Meilleurs fonds d’investissement

Investir dans des fonds d'investissement est l'une des meilleures manières de s'initier au monde de l'investissement. Si vous débutez dans ce domaine, vous devriez savoir avant tout que les performances passées ne garantissent pas les performances futures. Cet article a pour but de vous présenter les meilleurs fonds d'investissement de chaque catégorie sur les 5 et 10 dernières années.

Pour cela, nous vous présenterons les fonds d'investissement les plus rentables jusqu'à présent. Toutefois, nous vous mettons en garde contre une approche basée uniquement sur la rentabilité à court terme. En effet, la réversion à la moyenne est un risque réel. Ces fonds pourraient ne pas maintenir ces résultats dans les mois et années à venir.

C'est pourquoi, nous terminerons par d'autres critères que vous pouvez utiliser pour identifier les meilleurs fonds au-delà de leur rentabilité.

Meilleurs fonds d'investissement 2024

Quels sont les fonds d'investissement les plus rentables en 2024 ?

Dans le domaine des fonds d'investissement, il n'est pas pertinent de comparer des fonds appartenant à différentes catégories ou investissant dans différentes régions. En procédant ainsi, on retrouve beaucoup de fonds similaires en tête de file, cela ne veut pas pour autant dire qu'ils sont les meilleurs mais simplement que c'est leur catégorie qui a bien performé sur la période. Ce point est clé pour commencer à investir dans les fonds.

À cet égard, voici les catégories qui se sont distinguées jusqu'à présent en 2024 :

  • Entreprises de grande capitalisation
  • Marchés développés
  • Obligations à haut rendement

La situation évolue sur le long terme. Les grandes entreprises restent l'actif qui offre le meilleur rendement, mais les entreprises à petite capitalisation (Small Caps) et les REITS (fonds immobiliers) complètent le top 3.

Du côté le moins favorisé, on trouve :

  1. Les matières premières
  2. Les revenus fixes.

Cette année, celui qui a le mieux performé jusqu'à présent est le facteur de qualité. Cependant, l'investissement en croissance a également connu une bonne année.

Une autre façon d'aborder la recherche des meilleurs fonds d'investissement est de chercher la classe de fonds qui croît le plus rapidement. En 2024, ce sont les actions japonaises qui occupent historiquement la première position devant le secteur des infrastructures et les actions américaines.

À l'opposé, on trouve les actions chinoises et les REITS.

Dans cet environnement, les fonds qui ont réussi à offrir le meilleur rendement sont ceux liés à la technologie, avec la croissance des grandes entreprises du secteur.

Ensuite, vous pouvez voir les meilleurs fonds d'investissement par catégorie.

Meilleurs Fonds d'investissement en Actions 2024

Il y a une différence entre les fonds qui performent le mieux sur l'année et ceux qui affichent les meilleures performances à moyen et long terme.

Pour illustrer la différence, considérez les fonds qui ont le mieux performé cette année. D'autre part, il y a ceux qui offrent des rendements constants année après année.

Comme les actions ont été les plus performantes en 2024, les meilleurs fonds de cette catégorie à court terme coïncident avec les fonds les plus rentables de l'année en cours.

Classement des meilleurs fonds d'actions :

  • 🏆 BNP Paribas Funds Turkey Equity 🏆
    • ISIN : LU0823433858
    • Rendement YTD : 39,15,%
    • Rendement sur 3 ans : 40,96 %
  • HSBC Global Investment Funds – Turkey Equity
    • ISIN : LU0213961682
    • Rendement YTD : 38,43%
    • Rendement sur 3 ans : 48,60%
  • Cryptomonnaies FIL
    • ISIN : ES0124722002
    • Rendement YTD : 33.36 %
    • Rendement sur 3 ans : — %
  • Gestion Boutique VI Opportunity FI
    • ISIN : ES0110407063
    • Rendement YTD : 29,97 %
    • Rendement sur 3 ans : 14,15 %
  • Leo Portfolios SIF Flexible MFW Equities
    • ISIN : LU1414032224
    • Rendement YTD : 424,78%
    • Rendement sur 3 ans : 11,29 %

Meilleurs fonds d'investissement en actions à long terme 2024

À long terme, la liste change et on retrouve ici certains des fonds les plus connus et réputés du marché. Cette sélection prend en considération les fonds ayant plus de 10 ans d'histoire. Cela nous permet d'évaluer leur fiabilité et leur performance historique sur le marché.

