Meilleur courtier et broker pour investir en bourse

« La connaissance est le pouvoir », cette citation de Francis Bacon est particulièrement vrai dans le monde de l'investissement. Parmi les décisions les plus importantes à prendre en tant qu'investisseur, le choix du meilleur courtier pour investir en bourse demeure une étape à ne pas minimiser.

Meilleur courtier

Mais comment déterminer le meilleur courtier qui répond à vos besoins ? C'est ce que nous allons expliquer dans cet article ! Grâce à une recherche minutieuse et à une comparaison des options disponibles, vous pourrez prendre une décision éclairée sur le courtier le plus approprié pour vous.

Brève explication du Trading

Le terme “Trading” est un anglicisme que l'on pourrait traduire par “transaction”. Le trading est l'activité de spéculation sur les marchés financiers dans le but de réaliser un profit financier. Il consiste donc à acheter et vendre des actifs tels que des devises, des matières premières, des actions, des cryptomonnaies, etc., afin de réaliser un bénéfice.

Par conséquent, grâce au trading, il est possible d'obtenir des rendements élevés, mais cela comporte également des risques importants.

👉 Si vous débutez dans le monde du trading, notre guide sur le fonctionnement de la bourse couvre tous les aspects à tenir en compte avant de se lancer.

Meilleurs courtiers pour investir en actions en 2024

Dans les sections suivantes, nous présenterons certains des meilleurs courtiers pour acheter des actions cotées en bourse, tant en France que sur d'autres marchés. 

eToro

eToro est l'une des plateformes de trading les plus populaires au monde, comptant plus de 10 millions d'utilisateurs actifs à travers le monde depuis 2019. 

eToro est reconnue pour son principal avantage : le social trading. Grâce à cet outil, les utilisateurs ont la possibilité de copier les meilleurs investisseurs et de trader sans avoir une expertise approfondie des marchés. De plus, aucune commission n'est prélevée sur les transactions d'actions et d'ETF.

Meilleur courtier action

Voici les principales caractéristiques d'eToro :
🏆 Régulation : CySEC (Chypre)
💼 Actifs financiers : Actions et ETF, matières premières, devises, indices et cryptomonnaies.
💲 Commissions : 0€
📈 Plateforme : Webtrader et application mobile. Très intuitive, adaptée aux débutants.
🖥️ Profil de trader : Très intuitif, pour les traders débutants.

AvantagesInconvénients
✅ Facilité d'utilisation de la plateforme❌ Seulement des opérations en dollars.
✅ Nombreuses options d'investissements❌ Commission de retrait de fonds de 5 USD (avec un minimum de 30 USD). De plus, après un an d'inactivité du compte, des frais mensuels de 10 USD seront facturés.
✅ Copy trading : Permet de copier des investisseurs professionnels, bien que cela implique des frais élevés.
✅ Sans commissions

eToro

7.5/ 10

Marchés :

France, Europe, États-Unis, Asie

Site web disponible en plusieurs langues.

Version mobile avancée et copytrading

Possibilité de négocier des actions fractionnées

* Votre capital est à risque. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez

Dépôt minimum :

€50.00

Freedom24

En ce qui concerne Freedom24, ce qui saute aux yeux en premier, c'est son offre de plus de 40 000 actions sur les différents marchés mondiaux (États-Unis, Europe et Asie), provenant d'entreprises à grande capitalisation et très négociées.

Le courtier vient tout juste d'arriver en France, bien que le parcours de Freedom Finance remonte à longtemps. Fondée en 2008 par Timur Turlov, la société n'a cessé de croître et d'élargir ses activités.

Freedom24 meilleur courtier actions

De plus, si vous n'êtes pas un trader débutant et que vous cherchez quelque chose de plus que de simplement négocier des actions, chez Freedom 24, vous trouverez un catalogue comprenant plus d'1 000 000 d'options d'entreprise sur des actions américaines.

Tout cela est inclus dans une plateforme intuitive et adaptée aux débutants, mais qui permet également une certaine analyse technique pour développer vos stratégies d'investissement.

