Meilleur courtier pour les dividendes

Vous envisagez d'investir dans les dividendes ? Lisez cet article jusqu'au bout. Nous allons présenter les bases de cette stratégie ainsi que les meilleurs courtiers à choisir pour ce style d'investissement. Voyons également les critères minimaux à rechercher chez un courtier fiable en matière de dividendes au cas où vous envisageriez d'explorer d'autres alternatives.

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Que signifie investir dans les dividendes ?

L'investissement en dividendes est une stratégie financière populaire qui met l'accent sur la génération de revenus par le paiement périodique de dividendes. Les dividendes sont généralement payés par des entreprises cotées en bourse. Ils servent de retour de capital aux actionnaires sur une base trimestrielle, semestrielle ou annuelle.

Si vous investissez dans des actions qui distribuent des dividendes, vous avez la possibilité de réaliser des gains supplémentaires en plus de l'appréciation de la valeur de l'action. En réalité, l'investissement dans les dividendes offre une forme de diversification des risques. Ces actions ont tendance à présenter une volatilité moindre que celles qui n'en versent pas. Elles affichent souvent des performances différentes par rapport aux autres actions de référence.

Comparons la croissance d'entreprises comme Coca-Cola (KO) avec Tesla (acheter des actions Tesla). Nous verrons que la première est beaucoup plus fiable et stable au fil du temps que la seconde. Elle est beaucoup plus imprévisible. Et c'est précisément cette caractéristique que de nombreux investisseurs apprécient, en particulier les plus conservateurs.

Ainsi, l'impact dans la stratégie d'investissement en dividendes peut être double une fois que nous les avons perçus :

  • D'une part, nous pouvons les liquider dans nos dépenses personnelles. Dans ce cas, nous faisons confiance à la croissance future, soit à l'augmentation du payout offert par l'entreprise, soit à l'augmentation de sa valeur en bourse.
  • Et d'autre part, nous pouvons les réinvestir dans l'action elle-même pour maximiser le gain futur tout en profitant de l'intérêt composé. Cette option est celle que nous recommandons surtout de faire.

👉 Plus d'informations : Meilleurs dividendes

Meilleurs courtiers pour investir dans les dividendes 2024

Voyons à présent les meilleurs courtiers pour investir dans les dividendes en 2024 suivi des informations détaillés sur chacun d'eux.

  • XTB
  • eToro
  • DEGIRO
  • Scalable Capital
  • Freedom24
  • Interactive Brokers

Comme vous pouvez le voir, les courtiers pour investir dans les dividendes ne sont pas très différents des meilleurs courtiers pour buy & hold. En effet, la majeure partie de la stratégie axée sur les dividendes repose sur cette même philosophie.

XTB est-il le meilleur courtier pour les dividendes ?

XTB est un courtier fondé en Pologne en 2002, ce qui lui confère une expérience de plus de deux décennies.

À ses débuts, XTB s'est exclusivement concentré sur le trading en proposant des CFD et du Forex. Ensuite, il a étendu progressivement sa gamme de produits. Actuellement, il se distingue par son vaste catalogue d'actions et d'ETF offrant aux investisseurs la possibilité d'acheter des actions fractionnées.

Dans ce cas-là, vous pouvez recevoir les dividendes de manière proportionnelle à la fraction de l'action acquise.

Fort de ces éléments, XTB compte à son actif plus de 3 000 actions, dont bon nombre accordent des dividendes.

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Points clés de XTB

  • 🏆 Régulation : KNF (Pologne)
  • 💼 Actifs financiers : actions et ETFs réels (fractionnés), matières premières, indices, forex, cryptos…
  • 💲 Commissions
    • Achat-vente d'actions : 0 euros
    • Sur dividendes : 0 euros
    • Garde/inactivité :
      • 1 opération ou plus par an : 0 euros
      • 0 opérations par an : 10 euros

📈 Plateforme : xStation 5 et App mobile

Avantages et inconvénients de XTB pour investir dans les dividendes

Avantages Inconvénients
✅ Accès à des actions et ETFs réels, au comptant.
Courtier sans commissions : Aucune commission sur les opérations, les dividendes, la garde, etc.
✅ Il dispose également des actions et ETFs fractionnés sur lesquels on peut percevoir des dividendes (proportionnellement)
✅ Bureau en France et service client en français.
❌ Commissions élevées de 20 euros pour les retraits de capitaux inférieurs à 200 euros.
❌ Attention à la commission de change de 0,5%

