Trade Republic vs eToro : quel courtier choisir ?

Dans ce qui suit, nous allons comparer Trade Republic vs eToro. Vous découvrirez les spécificités de chaque courtier pour mieux choisir celui qui vous convient.

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Histoire de eToro vs Trade Republic

Histoire de Trade Republic

Fondée à Berlin en 2015, Trade Republic est une banque allemande qui propose une plateforme d'investissement sans commission. Elle est dotée d'une technologie innovante et spécialisée dans les services d'investissement.

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Histoire de eToro

Courtier basé à Tel Aviv, eToro a été lancé en 2007 par les cofondateurs Ronen Assia, David Ring et Yoni Assia. Cette agence de courtage en ligne leader sur le marché propose le trading des crypto-monnaies et d'actions.

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Régulation et fiabilité de Trade Republic vs eToro

Régulation de Trade Republic

Trade Republic est soumis à la régulation de la Banque Centrale d'Allemagne (Bundesbank) et placé sous la supervision de l'Autorité des marchés financiers en Allemagne. Conforme à la directive européenne MiFID sur les marchés d'instruments financiers, il assure toutes les mesures de sécurité nécessaires. En outre, les fonds des clients sont sécurisés jusqu'à un plafond de 100 000 € par le fonds de garantie des dépôts.

Régulation d'eToro

eToro dessert les clients du Royaume-Uni via une unité réglementée par la FCA et ceux d'Australie par une entité supervisée par l'ASIC. Les autres clients internationaux, dont la France sont pris en charge par une unité basée à Chypre, régulée par la CySEC.

Offre de produits et marchés de Trade Republic vs eToro

Instruments financiers disponibles sur Trade Republic

Trade Republic propose des instruments financiers axés sur les actions, ETFs et dérivés. Vous pouvez également investir dans d'autres actifs, comme les obligations, mais uniquement par le biais des ETFs disponibles.

En outre, il offre plus de 11600 dérivés sur les principaux marchés et dans plusieurs classes d'actifs : actions, futures, indices, métaux, matières premières, taux d'intérêt et énergie pour seulement 1€.

Instruments financiers disponibles sur eToro

eToro est une plateforme d'échange de cryptomonnaies de renommée mondiale. Pour les clients situés en dehors des États-Unis, elle permet de négocier des devises, des actions et des cryptomonnaies. Les résidents américains, quant à eux, peuvent y négocier des actions et des fonds négociés en bourse (ETF).

Types de comptes de Trade Republic et d'eToro

Types de comptes chez Trade Republic

Trade Republic vous permet d'ouvrir un compte titres entièrement en ligne.

  • 💶 Dépôt minimum : 10,00 €
  • 📝 Régulation : BAFIN
  • ⭐️ Score : 8.25/10

Types de comptes sur eToro

eToro offre 2 types de comptes simples : un compte réel pour les transactions effectives et un compte de démonstration qui vous permet d'expérimenter la plateforme en utilisant de l'argent virtuel.

L'ouverture de compte est facilitée par un processus simple et entièrement numérique.

  • 💰 Produits : CFDs, Forex, actions, ETF
  • 💶 Dépôt minimum : 50,00 €
  • 📝 Régulation : FCA, ASIC et CySec
  • 🏢 Siège central : Chypre
  • 💻 Site web France : www.etoro.com/fr
  • ⭐️ Score :  7.5/10

Commissions de Trade Republic contre eToro

Commissions de Trade Republic

Trade Republic n'applique pas de commissions pour les opérations. Le seul tarif à payer pour opérer correspond à un montant de 1 € pour les frais externes. De même, il applique des commissions pour des services parallèles, comme la réception des ordres par courrier ou les inscriptions pour assister aux assemblées d'actionnaires (25 €).

Commissions d'eToro

eToro se distingue par ses faibles commissions sur les transactions de CFD et offre également des tarifs compétitifs pour le trading de cryptomonnaies. Toutefois, les utilisateurs doivent être vigilants concernant les frais additionnels tels que ceux liés à la conversion et au retrait de devises. Il est important de noter que les tarifs peuvent varier selon la localisation géographique.

