Avis Trade Republic: Frais, fonctionnalités et sécurité

Avis Trade Republic:

Certains courtiers se démarquent plus que d'autres, et Trade Republic en est un bon exemple. Cette néobanque d'origine allemande se distingue par sa plateforme simple d'utilisation et ses commissions compétitives. Cela en fait une référence pour les débutants dans le monde de l'investissement.

Que vous ayez déjà entendu parler de Trade Republic ou non, cet article vous expliquera en détail comment fonctionne ce courtier, quels sont ses avantages et ses inconvénients, les produits auxquels vous pouvez accéder chez eux, ainsi que leurs fameuses commissions.

Après avoir étudié Trade Republic de plus près, vous pourrez lire notre opinion sur ce courtier et déterminer s'il convient à votre profil d'investisseur et à vos stratégies de trading.

Avis Trade Republic

Qu'est-ce que c'est et comment fonctionne Trade Republic?

Trade Republic est un courtier et une banque d'investissement allemande fondée en 2015 par plusieurs entrepreneurs issus de l'écosystème fintech et de la banque d'investissement. Avec Trade Republic, vous pouvez investir en ETF, en actions, et d'autres actifs à partir de 1 € par transaction.

Grâce à son modèle à faibles commissions, Trade Republic a rapidement attiré un grand nombre d'utilisateurs et a réussi à lever des fonds auprès de grands investisseurs en capital-risque tels que Sequoia, TCV et Thrive Capital, qui sont également des investisseurs de référence dans des entreprises telles que Facebook, Netflix, Spotify, Zoom et Apple.

En 2021, Trade Republic a entamé son expansion internationale et s'est implanté dans plusieurs pays européens, dont la France.

En tant qu'institution financière, Trade Republic est réglementée par la Banque centrale allemande (Bundesbank) et la BaFin, l'autorité de surveillance allemande. En France, elle opère en tant qu'entreprise de services d'investissement et est autorisée par l'ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution) sous le numéro d'enregistrement 93639.

Le fonctionnement de Trade Republic est très simple et sa plateforme est très intuitive. En quelques clics, vous pouvez ouvrir un compte et commencer à investir dans l'un de leurs produits. Trade Republic est entièrement axé sur l'environnement numérique et offre une expérience utilisateur très conviviale.

En 2023, Trade Republic compte déjà plus d'un million de clients et opère dans 23 pays européens.

Principales caractéristiques de Trade Republic

Principales caractéristiquesDescription
🏆 RéglementationsRéglementé par la Bundesbank et la BaFin en Allemagne, enregistré auprès de l'AMF et réglementé dans les pays où il opère.
🔒 GarantieJusqu'à 100 000 € par compte pour le FGD allemand
💼 ProduitsPlus de 7 500 actions, plus de 1 500 ETF, plus de 50 cryptomonnaies, warrants et compte rémunéré à 2 %
🌏 MarchésPlus de 30 marchés en Europe, aux États-Unis, au Canada et en Asie.
💵 Frais d'achat-vente1 €
💵 Frais de retrait0 € par transfert
💰 Dépôt minimum10 €
💻 Types de compteUn seul type de compte
📈 PlateformesPropre, accessible uniquement via le web ou l'application
🎁 Promotions mises en avantCadeau d'une action lors de l'inscription
✉️ ContactVia l'application ou la plateforme web[email protected]
🗣️ Assistance en françaisOui

Trade Republic est-il fiable ou y'a t-il des risques?

Nous allons maintenant examiner la fiabilité de Trade Republic, tant en termes de réglementation que de garanties de dépôt.

Réglementation

Trade Republic est une filiale de Trade Republic Bank GmbH, une banque allemande basée à Berlin spécialisée dans les services d'investissement et le marché des capitaux.

En tant qu'entité allemande, Trade Republic est réglementée par la Banque centrale allemande (Bundesbank) et la BaFin (Autorité fédérale de supervision financière), qui est l'autorité de surveillance financière en Allemagne.

En France, il opère en tant que société de services d'investissement et est autorisé par l'autorité de contrôle prudentiel et de résolution, ACPR, avec le numéro d'enregistrement 93639.

Trade Republic est enregistré auprès de l'AMF

Est-ce que Trade Republic est sûr ? | Fonds de garantie de Trade Republic

Oui, votre argent est en sécurité chez Trade Republic. En plus d'être réglementé, tous les dépôts sur le compte en espèces sont légalement protégés par un maximum de 100 000 € par investisseur par le fonds de garantie des dépôts allemand.