👉 Pour plus d'informations : XTB Avis

eToro est-il le meilleur courtier pour investir dans les dividendes ?

eToro est une plateforme fondée en Israël. Il est particulièrement connue pour le trading social. eToro se distingue par son programme de copytrading. Il regroupe des centaines d'investisseurs, ce qui fait de sa communauté un de ses aspects le plus remarquable.

eToro est soumis à la réglementation de la CySEC (Chypre) et de la FCA au Royaume-Uni. Il est aussi régulé par d'autres autorités financières dans des pays tels que l'Australie et les États-Unis.

En ce qui concerne son adéquation en tant que courtier de dividendes, c'est sans aucun doute une excellente alternative. Voici les différentes options disponibles :

  1. Il dispose d'un catalogue de plus de 1.000 actions réelles
  2. Il ne facture pas de commission d'achat-vente ni de frais pour le paiement de dividendes, même si ses spreads peuvent être légèrement plus élevés par rapport à la moyenne du secteur.
  3. Sa plateforme est incroyablement facile à utiliser, 100% orientée vers les débutants.
  4. Il permet l'option d'achat d'actions fractionnées. De plus, il paie les dividendes correspondants sans commission, en déduisant toutefois la part proportionnelle des impôts.
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Points clés d'eToro

  • 🏆 Régulation : CySEC (Chypre)
  • 💼 Actifs financiers : Actions réelles (et fractionnées), dérivés sur matières premières, indices, forex, cryptos…
  • 💲 Commissions
    • Achat-vente d'actions : 0 euros
    • Sur dividendes : 0 euros
    • Inactivité :
      • Plus d'un an sans ouvrir le compte même une fois : 10 dollars/mois.
      • Moins d'un an sans ouvrir le compte même une fois : 0 euros

📈 Plateforme : Webtrader et App mobile.

Avantages et inconvénients de eToro pour investir en dividendes

AvantagesInconvénients
✅ Accès à des actions et ETFs réels, au comptant.
Courtier sans commissions sur les dividendes, ni opératives.
✅ Permet les opérations avec les actions fractionnées, dont ils perçoivent également des dividendes (proportionnellement).
Plateforme opérationnelle hyper intuitive, 100% orientée vers les débutants.
❌ Nécessite un dépôt minimum et facture des frais de garde.
❌ La marge des spreads tend à être élevée.

👉 Pour plus d'informations : eToro avis

DEGIRO est-il le meilleur courtier pour investir dans les dividendes ?

DEGIRO offre actuellement ses services dans une grande partie de l'Europe, y compris en France. Il est régulé par les autorités financières néerlandaise et allemande.

En ce qui concerne les dividendes, DEGIRO les verse dans un délai de 48 heures après le paiement par l'entreprise. Il n'y a pas de commission pour le recouvrement des dividendes. Cependant, ce courtier ne permet pas l'achat des actions fractionnées. Pour bénéficier du paiement des dividendes, vous devez au moins acheter une action. A savoir que les commissions débutent à partir de 2€ par opération.

En effet, la commission opérationnelle correspond à un montant fixe de 1 € pour les frais d'achat et de vente. Elle est applicable aussi bien pour les actions françaises que pour les actions américaines. À cela s'ajoute un autre euro pour les frais de gestion, soit un total de 2 euros.

Ainsi, les commissions pour l'achat et la vente d'actions internationales dépendent du marché sur lequel vous opérez. Cependant, l'investissement dans les actions européennes coûte 3,9 € + 1€ de frais de gestion.

De tout ceci, nous pouvons dire que la simplicité de DEGIRO constitue son principal atouts. C'est l'un des meilleurs courtiers à dividendes pour les débutants.

