Meilleur broker en ligne pour les débutants

C’est parti ! Vous avez pris la décision de commencer à investir, mais vous vous demandez par où commencer. Quels courtiers sont fiables ? Quels sont leurs frais de commission ? Vous avez de nombreuses questions.

Dans le but d’améliorer votre situation financière et de vous permettre de commencer à investir le plus rapidement possible, cet article vous présente une sélection des 5 meilleurs brokers pour les débutants.

Nous ne vous présenterons pas seulement nos favoris, mais également les critères les plus importants tels que la sécurité, les commissions, la convivialité de leur plateforme et les actifs d’investissement.

Quelles sont les caractéristiques d’un broker pour débutants ?

Tout d’abord et avant tout, il est essentiel de comprendre ce qu’est un broker et les critères à prendre en compte avant de commencer à investir. Voici 5 étapes pour choisir le broker qui vous convient :

1. Réglementation maximale : En France, les régulateurs les plus sérieux sont l’AMF, l’ACPR, BAFIN et FCA.
   • Vous pouvez trouver ces informations à la fin du site Web du courtier.
     
     
     
   • Exemple de la réglementation de Scalable Capital 
2. Frais réduits:
   1. Frais de courtage abordables : Ils ne devraient pas dépasser 3-5 € pour l’achat d’actions françaises ou 5 € pour les actions internationales.
   2. Frais de change de devises: Le plafond devrait être de 0,5%, mais l’idéal serait de viser 0,25%..
      
3. Applications et version web conviviales : Assurez-vous que le courtier propose une application et une version web simples à utiliser, disponibles sur tous les systèmes d’exploitation.
4. Méthodes de dépôt et de retrait rapides: Il est important d’avoir des options telles que Sofort, Paypal et des comptes bancaires locaux pour faciliter les dépôts et les retraits.
5. Service client en langue locale et rapide: si vous avez des questions, il est préférable d’avoir un support par chat, email ou téléphone gratuitement et dans la langue de l’utilisateur.

Comment ouvrir un compte avec un broker?

Pour ouvrir un compte chez un courtier, vous aurez besoin d’environ 15 minutes et des documents suivants à portée de main, que ce soit sur votre ordinateur ou votre téléphone :

• Une copie numérisée recto-verso de votre carte d’identité ou de votre NIE (Numéro d’Identification d’Étranger)
• Remplir le questionnaire sur vos connaissances financières et la protection contre le blanchiment d’argent
• Une adresse e-mail et un numéro de téléphone valides
• Une facture ou un justificatif de domicile pour vérifier votre résidence fiscale

👉 Plus d’informations: Meilleurs courtiers en ligne

Les 5 meilleurs brokers pour les débutants

Je vous présente une sélection des 5 meilleurs brokers pour les débutants.

• DEGIRO
• Scalable Capital
• XTB
• eToro
• Freedom 24

Est-ce que DEGIRO est le meilleur broker pour les débutants?

DEGIRO, avec son approche conviviale et sa plateforme intuitive, offre une expérience unique à ceux qui souhaitent se lancer dans les marchés financiers.

Ce n’est pas surprenant qu’il soit le plus grand courtier européen, avec plus de 2,5 millions de comptes ouverts sur le continent. Il propose également un vaste catalogue de produits, comprenant des actions et des ETF pour les débutants, ainsi que des futures, des obligations et des options pour les investisseurs plus expérimentés.

Avec tout cela, DEGIRO offre une exposition à plus de 50 marchés internationaux.

Voyons les points clés de DEGIRO dans les points suivants:

• 🏆 Réglementation: AFM (Pays-Bas) et Bundesbank (Allemagne)
• 💼 Actifs financiers: actions et ETF.
• 💲 Commissions: À partir de 2 € (France, États-Unis et Canada)
• 📈 Plateforme: Propre et application mobile.
• 🙂 Plateforme conviviale: Très facile à utiliser. Intuitif
• 🗣️ Service client:
  • Assistance en Français: Non
  • Moyen de contact: Courrier électronique ou Chatbot.

Avantages de DEGIRO

✅ Accès à presque tous les marchés du monde, avec des frais raisonnables.
✅ Plateforme très intuitive.
✅ Permet de commencer de manière simple avec des actions et des ETF, puis passer à d’autres actifs plus complexes tels que des futures ou des options.
✅ Catalogue d’ETF gratuit.

Inconvénients

❌ Gestion des actions corporatives (augmentations de capital, OPAs)
❌ Sans assistance client en espagnol, ni bureau en Espagne.

👉 Pour plus d’informations, je vous laisse avec notre revue: DEGIRO avis – Réglementation, plateforme, commissions et revue

Est-ce que Scalable Capital est le meilleur courtier pour les débutants?

Scalable Capital est un courtier qui peut être une excellente option pour les débutants dans le monde de l’investissement.

