Meilleur broker et courtier pour débutants

C'est parti ! Vous avez pris la décision de commencer à investir, mais vous vous demandez par où commencer. Quels courtiers sont fiables ? Quels sont leurs frais de commission ? Quel est le meilleur courtier pour débutant ? Vous avez surement de nombreuses questions.

Dans le but d'améliorer votre situation financière et de vous permettre de commencer à investir le plus rapidement possible, cet article vous présente une sélection des 5 meilleurs courtiers pour débutants.

Nous ne vous présenterons pas seulement nos favoris, mais également les critères les plus importants tels que la sécurité, les commissions, la convivialité de leur plateforme et les actifs d'investissement.

Meilleur broker en ligne pour les débutants

Quelles sont les caractéristiques du meilleur courtier pour débutant ?

Tout d'abord et avant tout, il est essentiel de comprendre ce qu'est un broker et les critères à prendre en compte avant de commencer à investir. Voici 5 étapes pour choisir le broker qui vous convient :

  1. Réglementation maximale : En France, les régulateurs les plus sérieux sont l'AMF, l'ACPR, BAFIN et FCA.
    • Vous pouvez trouver ces informations à la fin du site Web du courtier.


    • Exemple de la réglementation de Scalable Capital 
  2. Frais réduits:
    1. Frais de courtage abordables : Ils ne devraient pas dépasser 3-5 € pour l'achat d'actions françaises ou 5 € pour les actions internationales.
    2. Frais de change de devises: Le plafond devrait être de 0,5%, mais l'idéal serait de viser 0,25%..
  3. Applications et version web intuitives : Assurez-vous que le courtier propose une application et une version web simples à utiliser, disponibles sur tous les systèmes d'exploitation.
  4. Méthodes de dépôt et de retrait rapides: Il est important d'avoir des options telles que Sofort, Paypal et des comptes bancaires locaux pour faciliter les dépôts et les retraits.
  5. Service client en langue locale et rapide: si vous avez des questions, il est préférable d'avoir un support par chat, email ou téléphone gratuitement et dans la langue de l'utilisateur.

Comment ouvrir un compte avec un broker?

Pour ouvrir un compte chez un courtier, vous aurez besoin d'environ 15 minutes et des documents suivants à portée de main, que ce soit sur votre ordinateur ou votre téléphone :

  • Une copie numérisée recto-verso de votre carte d'identité (ou autre pièce d'identité valable)
  • Remplir le questionnaire sur vos connaissances financières et la protection contre le blanchiment d'argent
  • Une adresse e-mail et un numéro de téléphone valides
  • Une facture ou un justificatif de domicile pour vérifier votre résidence fiscale

👉 Pour plus d'informations, voir notre Guide complet sur les Meilleurs Courtiers pour le trading

Les 5 meilleurs courtiers pour débutants

Je vous présente une sélection des 5 meilleurs brokers pour les débutants.

Est-ce que DEGIRO est le meilleur courtier pour débutant?

DEGIRO, avec son approche conviviale et sa plateforme intuitive, offre une expérience unique à ceux qui souhaitent se lancer dans les marchés financiers.

degiro meilleur courtier pour débutants

Ce n'est pas surprenant qu'il soit le plus grand courtier européen, avec plus de 2,5 millions de comptes ouverts sur le continent. Il propose également un vaste catalogue de produits, comprenant des actions et des ETF pour les débutants, ainsi que des futures, des obligations et des options pour les investisseurs plus expérimentés.

Avec tout cela, DEGIRO offre une exposition à plus de 50 marchés internationaux.

Voyons les points clés de DEGIRO:

  • 🏆 Réglementation: AFM (Pays-Bas) et Bundesbank (Allemagne)
  • 💼 Actifs financiers: actions et ETF.
  • 💲 Commissions: À partir de 2 € (France, États-Unis et Canada)
  • 📈 Plateforme: Propre et application mobile.
  • 🙂 Plateforme conviviale: Très facile à utiliser. Intuitif
  • 🗣️ Service client:
    • Assistance en Français: Non
    • Moyen de contact: Courrier électronique ou Chatbot.
AvantagesInconvénients
✅ Accès à presque tous les marchés du monde, avec des frais raisonnables.❌ Gestion des actions corporatives (augmentations de capital, OPAs)
✅ Plateforme très intuitive.
✅ Permet de commencer de manière simple avec des actions et des ETF, puis passer à d'autres actifs plus complexes tels que des futures ou des options.
✅ Catalogue d'ETF gratuit.

👉 Pour plus d'informations, je vous laisse avec notre revue: DEGIRO avis – Réglementation, plateforme, commissions et revue

Est-ce que Scalable Capital est le meilleur courtier pour débutants?

