Avis Trading 212

Le broker européen Trading 212 fournit des services de trading sans commission sur plusieurs places boursières. Il est surtout connu pour son application de trading mobile, qui offre une collection de plateformes de trading faciles à utiliser pour les CFD, les actions et le forex. La plateforme a cependant gagné en popularité après l'introduction de la formule zéro commission.

Trading 212 Avis

Comment fonctionne Trading 212?

Le courtier bulgare de plus de 2,5 millions de clients a gagné la confiance des investisseurs pour l'investissement instantané dans les actions d'entreprises populaires et pour son offre d'actions fractionnées. Les utilisateurs peuvent également créer et personnaliser des portefeuilles diversifiés selon leurs objectifs financiers.

En outre, Trading 212 propose également des comptes multi-devises, permettant des dépôts et des investissements dans douze devises différentes – ce qui permet d'économiser sur les frais de change – et surtout, offrant des intérêts quotidiens sur les liquidités non investies sur le compte.

Cependant, parmi l'une de ses grandes nouveautés de cette année, il convient de mentionner qu'il participe à la guerre des comptes rémunérés chez les courtiers, et dans ce cas, avec une rémunération de rien moins que 4,2% sur le capital non investi.

À ce jour, il gère plus de 4 milliards d'euros d'actifs.

🌎 RéglementationRoyaume-Uni, Chypre et Bulgarie
🌐 Marchés+30 marchés européens, US, Canada et Asie
💲 Devise prise en chargeEuro, Dollar (en Italie)
💰 CommissionsSans commissions
💰 Dépôt minimum1€ / 10€ (selon le compte)
💵 Frais d'inactivitéNon
💵 Frais de retraitNon
🔒 Fond de garantieJusqu'à 20 000 euros en dépôts
📈 ProduitsActions, ETF, CFD sur indices, Forex, actions et matières premières.
🕹️ Compte démoOui

Trading 212: sécurité

Trading 212 est un courtier créé en 2004 en Bulgarie. La société a par la suite déménagé en Angleterre, tout en conservant son entité bulgare. Elle possède aujourd'hui plusieurs succursales au Royaume-Uni, en Bulgarie et à Chypre.

Trading 212 est régulé au Royaume-Uni par la Financial Conduct Authority (FCA), la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) et la Financial Services Commission (FSC).

Pays du clientMontant de la protectionRégulateur
Royaume-Uni85 000 £FCA et Trading 212 UK Limited (UK)
UE90% de votre argent, jusqu'à un maximum de 20 000 EURCySEC
Tous les autres pays90% des fonds, jusqu'à un maximum de 20 000 eurosFSC et Trading 212 Ltd

Trading 212: sur quoi investir?

Trading212 propose un éventail impressionnant de plus de 10 000 actions et ETF mondiaux.

ProduitsOffre
Paires de devises180
CFD sur indices boursiers35
CFD actions1530
ETF CFD114
Matières premières/CFD sur matières premières28
Cryptomonnaies25

La gamme de produits varie en fonction du type de compte choisi. Trading 212 est un courtier d'actions et ETF (même fractionnés), mais il propose également des dérivés sur d'autres types de produits, tels que les indices, les matières premières ou les cryptomonnaies.

Trading 212: Actions et ETFs

Le courtier propose plus de 9 000 actions et ETF des principaux marchés mondiaux. Et d'ailleurs, il offre également un accès aux actions et aux ETF fractionnés, à partir de seulement 1€.

D'autre part, il est également notable qu'il dispose d'un programme de rémunération d'intérêts quotidiens sur votre portefeuille. Autrement dit, je ne parle pas seulement de compte à solde rémunéré (qu'il propose également), mais de rémunération pour les prêts d'actions.

Prêt d'action Trading 212

Ainsi, ce programme repose sur le prêt de vos actions à une autre personne qui va les utiliser pour faire du trading (généralement l'ouverture de positions courtes). En échange, le prêteur reçoit des intérêts quotidiens (partagés avec Trading 212), sans pour autant renoncer à son droit de recevoir des dividendes ou de pouvoir vendre les actions prêtées quand il le souhaite.

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Compte Rémunéré

Par ailleurs, j'aimerais également ajouter le service de compte rémunéré proposé par la plateforme, dans jusqu'à 13 devises différentes (toutes avec lesquelles vous pouvez ouvrir un compte).