Voici ses caractéristiques :
🏆 Régulation : CySEC (Chypre)
💼 Actifs financiers : Actions, ETF, options et contrats à terme.
💲 Commissions : 0,02€ par action + un minimum de 2€
📈 Plateforme : Propre à la société et application mobile.
🖥️ Profil du trader : Intuitif. Pour les traders débutants.

AvantagesInconvénients
✅ Service client irréprochable.❌ Frais relativement élevés en tant que courtier de trading.
✅ Plus d'un million d'instruments disponibles pour investir.
✅ Plateforme intuitive pour les débutants avec 41 500 actifs faciles à gérer (actions et ETF).
Dépôt minimum :

€1.00

Trading 212

Trading 212 se distingue principalement en tant que courtier pour débutants, car avec plus de 9 000 actions et ETF, il offre un moyen simple d'être exposé aux marchés financiers.

Quel courtier choisir

Cependant, pour les investisseurs qui souhaitent aller un peu plus loin avec d'autres types d'actifs, le courtier européen propose également une section de trading avec effet de levier, permettant de gagner une exposition à travers des produits dérivés sur les actions, forex, les indices et matières premières.

De plus, sa sécurité en matière de protection contre les soldes négatifs est particulièrement notable, car dans le pire des cas, vous ne vous retrouverez jamais endetté : toute opération se clôturera dès que vous n'aurez plus de marge.

Cependant, pour les investisseurs plus expérimentés, il est également possible de faire du trading d'actions à effet de levier via le compte Invest, et le tout, sans commissions.

Examinons maintenant ses caractéristiques :

🏆 Régulation : CySEC (Chypre)
💼 Actifs financiers : Plus de 9 000 actions, ETFs et produits à effet de levier.
💲 Commissions : Actions et ETFs : 0 euros ; Produits à effet de levier : Spreads à partir de 0,08 (compte CFD)
📈 Plateforme : Propre et application mobile
🖥️ Profil du trader : Pour les traders débutants cherchant à professionnaliser leur opération d'investissement.

Et comme toujours, voici les avantages et les inconvénients de Trading 212 :

AvantagesInconvénients
✅ Pour les débutants : Trading à 0€ sur les actions au comptant.❌ La commission de change est de 0,5 % de plus par rapport à votre compte Invest.
✅ Commissions et spreads assez clairs.
❌ Frais de session nocturne
✅ Protection contre le solde négatif.
❌ Impossible d'intégrer la plateforme avec d'autres outils de graphiques professionnels comme MT4 ou ProRealTime.
✅ Compte de solde rémunéré à 4,2 % pour les liquidités non investies.

👉 Vous pourriez être intéressé par notre Comparatif Trading 212 et eToro: quel courtier est le meilleur?


Interactive Brokers

Interactive Brokers propose une vaste gamme de produits financiers à trader et est l'un des courtiers les plus réputés et respectés, ce qui le rend très apprécié de ses clients. Il permet de trader sur 135 marchés différents dans plus de 30 pays. Et, évidemment, c'est une plateforme réglementée et très fiable.

Courtiers inconvénients et avantages

Voici les principales caractéristiques d'Interactive Brokers :
🏆 Régulation : ICB pour l'Europe (Irlande), SEC (États-Unis), FCA (Royaume-Uni), ASIC (Australie)
💼 Actifs financiers : Actions et ETFs, Forex, contrats à terme, options, matières premières, indices, obligations…
💲 Commissions :
États-Unis : À partir de 0,005$/action (minimum 1$)
France : 0,05% par transaction (minimum 3 euros)
📈 Plateforme : Trader WorkStation, IBRK Mobile et Global Trader.
🌟 Produit phare : Compte rémunéré à 4,33% par an.
🖥️ Profil du courtier : Pour les traders professionnels.

AvantagesInconvénients
✅ Large gamme d'offres❌ Peut être moins intuitif que d'autres courtiers
✅ Opère sur 135 marchés dans 33 pays
✅ Outil apprécié par les traders les plus expérimentés

👉 Vous avez du mal à vous décider ? Nous avons fais la Comparaison Interactive Brokers et Freedom24 pour vous.