Pour les clients résidant hors des États-Unis, eToro applique des frais de retrait fixés à 5 dollars. Des frais de conversion de devises sont également prélevés, commençant à 50 points de base, pour les dépôts et retraits effectués dans une devise autre que le dollar américain.

Les transferts de cryptomonnaies depuis eToro.com vers le portefeuille eToro Money sont aussi soumis à des frais qui varient selon la cryptomonnaie transférée.

Enfin, eToro impose des frais d'inactivité de 10 dollars par mois pour les comptes inactifs depuis plus d'un an.

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Plateformes de Trading Trade Republic vs eToro

Plateforme de trading de Trade Republic

Trade Republic propose une application mobile disponible gratuitement sur Google Play pour les appareils Android et sur l'App Store pour les utilisateurs iOS. Il est toutefois important de souligner que cette application ne contient pas de graphiques avancés pour des analyses détaillées. Elle est donc mieux adaptée pour la gestion de transactions financières simples.

Plateforme de trading d'eToro

eToro propose une plateforme de trading web conviviale et soigneusement conçue, qui intègre également des fonctionnalités de trading social. En plus de cela, eToro met à disposition une application mobile ergonomique et intuitive. Cependant, il est à noter que cette application mobile ne prend pas en charge l'authentification biométrique.

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Dépôts et retraits d'argent de Trade Republic vs eToro

Dépôts et retraits d'argent chez Trade Republic

Les dépôts et retraits d'argent peuvent être réalisées via les méthodes de paiement suivantes :

  • Virement bancaire.
  • Carte de crédit/débit.
  • Apple Pay.
  • Google Pay.

Le temps nécessaire pour que les fonds retirés soient disponibles sur votre compte bancaire dépend de la méthode de paiement choisie. Cependant, si vous optez pour des méthodes de paiement numériques comme Google Pay ou Apple Pay, les fonds seront accessibles immédiatement.

Dépôts et retraits d'argent chez eToro

Il existe différentes options de dépôt disponibles selon votre emplacement :

  • Virement bancaire
  • Carte de crédit / débit
  • Paypal
  • Skrill
  • Neteller
  • Etc.

Pour certains pays, eToro peut exiger que le premier dépôt soit réalisé par carte de crédit/débit ou par virement bancaire. Les dépôts suivants peuvent ensuite être effectués via des portefeuilles électroniques. Concernant les méthodes de retrait, elles restent identiques à celles de dépôt. Vous pouvez retirer vos fonds par virement bancaire, carte de crédit/débit ou portefeuilles électroniques.

Service client de Trade Republic vs eToro

Service client de Trade Republic

Sur Trade Republic, vous avez accès à une section d'aide avec des questions fréquemment posées et un lien pour contacter la plateforme d'investissement. Vous pouvez également accéder au formulaire pour poser des questions fréquentes.

Service client d'eToro

Le service client d'eToro est en dessous de la moyenne. Il peut être contacté via son site web, mais les délais de réponse sont assez longs. De plus, le chat en direct n'est disponible que pour les membres du Club.

Conclusion de notre analyse comparative entre les deux courtiers

eToro et Trade Republic sont deux courtiers en ligne fiables et réglementés. eToro se distingue par l'offre de trading d'actions sans commission et une procédure d'ouverture de compte rapide et facile. La plateforme se démarque également par ses fonctionnalités innovantes, telles que le trading social et la possibilité de copier des traders performants. Il propose également une large sélection de cryptomonnaies disponibles pour le trading.

Cependant, eToro présente certains inconvénients, notamment des frais de retrait de 5 $ et l'obligation d'utiliser des comptes en USD. Cela peut entraîner des coûts de conversion élevés si votre monnaie de base n'est pas l'USD. De plus, il est difficile de contacter le service client.

En ce qui concerne Trade Republic, bien que ce courtier impose des commissions sur l'achat d'actions, les frais de transaction sont limités à 1€ par opération. Pour attirer les nouveaux clients, Trade Republic offre également 200€ à investir dans l'action de leur choix sans frais.

En outre, Trade Republic offre une large gamme d'actions et d'ETFs. En revanche, il pourrait bénéficier de l'ajout de fonctionnalités supplémentaires comme des graphiques améliorés, ainsi que de rapports et d'informations plus détaillés sur les actifs disponibles.

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