De plus, les valeurs sur votre compte de dépôt sont toujours votre propriété. Il n'y a pas de limite. Trade Republic agit uniquement en tant que plateforme de trading. Vos valeurs sont stockées par la banque dépositaire HSBC Allemagne dans des comptes correspondants en Allemagne et à l'étranger. Par conséquent, les valeurs vous appartiennent en totalité, quel que soit le montant total.

Le sous-dépositaire de Trade Republic est HSBC Transaction Services, le plus grand dépositaire de valeurs en Allemagne en termes de transactions. De plus, si certaines valeurs sont stockées ailleurs, le courtier vous en informera expressément.

En plus des aspects juridiques, le courtier dispose de systèmes de sécurité robustes. La plateforme permet de définir un code PIN d'accès à l'application et même de demander des données biométriques. Ainsi, en cas de perte de votre téléphone, personne d'autre ne pourra accéder à l'application du courtier.

Comment investir chez Trade Republic?

Le système d'investissement est très simple et quelques clics suffisent pour y accéder. Trade Republic propose un large éventail de produits d'investissement, bien que certains soient limités.

Si vous recherchez des investissements dans des fonds d'investissement, des CFD, des contrats à terme ou des options, Trade Republic n'est pas le courtier qu'il vous faut. En revanche, si vous souhaitez investir dans des actions des principaux marchés, des ETF, des warrants et des cryptomonnaies, vous trouverez une grande variété de choix à des frais très compétitifs.

Avis Trade Republic: Actions

Trade Republic vous permet d'investir dans plus de 7 500 actions provenant de 30 marchés différents, y compris les principales bourses mondiales. Tesla, Amazon, Netflix, Coca-Cola, LVMH… La diversité des titres proposés est immense.

De plus, vous avez la possibilité d'investir dans des actions complètes ou fractionnées, ce qui signifie que vous n'avez pas besoin d'acheter une action entière. Ainsi, si le prix d'une action est élevé, vous pouvez acheter une partie ou un pourcentage correspondant à votre investissement.

Actions Trade Republic

Chez Trade Republic, vous avez accès à plus de 7 500 actions. De plus, pour vous encourager à commencer à investir, Trade Republic vous offre gratuitement une action pouvant valoir jusqu'à 200 €. Cette promotion a été l'un des principaux atouts de la plateforme depuis son lancement en France.

Par exemple, si vous souhaitez investir dans des actions Tesla, Trade Republic est une option abordable et sûre.

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Avis Trade Republic: ETFs

Trade Republic propose également une immense variété d'ETFs, avec plus de 1 500 options provenant des principaux gestionnaires tels qu'Amundi, iShares de BlackRock, Lyxor ou XTrackers.

Les ETFs vous permettent de compléter vos investissements en actions ou de créer un portefeuille indiciel si vous le souhaitez.

Tout comme pour les actions, Trade Republic permet également d'investir de manière fractionnée à partir de 1 € dans les ETFs.

Avis Trade Republic: Dérivés

Avec Trade Republic, vous pouvez investir dans plus de 11 600 produits dérivés sur les principaux marchés et dans différentes catégories d'actifs tels que les actions, les contrats à terme, les indices, les métaux, les matières premières, les taux d'intérêt et l'énergie, le tout pour seulement 1 € par opération.

Leur offre de produits dérivés comprend des Warrants, des Multi Warrants et des Turbo Warrants, tous avec la garantie de Société Générale.

De plus, ils proposent des dérivés sur des actifs américains, avec la particularité du remboursement automatique des impôts.

Avis Trade Republic: Cryptomonnaies

La plateforme vous offre également la possibilité d'investir dans plus de 50 cryptomonnaies, parmi lesquelles les plus populaires telles que le Bitcoin ou l'Ethereum.

Le processus de négociation des cryptomonnaies sur Trade Republic est similaire à celui des actions. La sécurité et la conservation des crypto-actifs sont assurées par BitGo Deutschland GmbH.

👉 Vous n'êtes pas encore familier avec les investissements en cryptomonnaies ? On vous explique tout ici : Trading des cryptomonnaies : notre guide complet

Avis Trade Republic: Plans d'investissement

Enfin, Trade Republic propose un produit qu'ils appellent des “plans d'investissement et d'épargne”, qui fonctionnent de manière similaire à un fonds d'investissement, mais avec des différences au niveau de la fiscalité et de la réglementation.

Ces plans d'investissement sont préétablis et vous permettent d'investir dans des actions, des ETFs et des cryptomonnaies à partir de 10 €, tout en fixant une contribution périodique.

