OANDA vs IG : Quel courtier est le meilleur ?

IG et Oanda sont deux courtiers renommés et réglementés en Europe. Ils se distinguent par leur popularité et leur vaste éventail de services. En tant qu'investisseur, choisir entre les deux peut s'avérer complexe. Ainsi, cet article propose une analyse comparative de Oanda vs IG pour déterminer lequel des deux est le meilleur courtier.

Investir en bourse avec IG ou Oanda

IG vs Oanda : Comment fonctionnent-ils ?

Pour savoir quel courtier offre les meilleures conditions et services, la première étape est de comprendre leurs fonctionnements. Voici une explication détaillée sur le fonctionnement d'IG et Oanda :

Fonctionnement de IG

L'un des principaux atouts d'IG en tant que courtier réside incontestablement dans sa longue histoire. Fondée en 1974 au Royaume-Uni, la plateforme a débuté son activité en se spécialisant dans l'investissement en or. Originellement concentré sur ce métal précieux, IG a rapidement élargi son offre pour inclure une diversité d'autres actifs. Ainsi, la question se pose : IG est-il le meilleur courtier pour les produits dérivés ?

Aujourd'hui, sa croissance l'a propulsé au rang de plus grand fournisseur de produits dérivés en volume, donnant accès à plus de 17 000 marchés.

IG appartient à IG Group, qui est coté à la bourse de Londres, ce qui renforce sans aucun doute la sécurité de l'investisseur.

Son catalogue sous-jacent sur les dérivés est très large, incluant entre autres des actions, Forex, cryptomonnaies, indices et matières première.

👉 Pour obtenir plus d'informations sur ce courtier, vous pouvez consulter notre article : IG avis – Sécurité, plateforme et spreads

Fonctionnement de Oanda

Voyons à présent le fonctionnement du courtier Oanda. Contrairement à IG, qui a débuté en se spécialisant dans l'or, Oanda a commencé son parcours dans le domaine des devises. À ses origines en 1995, Oanda était un portail web gratuit fournissant des données sur les taux de change de devises.

Fonctionnement courtier Oanda

Oanda s'est transformé en courtier en 2001 suite à l'intérêt et à la demande de son public. Cette année-là, il a lancé son service fxTrade, permettant les opérations en ligne sur le marché Forex. Avec le temps, il a acquis le courtier polonais Dom Maklerski TMS Brokers, ce qui a donné naissance à Oanda Europe Markets Ltd. C'est à travers cette société qu'il exerce ses activités en Europe.

Dans son catalogue actuel, Oanda propose jusqu'à 13 paires de devises, plus de 1.600 actions américaines, et dérivés financiers.

IG et OANDA en moins d'une minute

Avant de nous plonger dans la comparaison, voyons de manière large comment chaque courtier se distingue en moins d'une minute

IG

  • 🏆 Régulation : BaFin (Allemagne)
  • 🔒 Fonds de garantie : 90% de 20.000€
  • 💼 Actifs financiers : Actions, devises et dérivés
  • 🌐 Marchés : +17.000 marchés
  • 💻 Types de compte : 2 (Compte Oanda et professionnel)
  • 💲 Commissions : Spreads.
  • 💰 Dépôt minimum : 300 €.
  • 📈 Plateforme : Propre, MT4 et ProRealTime
  • 📧 Contact :
    • Email: cxsupport@oanda.com
    • Téléphone : +33 1 70 98 17 97
  • 🗣️ Service en français : Oui
Acheter des actions avec Oanda

Oanda

  • 🏆 Régulation : KNF (Pologne)
  • 🔒 Fonds de garantie : Jusqu'à 20.000€
  • 💼 Actifs financiers : Warrants, multis et options vanille / barrière
  • 🌐 Marchés : marchés
  • 💻 Types de compte : 2 (Compte Oanda et professionnel)
  • 💲 Commissions : 0 euros.
  • 💰 Dépôt minimum : 0€ actions.
  • 📈 Plateforme : Propre, MT5 et App mobile
  • 📧 Contact:
    • Email: info.es@ig.com
    • Téléphone:  +33 1 84 13 17 22
  • 🗣️ Service en français: Oui
Acheter des actions avec IG

Comparaison entre Oanda et IG : Quel courtier est le plus sûr et fiable ?

En tant que trader, évaluer la sécurité fournie par un courtier est crucial. Cette sécurité est principalement déterminée par la réglementation du courtier, qui indique les protections offertes par chaque plateforme, tant pour les opérations courantes que dans des situations de faillite.

