Avis Trading 212

Le broker européen Trading 212 fournit des services de trading sans commission sur plusieurs places boursières. Il est surtout connu pour son application de trading mobile, qui offre une collection de plateformes de trading faciles à utiliser pour les CFD, les actions et le forex. La plateforme a cependant gagné en popularité après l’introduction de la formule zéro commission.

Comment fonctionne Trading 212?

🌎 Réglementation	Royaume-Uni, Chypre
💲 Devise prise en charge	Euro, Dollar (en Italie)
💰 Commissions	Faibles
💰 Dépôt minimum	1€ / 10€ (selon le compte)
💵 Frais d’inactivité	Non
💵 Frais de retrait	Non
📈 Produits	Actions, ETF, CFD sur indices, Forex, actions et matières premières.
🕹️ Compte démo	Oui

Trading 212: sécurité

Trading 212 est un courtier créé en 2004 en Bulgarie. La société a par la suite déménagé en Angleterre, tout en conservant son entité bulgare. Elle possède aujourd’hui plusieurs succursales au Royaume-Uni, en Bulgarie et à Chypre.

Trading 212 est régulé au Royaume-Uni par la Financial Conduct Authority (FCA), la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) et la Financial Services Commission (FSC). Trading 212 dispose de plus de 3,5 milliards d’euros d’actifs et compte plus de 1,5 million de clients. Cette avis Trading 212 examinera de plus près la plateforme et ses autres points forts.

Pays du client	Montant de la protection	Régulateur
Royaume-Uni	85 000 £	FCA et Trading 212 UK Limited (UK)
UE	90% de votre argent, jusqu’à un maximum de 20 000 EUR	CySEC
Tous les autres pays	90% des fonds, jusqu’à un maximum de 20 000 euros	FSC et Trading 212 Ltd

Trading 212: sur quoi investir?

Trading212 propose un éventail impressionnant de plus de 10 000 actions et ETF mondiaux.

Produits	Offre
Paires de devises	180
CFD sur indices boursiers	35
CFD actions	1530
ETF CFD	114
Matières premières/CFD sur matières premières	28
Cryptomonnaies	25

Trading 212: produits

L’offre de produits varie en fonction du type de compte choisi chez Trading212. En tant que courtier CFD, ils proposent aussi une large sélection d’actions et d’ETF réels sans commission.

Actions et ETF réels : Choisissez parmi environ 10 000 actions, y compris des actions fractionnées, ainsi que des ETF réels négociables sur les principales bourses mondiales telles que Londres, Francfort, la Bourse suisse, ainsi que les marchés américains NYSE et NASDAQ.

Compte CFD : Tradez les CFD sur le forex, les indices, les actions et les matières premières. En matière d’effet de levier, Trading CFD est un courtier basé à Londres et respecte la réglementation ESMA concernant les limites de levier.

Types de comptes

Le courtier propose 3 principaux types de comptes.

Trading 212 Invest

En ouvrant un compte Trading 212 Invest, vous pouvez commencer à trader avec seulement 1 euro, investissant dans plus de 3 000 titres, actions (y compris fractionnées) et ETF réels. Comparé à d’autres plateformes de trading, Trading 212 offre des frais de courtage nuls. Veuillez noter que les transactions effectuées dans des devises autres que la devise de base sont soumises à des frais de 0,15%.

Trading 212 CFD

Le compte Trading 212 CFD a un dépôt minimum de seulement 10 euros et ne comporte pas de frais administratifs, de commissions ou de frais de négociation de dividendes.

Trading 212 Pro

Le trading sur ce compte est réservé aux traders expérimentés remplissant les critères suivants :

• Les traders doivent avoir une longue expérience du trading d’instruments financiers tels que les CFD ou le forex, avec des volumes significatifs (au moins 10 fois au cours des trois derniers trimestres).
• Les traders doivent avoir un portefeuille d’investissement d’au moins 500 000 euros.
• Une expérience d’un an dans le secteur financier est requise, occupant une position démontrant clairement une connaissance du trading de CFD.

Trading 212 Pro est recommandé uniquement aux investisseurs très expérimentés.

Trading 212 Demo

Particulièrement pour les investisseurs débutants, Trading 212 propose un compte démo permettant d’investir avec de l’argent virtuel et de tester des stratégies d’investissement sans risque.

Actions fractionnées

L’investissement et le trading d’actions fractionnées sont disponibles dans les comptes Trading 212 Invest et les comptes ISA. L’option d’actions fractionnées peut être activée dans les paramètres du compte, sous les Préférences de trading. Lorsque la fonction “actions fractionnées” est activée, un petit cercle apparaît au-dessus de chaque instrument.

Types de comptes

Le courtier propose 3 types de comptes principaux.

Trading 212 Invest

En ouvrant un compte Trading 212 Invest, vous pouvez commencer à trader gratuitement avec seulement 1 euro, en investissant dans plus de 3 000 titres, actions (y compris fractionnées) et ETF réels. Par rapport à d’autres plateformes de trading, Trading 212 offre des frais de courtage nuls. Cependant, veuillez noter que les transactions effectuées dans des devises autres que la devise de base sont soumises à des frais de 0,15%.

