Les meilleurs ETF pour investir dans le secteur financier

Il peut être judicieux de réfléchir à une sélection des meilleurs ETF pour investir dans le secteur financier. Cela permet de capitaliser sur son évolution prospective.

Il convient de souligner l'ampleur du secteur financier. Il regroupe des entités variées : banques, assureurs généraux et spécialisés, créditeurs, gestionnaires de patrimoine, et prestataires de services d'investissement. Bien que ces entités partagent une réactivité commune face à certains indicateurs économiques, comme les taux d'intérêt, elles se distinguent aussi par leurs risques et leviers financiers propres. Par exemple, les risques inhérents à une banque commerciale diffèrent de ceux d'une banque d'affaires.

Dès lors, une diversification au sein de ce secteur peut s'avérer judicieuse pour une stratégie d'investissement. Les ETF sont des instruments facilitant cette diversification.

ETF pour investir dans le secteur financier

Quelles entités composent le secteur financier ?

Tel qu'évoqué précédemment, le secteur financier intègre une mosaïque d'entités. On y trouve des institutions bancaires diverses, des assureurs variés et d'autres prestataires de services financiers.

L'image suivante nous montre les industries et sous-industries qui composent ce secteur :

Une visualisation nous expose les industries et sous-industries fragmentant ce secteur. Le graphique ci-après illustre l'évolution de la répartition industrielle avec le temps. Notons un tournant en 2016 : l'industrie immobilière se distingue du financier, constituant son propre secteur incluant les REITs.

Un changement notable concerne aussi le poids des banques. Des établissements diversifiés, tels que JPMorgan, et des banques régionales, à l'instar de l'éphémère Silicon Valley Bank, ont vu leur influence plus que doubler en une décennie.

L'exposition du secteur financier aux facteurs value et growth est également captivante. Le graphique suivant en témoigne :

L'exposition du secteur financier aux facteurs value et growth est également captivante.

Le facteur Value, ou multiples bas, prédomine dans les trois tranches de capitalisation. Ainsi, l'usage du PER et du PBV s'avère pertinent pour une évaluation sommaire dans la plupart des cas.

Les meilleurs ETF pour investir dans le secteur financier

J'ai identifié des ETF ciblant le secteur financier de diverses régions géographiques. Ces derniers affichent des performances cumulées remarquables sur trois ans.

Lorsque plusieurs ETF répliquent un même indice, je privilégie celui avec le meilleur rendement sur trois ans. Voici une sélection affinée :

ETFTickerTER3a%ISIN
Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF – AccLYBK0,398,13LU1829219390
Xtrackers MSCI Europe Financials ESG Screened UCITS ETF 1CXS7R0,274,46LU0292103651
SPDR MSCI Europe Financials UCITS ETFSPYZ0,1864,87IE00BKWQ0G16
Lyxor MSCI World Financials TR UCITS ETF – Acc (EUR)LYPD0,352,35LU0533032859
iShares S&P 500 Financials Sector UCITS ETF (Acc)QDVH0,1549,12IE00B4JNQZ49

Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF

Il réplique l'indice EURO STOXX® Banks du secteur bancaire de la zone euro.

Il propose une réplication physique complète sans couverture de change. Le Luxembourg constitue sa domiciliation fiscals et il adopte une politique de distribution des dividendes en accumulation. Sa volatilité annuelle s'élève à 28,54%.

Voici la répartition géographique de l'ETF :

ETF pour investir dans le secteur financier

Les principales positions de l'ETF se présentent comme suit :

ETF pour investir dans le secteur financier

Xtrackers MSCI Europe Financials ESG Screened UCITS ETF 1C

Cet ETF reflète l'indice MSCI Europe Financials ESG Screened 20-35. Il intègre des sociétés financières de grande et moyenne capitalisation. Celles-ci sont filtrées selon des critères ESG. Le poids de la plus grande capitalisation ne peut dépasser 35% de pondération, et celui des autres 20%.

Une réplication physique complète est mise en œuvre sans couverture de change. Il fait état d'une domiciliation Luxembourgeoise, avec une stratégie de dividendes en accumulation. La volatilité annuelle est de 19,87%.

Le portfolio de l'ETF est détaillé comme suit :

ETF pour investir dans le secteur financier

Lyxor MSCI World Financials TR UCITS ETF – Acc (EUR)

Cet ETF vise à répliquer l'indice MSCI World Financials. Il inclut des valeurs financières des marchés développés. L'ETF opte pour une réplication synthétique. La devise de base est l'EUR, sans couverture de change.

Il est domicilié au Luxembourg, avec une politique de dividendes en accumulation. La volatilité annuelle est de 16,44%.

La distribution par pays est la suivante :

ETF pour investir dans le secteur financier

Voici les principales positions qui composent cet ETF ci-dessous :

ETF pour investir dans le secteur financier

Conclusion : quel ETF pour investir dans le secteur financier ?

Différents indices boursiers répliquent le secteur financier. Ils varient géographiquement et par type d'entreprise. Il est crucial d'identifier l'indice qui répond le mieux à nos objectifs. Ensuite, sélectionner l'ETF avec la plus faible erreur de suivi et les frais les plus bas.

Les ETF, grâce à leur liquidité et diversification, s'affirment comme des outils de choix pour les investissements dans le secteur.

FAQ

Pourquoi choisir des ETF pour investir dans le secteur financier ?

Les ETF permettent de se positionner facilement sur l'ensemble du secteur, bénéficiant ainsi de sa croissance tout en diversifiant les risques.

Qu'englobe le secteur financier ?

Il inclut banques, assureurs, créditeurs, gestionnaires de patrimoine et prestataires de services d'investissement, entre autres.

Les entités financières réagissent-elles toutes de la même manière aux indicateurs économiques ?

Bien qu'il y ait une réactivité commune, par exemple aux taux d'intérêt, chaque entité a ses propres risques et leviers financiers.

Quels sont les avantages de la diversification dans ce secteur ?

La diversification réduit les risques spécifiques aux entités et capitalise sur les forces du secteur dans son ensemble.

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