Trading 212 vs eToro: quel courtier est le meilleur?
Dans cet article, nous vous proposons une comparaison entre Trading 212 et eToro. Nous examinerons en détail les points les plus importants de chacun, tels que leur réglementation, les instruments financiers proposés, et bien plus encore. Cette analyse complète vous permettra de déterminer quel courtier est le meilleur choix pour vous : Trading 212 ou eToro.
Histoire de Trading 212 vs eToro
Histoire de Trading 212.
Trading 212 est un courtier en ligne fondé en 2004 à Sofia, en Bulgarie. Cette entreprise propose une application de trading mobile et une plateforme basée sur le Web. Au cours de la dernière décennie, Trading 212 a reçu les distinctions suivantes :
- Meilleure plateforme de trading aux Forex Expo Awards 2019.
- Meilleure plateforme de trading mobile aux Finance Magnates Awards 2019.
- Élu courtier le plus fiable par FX Empire en 2019.
Est-ce que Trading 212 est le meilleur courtier ?
D’autre part, Trading 212 permet à ses clients de trader une large gamme d’instruments financiers, y compris des devises, des CFD et des cryptomonnaies. De plus, il propose un compte de démonstration avec de l’argent virtuel.
En 2022, le courtier bulgare compte 1,5 million de clients et gère plus de 3,5 milliards d’euros d’actifs financiers.
Histoire de eToro.
eToro est une plateforme d’investissement en actifs financiers fondée en 2007 par les frères Yoni et Ronen Assia ainsi que David Ring. L’entreprise a son siège à Tel Aviv (Israël) et possède des bureaux à Chypre, au Royaume-Uni et aux États-Unis.
Est-ce que eToro est le meilleur courtier?
Une grande partie de son succès mondial est attribuée à la fonctionnalité du trading social.Qui permet aux utilisateurs de négocier divers actifs tels que des actions, des matières premières, des devises et des cryptomonnaies en reproduisant les opérations d’autres investisseurs réussis.
Avec cela, eToro compte plus de 20 millions d’utilisateurs inscrits dans plus de 140 pays et a reçu plusieurs prix, dont :
- Meilleure plateforme de social trading décernée par le Financial Times
- Produit financier le plus innovant selon la revue World Finance.
Réglementation et garanties de Trading 212 vs eToro
Réglementation et garanties de Trading 212
Trading 212 est réglementé par l’Autorité de conduite financière (FCA) au Royaume-Uni, la Commission des valeurs mobilières et de la Bourse de Chypre (CySEC) pour l’UE et la Commission de surveillance financière de Bulgarie (FSC) pour les autres pays où elle fournit des services. De plus, Trading 212 est membre du Fonds de compensation des investisseurs (ICF) qui protège les fonds des clients jusqu’à 90% de leur investissement, jusqu’à 20 000 € (ou 85 000 livres sterling si le client est du Royaume-Uni), en cas de déclaration d’insolvabilité du courtier.
| Pays des clients | montant de protection | Régulateur |
| Royaume-Uni | £ 85 000 | Autorité de conduite financière (FCA) |
| EEE | 90% de vos fonds, maximum 20 000 € | Commission des valeurs mobilières et de la Bourse de Chypre (CySEC) |
| Tous les autres pays | 90% de vos fonds, maximum 20 000 € | Commission de surveillance financière de Bulgarie (FSC) |
Réglementation et garanties eToro
eToro est un courtier réglementé et autorisé à fournir ses services dans toute l’UE et d’autres pays par la Commission des valeurs mobilières et de la Bourse de Chypre (CySEC). Cependant, pour le Royaume-Uni, eToro UK est autorisé et réglementé par l’Autorité de conduite financière (FCA), tandis que pour l’Australie, eToro AUS Capital Pty Ltd est autorisé par la Commission australienne des valeurs et des investissements (ASIC).
eToro est réglementée et supervisée par la CySEC de Chypre.
En ce qui concerne la protection des fonds des investisseurs, eToro est affilié au Fonds de compensation des investisseurs de Chypre, qui offre une couverture allant jusqu’à 20 000 € en cas de faillite.
