Oanda avis : Sécurité, plateforme, commissions et revue

Si nous parlons des meilleurs courtiers pour opérer sur les marchés financiers, Oanda figure souvent dans les classements. Il s'agit d'un courtier avec une expérience de 25 ans dans le monde de l'investissement.

Dans cet article avis sur Oanda, vous découvrirez si cette réputation est méritée ou non. Au fil des prochaines lignes, vous saurez avec quels produits il permet d'opérer, quels sont ses frais et comment fonctionne le courtier.

Avis Oanda

Oanda Courtier : Qu'est-ce que c'est et comment ça fonctionne ?

Oanda est un courtier en ligne créé en 1996 par les docteurs Michael Stumm (informaticien) et Richard Olsen (économiste). Il a commencé ses opérations comme une plateforme gratuite d'information sur le change de devises via internet.

Dans les années 90, ces deux professionnels visionnaires ont parié sur la technologie internet. Ils étaient fermement convaincus que ce serait le portail qui ouvrirait les marchés financiers au monde.

Avis OANDA : Les points forts

Voici les 3 aspects essentiels qui différencient OANDA des autres courtiers :

  • Large gamme options de trading de forex (à des spreads très compétitifs)
  • Actions américaines sans commissions
  • Intégration avec des plateformes professionnelles comme TradingView ou MT5

Cette vision s'est réalisée, car Oanda est devenue une plateforme de solutions financières globales depuis 2001. Il permet à des millions de clients d'accéder aux marchés financiers.

Depuis lors, la plateforme a continué à croître, ajoutant des produits et cherchant de nouveaux marchés. En 2021, elle a acquis le courtier polonais Dom Maklerski TMS Brokers, où elle concentre ses opérations en Europe.

De plus, elle a été récompensée par plusieurs prix comme ceux de :

  • Meilleurs outils pour opérer par Online Personal Wealth Awards 2021
  • Meilleur Agent de Change 2021
  • Trader le plus populaire par TradingView Broker Awards 2021.

Oanda en 1 minute : principales caractéristiques

Avant d'entrer dans une analyse approfondie, voyons ce qu'offre Oanda.

CaractéristiquesDétails
🏆 Régulation KNF (Pologne)
🔒 Fonds de garantieJusqu'à 20.000€ par compte
💼 Actifs financiers Actions américaines, devises et dérivés
🌐 Marchés+50 marchés
💻 Types de compte 2 (Compte Oanda et professionnel)
💲 Commissions 0,02€/action (minimum 2€)
💰 Dépôt minimum0€ actions
📈 Plateforme Propre, MT5 et App mobile
📧 ContactEmail : frontdesk@oanda.com
Téléphone : (+33) 182884361
🗣️ Service en françaisOui
🌟Produit phare Plus de 1.600 actions américaines à 0 euros de commissions.
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Est-ce que Oanda est sûr? | Régulation et garanties

Une des principales forces d'Oanda repose sur sa régulation. Il s'agit d'ailleurs du premier aspect que nous devons évaluer lors du choix d'un courtier.

En tant que courtier international, Oanda est régulé dans plusieurs pays. Il est réglementé et audité par des organismes de supervision tels que :

  • Association Nationale des Futures (NFA) : OANDA Corporation est un Commerçant de la Commission des Futures enregistré et un Agent de change au détail à la Commission du Commerce des Futures de Produits de Base.
  • Organisation de Réglementation de l'Industrie de l'Investissement du Canada (IIROC) : OANDA (Canada) Corporation ULC est régulée par le superviseur canadien.
  • Autorité de Conduite Financière (FCA) : OANDA Europe Limited est une entreprise enregistrée en Angleterre avec le numéro 7110087. Elle est autorisée et régulée par la FCA, No: 542574.
  • Autorité Monétaire de Singapour : OANDA Asia Pacific Pte Ltd détient une licence de services de marchés de capitaux.
  • Commission Australienne des Valeurs et des Investissements ASIC : OANDA Australia Pty Ltd est également régulée par l'ASIC, l'un des meilleurs superviseurs au niveau mondial.

Comme nous le voyons, Oanda bénéficie d'une régulation solide. Il est tout à fait sûr d'investir via cette entreprise. Mais pour garantir la sécurité de vos investissements, assurez-vous d'ouvrir un compte via le site officiel du courtier.