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Points clés de DEGIRO 

  • 🏆 Régulation : BaFin (Allemagne)
  • 💼 Actifs financiers : Actions et ETFs réels
  • 💲 Commissions
    • Achat-vente d'actions :
      • États-Unis, Canada et Espagne : À partir de 2 euros (1 euro d'achat-vente + 1 euro de frais de gestion)
      • Reste de l'Europe : À partir de 4,9 euros/opération (3,9 euros d'achat-vente + 1 euro de frais de gestion)
    • Sur dividendes : 0 euros
    • Inactivité : 0 euros, mais 2,5€/an pour la connectivité à chaque marché sur lequel vous investissez.

📈 Plateforme : Webtrader (propre) et App mobile.

Avantages et inconvénients de DEGIRO pour investir dans les dividendes

Avantages Inconvénients 
✅ Il est régulé par un superviseur européen de premier niveau (BaFin).
✅ De plus, la banque du courtier est cotée en bourse comme Flatex-DEGIRO, ce qui lui confère plus de sécurité.
✅ Zéro commission sur les dividendes.
✅ Inclut des ETFs gratuits spécialisés dans les entreprises à dividendes.
❌ Il facture une sorte de commission annuelle de connectivité aux marchés de 2,5€
Il n'a pas de bureaux en France et tout le processus est numérique.

👉 Pour plus d'informations : Avis DEGIRO

Scalable Capital est-il le meilleur courtier pour investir en dividendes ?

Scalable Capital est un courtier allemand fondé en 2014. Arrivé en France depuis 2022, il s'agit d'une fintech leader en Europe. Il compte plus de 7.500 actions, dont environ 750 sont exemptes de commissions. Bien évidemment, nombreuses d'entre elles distribuent des dividendes.

Étant un courtier allemand, Scalable Capital est régulé par la BaFIN. Cela vous permet d'investir en toute tranquillité.

Concernant les frais, ils sont assez bas. Scalable Capital ne facture pas de frais pour de nombreux services. En outre, il propose plusieurs plans d'abonnement qui vous permettent d'économiser.

La commission pour l'achat et la vente est par exemple à partir de 0,99€. Cependant, ce courtier ne permet pas d'acheter des actions fractionnées.

Dans chaque situation, le compte est libellé en euros. En outre, il n'existe aucun frais de gestion ou d'inactivité associé au compte, ni de frais pour la réception des dividendes.

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Points clés de Scalable Capital

  • 🏆 Régulation : BaFin (Allemagne)
  • 💼 Actifs financiers : Actions et ETFs réels
  • 💲 Commissions
    • Achat-vente d'actions :
      • Plan Free Broker : À partir de 0,99 euros par transaction
      • Plan Prime ou Prime + : À partir de 0 euros par transaction, mais avec paiement d'un abonnement mensuel.
    • Sur les dividendes : 0 euros
    • Inactivité : En réalité, l'abonnement mensuel lui-même.

📈 Plateforme: Webtrader (propre) et App mobile.

Avantages et inconvénients de Scalable Capital en matière de dividendes

Avantages Inconvénients 
✅ Régulateur européen.
Zéro commissions sur les dividendes.
✅ Il dispose de plus de 700 ETFs gratuits, certains d'entre eux sont spécialisés dans l'investissement dans des entreprises à hauts dividendes. .
Rémunère les dépôts à un taux de 2,6% par an.
❌ Les comptes Prime Broker et Prime + facturent une commission d'abonnement mensuel. À la fin de l'année, ils peuvent être considérés comme une sorte de commission de gestion de maintenance de compte.
Il n'a pas de bureaux en France.

👉 Pour plus d'informations : Scalable Capital avis

Est-ce que Freedom24 est le meilleur courtier pour investir dans les dividendes ?

Freedom24 est un courtier en ligne qui fait partie du groupe Freedom Finance, une filiale de Freedom Holding Corp. Ce dernier est le seul courtier en bourse européen coté sur le Nasdaq, ce qui témoigne significativement de sa solidité financière.

Freedom24 est régulé par la CySEC, l'autorité financière de Chypre, ce qui fait de ce courtier une option sûre.

Dans son vaste portefeuille de plus de 40 000 actions, vous avez la possibilité de sélectionner celles qui distribuent des dividendes.

En ce qui concerne les commissions sur l'achat et la vente des actions, elles varient en fonction du type de compte et du titre à acheter. Elles sont d'environ 0,02€/$.

