Meilleurs ETF pour investir

Les ETF sont un outil polyvalent pour créer votre portefeuille d'investissement indexé passif ou compléter votre portefeuille de fonds et d'actions.

Dans cet article, nous passerons en revue les meilleurs ETF pour investir, en commençant par une liste de fonds cotés avec lesquels vous pourrez créer un portefeuille équilibré et en continuant avec ceux qui se sont le mieux comportés dans chaque catégorie.

Meilleurs ETF pour investir

Un ETF est, en essence, un fonds d'investissement qui investit dans un panier de valeurs. Cependant, il y a 5 choses qui le différencient des fonds traditionnels:

  1. Les ETF se comportent comme des actions et sont également imposés comme des actions. C'est-à-dire qu'ils peuvent être achetés et vendus à tout moment de la journée, un avantage que les fonds d'investissement n'ont pas. Si vous avez besoin de plus d'informations, vous pouvez voir comment fonctionne un ETF et ses différences avec les fonds indexés.
  2. En plus des frais de gestion annuels, qui sont presque toujours inférieurs à ceux de leurs pairs dans les fonds indexés, il faut également payer des frais de courtage pour chaque opération d'achat et de vente.
  3. Ils sont transparents dans le sens où nous pouvons connaître leur valeur liquidative à chaque moment et également la composition de leur portefeuille.
  4. Ils ont un processus de création et de remboursement qui les rend plus efficaces fiscalement dans leur opération interne et avec des coûts opérationnels plus faibles, donc ils ne sont pas susceptibles d'être affectés par une sortie massive des participants à la gestion et aux rendements.
  5. En raison des points précédents, il existe une variété d'expositions plus large que dans les fonds indexés.

En outre, il faut ajouter que grâce au point 4, plusieurs gestionnaires de fonds changent leur structure en ETF. Quelques exemples de cela ont été DFA et JPMorgan. Et aussi certains gestionnaires actifs comme Cathie Wood et ses ETFs ARK.

Avec un petit nombre de fonds cotés, vous pouvez créer un portefeuille d'investissement bien diversifié à un coût très limité. Les avantages et les raisons d'investir dans les ETF sont précisément leurs faibles coûts et commissions; qu'il s'agit d'un instrument déjà diversifié et de sa simplicité.

Ils sont faciles à comprendre et aussi plus faciles à analyser qu'un fonds de gestion active ou qu'une action (à la fin de l'article, je vous donne quelques clés pour trouver les ETF qui se comportent le mieux).

Quels les meilleurs ETF pour investir ?

Sur le marché, vous trouverez une infinité d'ETF sur différents indices, et beaucoup de ces fonds cotés reproduisent en fait le même indice (un avantage fiscal pour éviter la règle des deux mois lors de l'investissement et compenser les pertes et gains sur le revenu). L'offre peut être écrasante. Pour le rendre encore plus simple, voici une liste des 7 meilleurs ETF à inclure dans un portefeuille d'investissement.

Les filtres ont été:

  • Qu'ils aient un portefeuille large et diversifié
  • Qu'ils servent à créer le noyau de portefeuilles indexés à long terme
  • Qu'ils aient eu une bonne performance au cours des 5 dernières années
ETFTicker/ISINActifTER%DivCourtier
Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG Screened UCITS ETF 1CIE00BM67HJ62RV Emergentes0,7AccDEGIRO
ETF iShares MSCI World SRI UCITS EUR (Acc)IE00BYX2JD69RV Développés0,20AccInteractive
Brokers
ETF Amundi S&P 500 UCITS USDLU1681049018RV USA0,15AccTrade Republic
ETF WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS USDIE00BZ56RN96RV Développés0,38Acc/DistScalable Capital
ETF Invesco US Real Estate Sector UCITSIE00BYM8JD58REITS USA0,14AcceToro
ETF iShares US Property Yield UCITSIE00B1FZSF77REITS USA0,40DistXTB
ETF iShares USD à taux d'intérêt du Trésor américain 0-1 an UCITSIE00BGSF1X88RF Gov USA0,07Acc
ETF iShares USD à taux flottant UCITS EUR couvertIE00BF11F458RF USA0,12Dist
ETF PIMCO US à court terme à haut rendement des obligations d'entreprises UCITS EUR couvert DistIE00BF8HV600RF High Yield Desarrollados0,60DistProRealTime