Régulation et garanties d'Oanda

Oanda est un courtier qui opère à l'international. Selon son site web, il a des bureaux sur plusieurs continents, notamment en Asie, en Europe et en Amérique. Il opère dans ces endroits à travers différentes entreprises qui appartiennent au même groupe, Oanda Corporation.

La société mère d'OANDA en Europe est OANDA Europe Markets Ltd. Cependant, le courtier fournit ses services à travers toute l'Europe de l'Ouest via OANDA TMS Brokers SA, basé à Varsovie. Il est régulé par l'autorité de surveillance financière polonaise, la KNF.

Concernant les mesures de protection offertes par Oanda en cas de faillite, les fonds investis bénéficient de la couverture du système de garantie des dépôts polonais, assurant une protection jusqu'à 20 000 € par compte.

En outre, on distingue d'autres organismes qui supervisent Oanda :

  • Association Nationale des Futures (NFA) des États-Unis
  • Organisation de Réglementation de l'Industrie de l'Investissement du Canada (IIROC)
  • Autorité de Conduite Financière (FCA)

Régulation et garanties de IG

Pour comprendre la réglementation applicable à IG et les garanties qu'il propose, il est nécessaire de connaître l‘entité mère et la localisation de son siège. La marque commerciale sous laquelle il opère est IG, mais l'entité holding est IG Group. Ce dernier comprend IG Markets Limited, le nom légal sous lequel le courtier exerce ses activités.

L'entreprise IG Markets Limited a son siège au Royaume-Uni. Elle est dûment enregistrée à la FCA et régulée par celle-ci. De plus, elle est cotée à la bourse de Londres, une garantie supplémentaire puisque ses comptes sont publics.

En ce qui concerne ses services en France et dans le reste de l'Europe (à l'exception de la Suisse et du Royaume-Uni), IG Limited opère par le biais de IG Europe GmbH. Celui que nous considérons comme la maison mère européenne du courtier. Son siège est en Allemagne, donc l'entité chargée de sa régulation est la BaFIN. Par conséquent, il s'agit d'un courtier fiable. Il offre une garantie de 20 000€ à l'investisseur conformément à la législation allemande.

De plus, il est supervisé par les organismes suivants :

  • Autorité de conduite financière (FCA) – Royaume-Uni
  • Autorité de surveillance du marché financier suisse (FINMA) – Suisse
  • Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et National Futures Association (NFA) – USA
  • Commission des valeurs mobilières et des investissements de l'Australie (ASIC) – Australie

Il est exact que les deux courtiers sont rigoureusement régulés et supervisés par plusieurs autorités financières de premier plan. Toutefois, IG se distingue par une plus grande transparence, appartenant à un groupe coté à la Bourse de Londres, ce qui renforce la confiance dans ses opérations.

Offre de produits et marchés de IG vs Oanda

Maintenant que vous savez que IG et Oanda sont dûment réglementés et offrent des garanties, nous allons comparer leur offre de produits et de marchés pour continuer à évaluer quel courtier est le meilleur.

Offre de produits et marchés de IG

IG est essentiellement un courtier en dérivés financiers. Avec ce type de produit, vous ne possédez pas l'actif, mais vous vous exposez aux mouvements de son prix. Parmi les dérivés de IG, vous pouvez trouver :

  • Options (vanilla et barrière)
  • Warrants
  • Turbo24
  • Multis

Ces dérivés vous permettent d'investir dans des actions nationales et internationales, en particulier plus de 16.000, 60 paires de devises, 80 indices mondiaux, plus de 6.000 ETFs, matières premières et certaines cryptomonnaies. En outre, IG a accès aux principaux marchés mondiaux.

Offre de produit et marchés de Oanda

Oanda, de son côté, offre certains actifs sous-jacents, en particulier :

  • +1.600 actions américaines
  • +75 paires de devises (forex)

De plus, vous pouvez opérer à travers des dérivés avec ce courtier, ce qui vous permet d'accéder à des actions, des indices, des matières premières, des ETFs et des cryptomonnaies. Tout comme IG, Oanda offre également un accès aux principaux marchés mondiaux.

Quel courtier offre les meilleurs comptes, IG ou Oanda ?

Une autre question que nous devons comparer pour déterminer la meilleure option, sont les types de compte offerts par chaque plateforme.