Classement des meilleurs fonds d'investissement RV à long terme 

  • 🏆 WAM Global Allocation A FI 🏆
    • ISIN : ES0114907035
    • Rendement YTD : 2,23%
    • Rendement 3 ans : 49,72%
    • Rendement 5 ans : 74,05%
    • Rendement 10 ans : 34,52%
  • JPM US Technology A (acc) EUR
    • ISIN : LU0159052710
    • Rendement YTD : 51,97%
    • Rendement 3 ans : 4,2%
    • Rendement 5 ans : 19,49%
    • Rendement 10 ans : 20,27%
  • Franklin Technology Fund
    • ISIN : LU0260870158
    • Rendement YTD : 42,34%
    • Rentabilité 3 ans : 4,15%
    • Rentabilité 5 ans : 16,73%
    • Rentabilité 10 ans : 18,34%
  • BNP Paribas Funds Disruptive Technology
    • ISIN : LU0823422141
    • Rentabilité YTD : 29,27%
    • Rentabilité 3 ans : 9,22%
    • Rentabilité 5 ans : 16,70%
    • Rentabilité 10 ans : 17,52%
  • DNB Fund – Technology
    • ISIN : LU0302296495
    • Rentabilité YTD : 29,97%
    • Rentabilité 3 ans : 12,08%
    • Rentabilité 5 ans : 14,25%
    • Rentabilité 10 ans : 16,93%
  • Vitruvius Growth Opportunities
    • ISIN : LU0108749556
    • Rentabilité YTD : 42,71%
    • Rentabilité 3 ans : 8,02%
    • Rentabilité 5 ans : 15,52%
    • Rentabilité 10 ans : 16,64%

Fonds technologiques : une décennie de croissance

À ce stade, il est évident que les fonds axés sur la technologie sont ceux qui ont le mieux performé sur le long terme. Mais il faut préciser que, cette dernière décennie, le secteur technologique a connu un boom impressionnant et il n'y a pas de garantie que les rendements de la prochaine décennie seront les mêmes.

Comme nous l'avons bien dit au début de l'article « Les performances passées ne garantissent pas les performances futures ».

Si vous n'êtes pas convaincu par les fonds d'investissement et que vous cherchez d'autres moyens de rentabiliser votre argent en 2024, vous pouvez lire notre article :

👉 Où investir ? Meilleurs investissements

Meilleurs Fonds d'Investissement Obligataires 2024

Les obligations ont pris un tournant en 2023. Les obligations à court terme ont commencé l'année comme les meilleures de la catégorie, mais au fil du temps, des fonds à plus long terme ont prit leur place.

Encore une fois, nous diviserons la sélection entre les meilleurs fonds obligataires de l'année et ceux qui ont le mieux performé à long terme.

Classement des meilleurs fonds obligataires 2024

  • 🏆 Nomura Funds Ireland plc – Asia High Yield Bond Fund Class A EUR
    • ISIN : IE00BSJCH018
    • Rendement YTD : 11,62%
    • Rendement sur 3 ans : -8,56%
  • Man GLG Dynamic Income IF USD Capitalisation
    • ISIN : IE00068B59K2
    • Rendement YTD : 11,59%
    • Rentabilité 3 ans : –%
  • Morgan Stanley Investment Funds – Emerging Markets Debt Opportunities Fund J
    • ISIN : LU2607331506
    • Rentabilité YTD : 11,13%
    • Rentabilité 3 ans : 8,19%
  • Eastspring Investments- Asian High Yield Bond Fund C-USD
    • ISIN : LU0801100578
    • Rentabilité YTD : 10,42%
    • Rentabilité 3 ans : -10,68%

Meilleurs fonds d'obligations à long terme 2024

La vision change à nouveau lorsque nous introduisons l'investissement à long terme. Sur plus de 10 ans, les fonds obligataires avec les meilleures rentabilités sont plus globaux. Voici la liste :