D'autre part, il n'y a aucune commission spécifique pour le paiement des dividendes ou le maintien du compte. Cependant, il existe des plans d'abonnement mensuel, dont celui qui est gratuit facture des commissions plus élevées.

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Points clés de Freedom24

  • 🏆 Régulation : BaFin (Allemagne), CySEC
  • 💼 Actifs financiers : +40 000 actions et 1 500 ETFs réels
  • 💲 Commissions
    • Achat-vente d'actions :
      • Plan Smart en EUR : À partir de 0,02 euros par action (minimum 2€)
      • Plan All en USD : À partir de 0,012 euros par action (minimum 1,2 USD) + 0,5% de change
      • Plan Fix en EUR : À partir de 0,012 euros par action (minimum 1,2 USD) + 10 EUR d'abonnement mensuel.
    • Par dividendes : 0 euros
    • Inactivité : En réalité, l'abonnement mensuel lui-même.

📈 Plateforme : Webtrader (propre) et App mobile.

Avantages et inconvénients de Freedom 24 pour investir dans les dividendes

Avantages d'investir dans les dividendes avec Freedom24 :

Avantages Inconvénients
Zéro commissions sur les dividendes
✅ En cas de non-investissement de l'argent déposé, il propose un puissant plan de rémunération des dépôts de 2,5% (EUR) et 3% (USD)
✅ Parmi ses plus de 1.500 ETFs non gratuits, il existe de nombreuses alternatives pour investir dans des ETFs de dividendes
Plateforme intuitive et facile à utiliser.
Commissions légèrement élevées, soit par opération d'achat-vente, soit par paiement d'abonnement.
❌ Pas d'offre d'ETFs gratuits, ni d'actions fractionnées.
❌ Commission de 7 EUR/USD pour retirer de l'argent.

👉 Et si vous préférez avoir plus d'informations sur ce courtier, je vous invite à consulter notre revue : Freedom24 avis

Interactive Brokers est-il le meilleur courtier pour investir dans les dividendes ?

Fondé en 1977 aux États-Unis, Interactive Brokers est l'un des plus grands courtiers au monde. Cette entreprise cotée au Nasdaq depuis 2007 dispose de bureaux dans le monde entier. Sa cotation en bourse rend ses comptes financiers publics, ce qui vous permet de vérifier sa solvabilité.

Interactive Brokers est régulé par les principales entités financières du monde, dont la SEC américaine. Grâce à sa grande envergure, ce courtier offre une garantie de sécurité pour vos fonds.

Les frais pour les actions françaises sont compris entre 0,05% et 0,015% du montant de l'ordre, avec un minimum de 1,25 à 4€ par transaction. D'autre part, il a l'avantage de ne pas facturer de commission sur les dividendes. Il n'applique non plus de commission de garde.

Les frais opérationnels sur les marchés internationaux peuvent toutefois varier. Néanmoins, ils ne sont pas aussi élevés sauf pour les actions américaines où il facture 0,005 $ par action avec un minimum de 1$.

Interactive Brokers

Points clés d'Interactive Brokers

  • 🏆 Régulation : SEC, FCA et ICB (Irlande)
  • 💼 Actifs financiers : +1M, avec accès à plus d'actions de plus de 80 marchés boursiers et 13.000 ETFs
  • 💲 Commissions
    • Achat-vente d'actions :
      • Actions US : À partir de 0,005 dollars par action (minimum 1 USD)
      • Actions françaises : À partir de 0,05% euros par transaction
    • Par dividendes : 0 euros
    • Inactivité : 0 euros

📈 Plateforme : Trader WorkStation et Global Trader, mais aussi avec connexion à ProRealTime et TradingView

Avantages et inconvénients pour investir dans les dividendes avec Interactive Brokers

AvantagesInconvénients
✅ Courtier de premier niveau mondial, très professionnel.
Ne facture pas de commissions pour la gestion des dividendes, ni de maintenance.
✅ Sa plateforme Trader WorkStation, mais a une connexion avec ProRealTime et TradingView.
✅ Accès à n'importe quel produit financier, et presque n'importe quel marché du monde.
❌ Système de commissions variable selon le pays où une action est cotée.
❌ Courtier pour les professionnels de l'investissement, difficile à utiliser en cas d'amateurs.

