Meilleur courtier pour investir en bourse
« La connaissance est le pouvoir », cette citation de Francis Bacon est particulièrement vrai dans le monde de l’investissement. Parmi les décisions les plus importantes à prendre en tant qu’investisseur, le choix du meilleur courtier pour investir en bourse demeure une étape à ne pas minimiser.
Mais comment déterminer le meilleur courtier qui répond à vos besoins ? C’est ce que nous allons expliquer dans cet article ! Grâce à une recherche minutieuse et à une comparaison des options disponibles, vous pourrez prendre une décision éclairée sur le courtier le plus approprié pour vous.
Meilleurs courtiers pour investir en actions
Dans les sections suivantes, nous analyserons quels sont les meilleurs courtiers pour acheter des actions cotées en bourse, tant en France que sur d’autres marchés.
Acheter des actions d’origine nationale
Pour commencer à investir en bourse, il est très courant de débuter avec les investissements locaux, c’est-à-dire les entreprises cotées en France. Cela est tout à fait normal, car les bénéfices sont considérables et les frais beaucoup plus intéressants. Si cette option vous intéresse, voici 3 courtiers qui offrent des conditions avantageuses pour investir dans des entreprises françaises.
| Courtier | Régulateur | Plateforme | Dépôt minimum |
| Bourse Direct | – AMF – ACPR | – Webtrader – ProRealTime – Wincharts – MetraTrader 4 – TradeBox | 1€ |
| Fortuneo | AMF ACPR | – LiveTrader – theScreener | 100 € |
| Boursorama | AMF ACPR | – Boursorama Trader – Boursorama mobile | – 10 € sans parrainage – 300 € en cas de parrainage |
Avantages d’investir dans des entreprises françaises
✅ Meilleure connaissance et proximité avec le marché local
✅ Meilleur accès à l’information
✅ Sécurité juridique claire des sociétés cotées sur le marché continu
✅Bénéfice linguistique
✅ Il n’y a pas de double imposition pour les dividendes étrangers.
les inconvénients
❌ La diversification d’un portefeuille par pays est essentielle.
❌Une réglementation excessive pour nos entreprises.
Si nous approfondissons cette perspective, nous ne limiterions pas nos recherches sur les meilleurs courtiers pour acheter des actions en France. Nous pourrions également considérer ceux ayant leur siège principal en France. Après tout, un courtier basé en France a l’avantage d’être réglementé dans le pays. Vous pouvez donc le contacter physiquement si vous le souhaitez. Il en est de même si vous avez besoin d’une assistance personnalisée en français et une forme de contact direct. Dans ce cas-là, optez un courtier bancaire national ou pour des plateformes d’investissement basées en France.
Avantages d’investir dans des courtiers basés en France
✅ Réglementé par l‘AMF
✅ Possibilité de saisir un organisme nationale en cas de faillite
✅ Service client en français
✅ Commissions mineures pour les opérations sur le marché national
✅ Facilité des procédures fiscales
les inconvénients
❌Pour les marchés étrangers, leurs commissions sont parfois plus chères .
❌ Moins d’accès aux marchés internationaux, notamment les plus exotiques .
❌Des courtiers peu orientés vers le trading. Il faut ainsi faire une distinction claire, selon le degré de proximité que vous recherchez chez votre courtier.
Acheter des actions internationales
D’autre part, si vous envisagez d’acquérir des actions à l’international, certains courtiers spécialisés opèrent à l’échelle mondiale. Ils vous offrent l’accès à de nombreux marchés.
Un point essentiel à considérer est la commission sur le taux de change. Il est inutile de privilégier un courtier qui n’applique pas de frais de garde s’il ajoute ensuite une commission conséquente pour les investissements dans une monnaie différente de l’euro.
Dans ce cas-là, le marché cible de votre investissement joue un rôle important. d’ailleurs, le courtier idéal pour les actions américaines ne sera pas forcément le même pour investir dans les actions asiatiques.