Vous avez également la possibilité de créer votre propre plan d'épargne ou d'investissement en choisissant les actifs dans lesquels vous souhaitez investir et en définissant le montant que vous souhaitez allouer à chacun.

Avis Trade Republic: Compte rémunéré


La dernière grande initiative de Trade Republic en 2023 est l'introduction d'un compte rémunéré avec un taux de 2% jusqu'à un maximum de 50 000 €, avec le versement mensuel des intérêts.

Les fonds de ce compte peuvent être retirés immédiatement et sans frais en les transférant vers le compte associé chez Trade Republic, ce qui en fait une solution idéale pour les liquidités en attente d'investissement.

Sur quels marchés pouvez-vous trader avec Trade Republic?

Trade Republic permet d'accéder à plus de 30 marchés différents, dont les plus importants du monde:

  • Nyse
  • Nasdaq
  • Bourse de Francfort
  • Euronext
  • Xetra
  • Bourse de Madrid
  • Bourse de Suisse
  • Bourse de Paris
  • Bourse de Hong Kong
  • Bourse d'Australie (ASX)

Types de comptes Trade Republic

Trade Republic travaille avec un seul type de compte. Tous les investisseurs opèrent avec le même compte qui est également associé au compte rémunéré que vous venez de voir et dont nous parlerons plus en détail plus tard.

Comment ouvrir un compte Trade Republic en France?

La création d'un compte chez Trade Republic depuis la France est très simple. Vous pouvez le faire via le site web ou l'application mobile. Dans les deux cas, vous aurez besoin de votre carte d'identité et de votre téléphone pour prendre une photo et vous prendre en selfie, entre autres étapes.

Le processus d'ouverture de compte chez Trade Republic ne prendra pas plus de 10 minutes, sauf en cas de problème. Voici ce que vous devez faire :

  • Cliquez sur ce lien pour commencer.
  • Remplissez vos informations personnelles. N'oubliez pas que vous aurez besoin de votre carte d'identité pendant le processus.
  • Répondez aux questions relatives à vos connaissances en matière d'investissement.

Une fois l'enregistrement terminé, vous recevrez un nom d'utilisateur. Trade Republic procédera alors à la vérification de votre compte afin que vous puissiez ouvrir votre portefeuille de valeurs.

La durée de vérification du compte chez Trade Republic n'est pas définie, mais si vous constatez que cela prend plus de 48 heures, vérifiez votre e-mail, car ils pourraient vous demander des informations supplémentaires.

Une fois votre compte vérifié, vous pourrez commencer à investir..

Comment fermer un compte Trade Republic en France?

Fermer un compte Trade Republic est vraiment un processus simple, car vous n'avez qu'à suivre les étapes suivantes:

  1. Connectez-vous à votre compte Trade Republic.
  2. Accédez à la section “Paramètres” en bas de l'écran.
  3. Sélectionnez l'option “Fermer le compte” dans le menu déroulant.
  4. Suivez les instructions à l'écran pour terminer le processus de fermeture du compte.

Il est important de noter que, avant de fermer votre compte, vous devez vous assurer que vous n'avez aucune position ouverte et que vous avez transféré tous vos fonds vers un autre compte bancaire.

Frais et tarifs Trade Republic

Coûts réduits et frais bas, voire presque inexistants. C'est la promesse de Trade Republic et l'un de ses principaux atouts. On pourrait même le considérer comme l'un des meilleurs courtiers sans commissions actuellement sur le marché.

Mais est-il vraiment si économique d'investir avec cette plateforme ? Quel est le coût d'une transaction sur Trade Republic ? Voyons cela de plus près !

Commissions sur actions et ETF au comptant

Acheter des actions et des ETF sur Trade Republic ne coûte que 1 € par transaction. C'est aussi simple que ça.

Ce tarif s'applique aux ordres standard. Pour les opérations spécifiques, tels que l'ouverture ou la clôture de positions d'investissement par courrier, ou la participation à des assemblées d'actionnaires dans l'Union européenne (UE), des frais de 25 € sont appliqués.

En revanche, Trade Republic ne facture aucune commission pour les dépôts, les retraits ou l'inactivité. De plus, il n'y a pas de frais de change ou de paiement de dividendes, qu'ils soient nationaux ou étrangers.

Si vous vous demandez comment Trade Republic peut se permettre d'appliquer de si faibles commissions, la réponse réside dans sa structure de coûts optimisée grâce aux accords conclus avec le MTF LS Exchange, ce qui lui permet d'éviter les frais des grandes bourses mondiales.

Commissions sur les dérivés

La structure des coûts et des commissions des dérivés est la même. Vous payez 1 € pour traiter chaque ordre.

