Les meilleurs courtiers et échanges de crypto-monnaies

Est-il préférable de choisir un broker crypto ou une plateforme d'échange pour investir dans les crypto-monnaies ? Et, dans ce cas, quels sont les meilleurs brokers cryptos et bourses pour cela ?

Les commissions des brokers et des bourses de crypto-monnaies réduisent le rendement de l'opérateur. Cependant, ce n'est pas le seul facteur à prendre en compte pour choisir et ne devrait pas être exclusif. Il existe plusieurs éléments à prendre en compte, tels que les actifs disponibles, la plateforme de trading des crypto-monnaies, la sécurité des fonds, etc.

Brokers cryptos pour trader les cryptomonnaies réelles

C'est pourquoi, dans cet article, nous verrons les différences, les avantages et les inconvénients de chacun de ces deux mécanismes. Nous donnerons également une liste des meilleurs brokers cryptos et bourses pour investir dans les crypto-monnaies.

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Meilleurs brokers cryptos pour investir dans les crypto-monnaies 2024

Voici une liste récapitulative des meilleurs brokers cryptos pour investir dans les crypto-monnaies, que ce soit via des CFD ou en achetant l'actif réel :

  • XTB
  • eToro
  • Interactive Brokers
  • IG Markets.

Dans l'article suivant, vous trouverez les 8 meilleurs courtiers pour le trading, d'un point de vue générique, au-delà des cryptomonnaies.

Brokers cryptos: XTB est-il un meilleur courtier crypto-monnaies ?

Plus qu'un courtier de cryptomonnaiesXTB est l'un des principaux Brokers cryptos non seulement en France, mais aussi en Europe. Il s'agit d'un courtier réglementé par l'intermédiaire de sa succursale de Paris, sous le N° 11533 LS, sous le contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de résolution (ACPR). Donc, vous pourrez toujours opérer en toute confiance en sachant que vos fonds seront toujours protégés.

En outre, il propose plus de 50 CFD de cryptomonnaies que vous pourrez acheter et vendre depuis votre téléphone mobile via sa plateforme. Les commentaires et les statistiques sont affichés en temps réel. Il offre également la possibilité de trader 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

De plus, XTB en France est contrôlée et supervisée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Il est alors, entre autres, un organisme de trading crypto réputé.

CourtierRéglementationOffre de cryptomonnaiesCommission opérationnelle
XTBACPR+ de 500,9 pips
CaractéristiquesDéfinition
Type de courtierCFD, actions, Forex, indices, matières premières, bitcoin et CFD de cryptomonnaies
Régulateur et superviseurRéglementé par la KNL (Pologne) et enregistré auprès de l'ACPR (France)
Actifs financiersCFD, actions, Forex, indices, matières premières, bitcoin et cryptomonnaies
CFD sur cryptosPlus de 50
SpreadCompte standard minimum 0,9 pip
Compte Pro minimum 0 pip – pour les CFD sur cryptos à partir de 0,22%
PlateformesPlateforme xStation5, xStation5 Mobile
Dépôt minimumAucun minimum requis
Coût du retraitPour les retraits inférieurs à 200 EUR, une commission de 20 EUR sera facturée.

Et ci-dessous une liste des avantages et des inconvénients de l'utilisation de XTB pour négocier des CFD sur les cryptomonnaies.

Avantages :

✅ Retraits d'argent sûrs, car votre capital est en France sous la supervision de l'AMF

✅ Coûts de négociation bas

✅ Service client en français.

Inconvénients :

❌ Par rapport à d'autres brokers cryptos, l'offre en crypto-monnaies est faible

❌ Vous n'achetez pas la crypto-monnaie réelle, mais un CFD.

❌ Compte démo limité à 30 jours.

Brokers cryptos: Est-ce que eToro est le meilleur broker en crypto-monnaies ?

eToro est un courtier très actif dans le secteur des crypto-monnaies. Cependant, il faut ajouter qu'il facture des commissions de 1 % de l'opération, montant dans lequel est déjà inclus le spread.

Pour pouvoir commencer avec le trading des crypto-monnaies, l'investissement minimum est très bas, 25 dollars et vous disposez d'un portefeuille pour pouvoir les gérer. Cependant, les spreads, dans ce type de produits, sont très élevés.