Est-ce que Oanda est fiable ? | Fonds de garantie de Oanda

En 2023, Oanda a déplacé son siège central pour ses opérations européennes. Depuis lors, c'est la Pologne, le pays régulateur, qui supervise ce broker de trading sur le Vieux Continent.

En tant qu'entité polonaise, elle adhère au régime de compensation polonais qui couvre jusqu'à 20 000 € l'argent investi en cas de faillite du broker.

Principaux actifs financiers de OANDA

Après son nouveau changement de siège, voyons tous les produits que vous pourrez négocier chez OANDA :

  • Actions américaines : +1600 valeurs
  • Forex : Jusqu'à 50 paires de devises
  • Dérivés : +1.800

Actions américaines

Avec Oanda, vous pourrez investir dans plus de 1.600 actions sur des marchés tels que le Nasdaq ou le NYSE à zéro euro de commissions, sans inclure les commissions supplémentaires pour les comptes en euros. De plus, si vous êtes inscrit chez ce broker, vous recevrez chaque semaine des rapports et analyses sur les marchés et les valeurs. D'autre part, les spreads auront tendance à être assez réduits pour les actions à liquidité élevée.

Forex ou devises

Les utilisateurs peuvent négocier 50 des principales paires de devises mondiales avec Oanda On parle ici d'investissement dans les devises, et non dans leurs dérivés (option qui est également disponible). On distingue parmi elles :

  • USD/EUR
  • USD/GBP
  • EUR/CFH

En outre, les utilisateurs inscrits sur la plateforme reçoivent des recommandations et prévisions de devises de la part d'analystes primés via l'application mobile OANDA.

Il convient également de noter que OANDA propose une application mobile. Elle vous permet de négocier avec 50 000 EUR virtuels en paires de devises sur un compte de démonstration, offrant une expérience de trading sans risque.

Dérivés

En tant qu'ancien courtier en dérivés sous la régulation maltaise, Oanda continue de mettre l'accent sur cette offre. Il propose plus de 1 800 dérivés financiers. Ces produits couvrent divers actifs sous-jacents, y compris les matières premières, les cryptomonnaies, les actions et les indices.

Types de comptes Oanda : Standard et Professionnel

Oanda offre trois types de comptes à ses utilisateurs. Le compte standard est celui qui est le plus répandu. Il ne requiert pas de conditions spécifiques. Ses fonctionnalités sont toutefois plus restreintes comparées à celles du compte professionnel.

Compte OANDA

Avec le Compte Oanda, vous aurez entre vos mains plus de 3 300 instruments pour trader. Des dérivés sur devises, indices et matières premières aux actions individuelles. D'autre part, vous recevrez directement des signaux et recommandations exclusifs sur votre mobile une fois le compte activé. Ainsi, l'application mobile facilite le trading mobile et vous donne un accès facile aux actualités du marché et aux recommandations. Le Compte standard, quant à lui, vous permettra d'accéder à tous les produits et services d'Oanda, y compris le service client qui est disponible en plusieurs langues 24 heures sur 24, 5 jours par semaine.

Investir en bourse avec Oanda
  • +50 paires de devises.
  • Solde minimum sur le compte.
  • Plateformes web et de bureau, MT5 et applications mobiles.
  • 100 000 cotations par mois
  • Exécution automatisée.
  • Tailles de contrat variables.
  • Panneau d'analyse de la performance des opérations d'Oanda.
  • Compte conjoint.

Compte Professionnel

Comme c'est souvent le cas avec les courtiers en dérivés, OANDA propose un compte professionnel conçu pour les investisseurs expérimentés. Ce compte vous offre des avantages exclusifs tels que des outils de trading avancés et un effet de levier supérieur. Les-voici :

  • Effet de levier maximum jusqu'à 200:1 pour la paire de devises EUR/USD, bien que pour la plupart des actifs, il sera de 100:1
  • Protection contre les soldes négatifs jusqu'à 20 000 €
  • Plus de 8 000 instruments pour trader, essentiellement des dérivés.
  • Service personnalisé

Pour accéder à ce compte, il est nécessaire de remplir deux des trois conditions suivantes :

  • Avoir effectué au moins 40 opérations de Forex d'une valeur nominale d'au moins 50 000 €.
  • Maintenir un investissement de plus de 500 000 €.
  • Avoir travaillé dans le secteur financier pendant au moins 1 an.

