Qu’est-ce que le paper trading et comment l’utiliser?

Imaginer trader sur le marché boursier sans risquer un seul centime, c'est ce que promet le paper trading ! Cet outil de simulation vous permet de tester et de perfectionner vos stratégies d'investissement avant de mettre en jeu du capital réel. Dans cet article, nous explorerons en profondeur le concept de paper trading, ses avantages et ses limites. Voyons également comment il peut être utilisé en tant qu'outil puissant d'apprentissage et de perfectionnement.

Paper trading : qu'est-ce que c'est ?

Le paper trading vous permet d'opérer en bourse avec de l'argent fictif via un compte virtuel. Ces comptes virtuels sont également connus sous le nom de comptes démo.

Plus précisément, le paper trading vous donne la possibilité d'acheter et de vendre tous les types d'instruments financiers (actions, ETF, forex, CFD, options, etc.) sur une grande partie des marchés (États-Unis, Europe, Japon, etc.). L'opération se fait en toute sérénité sans courir le risque de perdre de l'argent réel.

Paper Trading : comment ça fonctionne ?

Le fonctionnement du paper trading est assez simple. Afin de se préparer à explorer le marché réel, ce type de compte vous permet d'utiliser de l'argent fictif. Il suit des signaux d'entrée, d'arrêt et des cibles pour faciliter le processus de formation et d'apprentissage. Généralement, la plupart des courtiers le fournissent gratuitement à leurs clients.

Il y a quelques années, vous deviez saisir manuellement les données et les prix d'achat et de vente pour suivre l'évolution de vos opérations en conditions réelles. Aujourd'hui, vous pouvez trader avec des données réelles en temps réel mais avec des comptes démo. D'autant plus, la plateforme que vous utilisez en démo sera celle que vous utiliserez sur le marché réel.

Quel courtier choisir pour le Paper trading ?

Il existe différents critères à considérer pour choisir la meilleure plateforme de paper trading. Voici les principaux facteurs à prendre en compte :

  • Durée de la période d'utilisation : Certains comptes de paper trading ne sont disponibles que pour un à deux mois. Si votre objectif est de vous habituer à une nouvelle plateforme, cette période pourrait être suffisante. Cependant, si vous débutez dans le trading, il est probable que vous ayez besoin d'une période plus longue.
  • Fiabilité : Les courtiers ne tirent pas de bénéfices des comptes de trading fictifs. Il n'est donc pas rare de rencontrer certains décalage ou des erreurs. Lors de la sélection d'un compte de trading démo, consultez les retours des utilisateurs afin d'anticiper les éventuels soucis de fiabilité.
  • Les instruments disponibles : Si vous êtes un trader débutant, il peut être intéressant de tester divers actifs afin de déterminer celui qui vous convient le mieux. Certains comptes de trading fictifs offrent une gamme d'actifs, tandis que d'autres n'en proposent que quelques-uns.
  • Outils techniques : Les meilleurs comptes de trading papier sont des répliques exactes des comptes en direct. Ils devraient inclure tous les outils disponibles pour les traders. Si vous souhaitez tester en profondeur la plateforme, assurez-vous qu'elle dispose d'une gamme d'outils techniques.
  • Service client : Certains courtiers offrent un support 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. Cela est important si vous êtes un nouveau trader sur les marchés financiers. Afin de bénéficier de l'aide en cas de difficulté, assurez-vous que le service d'assistance soit disponible à tout moment.
  • Trading social : Certaines plateformes ont des fonctionnalités supplémentaires telles que le trading social et les outils de copie. Si vous êtes débutant, vous pourrez les tester sur un compte de trading fictif sans risquer vos fonds.

En prenant en considération ces différents éléments, nous estimons qu'eToro et Interactive Brokers figurent parmi les meilleures plateformes à considérer pour le paper trading.

Conseils pour le Paper trading

Opérez dans des conditions similaires au trading réel

Pour minimiser les effets négatifs du paper trading, assurez-vous que le système dispose de règles claires d'entrée et de sortie du marché. Celles-ci sont représentées par des stop loss et des objectifs. En outre, il est crucial de bénéficier d'un suivi en direct des actifs à négocier. Autre point important, suivez en détail la gestion des opérations négatives. Cela vous permet d'anticiper les différents risques liés au trading sur le marché réel.

Affrontez-vous à la réalité du psychotrading

Il n'est pas rare de constater qu'un système de trading fonctionne bien sur papier mais s'avère décevant en conditions réelles. Cela est lié au premier inconvénient expliqué précédemment, le psychotrading. Lorsque nous faisons du trading fictif, nous devons nous assurer qu'il se déroule dans des conditions proches de la réalité, incluant une bonne dose de stress. Une façon de le simuler, c'est de collaborer avec d'autres traders dont les partages des signaux en temps réel provoquent souvent une source de tension.