👉 Pour plus d'informations : Interactive Brokers avis

Est-ce que Bourse Direct est le meilleur courtier pour investir dans les dividendes ?

Fondée en 1996 en France, Bourse Direct est l'un des courtiers en ligne leaders du marché français. Cette entreprise, reconnue pour sa fiabilité offre un accès direct à une variété de marchés financiers.

Bourse Direct est un courtier régulé par l'AMF. Il offre un haut niveau de sécurité et de confiance pour la gestion de vos investissements. Sa réputation en France en fait un choix privilégié pour de nombreux investisseurs.

Les frais de courtage pour les actions françaises sont particulièrement compétitifs, commençant à seulement 0,99 € par transaction pour les ordres jusqu'à 500 €. Bourse Direct se distingue également par l'absence de frais sur les dividendes et de commission de garde.

Bien que les frais pour les marchés internationaux soient variables, ils restent parmi les plus bas du marché. Il s'agit donc d'un choix attrayant si vous cherchez à diversifier votre portefeuille.

ÉVALUATION DU COURTIER BOURSE DIRECT

Points clés de Bourse Direct

  • 🏆 Régulation : AMF, ACPR
  • 💼 Actifs financiers : Large gamme d'actions, ETF, obligations et plus
  • 💲 Commissions
    • Achat-vente d'actions 
      • Actions françaises : À partir de 0,99€ par transaction
    • Par dividendes : 0 euros
    • Inactivité : 0 euros

📈 Plateforme : Interface intuitive, adaptée aux débutants et aux investisseurs expérimentés

Avantages et inconvénients de Bourse Direct pour investir dans les dividendes

 Avantages Inconvénients  
✅ Courtier reconnu en France, offrant une grande fiabilité et sécurité.
✅ Frais de courtage parmi les plus bas du marché français.
✅ Pas de frais de gestion des dividendes ni de frais de maintenance.
✅ Interface utilisateur conviviale, adaptée aux débutants et aux investisseurs expérimentés.
❌ Offre de services et d’outils d’analyse plus limitée comparée aux courtiers internationaux.
❌ Produits et services internationaux plus restreints.

👉 Pour plus d'informations : Bourse direct avis

Fortuneo est-il le meilleur courtier pour investir dans les dividendes ?

Banque en ligne française créée en 2000, Fortuneo offre également des services de courtage. Elle est régulée par la Banque de France et propose des solutions d'investissement en bourse accessibles et sécurisées.

Fortuneo est connu pour ses frais de courtage compétitifs, en particulier sur les marchés français et européens. Elle propose également une politique de non-facturation des commissions sur les dividendes, ce qui est avantageux pour les investisseurs en dividendes.

Les frais de courtage pour les actions sur Euronext sont parmi les plus bas du marché, avec des offres adaptées aux différents profils d'investisseurs. En plus, Fortuneo ne prélève pas de frais d'inactivité ni de commission de garde.

ÉVALUATION DU COURTIER FORTUNEO

Points clés de Fortuneo

  • 🏆 Régulation : Banque de France
  • 💼 Actifs financiers : Actions, ETF, obligations, et autres instruments financiers
  • 💲 Commissions
    • Achat-vente d'actions :
      • Actions Euronext : Tarifs compétitifs adaptés aux profils d'investisseurs
    • Par dividendes : 0 euros
    • Inactivité : 0 euros

📈 Plateforme : Interface conviviale, offrant des outils d'analyse et de gestion de portefeuille

Avantages et inconvénients de Fortuneo pour investir dans les dividendes

 Avantages Inconvénients
Tarifs Compétitifs : Fortuneo offre des frais de courtage parmi les plus bas, en particulier sur les marchés Euronext.
Absence de Frais Supplémentaires : Pas de frais sur les dividendes ni de frais de garde ou d'inactivité.
Facilité d'Utilisation : Plateforme intuitive et facile à utiliser, idéale pour les investisseurs débutants.
Sécurité et Fiabilité : En tant que banque en ligne régulée par la Banque de France, Fortuneo offre un haut niveau de sécurité.
Concentration sur le Marché Français et Européen : Moins d'options pour les investisseurs souhaitant accéder à des marchés internationaux plus larges ou exotiques.
Support et Ressources Éducatives Limités : Peut manquer de ressources éducatives approfondies et de support pour les stratégies de trading complexes.