Comptes IG

IG propose deux types de comptes. L'un est destiné aux détaillants tandis que l'autre cible les investisseurs professionnels.

  • Compte individuel : c'est la seule option disponible pour les détaillants, bien qu'une fois créé, ce compte vous permet d'ouvrir plusieurs sous-types de compte. En utilisant ce type de compte, vous aurez accès à leurs produits cotés (multis, warrants et turbo24) et options (Barrera et Vanilla). Son effet de levier maximum est limité.
  • Compte professionnel : si vous remplissez les conditions d'investisseur professionnel, vous pouvez ouvrir ce type de compte, qui n'a pas de limite maximale de levier.
Ouvrir un compte IG pour investir en bourse

Les comptes IG n'ont pas de dépôt minimum, bien que dans le cas de l'utilisation de PayPal ou d'une carte, ils établissent un minimum de 300€.

Comptes Oanda

Les comptes Oanda sont similaires à ceux d'IG :

Acheter des actions avec le courtier Oanda
  • Compte Oanda : Avec ce compte, vous aurez accès à tous les produits Oanda, un service client 24 heures sur 24 et des outils d'investissement tels que des tableaux d'information.
  • Compte professionnel : Ce compte est conçu pour les investisseurs professionnels. Il offre des outils plus avancés et un effet de levier plus important.

Oanda ne requiert non plus de dépôt minimum pour ouvrir un compte.

Commissions et frais de IG vs Oanda

Avoir une bonne connaissance des commissions et des frais du courtier est aussi important pour les investisseurs, car ils réduisent une bonne portion des gains obtenus. Ainsi, examinons en détail les commissions et frais appliqués par Oanda et IG sur les actions et les ETFs.

Commissions de IG

IG applique un tarif fixe de 0,06% pour l'ouverture et la clôture de l'opération pour les dérivés sur les actions et les ETFs .

Le coût minimal pour les transactions en ligne s'élève à 5€, tandis que les opérations effectuées par téléphone coûtent 15€. Ce tarif connaît des variations dans certains pays tels que l'Italie, le Danemark, l'Autriche, le Royaume-Uni, la Suisse, entre autres, où il augmente à 0,10%.

Pour les transactions effectuées aux États-Unis, le tarif fixe est de 2 cents par action, tant pour l'ouverture que pour la clôture de l'opération.

Acheter des actions avec IG Group

Commissions d'Oanda

Oanda ne facture pas de commission pour l'achat et la vente d'actions. En outre, il n'y a pas de limite maximale d'opération.

Cependant, dans le cas des dérivés sur actions et ETFs, le tarif est le même qu'avec IG, c'est-à-dire, 0,06%, également pour les actions américaines.

Acheter des actions avec le convertisseur Oanda

Plateforme de trading : IG vs Compte Oanda

Passons maintenant à la comparaison des plateformes des deux courtiers IG vs Oanda :

Plateforme IG (MT4 et ProRealTime)

IG offre une grande variété de services liés à ses plateformes de trading. D'une part, il dispose d'une plateforme propre en ligne qui vous permet de trader sans avoir besoin de télécharger. En outre, il propose une version mobile à partir de laquelle vous pouvez accéder au marché à tout moment.

Mais en plus de ces options, IG met à la disposition des traders les deux plateformes de trading les plus populaires sur le marché :

  • MetaTrader4 : MT4 est sans aucun doute l'option la plus populaire parmi. Ses plus grands avantages résident dans sa simplicité, ainsi que la possibilité de personnalisation qui la rend très intuitive.
  • ProRealTime : Cette plateforme est particulièrement utilisée par les investisseurs professionnels. Il offre un service plus rapide vous permettant de réaliser des opérations plus complexes.

Plateforme Oanda : Compte Oanda

Oanda met à disposition sa propre plateforme de trading, ce qui rend son offre de services plus restreinte comparée à celle d'IG. Néanmoins, cette plateforme se distingue par son caractère intuitif et sa rapidité d'exécution. Grâce aux outils disponibles, vous pouvez profiter des fonctionnalités suivantes :

  • Intégration de la plateforme professionnelle MT5
  • Connexion avec le portail Trading Performance
  • Possibilité d'exécuter des opérations depuis le graphique
  • Outils avancés pour faire du trading
  • Outils d'analyse technique
  • Option de personnaliser les graphiques

Service client IG vs Oanda

L'évaluation du service client est un aspect crucial pour les investisseurs lorsqu'ils choisissent un courtier. Ceci est particulièrement vrai pour ceux qui ne sont pas experts dans le domaine, car des questions peuvent surgir concernant les produits, les commissions, les opérations, etc. Analysons donc lequel des deux offre un meilleur service client : IG ou Oanda.