Trading 212 CFD

Le compte Trading 212 CFD a un dépôt minimum de seulement 10 euros et ne comprend pas de frais administratifs, de commissions ou de frais de négociation de dividendes.

Trading 212 Pro

Le trading sur ce compte n’est disponible que pour les traders expérimentés qui remplissent les critères suivants :

• Pour être qualifié, les traders doivent avoir une longue histoire de trading sur des instruments financiers tels que les CFD ou le forex de taille significative (au moins 10 fois au cours des trois derniers trimestres).
• Les opérateurs doivent avoir un portefeuille d’investissement d’au moins 500 000 euros.
• Une année d’expérience dans le secteur financier est requise dans une position qui démontre clairement la connaissance du trading de CFD.

Trading 212 Pro est recommandé uniquement aux investisseurs très expérimentés.

Trading 212 demo

Surtout pour les investisseurs débutants, il est important de savoir que Trading 212 met à la disposition des utilisateurs un compte démo, avec lequel vous pouvez investir de l’argent virtuel et tester votre stratégie d’investissement sans risque.

Actions fractionnées

L’investissement et le trading d’actions fractionnées sont disponibles dans les comptes Trading 212 Invest et les comptes ISA. L’indicateur d’actions fractionnées est accessible dans le menu des paramètres du compte, en l’activant dans les Préférences de trading. Lorsque la fonction « actions fractionnées » est activée, un petit cercle apparaît au-dessus de chaque instrument.

Plateforme de trading Trading212

Trading212 propose sa propre plateforme de trading, qui est extrêmement conviviale et facile à naviguer. Elle offre une grande flexibilité en termes de personnalisation et de recherche. De plus, la plateforme propose divers outils pratiques tels que des alertes et des notifications, des rapports sur le portefeuille et les commissions pour suivre les performances, les intérêts générés et d’autres données utiles.

Vous avez également la possibilité de personnaliser vos transactions de différentes manières et d’effectuer plusieurs opérations simultanément sur la même paire de trading.

Graphiques : La plateforme de trading fournit des graphiques, l’un de ses points forts. Vous disposez d’environ 50 indicateurs techniques pour vous aider dans vos décisions de trading, y compris la plupart des outils d’analyse technique de base.

Trading 212: commissions

Trading 212 offre la possibilité de trader sans commission sur les actions réelles et les ETF, avec des commissions légèrement plus élevées pour les CFD et le Forex. Il convient de noter que Trading 212 présente ses commissions de manière transparente. Les taux de swap quotidiens sont régulièrement publiés sur leur site web et leur application de trading.

Frais de Trading 212

Les frais non liés au trading sont faibles chez Trading 212. Aucun frais n’est associé à l’ouverture de compte, à l’inactivité ou aux retraits. Les comptes CFD et Invest permettent également des dépôts gratuits, mais uniquement par virement bancaire. Pour les dépôts supérieurs à 2 000 euros effectués par carte de crédit, carte de débit ou portefeuille électronique, une commission de 0,7% est appliquée.

Une commission de conversion de devises de 0,5% est appliquée pour le trading de CFD et jusqu’à 0,15% pour les actions réelles et les ETF. Si vous tradez des actifs dans une devise différente de celle de base de votre compte, vous devrez effectuer une conversion de devises.

Trading 212: taxes

En général, les courtiers étrangers ne transmettent pas d’informations fiscales à l’administration fiscale. Il est donc de la responsabilité du client de déclarer les plus-values chaque année.

En d’autres termes, Trading 212 n’est pas un substitut d’impôt. Vous devrez donc déclarer les plus-values générées avec Trading 212 dans votre déclaration de revenus, soit par vous-même, soit en faisant appel à un comptable ou à un CAF.

Comment ouvrir un compte?

L’ouverture d’un compte est simple et le processus de vérification des nouveaux comptes prend généralement un jour ouvrable.

Voici les étapes à suivre pour ouvrir un compte avec Trading 212:

1. Entrez le pays de résidence, l’adresse e-mail et la date de naissance.
2. Assurez-vous que les informations fiscales incluent votre numéro d’identification fiscal et le pays où vous payez des impôts.
3. Sélectionnez le type de compte et la devise de base du compte.
4. Décrivez votre situation financière, votre statut professionnel et votre expérience de trading.
5. Une fois les termes et conditions acceptés, vérifiez votre identité et votre résidence pour activer le compte.

L’activation du compte de trading nécessite l’envoi des informations suivantes à Trading 212:

• Les cartes d’identité, les passeports et les permis de conduire sont des formes d’identification acceptables.
• Preuve d’adresse: un relevé bancaire ou une facture récente.

Trading 212 dépôt minimum

Pour le compte Trading Invest, le dépôt minimum requis est de 1 € tandis que pour le compte Trading CFD, il est de 10 €.

Si vous effectuez un dépôt sur votre compte CFD ou d’investissement par virement bancaire, Trading 212 ne facture aucun frais de dépôt. Cependant, si vous déposez plus de 2 000 euros sur votre compte d’investissement, une commission de dépôt de 0,7 % est appliquée.

