Meilleurs courtiers internationaux : Classement

Investir dans des actions internationales est désormais courant alors que cela paraissait encore difficile il y a quelques années. La diminution des frais de commission pour l'achat d'actions sur ces marchés accentue la compétition pour attirer les investisseurs. Dans cet article, nous analyserons en profondeur les meilleurs courtiers internationaux, pour acheter des actions internationales. Ainsi, vous pourrez sélectionner les courtiers qui proposent les tarifs les plus compétitifs selon la région de votre choix d'investissement.

courtiers pour acheter des actions internationales

Comment choisir un courtier pour acheter des actions ?

Le choix du meilleur courtier est une étape cruciale lors de l'achat des actions. Chacun d'eux présente différentes conditions surtout au niveau des commissions.

Opter pour un courtier coûteux peut entraîner des frais de transaction dépassant 60€ pour un achat et une vente. Et pourtant, les options les plus économiques vous permettent de réaliser des opérations avec peu ou pas de commissions.

Pour opérer sur les marchés internationaux, vous devez prendre en compte différents aspects dont presque aucun courtier ne vous dira :

  • Commission pour le change de devise : Il s'agit d'une commission prélevée par le courtier pour convertir vos euros dans la devise de cotation de l'action.
  • Taxes locales : Ces frais supplémentaires varient selon les régions et peuvent influencer le coût total de vos transactions.

👉 Plus d'informations : Les meilleurs courtiers pour le trading

Courtiers les moins chers pour acheter des actions américaines

Presque tous les courtiers offrent l'accès au marché boursier américain. Les courtiers à faible coût ou sans commission qui ne sont pas soumis aux réglementations les plus strictes adoptent une politique tarifaire très compétitive. Cela rend l'achat des actions des entreprises telles qu'Amazon, Facebook ou Apple particulièrement économique.

Voici les commissions des meilleurs courtiers pour acheter des actions USA.

Meilleurs courtiers pour investir dans des actions aux États-Unis

CourtierCommission USAChange de deviseAutres commissions
DEGIRO2€0,25%2,50€ par année civile et par marché
XTB0€+0,5%20€ retraits inférieurs à 200€
ETOROSpreadCompte en dollars, +150 pips5€ par retraits
INTERACTIVE BROKERS0.005/ action0,03%Minimum 1$
TRADE REPUBLIC0€1€ par opération
SCALABLE CAPITAL0,99€Compte Prime (2,99€/mois)
sans frais par ordre

Meilleurs courtiers pour acheter des actions européennes

Presque tous les pays européens ont leur propre bourse, mais ils ne proposent pas tous les mêmes courtiers. En outre, ils n'appliquent pas les mêmes commissions.

CourtierEuropeLondresNordiquesPériphériquesAutres 
DEGIRO3,9€*+ 1€.3,90€ + 1 € de gestion2,50 € par année civile et par marché
XTBSpread20€ retraits inférieurs à 200€
ETOROSpread5€ par retraits
TRADE REPUBLIC1€
INTERACTIVE BROKERS0,05% (minimum 3€)0€ (1er retrait par mois, le 2ème est de 10$)
SCALABLE CAPITAL0,99€Gratuit

Meilleurs courtiers pour acheter des actions en Asie

Les principaux marchés proposés pour les bourses asiatiques sont : Hong Kong, Australie et Japon. Il convient de souligner que les frais associés à ces marchés ont tendance à être plus élevés. Par ailleurs, il faut savoir que tous les courtiers ne proposent pas ces options. En ce qui concerne les autres types de commissions, elles sont similaires à celles appliquées pour les marchés européens, donc je ne les détaillerai pas à nouveau ici.

CourtierHong KongJaponSingapour
DEGIRO5€ 1€ de gestion
ETOROSpread
TRADE REPUBLIC1€
INTERACTIVE BROKERS0.08% (avec un minimum selon le pays)
SCALABLE CAPITAL0,99€

Autres aspects à considérer dans le choix des courtiers pour acheter des actions internationales

Comme chaque courtier a ses propres caractéristiques, voici d'autres aspects à considérer lors de votre choix :