CaractéristiquesDéfinition
Type de courtierCrypto-monnaies, actions, matières premières et devises
RégulateurEnregistrée à Chypre (CIF), eToro (Europe) Ltd est réglementée par (CySEC) et est suppervisée par l'AMF en France
Actifs financiersCrypto-monnaies, actions, matières premières et devises
Nombre de crypto-monnaiesPlus de 70
CFDs ou réelsCe sont des réels sans effet de levier, pas de CFDs.
Commission1% de l'opération (incluant l'écart)
PlateformesPlateforme de trading propre
Dépôt minimum50$
Coût du retrait5$

Avantages

✅ Grande variété de cryptomonnaies, y compris les plus célèbres

✅ Beaucoup d'instruments financiers

✅ Copytrading disponible.

Inconvénients

❌ Spreads élevés pour les cryptomonnaies à partir de 0,75%

❌ Une commission est facturée si vous souhaitez transférer des cryptomonnaies vers une autre plateforme ou vers votre portefeuille

❌ Frais de retrait et inactivité sur le compte.

Brokers cryptos: Interactive Brokers est-il le meilleur courtier en cryptomonnaies ?

Interactive Brokers est également l'un de ces courtiers ayant des années d'expérience dans le secteur de l'investissement qui a décidé de sauter dans les cryptomonnaies. Vous pourrez ainsi trader des CFD ou des ETP avec plus de 50 cryptomonnaies, y compris les plus importantes, à savoir : Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum… De plus, sa plateforme Trader WorkStation est l'une des plus professionnelles pour le trading.

CaractéristiquesDéfinition
RégulateurTous les pays où il opère; SEC (États-Unis), FCA (Royaume-Uni), Banque centrale d'Irlande (Europe)
Actifs financiersIndices, actions, Forex, matières premières, cryptomonnaies
Nombre de cryptomonnaies+50
CFD ou réelsAussi bien CFDs que ETPs
Spread ou commissionÀ partir de 0,05% (minimum 3€)
PlateformesTrader Workstation (TWS), Global Trader ou Portail du Client
Dépôt minimumAucun minimum
Coût du retrait

Avantages

✅ Régulateur de premier niveau et entreprise cotée

✅ Plateformes de trading pour professionnels

✅ Accès à plus de 50 cryptomonnaies, via des CFD ou des ETP.

Inconvénients

❌ Pas de cryptomonnaies réelles.

❌ Les commissions ne sont pas les plus ajustées

❌ Seulement intéressant si nous négocions de grandes quantités.

Brokers cryptos : est-ce que IG Markets est le meilleur courtier de cryptomonnaies ?

IG Markets vous permet de trader plus de dix cryptomonnaies depuis votre compte démo ou directement depuis un compte en réel. IG Markets vous permet également de trader les dix principales paires et croisements de cryptomonnaies via sa plateforme qui comprend ProRealTime et MetaTrader4.

CaractéristiquesDéfinition
Type de courtierindices, actions, Forex, Commodités, Cryptomonnaies
RégulateurEnregistrée en allemangne par la Deutsche Bundesbank et autorisée par l'ACPR (Banque de France) via un passport européen.
Actifs financiersindices, actions, Forex, Commodités, Cryptomonnaies
Nombre de cryptomonnaies12
CFDs ou réelsForex, Indices, actions, matières premières, cryptomonnaies, obligations, ETP, secteurs
Spread0,6 pip
PlateformesL2, ProRealTime et MT4
Dépôt minimumAucun minimum
Coût du retrait

Avantages

✅ Spreads compétitifs

✅ Large variété de types de comptes et de plateformes de trading

✅ Compte démo illimité.

Inconvénients

❌ Pas d'option de copy trading

❌ Bien que de nombreux actifs soient disponibles, tous ne sont pas disponibles dans tous les pays

❌ Dans certaines juridictions, il n'y a pas de protection contre le solde négatif.

👉 Et mieux encore, dans cet article, vous découvrirez qui sont les meilleurs courtiers en ligne.