Classement Meilleurs fonds d'obligations à long terme

  • 🏆 Franklin Global Convertible Securities Fund 🏆
    • ISIN : LU0727122938
    • Rentabilité YTD : 4,56%
    • Rentabilité 3 ans : 2,19%
    • Rentabilité 5 ans : 7,74%
    • Rentabilité 10 ans : 8,95%
  • Morgan Stanley Investment Funds – Emerging Markets Debt Opportunities Fund J
    • ISIN : LU2607331506
    • Rendement YTD : 11,13%
    • Rendement 3 ans : 8,19%
    • Rendement 5 ans : 7,33%
    • Rendement 10 ans : 7,40%
  • UBAM – Global High Yield Solution
    • ISIN : LU0569864480
    • Rendement YTD : 5,87%
    • Rendement 3 ans : 8,95%
    • Rendement 5 ans : 5,20%
    • Rendement 10 ans : 7,30%
  • Wellington US$ Core High Yield Bond Fund USD S Ac
    • ISIN : IE0003110479
    • Rendement YTD : 3,50%
    • Rendement 3 ans : 6,83%
    • Rendement 5 ans : 5,53%
    • Rendement 10 ans : 7,29%
  • Payden Global High Yield Bond Fund
    • ISIN : IE0030624831
    • Rendement YTD : 4,65%
    • Rendement 3 ans : 6,26%
    • Rendement 5 ans : 5,25%
    • Rendement 10 ans : 6,67%

Meilleurs Fonds d'Investissement Mixtes 2024

Dans cette catégorie, il y a toujours des surprises. La raison en est que de nombreux fonds par prospectus tombent dans la catégorie mixte, même s'ils n'ont presque pas d'obligations dans leurs portefeuilles. C'est ainsi qu'ils parviennent ensuite à figurer parmi les meilleurs de leur catégorie en termes de rendement.

Ce sont les soi-disant fonds mixtes agressifs et les fonds mixtes flexibles.

Classement des meilleurs fonds mixtes 2024

  • 🏆 Leo Portfolios SIF Flexible MFW Equities 🏆
    • ISIN : LU1414032224
    • Rendement YTD : 24,78%
    • Rendement sur 3 ans : 11,29 %
  • Atmos Global FI
    • ISIN : ES0111089001
    • Rendement YTD : 22,53%
    • Rendement sur 3 ans : — %
  • Cinvest Tercio Capital A FI
    • ISIN : ES0174115040
    • Rendement YTD : 17,67%
    • Rendement sur 3 ans : –%
  • Cinvest Multigestión Oricalco FI
    • ISIN : ES0107696017
    • Rendement YTD : 15,87%
    • Rendement sur 3 ans : -14,97%
  • Cinvest Multigestión Selección Oricalco FI
    • ISIN : ES0107696074
    • Rentabilité YTD : 15,44%
    • Rentabilité 3 ans : — %

Meilleurs fonds à revenu fixe à long terme 2024

Encore une fois, l'image change à long terme, bien que les fonds mixtes flexibles soient également ceux qui dominent la liste.

Classement des meilleurs fonds mixtes à long terme

  • 🏆 WAM Global Allocation FI 🏆
    • ISIN : ES0114907035
    • Rentabilité YTD : 2,23%
    • Rentabilité 3 ans : 149,72%
    • Rentabilité 5 ans : 74,05%
    • Rentabilité 10 ans : 34,52%
  • ACATIS Datini Valueflex Fonds B
    • ISIN : DE000A1H72F1
    • Rentabilité YTD : 5,00%
    • Rentabilité 3 ans : 0,77%
    • Rentabilité 5 ans : 11,56%
    • Rentabilité 10 ans : 11,10%
  • Multirange SICAV – Allround Quadinvest Growth USD B
    • ISIN : LU0565565750
    • Rentabilité YTD : 8,48%
    • Rentabilité 3 ans : 2,70%
    • Rentabilité 5 ans : 8,13%
    • Rentabilité 10 ans : 10,41%
  • R-co Valor C EUR
    • ISIN : FR0011253624
    • Rentabilité YTD : 10,01%
    • Rentabilité 3 ans : 4,29%
    • Rentabilité 5 ans : 8,09%
    • Rentabilité 10 ans : 9,12%
  • Janus Henderson Capital Funds plc – Balanced Fund Class A2 EUR
    • ISIN : IE00BK26DX94
    • Rentabilité YTD : 8,39%
    • Rentabilité 3 ans : 7,05%
    • Rentabilité 5 ans : 8,10%
    • Rentabilité 10 ans : 9,11%

Meilleurs Fonds Garantis 2024

Les fonds garantis sont un type de produit très spécifique, à tel point que nous ne les recommandons généralement pas, sauf pour les investisseurs au profil très conservateur.

Les fonds garantis sont généralement des fonds à échéance. C'est-à-dire qu'ils ont généralement une date précise à laquelle le capital est remboursé aux participants. Il n'est donc pas logique d'analyser cette catégorie sur le long terme.