Dans le tableau récapitulatif ci-dessous, vous pouvez voir tous les organismes de réglementation auxquels il est adhérent ainsi que la couverture qu’ils offrent :
| Pays des clients | montant de protection | Régulateur | Entité légale |
| Royaume-Uni | £ 85 000 + £ 1 000 000 | Autorité de conduite financière (FCA) | eToro (Royaume-Uni) Ltd. |
| Australie | $1 000 000 | Commission australienne des valeurs et des investissements (ASIC) | eToro AUS Capital Pty Ltd. |
| Autres pays | 20 000 € + 1 000 000 € | Commission des Bourses et des Valeurs de Chypre (CySEC) | eToro (Europe) Ltd. |
Effectivement, il convient de noter qu’il n’y a pas de protection pour les investisseurs dans les crypto-monnaies.
eToro propose une protection contre le solde négatif pour le trading de CFD, mais uniquement pour les clients particuliers de l’Union européenne et de l’Australie. Les clients professionnels ne bénéficient pas de cette protection contre le solde négatif.
Produits et marchés de Trading 212 vs eToro
Actifs financiers de Trading 212
Trading 212 est un courtier en ligne qui offre deux types d’actifs financiers à ses clients:
- Actions et ETF réels: Où vous pourrez acheter plus de 7 000 actions et ETF réels avec un accès à ces marchés:
- Nyse (États-Unis)
- Nasdaq (États-Unis)
- Bourse de Madrid (Espagne)
- SIX Swiss (Suisse)
- London Stock Exchange (Royaume-Uni)
- US NON-ISA OTC Markets (États-Unis)
- Xetra (Allemagne)
- LSE AIM (Royaume-Uni)
- Euronext Netherlands (Pays-Bas)
- Borsa Italiana (Italie)
- Euronext Brussels (Belgique)
- CFD : Parmi une grande variété d’instruments financiers :
- Des milliers d’actions à acheter à la hausse et à la baisse
- Des participations aux principaux indices mondiaux.
- Des matières premières (or, brut, argent…)
- Jusqu’à 180 paires de devises.
Avec Trading 212, vous pouvez acheter des CFD sur plusieurs actifs financiers
Actifs financiers d’eToro
eToro est principalement un broker spécialisé dans les devises et les CFD. Cependant, vous avez également la possibilité de négocier des actions réelles, des ETF et plusieurs cryptomonnaies. Ses caractéristiques les plus appréciées incluent le trading social (Copy Trading) et les Smart Portfolios :
Actifs réels :
- Actions : Vous pouvez accéder à 18 marchés, dont les États-Unis (Nasdaq, NYSE et Chicago), Francfort, Londres, Paris, Madrid, Milan, Amsterdam, Zurich, Lisbonne, Oslo, Stockholm, Copenhague, Helsinki, Hong Kong, Bruxelles et l’Arabie saoudite.
- ETFs : Plus de 250 ETFs au total.
- Devises : Vous avez la possibilité d’investir dans 50 paires de devises.
- Cryptomonnaies : Vous pouvez trader 75 cryptomonnaies, y compris les altcoins, les stablecoins et les shitcoins.
Avec eToro, vous pouvez acheter des CFD sur plusieurs actifs financiers
- CFD : Dans ce cas, il s’agit pratiquement de tous les types d’actifs :
- Actions
- ETFs
- Devises
- Indices
- Matériaux premiers
Cependant, la caractéristique principale d’eToro réside dans le développement d’une plateforme d’investissements sociaux qui permet aux utilisateurs d’apprendre, de suivre et de copier les stratégies d’autres traders performants grâce à la fonctionnalité exclusive CopyTraderTM. En activant cette option de Copy Trading, les utilisateurs peuvent automatiquement reproduire les opérations d’autres membres d’eToro qui ont été identifiés comme des “Investisseurs Populaires” après vérification.
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Types de compte entre Trading 212 vs eToro
Types de compte de Trading 212
Trading 212 propose à ses clients la possibilité de choisir parmi trois types de compte, dont deux sont opérationnels et le troisième est un compte de démonstration :
- Compte Invest : Conçu pour les investisseurs plus passifs qui recherchent une approche à long terme, la valeur et privilégient peu de spéculation. Opérationnel sans commissions d’achat-vente.
- Compte CFD : Destiné aux clients un peu plus expérimentés ayant des connaissances. Comme mentionné précédemment, il permet l’accès à une grande variété d’instruments financiers.
- Compte démo : Disponible pour tous les clients et ne nécessite aucun dépôt. Il offre un accès à la plateforme de trading de Trading 212 et permet aux clients de tester leurs stratégies avec de l’argent virtuel.