Ici, il y a également une commission de 10 € pour l'ordre volontaire de conversion, d'annulation ou d'exercice de warrants ou de certificats.

Commissions sur les cryptomonnaies

Le schéma de commissions est le même. Les coûts de transaction sont de 1 € par transaction.

Dépôt minimum et commissions de dépôt et de retrait d'argent

Pour trader avec le néobroker, il est nécessaire de déposer de l'argent sur votre compte Trade Republic, ce que vous pouvez faire par carte ou virement bancaire.

Le dépôt minimum est de 10 €.

Il n'y a pas de frais de dépôt ni de retrait d'argent.

Cependant, si nous nous demandons combien de temps prend le retrait d'argent de Trade Republic, ce n'est pas du tout rapide, car cela pourrait prendre entre trois et cinq jours ouvrables.

Enfin, pour le rendre plus visuel, voici la politique des commissions de Trade Republic, définie dans le tableau suivant

CommissionsExplication
Commission d'achat-vente✅ Comme nous l'avons vu, ils facturent 1 €
Commission de dépôt
Commission de remboursement
Commission de change de devises
Commission d'inactivité
Commission d'intérêt de financement Il n'autorise pas le levier, donc non
Dépôt minimum✅ 10€

Plateformes Trade Republic: Plateforme propre et application mobile

Trade Republic dispose de sa propre plateforme pour trader à la fois sur ordinateur et sur mobile. Dans les deux cas, l'accès est en ligne, sans avoir à effectuer de téléchargement supplémentaire.

Plateforme web

Depuis novembre 2021, il est possible d'utiliser un ordinateur et le navigateur de votre choix (par exemple, Safari ou Chrome) pour utiliser Trade Republic.

Le fonctionnement via le web est simple et comprend les fonctionnalités de base, mais il peut être un peu limité pour les investisseurs les plus expérimentés. Cependant, en termes de public et de concept, l'application est le moyen le plus courant de trader avec TR.

Ils n'ont effectivement pas une grande plateforme pour développer vos analyses techniques les plus sérieuses, mais pour le profil d'investisseur qui s'oriente, la vérité est qu'il ne recherche pas cela.

Application mobile Trade Republic

Le logiciel Trade Republic pour les smartphones est disponible sur les plateformes iOS et Android. Il est bien conçu et facile à utiliser, selon les utilisateurs d'appareils Apple et Android.

Avis des utilisateurs Apple de l'application mobile Trade Republic.



Comme vous pouvez le voir, elle a une note de 4,4 étoiles parmi les utilisateurs Apple / Android.

La société a sa propre technologie.

Aussi bien dans l'application que sur la plateforme web vous trouverez des outils pour vous aider dans vos investissements.

  • Créer des alertes de prix
  • Informations en temps réel des opérations
  • Recherche d'actions, d'ETF et de cryptomonnaies avec des filtres avancés.
  • Un historique des ordres, des dividendes et des liquidations.

Voici un article où vous pourrez trouver toutes les informations concernant l'application mobile Trade Republic de manière beaucoup plus explicite

Service clientèle chez Trade Republic

Vous pouvez résoudre vos questions sur l'opérationnalité via la section des questions fréquemment posées sur leur site Web, où ils expliquent l'opérationnalité et le fonctionnement de base de la plate-forme.

Moyens de contacter Trade Republic

Voici les informations de contact concernant le courtier allemand:

  • Bureau en France:
  • Numéro d'assistance:
  • E-mail pour les clients: ✅
  • Application web / mobile: ✅
  • Assistance en Français: ✅ par courrier électronique.

Si vous avez besoin de contacter Trade Republic , vous pouvez le faire via l'application dans «Contact» et votre espace personnel sur le site Web.

Vous pouvez également envoyer un e-mail à [service-be@traderepublic.com] et ils vous répondront en français.

Vous pouvez également essayer de contacter via leurs profils sociaux et ils vous répondront dès que possible.
Cependant, ils n'ont ni numéro de téléphone, ni bureau en France. Après tout, des commissions aussi faibles devaient se traduire par un type de service beaucoup plus numérique.

Service de formation des clients

Voici l'un des points négatifs de Trade Republic: il n'offre pas de service de formation. Si vous recherchez un courtier qui vous aide à investir et avec qui vous pouvez vous former, vous ne le trouverez pas sur cette plate-forme.

Promotions Trade Republic 2024

Comme une bonne partie des courtiers, Trade Republic propose des offres de bienvenue et des promotions pour encourager les utilisateurs à commencer à investir. Voici les plus intéressantes.