Quel sont les meilleurs exchanges pour investir dans les crypto-monnaies en 2024 ?

De la même manière que nous avons vu les courtiers, c'est maintenant le tour des exchanges, où nous recommandons les quatre options suivantes:

  • Coinbase
  • Binance
  • Kraken
  • Bitpanda.

Meilleurs exchanges pour investir dans les crypto-monnaies

ÉchangeAvantages
CoinbaseSécurité et services
BinanceSécurité et large offre de cryptomonnaies
KrakenSécurité et soutien à l'investisseur débutant
BitpandaSécurité et innovation

Coinbase

Coinbase se définit comme un endroit où acheter et vendre des cryptomonnaies de manière simple et fiable. Il s'agit d'une des plateformes leader, avec un volume total négocié s'élevant à plus de 4 billions de dollars américains par jour, plus de 43 millions d'utilisateurs inscrits et plus de 100 pays acceptés.

Il offre un stockage sécurisé, 98 % des fonds des clients sont stockés hors ligne. Ce fait, associé à ses bonnes pratiques, en font un des meilleurs endroits pour investir dans les cryptomonnaies.

Si vous souhaitez plus d'informations, vous pouvez accéder à leur site en cliquant ici.

Binance

Il s'agit d'un des échanges de cryptomonnaies les plus populaires qui existent. C'était la plateforme qui a eu le plus grand échange en 2020 et 2021 (pendant la bulle Bitcoin et le marché des cryptomonnaies, avant la baisse ultérieure).

Binance offre la possibilité d'investir dans plus de 100 cryptomonnaies. Il offre un service client de qualité, disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

La sécurité est également présente : sa plateforme est CCSS et fonctionne avec les protocoles de sécurité ISO/ICO 27007:3013. L'URL qu'il utilise est sécurisée.

S'inscrire sur Binance est un processus simple et entièrement gratuit. Il dispose également d'une application pour mobiles.

Kraken

Kraken a également été qualifié comme le plus sûr des échanges de cryptomonnaies. Il ne fait aucun doute qu'il s'agit là d'un des meilleurs qui existent à ce jour.

Une de ses caractéristiques est le soutien qu'il apporte aux investisseurs en actifs numériques, quel que soit leur niveau: il propose des guides, des ressources et un service d'assistance de qualité.

La plateforme Kraken est elle-même conçue pour être utilisée par les traders et les investisseurs débutants en cryptomonnaies.

Bitpanda

Bitpanda est l'un des plus grands échanges du monde et a été fondé en 2014. Depuis 2020, il est considéré comme un licorne car il a atteint une valeur supérieure à 1000 millions.

Avec Bitpanda, vous avez accès à plus de 25 cryptomonnaies disponibles à l'achat et à la vente.

Critères à prendre en compte pour choisir un bon broker crypto (ou exchange) de cryptomonnaies

Avant même de nous demander si nous devons choisir un courtier ou un exchange pour investir dans les cryptomonnaies, nous devons nous poser la question suivante. Quels sont les critères à exiger d'un courtier (ou exchange) pour le considérer comme un candidat à investir dans les cryptomonnaies?

  • Réglementation : soit par le biais d'un organisme de réglementation, soit par la collatéralisation de l'argent déposé, la plateforme que nous choisissons doit respecter certains paramètres de sécurité et de solvabilité, afin d'éviter ce qui s'est passé avec la faillite de FTX.
  • Variété de cryptomonnaies : Le meilleur exchange doit offrir une large sélection de cryptomonnaies que vous pouvez échanger. Cela vous permettra de diversifier vos investissements et d'avoir la possibilité de réaliser des gains significatifs.
  • Dépôt initial : Un bon courtier en cryptomonnaies doit être abordable pour les investisseurs, il doit donc exiger un dépôt initial minimum. Il ne devrait pas vous coûter trop cher pour commencer à investir avec eux.
  • Comptes démo : Si vous êtes un débutant, il est important que le courtier dispose d'un compte démo pour que vous puissiez pratiquer et apprendre avant d'investir de l'argent réel.
  • Frais et commissions : Il est toujours important de connaître les frais et commissions d'un courtier avant de s'inscrire sur la plateforme. Cela vous aidera à déterminer si le courtier est le bon pour vous. Évidemment, nous rechercherons des frais bas.
  • Service d'assistance : C'est une caractéristique très importante à prendre en compte. Le meilleur courtier doit offrir un excellent service d'assistance à ses clients, via chat en direct, courrier électronique ou téléphone, et si c'est en espagnol, c'est encore mieux.