👉 Pour plus d'informations : Fortuneo avis

Quelles caractéristiques un courtier doit-il remplir pour appliquer une stratégie d'investissement en dividendes ?

Normalement, les investisseurs qui parient sur l'investissement en dividendes ont tendance à effectuer peu d'opérations par an. Ils préfèrent réinvestir une bonne partie des dividendes pour augmenter le capital avec lequel ils opèrent.

Voyons sur la base de cette description les caractéristiques essentielles qu'un courtier doit remplir :

Sécurité et régulation

Comme toujours, la sécurité est fondamentale car votre argent va être déposé sur le compte de ce courtier pendant des années, voire pendant des décennies.

Par conséquent, vous devez être sûrs que le courtier doit être régulé par des organismes de surveillance de premier niveau, tels que :

  • SEC (États-Unis)
  • FCA (Royaume-Uni)
  • ASIC (Australie)
  • BafIN (Allemagne)
  • AFN (Pays-Bas)

Commission sur les dividendes et la garde

En général, vous devriez toujours chercher un courtier avec des commissions basses. C'est un point de départ. Mais pour maximiser les possibilités de votre stratégie de réinvestissement des dividendes, l'idéal est que le courtier ne vous facture aucune commission sur les dividendes, ni pour la garde.

D'une part, il est essentiel que vous ne soyez pas facturés de commissions pour percevoir les dividendes. Cela vous permettra de maximiser vos bénéfices. Mais d'autre part, comme Votre argent sera souvent inactif, il est également important que vous ne soyez pas facturés de commissions pour la garde du compte.

Ainsi, vous optimiserez notre stratégie pour tirer le meilleur parti de votre patrimoine.

Commission pour l'achat-vente d'actions

Certes, il est important de privilégier les courtiers proposant des commissions faibles sur les transactions. Mais dans le cadre d'une stratégie de réinvestissement des dividendes où le nombre d'opérations est limité, souvent à cinq ou six fois par an, l'impact des commissions n'est pas aussi crucial.

C'est-à-dire, il est important d'avoir des commissions basses, mais ce n'est pas grave si elles sont un peu plus élevées que d'autres courtiers plus axés sur les dérivés et le trading. Après tout, comme vous opérez peu, vous ne perdrez pas beaucoup en commissions.

Actions et ETFs réels

Il est également crucial de choisir un courtier capable d'acheter des actions en direct, c'est-à-dire de véritables actions. Dans une stratégie d'investissement à long terme, il est préférable de détenir des actifs tangibles, qu'il s'agisse d'actions individuelles ou d'ETFs.

Fiscalité des dividendes

En France, les dividendes reçus par les investisseurs sont imposés à un taux forfaitaire de 30% à la source. Ce taux comprend 17,2% de prélèvements sociaux et 12,8% d'impôt sur le revenu. Les investisseurs ont cependant la possibilité d'opter pour une imposition selon le barème progressif de l'impôt sur le revenu lors de leur déclaration annuelle.

Pour les dividendes versés dans un compte-titres ordinaire, l'imposition s'applique dès leur distribution. Dans le cas des PEA ou des assurances-vie, les dividendes ne sont taxés que lors du retrait des fonds. Ils se présentent uniquement sous forme de prélèvements sociaux, sans impôt sur le revenu.

En outre, la France applique une Taxe sur les Transactions Financières (TTF) de 0,3% sur les achats d'actions de certaines grandes entreprises cotées en bourse. Cette taxe s'applique aux entreprises dont la capitalisation boursière excède un seuil déterminé par la législation française.

Quelles sont les différentes formes d'investissement axées sur les dividendes ?

Il existe trois différentes manières d'investir dans les dividendes. Voyons chacune d'elle de la plus risquée au moins risquée.

Aristocrates du dividende

Dans ce premier type, nous parlons de stock picking, c'est-à-dire, nous faisons une analyse des entreprises. Ensuite, nous choisissons celles qui selon notre connaissance ont une position financière solide.