DEGIRO

Degiro est l'un des courtiers offrant les commissions les plus basses. Il compte plus de 2,5 millions d'investisseurs sur sa plateforme, qui est également l'une des plus simples et intuitives à comprendre, d'où son énorme succès.

Comment choisir un courtier

L'une des principales caractéristiques de DEGIRO est sa large gamme de produits et de marchés, avec plus de 50 marchés différents appartenant à 30 pays.

Ses marchés aux États-Unis et au Canada sont particulièrement remarquables, où seules des commissions de 2€ par transaction sont facturées pour le trading. De plus, il propose également plus de 200 ETF mondiaux, pour lesquels la seule commission est de 1€ par transaction.

Voici les points clés de DEGIRO :
🏆 Régulation : BaFin (Allemagne)
💼 Actifs financiers : Actions et ETFs, options, contrats à terme et obligations.
💲 Commissions : À partir de 0€
📈 Plateforme : Propre et application mobile.
🌟 Produit phare : Plus de 200 ETF gratuits.
🖥️ Profil du trader : Très intuitive, pour les traders débutants.

AvantagesInconvénients
✅ Frais bas❌ Ne permet pas d'ouvrir des positions courtes aux États-Unis
✅ Permet de trader en Europe et aux États-Unis
✅ Pas de frais de maintenance pour l'inactivité
✅ Simplicité maximale d'utilisation.
✅ Facilité pour remplir le formulaire “W-8BEN/ W-8BENE”, qui évite la double imposition aux États-Unis.

👉 Vous pourriez également être intéressés par notre analyse de DEGIRO vs eToro

Acheter des actions d'origine nationale

Après vous avoir présenter les meilleurs options pour investir mondialement, je vais maintenant vous présenter notre sélection de courtiers pour les investissements locaux, c'est-à-dire les entreprises cotées en France. En effet, investir en France représente des bénéfices considérables et des frais beaucoup plus intéressants. Si cette option vous intéresse, voici 3 courtiers qui offrent des conditions avantageuses pour investir dans des entreprises françaises.

CourtierRégulateurPlateformeDépôt minimum
Bourse Direct– AMF
– ACPR
– Webtrader
– ProRealTime
– Wincharts
– MetraTrader 4
– TradeBox
1€
FortuneoAMF
ACPR
– LiveTrader
– theScreener
100 €
BoursoramaAMF
ACPR
– Boursorama Trader
– Boursorama mobile
– 10 € sans parrainage
– 300 € en cas de parrainage

Investir avec des courtiers étrangers ou français ?

Dans le paysage de l'investissement, la sélection du bon courtier est un choix crucial. Avec l'évolution rapide des marchés financiers et l'accès accru aux opportunités d'investissement à l'échelle mondiale, vous serez confrontés à un large éventail d'options. Parmi celles-ci, vous devrez commencer par choisir si vous souhaitez investir via un courtier français ou international.

Alors que les courtiers français offrent une proximité locale et une compréhension approfondie du marché domestique, les courtiers internationaux proposent une portée mondiale et un accès à une gamme diversifiée de marchés et d'instruments financiers.

Pour commencer, nous vous présenterons certains des avantages et inconvénient de choisir un courtier international.

Avantages des courtiers étrangersInconvénients des courtiers étrangers
✅ Diversification❌ Méfiez-vous des courtiers qui ne sont pas réglementés par les meilleurs superviseurs internationaux.
✅ L'essence de l'investissement est la recherche d'entreprises étrangères❌ La diversification est importante, mais évitez d'avoir une part de chaque pays.
De meilleures opportunités❌ Les pays les plus exotiques peuvent présenter des commissions plus élevées (moins de liquidité du marché)
✅ Les commissions sur les marchés très liquides (USA, Allemagne, etc.) sont très faibles voire inexistantes.
✅ Ce sont des courtiers qui permettent d'accéder aussi bien aux marchés nationaux qu'internationaux.
✅ Il dispose de toutes sortes de plateformes de trading , des plus simples aux plus avancées et professionnelles.
Des courtiers régulés par des organismes de haut niveau (BaFiN, AFN, CSSF, SEC…)