De cette manière, leur système de rétribution sur le capital non investi (à partir du 11 janvier 2024) est le suivant, selon la devise :

  • EUR : 4,2 % par an
  • USD : 5,1 % par an
  • GBP : 5,2 % par an
  • Autres devises : Également avec des rémunérations très intéressantes, toujours supérieures à 2 %, telles que le CZK (couronne tchèque), le PLN (zloty polonais), le HUF (forint hongrois) ou le DKK (couronne danoise).
Compte Rémunéré Trading 212

En ce qui concerne les conditions de ce produit moins risqué, elles sont également assez simples à comprendre : Les intérêts sont calculés et payés quotidiennement sur l'argent non investi, ce qui signifie que vous pouvez retirer votre argent à tout moment sans perdre un seul jour de paiement d'intérêts.

Dérivés

Sur toutes sortes de produits:

  • Actions : Dérivés sur des milliers d'actions
  • Indices : Sur plus de 20 des principaux indices mondiaux
  • Matières premières : Environ 30 matières premières, incluant le gaz, le pétrole ou l'or.
  • Forex : Sur 180 paires
  • Cryptomonnaies : Sur 15 cryptos, incluant les principales cryptomonnaies les plus capitalisées telles que Bitcoin ou Ethereum.

TRADING 212

8.75/ 10

Marchés :

France, Europe, États-Unis, Asie

Zéro commission sur les transactions et pas de frais de financement.

Inscription rapide et application mobile pour débutants.

Plus de 2 500 actions mondiales, ETF et CFD à échanger.

Dépôt minimum :

€1.00

Types de comptes

Le courtier propose 3 principaux types de comptes.

Trading 212 Invest

Le compte Trading 212 Invest se distingue par son option multi-devises, permettant aux investisseurs de trader dans plusieurs devises et d'éviter les frais de change.

Les utilisateurs peuvent investir sans commissions, bien que d'autres frais s'appliquent selon les termes et conditions de la plateforme. Ainsi, Trading 212 Invest permet aux utilisateurs d'acheter des actions instantanément et offre la possibilité d'investir dans des actions fractionnées à partir de 1€, ce qui signifie que les investisseurs peuvent posséder des parts de grandes entreprises telles que Google, Amazon et Apple.

La plateforme offre également la possibilité de créer et de personnaliser des portefeuilles diversifiés avec des “tortas” et AutoInvest, adaptés aux objectifs financiers personnels de chaque utilisateur.

De plus, les utilisateurs gagnent des intérêts quotidiens sur les liquidités non investies dans leurs comptes, avec un APY variant entre 1,50 % et 2,25 %.

Trading 212 CFD

Le compte Trading 212 pour les dérivés permet aux investisseurs de spéculer sur les mouvements de prix des actifs financiers sans les posséder réellement.

Avec Trading 212 CFD, les utilisateurs peuvent trader activement sur une variété de marchés, y compris les actions, le forex, les indices et plus encore.

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Trading 212 Demo

Particulièrement pour les investisseurs débutants, Trading 212 propose un compte démo permettant d'investir avec de l'argent virtuel et de tester des stratégies d'investissement sans risque.

Plateforme de trading Trading212

Trading212 propose sa propre plateforme de trading, qui est très facile à utiliser et à naviguer.

En plus de son compte de trading d'actions au comptant, Tradin212 offre également la possibilité de trader des dérivés, avec une plateforme de trading qui permet la personnalisation et la recherche. De plus, il dispose d'autres outils utiles tels que des alertes et des notifications, des rapports de portefeuille et des commissions qui montrent les performances, les intérêts accumulés et/ou d'autres données utiles.

Il est également possible de personnaliser les opérations de plusieurs manières et d'exécuter plusieurs manœuvres en même temps sur la même paire de trading.

En ce qui concerne ses graphiques, c'est un autre point fort. Ils comprennent environ 50 indicateurs techniques et 19 outils de dessin disponibles pour aider dans les décisions de trading, y compris presque toutes les études de base de l'analyse technique.

Plateforme trading Tradin212

Et bien entendu, en tant que bon courtier en ligne, il dispose également d'une application de trading, assez intuitive, avec laquelle vous pouvez trader depuis votre téléphone portable où que vous soyez dans le monde. Comparée à la version web, l'application mobile offre une fonctionnalité presque identique.

Trading 212: commissions

Trading 212 offre la possibilité de trader sans commission sur les actions réelles et les ETF, avec des commissions légèrement plus élevées pour les CFD et le Forex. Il convient de noter que Trading 212 présente ses commissions de manière transparente. Les taux de swap quotidiens sont régulièrement publiés sur leur site web et leur application de trading.