Dépôt rémunéré à 2%

C'est la grande nouveauté de 2023, un dépôt à 2% qui est arrivé pour rester indéfiniment. Ce dépôt rémunère jusqu'à un maximum de 50 000 € et paie des intérêts mensuellement.

Si vous souhaitez obtenir plus d'informations sur la façon d'être rentable sans avoir à investir en bourse, vous pouvez consulter l'article suivant de Trade Republic: Compte rémunéré à 2%.

Action gratuite évaluée à 200 €

Une des actions pour lesquelles Trade Republic est devenu célèbre. La plateforme offre une action évaluée à 200 € pour s'inscrire et commencer à investir avec eux.

Obtenez votre action évaluée à 200 €

Plus d'informations

Il n'est pas très difficile de l'obtenir, cependant, pour une analyse plus approfondie de cette promotion, vous pouvez consulter notre article suivant:
👉 Trade Republic: Comment obtenir une action gratuite?

Comment gagner 50 euros avec Trade Republic?

C'est le prix du programme “Invite un ami”. La plate-forme elle-même informe les utilisateurs qu'ils peuvent y participer. Et pour chaque ami que vous apportez et qui effectue sa première opération, le courtier ajoutera automatiquement 50 € à votre portefeuille virtuel (ou solde non investi).

Un petit programme d'affiliation pour inciter les clients et investisseurs de TR à amener de nouveaux investisseurs.

Alternatives à Trade Republic

Comme d'habitude, nous effectuons des comparaisons entre différents courtiers et plateformes d'investissement afin d'aider nos utilisateurs à choisir celui qui leur convient le mieux. Voici notre comparaison entre Trade Republic et d'autres acteurs du marché :

  • DEGIRO Vs Trade Republic
  • Trade Republic Vs BUX zero
  • Trade Republic vs IG
  • Trade Republic vs eToro

Trade Republic Avis: Qu'en pensent les utilisateurs?

L'un des points forts de Trade Republic sont les avis de ses utilisateurs. La plupart sont très satisfaits des performances de la plate-forme, de sa simplicité et, surtout, de ses coûts.

Par conséquent, si nous allons sur Trustpilot, nous pouvons voir que sa note est de 4,3 sur 5 avec plus de 15 000 avis. Et parmi eux, 72% sont à 5 étoiles.

Trade Republic Avis

Avis des utilisateurs de Trustpillot de Trade Republic

D'autre part, si nous allons sur Google Play , leur application obtient une note plus faible, de 3,4 points sur 5, avec une prédominance d'avis à 5 étoiles et à 1 étoile.

Avis Trade Republic

Avis des utilisateurs de Google Play de Trade Republic

Notre avis sur Trade Republic : Review 2023

Dans l'ensemble, nous avons affaire à une plateforme d'investissement qui fonctionne très bien pour ceux qui veulent commencer à trader facilement, simplement et à bas prix.

La conception est simple, mais efficace et est très facile à utiliser. Les investisseurs les plus exigeants auront probablement besoin de compléter avec des outils d'analyse et d'autres courtiers s'ils veulent trader des produits tels que les CFD, mais pour tout investisseur qui débute, ce sera certainement une application très remarquable.

Il convient d'ajouter comme points négatifs, le fait qu'il n'y ait pas de bureau en France, ni de numéro de téléphone de contact. Cependant, cela ne devrait pas enlever de crédibilité, car après tout, il est réglementé par le BaFin, l'un des régulateurs les plus exigeants de l'UE.

Comparatifs Trade Republic

L'une des meilleures manières de se rendre vraiment compte de ce que vaut un courtier, c'est de le comparer à ses concurrents. C'est pourquoi nous vous avons préparé une liste de comparaisons entre d'importants brokers du marché:

Avantages et inconvénients de Trade Republic

Enfin, nous allons voir les principaux avantages et inconvénients de Trade Republic, car c'est une bonne façon de conclure cet examen.

AvantagesInconvénients
✅ Des plans d'investissement sans commissions❌ L'interface n'est pas très avancée
✅ Il est très facile d'ouvrir un compte: Il suffit de se connecter à Internet et de compléter le processus. Bien sûr, vous aurez besoin d'un smartphone pour cela.❌ Pas de CFD
✅ Transparence: Son site Web est facile à naviguer et fournit des informations complètes sur les commissions et autres procédures.❌ Pas beaucoup de marchés pour pouvoir opérer
✅ Grande variété d'actifs disponibles❌ Pas de fonds d'investissement propres
✅ Large plage horaire d'investissement
✅ Des commissions très faibles: 1 € par opération
✅ Il est très facile de faire des dépôts: Tous sans commission

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