En plus des virements bancaires, vous pouvez utiliser les portefeuilles électroniques et les cartes de crédit/débit suivants:

• Google Pay
• PayPal
• Skrill
• Apple Pay

Comment puis-je effectuer un retrait ?

Trading 212 ne facture aucun frais de retrait. Les règles applicables aux retraits de fonds sont les mêmes que celles pour les dépôts.

Les retraits par carte de débit ou de crédit sont généralement traités dans un délai d’un jour ouvrable et doivent être effectués vers un compte bancaire au nom du client.

Quelle est la procédure de retrait ?

Pour effectuer un retrait, suivez les étapes suivantes :

• Connectez-vous à votre compte.
• Cliquez sur “Gérer les fonds”.
• Entrez votre mot de passe.
• Sélectionnez le montant que vous souhaitez retirer.
• Confirmez votre demande de retrait.

Devises de base du compte : EUR, PLN, GBP, RON, CHF, NOK, SEK, CZK sont les devises de base du compte prises en charge par Trading 212. Cependant, chaque pays dispose seulement de 2 ou 3 devises de base disponibles. Par exemple, pour les clients Français, seules les devises de base EUR et USD sont disponibles.

Service client de Trading 212

Trading 212 offre un service client réactif, fournissant des réponses rapides, pertinentes et directes par e-mail et chat en direct. Leur équipe est disponible 24h/24 et 7j/7 pour répondre à vos questions. Sur le site web de Trading 212, vous pouvez remplir un formulaire pour obtenir de l’aide par e-mail. De plus, en parcourant la section FAQ et en sélectionnant un sujet, vous pouvez accéder à une série d’articles recommandés qui pourraient répondre à vos interrogations sans avoir à contacter le service client. Cependant, le support téléphonique est limité.

Si vous souhaitez développer vos compétences de trading, Trading 212 propose également les options suivantes :

• Compte démo
• Vidéos didactiques sur la plateforme
• Vidéos didactiques
• Articles didactiques de haute qualité

Avis sur l’application Trader

Trading 212 propose une application mobile très conviviale pour les appareils Android et iOS. Elle permet de trader facilement les actions, le forex, les indices et d’autres symboles, avec la possibilité de trier les titres à l’aide des écrans prédéfinis de la watchlist.

Le principal point faible de l’application Trading 212 réside dans le manque d’outils de recherche pertinents. Cependant, un calendrier économique est disponible pour mettre en évidence les événements à venir liés à chaque symbole de la plateforme.

Trading 212 est le premier courtier à proposer un plugin pour Google Chrome, facilitant ainsi l’accès à la plateforme depuis un navigateur. De plus, les watchlists peuvent être personnalisées et synchronisées automatiquement. Bien que Trading 212 soit une plateforme bien conçue offrant une large gamme de symboles, elle manque d’outils de trading avancés et son offre de recherche est limitée.

En ce qui concerne les graphiques, l’application dispose de 45 indicateurs et de 19 outils de dessin. Les fonctionnalités de l’application mobile sont presque identiques à celles de la version web. Actuellement, seules les commandes good-till-cancel sont disponibles (la fonctionnalité good-till-date n’est pas disponible). Ces petits détails montrent qu’il y a encore des améliorations possibles pour l’application.

Formation

La plateforme de Trading 212 propose plus de 170 vidéos pédagogiques disponibles sur sa chaîne YouTube, ainsi que des articles détaillés dans son centre d’assistance. Cependant, il n’y a pas d’archives de webinaires disponibles.

La formation sur Trading 212 est principalement axée sur les vidéos accessibles sur les plates-formes web et mobiles. Bien qu’il y ait quelques messages sur le forum de la communauté et des FAQ dans la section d’aide, le contenu pédagogique approfondi fait défaut.

Trading 212 pourrait bénéficier d’une amélioration de ses fonctionnalités éducatives, qui sont facilement accessibles sur les plates-formes de trading des meilleurs courtiers. Des articles organisés par niveau d’expérience et des quiz pour évaluer les progrès seraient des ajouts appréciés.

Avantages et inconvénients de Trading 212

👍 Avantages principaux	👎 Inconvénients principaux
Aucune commission pour le trading d’actions et d’ETF réels.	Offre limitée d’ETF disponibles
Dépôt minimum très bas.	Les commissions pas vraiment bon marché pour les transactions sur les CFD.
Bonne satisfaction des clients	Service client non disponible en temps réel
Compte démo.	Commission sur le change de devises.

Avis sur Trading 212

La plateforme de Trading 212 a été simplifiée pour offrir une expérience sans tracas, idéale pour les débutants. Trading 212 propose des actions et des ETF sans commission, tandis que les CFD et les commissions hors trading se situent quelque part entre les deux. L’ouverture d’un compte est extrêmement simple et la plateforme de trading est conviviale.

Cependant, malgré une gamme étendue d’options de trading, l’offre de ressources éducatives est limitée. Comparé aux meilleurs courtiers Forex et CFD, Trading 212 n’est pas la solution idéale pour les traders expérimentés.

FAQ