Compte démo

Oanda ne dispose plus de compte démo. Cependant, vous pouvez télécharger son application mobile qui vous permettra de détenir  jusqu'à 50 000 euros virtuels pour investir dans les paires de devises.

Tarifs et commissions d'Oanda

En tant que courtier en contrats pour différence, les principaux coûts de trading avec Oanda sont déterminés par les spreads. Plus ils sont serrés, mieux c'est pour le trader.

Commissions sur actions

Comme chez la plupart des courtiers, l'un des principaux avantages de trader avec des actions réelles chez OANDA  se repose sur l'absence de commission pour l'achat ou la vente des actions américaines. Et ce, sans aucune limite de volume de transactions.

Commissions sur le marché des devises

Dans le cas de Oanda, les spreads sont variables. Ils vont de 0,8 pips pour la paire EUR/USD. Voici les coûts pour chaque type de produit :

InstrumentSpreadMarge
AUD/JPY1.65.0%
AUD/USD1.15.0%
EUR/GBP1.13.3%
EUR/USD1.13.3%
GBP/USD1.53.3%
USD/CAD1.93.3%

Dépôt minimum et frais d'entrée et de retrait chez Oanda

Il existe plusieurs alternatives pour les dépôts et les retraits sur Oanda. Les voici :

Carte de débit

La procédure pour les dépôts à partir de cartes de débit VISA / Mastercard se présente ainsi : les paiements sont instantanés.

  • Dépôt en différentes dénominations : EUR, USD, GBP, CZK.
  • Montant maximum : 50,000 EUR
  • Dépôt minimum : 25 EUR/USD/GBP ou 500 CZK.
  • Sécurité : OANDA garantit la sécurité de vos données et traite les paiements avec des fournisseurs internationaux certifiés PCI-DSS de Niveau 1.

Virement Bancaire

Le virement bancaire est une autre option pratique pour alimenter votre Compte Oanda :

  • C'est la méthode la plus appropriée pour le dépôt initial d'ouverture de compte
  • Il n'y a pas de montant maximum
  • Les transferts sont traités jusqu'à 3 jours ouvrables et sont disponibles en dénominations de EUR, USD, GBP, CZK.
  • Pas de frais supplémentaires pour les virements bancaires
  • Actuellement, c'est la seule façon possible de retrait de capital

Trustly

Enfin, vous avez également l'option de Trustly, un service de paiement en ligne qui vous permet d'effectuer des virements bancaires rapides et sécurisés directement depuis votre compte bancaire en ligne, sans avoir à créer de compte ni à saisir vos informations bancaires:

  • Transfert bancaire instantané
  • La méthode est gratuite, rapide et ne nécessite pas d'inscription.
  • Disponible uniquement en EUR
  • Dépôt minimum de 25 EUR

Plateformes Oanda : MetaTrader 5 et plateforme propriétaire

Voyons à présent les plateformes de trading avec lesquelles Oanda travaille principalement :

  • TradingView
  • Compte OANDA (plateforme propriétaire)
  • Metatrader 5

Plateforme Oanda

Oanda dispose de sa propre plateforme qui permet de trader sur ordinateur, web et mobile. La plateforme comprend des outils d'analyse technique et de personnalisation avec plusieurs profils de trading.

Elle utilise la technologie API pour intégrer les stratégies de l'utilisateur avec des applications de trading. Par ailleurs, elle dispose de outils de trading avancés, tels que des indicateurs et des objets pour la personnalisation des graphiques, le portail Trading Performance, les ratios de positions ouvertes et bien plus encore.

On peut également opérer directement à travers les graphiques et établir différentes commandes d'achat.