Malgré tout, je vous laisse trois bonnes options.
| Courtier | Régulateur | Frais pour acheter des actions | Dépôt minimum |
| Degiro | AFM (Pays-Bas) | 1 € | 0,1 € |
| Interactive Brokers | CBI (Irlande) | A partir de 1 € | 0 € |
| XTB | KNF (Pologne) | 0 € (spread) | 0 € |
Avantages d’investir avec des courtiers étrangers sur les marchés internationaux
✅ Diversification
✅ L’essence de l’investissement est la recherche d’entreprises étrangères
✅ De meilleures opportunités
✅ Les commissions sur les marchés très liquides (USA, Allemagne, etc.) sont très faibles voire inexistantes.
✅ Ce sont des courtiers qui permettent d’accéder aussi bien aux marchés nationaux qu’internationaux.
✅ Il dispose de toutes sortes de plateformes de trading , des plus simples aux plus avancées et professionnelles.
✅ Des courtiers régulés par des organismes de haut niveau (BaFiN, AFN, CSSF, SEC…)
les inconvénients
❌ Méfiez-vous des courtiers qui ne sont pas réglementés par les meilleurs superviseurs internationaux.
❌ La diversification est importante, mais évitez d’avoir une part de chaque pays.
❌ Les pays les plus exotiques peuvent présenter des commissions plus élevées (moins de liquidité du marché)
Acheter des actions auprès de votre banque
La majorité des courtiers les plus abordables opèrent sur des plateformes indépendantes. Cependant, les grandes banques peuvent également vous offrir la possibilité de négocier et d’investir sur les marchés.
Pour quel profil d’investisseur est-il recommandé de faire appel au courtier de la banque ? À ceux qui valorisent la commodité de centraliser leurs finances en un seul endroit. Cela leur évite de se préoccuper d’autres aspects tels que les commissions, les coûts ou la diversité de l’offre.
Il est toutefois important de noter que certains produits demeurent inaccessibles avec une plateforme d’investissement bancaire. En outre, les courtiers bancaires, en particulier ceux des banques traditionnelles, ont tendance à être beaucoup plus chers. En revanche, ils se soumettent à une réglementation plus stricte, ce qui les rend beaucoup plus sécurisés. D’autant plus, l’émergence des néobanques modifie cette dynamique des courtiers bancaires, même si leur offre d’investissement est encore loin des meilleures plateformes.
Sans prendre en compte les néobanques, il existe des institutions bancaires où vous pouvez acheter des actions comme BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole.
Avantages des courtiers bancaires
✅ Normalement , ils sont français, avec leur siège fiscal en France.
✅ Réglementé par l‘AMF.
✅ Le confort d’avoir tout centralisé dans un seul compte.
✅ Service client personnalisé en français.
✅ Plateformes très simples à utiliser.
✅ Orienté vers des profils très éloignés de la bourse que l’on souhaite seulement faire quelques opérations très ponctuellement.
les inconvénients
❌ En général, ils sont chers
❌Offre de produits très limitée (généralement des actions et des ETF)
❌ Ils ont même accès à peu de marchés.
❌ Ils n’autorisent pas le trading, ni tout type d’opération professionnelle
Meilleurs courtiers en actions enregistrés
De nombreux investisseurs s’inquiètent de ne pas pouvoir détenir le titre de l’action réelle, puisque la majorité des « courtiers bon marché » utilisent des comptes omnibus. Mais qu’entend pas comptes omnibus ? A quoi correspondent les actions nominatives ? Et quels sont les meilleurs courtiers en actions enregistrées ? Suivez nos explications.
Que sont les comptes omnibus ?
Les comptes omnibus sont des comptes de titres qui permettent à une entreprise ou à un particulier de gérer plusieurs comptes individuels via un seul compte. En d’autres termes, c’est le courtier qui possède les actions au niveau nominatif. Mais au sein du groupe du courtier mentionné, il les vend et les transfère à d’autres investisseurs privés, sans jamais changer leur caractère nominatif. Ces comptes sont courants dans le monde de l’investissement. Ils peuvent être utilisés par les fonds communs de placement, les sociétés de gestion de portefeuille et d’autres investisseurs institutionnels pour faciliter la gestion de leurs investissements.
Que sont les actions nominatives ?
Par rapport aux comptes de partage omnibus comme DEGIRO ou Interactive Brokers, il existe des courtiers qui proposent des actions au nominatif. En effet, les actions nominatives sont un type d’actions dans lesquelles le propriétaire de l’action est identifié dans le registre des sociétés. Cela signifie que le titulaire des actions nominatives apparaît sur une liste tenue par la société qui comprend le nom de chaque actionnaire.