Maintenant que vous connaissez leurs noms, nous vous montrons 6 d'entre eux avec lesquels vous pouvez commencer à créer le noyau d'un portefeuille:

Meilleurs ETF: Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG Screened UCITS ETF 1C

Un ETF qui replique le MSCI Emerging Markets Select ESG. Contient des actions de grande et moyenne capitalisation

Ses cinq plus grandes positions sont, dans cet ordre:

  • Taiwan Semiconductors
  • Tencend Holdings
  • Samsung
  • Alibaba
  • Reliance Industries

Voici son évolution :

Meilleurs ETF : Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG Screened UCITS ETF 1C sur TradingView

Source : TradingView

iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)

Cet ETF cherche à repliquer l'indice MSCI WORLD ESG qui comprend des entreprises de marchés développés de grande et moyenne capitalisation avec des critères ESG.

Il s'agit d'un ETF à caractère global qui investit dans des entreprises du monde entier. Plus précisément, son objectif est de reproduire le célèbre MSCI World Index (mais prend également en compte les critères ESG), qui regroupe les 1 500 entreprises les plus importantes des 23 principaux pays développés du monde.

Ses cinq principales positions sont, dans cet ordre :

  • Microsoft
  • Tesla
  • NVDA
  • Home Depot
  • Compagnie Coca-Cola.

Voici son évolution :

Meilleurs ETF : iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc) sur TradingView

Source : TradingView

Meilleurs ETF: Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF USD

L'ETF suit l'indice SP500 qui comprend les cinq cents entreprises les plus importantes aux États-Unis.

Le S&P 500 est l'indice le plus utilisé pour illustrer les avantages de l'indexation et ce n'est pas pour rien. Cet ETF sur le SP500 de Vanguard accumule un rendement de 15,27% sur 10 ans.

Ses cinq principales positions sont, dans cet ordre :

  • Pomme
  • Microsoft
  • Amazon
  • Berkshire Hathaway
  • Alphabet.

Voici son évolution :

Meilleurs ETF : Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF USD sur TradingView

Source : TradingView

WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF USD

Cet ETF réplique un indice qui suit les entreprises des marchés développés qui ont augmenté leurs dividendes et est pondéré par des fondamentaux.

Ses cinq principales positions sont, dans cet ordre :

  • Microsoft
  • Pomme
  • J&J
  • Novartis
  • Nestle

Voici son évolution :

WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF USD sur TradingView

Source : TradingView

Invesco US Real Estate Sector UCITS ETF

Cet ETF investit dans les REIT américains et chaque composant a un poids maximal de 20%.

Ses cinq plus grandes positions sont dans cet ordre :

  • PROLOGIS REIT
  • AMERICAN TOWER REIT
  • EQUINIX REIT
  • CROWN CASTLE
  • PUBLIC STORAGE REIT.


Voici son évolution :

Le graphique d'Invesco US Real Estate Sector UCITS ETF sur TradingView

Source: TradingView

iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF

Dans ce cas, l'ETF suit un indice qui replique un portefeuille de bons du Trésor américain avec des échéances de 0 à 1 an libellées en dollars.

Par conséquent, son évolution a été la suivante :

Meilleur ETF : le graphique d'iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF 
 sur TradingView

Source: TradingView

Autres Options pour Investir dans les ETF

Dans cet article, vous pouvez voir d'autres ETF axés sur l'investissement en dividendes.

Avez-vous besoin d'aller au-delà d'un portefeuille de base ? Pour compléter cet article sur les meilleurs ETF à investir en 2023, nous avons étendu la sélection en divisant la liste par catégories.

Dans chacune d'entre elles, vous pourrez voir les ETF les plus rentables de l'année, bien que nous vous rappelons que les rendements passés ne garantissent pas de bénéfices futurs et que chaque ETF doit être utilisé avec la bonne stratégie.

Meilleurs ETFs en actions

Voici la sélection des fonds cotés en actions qui se sont le mieux comportés.