Voici les meilleurs fonds garantis sur 5 ans :

Classement des meilleurs fonds garantis

  • 🏆 BNP Paribas Seasons Classic C 🏆
    • ISIN : LU1956161167
    • Rendement YTD : 13,40%
    • Rendement 3 ans : 7,86
    • Rendement 5 ans : 11,63%
  • Fondmapfre Garantía FI
    • ISIN : ES0164468003
    • Rendement YTD : 9,83%
    • Rendement 3 ans : 4,94%
    • Rendement 5 ans : 6,49 %
  • Bankinter Europa 2025 Garantizado FI
    • ISIN : ES0113585006
    • Rendement YTD : 7,19%
    • Rendement 3 ans : 4,52%
    • Rendement 5 ans : 5,45%
  • Bankinter Bolsa Europea 2025 Garantizado FI
    • ISIN : ES0113064002
    • Rendement YTD : 6,34%
    • Rendement 3 ans : 2,32%
    • Rendement 5 ans : 3,74%
  • Bankinter Indice Européen 2025 Gar. FI
    • ISIN : ES0130356001
    • Rendement YTD : 5,02%
    • Rendement 3 ans : 2,78%
    • Rendement 5 ans : 3,37%

Meilleurs Fonds Immobiliers 2024

Après une année difficile, les fonds immobiliers ont recommencé à croître et plusieurs se trouvent maintenant positif.

Classement des meilleurs fonds immobiliers 2024

  • 🏆 Abante Secteur Immobilier FI 🏆
    • ISIN : ES0152505006
    • Rendement YTD : 5,87%
    • Rendement 3 ans : 8,83%
  • GVC Gaesco Opportunité Entreprises Immobilières R.V. A FI
    • ISIN : ES0143628008
    • Rentabilité YTD : 4,54%
    • Rentabilité 3 ans : -1,20%
  • Sofidy Sélection 1 P
    • ISIN : FR0011694256
    • Rentabilité YTD : 3,11%
    • Rentabilité 3 ans : -2,72%
  • First Sentier Asian Property Securities Fund Class I (Accumulation) USD
    • ISIN : IE00B1G9TL16
    • Rentabilité YTD : 3.07%
    • Rentabilité 3 ans : -2,27%
  • Morgan Stanley Investment Funds Asian Property Fund A
    • ISIN : LU0078112413
    • Rentabilité YTD : 2,93%
    • Rentabilité 3 ans : -5,36%

Meilleurs fonds immobiliers pour investir à long terme 2024

Sur 10 ans, l'image des fonds immobiliers les plus rentables change :

Classement des meilleurs fonds immobiliers à long terme

  • 🏆 Principal Global Investors Funds – Global Property Securities Fund 🏆
    • ISIN : IE00B1W57Q45
    • Rentabilité YTD : -3,16%
    • Rentabilité 3 ans : -5,70%
    • Rentabilité 5 ans : -%
    • Rentabilité 10 ans : 11,32%
  • Cohen & Steers SICAV European Real Estate Securities Fund
    • ISIN : LU0187263511
    • Rentabilité YTD : 0,65%
    • Rentabilité 3 ans : -3,00%
    • Rentabilité 5 ans : 1.76%
    • Rentabilité 10 ans : 6,69%
  • Janus Henderson Horizon Pan European Property Equities Fund A3 EUR
    • ISIN : LU0209156925
    • Rentabilité YTD : 1,18%
    • Rentabilité 3 ans : -3,88%
    • Rentabilité 5 ans : 1,34%
    • Rentabilité 10 ans : 6,26%
  • Nordea 1 – Global Real Estate BP USD
    • ISIN : LU0705260189
    • Rentabilité YTD : -1,69%
    • Rentabilité 3 ans : -0.65%
    • Rentabilité 5 ans : 2.03%
    • Rentabilité 10 ans : 6,03%
  • Janus Henderson Capital Funds plc – Global Real Estate Equity Income Fund Class A2 USD
    • ISIN : IE0033534557
    • Rentabilité YTD : -1,27%
    • Rentabilité 3 ans : -1,91%
    • Rentabilité 5 ans : 1,64%
    • Rentabilité 10 ans : 6,00%

Meilleurs fonds d'investissement monétaires 2024

Les fonds monétaires sont le refuge pour l'argent ultraconservateur. Ils sont une alternative pour l'argent liquide qui attend des opportunités d'investissement.

Ce type de fonds investit dans des obligations à court terme, qui en 2024 offrent des rendements beaucoup plus élevés que ces dernières années.