Ainsi, nous appelons aristocrates du dividende, les entreprises qui ont un historique de plus de 25 ans de paiement de dividendes, et en plus de manière croissante.

👉 Plus d'informations : Comment commencer votre portefeuille de dividendes ?

Rois du dividende

Nous poursuivons avec la méthode du stock picking. Il consiste à choisir minutieusement des entreprises robustes en augmentant simplement le degré de sécurité dans ce processus.

Pour trouver les Rois du Dividende, vous devez chercher ces entreprises qui ont plus de 50 ans de paiement de dividendes de manière ininterrompue et croissante

ETFs de dividendes

Enfin, nous passons à l'investissement passif par le biais des ETFs.

Dans cette approche, l'investissement se concentre sur des fonds indiciels. Ces fonds ciblent un large éventail d‘entreprises qui ont historiquement versé des dividendes de manière régulière et en augmentation.

👉 Découvrez la différence entre un fonds indiciel et un ETF.

La différence ici, c'est que vous n'investissez pas dans une bonne entreprise ou plutôt dans une entreprise que vous considérez comme bonne. Vous investissez dans plusieurs d'entre elles en même temps.

Les types de dividendes

Il existe plusieurs types de dividendes à connaître :

  • Dividende ordinaire : C'est celui qui est distribué annuellement aux actionnaires à la suite des bénéfices d'entreprise de l'exercice précédent.
  • Acompte sur dividende : Ce dividende est une fraction du dividende ordinaire qui est distribué avant l'approbation des bénéfices annuels et par conséquent, du dividende correspondant. C'est pour cette raison qu'on l'appelle « à compte » (de la prestation future). Dans de nombreux cas, les entreprises distribuent des dividendes périodiquement tout au long de l’année (par exemple trimestriellement). Avant d'approuver le bénéfice de l'année précédente et de régler le dividende correspondant, des distributions sont effectuées à son titre.
  • Dividende complémentaire : Le dividende complémentaire est celui remis pour compléter le paiement après distribution de plusieurs fractions d'acompte sur dividende. Autrement dit, la société distribue des acomptes sur dividendes en fonction de ce qu’elle prévoit être les bénéfices de l’année. Une fois le bénéfice annuel connu, le montant restant en attente de distribution est réglé au moyen du dividende dit complémentaire.
  • Dividende extraordinaire :  Il représente la répartition des profits issus d'une activité exceptionnelle de l'entreprise, comme la vente d'un actif (tel qu'un entrepôt industriel ou une usine). Cette transaction peut engendrer un gain en capital. La société pourrait choisir de distribuer ce gain aux actionnaires, en totalité ou partiellement, sous la forme d'un dividende extraordinaire.
  • Dividende Script : Il s'agit du paiement de dividendes en actions de l'entreprise plutôt qu'en argent. Il est généralement utilisé pour augmenter les liquidités de l'entreprise. Les actionnaires peuvent vendre les droits préférentiels de souscription sur ces actions pour lever des liquidités.

Les dates à prendre en compte

Concernant les dates, l'investisseur doit être attentif au calendrier des dividendes. Il indique les dates précises des paiements. Il est également crucial de connaître la date de clôture de la période durant laquelle on est reconnu légalement comme détenteur des actions. C'est à cette date qu'on acquiert le droit de percevoir le dividende.

C'est ce qu'on nomme la “date ex-dividende“, qui désigne le moment à partir duquel l'achat d'actions ne donne plus droit au dividende. Si un investisseur détient les actions jusqu'à cette date, il est éligible pour recevoir le dividende, même s'il vend ses actions par la suite.

👉 Cet article pourrait également vous intéresser : Calendrier des dividendes en France 🇫🇷

En fin de compte, la stratégie d'investissement axée sur les dividendes est la plus traditionnelle et prudente. Cela ne signifie pourtant pas qu'elle est moins efficace, bien au contraire. Toutefois, pour optimiser les bénéfices de cette approche, il est recommandé de sélectionner l'un des meilleurs courtiers spécialisés dans les investissements en dividendes. Les critères essentiels à considérer incluent la sécurité, des commissions faibles pour les opérations non fréquentes et l'accès à des actifs tangibles.

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