Scalable Capital est un courtier qui peut être une excellente option pour les débutants dans le monde de l'investissement.

scalable

Son approche numérique et sa plateforme intuitive offrent aux nouveaux investisseurs une expérience conviviale et facile à utiliser. Ainsi, avec ce courtier allemand, les débutants pourront accéder à une large gamme de produits, des plus courants comme les actions, les ETF ou les principales cryptomonnaies, aux plus avancés comme les plans de retraite ou les fonds d'investissement.

Et bien sûr, pour les débutants, il met en avant son catalogue de 1900 ETF gratuits des principaux gestionnaires mondiaux (Invesco, iShares et Lyxor).

Voici les principales caractéristiques de Scalable Capital:

  • 🏆 Réglementation: BaFin (Allemagne)
  • 💼 Actifs financiers: Actions et ETFs ou cryptomonnaies
  • 💲 Commissions: À partir de 0,99€
  • 📈 Plateforme: Propre et application mobile
  • 🖥️ Profil de trader: Pour les traders débutants.
  • 🙂 Plateforme conviviale: Intuitive et facile à utiliser.
  • 🗣️ Service client:
    • Service en Français: Oui
    • Moyens de contact: Courrier électronique, téléphone ou chatbot.
Avantages Scalable CapitalInconvénients Scalable Capital
✅ C'est un courtier multi-produits: Actions, ETFs, cryptomonnaies❌ Si en plus des commissions (en général réduites) on prend en compte le coût de l'abonnement, ce n'est pas si économique.
✅ Compte rémunéré à 3.5% en cas d'absence de transaction.❌ Pas de bureau en France.
Service d'essai gratuit de 3 mois sur le compte Prime +, idéal pour les débutants.
✅ Service en Français par téléphone ou par courrier.


👉 Plus d'informations sur: Scalable Capital avis – Sécurité, commissions, plateforme et revue.

Est-ce que XTB est le meilleur courtier pour débutant?

En ce qui concerne XTB, c'est un courtier polonais qui propose des actions, des ETF et une variété de produits dérivés (indices, matières premières, cryptomonnaies, etc.). En fait, il permet même d'acheter des actions fractionnées, ce qui est idéal pour les investisseurs disposant de peu de capital ou qui font leurs premiers pas et préfèrent prendre moins de risques.

Meilleur courtier pour commencer XTB

XTB propose des commissions zéro et des spreads moyens. Sa plateforme, bien qu'elle offre plus de fonctionnalités telles que l'analyse technique et l'extraction de ratios d'analyse fondamentale, peut être un peu moins conviviale pour les débutants.

Il est vrai que cela peut sembler un peu complexe pour les novices, mais pour ceux qui ont déjà acquis une certaine expérience (même s'ils sont débutants), XTB peut être un courtier très intéressant pour passer à un trading plus professionnel.

Voyons les principales caractéristiques de XTB et si elles correspondent a celles du meilleur courtier pour débutant:

  • 🏆 Réglementation: KNF et supervisé par l'AMF.
  • 💼 Actifs financiers: actions et ETFs (fractionnés).
  • 💲 Commissions: 0€
  • 📈 Plateforme: xStation 5 et application mobile
  • 🙂 Plateforme conviviale: Niveau moyen. C'est beaucoup plus professionnel.
  • 🗣️ Service client:
    • Service en Français: Oui
    • Moyens de contact: Courrier électronique, téléphone ou chatbot.
Avantages d'XTBInconvénient d'XTB
✅ Commissions de 0 euros (spread) et application simple❌ Commission pour le changement de devise un peu plus élevée que d'habitude (0,5%)
✅ Bureau en France, service en Français et valeurs déposées dans des banques nationales❌ Sa plateforme permet de réaliser des analyses plus professionnelles, mais elle est aussi plus complexe.
✅ Formation complète❌ Modèle W8EN non traité
✅ Permet l'investissement fractionné pour commencer à investir avec peu d'argent.

👉 Pour plus d'informations, vous pouvez accéder à notre revue: XTB avis – Sécurité, plateforme et commissions

eToro est-il le meilleur courtier pour débutants?

eToro est une autre plateforme qui vous permettra d'apprendre à trader des actions, des ETF et une variété de produits dérivés tels que les matières premières, les indices et les cryptomonnaies.

etoro meilleur courtier pour débutant

Ce qui distingue eToro, en particulier pour les débutants, c'est son compte démo qui reproduit exactement les conditions du compte réel, sans avoir à dépenser de l'argent. Vous commencez à trader avec un solde virtuel de 100 000 dollars et vous disposez d'un temps illimité pour vous familiariser avec le trading, notamment avec des instruments plus complexes tels que les CFD (contrats pour la différence) sur les matières premières, les contrats à terme, les ETF, etc. Vous pouvez également passer des ordres avec effet de levier, tenir compte des commissions de nuit, et bien plus encore.

De plus, eToro propose une fonctionnalité très intéressante appelée “copytrading”, qui permet aux traders débutants d'apprendre des traders plus expérimentés et performants en copiant leurs stratégies.