👉 En apprendre plus sur les meilleurs courtiers étrangers

Maintenant que vous savez à quoi vous attendre avec un courtier étranger, voici les avantages et inconvénients des courtiers basés en France

Avantages des courtiers basés en FranceInconvénients des courtiers basés en France
✅ Réglementé par l‘AMF❌ Pour les marchés étrangers, leurs commissions sont parfois plus chères .
✅ Possibilité de saisir un organisme nationale en cas de faillite❌ Pour les marchés étrangers, leurs commissions sont parfois plus chères .
✅ Service client en français❌ Des courtiers peu orientés vers le trading. Il faut ainsi faire une distinction claire, selon le degré de proximité que vous recherchez chez votre courtier.
✅ Commissions mineures pour les opérations sur le marché national
✅ Facilité des procédures fiscales

Acheter des actions auprès de votre banque

La majorité des courtiers les plus abordables opèrent sur des plateformes indépendantes. Cependant, les grandes banques peuvent également vous offrir la possibilité de négocier et d'investir sur les marchés.

Pour quel profil d'investisseur est-il recommandé de faire appel au courtier de la banque ? À ceux qui valorisent la commodité de centraliser leurs finances en un seul endroit. Cela leur évite de se préoccuper d'autres aspects tels que les commissions, les coûts ou la diversité de l'offre.

Il est toutefois important de noter que certains produits demeurent inaccessibles avec une plateforme d'investissement bancaire. En outre, les courtiers bancaires, en particulier ceux des banques traditionnelles, ont tendance à être beaucoup plus chers. En revanche, ils se soumettent à une réglementation plus stricte, ce qui les rend beaucoup plus sécurisés. D'autant plus, l'émergence des néobanques modifie cette dynamique des courtiers bancaires, même si leur offre d’investissement est encore loin des meilleures plateformes.

Sans prendre en compte les néobanques, il existe des institutions bancaires où vous pouvez acheter des actions comme BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole.

Avantages Inconvénients
✅ Normalement , ils sont français, avec leur siège fiscal en France.❌ En général, ils sont chers
✅ Réglementé par l‘AMF.❌Offre de produits très limitée (généralement des actions et des ETF)
✅ Le confort d'avoir tout centralisé dans un seul compte.❌ Ils ont même accès à peu de marchés.
✅ Service client personnalisé en français.❌ Ils n'autorisent pas le trading, ni tout type d'opération professionnelle
✅ Plateformes très simples à utiliser.
✅ Orienté vers des profils très éloignés de la bourse que l'on souhaite seulement faire quelques opérations très ponctuellement. 

Meilleurs courtiers en actions enregistrés

De nombreux investisseurs s'inquiètent de ne pas pouvoir détenir le titre de l'action réelle, puisque la majorité des « courtiers bon marché » utilisent des comptes omnibus. Mais qu'entend pas comptes omnibus ? A quoi correspondent les actions nominatives ? Et quels sont les meilleurs courtiers en actions enregistrées ? Suivez nos explications.  

Que sont les comptes omnibus ?

Les comptes omnibus sont des comptes de titres qui permettent à une entreprise ou à un particulier de gérer plusieurs comptes individuels via un seul compte. En d'autres termes, c'est le courtier qui possède les actions au niveau nominatif. Mais au sein du groupe du courtier mentionné, il les vend et les transfère à d'autres investisseurs privés, sans jamais changer leur caractère nominatif. Ces comptes sont courants dans le monde de l'investissement. Ils peuvent être utilisés par les fonds communs de placement, les sociétés de gestion de portefeuille et d'autres investisseurs institutionnels pour faciliter la gestion de leurs investissements.

Que sont les actions nominatives ?

Par rapport aux comptes de partage omnibus comme DEGIRO ou Interactive Brokers, il existe des courtiers qui proposent des actions au nominatif. En effet, les actions nominatives sont un type d'actions dans lesquelles le propriétaire de l'action est identifié dans le registre des sociétés. Cela signifie que le titulaire des actions nominatives apparaît sur une liste tenue par la société qui comprend le nom de chaque actionnaire.