La plateforme Oanda assure une exécution rapide des transactions, mais selon les avis des utilisateurs, il semble qu'il y ait encore des améliorations à faire

Avis Oanda

Tradingview

OANDA poursuit son processus de professionnalisation en intégrant ses services de courtage avec la plateforme TradingView. Cette intégration vous permettra d'opérer de façon plus technique. TradingView est réputé pour son interface intuitive, idéale pour les débutants. Toutefois, en approfondissant son utilisation, vous découvrirez une richesse de fonctionnalités. Voici les caractéristiques principales que vous pourrez exploiter :

  • Plus de 400 indicateurs techniques pour vos stratégies de trading, en plus de ceux que vous pouvez personnaliser
  • 110 outils de dessin
  • 15 types de graphiques
  • Jusqu'à 8 graphiques dans une seule vue, pour pouvoir analyser différents cadres temporels.
  • Et plusieurs ratios d'analyse fondamentale

Il est à savoir que OANDA a été récompensé comme “Courtier le plus populaire” par la communauté TradingView pendant trois années consécutives (2020, 2021 et 2022).

MetaTrader 5

Oanda dispose de la plateforme multibroker la plus utilisée au monde, MetaTrader5. Cette plateforme est la plus populaire et est équipée de la dernière technologie en analyse technique et fondamentale.

Elle offre au client l'accès à une vaste gamme d'indicateurs techniques, d'objets graphiques et de conseillers experts (EA). En outre, elle permet d'exécuter des ordres OCO, de réaliser des opérations avec tick-chart et clavier, d'utiliser des alertes, et bien plus encore.

Service client chez Oanda

Auparavant, l'un des principaux défauts d'OANDA était son service client. Cela a pourtant changé suite à sa restructuration et à son orientation vers un broker multiproduit. Comme nous le verrons ci-dessous, OANDA offre un service client étendu, rapide et facilement accessible.

  • Numéro de contact : (+33) 182884361
  • Email : frontdesk@oanda.com
  • Service en français : Oui
  • Chatbot : Oui

Et en tant que broker traditionnel spécialisé dans les dérivés, OANDA offre des formations pour les traders. Il dispose d'une zone d'apprentissage dédiée qui couvre tout, des bases du trading jusqu'aux outils plus avancés nécessaires pour une gestion efficace du capital.

Comparaisons d'Oanda versus d'autres courtiers

Une façon de savoir si Oanda est un courtier adapté pour vous, confrontez-le à d'autres plateformes. Voici quelques options :

👉 OANDA vs IG : Quel courtier est le meilleur ?

Notre avis sur Oanda : Revue 2024

Oanda est un courtier fiable soutenu par une régulation et des supervisions rigoureuses. En adoptant une nouvelle approche comme courtier multi-produits orienté principalement vers le trading, il devient un intermédiaire particulièrement attrayant.

Vous pouvez investir sans frais dans des actions réelles des États-Unis pour des investissements plus stables, ou choisir des dérivés offrant des spreads compétitifs pour des options plus dynamiques. Par ailleurs, Oanda permet l'intégration de sa plateforme avec MetaTrader 5 et TradingView, les rendant accessibles directement depuis son application pour une expérience de trading fluide et centralisée.

Enfin, Oanda propose un service client complet, disponible par téléphone et email, avec des heures d'ouverture étendues du lundi au vendredi. Toutefois, un point à améliorer concerne son offre d'actions qui se limite aux entreprises cotées sur le NYSE et le Nasdaq. Cette restriction empêche la création d'un portefeuille d'investissement diversifié à l'échelle mondiale.

Avantages et inconvénients de OANDA

Concluons cette revue en déterminant les avantages et inconvénients d'utiliser OANDA :

AvantagesInconvénients
✅ Supervision internationale : C'est un courtier hautement réglementé dans tous les pays où il est présent.
✅ Actions sans commissions et spreads compétitifs.
Intégration avec des plateformes professionnelles comme MT5.
✅ Variété de modes de dépôt sur le compte de solde
✅ Excellent service client
❌ Il a réduit considérablement son influence en tant que courtier professionnel de forex
❌ Courtier plus inconnu.
❌ Il ne dispose que d'actions réelles des États-Unis. Cependant, en grand nombre.

Pour résumer, Après sa transformation d'un courtier spécialisé en forex et dérivés en courtier multiproduit, OANDA se démarque comme une option d'investissement attrayante. Il propose une régulation solide et un service client très complet. De plus, il est important de noter l'absence de commissions, ce qui ajoute une avantage supplémentaire. Pour les traders expérimentés, OANDA permet également de connecter leur compte à Metatrader 5.

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