Avec Trading 212, vous pouvez ouvrir un compte Invest ou un compte CFD
Types de compte eToro:
eToro propose deux types de compte :
- Compte virtuel : Ce compte permet à l’utilisateur de réaliser des tests sans risquer d’argent réel, et de se familiariser avec le monde de l’investissement financier.
- Compte réel : Dans ce compte, vous pourrez effectuer vos investissements ou opérations de trading, soit par le biais de CFD, soit en achetant des actifs réels. C’est dans ce compte que vous pourrez activer l’option de trading social.
Avec eToro, vous pouvez ouvrir un compte virtuel ou un compte réel
Commissions et tarifs de Trading 212 vs eToro
Commissions de Trading 212
Trading 212 offre le trading d’actions et d’ETF sans commissions et il n’y a pas non plus de frais de dépôt, de retrait ou d’inactivité.
| Commissions | |
| Trading de 2 000 $ (actions des États-Unis) | $0.0 |
| Trading de 2 000 € (actions allemandes) | $0.0 |
| Trading de 2 000 £ (actions du Royaume-Uni) | $0.0 |
Cependant, veuillez noter qu’une taxe de conversion de devise de 0,15% s’applique si votre opération n’est pas effectuée dans la même devise que celle de votre compte.
Par exemple : si vous achetez des actions Apple ou Tesla pour une valeur de 1000 $ en dollars américains, mais que la devise de votre compte est en euros, vous serez facturé 1,5 $ de frais de conversion (soit 0,15%).
Trading212 ne facture aucun autre frais non commercial.
| Commissions | |
| Frais de retrait | $0 |
| Taux de dépôt | $0 |
| Frais d’inactivité | Non |
| Frais de compte | Non |
Commissions d’eToro
eToro propose des transactions gratuites pour les actions et les ETF, tandis que les frais de change et de CFD sont bas. Cependant, il est important de noter que les frais non liés aux transactions sont plus élevés, tels que les frais de retrait de 5 $.
Pour une meilleure compréhension, veuillez consulter les tableaux suivants :
| Commissions sur actions et ETFs | Commissions |
| Actions | $0 |
| ETFs | $0 |
| Frais Forex eToro de 20 000 $, 30:1 pendant une semaine | Commissions |
| Frais de référence EURUSD | $8.0 |
| Frais de référence GBPUSD | $7.1 |
| Frais de référence AUDUSD | $7.5 |
| Commission de référence EURCHF | $12.5 |
| Commission de référence EURGBP | $12.2 |
| Spreads de cryptos populaires | Spreads |
| Bitcoin BTC | 0.75% |
| ETH Ethereum | 1.90% |
| BCH Bitcoin Cash | 1.90% |
| XRP | 2.45% |
| DASH | 2.90% |
| ADA Cardano | 2.90% |
| XLM Stellar | 2.45% |
| Tarifs non commerciaux | Commissions |
| Frais de compte | Non |
| Frais d’inactivité | 10 $ |
| Frais de dépôt | 0 $ |
| Frais de retrait | 5 $ |
Pour en savoir plus sur les tarifs et les commissions de eToro, vous pouvez consulter leur site Web.
Plateforme de trading de Trading 212 vs eToro
Plateforme de Trading 212
La plateforme Trading 212 est conviviale et donne aux clients un accès aux données du marché en temps réel. De plus, la société offre une application mobile qui permet aux clients de trader en déplacement, bien que cette fonctionnalité soit limitée par rapport aux outils et à l’utilité de ses graphiques. En complément de ses services de trading en ligne, Trading 212 propose des ressources éducatives pour aider ses clients à se familiariser avec les marchés et à prendre des décisions de trading éclairées.
Trading 212 adapte sa plateforme pour mobile et web
D’autre part, la plateforme propose des outils graphiques solides qui peuvent vous aider à identifier les tendances et à prendre des décisions de trading éclairées.
La plateforme est disponible dans plus de 20 langues et prend en charge de nombreuses méthodes de paiement, ce qui la rend accessible aux traders du monde entier. Trading 212 propose également un compte démo avec 10 000 dollars en fonds virtuels, ce qui vous permet de tester la plateforme avant de vous engager avec de l’argent réel.
Plateforme eToro
La plateforme eToro est disponible dans plus de 140 pays et est compatible avec plus de 20 langues. Elle propose deux versions, à savoir le web et le mobile :
Concernant la version web, la plateforme de trading en ligne présente un design propre et intuitif, avec les menus et les boutons disposés de manière intuitive.