ETFs en actionsTER1 an
Lyxor MSCI Turkey UCITS ETF – Acc0,45%67,35%
iShares MSCI Turkey UCITS ETF0,74%66,74%
HSBC MSCI Turkey UCITS ETF USD0,50%65,05%
ETF iShares S&P 500 Energy Sector UCITS (Acc)0,15%38,37%
ETF SPDR S&P US Energy Select Sector UCITS0,15%38,24%
ETF Xtrackers MSCI USA Energy UCITS ETF 1D0,12%37,41%
ETF Invesco US Energy Sector UCITS0,14%36,41%
ETF Invesco Solar Energy UCITS ETF Acc0,69%33,28%

Meilleurs ETFs Obligataires

La liste des meilleurs fonds cotés en obligations et dettes comprend les ETFs suivants :

ETFs ObligatairesTER1 an
ETF Amundi Index Breakeven Inflation USD 10y UCITS DR (C)0,16%11,44%
ETF iShares USD à taux d'intérêt couvert UCITS0,25%11,26%
ETF iShares USD à taux d'intérêt couvert UCITS USD (Acc)0,25%11,02%
ETF WisdomTree USD à taux flottant UCITS USD0,15%9,67%
ETF iShares USD à taux flottant UCITS0,10%9,38%
ETF Amundi Floating Rate USD Corporate ESG UCITS USD (C)0,18%9,35%
ETF WisdomTree USD à taux flottant UCITS USD Acc0,15%9,29%

Meilleurs ETFs par pays

ETFs PaysTER1 an
Lyxor MSCI Turquie UCITS ETF – Acc0,45%65,05%
iShares MSCI Mexique Capped UCITS ETF (Acc)0,65%25,21%
iShares MSCI Australie UCITS ETF0,50%16,92%
Xtrackers MSCI Thaïlande UCITS ETF 1C0,50%11,44%
Lyxor MSCI Indonésie UCITS ETF – Acc0,45%12,00%

Meilleurs ETF sectoriels

Pour finir, voici les ETF qui se sont le mieux comportés dans chaque secteur.

ETFs IndustrieTER3 ans
Amundi S&P Global Luxury UCITS ETF EUR (C)0,25%50,77%
Invesco CoinShares Global Blockchain UCITS ETF Acc*0,65%45,55%
Lyxor STOXX Europe 600 Automobiles & Pièces UCITS ETF – Acc0,30%41,59%
iShares Electric Vehicles and Driving Technology UCITS ETF USD (Acc)0,40%40,00%
WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF USD Acc0,40%38,54


*Il faut prendre en compte que ce ETF appartient au secteur des blockchain.

Comment Investir dans les ETF ?

Si vous êtes débutant dans l'investissement, nous avons quelques conseils qui pourraient vous aider. Après avoir effectué des recherches approfondies, nous vous recommandons Interactive Brokers. Il s'agit du meilleur courtier pour investir dans les ETFs. Voici quelques raisons pour lesquelles vous devriez choisir ce courtier :

  • Courtier fiable réglementé par la FCA et d'autres autorités
  • Pas de dépôt minimum requis
  • Grande sélection d'ETFs
  • Plus de 150 ETFs sans frais de transaction
  • Large choix d'actifs et accessibilité à 150 marchés mondiaux pour diversifier votre portefeuille.

Pour plus d'informations, consultez notre avis sur Interactive Brokers ou cliquez ci-dessous pour visiter le courtier.

Comment Choisir les Meilleurs ETF pour votre Portefeuille ?

Une chose est de connaître les meilleurs ETF selon leur rendement cumulé et une autre de savoir évaluer quand un fonds coté est optimal pour votre portefeuille et votre stratégie.

Il y a beaucoup d'indicateurs que vous pouvez utiliser pour choisir le vôtre, mais les plus importants sont:

  • Avoir une stratégie claire. La stratégie n'est pas quelque chose d'abstrait, c'est ce qui vous dira quels ETFs acheter, quand les acheter et quand les vendre.
  • Le TER ou Total Expense Ratio, qui vous dit le coût total de l'ETF.
  • Son spread bid/ask ou fourchette d'achat-vente car cela vous donnera des indices sur sa liquidité, celle de ses sous-jacents.
  • L'indice qu'il réplique, qui vous dira dans quoi vous investissez.

Dans le lien suivant, vous pouvez trouver les 9 éléments à prendre en compte : comment choisir un ETF ?

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