Frais de Trading 212

Les frais non liés au trading sont faibles chez Trading 212. Aucun frais n'est associé à l'ouverture de compte, à l'inactivité ou aux retraits. Les comptes CFD et Invest permettent également des dépôts gratuits, mais uniquement par virement bancaire. Pour les dépôts supérieurs à 2 000 euros effectués par carte de crédit, carte de débit ou portefeuille électronique, une commission de 0,7% est appliquée.

Une commission de conversion de devises de 0,5% est appliquée pour le trading de CFD et jusqu'à 0,15% pour les actions réelles et les ETF. Si vous tradez des actifs dans une devise différente de celle de base de votre compte, vous devrez effectuer une conversion de devises.

Trading 212: taxes

En général, les courtiers étrangers ne transmettent pas d'informations fiscales à l'administration fiscale. Il est donc de la responsabilité du client de déclarer les plus-values chaque année.

En d'autres termes, Trading 212 n'est pas un substitut d'impôt. Vous devrez donc déclarer les plus-values générées avec Trading 212 dans votre déclaration de revenus, soit par vous-même, soit en faisant appel à un comptable ou à un CAF.

Comment ouvrir un compte?

L'ouverture d'un compte est simple et le processus de vérification des nouveaux comptes prend généralement un jour ouvrable.

Voici les étapes à suivre pour ouvrir un compte avec Trading 212:

  1. Entrez le pays de résidence, l'adresse e-mail et la date de naissance.
  2. Assurez-vous que les informations fiscales incluent votre numéro d'identification fiscal et le pays où vous payez des impôts.
  3. Sélectionnez le type de compte et la devise de base du compte.
  4. Décrivez votre situation financière, votre statut professionnel et votre expérience de trading.
  5. Une fois les termes et conditions acceptés, vérifiez votre identité et votre résidence pour activer le compte.

L'activation du compte de trading nécessite l'envoi des informations suivantes à Trading 212:

  • Les cartes d'identité, les passeports et les permis de conduire sont des formes d'identification acceptables.
  • Preuve d'adresse: un relevé bancaire ou une facture récente.

TRADING 212

8.75/ 10

Marchés :

France, Europe, États-Unis, Asie

Zéro commission sur les transactions et pas de frais de financement.

Inscription rapide et application mobile pour débutants.

Plus de 2 500 actions mondiales, ETF et CFD à échanger.

Dépôt minimum :

€1.00

Comment puis-je effectuer un retrait ?

Trading 212 ne facture aucun frais de retrait. Les règles applicables aux retraits de fonds sont les mêmes que celles pour les dépôts.

Les retraits par carte de débit ou de crédit sont généralement traités dans un délai d'un jour ouvrable et doivent être effectués vers un compte bancaire au nom du client.

Quelle est la procédure de retrait ?

Pour effectuer un retrait, suivez les étapes suivantes :

  • Connectez-vous à votre compte.
  • Cliquez sur “Gérer les fonds”.
  • Entrez votre mot de passe.
  • Sélectionnez le montant que vous souhaitez retirer.
  • Confirmez votre demande de retrait.


Devises de base du compte : EUR, PLN, GBP, RON, CHF, NOK, SEK, CZK sont les devises de base du compte prises en charge par Trading 212. Cependant, chaque pays dispose seulement de 2 ou 3 devises de base disponibles. Par exemple, pour les clients Français, seules les devises de base EUR et USD sont disponibles.

Service client de Trading 212

Trading 212 offre un service client réactif, fournissant des réponses rapides, pertinentes et directes par e-mail et chat en direct. Leur équipe est disponible 24h/24 et 7j/7 pour répondre à vos questions. Sur le site web de Trading 212, vous pouvez remplir un formulaire pour obtenir de l'aide par e-mail. De plus, en parcourant la section FAQ et en sélectionnant un sujet, vous pouvez accéder à une série d'articles recommandés qui pourraient répondre à vos interrogations sans avoir à contacter le service client. Cependant, le support téléphonique est limité.

Si vous souhaitez développer vos compétences de trading, Trading 212 propose également les options suivantes :

  • Compte démo
  • Vidéos didactiques sur la plateforme
  • Vidéos didactiques
  • Articles didactiques de haute qualité

Comparatifs et autres courtiers

Si vous êtes intéressés par Trading 212 mais que vous vous demandez quelles sont vos autres alternatives, je vous propose de jeter un oeil à notre comparatif entre Trading 212 et l'un de ses plus gros concurrents, Etoro:

👉 Trading 212 vs eToro: quel courtier est le meilleur?