  • DEGIRO : Il ne vous facturera que des frais de connectivité de marché de 2,5€/an pour les opérations sur les marchés internationaux.
  • XTB : Si vous n'effectuez aucune opération pendant un an, le courtier applique une commission de maintenance de 10€ par mois.
  • Chez eToro, vous pouvez obtenir des actions gratuites, mais uniquement des marchés les plus renommés. Pour le retrait de fonds, le coût minimum correspond à 5$.
    • Vous pouvez voir notre revue complète sur eToro
  • Scalable Capital : Courtier allemand multiproduits spécialisés en actions, ETF et crypto.
    • Vous pouvez voir notre revue complète sur Scalable Capital
  • Trade Republic : Courtier allemand qui exécute sur LS Exchange avec un tarif forfaitaire de 1€ par opération.
    • Vous pouvez voir notre revue complète sur Trade Republic

Impôts applicables pour les opérations boursières internationales

Impôt sur les transactions financières

De nombreux pays prélèvent des taxes sur les transactions financières. Ces impôts locaux varient chaque année. Récemment, nous avons observé une augmentation des taxes dans la majorité des pays européens. Cette hausse vise à établir un impôt commun pour toutes les bourses. Cependant, il s'agit d'une mesure qui n'est pas encore mise en œuvre.

Dans l'image suivante, vous pourrez voir les impôts locaux appliqués dans différents pays pour opérer sur leurs bourses respectives. Dans presque tous les cas, ces taxes ne sont pas incluses dans les frais de commission d'achat et de vente facturés par l'intermédiaire financier.

MarchéFrais/TaxeTaux
FranceFTT0.3% de la valeur de la transaction d'achat (1)*
États-UnisSec Fee0.0013% de la valeur de vente
Royaume-UniStamp Duty Reserve Tax (pour les valeurs émises par des entreprises basées en Irlande)1% de la valeur de la transaction d'opération
Stamp Duty Reserve Tax (pour les valeurs émises par des entreprises basées hors d'Irlande)0.5% de la valeur de l'achat
PTM Levy1 GBP par transaction si la valeur de la transaction est supérieure à 10,000 GBP (2)**
ItalieFTT0.1% sur la valeur de l'achat (3)***
FTT fait référence à :
– transactions résultant en un transfert effectif de titres,
– opérations sur actions de compagnies avec une capitalisation de marché qui dépasse 1 milliard EUR
** le PTM Levy est payable sur les opérations sur valeurs de compagnies qui ne sont pas opérées dans un marché régulé du Royaume-Uni, les Îles de la Manche ou l'Île de Man, et les actions qui ne sont pas admises à la négociation sur un marché régulé du UK ou établissements de trading multilatéral.
*** la taxe ne s'applique pas sur les transactions liées à des actions de compagnies avec une capitalisation de moins de 500 millions EUR.

Double retenue sur les dividendes en bourse internationale (W8EN)

En France, la situation concernant la double imposition sur les dividendes internationaux est gérée comme suit :

  1. Double imposition sur les dividendes européens : Pour les actions étrangères comme celles du marché américain, les dividendes peuvent être soumis à une retenue à la source. Cependant, il est souvent possible de bénéficier de taux réduits de retenue à la source grâce aux accords fiscaux entre la France et d'autres pays. Prenons le cas des investisseurs français qui reçoivent des dividendes d'entreprises américaines. Le formulaire W-8BEN peut être utilisé pour réduire la retenue à la source à 15%.
  2. Formulaires W-8BEN et Double imposition internationale (USA) : Ce formulaire est utilisé par les non-résidents pour certifier leur statut fiscal étranger. Il permet de bénéficier des avantages fiscaux accordés par les conventions de double imposition. Cela peut réduire le montant de la retenue à la source sur les dividendes perçus des États-Unis.

La fiscalité des dividendes varie selon les pays et les accords fiscaux. Pensez donc à consulter un conseiller fiscal pour une orientation spécifique adaptée à votre situation.

PaysTaux de Retenue à la Source
Argentine0%
Australie30%
Autriche27.5%
Belgique30%
Brésil15%
Canada25%
République Tchèque35%
Danemark27%
Finlande30%
France30%
Allemagne26.375%
Italie26%
Japon20.42%
Norvège25%
Philippines30%
Portugal25%
Russie15%
Espagne19%
Suisse^435%

Courtiers qui traitent le formulaire W8BEN

En France, les banques qui proposent des services de courtage en ligne comme BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole facilitent ou prennent en charge le traitement du formulaire W-8BEN. Il en est de même pour les plateformes de trading en ligne comme Saxo Bank ou Interactive Brokers.

Ce formulaire est nécessaire pour les investisseurs français recevant des dividendes d'entreprises américaines. Il vous permet de profiter des taux réduits de retenue à la source.

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