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Où acheter des cryptomonnaies, chez un broker crypto ou chez un exchange ?

Une des premières choses à considérer est de réfléchir, qu'est-ce qui est le mieux de choisir un un courtier en cryptomonnaies de confiance pour pouvoir commencer ou un exchange? Voyons une petite réflexion

Brokers cryptos: courtier pour investir dans les cryptomonnaies

Normalement, sauf peut-être pour les investisseurs les plus jeunes, les courtiers offrent le confort d'avoir tout intégré dans un même portefeuille, si vous décidez d'exposer une partie au monde des crypto-monnaies.

De plus, il a l'avantage d'être plus intuitif, presque comme s'il s'agissait d'une transaction en actions.

Regardons un tableau des avantages et inconvénients lors de l'utilisation d'un courtier pour investir dans les crypto-monnaies.

Avantages d'utiliser un courtierInconvénients d'utiliser un courtier
✅ Ils sont correctement réglementés❌ Ils offrent généralement des CFD
✅ Opération plus intuitive❌ Plateforme avec des options de rentabilité: staking, air-dropping, lendding…
✅ Comptes avec les principales crypto-monnaies.❌ Pas adapté aux investisseurs experts dans ce type d'actifs.
✅ Vous pouvez avoir tous vos
investissements dans un seul portefeuille.
✅ Adapté aux investisseurs débutants
dans les crypto-monnaies.

Exchange pour investir dans les crypto-monnaies

D'un autre côté, les bourses sont un peu plus compliquées à utiliser, mais si vous concentrez la majeure partie de votre portefeuille sur ces nouveaux actifs numériques, elles peuvent être la meilleure option (en tant que canaux d'investissement), car elles permettent d'obtenir des gains de diverses manières, au-delà du holding, de la revalorisation et de la vente.

Nous comparons à nouveau les avantages et les inconvénients des bourses dans le tableau suivant :

Avantages d'utiliser un exchangeInconvénients d'utiliser un exchange
✅ Grand choix de cryptos, généralement plus de 100.❌ Ils ne sont pas réglementés et leur sécurité repose sur leur réputation.
✅ Plusieurs façons de gagner de l'argent : Holdear, staking, lendding…❌ Leur service client est rarement en espagnol et ils n'ont pas de bureaux en Espagne.
✅ Frais bas, grâce à leur connectivité avec des plateformes de swap.❌ Ils peuvent avoir une courbe d'apprentissage élevée.
✅ Ils disposent d'un grand nombre d'outils de formation.
✅ Ils négocient généralement le véritable actif, pas de CFD, ni d'ETP…
✅ Adapté aux investisseurs professionnels ou axés sur ce type de produits dérivés.

Brokers cryptos ou exchanges: conclusion finale

En fin de compte, qu'est-ce qui est mieux, un exchange ou un courtier pour investir dans les crypto-monnaies?

Comme toujours, cela dépend.

Si votre idée d'investissement est très liée au monde blockchain, web 3 et à la technologie décentralisée, la meilleure option d'investissement pour vous sera les exchanges, car avec le temps, les courtiers ne vous offriront pas toutes les alternatives que vous trouverez sur un exchange.

Mais d'un autre côté, si vous décidez de vous exposer au monde des crypto-monnaies de manière anecdotique, et probablement avec les crypto-monnaies les plus négociées (comme Bitcoin ou Ethereum), mais avec une exposition ne dépassant pas 10 à 12% de votre portefeuille. Dans ce cas, le mieux sera un courtier qui inclut des crypto-monnaies (si elles sont réelles, c'est encore mieux), car cela vous facilitera considérablement l'opération. Et comme vous n'avez pas l'intention de vous enfoncer dans le sujet, cela vous sera très pratique et intuitif, ainsi que sûr, d'investir dans le monde des crypto-monnaies.

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