Accordez une importance à la régularité

Lorsque vous utilisez un compte démo, prêtez également attention à la récurrence des transactions. On ne peut et ne devrait pas déduire la pertinence d'une stratégie sur la base d'une seule opération. C'est pourquoi, la régularité est primordiale. De plus, il est ardu de fixer certains objectifs. Ne pas les atteindre peut augmenter votre niveau de stress, car tant qu'ils ne sont pas réalisés, vous pourriez avoir l'impression de ne pas être prêts pour le trading réel.

Profitez des outils modernes du paper trading

Il existe de nos jours de plus en plus d'options pour pratiquer le paper trading. Les applications mobiles vous permettent par exemple de simuler vos opérations où que vous soyez. Plus besoin de rester cloîtré pendant des heures devant votre écran d'ordinateur. Les applications mobiles sont conçues pour reproduire le trading sur les marchés globaux. D'ailleurs, choisissez lors de vos essais la même application que celle que vous utiliseriez pour des investissements concrets.

Démarrez avec un capital modeste

Une autre approche pour se familiariser au trading, c’est d’opérer sur le marché réel avec un capital initial modeste. En effet, un bon nombre de traders amateurs décident d'investir d'importantes sommes d'argent et s'abstiennent d'utiliser des compte de démonstration. Cependant, une certaine patience et un engagement préalables sont nécessaires. Les données montrent que ceux qui négligent la phase de test avant de s'aventurer sur le marché concret tendent souvent à subir des pertes financières.

Avantages et inconvénients du paper trading

Avantages du paper trading

Voici les principaux avantages du paper trading :

  • Il permet aux investisseurs débutants d'entrer dans le monde des marchés boursiers sans crainte de perdre de l'argent.
  • Il vous permet de déterminer si la stratégie que vous envisagez est la bonne pour vous (par exemple, si vous n'avez pas l'envie de suivre vos transactions en continu, vous réaliserez rapidement qu'il est plus judicieux pour vous d'opter pour des investissements à long terme en bourse ou de privilégier des actions versant des dividendes, plutôt que de vous lancer dans le day trading.).
  • Il vous permet de tester de nouvelles stratégies d'investissement, de nouveaux instruments financiers et de nouveaux marchés.
  • Il vous permet de vous familiariser avec la plateforme de trading de votre courtier.
  • Il vous permet d'apprendre à gérer vos émotions.
  • Il vous permet de savoir quand vous êtes vraiment prêt, à la fois techniquement et émotionnellement, à commencer à trader avec de l'argent réel.

En bref, les comptes démo offrent à tous les investisseurs, qu'ils soient novices ou expérimentés, l'opportunité de se familiariser avec les aspects essentiels du trading avant de s'engager. C'est une phase d'apprentissage sans risque de pertes financières.

Quels sont ses inconvénients ?

Le principal inconvénient du paper trading est l'aspect émotionnel. En effet, la tension ressentie avec de l'argent virtuel ne se compare pas à celle éprouvée avec de l'argent réel. D'ailleurs, de nombreux traders pensent que peu importe l'expérience accumulée via le paper trading, on ne peut s'empêcher de paniquer et de se laisser submerger par les émotions face à une crise majeure impactant les marchés. Il s'agit pourtant d'une réaction improbable avec de l'argent fictif.

En outre, il y a ceux qui pensent que cet outil est essentiel à la formation d'un trader et ceux qui pensent qu'il a seulement des limites et des dommages. Ce dernier mentionne, avant tout, l'influence du psychotrading et son utilisation comme jeu. Le trader en paper trading est dans un état d'esprit différent de celui de l'opération sur le marché réel. Avec cet outil, le système peut être testé. Ce qui n'est pas testé serait le stress qui résulte de la prise d'une véritable décision. De plus, dans le même sens, il est difficile de prendre en compte les coûts différentiels entre le prix d'entrée théorique créé par le système et le prix réel du marché (glissement). De la même manière, il serait facile pour le trader de se saboter. Cela préjudicierait les interventions positives par rapport aux négatives.

D'une part, certains considèrent le paper trading comme outil indispensable à la formation d'un trader. D'autre part, certains n'y voient que des limitations et des inconvénients. Ces derniers mettent en avant la notion du “psychotrading” et son aspect ludique. Effectivement, l'état d'esprit d'un trader fictif diffère de celui qui négocie en conditions réelles. Avec le paper trading, on peut certes tester un système, mais pas le stress induit par une décision concrète. De plus, il est ardu de tenir compte les coûts différentiels entre le prix d'entrée théorique créé par le système et le prix réel du marché. En parallèle, un trader pourrait, sans le réaliser, prendre des décisions qui lui sont défavorables. Cela pourrait lui faire rater plus d'opportunités qu'il n'en réussit.

Personnellement, je pense que ce point est surtout valable pour les novices du monde boursier ou ceux qui n'ont pas encore forgé une mentalité solide. Si vous êtes rigoureux et respectez scrupuleusement votre stratégie, vous l'appliquerez fidèlement que vous tradiez avec de l'argent réel ou fictif.

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