Cependant, en raison de la configuration des panneaux fixes, il est difficile de personnaliser l’interface, à l’exception de la liste de surveillance qui peut être facilement configurée.
etoro adapte sa plate-forme pour mobile et web
eToro utilise sa propre plateforme de trading qui propose une grande variété de fonctionnalités. Parmi celles-ci, on retrouve un flux d’actualités, des graphiques et des outils d’analyse, ainsi qu’un réseau social dédié aux traders.
En ce qui concerne la version mobile, elle est disponible à la fois sur Android et iOS et prend en charge les mêmes 20 langues que la version web. Globalement, la version mobile offre les mêmes fonctionnalités que la version web, avec quelques ajouts supplémentaires tels que des notifications automatiques et une excellente expérience tactile.
Dépôts et retraits de fonds Trading 212 vs eToro
Dépôts et retraits en espèces Trading 212
Trading 212 prend en charge les devises de base suivantes pour les comptes : GBP, EUR, RON, PLN, CHF, NOK, SEK, CZK. Cependant, toutes ces devises ne sont pas disponibles dans tous les pays. Par exemple, seules les devises PLN et EUR sont disponibles en Pologne.
Le compte réel requiert toujours un dépôt minimum de 100 €.
Options de tarification et de dépôt pour Trading 212.
| Options de dépôt/retrait | Frais de dépôt | Frais de retrait |
|---|---|---|
| Virement bancaire (également via Revolut et Wise) | Gratuit | Gratuit |
| Cartes de crédit/débit | 0,70%* | Gratuit |
| Paiement Google | 0,70%* | Gratuit |
| Paypal | 0,70%* | Gratuit |
| Skrill | Paiement Apple | Gratuit |
| Puntopay | 0,70%* | Gratuit |
| Giropay | 0,70%* | Gratuit |
| Carte Bleue | 0,70%* | Gratuit |
| Virement bancaire direct | 0,70%* | Gratuit |
| Ideal | 0,70%* | Gratuit |
Dépôts sur eToro
eToro propose une politique de dépôt très simple et intuitive. Il suffit de s’inscrire pour commencer à effectuer ses premiers dépôts sur notre portefeuille sur la plateforme. En fait, eToro offre de nombreuses options pour effectuer ces dépôts :
- Carte de crédit/débit.
- Paypal.
- Neteller.
- Skrill.
- Rapid Transfer.
- Klarna/Sofort Banking.
- Virement bancaire électronique.
- Banking en ligne / Trustly (pour l’UE).
- POLi (seulement pour AUD)
Les comptes eToro sont toujours exprimés en USD, ce qui signifie qu’il n’y a pas de frais de dépôt en termes de devise. Cependant, si vous déposez des fonds dans une devise différente, comme l’EUR ou toute autre devise, des frais de change peuvent s’appliquer.
Dans la plupart des cas, le dépôt minimum sur eToro sera de 50 € ou 10 $ si vous opérez depuis les États-Unis ou le Royaume-Uni.
Retrait d’argent sur eToro.
Pour effectuer un retrait sur eToro, un montant minimum de 30 $ par retrait est requis, et une commission de 5 $ est appliquée.
Comme le compte est toujours en dollars, si un changement vers une autre devise est nécessaire, le taux de change correspondant en USD sera facturé à l’utilisateur.
Les méthodes de retrait sur eToro sont les mêmes que celles utilisées pour les dépôts.
Le processus de retrait peut prendre entre 2 et 10 jours ouvrables, en fonction de la méthode choisie et du pays de résidence. Les délais peuvent varier si le retrait est effectué vers un compte bancaire, PayPal, Skrill ou toute autre méthode de paiement disponible.
Service client de Trade 212 vs eToro
Service client de Trading 212
Trading 212 offre à ses clients un accès gratuit à des ressources éducatives telles que des analyses de marché, des tutoriels vidéo et des livres électroniques. Ce qui est particulièrement remarquable, c’est que le courtier bulgare propose un service client disponible 24 heures sur 24, 5 jours par semaine, et ce dans 11 langues différentes, dont l’anglais, le chinois, l’espagnol…
De plus, les utilisateurs ont la possibilité de contacter le service client via un chat en direct pour poser toutes les questions qu’ils pourraient avoir, et en général, Trading 212 répond en moins de 24 heures. D’autres moyens de contact sont également disponibles, tels que l’e-mail ou le téléphone.