Si votre priorité est d'être véritablement détenteur des actions, notamment pour vous protéger en cas de faillite, les courtiers bancaires tels que BBVA ou Santander, qui inscrivent habituellement les actions en nominatif, sont la meilleure alternative. Toutefois, ces grands établissements bancaires tendent à appliquer des commissions particulièrement élevées.

Quelles conditions doivent remplir les meilleurs courtiers pour investir en actions ? 

Avant d'ouvrir un compte et pour commencer à investir, voici les caractéristiques minimales que vous devez exiger de votre courtier : 

Sécurité du courtier

Avant de choisir un courtier, votre première préoccupation devrait être la sécurité de vos fonds. Ce courtier est-il légitime ? Pour cela il faut voir l'organisme qui le régularise : la SEC, la BaFin, l'ASIC, la CNMV… Il faut savoir que ce point est bien plus important que la question des commissions.

De plus, la plupart de ces organismes de contrôle offrent la possibilité de déposer des réclamations et de garantir une partie, voire la totalité, de vos fonds en cas de faillite des intermédiaires financiers sous leur supervision.

De plus, pour renforcer la transparence et la régulation d'un courtier, vous devriez vérifier s'il est coté en bourse en tant que société anonyme. Dans ce cas, les audits et les contrôles seront plus rigoureux, renforçant ainsi la confiance et la fiabilité du courtier. Bien que cette condition ne soit pas essentielle, elle mérite d'être prise en considération.

Frais et commissions maîtrisés

Un bon courtier pour investir en bourse doit avoir des commissions réduites.

A ce stade, on différencie clairement deux types de commissions : opérationnelles et non opérationnelles. 

Commissions d'exploitation

On parle ici des frais par transaction (pour l'achat et la vente). Ils devraient être les plus faibles possibles, voire inexistants. On peut encore considérer les courtiers qui imposent des frais allant jusqu'à 2 ou 3 euros par transaction comme étant raisonnables. Au-delà, les frais pourraient être jugés excessifs.

D'un autre côté, nous avons aussi les commissions de change. Dans ce cas, il est normal qu'ils nous facturent des frais de change de 0,25%, même si nous pouvons accepter jusqu'à un maximum de 0,5%

Commissions hors exploitation

Nous parlons ici des commissions que le courtier vous facture pour divers concepts : inactivité, perception des dividendes, tenue des comptes, etc.

En toute franchise, ces frais devraient être nuls. Cependant, on pourrait tolérer des courtiers qui imposent une commission d'inactivité d'un montant maximum de10 euros si on n'utilise pas le compte pendant plus d'un an.

Cela ne fait pas de mal non plus si la plateforme elle-même est intuitive et agile, tout en permettant de passer différents types de commandes. Dans ce cas-là, le meilleur courtier pour investir en bourse dépendra essentiellement des marchés sur lesquels vous souhaitez investir. 

👉 Vous pourriez également être intéressé par notre liste des meilleurs courtiers sans commissions

Pour conclure, le meilleur courtier doit offrir une vaste palette de produits et une bonne connectivité avec les marchés.

Il doit avant tout proposer des actions et des ETF. Toutefois, il serait avantageux d'accéder à d'autres produits tels que des options, au cas où vous souhaiteriez explorer des instruments financiers plus complexes à l'avenir. Ensuite, il est crucial d'avoir accès à un large éventail de marchés, tant locaux qu'internationaux.

Après tout, investir uniquement en France est loin d'être comparable à la démarche d'investissement à l'échelle mondiale. Et pourtant, c'est ce qui est conseillé au moins pour diversifier vos actifs. D'ailleurs, le courtier le plus compétent pour le marché français ne sera pas forcément le plus adapté pour les marchés étrangers et vice-versa.

Pour que vous puissiez faire un choix avisé, il est essentiel de connaître les meilleurs courtiers pour l'achat des actions. Comme mentionné précédemment, un courtier de qualité doit être dûment régulé, avoir des frais et commissions raisonnables, et offrir une plateforme à la fois intuitive et conviviale. En fin de compte, connaître les meilleurs courtiers pour investir en bourse permet à la fois d'optimiser vos rendements et de réduire les risques sur la durée.

Vous souhaitez trouver le courtier idéal ? Jetez un oeil a ces articles :

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