Service client de IG

Ci-dessous les détails essentiels concernant le service client de IG :

  • Bureau : 17 avenue George V, 75008
  • Chat en ligne en direct
  • Téléphone : 01 70 98 18 18
  • Email:  info.fr@ig.com

Leurs heures de service sont de 8h30 à 20h00 du lundi au vendredi.

Service client de Oanda

Oanda propose également un service client en français :

  • Chat en ligne
  • Téléphone: (+33) 184131722
  • Courrier électronique: info.eu@oanda.com

Leur service client est joignable de 8h00 à 20h00 du lundi au vendredi.

Comme nous pouvons le voir, les deux courtiers ont des services client très complets. Tant en termes de large plage horaire, que de service de formation.

Autres comparaisons d'intérêt entre IG et Oanda

Enfin, examinons quelques autres comparaisons entre ces deux courtiers et d'autres courtiers, qui peuvent également être intéressantes :

Comparaisons d'IG:

Notre avis – Quel est le meilleur courtier : IG ou Oanda ?

En termes de régulation et de sécurité, nous devons conclure que les deux sont à égalité, car ils sont tous deux réglementés par des autorités européennes et offrent la même garantie financière à l'investisseur.

En ce qui concerne leur offre de produits et de marchés, nous trouvons des différences. Oanda, par exemple, offre la possibilité d'acheter des actions au comptant et d'investir dans des paires de devises, tandis que IG n'offre que des produits dérivés. Cependant, l'offre de dérivés de ce dernier est beaucoup plus large que celle d'Oanda. Dans ce cas, le courtier idéal pour vous sera celui qui répond le mieux à vos besoins d'investissement.

Nous ne trouvons pas non plus de grandes différences en ce qui concerne les comptes, car les deux services sont assez similaires, avec deux options de compte et sans dépôt minimum.

En termes de commissions, Oanda est un peu plus compétitif que IG. Les deux offrent un tarif fixe de 0,06%, mais dans le cas d'IG, il augmente pour les actions de certains pays, ce qui n'est pas le cas avec Oanda. Cependant, la différence est minime et se justifie facilement si l'on considère qu'IG offre une plateforme d'investissement beaucoup plus complète.

Avec IG, vous pouvez opérer via plusieurs plateformes telles que MT4, ProRealTime, leur plateforme en ligne, application mobile, etc., une offre beaucoup plus complète que celle d'Oanda, qui offre néanmoins une alternative rapide et intuitive.

Concernant le service client des deux courtiers, il propose presque les mêmes services d'assistance quoique IG marque un petit avantage vu qu'il dispose d'un bureau physique en France.

Conclusion

En conclusion, IG s'avère être le choix privilégié pour les investisseurs professionnels ou ceux désirant se concentrer sur les produits dérivés. Pour les débutants aspirant à s'initier aux investissements avec une possibilité d'évolution, notamment vers les dérivés sans exclure l'achat d'actions, Oanda représente une alternative plus simple et économique.

IG vs Oanda : avantages et inconvénients

Avantages et inconvénients de IG

Avantages Inconvénients
✅ Qualité et variété des plateformes
✅ Offre de produits plus large
✅ Courtier spécialisé en trading
✅ Bureau en France et service en français
❌ N'offre pas d'actions au comptant
❌ Commissions plus élevées
❌ Seulement pour les investisseurs avec peu d'aversion au risque

Avantages et inconvénients de Oanda

Avantages Inconvénients
✅ Vous pouvez acheter des actions sans commission
✅ Commissions plus basses
✅ Sans limite de volume de négociation
❌ N'a pas d'investissement fractionnaire
❌ Offre de plateforme limitée

En fin de compte, en comparant IG et OANDA, chacun excelle en termes de sécurité, de service client et de variété de comptes. Les différences, notamment au niveau des commissions ou de l'accès aux plateformes professionnelles, restent mineures. Ainsi, le choix dépendra essentiellement de vos préférences pour un service plus professionnel ou une facilité d'utilisation dans vos opérations de trading.

Si vous souhaitez trouver le courtier idéal pour investir, nous vous recommandons les articles suivants:

Articles connexes