Cependant, il est important de noter que le courtier n’a pas de bureaux en France.
Service client eToro
Le service client d’eToro est disponible dans les 21 langues proposées sur les plateformes web et mobiles de trading.
Il est également important de souligner que chaque opérateur peut accéder au centre d’aide depuis la plateforme de trading, où une section de formation complète est mise à disposition.
Cependant, entrer en contact avec le service clientèle d’eToro peut être un peu laborieux, car cela nécessite de s’inscrire dans un système de billetterie en ligne. En général, les réponses sont obtenues dans un délai de 48 heures. Cependant, certains utilisateurs ont signalé des délais de réponse allant jusqu’à 14 jours dans des cas plus complexes.
Actuellement, le chat en direct est réservé aux membres du Club eToro. Pour accéder à la membership du Club argenté, un capital minimum de 5 000 $ est nécessaire sur le compte.
Conclusion | Quel courtier est le meilleur Trading 212 ou eToro?
En résumé, bien que ces deux courtiers présentent des similitudes, il y a quelques différences qui pourraient vous faire préférer l’un ou l’autre en fonction de vos besoins spécifiques.
Tout d’abord, ni Trading 212 ni eToro n’ont de bureau en Espagne, mais les deux sont réglementés par la CySEC de Chypre pour les opérateurs de l’UE. Les deux courtiers offrent un support en espagnol en cas de doute ou de problème, mais le service client de Trading 212 est généralement plus rapide et efficace.
Cependant, la fonctionnalité de social trading d’eToro est un avantage significatif, car elle permet de copier les portefeuilles d’investisseurs à succès à partir d’un certain montant, augmentant ainsi les bénéfices sans effort. En revanche, avec Trading 212, il faudra consacrer davantage de temps et d’efforts pour avoir un portefeuille rentable et bien diversifié.
En ce qui concerne les commissions, Trading 212 propose un package de commissions plus avantageux, car eToro applique des frais de retrait et des taux de change légèrement plus élevés. De plus, si vous souhaitez investir sur le marché européen, Trading 212 permet des opérations directement en euros, ce qui évite les frais de change.
Cependant, si vous recherchez un large éventail de produits et de marchés financiers, eToro offre une plus grande variété d’actifs, tels que des actions, des ETF, des devises et des cryptomonnaies réelles (en plus de leurs CFD). Tandis que Trading 212 se limite aux actions et aux ETF, mais sur un nombre de marchés plus restreint.
En fin de compte, ces deux courtiers sont des acteurs innovants du secteur financier, ciblant les opérateurs adeptes des nouvelles technologies. Donc, le choix entre Trading 212 vs eToro quel courtier est le meilleur?. Dépendra de vos préférences et de vos besoins en matière de trading. Si vous souhaitez partager votre expérience, n’hésitez pas à le faire dans les commentaires.
Où puis-je commencer à acheter des actions?
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Résumé de l’analyse comparative entre Trading 212 vs eToro
| Caractéristiques | Trading 212 | eToro |
| Réglementation: | Cypruss Securities and Exchange Comission (CySEC) et FCA | Cypruss Securities and Exchange Comission (CySEC) et FCA |
| Dépôt minimum: | 100€ | $50 |
| Commissions (actions espagnoles ou CFD) | 0$ | 0$ |
| Commissions (actions des États-Unis ou CFD) | 0$ | 0$ |
| Commissions (taux de change) | 0,15% | De 1 pip (jusqu’à 150 pips) |
| Instruments financiers | Actions ETFs Indices Matières premières Forex | Actions ETFs Indices Matières premières Devises Crypto-devises |
| Plateforme | Plateforme propriétaire Web et mobile Adaptée à plusieurs langues. | Plateforme propriétaire. Web et mobile Adaptée à 21 langues. |
| Points forts | ✅ Frais très bas. ✅ Bien réglementé. ✅ Très bon service client. | ✅Social trading (Copytrading). ✅Frais très bas. ✅Accès à l’ensemble des marchés et produits. |
| Points faibles | ❌Plateforme propriétaire peu développée. ❌Dépôt minimum 100 €. ❌Pratiquement tous les produits sont à effet de levier. | ❌Permet uniquement de négocier en dollars (50 pips). ❌Pas de service client en France. ❌Transfert minimum de 500 $. |
