés, ou opterez-vous pour les systèmes de trading automatisés ? N'hésitez pas à nous donner votre avis en commentaires !

FAQ

Qu'est-ce que le trading automatique ?

Le trading automatique est une méthode d'investissement qui utilise des algorithmes mathématiques pour prendre des décisions de trading à la place d'un humain. Il est basé sur des critères prédéfinis sans intervention manuelle.

Comment fonctionne le trading automatique ?

Le trading automatique repose sur des programmes informatiques ou des “robots” qui exécutent des ordres sur le marché en suivant des algorithmes préétablis. Ces algorithmes sont conçus pour détecter des opportunités d'investissement en analysant les tendances du marché, les volumes, les prix et d'autres indicateurs.

Quels sont les avantages et inconvénients du trading automatique ?

Les avantages comprennent une prise de décision rapide, l'élimination des émotions humaines dans le trading, et la capacité de surveiller plusieurs marchés à la fois. Cependant, il présente aussi des inconvénients tels que le risque d'erreurs techniques, la dépendance à la technologie et la nécessité d'une surveillance constante pour éviter les défaillances.

Les robots de trading sont-ils fiables ?

Bien que les robots de trading offrent des avantages, leur efficacité dépend de la qualité de leur algorithme de base. Il est essentiel de rechercher et de tester le robot avant de l'utiliser pour s'assurer qu'il est fiable et adapté à vos besoins d'investissement.

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