Avis des utilisateurs sur Trading 212

Probablement en raison de sa simplicité et de sa facilité d'utilisation, ainsi que de son système de commissions simple et facile à comprendre, Trading 212 bénéficie de bonnes opinions sur les forums en ligne.

Par exemple, si nous consultons Trustpilot, on peut observer que sur plus de 25 000 avis (ce qui n'est pas mal du tout), ils ont une note totale de 4,6 étoiles sur 5 avec des commentaires assez positifs sur les commissions et la simplicité d'utilisation.

Avis Trading 212

Notre avis sur Trading212 : Analyse 2024

Après avoir longuement analysé chacun de ces aspects, nous allons émettre notre propre jugement sur Trading212.

Tout d'abord, la régulation est un aspect critique pour tout courtier, et Trading 212 est réglementé par plusieurs autorités à travers l'Europe, notamment la FCA au Royaume-Uni, la CySEC à Chypre et la Commission de Supervision Financière en Bulgarie. Cela offre une couche supplémentaire de confiance et de sécurité, car ces entités réglementaires sont connues pour leurs normes et réglementations strictes. Si l'on ajoute à cela une couverture supplémentaire et gratuite allant jusqu'à 1 million d'euros par compte et par client, il est évident que le courtier offre une sécurité importante.

En ce qui concerne les produits offerts, Trading 212 propose une large gamme d'options d'investissement, notamment plus de 9 000 actions et ETF, également fractionnés, dans lesquels vous pouvez investir à partir de 1€.

En ce qui concerne les commissions, et si nous parlons exclusivement d'actions ou d'ETF, c'est l'un de ses principaux attraits, car il permet d'investir sans aucune commission, en payant au maximum une commission de change de 0,15%. C'est sans aucun doute, un courtier moderne qui permet d'investir sans commission avec très peu d'argent dans tous les marchés mondiaux.

L'aspect le plus remarquable est peut-être son nouveau compte rémunéré sur les liquidités non investies, qui depuis la mi-février est de 4,2% en euros et de 5,1% en dollars.

Cependant, si nous parlons de ses produits dérivés, il est possible que ses commissions soient légèrement plus élevées, en particulier en ce qui concerne l'écart de spread, et en effet c'est là que le courtier tire la majeure partie de ses bénéfices. Après tout, rappelez-vous que environ 80% des utilisateurs qui investissent dans les dérivés finissent par subir des pertes.

Enfin, en ce qui concerne sa plateforme de trading, elle est intuitive et facile à utiliser, adaptée tant aux investisseurs débutants qu'expérimentés. De plus, le service clientèle rapide et efficace est également un avantage, bien que disponible uniquement par e-mail, garantissant que les utilisateurs obtiennent l'assistance nécessaire de manière opportune.

Avantages et inconvénients de Trading 212

👍 Avantages principaux👎 Inconvénients principaux
✅ Aucune commission pour le trading d'actions et d'ETF réels.❌ Spreads élevés pour les dérivés.
✅ Dépôt minimum très bas.❌ Les commissions pas vraiment bon marché
pour les transactions sur les CFD.
✅ Bonne satisfaction des clients❌ Parfait pour les profils amateurs ou moyens, mais peut avoir des difficultés à convaincre des profils plus seniors cherchants des produits plus professionnels (options, bons…)
✅ Compte démo.
✅ Plateforme intuitive.
✅ Compte rémunéré à 4% en euros.

TRADING 212

8.75/ 10

Marchés :

France, Europe, États-Unis, Asie

Zéro commission sur les transactions et pas de frais de financement.

Inscription rapide et application mobile pour débutants.

Plus de 2 500 actions mondiales, ETF et CFD à échanger.

Dépôt minimum :

€1.00

FAQ

Comment Trading 212 génère-t-il des revenus ?

Les CFD sont une activité très rentable, en particulier car elle est encore peu réglementée. Ainsi, leur principale source de revenus provient des CFD. Des spreads élevés sont appliqués sur les CFD et des intérêts de rollover sont facturés sur l'effet de levier.

Est-ce que Trading 212 est sûr ?

Il ne fait aucun doute que Trading 212 est légal, car il est réglementé par la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) et la Bulgarian Financial Supervisory Commission (FSC).

Dans quoi investir sur Trading 212 ?

Avec le compte Trading Invest, vous pouvez négocier environ 10 000 actions réelles et ETF sur les principales bourses, tandis que le compte Trading CFD vous permet de négocier : indices, forex, actions et matières premières.

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