Quels sont les meilleurs ETFs immobilier en 2024 ?

Dernièrement, les REITs ou Real Estate Investment Trust suscitent l'intérêt de nombreux investisseurs. Cependant, peu de gens connaissent leur fonctionnement, leur histoire ni comment en tirer profit. Dans cet article, nous aborderons tous ces aspects et examinerons certains des meilleurs ETFs immobilier. Restez avec nous pour les découvrir plus en détail.

ETF Immobilier

Contexte de l'immobilier

Il semble que les récentes chutes des REITs offrent une bonne opportunité pour investir. Toutefois, il est essentiel d'être très sélectif. En effet, nous ne voulons pas répéter les erreurs commises avec des REITs de centres commerciaux comme SPG, SKT, BFS, REG et MAC. En 2015 et 2016, de nombreux investisseurs ont acheté ces actions en pensant qu'une forte baisse représentait automatiquement une bonne opportunité. Malheureusement, ce n'était pas le cas.

Le problème actuel concerne les REITs exposés aux espaces de bureaux qui font partie du secteur de l'immobilier commercial ou CRE. Bien que certains puissent présenter un intérêt, la prudence reste de mise.

Qu'est-ce que l'immobilier et pourquoi est-il intéressant d'investir ?

L'immobilier concerne les propriétés telles que les terrains et les bâtiments. Ces biens peuvent être investis en bourse à travers une structure légale nommée REITs, ou Real Estate Investment Trust (Fonds d'Investissement Immobilier). Les REITs fonctionnent de manière similaire aux ETFs, car ils regroupent une variété de propriétés dans leur portefeuille, couvrant différents secteurs de l'immobilier.

Selon le lieu où il est établi et la composition de son portefeuille, un REIT offre presque toujours des avantages fiscaux. En outre, les REITs sont obligés de distribuer au moins 90 % de leurs revenus imposables à leurs actionnaires.

Avoir une exposition à ce type d'actif peut aider à la diversification du portefeuille et est également très utile pour ceux qui ont besoin de revenus récurrents avec des avantages fiscaux.

Plusieurs portefeuilles modèles indexés suggèrent d'avoir une exposition aux REITs car sur des périodes mobiles de plus de 5 ans, ils ont des meilleurs rendements que l‘indice SP500.

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Comment investir dans l'immobilier via des ETFs ?

Comme nous l'avons déjà mentionné, cela peut se faire via des REITs qui nous donnent une exposition à différents marchés immobiliers, que ce soit par pays ou région ou par type de propriété.

Ces REITs sont disponibles chez les courtiers. En outre, tout comme pour les autres ETFs, il est essentiel que nous les analysions en détail pour déterminer ceux qui nous conviennent. Comme mentionné en début d'article, nous devons actuellement éviter une forte exposition au secteur des bureaux.

L'avantage des ETFs de REITs réside dans leur grande diversité et dans leur ratio de frais total (TER) généralement inférieur à celui de nombreux fonds. Cependant, nous devons être conscients du problème de la fiscalité sur les transferts.

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Meilleurs ETFs immobilier : quelles entreprises font partie des REITs ?

Il existe différents types de REITs en fonction des entreprises ou des instruments auxquels leur portefeuille est exposé :

  • Résidentiels
  • Entrepôts
  • Bureaux
  • Industriels
  • Infrastructure
  • Hypothécaires
  • Secteur de la santé
  • Vente au détail
  • Hébergement et Resorts
  • Combinés ou Diversifiés

Top 5 Meilleurs ETFs de l'Immobilier

Voici une liste des ETFs de REITs disponibles en Europe :

  • Invesco US Real Estate Sector UCITS ETF
    • TER : 0.14%
    • Rendement 3 ans : 11.90%
    • Volatilité 1 an : 17.81%
    • Ticker : S6X2
  • iShares US Property Yield UCITS ETF
    • TER : 0.40%
    • Rendement 3 ans : 10.63%
    • Volatilité 1 an : 18.18%
    • Ticker : IQQ7
  • VanEck Global Real Estate UCITS ETF
    • TER : 0.25%
    • Rendement 3 ans : 6.95%
    • Volatilité 1 an : 14.23%
    • Ticker : TRET
  • SPDR Dow Jones Global Real Estate UCITS ETF
    • TER : 0.40%
    • Rendement 3 ans : 3.42%
    • Volatilité 1 an : 15.21%
    • Ticker : SPYJ

Meilleurs ETFs immobilier : autres fonds à acheter en 2024

Nous allons maintenant analyser certains de ces ETFs et un autre que nous considérons également pertinent.

Invesco US Real Estate Sector UCITS ETF

L'ETF Invesco US Real Estate Sector UCITS réplique l'indice S&P Select Sector Capped 20% Real Estate qui cible le secteur immobilier aux États-Unis. Dans cet indice, aucun composant n'excède 20% de poids. Il utilise une méthode de réplication synthétique via des swaps. Sa devise de base est l'USD et il n'offre pas de couverture de devise. Domicilié en Irlande, cet ETF adopte une politique de dividendes d'accumulation.

iShares US Property Yield UCITS ETF

Cet ETF cherche à suivre l' indice FTSE EPRA/NAREIT United States Dividend qui a en portefeuille des REITs américains avec un dividende prévu pour un an de 2% ou plus. Il a une méthode de réplication physique complète. Sa devise de base est l'USD et il n'a pas de couverture de devise. Il est domicilié en Irlande et sa politique de dividendes est de distribution trimestrielle.

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VanEck Global Real Estate UCITS ETF

Ce ETF réplique l'indice GPR Global 100 qui suit 100 entreprises de l'immobilier dans le monde développé. Il utilise une méthode de réplication physique complète. Sa devise de base est l'USD et il n'a pas de couverture de devise. Il est domicilié aux Pays-Bas et sa politique de dividendes est une distribution trimestrielle.

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