Son approche numérique et sa plateforme intuitive offrent aux nouveaux investisseurs une expérience conviviale et facile à utiliser. Ainsi, avec ce courtier allemand, les débutants pourront accéder à une large gamme de produits, des plus courants comme les actions, les ETF ou les principales cryptomonnaies, aux plus avancés comme les plans de retraite ou les fonds d’investissement.

Et bien sûr, pour les débutants, il met en avant son catalogue de 1900 ETF gratuits des principaux gestionnaires mondiaux (Invesco, iShares et Lyxor).

Voici les principales caractéristiques de Scalable Capital:

• 🏆 Réglementation: BaFin (Allemagne)
• 💼 Actifs financiers: Actions et ETFs ou cryptomonnaies
• 💲 Commissions: À partir de 0,99€
• 📈 Plateforme: Propre et application mobile
• 🖥️ Profil de trader: Pour les traders débutants.
• 🙂 Plateforme conviviale: Intuitive et facile à utiliser.
• 🗣️ Service client:
  • Service en Français: Oui
  • Moyens de contact: Courrier électronique, téléphone ou chatbot.

Avantages d’utiliser Scalable Capital

✅ C’est un courtier multi-produits: Actions, ETFs, cryptomonnaies
✅ Compte rémunéré à 3.5% en cas d’absence de transaction.
✅ Service d’essai gratuit de 3 mois de votre compte Prime +, idéal pour les débutants.
✅ Service en Français par téléphone ou par courrier.

Inconvénients

❌ Si en plus des commissions (en général réduites), nous comptons le coût de votre abonnement, ce n’est pas si économique.
❌ Pas de bureau en France.

👉 Plus d’informations sur: Scalable Capital avis – Sécurité, commissions, plateforme et revue.

Est-ce que XTB est le meilleur broker pour les débutants?

En ce qui concerne XTB, c’est un courtier polonais qui propose des actions, des ETF et une variété de produits dérivés (indices, matières premières, cryptomonnaies, etc.). En fait, il permet même d’acheter des actions fractionnées, ce qui est idéal pour les investisseurs disposant de peu de capital ou qui font leurs premiers pas et préfèrent prendre moins de risques.

XTB propose des commissions zéro et des spreads moyens. Sa plateforme, bien qu’elle offre plus de fonctionnalités telles que l’analyse technique et l’extraction de ratios d’analyse fondamentale, peut être un peu moins conviviale pour les débutants.

Il est vrai que cela peut sembler un peu complexe pour les novices, mais pour ceux qui ont déjà acquis une certaine expérience (même s’ils sont débutants), XTB peut être un courtier très intéressant pour passer à un trading plus professionnel.

Voyons les principales caractéristiques de XTB et si elles correspondent à un bon courtier pour les débutants:

• 🏆 Réglementation: KNF et supervisé par l’AMF.
• 💼 Actifs financiers: actions et ETFs (fractionnés).
• 💲 Commissions: 0€
• 📈 Plateforme: xStation 5 et application mobile
• 🙂 Plateforme conviviale: Niveau moyen. C’est beaucoup plus professionnel.
• 🗣️ Service à laclientèle:
  • Service en Français: Oui
  • Moyens de contact: Courrier électronique, téléphone ou chatbot.

Avantages d’utiliser XTB

✅ Commissions de 0 euros (spread) et application simple
✅ Bureau en France, service en Français et valeurs déposées dans des banques nationales
✅ Formation complète
✅ Permet l’investissement fractionné pour commencer à investir avec peu d’argent.

Inconvénients

❌ Commission pour le changement de devise un peu plus élevée que d’habitude (0,5%)
❌ Sa plateforme permet de réaliser des analyses plus professionnelles, mais elle est aussi plus complexe.
❌ Modèle W8EN non traité

👉 Pour plus d’informations, vous pouvez accéder à notre revue: XTB avis – Sécurité, plateforme et commissions

Est-ce que eToro est le meilleur broker pour les débutants?

eToro est une autre plateforme qui vous permettra d’apprendre à trader des actions, des ETF et une variété de produits dérivés tels que les matières premières, les indices et les cryptomonnaies.

Ce qui distingue eToro, en particulier pour les débutants, c’est son puissant compte démo qui reproduit exactement les conditions du compte réel. Vous commencez à trader avec un solde virtuel de 100 000 dollars et vous disposez d’un temps illimité pour vous familiariser avec le trading, notamment avec des instruments plus complexes tels que les CFD (contrats pour la différence) sur les matières premières, les contrats à terme, les ETF, etc. Vous pouvez également passer des ordres avec effet de levier, tenir compte des commissions de nuit, et bien plus encore.

De plus, eToro propose une fonctionnalité très intéressante appelée “copytrading”, qui permet aux traders débutants d’apprendre des traders plus expérimentés et performants en copiant leurs stratégies.