Principales caractéristiques de eToro:

  • 🏆 Réglementation: CySEC (Chypre)
  • 💼 Actifs financiers: actions et ETF, matières premières, obligations, indices et cryptomonnaies.
  • 💲 Commissions: 0€
  • 📈 Plateforme: Webtrader et application mobile.
  • 🙂 Plateforme conviviale: Très intuitive, facile à utiliser, mais avec beaucoup de profondeur.
    • 🗣️ Service client:
      • Service en Français: Oui
      • Moyens de contact: Courrier électronique ou chatbot.
Avantages d'eToroInconvénients d'eToro
✅ Application très simple ❌ Compte en dollars
✅ Actions, ETF et tous types de produits dérivés sur la même plateforme❌ Écart entre le prix d'achat et de vente (spread) très élevé sur des actifs peu liquides
✅ Permet la fonction de copytrading, avec des milliers d'investisseurs partageant leur opération à suivre et à apprendre❌ Frais de retrait de fonds de 5$
✅ Sans commissions.❌ Pas de bureau en Françe.
Intéressant compte démo sans limites.
✅ Option d'investissement fractionné.

👉 Voici notre avis : Analyse et avis sur eToro

Est-ce que Freedom 24 est le meilleur courtier pour débutant ?

Nous clôturons notre exploration des meilleurs courtiers pour les débutants avec Freedom 24, affilié au groupe Freedom Finance (FRHC), coté à la bourse NASDAQ.

Meilleur courtiers pour débutants freedom24

Sans aucun doute, son point fort réside dans son vaste catalogue de plus de 1 000 000 d'actifs parmi lesquels investir, incluant des actions, des ETF, des contrats à terme et des options. Ce qui le distingue particulièrement, c'est qu'il fait partie des rares courtiers de détail qui offrent l'accès aux principales nouvelles introductions en bourse du marché.

De plus, si vous êtes à la recherche d'une activité de trading limitée, Freedom 24 propose un compte d'épargne rémunéré en euros à 2,5% et en dollars à 3%.

Et une fois de plus, je vous laisse avec les caractéristiques les plus remarquables pour un débutant de Freedom 24:

  • 🏆 Réglementation: CySEC (Chypre) et enregistré à la CNMV
  • 💼 Actifs financiers: actions et ETF, introductions en bourse et compte d'épargne
  • 💲 Commissions: 0,02 € / action (min 2 €)
  • 📈 Plateforme: Webtrader et application mobile.
  • 🙂 Plateforme conviviale: 100% intuitive et facile à utiliser.
    • 🗣️ Service à laclientèle:
      • Assistance en français: Oui
      • Moyens de contact: Courrier électronique, téléphone et chatbot.
Avantages Freedom24Inconvénients Freedom24
✅ Plateforme de négociation très simple, avec des actions, des ETF et un compte rémunéré.❌ Commission de retrait de fonds de 7 $
✅ Facilite l'apprentissage du trading des introductions en bourse
✅ Compte d'épargne rémunéré à 3,89% par an en euros.
✅ Avec bureau en France

👉 Voici notre avis : Analyse et avis sur Freedom24

Quel est le courtier qui facture les moins de commissions?

Et d'ailleurs, étant donné que tout débutant cherche le courtier le plus économique qui convient à ses besoins, voici quelques articles sur les courtiers recommandés les plus abordables du marché, dont certains sont même sans commission.

  1. Meilleurs courtiers sans commissions : lequel choisir ?
  2. Meilleurs courtiers en ligne pour investir dans des actions internationales

Cependant, comme vous pouvez le deviner, la notion de “moins cher” dépendra toujours du marché dans lequel vous souhaitez acheter des actions, du nombre d'opérations effectuées et de la détention d'un compte en dollars pour éviter les frais de change.

Et les professionnels?

Il est essentiel de prendre en compte que lorsque vous vous impliquez davantage dans ce domaine, vous pourriez avoir besoin d'outils, de produits et de fonctionnalités plus avancés que ceux offerts par ce type de courtiers. Dans ce cas, le meilleur courtier pour débutant pourrait ne plus vous suffire.

Pour répondre à ce profil, il existe des courtiers ou des plateformes destinés aux professionnels. Cependant, déterminer le meilleur dépendra également de votre style d'investissement et de votre profil. C'est pourquoi je vous invite à consulter les articles suivants, qui proposent d'approfondir vos connaissances :

👉 Stratégie d’investissement en bourse : laquelle choisir ?
👉 Qu’est-ce que la Bourse pour les Débutants?

N'oubliez pas que le choix du courtier n'est qu'une des étapes à connaître si vous souhaitez vous lancer dans l'investissement en tant que débutant.

Les articles suivants pourraient vous aider à trouver plus d'informations sur le courtier idéal:

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