Voici les fonds monétaires les plus rentables de la dernière année :

Classement des meilleurs fonds monétaires 2024

  • 🏆 BNP Paribas Funds USD Money MarketClassicD 🏆
    • ISIN : LU0012186549
    • Rendement YTD : 4,71%
    • Rendement sur 3 ans : 7,21%
  • Amundi Money Market Fund – Short Term (USD) IV-C
    • ISIN : LU0567780803
    • Rendement YTD : 4,69%
    • Rendement sur 3 ans : 7,28%
  • CM-AM SICAV – CM-AM Dollar Cash IC
    • ISIN : FR0000984254
    • Rendement YTD : 4,68%
    • Rendement sur 3 ans : 7,35%
  • Goldman Sachs US$ Standard VNAV Fund Value Accumulation Class
    • ISIN : IE00BJQWTS31
    • Rendement YTD : 4,67%
    • Rendement 3 ans : 7,30%
  • Swisscanto (LU) Money Market Fund Responsible USD AT
    • ISIN : LU0141250786
    • Rendement YTD : 4,60
    • Rendement 3 ans : 6,92%

Les fonds indiciels les plus rentables

En ce qui concerne les fonds indiciels, les plus rentables sont ceux des secteurs et des pays qui ont le mieux performé au cours de l'année.

Voici les fonds indiciels qui ont le mieux performé au cours de l'année :

Classement des meilleurs fonds d'investissement indiciels 2024

  • 🏆 Fidelity MSCI Japan Index Fund P-ACC-EUR (hedged)  🏆
    • ISIN : IE00BYX5NH74
    • Rendement 1 an : 18,3%
    • Rendement 3 ans : 5,65%
  • Fidelity Funds – Euro STOXX 50 Fund A-Acc-EUR
    • ISIN : LU0261952682
    • Rendement 1 an : 14,7%
    • Rentabilité 3 ans : 11,33%
  • Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-USD
    • ISIN : IE00BYX5MS15
    • Rentabilité 1 an : 12,8%
    • Rentabilité 3 ans : 12,78%
  • Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-EUR
    • ISIN : IE00BYX5MX67
    • Rentabilité 1 an : 12,8%
    • Rentabilité 3 ans : 12,78%
  • Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc
    • ISIN : IE0032126645
    • Rentabilité 1 an : 12,7%
    • Rentabilité 3 ans : 13,24%

Meilleurs fonds d'investissement indiciels à long terme

Mais comme nous l'avons mentionné plusieurs fois tout au long de l'article, les performances passées ne garantissent pas les performances futures. C'est pourquoi nous devons toujours penser à long terme :

Classement des meilleurs fonds indiciels pour investir à long terme

  • 🏆 iShares US Index Fund (IE) Flexible Acc USD 🏆
    • ISIN : IE0001200389
    • Rendement YTD : 11,96%
    • Rendement 3 ans : 12,94%
    • Rendement 5 ans : 15,22%
    • Rendement 10 ans : 15,34%
  • Amundi Index Solutions – Amundi S&P 500 ESG Index IE Dist
    • ISIN : LU0996177993
    • Rendement YTD : 12,21%
    • Rendement 3 ans : 14,09%
    • Rendement 5 ans : 15,67%
    • Rendement 10 ans : 15,26%
  • Bankinter EE.UU. Nasdaq 100 R FI
    • ISIN : ES0114105036
    • Rendement YTD : 6,69%
    • Rendement 3 ans : 6,57%
    • Rendement 5 ans : 15,48%
    • Rendement 10 ans : 15,26%
  • Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc
    • ISIN : IE0032126645
    • Rendement YTD : 12,39%
    • Rendement 3 ans : 12,68%
    • Rendement 5 ans : 14,850%
    • Rendement 10 ans : 14,88%
  • Pictet-USA Index I USD
    • ISIN : LU0188798671
    • Rendement YTD : 11,96%
    • Rendement 3 ans : 12,21%
    • Rendement 5 ans :14,30%
    • Rendement 10 ans : 14,60%

Au-delà des chiffres

La rentabilité d'un fonds est l'un des critères que vous pouvez considérer pour former votre portefeuille.

De plus, vous pouvez examiner d'autres critères tels que la note du fonds sur Morningstar, la solvabilité du gestionnaire, ou encore la présence d'une durée minimale d'existence du fonds qui vous permet d'évaluer l'efficacité du gestionnaire.

De plus, il est important que le fonds puisse justifier les commissions qu'il facture avec une rentabilité supérieure au benchmark, par exemple.

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