Principales caractéristiques de eToro:

• 🏆 Réglementation: CySEC (Chypre)
• 💼 Actifs financiers: actions et ETF, matières premières, obligations, indices et cryptomonnaies.
• 💲 Commissions: 0€
• 📈 Plateforme: Webtrader et application mobile.
• 🙂 Plateforme conviviale: Très intuitive, facile à utiliser, mais avec beaucoup de profondeur.
  • 🗣️ Service à laclientèle:
    • Service en Français: Oui
    • Moyens de contact: Courrier électronique ou chatbot.

Avantages d’utiliser eToro

✅ Application très simple
✅ Actions, ETF et tous types de produits dérivés sur la même plateforme
✅ Permet la fonction de copytrading, avec des milliers d’investisseurs partageant leur opération à suivre et à apprendre
✅ Sans commissions.
✅ Puissante compte démo sans limites.
✅ Avec option d’investissement fractionné.

Inconvénients

❌ Compte en dollars
❌ Écart entre le prix d’achat et de vente (spread) très élevé sur des actifs peu liquides

❌ Frais de retrait de fonds de 5$
❌ Pas de bureau en Françe.

👉 Voici notre avis : Analyse et avis sur eToro

Est-ce que Freedom 24 est le meilleur broker pour les débutants ?

Nous clôturons notre exploration des meilleurs courtiers pour les débutants avec Freedom 24, affilié au groupe Freedom Finance (FRHC), coté à la bourse NASDAQ.

Sans aucun doute, son point fort réside dans son vaste catalogue de plus de 1 000 000 d’actifs parmi lesquels investir, incluant des actions, des ETF, des contrats à terme et des options. Ce qui le distingue particulièrement, c’est qu’il fait partie des rares courtiers de détail qui offrent l’accès aux principales introductions en bourse du marché, telles que récemment Nu Holding (NU) ou Samsara (IOT).

De plus, si vous êtes à la recherche d’une activité de trading limitée, Freedom 24 propose un compte d’épargne rémunéré en euros à 2,5% et en dollars à 3%.

Et une fois de plus, je vous laisse avec les caractéristiques les plus remarquables pour un débutant de Freedom 24:

• 🏆 Réglementation: CySEC (Chypre) et enregistré à la CNMV
• 💼 Actifs financiers: actions et ETF, introductions en bourse et compte d’épargne
• 💲 Commissions: 0,02 € / action (min 2 €)
• 📈 Plateforme: Webtrader et application mobile.
• 🙂 Plateforme conviviale: 100% intuitive et facile à utiliser.
  • 🗣️ Service à laclientèle:
    • Assistance en français: Oui
    • Moyens de contact: Courrier électronique, téléphone et chatbot.

Avantages d’utiliser Freedom 24

✅ Plateforme de négociation très simple, avec des actions, des ETF et un compte rémunéré.
✅ Facilite l’apprentissage du trading des introductions en bourse
✅ Compte d’épargne rémunéré à 2,5% en euros.
✅ Avec bureau en France

Inconvénients

❌ Commission de retrait de fonds de 7 $

👉 Voici notre avis : Analyse et avis sur Freedom24

Quel est le courtier qui facture les moins de commissions?

Et d’ailleurs, étant donné que tout débutant cherche le courtier le plus économique qui convient à ses besoins, voici quelques articles sur les courtiers recommandés les plus abordables du marché, dont certains sont même sans commission.

1. Le courtier en ligne le moins cher pour acheter des actions Française
2. Meilleurs courtiers en ligne pour investir dans des actions internationales

Cependant, comme vous pouvez le deviner, la notion de “moins cher” dépendra toujours du marché dans lequel vous souhaitez acheter des actions, du nombre d’opérations effectuées et de la détention d’un compte en dollars pour éviter les frais de change.

Et les professionnels?

Il est essentiel de prendre en compte que lorsque vous vous impliquez davantage dans ce domaine, vous pourriez avoir besoin d’outils, de produits et de fonctionnalités plus avancés que ceux offerts par ce type de courtiers.

Pour répondre à ce profil, il existe des courtiers ou des plateformes destinés aux professionnels. Cependant, déterminer le meilleur dépendra également de votre style d’investissement et de votre profil. C’est pourquoi je vous invite à consulter les articles suivants, qui proposent différents courtiers adaptés à vos besoins :

👉 Les 5 meilleurs courtiers pour Hedging

👉 Gestion des actifs: qu’est-ce que c’est et comment ça fonctionne?

N’oubliez pas que le choix du courtier n’est qu’une étape à connaître si vous souhaitez vous lancer dans l’investissement en tant que débutant.

Consultez notre article Comment investir en bourse en tant que débutant pour découvrir les autres étapes essentielles.

Voici nos recommandations des 5 meilleurs brokers pour les débutants. Et vous, avec quel courtier avez-vous commencé à investir et à quel moment avez-vous changé ? Partagez votre expérience dans les commentaires…