Si votre priorité est d’être véritablement détenteur des actions, notamment pour vous protéger en cas de faillite, les courtiers bancaires tels que BBVA ou Santander, qui inscrivent habituellement les actions en nominatif, sont la meilleure alternative. Toutefois, ces grands établissements bancaires tendent à appliquer des commissions particulièrement élevées.
Quelles conditions doivent remplir les meilleurs courtiers pour investir en actions ?
Avant d’ouvrir un compte et pour commencer à investir, voici les caractéristiques minimales que vous devez exiger de votre courtier :
Sécurité du courtier
Avant de choisir un courtier, votre première préoccupation devrait être la sécurité de vos fonds. Ce courtier est-il légitime ? Pour cela il faut voir l’organisme qui le régularise : la SEC, la BaFin, l’ASIC, la CNMV… Il faut savoir que ce point est bien plus important que la question des commissions.
De plus, la plupart de ces organismes de contrôle offrent la possibilité de déposer des réclamations et de garantir une partie, voire la totalité, de vos fonds en cas de faillite des intermédiaires financiers sous leur supervision.
De plus, pour renforcer la transparence et la régulation d’un courtier, vous devriez vérifier s’il est coté en bourse en tant que société anonyme. Dans ce cas, les audits et les contrôles seront plus rigoureux, renforçant ainsi la confiance et la fiabilité du courtier. Bien que cette condition ne soit pas essentielle, elle mérite d’être prise en considération.
Frais et commissions maîtrisés
Un bon courtier pour investir en bourse doit avoir des commissions réduites.
A ce stade, on différencie clairement deux types de commissions : opérationnelles et non opérationnelles.
commissions d’exploitation
On parle ici des frais par transaction (pour l’achat et la vente). Ils devraient être les plus faibles possibles, voire inexistants. On peut encore considérer les courtiers qui imposent des frais allant jusqu’à 2 ou 3 euros par transaction comme étant raisonnables. Au-delà, les frais pourraient être jugés excessifs.
D’un autre côté, nous avons aussi les commissions de change. Dans ce cas, il est normal qu’ils nous facturent des frais de change de 0,25%, même si nous pouvons accepter jusqu’à un maximum de 0,5%
commissions hors exploitation
Nous parlons ici des commissions que le courtier vous facture pour divers concepts : inactivité, perception des dividendes, tenue des comptes, etc.
En toute franchise, ces frais devraient être nuls. Cependant, on pourrait tolérer des courtiers qui imposent une commission d’inactivité d’un montant maximum de10 euros si on n’utilise pas le compte pendant plus d’un an.
Cela ne fait pas de mal non plus si la plateforme elle-même est intuitive et agile, tout en permettant de passer différents types de commandes. Dans ce cas-là, le meilleur courtier pour investir en bourse dépendra essentiellement des marchés sur lesquels vous souhaitez investir.
Plateforme avec un large catalogue
Pour conclure, le meilleur courtier doit offrir une vaste palette de produits et une bonne connectivité avec les marchés.
Il doit avant tout proposer des actions et des ETF. Toutefois, il serait avantageux d’accéder à d’autres produits tels que des options, au cas où vous souhaiteriez explorer des instruments financiers plus complexes à l’avenir. Ensuite, il est crucial d’avoir accès à un large éventail de marchés, tant locaux qu’internationaux.
Après tout, investir uniquement en France est loin d’être comparable à la démarche d’investissement à l’échelle mondiale. Et pourtant, c’est ce qui est conseillé au moins pour diversifier vos actifs. D’ailleurs, le courtier le plus compétent pour le marché français ne sera pas forcément le plus adapté pour les marchés étrangers et vice-versa.
Pour que vous puissiez faire un choix avisé, il est essentiel de connaître les meilleurs courtiers pour l’achat des actions. Comme mentionné précédemment, un courtier de qualité doit être dûment régulé, avoir des frais et commissions raisonnables, et offrir une plateforme à la fois intuitive et conviviale. En fin de compte, connaître les meilleurs courtiers pour investir en bourse permet à la fois d’optimiser vos rendements et de réduire les risques sur la durée.
